保險市場準入門檻考核試卷

保險市場準入門檻考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在測試考生對保險市場準入門檻相關(guān)法律法規(guī)、專業(yè)知識及實際操作的掌握程度，以確保其具備從事保險業(yè)務(wù)的資格和能力。

一、單項選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的）

1.保險法規(guī)定，保險公司成立應(yīng)當具備的條件中不包括：（）

A.有符合保險法規(guī)定的章程

B.有符合保險法規(guī)定的注冊資本最低限額

C.有符合本法規(guī)定的公司章程

D.有符合保險法規(guī)定的營業(yè)場所

2.下列不屬于保險公司設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)當具備的條件是：（）

A.有符合保險法規(guī)定的公司章程

B.有符合保險法規(guī)定的注冊資本

C.有符合本法規(guī)定的營業(yè)場所

D.有符合保險法規(guī)定的公司名稱

3.保險公司進行兼并重組，應(yīng)當經(jīng)（）批準。

A.中國銀保監(jiān)會

B.工商行政管理機關(guān)

C.監(jiān)事會

D.股東大會

4.保險公司有（）情形的，中國銀保監(jiān)會可以依法采取接管措施。

A.嚴重違法經(jīng)營或者出現(xiàn)重大風險

B.財務(wù)狀況惡化，可能危及保險消費者利益

C.公司治理結(jié)構(gòu)存在重大缺陷

D.以上都是

5.保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，因違法行為或者重大過失給保險公司造成損失的，應(yīng)當承擔（）責任。

A.民事責任

B.行政責任

C.刑事責任

D.以上都是

6.保險公司聘請或者解聘會計師事務(wù)所進行審計的，應(yīng)當（）。

A.經(jīng)股東會或者股東大會同意

B.經(jīng)董事會同意

C.經(jīng)監(jiān)事會同意

D.經(jīng)總經(jīng)理同意

7.保險公司應(yīng)當聘用（）對保險公司的合規(guī)情況進行監(jiān)督檢查。

A.內(nèi)部審計部門

B.內(nèi)部控制部門

C.內(nèi)部合規(guī)部門

D.內(nèi)部審計委員會

8.保險公司及其分支機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當（）。

A.與被代理保險公司簽訂書面委托代理合同

B.經(jīng)被代理保險公司授權(quán)

C.經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準

D.以上都是

9.保險公司及其分支機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)，不得有（）行為。

A.捏造或者散布虛假信息誤導投保人

B.捏造或者散布虛假信息誤導被保險人

C.捏造或者散布虛假信息誤導受益人

D.以上都是

10.保險代理人應(yīng)當具備（）。

A.符合保險法規(guī)定的條件

B.符合保險監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的條件

C.符合保險公司規(guī)定的條件

D.以上都是

11.保險代理人應(yīng)當遵守（）。

A.保險法

B.保險監(jiān)管規(guī)定

C.保險公司規(guī)章制度

D.以上都是

12.保險代理人從事保險代理業(yè)務(wù)，不得有（）行為。

A.誤導投保人

B.誤導被保險人

C.誤導受益人

D.以上都是

13.保險代理人的業(yè)務(wù)培訓應(yīng)當包括（）。

A.保險法律知識

B.保險業(yè)務(wù)知識

C.保險職業(yè)道德

D.以上都是

14.保險代理人應(yīng)當向投保人說明（）。

A.保險條款

B.保險費率

C.保險責任

D.以上都是

15.保險代理人應(yīng)當如實告知投保人（）。

A.保險條款

B.保險費率

C.保險責任

D.以上都是

16.保險代理人在保險代理合同終止后，應(yīng)當（）。

A.及時將客戶資料歸檔

B.及時將客戶資料銷毀

C.及時將客戶資料提供給保險公司

D.以上都是

17.保險代理人應(yīng)當遵守（）。

A.保險法

B.保險監(jiān)管規(guī)定

C.保險公司規(guī)章制度

D.以上都是

18.保險公司及其分支機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當（）。

A.與被代理保險公司簽訂書面委托代理合同

B.經(jīng)被代理保險公司授權(quán)

