企業(yè)金融客戶(hù)經(jīng)理練習(xí)題庫(kù)（附參考答案）

企業(yè)金融客戶(hù)經(jīng)理練習(xí)題庫(kù)（附參考答案）一、單選題（共76題，每題1分，共76分）1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi),通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu),及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A、5B、3C、9D、7正確答案：A2.借款人自主支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)將貸款資金發(fā)放至借款人賬戶(hù)后,由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)象。A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：B3.根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》,流動(dòng)資金貸款的用途只能是()。A、日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)B、固定資產(chǎn)投資C、對(duì)外投資D、炒股正確答案：A4.由本行擔(dān)任銀團(tuán)貸款牽頭行時(shí),本行承貸份額原則上不少于銀團(tuán)融資總金額的20%;分銷(xiāo)給其他銀團(tuán)貸款成員的份額原則上不低于A、20%B、30%C、10%D、50%正確答案：D5.以下哪些不是類(lèi)永續(xù)債的特點(diǎn)()A、權(quán)益屬性的永續(xù)票據(jù)可降低企業(yè)負(fù)債率B、可遞延支付利息C、無(wú)固定到期日D、募集資金可用于項(xiàng)目資本金正確答案：D6.興業(yè)銀行認(rèn)定的綠色金融融資余額不僅包含滿足人民銀行認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的綠色貸款,還包含綠色債券、綠色租賃、綠色信托等。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A7.搭橋貸款期限不得超過(guò)(),且()展期A、1年不可以B、1年可以C、2年不可以D、2年可以正確答案：A8.合同能源管理融資是指節(jié)能服務(wù)公司向本行申請(qǐng)融資用于合同能源管理項(xiàng)目建設(shè)與運(yùn)營(yíng),以()作為主要還款來(lái)源,以項(xiàng)目未來(lái)收益權(quán)質(zhì)押或采用其他擔(dān)保方式。A、經(jīng)營(yíng)收入B、分享的節(jié)能效益C、租金收入D、投資收益正確答案：B9.綠色票據(jù)再貼現(xiàn)的交易對(duì)手方是本行以外的其他銀行。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：B10.客戶(hù)在不同的發(fā)展階段,對(duì)銀行產(chǎn)品的需求重點(diǎn)不一樣。在發(fā)展初期,對(duì)銀行產(chǎn)品的需求主要集中在項(xiàng)目基本建設(shè)貸款、流動(dòng)資金貸款、()等方面。A、管理顧問(wèn)及財(cái)務(wù)顧問(wèn)B、資產(chǎn)重組、兼并收購(gòu)C、相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)及投融資顧問(wèn)D、戰(zhàn)略咨詢(xún)及投融資顧問(wèn)正確答案：C11.境內(nèi)機(jī)構(gòu)的外匯收入可以調(diào)回境內(nèi)或者存放境外,但境內(nèi)個(gè)人的外匯收入必須調(diào)回境內(nèi)。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：B12.普通非標(biāo)債權(quán)投資資金可承接或化解地方政府隱性債務(wù)A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：A13.北金所債權(quán)融資計(jì)劃投資的資產(chǎn)在會(huì)計(jì)核算中應(yīng)采取()A、市價(jià)法B、攤余成本法C、公允估價(jià)法正確答案：B14.理財(cái)直接融資工具,由()推出的,以理財(cái)資金為企業(yè)提供直接融資的一種產(chǎn)品。A、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)正確答案：B15.商業(yè)銀行市場(chǎng)細(xì)分原則中,()原則是指市場(chǎng)細(xì)分后,能通過(guò)合理的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)組合戰(zhàn)略打入細(xì)分市場(chǎng)。A、可衡量性原則B、差異性原則C、可進(jìn)入性原則D、效益性原則正確答案：C16.以下不能作為我行私募資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的是()A、信托收益權(quán)B、企業(yè)應(yīng)收賬款C、產(chǎn)權(quán)證書(shū)D、水費(fèi)電費(fèi)正確答案：C17.從目前來(lái)看,我國(guó)商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)尚處于初級(jí)階段嗎A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：B18.