金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)相關(guān)題目(共四卷)

【解析】私募基金于公包及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)將自有費(fèi)全投費(fèi)于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的私募基金，

金融市切卷砒知識(shí)相關(guān)題目（一）的，對(duì)單只基金的投咨金額不得翻g該只基金總益的20%.

IM＜＞.，設(shè)H卡5.（2019年真題）下列關(guān)于鍬行阿債券與交易所債券市場(chǎng)，說法正嘀依是＜）.

I.銀行向族券市場(chǎng)的交&方式包括詢價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式

一、單項(xiàng)選擇題（每小題1分.共100分）H.銀行同債券市場(chǎng)是場(chǎng)外市場(chǎng)，實(shí)行一皴.二級(jí)埠合托管賬戶模大

交易所崇》市場(chǎng)用固定收接電.子平臺(tái)孫傳統(tǒng)雯儕國令的交易方式

1.取豕呆I?上稱駟的金■赤，是取累的（）.III.2

IV.交易所債券市場(chǎng)相用券種的不同，實(shí)行的是不同的托管體用

A.賬面價(jià)值

B.杲面價(jià)值A(chǔ).I.Ill

u.I.ikin.iv

C.清算價(jià)值

C.I.ILHI

D.內(nèi)在價(jià)值

Dn、w

【答案】B.

【解析】老堂役票票百價(jià)值的假念.【答案】B

【解析】輟行問債券市場(chǎng)與交曷所債券市痂的區(qū)別：

2.根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論,任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷（＞?

—

幼稚期交易方式（1＞銀行同代券市場(chǎng)的交易方式包括詢價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式：＜2＞

長

成期我國上海遷養(yǎng)交易所為深圳證券交易所除了沿用傳統(tǒng)的競(jìng)價(jià)撮合交易方式外,近年也在相

也

II.成期

HI.友的平臺(tái)上引入了場(chǎng)外交易方式（固定收益電子平臺(tái)）.

托管方式＜1＞銀行同債務(wù)市場(chǎng)是場(chǎng)外審場(chǎng).實(shí)行一級(jí).二級(jí)絳合托管賬戶模式；（2）交易

N.衰退期

所值券市球根據(jù)券種的不同，實(shí)行的是不同的托管體制.

A.I.II.01

B.II.III.IV結(jié)算方式（1）我國娛行問市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額還簿結(jié)算機(jī)制,統(tǒng)一通過中央國

情登記結(jié)算有服責(zé)任公司的中央偽券僚合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成：＜2）交易所市揚(yáng)的債#清算加轉(zhuǎn)

C.I.ILN

算主要采取的是中央時(shí)手方的凈被結(jié)算機(jī)制,由中國證券登記結(jié)算有限公司負(fù)費(fèi)fft券交曷

D.I.ILill.IV

的清算、站算，并作勺交易雙方共同的對(duì)手方提供交收擔(dān)保.

【答案】D

【解析】根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要姓歷幼稚期.成長期、成輸期、衰fi.投資者域ii（）校有證券.記錄持用證券余額及其變動(dòng)情禮.

、交收賬戶

退期四個(gè)階段,即使行業(yè)不同,處于相同生命周期的段票價(jià)格通售也會(huì)呈現(xiàn)相像的特征，A

B.投資賬戶

3、以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融皆服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系,立法正確的是＜＞.

C.銀行賬戶

A.兩者均需承坦償還責(zé)任

D.迂券賬戶

B.兩者均需承擔(dān)投資回報(bào)責(zé)任

C.擔(dān)保承諾奐土務(wù)不需要承擔(dān)便遷責(zé)任,代理投融資極務(wù)類業(yè)務(wù)需要【答案】D

【解析】投費(fèi)者在從事證券交易之前，必須開文迂掙賊戶.投資者邀it證#賊戶持有證券，

D.擔(dān)保承諾類義務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任.代理投*資服務(wù)類亞齊不再蓼

證券庚戶用于記錄投許者持有汪券余額及其交動(dòng)情反。

【答案】D

、年真履）基金托管費(fèi)是支付蛤（）的費(fèi)用.

