《電信詐騙犯罪的類型、特點(diǎn)與發(fā)展現(xiàn)狀探析》3600字

電信詐騙犯罪的類型、特點(diǎn)與發(fā)展現(xiàn)狀分析綜述目錄TOC\o"1-2"\h\u18774電信詐騙犯罪的類型、特點(diǎn)與發(fā)展現(xiàn)狀分析綜述 1243851.1電信詐騙犯罪常見類型和共有特點(diǎn) 162801.1.1電信詐騙犯罪的常見類型 13941.1.2電信詐騙犯罪的共有特點(diǎn) 3138761.2電信詐騙犯罪的發(fā)展現(xiàn)狀 4電信詐騙犯罪常見類型和共有特點(diǎn)電信詐騙犯罪的常見類型隨著社會(huì)的不斷進(jìn)步與發(fā)展，不法分子的騙術(shù)也變得越來越多樣化，近日，某地公安機(jī)關(guān)為了應(yīng)對(duì)電信詐騙現(xiàn)象，也出臺(tái)了一系列應(yīng)對(duì)政策，例如在雞蛋上寫上警示語(yǔ)：領(lǐng)導(dǎo)借錢先見面、網(wǎng)絡(luò)兼職刷單就是詐騙、網(wǎng)上貸款先交錢就是詐騙、客服索要驗(yàn)證碼就是詐騙、短信鏈接請(qǐng)勿點(diǎn)等等，可見電信詐騙犯罪種類的多樣性，以下是一些常見的電信詐騙犯罪類型。一、通過發(fā)送虛假的信息進(jìn)行詐騙在電信詐騙這類犯罪中，犯罪分子撥打電話時(shí)使用的電話號(hào)碼一般情況下不會(huì)顯示數(shù)字或者是會(huì)顯示境外的號(hào)碼，就算顯示了號(hào)碼也很難進(jìn)行追查。隨著近年來科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，利用智能手機(jī)傳送虛假信息的行為層出不窮，不但對(duì)其信息發(fā)送的內(nèi)容無法準(zhǔn)確偵查，也很難把握犯罪嫌疑人的定位。以手機(jī)為主的平臺(tái)，犯罪分子可以進(jìn)行仿冒身份進(jìn)行詐騙，可以冒充受害人的親人、同學(xué)等各種身份，聲稱個(gè)人發(fā)生了一些事情，需要經(jīng)濟(jì)上的幫助，以此讓受害人上當(dāng)受騙，騙取錢財(cái)；也有可能冒充國(guó)家工作人員，利用人們對(duì)公權(quán)力信任的心理，以受害人的所持銀行卡涉及到非法收入等理由為借口，讓受害人協(xié)助他們進(jìn)行調(diào)查，讓受害人轉(zhuǎn)移卡里的資金到他們的指定賬戶，以此來進(jìn)行詐騙；還有的犯罪分子以發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息、偽造進(jìn)行敲詐勒索的假象、用綁架來恐嚇受害人的行為進(jìn)行詐騙。二、通過手機(jī)客戶端進(jìn)行詐騙利用智能手機(jī)進(jìn)行線下的掃碼支付給我們的出行帶來很大的方便的同時(shí)也給犯罪分子提供了機(jī)會(huì)。近幾年以來，隨著手機(jī)支付的普及，犯罪分子偷換商家的二維碼、借口受害人違規(guī)停車并張貼帶有二維碼的罰單的情況屢見不鮮，方便現(xiàn)代人的共享單車也沒能逃過犯罪分子貼上虛假二維碼的行為。還有通過虛假兼職的方式，讓受害人在正規(guī)的電子商店中下單之后呢以防止被發(fā)現(xiàn)刷單為由，讓受害人直接往犯罪分子提供的二維碼上轉(zhuǎn)賬。支付公司通過在付款二維碼中進(jìn)行防詐騙的提示來防止犯罪分子利用二維碼進(jìn)行詐騙的行為。三、利用網(wǎng)上交易平臺(tái)進(jìn)行詐騙因?yàn)榫W(wǎng)購(gòu)的普及，網(wǎng)上購(gòu)物詐騙的情況也越來越多。大眾的觀念是銀行卡、賬戶沒錢就不可能被騙，但是網(wǎng)購(gòu)打破了這個(gè)觀念，犯罪分子通過非法途徑獲得受害人的個(gè)人信息，以受害人所購(gòu)買的商品有問題而無法發(fā)貨而承諾退款，并且聲稱因未實(shí)際發(fā)貨無法進(jìn)行退款為理由，要求受害人按照他的指示開通貸款業(yè)務(wù)，并且在支付寶等平臺(tái)中進(jìn)行貸款，然后將貸款金額給犯罪分子轉(zhuǎn)過去，由受害人來償還這筆貸款。由于在網(wǎng)絡(luò)游戲中，游戲的裝備、道具的兜售價(jià)格明顯低于市場(chǎng)價(jià)格，犯罪分子誘騙受害人到虛假的游戲登錄界面，從而騙取受害人的游戲裝備、游戲賬號(hào)和游戲中的虛擬財(cái)富。還有誘導(dǎo)受害人到虛假的網(wǎng)站進(jìn)行賭博、虛構(gòu)的團(tuán)購(gòu)和充值電話費(fèi)等行為。