類(lèi)永續(xù)債準(zhǔn)入要求客戶(hù)外部評(píng)級(jí)()以上A、AA-B、AAC、AA+D、不要求評(píng)級(jí)正確答案：C19.產(chǎn)業(yè)基金私募債權(quán)業(yè)務(wù)資金可用于合規(guī)項(xiàng)目建設(shè)、補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金、置換合規(guī)融資等A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：B20.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)是指經(jīng)()批準(zhǔn),進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無(wú)擔(dān)保資金融通行為。A、證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)D、國(guó)務(wù)院正確答案：B21.銀行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)的核心是客戶(hù)外部風(fēng)險(xiǎn)。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：B22.盡職調(diào)查人員應(yīng)恪守原則,按照本行相關(guān)制度規(guī)定程序進(jìn)行調(diào)查。A、雙人調(diào)查B、全面調(diào)查C、獨(dú)立調(diào)查D、充分調(diào)查正確答案：C23.根據(jù)集團(tuán)客戶(hù)關(guān)聯(lián)關(guān)系認(rèn)定的相關(guān)規(guī)定,甲企業(yè)直接持有乙企業(yè)表決權(quán)資本比例超過(guò)()(含),則甲、乙為關(guān)聯(lián)企業(yè)。A、:25%B、:10%C、:20%D、:15%正確答案：A24.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具由()進(jìn)行自律管理。A、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：C25.2022年3月,我行辦理光伏發(fā)電項(xiàng)目貸款,期限10年,貸款發(fā)放利率為5.5%,可申報(bào)人民銀行碳減排支持工具。A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：A26.根據(jù)運(yùn)作機(jī)制,劃分的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法不包括()A、藍(lán)色預(yù)警法B、紅色預(yù)警法C、橙色預(yù)警法D、黑色預(yù)警法正確答案：C27.銀行產(chǎn)品本質(zhì)上是一種服務(wù),它是一系列服務(wù)的綜合。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A28.()也稱(chēng)為直接調(diào)查法,是指客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)書(shū)面或口頭形式向調(diào)查對(duì)象提出若干問(wèn)題,并從其回答中直接獲取信息資料的一種方法。A、實(shí)驗(yàn)調(diào)查法B、觀察調(diào)查法C、詢(xún)問(wèn)調(diào)查法D、實(shí)踐調(diào)查法正確答案：C29.從銀行的角度看,以下哪個(gè)不是系統(tǒng)有效地分析財(cái)務(wù)報(bào)表的三大邏輯切入點(diǎn)?A、產(chǎn)品質(zhì)量B、現(xiàn)金流量C、資產(chǎn)質(zhì)量D、企業(yè)盈利質(zhì)量正確答案：A30.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全時(shí),可以向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知之日起()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正A、5個(gè)工作日B、7個(gè)工作日C、10個(gè)工作日D、15個(gè)工作日正確答案：A31.融資人掛牌債權(quán)融資計(jì)劃須以非公開(kāi)方式進(jìn)行,不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式進(jìn)行宣傳。每期債權(quán)融資計(jì)劃的投資者合計(jì)不得超過(guò)()人。債權(quán)融資計(jì)劃投資者應(yīng)自行判斷和承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)A、200B、100C、50正確答案：A32.根據(jù)《民法典》關(guān)于抵押權(quán)的最新規(guī)定,建設(shè)用地使用權(quán)抵押后,該土地上新增的建筑物也屬于抵押財(cái)產(chǎn)。A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：A33.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后,客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保護(hù)()年A、6年B、4年C、3年D、5年正確答案：D34.