基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷11

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》押題密卷11單選題（共100題，共100分）(1.)下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是()。A（江南博哥）.它是指組織金融工具交易時采用的方式B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式正確答案：D參考解析：金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時采用的方式（選項A正確）。受市場本身的發(fā)育程度，交易技術(shù)的發(fā)達(dá)程度以及交易雙方的交易意愿影響，金融交易主要有以下組織方式：（1）場內(nèi)交易方式，指有固定場所、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式。（選項B正確）（2）場外交易方式，是相對于交易所交易而言的，指在證券交易所之外各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式。（選項C正確）（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，指沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。（選項D錯誤）(2.)()是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。A.債券市場B.貨幣市場C.資本市場D.股票市場正確答案：C參考解析：按照交易工具的期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。(3.)人們習(xí)慣將()年以前設(shè)立的基金稱為老基金。A.1995B.1996C.1997D.1998正確答案：C參考解析：人們習(xí)慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱為“老基金”。(4.)當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時，證券交易所可以視情況進(jìn)行的處理不包括()。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責(zé)D.行政處罰正確答案：D參考解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。(5.)檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括()。A.日常檢查B.季度檢查C.現(xiàn)場檢查D.非現(xiàn)場檢查正確答案：B參考解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，可以分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。(6.)我國對基金公開募集申請實(shí)行的是()。A.核準(zhǔn)制B.注冊制C.公司制D.契約制正確答案：B參考解析：我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。(7.)按股票市值的大小分類的股票類型不包括()。A.大盤股B.小盤股C.中盤股D.藍(lán)籌股正確答案：D參考解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。(8.)下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是()。A.與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益也較高B.長期來看，股票基金提供了應(yīng)對通貨膨脹的有效手段C.股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入D.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)正確答案：C參考解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。(9.)債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常()。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大正確答案：C參考解析：債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。(10.)基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。A.發(fā)放紅利B.建立并保管基金投資者名冊C.負(fù)責(zé)基金份額登記D.保管基金資產(chǎn)正確答案：D參考解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)為：發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；基金合同或登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。(11.)一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括()。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)正確答案：B參考解析：公司員工特別是投資者、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金來公開信息獲取利益的情況(12.)商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項業(yè)務(wù)屬于銀行的()。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)劃分，其中，銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，受美聯(lián)儲監(jiān)管，同時豁免在美國證監(jiān)會注冊，除非投資于在美國證券交易委員會（SEC）注冊的投資公司。(13.)()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。(14.)基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。A.認(rèn)購費(fèi)B.過戶費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.申購費(fèi)正確答案：D參考解析：基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi)。基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費(fèi)。(15.)()對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.監(jiān)事會B.董事會C.合規(guī)管理部門D.督察長正確答案：B參考解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。(16.)關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是()。A.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同正確答案：D參考解析：LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。(17.)上市開放式基金的中報價格最小變動單位為()元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001正確答案：B參考解析：上市開放式基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。(18.)()結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.收入型基金B(yǎng).成長型基金C.ETFD.LOF正確答案：D參考解析：LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢.為開放式基金銷售開辟了新的渠道。(19.)()是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，()負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A.基金管理公司；中國證監(jiān)會B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投資者D.基金管理公司；基金管理人正確答案：B參考解析：基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。(20.)下列不屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是()。A.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控C.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制D.建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源正確答案：A參考解析：選項A屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施(21.)當(dāng)基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為()。A.溢價交易B.折價交易C.平價交易D.不確定正確答案：A參考解析：溢價交易的定義。(22.)()為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行靈活配置的投資工具，比較適合較為保守的投資者。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金正確答案：D參考解析：混合基金在投資組合中的作用。(23.)監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法錯誤的是()。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為B.定期調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審査賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告D.當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，―般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會正確答案：B參考解析：隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審査賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。(24.)根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.基金規(guī)模C.法律形式D.投資理念正確答案：C參考解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。(25.)不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是()。A.積極成長基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.指數(shù)型基金正確答案：D參考解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。(26.)衍生金融工具不包括()。A.遠(yuǎn)期合約B.期權(quán)合約C.金融債券D.互換協(xié)議正確答案：C參考解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷的增多。(27.)基金運(yùn)作中的定期報告包括()。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議正確答案：A參考解析：其他三項屬于基金募集期間的三大信息披露(28.)公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則正確答案：C參考解析：這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則。(29.)假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為()元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5正確答案：D參考解析：贖回總金額＝1000*1.50＝1500（元）；贖回費(fèi)用＝1500*0.5%＝7.5（元）；贖回金額＝1500－7.5＝1492.5（元）；即獲得的贖回金額為1492.5元。(30.)開放式股票基金的申購采用()。A.已知價法B.金額申購C.明知價法D.份額申購正確答案：B參考解析：我國開放式股票基金的申購采用1、金額申購、份額贖回原則2、未知價法。(31.)特殊類型的基金不包括()。A.基金中的基金B(yǎng).