基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-10月《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷2

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-10月《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷2單選題（共100題，共100分）(1.)在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客（江南博哥）戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著()的原則。A.客觀合理B.獨(dú)立C.客戶利益第一D.謹(jǐn)慎專業(yè)正確答案：C參考解析：為謀取客戶合法利益的最大化，公司對(duì)客戶負(fù)有忠實(shí)義務(wù)；在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則。(2.)基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問(wèn)卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于()。Ⅰ投資者的職業(yè)Ⅱ投資者的學(xué)歷Ⅲ投資者的計(jì)劃投資期限Ⅳ投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：?jiǎn)柧碚{(diào)查主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面：①投資者基本信息，其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息，機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息。②財(cái)務(wù)狀況，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個(gè)人年均收入、收人中可用于金融投資的比例等信息，機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息。③投資知識(shí)，包括金融法律法規(guī)、投資市場(chǎng)和產(chǎn)品情況、對(duì)私募基金風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息。④投資經(jīng)驗(yàn)，包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與投資的金融市場(chǎng)情況等。⑤風(fēng)險(xiǎn)偏好，包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。(3.)私募基金備案所需要填報(bào)的信息中不包括()。A.基金合同B.基金外包服務(wù)協(xié)議C.基金名稱D.資本規(guī)模正確答案：B參考解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過(guò)程中向投資者提供基金招募說(shuō)明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說(shuō)明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。故本題為B選項(xiàng)。(4.)內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是()。A.對(duì)證券市場(chǎng)有系統(tǒng)性影響的信息B.對(duì)于證券價(jià)格有明確影響的信息C.來(lái)源可靠的信息D.市場(chǎng)未發(fā)布的信息正確答案：A參考解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：①來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息；②“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息；③“非公開”的信息。一般認(rèn)為，在市場(chǎng)得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開”的。(5.)以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是()。A.幫助投資者進(jìn)行投資決策B.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效資源配置C.對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險(xiǎn)正確答案：D參考解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用。①資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。②通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。③資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來(lái)。④資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。(6.)某貨幣市場(chǎng)基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是()。A.接受3億元贖回申請(qǐng)，其余7億元贖回申請(qǐng)延期至T+2日處理B.接受10億元贖回申請(qǐng)C.暫停接受贖回申請(qǐng)D.接受5億元贖回申請(qǐng)，其余5億元贖回申請(qǐng)延期至T+2日處理正確答案：C參考解析：基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理?；疬B續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。(7.)普通基金的份額登記時(shí)間通常是()，QDII基金的份額登記時(shí)間通常是()。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日正確答案：B參考解析：對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常如上所述，是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。(8.)某投資人投資5萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)了該基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為15元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額分別為()。A.750元和50015份B.750元和50000份C.738.92元和49276.08份D.738.92元和49261.08份正確答案：C參考解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=50000/（1+1.5%）=49261.08元；認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=50000-49261.08=738.92元；認(rèn)購(gòu)份額=（49261.08+15）/1=49276.08份。(9.)基金市場(chǎng)的參與主體不包括()。A.中國(guó)銀行B.基金當(dāng)事人C.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織正確答案：A參考解析：在基金市場(chǎng)上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。(10.)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務(wù)，主要體現(xiàn)在()。Ⅰ．賬戶開立Ⅱ．發(fā)行交易Ⅲ．投資退出Ⅳ．投資方向檢查A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金在投資方向檢查等環(huán)節(jié)，采取區(qū)別于其他私募基金的差異化監(jiān)督管理；在賬戶開立、發(fā)行交易和投資退出等方面，為創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務(wù)。(11.)基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)不包括()。A.基金概況B.基金募集情況C.開放式基金份額變動(dòng)D.主要當(dāng)事人介紹正確答案：C參考解析：基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。(12.)基金財(cái)務(wù)報(bào)表包括()的比較式資產(chǎn)負(fù)債表。A.報(bào)告期初與期末B.報(bào)告期初及其前兩個(gè)年度初C.報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末D.報(bào)告期末及其前兩個(gè)年度末正確答案：C參考解析：基金財(cái)務(wù)報(bào)表包括報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末的比較式資產(chǎn)負(fù)債表，該兩年度的比較式利潤(rùn)表，該兩年度的比較式所有者權(quán)益（基金凈值）變動(dòng)表。(13.)()是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)正確答案：B參考解析：自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。(14.)關(guān)于基金管理公司變更股東或?qū)嶋H控制人，以下描述正確的是()。A.變更持有百分之五以上的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案B.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)C.變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案D.變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)正確答案：D參考解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。(15.)證券投資基金可以將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金，主要原因在于()。A.改善不合理的投資者結(jié)構(gòu)，從而提高市場(chǎng)有效性B.匯集閑散資金投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大直接融資比例，為企業(yè)創(chuàng)造良好融資環(huán)境C.