【解析】尹保元諾英立分包括擔(dān)保美、承諾類等按照的定承擔(dān)修壬責(zé)任的業(yè)芬.代理投融7（2018

A..基金托管人

資服務(wù)類叱務(wù)看商業(yè)糧行根據(jù)客戶委托，為次戶提供按觸費(fèi)服務(wù),但不承也代饞貢任、不

B.基金腎理人

承諾投資回報(bào)附表外業(yè)芬，前者由于要承擔(dān)隹還貢任.因此風(fēng)險(xiǎn)更高.C項(xiàng)說法正好相反。

C.證券強(qiáng)督管理機(jī)構(gòu)

4.私募基金子公司及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)將自有森金投資于東汽構(gòu)設(shè)立的私募翦金的.

D.基金持有人

對(duì)單只基金的&發(fā)金額不得超過該只基金息額的（）.

A.泯【答案】A

B.33【解析】范金托貸我是指范金托管人為保管和處置慈金資產(chǎn)而向東金收取的屹用.基金托

管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付的托管人.

C.20V

D.IOK8.在我國.申請(qǐng)發(fā)行可交桀債券,本次發(fā)行債券金碘不越過度各用于交蔑的股票按襄夏

說明書公告日前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的（），且應(yīng)當(dāng)將及備用干交換的段票設(shè)定

【答案】C

為本次發(fā)行的公司會(huì)券的擔(dān)保物，A.公司（企業(yè)）和個(gè)人投資者

A.30%B,資金盤余單位和赤字單但

B.50%C.迂分發(fā)行單位和證券投資單位

C.70%D.遷養(yǎng)公司和普通投先者

D.90%【答案】B

【答案】C【*1折】考查證》市均原登活動(dòng)的定義.證券市場(chǎng)麻賽活動(dòng)是指姿僉身小單位和赤字單位

【解析】申請(qǐng)員行可交換貨券，應(yīng)當(dāng)符合：本次發(fā)行鑄券的金痂不楨4預(yù)務(wù)用于交換的收之:可以有價(jià)證券為煤:卜，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng).

票按募集說明書公告日前20個(gè)交務(wù)日均價(jià)計(jì)算的市值的70%.且應(yīng)當(dāng)科ffi備用于交換的13.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。

股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司借券的出保物.[.價(jià)格形成方式不同

9,基金的募集期限內(nèi)基金^^發(fā)售日開始計(jì)算.募集期限不得良過（）,II.激勵(lì)約束機(jī)制與發(fā)笠策略不同

A.I個(gè)月III.發(fā)行規(guī)模限制不同

B.2個(gè)月N.展限不同

C.3個(gè)月A、II.I1LIV

D.5個(gè)月B.I.II.III.N

【答案】CC.I.ILIlk

【解析】考查普金募集的期限限制，基金的募集期.娛自基金伊第殳15日開始曾第，琴集期D.i.n.N

限不得越過3個(gè)月.【答案】B

10.下列（）屬于我國普逋段股東所享有的基木權(quán)利.【解析】封閉式基金與開放式若金的主要區(qū)別有：（1）期限不同.（2）發(fā)行規(guī)模限制不同.

①公詡重大決焚參與權(quán)<3>基金份根交務(wù)方式不同。（I）價(jià)格形成方式不同，<5）盤時(shí)的束機(jī)制與投咨策略不

②公司資產(chǎn)收點(diǎn)權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)同.