四、假借網(wǎng)上商業(yè)投資理財(cái)實(shí)施詐騙網(wǎng)上商業(yè)投資詐騙可以分為信用貸款詐騙和網(wǎng)上投資詐騙兩個(gè)大類。信用貸款詐騙是指犯罪分子以幫助辦理高額或低利息的貸款為由，誘騙受害人通過在網(wǎng)上繳納保證金的方式來騙取錢款。在實(shí)施詐騙的時(shí)候，犯罪分子利用釣魚網(wǎng)站進(jìn)行詐騙，例如通過在各個(gè)論壇、社交網(wǎng)站上發(fā)布與之相關(guān)的虛假信息來誘騙有相應(yīng)需要的用戶對(duì)這個(gè)釣魚網(wǎng)站進(jìn)行訪問。一旦受害人在虛假的網(wǎng)站上進(jìn)行了登錄、訪問，犯罪分子就會(huì)截取他們的賬戶密碼，并且通過技術(shù)手段在短時(shí)間內(nèi)將受害人的錢財(cái)轉(zhuǎn)移走。還有一種將電話詐騙和釣魚網(wǎng)站結(jié)合起來的詐騙手段，犯罪分子在實(shí)施詐騙時(shí)通過誘導(dǎo)受害人到網(wǎng)上搜索客服電話進(jìn)行核對(duì)的方式讓偽造的虛假信息更有說服力，當(dāng)然進(jìn)行的客服電話的核對(duì)也是在他們制作的虛假鏈接中打開的，并且由犯罪團(tuán)伙的技術(shù)人員進(jìn)行接聽。除了以上的這些，還有微信紅包詐騙、釣魚網(wǎng)站分享產(chǎn)生的詐騙、返現(xiàn)購(gòu)物詐騙，充值話費(fèi)時(shí)產(chǎn)生的詐騙，和因?yàn)椴簧鹘挥旬a(chǎn)生的電信詐騙。近年來出現(xiàn)了多種多樣的電信詐騙類型，多樣化的作案手段嚴(yán)重威脅大眾的財(cái)產(chǎn)安全。電信詐騙犯罪的共有特點(diǎn)一、電信詐騙犯罪具有技術(shù)性技術(shù)性是指犯罪分子主要利用撥打電話、發(fā)送短信、互聯(lián)網(wǎng)等信息工具的技術(shù)手段。從工具使用這個(gè)角度上看，電信詐騙的作案手段已經(jīng)從過去的多部手機(jī)進(jìn)行群發(fā)，發(fā)展到了大規(guī)模運(yùn)用其他軟件實(shí)施詐騙，或通過“駭客”手段移植木馬，編寫特定程序來獲取受害人的相關(guān)信息，進(jìn)行詐騙的主要實(shí)施者實(shí)施詐騙時(shí)的技術(shù)水平較高。在犯罪過程中，犯罪分子可以不與被害人直接接觸或見面，通過科技軟件就能夠達(dá)到實(shí)施詐騙行為來獲取贓款的目的，犯罪的欺騙性和隱蔽性更強(qiáng)。犯罪手段的技術(shù)性無疑導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)判案時(shí)的難度加大。二、電信詐騙犯罪具有非接觸性在此類犯罪中，犯罪過程的完成無需雙方進(jìn)行面對(duì)面的接觸。傳統(tǒng)的詐騙犯罪具有明確的侵害對(duì)象，但是在電信詐騙犯罪中，任何一個(gè)人都有可能接收到信息并且成為犯罪分子實(shí)施詐騙的目標(biāo)對(duì)象。這是因?yàn)樵陔娦旁p騙中，基于現(xiàn)代通訊技術(shù)的快速且覆蓋率高的特點(diǎn)，犯罪分子從使用手機(jī)，網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代通訊工具或者使用QQ、微信等社交軟件的用戶群體中隨機(jī)選擇要侵害的對(duì)象，突破了傳統(tǒng)的接觸式詐騙。這種詐騙方法具有隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，犯罪分子在實(shí)施詐騙的過程中不會(huì)使用自己的真實(shí)信息，以便于在實(shí)施詐騙之后迅速撤退。不僅使用虛假身份，還進(jìn)行位置的不斷改變。同時(shí)因?yàn)樾畔⒕W(wǎng)絡(luò)的快速發(fā)展，出現(xiàn)了在客觀上的監(jiān)管漏洞，犯罪分子通過各種方法和手段盜取公民的信息，利用個(gè)人與其親屬的關(guān)系為圈套，實(shí)現(xiàn)與精準(zhǔn)詐騙的結(jié)合，讓受害者在被騙取錢財(cái)之后不能及時(shí)反應(yīng)過來，并且犯罪分子會(huì)快速轉(zhuǎn)移錢財(cái)，讓公安機(jī)關(guān)難以偵查。三、電信詐騙犯罪具有遠(yuǎn)程性與一般詐騙犯罪相比，電信詐騙犯罪更側(cè)重于主要利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段進(jìn)行遠(yuǎn)程聯(lián)系。