通過(guò)市場(chǎng)合理定價(jià)，提高市場(chǎng)有效性和資源的合理配置D.儲(chǔ)蓄資金可以轉(zhuǎn)化為貨幣基金，提高投資者收益率正確答案：B參考解析：證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。(16.)開放式基金的凈認(rèn)購(gòu)金額是()。A.認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)費(fèi)用B.認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)費(fèi)用C.認(rèn)購(gòu)金額÷認(rèn)購(gòu)費(fèi)率D.以上都不是正確答案：A參考解析：認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額，即凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)費(fèi)用知識(shí)點(diǎn)：了解各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購(gòu)方式和程序；(17.)關(guān)于投資基金的分類，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.按照募集方式，可以分為公募基金和私募基金B(yǎng).按照法律形式，可以分為契約型、公司型和獨(dú)資型C.按照運(yùn)作方式，可以分為開放式和封閉式D.按照投資對(duì)象，可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金等正確答案：B參考解析：按照法律形式，投資基金可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式，故B錯(cuò)誤。(18.)基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括()。A.投資管理B.信息傳輸C.資金歸集D.銷售服務(wù)正確答案：A參考解析：為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對(duì)資金歸集、信息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。投資管理屬于管理人的職責(zé)范疇。(19.)基金的客戶賬戶信息不包括()。A.賬號(hào)B.賬戶開立地點(diǎn)C.賬戶開立時(shí)間D.賬戶余額正確答案：B參考解析：基金的客戶賬戶信息包括賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。(20.)基金管理人()負(fù)責(zé)設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A.管理層B.督察長(zhǎng)C.董事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)正確答案：C參考解析：基金管理人董事會(huì)設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。(21.)關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是()。A.通過(guò)償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的信心B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過(guò)程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域D.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失正確答案：A參考解析：審慎監(jiān)管原則，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，故B、D錯(cuò)誤。C選項(xiàng)屬于“適度監(jiān)管原則”的要求，而不是“審慎監(jiān)管原則”的要求。(22.)關(guān)于發(fā)起式基金的合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是()。A.收到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限額B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止C.公司高級(jí)管理人員或基金經(jīng)理認(rèn)購(gòu)基金金額不少于100萬(wàn)元D.公司股東資金認(rèn)購(gòu)基金超過(guò)1000萬(wàn)元且持有不少于3年，不屬于發(fā)起式基金合同的條件正確答案：B參考解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。(23.)關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是()。A.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批B.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)正確答案：A參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管，堅(jiān)持適度監(jiān)管、自律監(jiān)管、底線監(jiān)管的原則，對(duì)設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批。(24.)某私募基金管理公司為了銷售其基金產(chǎn)品，下列做法正確的是()。A.在微信公眾號(hào)推介基金產(chǎn)品B.通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的官網(wǎng)進(jìn)行基金銷售C.選取過(guò)去一年中該公司業(yè)績(jī)表現(xiàn)突出的基金進(jìn)行介紹并作為本基金未來(lái)業(yè)績(jī)的論據(jù)D.對(duì)投資規(guī)模較大的投資者，部分返還基金的申購(gòu)費(fèi)用正確答案：B參考解析：募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，禁止有以下行為：（1）公開推介或者變相公開推介，如通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對(duì)象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊(cè)特定對(duì)象進(jìn)行宣傳推介的除外。（2）推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計(jì)收益”“預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)”等相關(guān)內(nèi)容。（4）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭；產(chǎn)品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險(xiǎn)、收益有保障、本金無(wú)憂等；產(chǎn)品名稱中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購(gòu)協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過(guò)短信、微信等各種方式承諾保本保收益。（5）使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的措辭。（6）推介或片面節(jié)選少于6個(gè)月的過(guò)往整體業(yè)績(jī)或過(guò)往基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)。（7）登載個(gè)人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（8）采用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來(lái)源和方法進(jìn)行業(yè)績(jī)比較，任意使用“業(yè)績(jī)最佳”“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭。（9）惡意貶低同行。（10）允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介。（11）推介非本機(jī)構(gòu)設(shè)立或負(fù)責(zé)募集的私募基金。（12）法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)禁止的其他行為。(25.)基金募集程序?yàn)?)。A.申請(qǐng)→注冊(cè)→發(fā)售→基金合同生效B.申請(qǐng)→發(fā)售→注冊(cè)→基金合同生效C.注冊(cè)→申請(qǐng)→發(fā)售→基金合同生效D.注冊(cè)→申請(qǐng)→基金合同生效→發(fā)售正確答案：A參考解析：基金的募集程序?yàn)椋荷暾?qǐng)→注冊(cè)→發(fā)售→基金合同生效。(26.)基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書中約定并按照費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)，不收取銷售服務(wù)費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.5％；0.75％B.1.5％；0.5％C.1％；0.75％D.1％；0.5％正確答案：A參考解析：目前對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，其贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(27.)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，基金從業(yè)人員每年需通過(guò)一定學(xué)時(shí)的合規(guī)培訓(xùn)。此種方式屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的()。A.自我修養(yǎng)B.崗前教育C.崗位教育D.輿論監(jiān)督正確答案：C參考解析：崗位教育是指基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過(guò)在職培訓(xùn)的方式來(lái)完成。(28.)關(guān)于公募基金的定期報(bào)告，以下表述正確的是()。A.對(duì)于合同生效不足3個(gè)月的基金可不編制當(dāng)期季報(bào)B.定期報(bào)告包括月度報(bào)告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告和年度報(bào)告C.