普通非標(biāo)債權(quán)投資業(yè)務(wù)是指本行運(yùn)用(),投資基于滿足企業(yè)客戶(hù)的融資需求,期限固定,資金用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金或項(xiàng)目融資,且不涉及并購(gòu)、資本性融資、資本市場(chǎng)的投資業(yè)務(wù)。A、合規(guī)資金B(yǎng)、募集資金C、自有資金D、理財(cái)資金正確答案：A35.以下屬于商業(yè)整合營(yíng)銷(xiāo)領(lǐng)域的是()。A、整合銀行形象B、整合客戶(hù)群C、整合市場(chǎng)需求D、以上都是正確答案：D36.強(qiáng)化社會(huì)責(zé)任是銀行應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化、主動(dòng)與國(guó)際接軌的需求A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：B37.有效及以上客戶(hù)產(chǎn)品配置考核的產(chǎn)品不包括代發(fā)工資。A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：A38.住房租賃貸款期限最長(zhǎng)不超過(guò)()年,統(tǒng)籌考慮貸款金額、綜合還款現(xiàn)金流合理確定。A、25B、30C、15D、20正確答案：B39.從統(tǒng)計(jì)指標(biāo)所說(shuō)明的總體現(xiàn)象的內(nèi)容不同,可以分質(zhì)量指標(biāo)和()A、總量指標(biāo)B、相對(duì)指標(biāo)C、平均指標(biāo)D、數(shù)量指標(biāo)正確答案：D40.委托貸款資金發(fā)放應(yīng)嚴(yán)格遵循先存后貸、先收后付、銀行不予墊款的原則辦理發(fā)放手續(xù),本行作為受托人應(yīng)在委托資金額度和委托代理協(xié)議約定額度內(nèi)發(fā)放委托貸款,不得串用不同委托人的資金。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A41.每個(gè)集團(tuán)客戶(hù)確定()主辦機(jī)構(gòu);每個(gè)集團(tuán)客戶(hù)核定()集團(tuán)授信。A、一個(gè);多個(gè)B、一個(gè);一個(gè)C、多個(gè);多個(gè)D、多個(gè);一個(gè)正確答案：B42.客戶(hù)導(dǎo)向理念的第一階段是什么A、客戶(hù)至上階段B、客戶(hù)滿意階段C、客戶(hù)第一階段D、增加客戶(hù)價(jià)值階段正確答案：A43.客戶(hù)需求具有多樣化的特征,而目前我國(guó)商業(yè)銀行諸多基層網(wǎng)點(diǎn)功能單一,制約了金融業(yè)務(wù)的發(fā)展,因此應(yīng)減少基層網(wǎng)點(diǎn)拓展。A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：A44.碳中和是指在一定時(shí)間內(nèi)直接或間接產(chǎn)生的溫室氣體排放總量,在通過(guò)植樹(shù)造林、節(jié)能減排等形式,以抵消自身產(chǎn)生的二氧化碳排放量,實(shí)現(xiàn)溫室氣體零凈排放。A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：B45.綠色債務(wù)融資工具的注冊(cè)材料必須包括第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)出具的環(huán)境效益評(píng)估結(jié)果。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A46.細(xì)分市場(chǎng)也有正規(guī)程序可遵循。其程序主要包括以下步驟:()A、調(diào)查階段B、分析階段C、細(xì)分階段D、以上都是正確答案：D47.對(duì)同時(shí)在兩家或兩家以上分行只有負(fù)債業(yè)務(wù)的客戶(hù),按其在分行近一年財(cái)富業(yè)務(wù)年日均金額孰高原則確定主辦機(jī)構(gòu)A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A48.本行統(tǒng)一授信流程按先集團(tuán)客戶(hù)主體授信、后成員單位主體授信;先單一客戶(hù)主體授信,后債項(xiàng)授信執(zhí)行。A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：B49.分行在開(kāi)展代理推介業(yè)務(wù)過(guò)程中,嚴(yán)禁提供()A、支付結(jié)算服務(wù)B、擔(dān)保措施C、產(chǎn)品代銷(xiāo)服務(wù)D、融資方案制定正確答案：B50.針對(duì)國(guó)家級(jí)、省級(jí)人才,人才貸企業(yè)處于研發(fā)階段尚未形成穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)收入的,最高信用免擔(dān)保額度()萬(wàn)元A、400B、1000C、300D、500正確答案：D51.某企業(yè)專(zhuān)業(yè)從事光伏組件生產(chǎn),其發(fā)行的債務(wù)融資工具符合《綠色債券支持目錄》中的()A、太陽(yáng)能光伏發(fā)電B、污染防治C、工業(yè)節(jié)能正確答案：A52.