犯罪分子借助各種網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)手段，偽造虛假信息進(jìn)行發(fā)送，遠(yuǎn)程操縱騙局，以此達(dá)到騙取受害人欠款的目的。電信詐騙犯罪的手段多種多樣，犯罪分子的人數(shù)較多，分布也比較廣泛，甚至犯罪分子之間相互并不認(rèn)識(shí)，這也無疑加大了電信詐騙案件在偵查和定罪上的難度。而且諸如手機(jī)銀行等電信手段的普及，在許多情況下，受害人只需要點(diǎn)一點(diǎn)鼠標(biāo)，按照犯罪分子的提示輸入驗(yàn)證碼，其賬戶內(nèi)的錢就會(huì)被轉(zhuǎn)移到犯罪分子的手中。由于虛擬財(cái)產(chǎn)評(píng)估的差值，以及犯罪分子最后得到的詐騙款和受害人實(shí)際資產(chǎn)損失數(shù)目之間的差異，也導(dǎo)致在確定詐騙數(shù)額的問題上有很大的困難。因?yàn)榉缸飳?shí)時(shí)性比較強(qiáng)，對(duì)詐騙款的轉(zhuǎn)移十分迅速，犯罪分子最終所得和受害人損失的財(cái)產(chǎn)有差異，導(dǎo)致詐騙數(shù)額難以確定，這給司法認(rèn)定帶來很大的困境。四、犯罪組織呈公司化、集團(tuán)化管理，有一對(duì)一進(jìn)行和一對(duì)多進(jìn)行的特點(diǎn)從近年來調(diào)查的電信詐騙案件來看，這種類型犯罪主體的構(gòu)成也快開始從過去的個(gè)體作戰(zhàn)逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)榛谟H屬關(guān)系和地理位置組成的家庭型、老鄉(xiāng)型詐騙團(tuán)伙，有一對(duì)一進(jìn)行實(shí)施詐騙和一對(duì)多進(jìn)行實(shí)施詐騙的特點(diǎn)。一般在這種類型的犯罪中，作案成員大多在3-5人，不超過10人，而且在作案時(shí)沒有固定的作案成員組成模式，有時(shí)一對(duì)一，有時(shí)一對(duì)多，而且組織嚴(yán)密，分工明確。犯罪分子在犯罪中承擔(dān)不同的責(zé)任，分為話務(wù)組、辦卡組、技術(shù)組等等幾類，并且每個(gè)組之間是獨(dú)立與分離的。因?yàn)橹鞣负蛯?shí)施幫助的人同時(shí)到案的情況特別少，給司法實(shí)踐的定罪等增加了很大的難度，罪名的判定也產(chǎn)生了爭(zhēng)議。電信詐騙犯罪的發(fā)展現(xiàn)狀自從我國(guó)的電信詐騙首次出現(xiàn)在臺(tái)灣以來，電信詐騙也被稱為“臺(tái)灣式詐騙”。在1993年，電信詐騙犯罪在臺(tái)灣愈來愈普遍，臺(tái)灣警方必須專門成立“165反詐騙專線”來解決與電信詐騙有關(guān)的案件。這樣不僅能控制電信詐騙現(xiàn)象的繼續(xù)發(fā)展，又能加強(qiáng)人們對(duì)電信詐騙犯罪具體行為的防范意識(shí)。之后隨著臺(tái)灣警方嚴(yán)厲打擊電信詐騙犯罪并對(duì)這種行為的嚴(yán)厲懲處，也隨著臺(tái)灣人民群眾對(duì)電信詐騙相關(guān)的法律意識(shí)和防范意識(shí)的不斷提高，從2003年起在臺(tái)灣無法發(fā)展和實(shí)施的犯罪分子開始進(jìn)入通訊業(yè)快速發(fā)展的中國(guó)大陸地區(qū)，并且向全國(guó)各地?cái)U(kuò)散。2017年和2018年連續(xù)兩年，最高人民法院專門制作并且發(fā)布了有關(guān)電信詐騙案件的司法大數(shù)據(jù)專題報(bào)告。報(bào)告顯示，從2015年到2017年，全國(guó)電信詐騙案件有所增加。在2016年和2017連續(xù)兩年內(nèi)電信詐騙犯罪的數(shù)量大幅度上升。自從2015年以來，我國(guó)電信詐騙犯罪主要分布在福建和廣東等發(fā)達(dá)的沿海城市，并逐漸開始向內(nèi)陸擴(kuò)散，其中在河南發(fā)生的電信詐騙案件在全國(guó)已經(jīng)排名第三。由此可見，近幾年來由沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的電信詐騙案件已經(jīng)逐漸向全國(guó)各地發(fā)展，并且由于電信詐騙犯罪造成的經(jīng)濟(jì)損失也十分嚴(yán)重。電信詐騙的危害性不僅體現(xiàn)在對(duì)社會(huì)和