年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)公告D.半年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起30個(gè)工作日內(nèi)公告正確答案：C參考解析：基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。選項(xiàng)A錯(cuò)誤。基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，選項(xiàng)C正確?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，選項(xiàng)D錯(cuò)誤?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告。故本題為C選項(xiàng)。(29.)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予公開募集基金注冊(cè)后，基金開始募集的時(shí)間應(yīng)為()。A.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起三個(gè)月內(nèi)B.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起一年內(nèi)C.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起六個(gè)月內(nèi)D.募集時(shí)間由基金管理人根據(jù)市場(chǎng)決定，沒有限制正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。(30.)根據(jù)基金管理公司治理的業(yè)務(wù)與信息隔離原則，以下做法正確的是()。A.基金管理公司股東擬對(duì)基金管理公司開展全面審計(jì)，按照公司章程的規(guī)定，需先經(jīng)過(guò)基金管理公司董事會(huì)批準(zhǔn)B.某基金管理公司的股東認(rèn)購(gòu)了該基金管理公司的基金，作為投資金額占比最大的基金份額持有人，股東要求基金管理公司每月提供基金的全部投資明細(xì)C.某基金管理公司股東的股票投資能力很強(qiáng)，為了指導(dǎo)基金管理公司的股票研究和投資，要求基金管理公司給股東的研究員開放投資交易系統(tǒng)的投資查詢權(quán)限D(zhuǎn).某基金管理公司與其股東共同開發(fā)了電子商務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)客戶信息共享，基金管理公司和股東銷售人員都可以向全部客戶推銷各自的產(chǎn)品正確答案：A參考解析：業(yè)務(wù)與信息隔離原則。公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事，經(jīng)理層及其他員工提供基金投資，研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。(31.)下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是()。A.基金管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查B.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金托管人和基金投資者之間的相互監(jiān)督和核查D.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回持有的基金份額正確答案：A參考解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。第二，協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。(32.)某公募基金管理公司為一只新基金發(fā)行制作基金宣傳推介材料，在進(jìn)行審批報(bào)備流程中，以下做法正確的是()。A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)備B.宣傳資料通過(guò)內(nèi)部檢查及復(fù)核，則無(wú)需再出具合規(guī)意見書C.宣傳資料通過(guò)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高管檢查無(wú)誤即可向公眾分發(fā)D.宣傳資料應(yīng)當(dāng)提交至中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)予以備案正確答案：A參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。B、C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。(33.)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》的規(guī)定，普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為()。A.五個(gè)類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5B.四個(gè)類型，分別為C1、C2、C3、C4C.三個(gè)類型，分別為C1、C2、C3D.六個(gè)類型，分別為C1.C2、C3、C4、C5、C6正確答案：A參考解析：普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5。(34.)黃金ETF是指將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于()掛盤交易的黃金品種。A.上海期貨交易所B.上海黃金交易所C.深圳期貨交易所D.天津貴金屬交易所正確答案：B參考解析：黃金ETF是指將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于上海黃金交易所掛盤交易的黃金品種，緊密跟蹤黃金價(jià)格，使用黃金品種組合或基金合同約定的方式進(jìn)行申購(gòu)贖回，并在證券交易所上市交易的開放式基金。知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類；(35.)關(guān)于基金公司合規(guī)管理工作的理念，下列描述正確的是()。A.股東利益至上B.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先C.管理規(guī)模至上D.業(yè)務(wù)發(fā)展為重正確答案：B參考解析：所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。因此，合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。(36.)關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，不包括()。A.謹(jǐn)慎性原則B.真實(shí)性原則C.準(zhǔn)確性原則D.及時(shí)性原則正確答案：A參考解析：基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則。(37.)關(guān)于基金贖回費(fèi)用，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的A類股票基金份額，投資者持有期超過(guò)2年，也不可以免收贖回費(fèi)B.基金管理人對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金可以不收取贖回費(fèi)C.對(duì)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的A類混合基金份額，投資者持有期不得低于7天D.對(duì)收取銷售服務(wù)費(fèi)的C類股票基金份額，可以對(duì)持有期超過(guò)30天的投資者免收贖回費(fèi)正確答案：D參考解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。目前對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定這；對(duì)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。對(duì)于收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(38.)私募股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募股權(quán)基金募集完畢后()個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。A.10B.20C.5D.30正確答案：B參考解析：各類私募基金募集完畢后的20個(gè)工作日內(nèi)基金管理人應(yīng)對(duì)所募集的基金管理人應(yīng)對(duì)所募集進(jìn)行備案。(39.)私募基金是()向特定投資者募集的基金。A.私下B.直接C.私下或直接D.以上都不是正確答案：C參考解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。知識(shí)點(diǎn)：理解證券投資基金與其他金融工具的比較；(40.)某投資者擬將一筆閑置資金用于投資理財(cái)，在下列何種情形下，該投資者不適合購(gòu)買證券投資基金？()A.厭惡通過(guò)間接投資工具進(jìn)行投資B.希望將資金交由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作C.希望獲得高于儲(chǔ)蓄或債券的收益率D.厭惡股市波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)且股票投資經(jīng)驗(yàn)不足正確答案：A參考解析：證券投資基金特點(diǎn)：（一）集合理財(cái)、專業(yè)管理；（二）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；（三）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；（四）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；（五）獨(dú)立托管、保障安全。(41.)根據(jù)法規(guī)要求，投資者應(yīng)分為普通投資者與專業(yè)投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的()等因素，對(duì)專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理。A.業(yè)務(wù)資格B.投資實(shí)力C.投資經(jīng)歷D.以上都是正確答案：D參考解析：根據(jù)法規(guī)要求，投資者應(yīng)分為普通投資者與專業(yè)投資者?；痄N售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實(shí)力、投資經(jīng)歷等因素，對(duì)專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理。