C.經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準

D.以上都是

19.保險代理人從事保險代理業(yè)務(wù)，不得有（）行為。

A.捏造或者散布虛假信息誤導投保人

B.捏造或者散布虛假信息誤導被保險人

C.捏造或者散布虛假信息誤導受益人

D.以上都是

20.保險代理人應(yīng)當具備（）。

A.符合保險法規(guī)定的條件

B.符合保險監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的條件

C.符合保險公司規(guī)定的條件

D.以上都是

21.保險代理人應(yīng)當遵守（）。

A.保險法

B.保險監(jiān)管規(guī)定

C.保險公司規(guī)章制度

D.以上都是

22.保險代理人從事保險代理業(yè)務(wù)，不得有（）行為。

A.誤導投保人

B.誤導被保險人

C.誤導受益人

D.以上都是

23.保險代理人的業(yè)務(wù)培訓應(yīng)當包括（）。

A.保險法律知識

B.保險業(yè)務(wù)知識

C.保險職業(yè)道德

D.以上都是

24.保險代理人應(yīng)當向投保人說明（）。

A.保險條款

B.保險費率

C.保險責任

D.以上都是

25.保險代理人應(yīng)當如實告知投保人（）。

A.保險條款

B.保險費率

C.保險責任

D.以上都是

26.保險代理人在保險代理合同終止后，應(yīng)當（）。

A.及時將客戶資料歸檔

B.及時將客戶資料銷毀

C.及時將客戶資料提供給保險公司

D.以上都是

27.保險代理人應(yīng)當遵守（）。

A.保險法

B.保險監(jiān)管規(guī)定

C.保險公司規(guī)章制度

D.以上都是

28.保險公司及其分支機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當（）。

A.與被代理保險公司簽訂書面委托代理合同

B.經(jīng)被代理保險公司授權(quán)

C.經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準

D.以上都是

29.保險代理人從事保險代理業(yè)務(wù)，不得有（）行為。

A.捏造或者散布虛假信息誤導投保人

B.捏造或者散布虛假信息誤導被保險人

C.捏造或者散布虛假信息誤導受益人

D.以上都是

30.保險代理人應(yīng)當具備（）。

A.符合保險法規(guī)定的條件

B.符合保險監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的條件

C.符合保險公司規(guī)定的條件

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項中，至少有一項是符合題目要求的）

1.保險公司設(shè)立時，應(yīng)當具備以下哪些條件？（）

A.有符合保險法規(guī)定的章程

B.有符合保險法規(guī)定的注冊資本最低限額

C.有符合本法規(guī)定的公司名稱

D.有符合保險法規(guī)定的營業(yè)場所

2.保險公司進行兼并重組，需要滿足哪些要求？（）

A.經(jīng)股東會或者股東大會同意

B.經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準

C.經(jīng)工商行政管理機關(guān)登記

D.公眾利益不受到損害

3.保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，有哪些義務(wù)？（）

A.維護公司利益

B.不得泄露公司秘密

C.不得利用職務(wù)之便謀取私利

D.忠誠履行職責

4.保險公司應(yīng)當如何進行內(nèi)部控制？（）

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.加強內(nèi)部審計

C.完善風險管理體系

D.加強信息系統(tǒng)安全

5.保險公司從事保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守哪些規(guī)定？（）

A.與被代理保險公司簽訂書面委托代理合同

B.經(jīng)被代理保險公司授權(quán)

C.經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準

D.不得損害投保人利益

6.保險代理人應(yīng)當具備哪些條件？（）

A.符合保險法規(guī)定的條件

B.符合保險監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的條件

C.具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能

D.具備良好的職業(yè)道德

7.保險代理人應(yīng)當遵守哪些行為規(guī)范？（）

A.誠實守信

B.公平競爭

C.不得利用職務(wù)之便謀取私利

D.不得泄露客戶信息

8.保險代理人從事保險代理業(yè)務(wù)，有哪些禁止行為？（）

A.捏造或者散布虛假信息

B.誤導投保人、被保險人或者受益人

C.從事不正當競爭

D.拒絕投保人合理要求

9.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的業(yè)務(wù)培訓？（）

A.定期組織培訓

B.培訓內(nèi)容應(yīng)當包括保險法律知識和業(yè)務(wù)知識

C.對培訓效果進行考核

D.培訓合格者方可從事保險代理業(yè)務(wù)

10.保險公司應(yīng)當如何管理保險代理人的業(yè)務(wù)檔案？（）

A.建立健全檔案管理制度

B.保存期限符合法律法規(guī)規(guī)定

C.不得泄露客戶信息

D.定期進行審核

11.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的客戶服務(wù)？（）

A.提供及時、準確的服務(wù)