保本基金C.ETFD.股票基金正確答案：D參考解析：另外還有系列基金、QDⅡ基金和分級基金等7類特殊類基金。(32.)基金份額持有人享有的權(quán)利有()。Ⅰ．分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅱ．負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作Ⅲ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額Ⅳ．查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：第Ⅱ項屬于基金管理人的主要職責(zé)。(33.)世界上最早的證券投資基金即“英國海外及殖民地政府信托基金”成立于()。A.1768B.1686C.1420D.1868正確答案：D參考解析：目前人們更多地傾向于將1868年英囯成立的“海外及殖民地政府信托基金”看做是最早的基金。(34.)A證券公司營業(yè)部理財經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”。下列對案例的評析，錯誤的是()。A.推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場上最好的理財產(chǎn)”的表述合理正確答案：D參考解析：D、推介短信中，“目前市場上最好的理財產(chǎn)”的表述不合理,制度規(guī)定在推廣時不能說自己是最好的。(35.)下列()不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。A.德爾菲法B.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)常用的尋找潛在客戶的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪法。(36.)當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必正確答案：A參考解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范要求基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。(37.)目前，()的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國正確答案：B參考解析：美囯占據(jù)主導(dǎo)地位，其他囯家和地區(qū)發(fā)展迅猛。(38.)()，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日正確答案：B參考解析：1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕(39.)我國第一只開放式基金設(shè)立于()。A.1998年3年B.2001年9月C.1997年6月D.2000年8月正確答案：B參考解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創(chuàng)新誕生。(40.)下列不屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.基金資金清算B.會計復(fù)核C.基金資產(chǎn)保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作正確答案：D參考解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。(41.)下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是()。A.封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，按基金凈值買賣B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則正確答案：A參考解析：封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，不能按基金凈值買賣，投資者可委托券商（證券公司）在證券交易所按市價（二級市場）買賣，直到到期日。(42.)廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及()對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。A.專業(yè)評估機(jī)構(gòu)B.審計機(jī)構(gòu)C.會計機(jī)構(gòu)D.社會力量正確答案：D參考解析：廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。(43.)()要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則正確答案：A參考解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門（或機(jī)構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。(44.)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.最近10個完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。(45.)貨幣市場基金可以投資于以下金融工具()。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券正確答案：A參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:（1）股票;（2）可轉(zhuǎn)換債券:（3）剩余期限超過397天的債券;（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;（5）國閃信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券〔6）流通受限的證券(46.)基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅持()原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風(fēng)險最小化D.利潤最大化正確答案：A參考解析：需要保證基金行業(yè)高級管理人員在公司運(yùn)作和投資管理的決策與執(zhí)行過程中，始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。(47.)私募基金的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的商業(yè)秘密及個人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對外披露。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于()年，且自基金清算終止之日起不得少于()年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15正確答案：C參考解析：私募基金的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的商業(yè)秘密及個人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對外披露。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于l0年。(48.)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是()的職責(zé)。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人正確答案：C參考解析：按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是基金托管人的職責(zé)。(49.)基金募集申請獲得()核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D.工會正確答案：B參考解析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。(50.)下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購份額的計算的說法不正確的是()。A.認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值B.認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率C.基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取D.“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請中填寫的認(rèn)購金額總額正確答案：A參考解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）；認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率；認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值。其中，“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請中填寫的認(rèn)購金額總額；“認(rèn)購費(fèi)率”指與投資人認(rèn)購金額對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率；“認(rèn)購利息”指認(rèn)購款項在基金合同生效前產(chǎn)生的利息。(51.)從我國的實(shí)踐看，對基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是()。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.證監(jiān)會D.銀監(jiān)會正確答案：C參考解析：中國證券監(jiān)督管理委員會在對我國基金的監(jiān)管上負(fù)有主要的責(zé)任。(52.)()指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.健全性B.最優(yōu)化C.有效性D.成本效益正確答案：D參考解析：成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。(53.)封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為()元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001正確答案：D參考解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。(54.)契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為()。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營運(yùn)依據(jù)不同D.法律主體資格不同正確答案：A參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運(yùn)依據(jù)不同。(55.)一個規(guī)模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為()時,可以認(rèn)為出現(xiàn)了巨額贖回。A.8000萬B.1億C.9000萬D.7000萬正確答案：B參考解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。10億元*10%=1億元。(56.)1940年，美國政府頒布了()，被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》正確答案：A參考解析：1940年，美國政府頒布了《投資公司法》和《投資顧問法》，被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。(57.)當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%正確答案：B參考解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。(58.)2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%正確答案：C參考解析：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。(59.)下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是()。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作C.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管正確答案：D參考解析：基金財產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。(60.)ETF基金最大的特色是()。A.指數(shù)型基金B(yǎng).被動操作C.一級市場與二級市場并存的交易制度D.實(shí)物申購、贖回機(jī)制正確答案：D參考解析：實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF基金最大的特色。(61.)