知識(shí)點(diǎn)：掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換；(42.)基金宣傳推介材料要求報(bào)備的內(nèi)容不包括()。A.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見B.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)表現(xiàn)報(bào)告D.基金管理公司高級(jí)管理人員合規(guī)性復(fù)核意見正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料要求報(bào)備的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。(43.)擬從事私募基金管理業(yè)務(wù)的公司向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)私募基金管理人登記，應(yīng)報(bào)送的信息至少包括()。A.工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、公司章程、主要股東名單、高級(jí)管理人員的基本信息B.工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、公司章程、所有股東名單、高級(jí)管理人員的基本信息C.工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、公司章程、主要股東名單、高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理的基本信息D.工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、公司章程、所有股東名單、高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理的基本信息正確答案：A參考解析：申請(qǐng)私募基金管理人登記，應(yīng)報(bào)送以下基本信息：①工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；②公司章程或者合伙協(xié)議；③主要股東或者合伙人名單；④高級(jí)管理人員基本信息；⑤基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。故本題為A選項(xiàng)。(44.)通常將市值超過(guò)()億元人民幣的股票歸為大盤股。A.5B.10C.20D.100正確答案：C參考解析：將市值超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤股。知識(shí)點(diǎn)：掌握基本基金類型及其特點(diǎn)；(45.)下列關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止，但是不用向上級(jí)部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止，并向上級(jí)部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)C.基金從業(yè)人員需熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范D.基金從業(yè)人員需遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范正確答案：A參考解析：基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺遵守這些規(guī)范。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。(46.)基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時(shí)，正確的做法是()。A.使用公司統(tǒng)一制作的銷售材料B.在公司統(tǒng)一制作的宣傳材料增加保證收益的承諾C.根據(jù)銷售需要使用銷售人員自制的宣傳推介材料D.對(duì)公司統(tǒng)一制作的宣傳材料根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行修改正確答案：A參考解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。(47.)以下不屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格C.對(duì)基金管理人的內(nèi)控機(jī)制負(fù)有監(jiān)督職責(zé)D.根據(jù)基金管理人的投資指令辦理清算、交割事宜正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置聯(lián)戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；?中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。另外，法律法規(guī)規(guī)定的公開募集基金的基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為，同樣適用于基金托管人。(48.)下列不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的是()。A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶B.對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)C.不得參與任何操縱市場(chǎng)的行為D.向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、公司的任何證券交易與此有關(guān)的信息正確答案：C參考解析：公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為：①以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶；②對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)；③參與任何對(duì)客戶或?qū)?lái)的客戶構(gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往；④參與任何操縱市場(chǎng)的行為；⑤向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。選項(xiàng)C屬于誠(chéng)實(shí)守信原則。(49.)某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.2后開放申購(gòu)，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購(gòu)從速?！毕铝斜硎稣_的是()。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則C.不可以使用“欲購(gòu)從速”強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的表述D.基金銷售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：（1）在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。（2）不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。（3）不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。（4）不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(50.)私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)()。A.和運(yùn)營(yíng)商合作，通過(guò)手機(jī)短信向全體用戶推介B.采取問(wèn)卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估C.向投資者承諾最低收益率D.通過(guò)報(bào)刊向全體訂閱人推介正確答案：B參考解析：私募基金不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座會(huì)、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介，故A、D錯(cuò)誤；私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，故C錯(cuò)誤。(51.)以下不可以視為私募基金合格投資者的是()。A.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金B(yǎng).依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃C.境外機(jī)構(gòu)投資者D.慈善基金等社會(huì)公益基金正確答案：C參考解析：下列投資者視為私募基金的合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。(52.)分開募集的分級(jí)基金，以()進(jìn)行募集。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額正確答案：A參考解析：分開募集的分級(jí)基金，是分別以子代碼進(jìn)行募集，基金成立后，向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)，僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回。(53.)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，下列主體投資私募基金，可能需要穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)的是()。A.企業(yè)年金B(yǎng).法人單位C.合伙企業(yè)D.慈善基金正確答案：C參考解析：以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)，故C正確。(54.)關(guān)于私募基金管理人的登記，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)要求私募基金管理人員補(bǔ)正私募基金管理人的登記材料B.私募基金管理人完成登記手續(xù)后，仍需要定期更新基本信息C.私募基金管理人登記申請(qǐng)通過(guò)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的在線平臺(tái)提交，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)只能執(zhí)行在線調(diào)查D.