③知情權(quán)14.（2020年真題）依券受券買賣是（）

④死置權(quán)A.即期交易，交易雙方以漬券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出止債券，現(xiàn)券買賣

⑤優(yōu)先認(rèn)段依切技凈的文分

A、（D@<3）3）?B.遠(yuǎn)期交易，交易雙方以債券為交期標(biāo)的，一方出讓資隹，一方出土債券，現(xiàn)券買賣

B.①@④勘均按凈價(jià)交易

c.@<§>3）§）C,即期交易.交另雙方以族券為交易標(biāo)的，一方出讓咨金,一方出讓債券.現(xiàn)券買走

D.①@③3）均按金價(jià)交易

【答案】AD.遠(yuǎn)期交易.交與雙方以憤券為交易標(biāo)的.一方出讓資金.一方出?上依辦.現(xiàn)券買賣

【解析】公司，大決策參與權(quán)、公司資產(chǎn)次整權(quán)爐軻余資產(chǎn)分配權(quán)是《公司法》規(guī)定的不均按金價(jià)交易

通股欣東的基米權(quán)利?！敬鸢浮緼

除了上逑兩鐘米本次利外，普通取股東遷可以享有由法律和公司隹程所規(guī)定的其他權(quán)利.【解析】現(xiàn)券共賣，是指交易成員狗足以某一價(jià)格傳讓其持有債券的交易行為.現(xiàn)券買賣

主要有：（1：知情權(quán)。（2》處置權(quán)。（3）優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，按凈價(jià)交易，

1k目前，交多所按《）公布各債券品種的喬準(zhǔn)券折算率.15.甘理樂是具體貨費(fèi)公司日常姓營的核心力量，對(duì)管理層的分析包若主要高圾臂理人員

A.大<>等內(nèi)容，以及管耳團(tuán)隊(duì)稅定性.合作與分工等情況.

B.周產(chǎn)

C.句方

平

D.月

格

【答案】B1

【解析】考查交易所債券市場(chǎng)發(fā)展情況.=.II、111

12.迂券市場(chǎng)獨(dú)費(fèi)活動(dòng)懸指（，之同以有價(jià)證券為煤介，實(shí)現(xiàn)費(fèi)金融通的金融活動(dòng)..HI.IV

c.i.n.NA.一年

D.I.II.IlkIVB,半年

【答案】BC.一季度

【籌析】管理層是具體負(fù)責(zé)公司日常徑營的核心力量.財(cái)管理層的分析包括主要離級(jí)管理[>、一個(gè)月

水平、性格等內(nèi)容，以及管理團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性、合作與分工等情況.【答案】D

16.范會(huì)的信里按JF是指要金佶總垓JJ義齊人按照法撐、行改造是和中國證16會(huì)的規(guī)定技【解析】憑證式國債的.我行期以.

京爭(zhēng)金信息，并保證所披。信息的真實(shí)性.點(diǎn)語性和完瞥性的活動(dòng).笠金信息報(bào)■義務(wù)人20..股票價(jià)格與市場(chǎng)利率的關(guān)系是().

包括《).A.不率展商.股票價(jià)翳下降

①*全管理人B.利率與股票價(jià)格可方向變動(dòng)

②基金托管人C.利率報(bào)商.股票價(jià)將上升

③召集基金份馥勢(shì)有人大會(huì)的名金份猴捧有人D.隨機(jī)變動(dòng)

④基金投資人【答案】A

A.(D@(g)【解析】市場(chǎng)利率通a以下途徑影響股票價(jià)格：

R.(D@④笫一，絕大部分公司都負(fù)有依務(wù)，利軍提高，利息負(fù)出如重.公司凈利潤和股息相應(yīng)減

c.(D@<3)少.股票價(jià)格下降；利率下降.利息負(fù)擔(dān)減輕.公司凈過利和股息將加，股票價(jià)格上升.

D.①i：③3)第二，在市場(chǎng)費(fèi)金欠一定的條件下，利率提高，其他投費(fèi)工具收支相應(yīng)增加.一部分資

【答案】A金會(huì)流向儲(chǔ)蓄、債務(wù)等其他收拄國定的金融工具.對(duì)股票需求忒少,股價(jià)下降；若利率下

【解析】專查基金信息按原義務(wù)人.降，對(duì)固定收獲證券的需求國少，資金流向股累市場(chǎng)，對(duì)股票的君求增加，股累價(jià)格上升.