B.建立客戶服務(wù)渠道

C.對客戶投訴進行處理

D.定期向客戶反饋服務(wù)情況

12.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的合規(guī)管理？（）

A.建立合規(guī)管理制度

B.定期進行合規(guī)培訓

C.對違規(guī)行為進行處理

D.建立合規(guī)考核機制

13.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的風險管理？（）

A.建立風險管理體系

B.定期進行風險評估

C.制定風險應(yīng)對措施

D.對風險事件進行監(jiān)測和報告

14.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的財務(wù)管理？（）

A.建立健全財務(wù)管理制度

B.加強財務(wù)核算

C.定期進行財務(wù)審計

D.對財務(wù)風險進行控制

15.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的培訓與發(fā)展？（）

A.制定培訓計劃

B.提供培訓資源

C.考核培訓效果

D.為代理人提供職業(yè)發(fā)展規(guī)劃

16.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的績效管理？（）

A.建立績效評估體系

B.定期進行績效評估

C.對績效結(jié)果進行處理

D.提供績效反饋

17.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的客戶關(guān)系管理？（）

A.建立客戶關(guān)系管理體系

B.定期進行客戶滿意度調(diào)查

C.對客戶關(guān)系進行維護

D.提供個性化服務(wù)

18.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的合規(guī)教育？（）

A.制定合規(guī)教育計劃

B.開展合規(guī)教育活動

C.對合規(guī)教育效果進行評估

D.建立合規(guī)教育檔案

19.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的風險管理？（）

A.建立風險管理體系

B.定期進行風險評估

C.制定風險應(yīng)對措施

D.對風險事件進行監(jiān)測和報告

20.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的財務(wù)管理？（）

A.建立健全財務(wù)管理制度

B.加強財務(wù)核算

C.定期進行財務(wù)審計

D.對財務(wù)風險進行控制

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.保險法規(guī)定，保險公司注冊資本的最低限額為人民幣______元。

2.保險公司設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)______批準。

3.保險公司進行兼并重組，應(yīng)當經(jīng)______批準。

4.保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，因違法行為或者重大過失給保險公司造成損失的，應(yīng)當承擔______責任。

5.保險公司應(yīng)當聘用______對保險公司的合規(guī)情況進行監(jiān)督檢查。

6.保險公司及其分支機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當______。

7.保險代理人應(yīng)當具備______。

8.保險代理人應(yīng)當遵守______。

9.保險代理人從事保險代理業(yè)務(wù)，不得有______行為。

10.保險代理人的業(yè)務(wù)培訓應(yīng)當包括______。

11.保險代理人應(yīng)當向投保人說明______。

12.保險代理人應(yīng)當如實告知投保人______。

13.保險代理人在保險代理合同終止后，應(yīng)當______。

14.保險代理人應(yīng)當遵守______。

15.保險公司及其分支機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當______。

16.保險公司應(yīng)當如何進行內(nèi)部控制？答案：建立健全內(nèi)部控制制度，加強內(nèi)部審計，完善風險管理體系，加強信息系統(tǒng)安全。

17.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的業(yè)務(wù)培訓？答案：定期組織培訓，培訓內(nèi)容應(yīng)當包括保險法律知識和業(yè)務(wù)知識，對培訓效果進行考核，培訓合格者方可從事保險代理業(yè)務(wù)。

18.保險公司應(yīng)當如何管理保險代理人的業(yè)務(wù)檔案？答案：建立健全檔案管理制度，保存期限符合法律法規(guī)規(guī)定，不得泄露客戶信息，定期進行審核。

19.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的客戶服務(wù)？答案：提供及時、準確的服務(wù)，建立客戶服務(wù)渠道，對客戶投訴進行處理，定期向客戶反饋服務(wù)情況。

20.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的合規(guī)管理？答案：建立合規(guī)管理制度，定期進行合規(guī)培訓，對違規(guī)行為進行處理，建立合規(guī)考核機制。

21.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的風險管理？答案：建立風險管理體系，定期進行風險評估，制定風險應(yīng)對措施，對風險事件進行監(jiān)測和報告。

22.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的財務(wù)管理？答案：建立健全財務(wù)管理制度，加強財務(wù)核算，定期進行財務(wù)審計，對財務(wù)風險進行控制。

23.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的培訓與發(fā)展？答案：制定培訓計劃，提供培訓資源，考核培訓效果，為代理人提供職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。

24.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的績效管理？答案：建立績效評估體系，定期進行績效評估，對績效結(jié)果進行處理，提供績效反饋。