中國(guó)證券投資基金企業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金管理人的信息公示，不代表對(duì)其管理的基金資產(chǎn)安全的保證正確答案：C參考解析：根據(jù)私募投資基金管理人登記和基金備案辦法第七條登記申請(qǐng)材料不完備或不符合規(guī)定的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的要求及時(shí)補(bǔ)正。第九條私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料完備的，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收齊登記材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，以通過(guò)網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠(chéng)信信息。公示信息不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資管理能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為基金資產(chǎn)安全的保證。第三十一條私募基金管理人未按規(guī)定及時(shí)填報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)或者進(jìn)行信息更新的，基金業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正；一年累計(jì)兩次以上未按時(shí)填報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、進(jìn)行信息更新的，基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)主要責(zé)任人員采取警告措施，情節(jié)嚴(yán)重的向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。(55.)屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是()。A.規(guī)范性、細(xì)分性B.專業(yè)性、持續(xù)性C.客觀性、適用性D.持續(xù)性、全面性正確答案：B參考解析：基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。(56.)以下基金管理人投資行為，合規(guī)的是()。A.未建立投資對(duì)象備選庫(kù)B.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)操縱證券交易價(jià)格C.在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送D.將基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置正確答案：D參考解析：基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù)；基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；不公平對(duì)待不同投資組合，直接或者通過(guò)與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱，從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件。(57.)某基金買入某股票100萬(wàn)股，占上市公司總股本的5．1％，該基金在買入該上市公司股份達(dá)到5％時(shí)，沒有及時(shí)披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書，在履行報(bào)告和披露義務(wù)前也沒有停止買入該上市公司的股份，該行為屬于()類信息披露禁止行為。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.重大遺漏C.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)D.詆毀其他基金管理人正確答案：B參考解析：重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。(58.)基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)，以下不屬于保密內(nèi)容的是()。A.對(duì)某一行業(yè)的研究報(bào)告B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式C.執(zhí)業(yè)過(guò)程中獲知的客戶商業(yè)秘密D.某基金的招募說(shuō)明書正確答案：D參考解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。(59.)關(guān)于另類投資基金，以下表述正確的是()。A.黃金基金屬于另類投資基金B(yǎng).另類投資基金是一種直接投資工具C.另類投資基金只能是私募基金D.另類投資基金可投資于債券、股票正確答案：A參考解析：B錯(cuò)誤，另類投資基金是一種間接投資工具；C錯(cuò)誤，我們常見的另類投資基金主要有以下幾種類別：1.私募股權(quán)基金2.風(fēng)險(xiǎn)投資基金3.對(duì)沖基金4.不動(dòng)產(chǎn)投資基金5.其他另類投資基金；D錯(cuò)誤，通常，人們把投資于公開市場(chǎng)交易的權(quán)益、債券、貨幣、等金融資產(chǎn)的基金稱為傳統(tǒng)投資基金，投資于傳統(tǒng)對(duì)象以外的投資基金稱為另類投資基金。(60.)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.內(nèi)部監(jiān)控B.管理層授權(quán)C.信息溝通D.控制環(huán)境正確答案：B參考解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，故B錯(cuò)誤。(61.)基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人正確答案：A參考解析：基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。(62.)某基金公司準(zhǔn)備對(duì)其旗下A、B、C和D基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行宣傳，關(guān)于各只基金的過(guò)往業(yè)績(jī)宣傳推介，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.D基金合同生效12年，需要登載最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)表現(xiàn)B.A基金合同生效3個(gè)月，需要登載近3個(gè)月業(yè)績(jī)表現(xiàn)C.B基金合同生效10個(gè)月，需要登載從B基金合同生效之日起的業(yè)績(jī)表現(xiàn)D.C基金合同生效5年，需要登載自合同生效當(dāng)年至今所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)情況正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宜傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。（3）基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（4）業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。(63.)某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動(dòng)，其中可能違規(guī)的包括()。Ⅰ.在其官網(wǎng)基金介紹頁(yè)面上載明“數(shù)量有限、機(jī)不可失”Ⅱ.在公眾號(hào)和公司微博介紹基金在2015年的歷史業(yè)績(jī)Ⅲ.邀請(qǐng)某影星錄制廣播廣告“XX基金，我看行”并同時(shí)提示基金投資Ⅳ.宣傳基金持有一年將收獲絕對(duì)回報(bào)20%A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)“信托公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)作為資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托人與受益人訂立的含有保證本息固定回報(bào)、保證本金不受損失等保底或者剛兌條款的合同，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該條款無(wú)效。受益人請(qǐng)求受托人對(duì)其損失承擔(dān)與其過(guò)錯(cuò)相適應(yīng)的賠償責(zé)任的，人民法院依法予以支持。實(shí)踐中，保底或者剛兌條款通常不在資產(chǎn)管理產(chǎn)品合同中明確約定，而是以‘抽屜協(xié)議’或者其他方式約定，不管形式如何，均應(yīng)認(rèn)定無(wú)效”。(64.)某商業(yè)銀行擔(dān)任多只基金的基金托管人，當(dāng)發(fā)生下列哪些事件時(shí)，該銀行應(yīng)當(dāng)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書()。Ⅰ.該銀行董事在最近12個(gè)月變動(dòng)達(dá)到10%Ⅱ.該銀行基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)Ⅲ.該銀行住所發(fā)生變更Ⅳ.該銀行因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。(65.)根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》，關(guān)于信托受益人，以下表述正確的是()。Ⅰ.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人Ⅱ.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人Ⅲ.受益人可以放棄信托受益權(quán)Ⅳ.全體受益人放棄信托受益權(quán)的，信托終止A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：根據(jù)《信托法》第四十三條受益人是在信托中享有信托受益權(quán)的人。受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織。委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。第四十六條，受益人可以放棄信托受益權(quán)。全體受益人放棄信托受益權(quán)的，信托終止。(66.)根據(jù)《證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，以下屬于應(yīng)記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案的誠(chéng)信信息的是()。