17.(2020年箕題)以下關(guān)于股票分割與合并的說法,錯(cuò)誤的是(>?=.利率提高.一部分投進(jìn)者要負(fù)擔(dān)較高的利息才能借到所苗資金丑行證券投姿。如

A.股票分副與合并，不改變每位股東所持股京權(quán)在占公司全部股東權(quán)拉的比重果允許進(jìn)行融資融#交易，買空老的觸費(fèi)成本相應(yīng)提高，投資商會(huì)M少融資相對(duì)收杲的常

B.從理論來說.股票分割與合并都不會(huì)影響般東所持股票依市值求.股票價(jià)格下降：者利率下降,投咨者能以較低利率借到所為笠金.善加融資和時(shí)股暴

C.事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)剌意股價(jià)上升或下海的常求，股票價(jià)格上走.

D.段來合開后.用JR系的流動(dòng)性人■?&值均不會(huì)產(chǎn)生影吆21.基金甘理人可以用提件后箍找費(fèi)方區(qū)的投資人恢熔其片的期限運(yùn)用布H的后端中購變

【卷案】D率標(biāo)準(zhǔn).對(duì)于持有期隹于()的投資人，落會(huì)管理人不徉免收其后埼申購費(fèi)用.

【解析】并股后，流動(dòng)性有可能提高，導(dǎo)致估值上調(diào).A.I年

18.(2020年真題)的外交易市場(chǎng)的價(jià)迂有()B、2年

I掛裨標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低C.3年

II膻管較為放松D.5年

1【1交易制度通咨采用做市商制度【答案】C

IV信息按宛要求較低【解析】可登中前費(fèi)用的后潔收費(fèi)方式。

A,I.III.IV英金菅理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投燙人根據(jù)其持有期限適用不問的后戲申購責(zé)率

B.1,IV標(biāo)庭.對(duì)于持有期低于3年的投資人,基金管理人不律免收其后端申購費(fèi)用.

C.II.III22.在考慮影晌公司及價(jià)變動(dòng)的因素時(shí)，進(jìn)行行業(yè)分析通常會(huì)考慮().

D.I,ILHLIV①產(chǎn)業(yè)黨爭(zhēng)結(jié)構(gòu)

【答案】D②勞費(fèi)關(guān)系

【解析】場(chǎng)外交易市場(chǎng)的樣征：③市場(chǎng)利軍

<1>掛牌標(biāo)獵相對(duì)校低，通禽不對(duì)企業(yè)規(guī)模和芝利情況等選行再求.④行業(yè)可將埃性

<2>信息被露要求較低,密管較為寬松。A.<￡XgX§)

<3>交易制度通常采用做市癖制度。B,②??

19.從2002年第2期至今，憑證式W漬的發(fā)行期限為(>.C.<D@@

D.①?④【解析】證務(wù)公司申青IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名。

【答案】C開展IB業(yè)務(wù)的萱業(yè)書至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員.

【解析】考查影響股價(jià)變動(dòng)的行業(yè)分析因素.行止因素包括定性因素和定量因崇，常見的27.失業(yè)率.鍬行未收回貸款規(guī)模等屬于控濟(jì)指標(biāo)分類中的().

中：內(nèi)行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu).行業(yè)可拌域性、抗外梯沖擊的能力.應(yīng)管及稅收待遇一一政A.先行性指標(biāo)

府關(guān)系、號(hào)費(fèi)關(guān)系、財(cái)務(wù)與融資問題、行比估ta水平等.B.同步性指標(biāo)

23.傳燒的運(yùn)號(hào)發(fā)行是以<>為把0.而安聲證務(wù)化是以<>為其礎(chǔ)發(fā)行證》“C.滯后檢指標(biāo)

A.企業(yè)：將定的費(fèi)產(chǎn)池D.技術(shù)性指標(biāo)

B.特定的姿產(chǎn)池；金業(yè)【答案】C

C.個(gè)人：件定的資產(chǎn)池【解析】考登港后性而標(biāo).滯后性指標(biāo)例如失業(yè)率、庫存量.根行未收EI貸款規(guī)模等.

D.特定的費(fèi)產(chǎn)池：公司28.存托憑證進(jìn)入專叱證券市場(chǎng).我同時(shí)向()提交上市公告書.并向交務(wù)所申請(qǐng)?jiān)趯Ｐ?/p>

【答案】A證券市場(chǎng)交易.