人行口徑綠色貸款認(rèn)定的根本依據(jù)是A、貸款是否具有綠色抵質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施B、貸款資金用途C、貸款主體的國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類(lèi)D、貸款的資金來(lái)源是否具有綠色屬性正確答案：B53.短期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)原貸款期限;中期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)原貸款期限的一半;長(zhǎng)期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)2年。A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：A54.根據(jù)新的風(fēng)險(xiǎn)緩釋規(guī)則,本行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為:A、25%B、100%C、0D、20%正確答案：C55.外債是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)非居民承擔(dān)以外幣的債務(wù)。A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：B56.本行的客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分成四級(jí),分別為()A、高風(fēng)險(xiǎn)、次高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)B、高風(fēng)險(xiǎn)、次高風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)C、次高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)、次高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A57.金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)支持證券,是指金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu),以其合法擁有的信貸資產(chǎn)作為基礎(chǔ)資產(chǎn),以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為償付基礎(chǔ),在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的證券。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A58.我行推出的資產(chǎn)推介平臺(tái)是()A、興金咨B、興財(cái)資C、興財(cái)咨D、興金資正確答案：B59.商業(yè)銀行項(xiàng)目貸款的價(jià)值評(píng)價(jià)不包含()。A、項(xiàng)目概況和總投資評(píng)價(jià)B、項(xiàng)目建設(shè)評(píng)價(jià)C、資金籌措評(píng)價(jià)D、產(chǎn)品市場(chǎng)評(píng)價(jià)正確答案：B60.保險(xiǎn)債權(quán)投資計(jì)劃可以投兩高一剩產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)。A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：B61.以下不屬于綠色債券產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)的是()A、審批速度快B、所需材料簡(jiǎn)單C、發(fā)行成本通常較低正確答案：B62.客戶(hù)可通過(guò)進(jìn)入客戶(hù)經(jīng)理云工作室,在興融資板塊進(jìn)行線上融資業(yè)務(wù)預(yù)申請(qǐng),企業(yè)首次登陸需由企業(yè)法定代表人完成興業(yè)普惠注冊(cè)并綁定企業(yè)后才能發(fā)起業(yè)務(wù)申請(qǐng)。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A63.現(xiàn)金流量表是反映企業(yè)在一定會(huì)計(jì)期間現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物流入和流出的報(bào)表。A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：B64.風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求是()A、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C、風(fēng)險(xiǎn)控制D、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別正確答案：D65.目前,綠色債券投資已經(jīng)納入人民銀行對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的綠色金融定量定價(jià)指標(biāo)體系。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A66.投資型企業(yè)可以借流動(dòng)資金貸款用于投資A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：A67.