Ⅰ.公民的姓名、性別、身份證件號(hào)碼Ⅱ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出的市場(chǎng)禁入決定Ⅲ.因證券期貨違約行為被人民法院判決承擔(dān)較大民事賠償責(zé)任Ⅳ.上市公司的實(shí)際控制人所作的公開承諾正在履行的情況A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：誠(chéng)信信息包括：（一）公民的姓名、性別、國(guó)籍、身份證件號(hào)碼，法人或者其他組織的名稱、住所、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼等基本信息；（二）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)務(wù)院其他主管部門等其他省部級(jí)及以上單位和證券期貨交易場(chǎng)所、證券期貨市場(chǎng)行業(yè)協(xié)會(huì)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等全國(guó)性證券期貨市場(chǎng)行業(yè)組織（以下簡(jiǎn)稱證券期貨市場(chǎng)行業(yè)組織）作出的表彰、獎(jiǎng)勵(lì)、評(píng)比，以及信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、誠(chéng)信評(píng)估機(jī)構(gòu)作出的信用評(píng)級(jí)、誠(chéng)信評(píng)估；（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政許可決定；（四）發(fā)行人、上市公司、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司及其主要股東、實(shí)際控制人，董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，重大資產(chǎn)重組交易各方，及收購(gòu)人所作的公開承諾的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情況；（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰、市場(chǎng)禁入決定和采取的監(jiān)督管理措施；（六）證券期貨市場(chǎng)行業(yè)組織實(shí)施的紀(jì)律處分措施和法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的管理措施；（七）因涉嫌證券期貨違法被中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查及采取強(qiáng)制措施；（八）違反《證券法》第一百七十一條的規(guī)定，由于被調(diào)查當(dāng)事人自身原因未履行承諾的情況；（九）到期拒不執(zhí)行中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)生效行政處罰決定及監(jiān)督管理措施，因拒不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查被有關(guān)機(jī)關(guān)作出行政處罰或者處理決定，以及拒不履行已達(dá)成的證券期貨糾紛調(diào)解協(xié)議；（十）債券發(fā)行人未按期兌付本息等違約行為、擔(dān)保人未按約定履行擔(dān)保責(zé)任；（十一）因涉嫌證券期貨犯罪被中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)移送公安機(jī)關(guān)、人民檢察院處理；（十二）以不正當(dāng)手段干擾中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管執(zhí)法工作，被予以行政處罰、紀(jì)律處分，或者因情節(jié)較輕，未受到處罰處理，但被紀(jì)律檢查或者行政監(jiān)察機(jī)構(gòu)認(rèn)定的信息；（十三）因證券期貨犯罪或者其他犯罪被人民法院判處刑罰；（十四）因證券期貨侵權(quán)、違約行為被人民法院判決承擔(dān)較大民事賠償責(zé)任；（十五）因違法開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)被銀行、保險(xiǎn)、財(cái)政、稅收、環(huán)保、工商、海關(guān)等相關(guān)主管部門予以行政處罰；（十六）因非法開設(shè)證券期貨交易場(chǎng)所或者組織證券期貨交易被地方政府行政處罰或者采取清理整頓措施；（十七）因違法失信行為被證券公司、期貨公司、基金管理人、證券期貨服務(wù)機(jī)構(gòu)以及證券期貨市場(chǎng)行業(yè)組織開除；（十八）融資融券、轉(zhuǎn)融通、證券質(zhì)押式回購(gòu)、約定式購(gòu)回、期貨交易等信用交易中的違約失信信息；（十九）違背誠(chéng)實(shí)信用原則的其他行為信息。(67.)基金銷售適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查，具體包括()。Ⅰ.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并將調(diào)查結(jié)果作為總結(jié)工作依據(jù)Ⅱ.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，并將調(diào)查結(jié)果作為總結(jié)工作依據(jù)Ⅲ.基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行相關(guān)調(diào)查和流程時(shí)，應(yīng)盡量做到客觀準(zhǔn)確Ⅳ.開展審慎調(diào)查應(yīng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露信息進(jìn)行A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。具體包括：①基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法正確；②基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法正確；③基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法正確；④開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行。Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法正確。故本題為A選項(xiàng)。(68.)關(guān)于基金行業(yè)協(xié)會(huì)，以下說(shuō)法正確的有()。Ⅰ.基金行業(yè)協(xié)會(huì)是投資基金行業(yè)的自律性組織Ⅱ.基金行業(yè)協(xié)會(huì)是事業(yè)單位法人Ⅲ.基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)均應(yīng)當(dāng)加入基金行業(yè)協(xié)會(huì)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人?；鸸芾砣?、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以自愿加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。故本題為C選項(xiàng)。(69.)關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是()。Ⅰ.基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識(shí)和分析能力Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識(shí)和執(zhí)業(yè)能力Ⅲ.基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ.基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。（Ⅲ項(xiàng)，對(duì)基金經(jīng)理無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)的要求）(70.)我國(guó)基金管理人進(jìn)行募集基金時(shí)，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的募集申請(qǐng)文件包括()。Ⅰ.律師事務(wù)所出具的法律意見書Ⅱ.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說(shuō)明書草案Ⅲ.會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告Ⅳ.基金募集申請(qǐng)報(bào)告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：①基金募集申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說(shuō)明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。故本題為A選項(xiàng)。(71.)基金客戶服務(wù)跟蹤評(píng)價(jià)的內(nèi)容包括()。Ⅰ.積極回訪投資者，解答投資者疑問(wèn)Ⅱ.對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對(duì)已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度Ⅲ.建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度Ⅳ.制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：投資跟蹤與評(píng)價(jià)包括：（1）積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)；（2）對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對(duì)已使用的產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度；（3）建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度；（4）制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度(72.)關(guān)于基金招募說(shuō)明書，以下表述錯(cuò)誤的是()。Ⅰ.招募說(shuō)明書每3個(gè)月更新一次Ⅱ.招募說(shuō)明書摘要為每次更新招募說(shuō)明書的必備內(nèi)容Ⅲ.基金合同內(nèi)容摘要為招募說(shuō)明書的必備內(nèi)容Ⅳ.