《綜合外幣兌換》銀行新員工入職培訓(xùn)

綜合外幣兌換世紀(jì)城支行宋柳二零一六年一月

課程目錄個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)——境內(nèi)個(gè)人2境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯：1〕在客戶根本信息模塊錄入客戶姓名、證件種類、證件號(hào)碼，如無客戶信息那么需新建客戶信息，如客戶信息不完整那么需完善客戶信息，客戶信息完整方可操作57401即期結(jié)售匯交易。個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)——境內(nèi)個(gè)人2境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯：2〕判斷業(yè)務(wù)類型額度內(nèi)結(jié)售匯憑材料結(jié)售匯3〕判斷主體類型關(guān)注名單預(yù)關(guān)注名單個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)——境外個(gè)人2境外個(gè)人結(jié)售匯：1〕在客戶根本信息模塊錄入客戶姓名、證件種類、證件號(hào)碼，如無客戶信息那么需新建客戶信息，如客戶信息不完整那么需完善客戶信息，客戶信息完整方可操作57401即期結(jié)售匯交易。注意：臺(tái)八港九規(guī)那么、外交官證特殊性個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)——境外個(gè)人2境外個(gè)人結(jié)售匯：2〕判斷業(yè)務(wù)類型：額度內(nèi)結(jié)匯憑材料結(jié)售匯3〕判斷主體類型：個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)——影像掃描2掃描順序：1、客戶本人有效身份證件，如為代理人辦理，還需代理人有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明及授權(quán)書；2、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；3、交易場景〔客戶影像〕；4、銀行介質(zhì)；5、相關(guān)證明文件遠(yuǎn)程審核要點(diǎn)：1、審核客戶證件、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果、交易場景，是否為客戶本人辦理，代辦是否合規(guī)；2、交易錄入信息與申請書、相關(guān)證明文件等是否一致3、審核客戶交易金額、結(jié)售匯額度、相關(guān)證明文件是否匹配。金額授權(quán)：人民幣5萬元〔含〕，外幣等值美元1萬元〔含〕，代理支取大于100萬元〔含〕審核錄音核實(shí)結(jié)果是否合規(guī)；掃描順序：1、客戶本人有效身份證件，如為代理人辦理，還需代理人有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明及授權(quán)書；2、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；3、交易場景〔客戶影像〕；4、銀行介質(zhì)；遠(yuǎn)程審核要點(diǎn)：1、審核客戶證件、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果、交易場景，是否為客戶本人辦理，代辦是否合規(guī)；2、交易錄入信息與申請書、相關(guān)證明文件等是否一致3、交易金額與客戶提供憑證金額是否一致；核對兌付憑證中金額是否與實(shí)物現(xiàn)金一致。金額授權(quán)：外幣等值美元1萬元〔含〕，代理支取大于100萬元〔含〕審核錄音核實(shí)結(jié)果是否合規(guī)；A:現(xiàn)在不需要打印。A：通過我行57401即可操作，查詢客戶額度時(shí)候系統(tǒng)會(huì)檢查并進(jìn)行提示。具體流程為詳見57401交易章節(jié)。A：如果外交官以外國護(hù)照開戶，進(jìn)入57401交易后“外交官〞并輸入外交官證件號(hào)碼；如果直接以外交官證開戶，證件類型應(yīng)選擇“199其他證件〞并輸入外交官證件號(hào)碼。外交官不受外幣現(xiàn)鈔限額約束A：不知道。A：因?yàn)橄到y(tǒng)在處理撤銷和修改時(shí)調(diào)用的是該網(wǎng)點(diǎn)的主管用戶，很可能是因?yàn)橹鞴苡脩絷P(guān)系沒有維護(hù)正確，請使用57410做好主管用戶維護(hù)A：可使用57410交易進(jìn)行查詢，但正常情況下請不要點(diǎn)擊“下載〞；同時(shí)，在57401交易界面中也顯示了相應(yīng)外幣的折美元匯率以及折美元金額。A：可以，但應(yīng)限于未滿16周歲的中國公民。A：不會(huì)，需要通過57410交易進(jìn)行手工維護(hù)更新；另外，57410是即時(shí)生效的交易。A：可以，但不建議，因?yàn)榈卿浿笙到y(tǒng)反顯的是“？〞，無法知道真實(shí)的用戶代碼。A：因?yàn)榫惩鈧€(gè)人購匯不適用于年度總額管理，因此沒有該選項(xiàng)，對于此類業(yè)務(wù)，如在等值500美元以下，選擇“提供憑證其他經(jīng)常工程結(jié)售匯〞，備注欄無需進(jìn)行輸入；超過此金額需要審核相應(yīng)材料并進(jìn)行備注。A：對于1筆結(jié)售匯業(yè)務(wù)，系統(tǒng)的自動(dòng)化處理流程是：登記額度—記賬，如果記賬失敗那么系統(tǒng)自動(dòng)撤銷已經(jīng)登記的記錄，因此，