公司合并時(shí),合并各方的債權(quán)、債務(wù),應(yīng)當(dāng)由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司承繼。A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：B68.按照在行內(nèi)銀團(tuán)業(yè)務(wù)中的職能和分工,行內(nèi)銀團(tuán)成員劃分為牽頭行和參團(tuán)行等角色,并按照行內(nèi)銀團(tuán)協(xié)議履行相應(yīng)職責(zé);原則上融資人管轄行必須參與組建行內(nèi)銀團(tuán),且融資份額原則上不低于()A、40%B、30%C、50%D、20%正確答案：D69.機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指本行按照風(fēng)險(xiǎn)為本原則全面識(shí)別和評(píng)估本行全系統(tǒng)面臨的洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)對(duì)本行內(nèi)外部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判,評(píng)估本行風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的(),查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié),有效運(yùn)用評(píng)估結(jié)果,合理配置反洗錢(qián)資源,采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、有效性B、唯一性C、專(zhuān)業(yè)性D、時(shí)效性正確答案：A70.理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)所投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)發(fā)生變更或風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的,應(yīng)在()日內(nèi)向投資人披露。A、15B、10C、3D、5正確答案：D71.利率互換是客戶(hù)常用的債務(wù)保值工具,當(dāng)利率看跌時(shí),將固定利率債務(wù)轉(zhuǎn)換為()利率;當(dāng)其借款利率看漲時(shí),將浮動(dòng)利率債務(wù)轉(zhuǎn)換為()利率A、固定,浮動(dòng)B、浮動(dòng),固定C、浮動(dòng),浮動(dòng)D、固定,固定正確答案：B72.上市公司可轉(zhuǎn)債配資業(yè)務(wù)可采用自營(yíng)資金出資A、錯(cuò)B、對(duì)正確答案：A73.以下不是會(huì)計(jì)報(bào)表編報(bào)要求的是()A、要素齊全B、計(jì)算準(zhǔn)確C、口徑一致D、數(shù)字真實(shí)正確答案：A74.產(chǎn)業(yè)基金私募債權(quán)業(yè)務(wù)實(shí)際上屬于資本金出資A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：B75.客戶(hù)當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣,且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計(jì)金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交可疑交易報(bào)告。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：B76.目標(biāo)市場(chǎng)的戰(zhàn)略選擇不包括以下哪種()。A、無(wú)差異目標(biāo)市場(chǎng)戰(zhàn)略B、分散性目標(biāo)市場(chǎng)戰(zhàn)略C、集中性目標(biāo)市場(chǎng)戰(zhàn)略D、差異目標(biāo)市場(chǎng)戰(zhàn)略正確答案：B二、多選題（共34題，每題1分，共34分）1.資本項(xiàng)目外匯收入使用的限制性條件包括:A、不得用于建設(shè)、購(gòu)買(mǎi)非自用房地產(chǎn)(房地產(chǎn)企業(yè)除外)。B、不得直接或間接用于企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍之外或國(guó)家法律法規(guī)禁止的支出;C、除另有明確規(guī)定外,不得直接或間接用于證券投資;D、不得用于向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款,經(jīng)營(yíng)范圍明確許可的情形除外;正確答案：ABCD2.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行服務(wù)價(jià)格信息披露的有關(guān)規(guī)定,在為客戶(hù)提供服務(wù)之前,應(yīng)當(dāng)告知()。A、優(yōu)惠措施生效和終止日期B、優(yōu)惠措施C、服務(wù)項(xiàng)目D、政服務(wù)價(jià)格正確答案：ABCD3.我行住房租賃貸款管理辦法基本原則為A、堅(jiān)持生態(tài)經(jīng)營(yíng)原則B、依法合規(guī)C、商業(yè)可持續(xù)D、人口與政策支撐正確答案：ABCD4.