招募說(shuō)明書由基金托管人編制A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：D參考解析：每6個(gè)月更新一次招募說(shuō)明書，Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤；基金招募說(shuō)明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。故本題為D選項(xiàng)。(73.)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有以下哪幾項(xiàng)？()Ⅰ.法律主體資格不同Ⅱ.投資者的地位不同Ⅲ.基金組織方式不同Ⅳ.基金運(yùn)作管理標(biāo)準(zhǔn)不同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：（1）法律主體資格不同；（2）投資者的地位不同；（3）基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。(74.)A基金由甲基金管理有限公司發(fā)行，并托管在具有基金托管資格的乙商業(yè)銀行。乙商業(yè)銀行需要對(duì)甲基金管理有限公司編制的()等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向其出具書面文件或者蓋章確認(rèn)。Ⅰ.A基金資產(chǎn)凈值、份額凈值Ⅱ.甲基金管理有限公司定期報(bào)告Ⅲ.A基金定期報(bào)告和定期更新的招募說(shuō)明書Ⅳ.A基金申購(gòu)贖回價(jià)格A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金托管人對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告和定期更新的招募說(shuō)明書等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認(rèn)?；鸸芾砣司幹频氖腔鸲ㄆ趫?bào)告，不是基金管理有限公司的定期報(bào)告，Ⅱ錯(cuò)誤。故本題為D選項(xiàng)。(75.)私募基金管理人推介其產(chǎn)品，下列做法合規(guī)的是()。A.銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對(duì)一介紹公司新產(chǎn)品B.銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產(chǎn)品介紹C.銷售人員在五星級(jí)酒店前臺(tái)擺放介紹公司產(chǎn)品的易拉寶D.銷售人員在銀行高凈值客戶見面會(huì)上推介產(chǎn)品正確答案：A參考解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《私募投資基金募集行為管理辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真，未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介。新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫(kù)+考生筆記分享，實(shí)時(shí)更新，軟件，，未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。（D項(xiàng)高凈值客戶不一定符合私募基金合格投資者的要求）(76.)B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識(shí)，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉(cāng)部分信息。經(jīng)監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實(shí)：A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會(huì)和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次，每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時(shí)間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。李某獲取信息后，對(duì)外出售客戶信息，并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。關(guān)于信息技術(shù)內(nèi)部控制的作用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.通過(guò)信息技術(shù)手段適當(dāng)減少內(nèi)部控制覆蓋的范圍，以提高內(nèi)部控制的有效性B.通過(guò)信息系統(tǒng)流程固化，促進(jìn)業(yè)務(wù)開展的合法合規(guī)性C.加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)密碼管控，增加檢查頻次D.提高信息安全，防范數(shù)據(jù)的不當(dāng)外泄正確答案：A參考解析：隨著信息技術(shù)在證券交易和基金管理中的廣泛應(yīng)用，信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制已具有現(xiàn)實(shí)意義?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度?；鸸芾硇畔⒓夹g(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)應(yīng)該符合國(guó)家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫完整的技術(shù)資料；在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性；信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗(yàn)收。應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。計(jì)算機(jī)機(jī)房、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等硬件要求應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)備運(yùn)行和維護(hù)整個(gè)過(guò)程實(shí)施明確的責(zé)任管理，嚴(yán)格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護(hù)等方面的職責(zé)。公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問(wèn)控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。數(shù)據(jù)庫(kù)和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。公司應(yīng)對(duì)信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理，保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整，并能及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞到會(huì)計(jì)等各職能部門；嚴(yán)格計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅(jiān)持電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗(yàn)制度?；鸸芾砣藨?yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施，進(jìn)行故障排除、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)行。(77.)B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識(shí)，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉(cāng)部分信息。經(jīng)監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實(shí)：A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會(huì)和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次，每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時(shí)間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。李某獲取信息后，對(duì)外出售客戶信息，并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。以下不屬于A基公司信息技術(shù)事前防御性控制缺陷問(wèn)題的是()。A.密碼強(qiáng)制更新頻率過(guò)低B.弱密碼設(shè)計(jì)C.防攻擊防滲透測(cè)試的演練情景設(shè)計(jì)不夠全面D.向監(jiān)管部門報(bào)告的時(shí)間滯后正確答案：D參考解析：“向監(jiān)管部門報(bào)告的時(shí)間滯后”屬于典型的事后補(bǔ)救性控制措施。(78.)B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識(shí)，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉(cāng)部分信息。經(jīng)監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實(shí)：A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會(huì)和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次，每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時(shí)間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。李某獲取信息后，對(duì)外出售客戶信息，并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。關(guān)于李某行為的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.信息披露違規(guī)B.竊取并買賣個(gè)人信息涉嫌侵權(quán)C.利用未公開信息交易D.非法侵入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)正確答案：A參考解析：基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。