25.保險公司應(yīng)當如何進行保險代理人的客戶關(guān)系管理？答案：建立客戶關(guān)系管理體系，定期進行客戶滿意度調(diào)查，對客戶關(guān)系進行維護，提供個性化服務(wù)。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.保險公司注冊資本的最低限額可以根據(jù)公司規(guī)模自行設(shè)定。（）

2.保險公司設(shè)立分支機構(gòu)，無需經(jīng)過中國銀保監(jiān)會批準。（）

3.保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員離職后，可以立即加入與原公司有競爭關(guān)系的保險公司。（）

4.保險公司應(yīng)當每年至少進行一次內(nèi)部審計。（）

5.保險公司及其分支機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)，可以委托未取得保險代理資格的個人代理業(yè)務(wù)。（）

6.保險代理人無需具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能。（）

7.保險代理人在代理業(yè)務(wù)中可以收取超過合同約定的傭金。（）

8.保險代理人有權(quán)拒絕投保人的合理要求。（）

9.保險代理人的業(yè)務(wù)培訓可以由保險公司自行決定是否進行。（）

10.保險代理人應(yīng)當將客戶資料保密，但在必要時可以提供給第三方。（）

11.保險公司可以不建立內(nèi)部控制制度。（）

12.保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，對公司債務(wù)不承擔責任。（）

13.保險公司應(yīng)當定期對保險代理人進行合規(guī)培訓。（）

14.保險代理人在代理業(yè)務(wù)中可以自行決定保險條款和費率。（）

15.保險代理人有權(quán)要求投保人提供虛假信息。（）

16.保險公司應(yīng)當對保險代理人的業(yè)務(wù)檔案進行長期保存。（）

17.保險公司可以不提供客戶服務(wù)，由保險代理人自行處理客戶問題。（）

18.保險公司可以不進行保險代理人的風險管理。（）

19.保險公司應(yīng)當對保險代理人的財務(wù)管理進行嚴格監(jiān)督。（）

20.保險公司可以不進行保險代理人的培訓與發(fā)展。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述中國銀保監(jiān)會對于保險市場準入門檻的主要考核內(nèi)容，并說明這些考核內(nèi)容對于維護保險市場秩序和消費者權(quán)益的重要性。

2.結(jié)合實際案例，分析保險公司在設(shè)立分支機構(gòu)時可能遇到的風險，以及如何通過合規(guī)操作來規(guī)避這些風險。

3.闡述保險代理人在從事保險代理業(yè)務(wù)時應(yīng)當遵守的職業(yè)道德規(guī)范，并說明這些規(guī)范對于提升保險行業(yè)形象和客戶信任度的作用。

4.請討論保險市場準入門檻的設(shè)定對保險行業(yè)發(fā)展的長遠影響，包括對競爭格局、創(chuàng)新能力、服務(wù)質(zhì)量等方面的潛在影響。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：某保險公司因財務(wù)狀況惡化，被中國銀保監(jiān)會接管。請分析該保險公司可能存在哪些違規(guī)行為或風險因素，以及中國銀保監(jiān)會接管后可能采取的措施。

2.案例題：某保險代理人在代理銷售過程中，為了達成業(yè)績目標，向投保人承諾了不存在的保險責任。請分析該保險代理人的行為違反了哪些規(guī)定，以及這種行為對保險行業(yè)和消費者可能造成的負面影響。

標準答案

一、單項選擇題

1.D

2.D

3.A

4.D

5.A

6.C

7.C

8.D

9.D

10.A

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.A

17.D

18.D

19.D

20.A

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

26.D

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.5000

2.中國銀保監(jiān)會

3.中國銀保監(jiān)會

4.民事責任

5.內(nèi)部審計部門

6.與被代理保險公司簽訂書面委托代理合同

7.符合保險法規(guī)定的條件

8.保險法

9.捏造或者散布虛假信息

10.保險法律知識

11.保險條款

12.保險責任

13.及時將客戶資料歸檔

14.保險法

15.經(jīng)被代理保險公司授權(quán)

16.建立健全內(nèi)部控制制度，加強內(nèi)部審計，完善風險管理體系，加強信息系統(tǒng)安全。

17.定期組織培訓，培訓內(nèi)容應(yīng)當包括保險法律知識和業(yè)務(wù)知識，對培訓效果進行考核，培訓合格者方可從事保險代理業(yè)務(wù)。

18.建立健全檔案管理制度，保存期限符