以下哪項(xiàng)是中型戰(zhàn)略伙伴客戶(hù)中信用客戶(hù)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)A、上年度財(cái)報(bào)資產(chǎn)負(fù)債率<70%B、近兩個(gè)年度末凈利潤(rùn)未連續(xù)虧損C、最近一期財(cái)報(bào)資產(chǎn)負(fù)債率<70%正確答案：ABC5.綠色債券和非綠色債券有什么不同()A、披露要求不同B、資金投資方向不同C、更容易獲得政府支持D、審批發(fā)行流程完全不同正確答案：ABC6.非零售客戶(hù)內(nèi)部評(píng)級(jí)等級(jí)作為內(nèi)部評(píng)級(jí)的結(jié)果,是反映客戶(hù)能力和風(fēng)險(xiǎn)大小的重要尺度。A、抗風(fēng)險(xiǎn)B、信用C、償債D、違約正確答案：CD7.《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》所稱(chēng)外匯,是指下列以外幣表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn):()A、外幣現(xiàn)鈔,包括紙幣、鑄幣B、外幣支付憑證或者支付工具,包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等C、外幣有價(jià)證券,包括債券、股票等D、特別提款權(quán)和其他外匯資產(chǎn)正確答案：ABCD8.公司客戶(hù)的受益所有人包括()A、直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人C、公司的高級(jí)管理人員D、公司所有股東正確答案：ABC9.本行業(yè)務(wù)人員開(kāi)展代理推介業(yè)務(wù)時(shí),不得有哪些情形?A、為自己或他人牟取不正當(dāng)利益,承諾進(jìn)行利益輸送,通過(guò)給予他人財(cái)物或利益,或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂;B、挪用合作機(jī)構(gòu)投資資金或本行客戶(hù)融資資金,或違規(guī)接受合作機(jī)構(gòu)全權(quán)委托,私自代理合作機(jī)構(gòu)為本行客戶(hù)提供融資;C、將存款單獨(dú)作為項(xiàng)目向合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行推介,將代理推介業(yè)務(wù)與我行代銷(xiāo)等其他業(yè)務(wù)進(jìn)行強(qiáng)制性搭配開(kāi)展;D、>虛報(bào)推介項(xiàng)目的預(yù)期收益,向客戶(hù)違規(guī)承諾融資成本,向合作機(jī)構(gòu)違規(guī)承諾擔(dān)?；蛘叱袚?dān)損失,口頭承諾或出具任何擔(dān)?；蚨档壮兄Z函正確答案：AC10.銀團(tuán)貸款由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件,依據(jù)同一貸款合同,按照約定()和(),通過(guò)代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)。A、比例B、時(shí)間C、利率D、份額正確答案：AB11.銀團(tuán)貸款中的銀行角色通常有哪幾類(lèi)。A、參加行B、代理行C、放款行D、牽頭行正確答案：ABD12.集團(tuán)客戶(hù)具有以下特征()。A、在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的(如母公司與子公司之間)B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制的(如受同一母公司控制的子公司之間)C、同受某一實(shí)際控制人控制D、存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系,可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)正確答案：ABCD13.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢(qián)義務(wù)()A、建立健全客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度B、建立健全大額交易和可疑交易報(bào)告制度C、依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施D、建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度正確答案：ABCD14.單一客戶(hù)根據(jù)()原則認(rèn)定主辦機(jī)構(gòu)A、信用業(yè)務(wù)優(yōu)先B、負(fù)債規(guī)模孰高C、以客戶(hù)為中心D、開(kāi)戶(hù)先后正確答案：ABD15.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得為符合下列情形的客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或提供服務(wù)()A、采取相關(guān)措施仍無(wú)法進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別的客戶(hù)B、客戶(hù)涉及總行規(guī)定的全面禁止業(yè)務(wù)的敏感國(guó)家或地區(qū)。C、客戶(hù)提供虛假的開(kāi)戶(hù)資料D、客戶(hù)身份不明、要求匿名建立業(yè)務(wù)關(guān)系正確答案：ABCD16.