【解析】考查賃產(chǎn)證券化的定義.資產(chǎn)證券化是以特定費(fèi)產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)A.英國登融服務(wù)局(FSA)

行可交易證券的一種融資形式.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基更.而費(fèi)產(chǎn)證券化是以特定B.英國金融行為同(FCA>

的資產(chǎn)池為基如發(fā)行證券.C.美同洲際交易所(ICE)

24.(2020年實(shí)題》2011年1月1日，中國人民根行發(fā)行1年期中央做行票據(jù)，每兆面值D.英國上市曲首尋(UKLA)

100元，年貼現(xiàn)率3.5%,2011年6月30日談中央鉞行累據(jù)的理論價(jià)格約為(5元.【答案】D

A.96.6【解析】本題主要才查存托憑i￡班入市場(chǎng)的條件。存托憑證進(jìn)入專業(yè)i￡游市場(chǎng).雷同時(shí)向

B.98.3英國上市壟管香(UKL4)提交上市公告書(ListingParticulars)并向交易所申請(qǐng)?jiān)赑SM

C.100.0交易.上市后,所有存托憑證的交易均在倫敦證券交易所國際指令密系統(tǒng)(Inlcmaiional

D,101.1OrderBook,I0B)迸行交易

【答案】B29.下列對(duì)證券市場(chǎng)被笠描述錯(cuò)誤的是<>.

【解析】理論訃格約為：(100/1.035)*(P0.035/2)=98.309178744A.遷券市場(chǎng)融資是一種直接融資

25.(20194*^)要托指令有多村形式,根梏價(jià)格限制可以分力()。B.投資右句發(fā)行人的服枕或債棧關(guān)樂凝結(jié)在最初的校資甘和發(fā)行人之間

I.整數(shù)去托C.單個(gè)融資主體筏卷憑借自身力米完成迂券發(fā)行、交易、清算等事宜

II.市價(jià)委托D.迂券市場(chǎng)做費(fèi)是由眾多資金交易者通過對(duì)有價(jià)證券的公開自由竟價(jià)買賣來實(shí)現(xiàn)

111.零散委托【答案】B

N.限價(jià)委托【解析】證券市場(chǎng)融貸是一種修市場(chǎng)性的融資活動(dòng),投資者與發(fā)行人的&權(quán)和債權(quán)關(guān)系并

A.I,III不是建培在最初的投皆者和發(fā)行人之間的,而是可以隨時(shí)轉(zhuǎn)移的.投充者通過在審婿上出

B.ii.in告取票或債弁，就可以將思來持有的股權(quán)或催稅轉(zhuǎn)讓治也人.

C.II.IV30.商業(yè)銀行除發(fā)行等通的金融情券外.還包括()和(》。

D.I.IVA、次圾檢券:信用僭券

【答案】cB.次級(jí)債券：玄本補(bǔ)克債券

【解析】桑摳委托指令價(jià)格跟利的不同，可分為市價(jià)圣托和限價(jià)委托.C,信用債券；資本撲充債券

26.證券公司n請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的,而配備必要的業(yè)分人員,公司總部至少有()名。D.信用債務(wù)：擔(dān)保債券

開展IB業(yè)務(wù)的行業(yè)部至少有(>名具有期貨從業(yè)人員資格加業(yè)務(wù)人員.【答案】B

A.5.3【孵析】考查商業(yè)銀行債券發(fā)行的種類。商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外,還包括次級(jí)

B.5.2債券和資本補(bǔ)充債券，

C.3.231.(2019年真題》于放式基金的特點(diǎn)有()

D.3、1I.沒有固定期限

【答案】BII.沒有發(fā)行規(guī)模跟劃

in.基金份額資產(chǎn)凈值除周公布一次D.--會(huì)

N.全部交金可用于長期投資【答案】D

A.II.III.IV【解析】中國杏港實(shí)斤分業(yè)盥管模大.目前，中國杏港的全融期管機(jī)構(gòu)主要包括香港金融

B.I.II管理局（金管局）、證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)（證監(jiān)會(huì)）和保能業(yè)16理處（保監(jiān)處）.分

C.III.N別負(fù)責(zé)密管銀行業(yè)、正弁和期貨史以及保段業(yè).金管局的主要職能由《小匯若金條例3和

[>.I.IVe姒行業(yè)冬例》規(guī)定.賒了政管銀行業(yè)外.會(huì)管后的目標(biāo)還也括雉衿港元燧定、提方會(huì)融!