一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為()。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定正確答案：B參考解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。(62.)下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是()。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同C.調(diào)整范圍相同D.調(diào)整手段相同正確答案：A參考解析：B項，道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同，法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利；C項，道德與法律調(diào)整范圍不同，一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛；D項，道德與法律調(diào)整手段不同，法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。(63.)()由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.基金持有人大會B.公司董事會C.股東大會D.監(jiān)督管理委員會正確答案：C參考解析：股東會由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。(64.)()也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.客戶至上D.忠誠盡責(zé)正確答案：B參考解析：誠實(shí)守信也稱為減信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。(65.)基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括()。A.合法、合規(guī)性原則B.同步性原則C.審慎性原則D.適時性原則正確答案：B參考解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：合法、合規(guī)性原則；全面性原則；審慎性原則和適時性原則。(66.)“四位一體”的監(jiān)管格局不包括()。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)正確答案：D參考解析：對于基金而言，應(yīng)完善基金行業(yè)自律機(jī)制、健全基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制和培育社會力量監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會力量監(jiān)督在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。(67.)()是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德正確答案：B參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。(68.)根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報告應(yīng)由()獨(dú)立董事簽字同意。A.2/3以上B.1/3以上C.全部D.—半正確答案：A參考解析：根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報告應(yīng)由2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。(69.)基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的()原則。A.健全性B.獨(dú)立性C.有效性D.相互制約正確答案：C參考解析：基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。(70.)基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%正確答案：C參考解析：基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券型基金。(71.)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于()人，且不得少于董事會人數(shù)的()。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3正確答案：A參考解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的l/3。(72.)開放式基金的認(rèn)購采取()的方式。A.份額認(rèn)購B.金額認(rèn)購C.債券認(rèn)購D.份額或金額認(rèn)購正確答案：B參考解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購時，認(rèn)購申請上不是直接填寫需要認(rèn)購多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購多少金額的基金份額。(73.)內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循()原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時修改或完善。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性正確答案：D參考解析：適時性原則要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。(74.)()，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金正確答案：B參考解析：考查風(fēng)險投資基金的定義。(75.)QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少()計算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在()計算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每個工作日D.每日，每日正確答案：C參考解析：QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個工作日計算并披露。(76.)貨幣型基金—般認(rèn)購費(fèi)為()。A.2.5%B.3%C.1%D.0正確答案：D參考解析：我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5％，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在l％以下，貨幣型基金—般認(rèn)購費(fèi)為0。(77.)基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括()。A.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐正確答案：C參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：正確樹立基金職業(yè)道德觀念、深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范、積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。(78.)基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()億元人民幣A.2B.3C.4D.5正確答案：A參考解析：基金公司主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(79.)()是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則正確答案：A參考解析：本題考查成本效益原則的概念。(80.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起()個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15正確答案：D參考解析：①基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文；②在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文；③在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。(81.)基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括()。Ⅰ.基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情況Ⅲ.基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要Ⅳ.基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：招募說明書的主要披露事項：1.招募說明書摘要。基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。3.基金管理人和基金托管人的基本情況。4.基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限。5.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。6.基金份額申購和贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。7.基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。8.基金資產(chǎn)的估值。9.基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。10.基金認(rèn)構(gòu)費(fèi)、申購費(fèi)、贖(82.)基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理正確答案：A參考解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。(83.)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法。設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的()。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時性原則D.投資人利益優(yōu)先原則正確答案：A參考解析：客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。(84.)按照主要投資對象不同,可將基金分為()。A.股票基金、債券基金、保本基金、ETFB.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金正確答案：C參考解析：根據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。(85.)()是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金正確答案：B參考解析：本題考查封閉式基金的概念。(86.)基金股票投資組合報告中重大變動的披露內(nèi)容不包括()。A.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì)B.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)正確答案：D參考解析：基金投資組合報告的披露的內(nèi)容。(87.)開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.30%C.25%D.50%正確答案：C參考解析：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。(88.)我國上海、深圳交易所屬于()。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：A參考解析：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。(89.)基金行業(yè)的會員種類包括()。A.普通會員、聯(lián)席會員、特別會員B.普通會員、公司會員、聯(lián)席會員C.公司會員、聯(lián)席會員、特備會員D.普通會員、公司會員、特別會員正確答案：A參考解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會，會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。(90.)對基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起()日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.10B.30C.15D.60正確答案：D參考解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)