北金所債權(quán)融資計(jì)劃掛牌前重大(重要)事項(xiàng)信息披露排查中需披露的包括()A、如果企業(yè)相關(guān)會(huì)計(jì)科目(如存貨、固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)、資本公積等)因非歷史成本計(jì)量(如公允價(jià)值計(jì)量、可變現(xiàn)凈值計(jì)量等)引起的價(jià)值變化幅度超過(guò)30%B、重要子公司或資產(chǎn)——如果融資人因定向增發(fā)、二級(jí)市場(chǎng)收購(gòu)、股權(quán)劃轉(zhuǎn)等原因喪失對(duì)重要子公司或資產(chǎn)(近一年資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、營(yíng)業(yè)收入或凈利潤(rùn)任一指標(biāo)占比超過(guò)35%以上)的實(shí)際控制權(quán)C、如果發(fā)生以下任一情況,請(qǐng)?jiān)谙鄳?yīng)部分披露相關(guān)情況、原因及擬采取的改善措施:1、企業(yè)年度報(bào)表或季度報(bào)表新出現(xiàn)虧損或虧損同比持續(xù)擴(kuò)大;2、企業(yè)年度報(bào)表或季度報(bào)表總資產(chǎn)同比下降30%以上或凈資產(chǎn)下降10%以上;3、企業(yè)年度報(bào)表或半年度報(bào)表營(yíng)業(yè)收入、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)、凈利潤(rùn)或經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流量?jī)纛~等財(cái)務(wù)指標(biāo)同比大幅下降;4、企業(yè)發(fā)生其他影響償債能力的重大不利變化。D、如果企業(yè)主體評(píng)級(jí)下調(diào)或評(píng)級(jí)展望負(fù)向調(diào)整,請(qǐng)?jiān)谙鄳?yīng)部分披露相關(guān)情況正確答案：ABCD17.基礎(chǔ)版財(cái)資云平臺(tái)的服務(wù)功能包括()A、跨銀行賬戶(hù)管理B、單筆對(duì)外支付C、代發(fā)工資D、批量支付正確答案：ABCD18.大額交易和可疑交易報(bào)告工作應(yīng)遵循以下原則()A、違規(guī)問(wèn)責(zé)原則B、及時(shí)有效性原則C、全面性原則D、風(fēng)險(xiǎn)為本正確答案：ABCD19.以下哪些客戶(hù)為非企業(yè)客戶(hù)A、個(gè)體工商戶(hù)B、幼兒園C、招待所D、單位食堂正確答案：BCD20.商業(yè)銀行市場(chǎng)定位所依據(jù)的原則包括以下()A、根據(jù)特定的使用場(chǎng)合及用途定位B、根據(jù)具體的產(chǎn)品特點(diǎn)定位C、根據(jù)顧客得到的利益定位D、根據(jù)使用者利益定位正確答案：ABCD21.興業(yè)銀行客戶(hù)授信按風(fēng)險(xiǎn)特征不同分為:A、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)授信B、敞口業(yè)務(wù)授信C、類(lèi)信貸授信D、信貸授信正確答案：AB22.風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目標(biāo)是控制風(fēng)險(xiǎn),常用的風(fēng)險(xiǎn)控制方法包括以下內(nèi)容()A、風(fēng)險(xiǎn)分散B、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償D、風(fēng)險(xiǎn)回避正確答案：ABCD23.交易商協(xié)會(huì)《非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)指引》所稱(chēng)基礎(chǔ)資產(chǎn),是指()的財(cái)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利或財(cái)產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的組合。A、可特定化B、符合法律法規(guī)規(guī)定,權(quán)屬明確C、能夠產(chǎn)生持續(xù)穩(wěn)定、獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流D、可以依法轉(zhuǎn)讓正確答案：ABCD24.《三個(gè)辦法一個(gè)指引》中要求,具有以下情形之一的流動(dòng)資金貸款,原則上應(yīng)采用貸款人受托支付方式:A、與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般;B、支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大C、金額為100萬(wàn)元采購(gòu)原材款項(xiàng);D、貸款人認(rèn)定的其他情形。正確答案：ABD25.在授信實(shí)施過(guò)程中,如發(fā)生下列哪些情況,應(yīng)及時(shí)調(diào)減、取消或凍結(jié)額度,并應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)行,直至總行()A、市場(chǎng)發(fā)生重大變化B、授信客戶(hù)發(fā)生經(jīng)營(yíng)困難和風(fēng)險(xiǎn)、法定代表人變更或經(jīng)營(yíng)班子發(fā)生重大變化或經(jīng)營(yíng)機(jī)制發(fā)生重大變化且可能增加授