【答案】B制度的奴率及促進(jìn)其殳晟、堆橋與發(fā)展中國香港的金融基燙、售理外匯券金以及媾護(hù)崇潔]

【解析】HLF/選項(xiàng)錯(cuò)誤.開放式冬金每個(gè)交易日遍續(xù)公布基金份以資產(chǎn)凈值.開放式基公正的金融制度等，這與世界各地中央餓行的功能和目標(biāo)大致相同。

金一般不會(huì)全邦用于長期投資.35.基金管理人運(yùn)用*全財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券按費(fèi)，不得有下列（）情形.

32.可轉(zhuǎn)換債季的發(fā)行條件包括<>.①一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過基金笠產(chǎn)凈值的10%

①最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收拄率平均不低于6%.扣除卡姓常性損拄后的凈利②同一卷金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值屈過該證券的13;

湖與扣除前的學(xué)利潤相比,以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收拄率的計(jì)算依據(jù)③詼反基金合同關(guān)于及笠范圍、投費(fèi)策略和投資比例等約定

②本次發(fā)行后累計(jì)公司債券氽益不超過最近一期末凈濟(jì)產(chǎn)額的4（，%④痣金總費(fèi)產(chǎn)超過基金凈資產(chǎn)的140%

③最近三個(gè)會(huì)計(jì)年.更實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司值#I年的利息A.

④迎織機(jī)構(gòu)健全.運(yùn)行比好.笈利能力具向可挎埃性、上市公司的財(cái)務(wù)狀況良好B.①@@

A.<D@@c.a）@?

B.①@③D.（D<2Xg>?

C.@@@【答案】D

D.①?③④【得析】考登基金財(cái)產(chǎn)更行汪券投資的不符合規(guī)定的情形.除題干所示.還包括：墓金財(cái)

【答案】D產(chǎn)參與股票發(fā)行中的，單只蔚金所申摳的股杲數(shù)量超過損發(fā)行段票公司本次發(fā)行段杲的數(shù)

【1W析】考查可轉(zhuǎn)換fft赤的發(fā)行條件.量：一只基金持有其他基金（不含貨幣市場(chǎng)基登），其市值理過基金資產(chǎn)凈值的10*.但基

公開發(fā)行可轉(zhuǎn)為僮券的公司府應(yīng)當(dāng)符合組織機(jī)構(gòu)健全、運(yùn)行良好、登利能力具有可持續(xù)性.金中基金除外；卦金中撲金持有其他單只卦金，其市值超過夢(mèng)金資產(chǎn)凈值的20%,

上巾公司的則與狀況艮好爭(zhēng)妥出外.還應(yīng)當(dāng)符合下刊規(guī)定:：第一.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加資于其他基金+基金,

權(quán)平均冷費(fèi)產(chǎn)收金窣平均不低于6%.扣除羋經(jīng)常性投拉后的凈利洞與扣除前的凈利潤相36.不同的投詩者對(duì)網(wǎng)行的態(tài)度各不相同,理論上可分為（》.

