風險管理與風險控制制度

風險管理與風險掌控制度1.前言為了保障企業(yè)的穩(wěn)定運營、職工的安全與福利，并提高企業(yè)的管理水平和競爭力，本制度旨在建立風險管理與風險掌控機制，明確部門職責和操作流程，確保企業(yè)連續(xù)發(fā)展。本制度適用于全體員工，包含管理層和普通員工。在制度的基礎上，漸漸建立風險管理與風險掌控的體系，推動風險意識在企業(yè)中的深入樹立和應用。2.風險管理與風險掌控的概念2.1風險管理風險管理是指對企業(yè)內部的各類風險進行識別、評估、掌控和監(jiān)控的過程，以降低損失、提高效益、保護企業(yè)利益的一系列活動。2.2風險掌控風險掌控是指采取一系列管理措施，在風險管理的基礎上，及時訂立并實施預警機制、應急措施和矯正措施，以降低、除去或掌控風險的發(fā)生和影響。3.風險管理與風險掌控的職責與義務3.1管理層職責建立并完善風險管理與風險掌控機構和相應的工作職能；訂立和完善風險管理與風險掌控的引導方針、政策和規(guī)章制度；配備和培訓專業(yè)的風險管理與風險掌控人員，并明確其工作職責和發(fā)展路徑；定期組織風險評估和風險清查活動，及時發(fā)現和防備潛在風險；推動公司內部風險管理與風險掌控的意識和本領提升，加強內部風險管理文化建設。3.2部門經理職責負責本部門的風險管理與風險掌控工作；幫助上級訂立風險評估目標和風險掌控計劃；監(jiān)督本部門各崗位員工嚴格遵守風險管理相關規(guī)定和流程；及時報告本部門的風險情形和風險應對情況，并提出改進看法；搭配風險管理與風險掌控人員開展相關的培訓和宣教工作。3.3員工職責遵守企業(yè)的風險管理與風險掌控規(guī)定，不得有意違反或規(guī)避；自動參加風險評估和風險掌控的工作，依照規(guī)定供應相應的信息和數據；顯現風險情況或發(fā)現風險隱患，應立刻報告上級或風險管理與風險掌控人員；參加風險管理與風險掌控培訓和活動，提高自身的風險意識和應對本領；樂觀支持公司風險管理文化建設，共同維護企業(yè)的整體安全和利益。4.風險管理與風險掌控的操作流程4.1風險評估風險評估應由專業(yè)的風險管理與風險掌控人員負責，結合不同部門和崗位的實際情況進行評估；風險評估的目的是確定可能的風險因素、風險等級和風險影響；風險評估應遵從科學、客觀、全面、公正的原則，并依據相關法律法規(guī)和規(guī)章制度進行。4.2風險預警和監(jiān)控風險預警是通過對風險因素的監(jiān)控和分析，提前預警可能的風險事件；風險監(jiān)控是對已經發(fā)生的風險事件進行跟蹤和監(jiān)測，確保風險掌控措施的有效性；風險預警和監(jiān)控應由風險管理與風險掌控人員負責，并及時向上級報告。4.3風險掌控和應急措施風險掌控是針對已經識別出的風險進行各種掌控措施的訂立和實施；風險掌控應依據風險等級和風險影響程度，劃定相應的掌控措施和預案；風險掌控措施應經過合理的論證和評估，并經過相關部門的審批。4.4風險報告和總結風險報告包含風險評估、風險預警和風險掌控情況的認真報告；風險報告應定期向上級報送，并將報告的內容和結果通知到相關的部門和崗位；風險總結是對肯定時期內的風險管理與風險掌控工作進行總結和評估，為下一階段的工作供應借鑒和改進。5.監(jiān)督與考核5.1監(jiān)督機制公司成立內部監(jiān)察機構，負責對風險管理與風險掌控工作的監(jiān)督與檢查；內部監(jiān)察機構的成員應與風險管理與風險掌控人員相互獨立，并受到保護。5.2考核制度每年對風險管理與風險掌控工作進行考核，對工作成效和工作人員進行評價和獎懲；考核內容包含風險管理與風險掌控的指標和時間節(jié)點的完成情況，以及風險管理與風險掌控的效果和改進。6.附則本制度自頒布之日起生效，并對全部員工適用。對