李某的行為與信息披露沒有關(guān)聯(lián)，主要涉及竊取并買賣個(gè)人信息涉嫌侵權(quán)，利用未公開信息交易，非法侵入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。(79.)貨幣市場(chǎng)基金的收益公告包括()。Ⅰ.封閉期的收益公告Ⅱ.開放日的收益公告Ⅲ.節(jié)假日的收益公告Ⅳ.月度收益公告A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。(80.)以下屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職責(zé)的是()。Ⅰ.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為Ⅱ.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)Ⅲ.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解Ⅳ.依法辦理公開募集基金的登記、備案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。故本題為A選項(xiàng)。(81.)關(guān)于公募基金的招募說(shuō)明書摘要，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說(shuō)明書中B.該摘要包括基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽C.該摘要應(yīng)包括招募說(shuō)明書的更新說(shuō)明D.該摘要是招募說(shuō)明書內(nèi)容的精華正確答案：A參考解析：招募說(shuō)明書摘要出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說(shuō)明書中。主要包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告、基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽、招募說(shuō)明書更新說(shuō)明等內(nèi)容，可謂是招募說(shuō)明書內(nèi)容的精華。在基金存續(xù)期的募集過(guò)程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征，過(guò)往投資業(yè)績(jī)、費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來(lái)與基金募集相關(guān)的最新情息。(82.)下列關(guān)于經(jīng)理層人員的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送正確答案：D參考解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。(83.)下列不屬于證券交易所職能的是()。A.對(duì)違法違規(guī)行為采取行政處罰措施B.依法制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則等C.負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.負(fù)責(zé)對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管正確答案：A參考解析：證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市場(chǎng)組織者，其為眾多證券機(jī)構(gòu)提供集中交易場(chǎng)所，組織證券交易，實(shí)行自律管理，是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限；另一方面，其作為特殊的市場(chǎng)主體，也要接受政府證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。證券交易所享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容。依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所依法可以制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則等。依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，證券交易所負(fù)責(zé)對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管；負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作。(84.)關(guān)于證券投資基金具有組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.投資者購(gòu)買證券投資基金，相當(dāng)于購(gòu)買了一籃子證券組合B.中小投資者資金較少，一般無(wú)法通過(guò)購(gòu)買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)C.一般情況下，組合投資的好處是某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)D.一般情況下，指數(shù)類證券投資基投資于某個(gè)特定指數(shù)，因此不具有組合投資的特點(diǎn)正確答案：D參考解析：為降低投資風(fēng)險(xiǎn)，一些國(guó)家的法律法規(guī)規(guī)定基金除另有規(guī)定外，一般須以組合投資的方式進(jìn)行投資運(yùn)作，從而使“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法通過(guò)購(gòu)買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購(gòu)買幾十種甚至上百種股票，投資者購(gòu)買基金就相當(dāng)于用很少的資金購(gòu)買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。(85.)基金招募說(shuō)明書中的下述內(nèi)容合規(guī)的是()。Ⅰ.股票型證券投資基金按照后端模式收取申購(gòu)費(fèi)Ⅱ.債券型證券投資基金的基金份額凈值低于1元時(shí)，停止計(jì)提管理費(fèi)Ⅲ.貨幣市場(chǎng)基金計(jì)提管理費(fèi)，年費(fèi)率為0.33%，不收取申購(gòu)、贖回費(fèi)Ⅳ.混合型證券投資基金計(jì)提管理費(fèi)，年費(fèi)率為1%，并按照1元基金份額凈值進(jìn)行申購(gòu)和贖回A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：開放式基金申購(gòu)費(fèi)可以采用前端收費(fèi)或者后端收費(fèi)。選項(xiàng)Ⅰ正確。有的管理人會(huì)在招募說(shuō)明書中約定，如果基金資產(chǎn)凈值低于某一標(biāo)準(zhǔn)將停止計(jì)提管理費(fèi)。選項(xiàng)Ⅱ正確。貨幣市場(chǎng)基金不收取申購(gòu)費(fèi)（認(rèn)購(gòu)費(fèi)）、贖回費(fèi)。選項(xiàng)Ⅲ正確。開放式基金申購(gòu)和贖回原則：未知價(jià)交易原則、金額申購(gòu)、份額贖回原則。選項(xiàng)Ⅳ錯(cuò)誤。故本題為D選項(xiàng)。(86.)以下關(guān)于基金管理人對(duì)開放式基金巨額贖回的處理方式，正確的是()。Ⅰ.可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額或部分延期贖回Ⅱ.延期辦理贖回的，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于上一日基金總份額的10%Ⅲ.在3個(gè)工作日內(nèi)在指定信息披露媒體公告，說(shuō)明相關(guān)處理方法Ⅳ.已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間10個(gè)工作日A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時(shí)，才需公告并說(shuō)明處理方法。接受全額贖回，不需公告。故Ⅲ錯(cuò)誤。基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。故Ⅳ錯(cuò)誤。(87.)下列關(guān)于監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止某行為B.定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告D.當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開股東會(huì)正確答案：B參考解析：監(jiān)事會(huì)可隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。(88.)某基金管理公司的基金經(jīng)理甲借用同學(xué)的名義開立證券賬戶，該賬戶由其實(shí)際控制并操作。甲看好某只股票時(shí)，其管理的基金買入，該賬戶也同步買入。對(duì)甲的行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.甲的行為違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范B.甲的行為違反了誠(chéng)實(shí)守信的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范C.甲的行為違反了守法合規(guī)的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范D.甲的行為違反了專業(yè)審慎的基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范正確答案：D參考解析：忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是忠誠(chéng)廉潔；二是勤勉盡責(zé)。把忠誠(chéng)廉潔落實(shí)到勤勉盡責(zé)的執(zhí)業(yè)活動(dòng)中。誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。(89.)關(guān)于ETF份額的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回，下列表述正確的是()。Ⅰ．場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式Ⅱ．場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式Ⅲ．場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、金額贖回的方式Ⅳ．場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和