比.以低者作*州權(quán)平均凈資產(chǎn)收按率的計(jì)算依據(jù)：第二,本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余I.風(fēng)險(xiǎn)偏好組

盛不超過最近一期末凈資產(chǎn)項(xiàng)的40%；第三，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤II.風(fēng)險(xiǎn)中立型

不少于公司債學(xué)1年的利息.III.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型

33.《2019年真題）用自有資金貳者從分岐的公眾手中籌集的皆公*■門進(jìn)行有價(jià)證券投賽IV.無風(fēng)險(xiǎn)型

活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)是（）.A.II.III.IV

A.投資銀行B.1.ILIII

B.投資公司C.I.II.IlkN

C.信托公司D.1.H、IV

D.機(jī)杓帙盜者【答案】B

【答案】D【解析】不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同,理論上可分為風(fēng)險(xiǎn)偏好量'風(fēng)段中立型和

【解析】機(jī)構(gòu)找費(fèi)者.是指用自有資金或者從分散的公眾手中等桌的費(fèi)金,以獲得正券投風(fēng)險(xiǎn)規(guī)瓷型三件.

資收空為主要經(jīng)營目的的專業(yè)團(tuán)體機(jī)構(gòu)或企業(yè)。37.間接融資的轉(zhuǎn)點(diǎn)不包括（）?

34.目前.中IS香港的主要金融住管機(jī)構(gòu)不包括（）A.資金獲勢(shì)的間接性

A.金管局B.融資的相對(duì)集中性

B.遼越會(huì)C,全部具有可迂隹

C.保密處D.信譽(yù)的差異性較大

【答案】DB.9：50%

【解析】間接H登的特點(diǎn)包秸C.12；30%

<1>資金獲得的間接性D.24：50%

<2>觸卷的相勸集中性【答案】D

<3>融資信譽(yù)的基異性相為莪小【解析】公開發(fā)行股黑的上市公司最近244月內(nèi)曾公開發(fā)行正弁的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I：

?）仝的具木可逆性（叩可遛遇性）業(yè)利對(duì)比上隼下伸50%以上心情形“

<5>融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中42.以下屬于風(fēng)陟管理策略的是<）.

38.據(jù)調(diào)交,與能廷遲消費(fèi)的人少葉.債券*股票售笠產(chǎn)價(jià)格就叁下跌,從而附金融市場(chǎng)①風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

產(chǎn)生巨大的沖上，上訴案例說明了（）因素影響我國金融市場(chǎng)運(yùn)行的.②風(fēng)險(xiǎn)分散

A.文化因未③風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

B.心理為素④及除升德與準(zhǔn)備金

C.人口因未A.<i>SX§）

D.市場(chǎng)因素B.①?④

【答案】CC.

【解析】案例屬于其他因素的中人口因素對(duì)我國金融審場(chǎng)運(yùn)行的影響.0.①@③①

39.均市場(chǎng)上其他理財(cái)產(chǎn)品相比，基金的一個(gè)突出特點(diǎn)就是（）.【答案】D

A.價(jià)值較高【解析】考查風(fēng)性管理策略.

B.流通性較蓬風(fēng)旗管理策略.是指金融機(jī)構(gòu)面曲風(fēng)險(xiǎn)時(shí)可以選擇采用的應(yīng)對(duì)方法，主要包括風(fēng)涉規(guī)違、

C.透明度極高風(fēng)險(xiǎn)控制'風(fēng)險(xiǎn)分散.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖.風(fēng)驗(yàn)轉(zhuǎn)移、取險(xiǎn)補(bǔ)供與準(zhǔn)各金。

0.需求莪大43.宏觀審慎拈管與貨幣政黃的關(guān)系（）.

【答案】C①二者聯(lián)系緊密.目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀繪濟(jì)

【解析】專查3金信息按必.在我田基金勺息披亞具有強(qiáng)制性.②二者的女管途是中均包含資產(chǎn)負(fù)債表

?to.學(xué)戶文另劭算資殳第三方存售制度是按照<）的原則,設(shè)計(jì)、矣住了新的各戶交號(hào)③宏戌審慎拄甘.唯以4效維護(hù)金熱他定.需妥出市或策的補(bǔ)充

給算燙金第三方存管制度.④宏觀審慎獨(dú)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產(chǎn)出上

①保障客戶費(fèi)產(chǎn)安全A.g

②防止風(fēng)險(xiǎn)傳英B.②?

③方便投費(fèi)者C.

④有利于證券公司業(yè)務(wù)包新D.①?

A.（IX2X3）