金融系統(tǒng)勞動(dòng)技能大賽理論筆試題庫(kù)（含答案）

金融系統(tǒng)勞動(dòng)技能大賽理論筆試題庫(kù)(含答案)

一、單選題

1.人民幣產(chǎn)品由印鈔造幣總公司生產(chǎn)后投入到0,成為發(fā)行基金。

A、人民銀行發(fā)行庫(kù)；

B、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫(kù)；

C、印鈔公司庫(kù)房；

D、發(fā)行機(jī)構(gòu)。

答案：A

2.新版人民幣由中國(guó)人民銀行組織設(shè)計(jì),報(bào)0批準(zhǔn)。

A、國(guó)務(wù)院；

B、人民銀行；

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。

答案：A

3.()為國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位，()為聯(lián)席會(huì)議召集人。

A、國(guó)務(wù)院，國(guó)務(wù)院總理；

B、中國(guó)人民銀行，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)；

C、國(guó)務(wù)院，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)；

D、中國(guó)人民銀行，國(guó)務(wù)院總理。

答案：B

4.()作為黨執(zhí)政興國(guó)的第一要?jiǎng)?wù)。

Ax創(chuàng)新

B、改革

C、發(fā)展

D、開(kāi)放

答案：C

5.臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)()年。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

6.異議信息經(jīng)過(guò)更正修改后，由()通知個(gè)人領(lǐng)取異議回復(fù)函。

A、商業(yè)銀行

B、銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)

C、征信中心或人民銀行分支機(jī)構(gòu)

答案：C

7.提高征信數(shù)據(jù)質(zhì)量,您能做什么？()

A、這是銀行和征信機(jī)構(gòu)的事與我無(wú)關(guān)

B、我什么都不需要做

C、準(zhǔn)確完整填寫(xiě)信息,信息變化通知銀行,關(guān)心自己的信用記錄,發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤及時(shí)申

請(qǐng)糾正。

答案：C

8.有負(fù)面記錄后，以下哪些措施無(wú)助于修復(fù)個(gè)人信用()

A、避免出現(xiàn)新的負(fù)面記錄

B、盡快重新建立個(gè)人的守信記錄

C、對(duì)已辦理的信用卡進(jìn)行銷(xiāo)卡處理

答案：C

9.本人提出異議申請(qǐng)需要提供哪些資料？()

A、出示本人身份證原件、提交身份證復(fù)印件

B、出示工作單位證明

C、出示您本人身份證原件以及工作單位證明

答案：A

10.單位存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取,應(yīng)通過(guò)()

辦理。

A、基本存款賬戶(hù)

B、一般存款賬戶(hù)

C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)

D、臨時(shí)存款賬戶(hù)

答案：A

11.中國(guó)古代最早有關(guān)征信的說(shuō)法“君子之言，信而有征”源自0。

A、《道德經(jīng)》

B、《論語(yǔ)》

C、《左傳》

D、《春秋》

答案：C

12.在交易中作為交易的一方向?qū)Ψ匠兄Z在未來(lái)償還的前提下,對(duì)方為之提供資

金、商品或服務(wù)的活動(dòng)指的是()。

A、征信交易

B、易貨交易

C、信用交易

D、服務(wù)交易

答案：C

13.人民幣由()統(tǒng)一發(fā)行。

A、國(guó)務(wù)院；

B、人民銀行；

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。

答案：B

14.十九大報(bào)告指出,從現(xiàn)在到二。二。年,是全面建成小康社會(huì)()。

A、初始期

B、決勝期

C、鞏固期

D、攻堅(jiān)期

答案：B

15.()是黨的根本組織原則和組織制度。

A、上級(jí)服從下級(jí)

B、少數(shù)服從多數(shù)

C、民主集中制

D、密切聯(lián)系群眾

答案：C

16.能把自己的身份證件借給別人用嗎？()

A、能

B、不能

C、可以借給親朋好友用

D、可以借給我信得過(guò)的人用

答案：B

17.按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶(hù)交易措施的，在。個(gè)工

作日內(nèi)通知企業(yè)。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

18.黨內(nèi)最高的紀(jì)律處分是0。

A、嚴(yán)重警告

B、開(kāi)除公職

C、開(kāi)除黨籍

D、撤銷(xiāo)黨內(nèi)職務(wù)

答案：C

19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢(qián)義務(wù)的有效履行,反洗錢(qián)法律法規(guī)中

規(guī)定的措施包括：

A、應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

B、配備必要的管理人員和技術(shù)人員

C、確定負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的高層管理人員

D應(yīng)當(dāng)建立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)部門(mén)

多選題：

答案：A

20.銀行機(jī)構(gòu)為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù),將給予0以下的罰款。

A、警告并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元

B、警告并處以5千元以上3萬(wàn)元

C、警告并處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元

D、警告,并處以5千元以上1萬(wàn)元

答案：A

21.金融機(jī)構(gòu)依照本辦法對(duì)貨幣進(jìn)行()，對(duì)假幣進(jìn)行0.()被收繳人向鑒定單位提

出鑒定申請(qǐng)。

A、鑒定沒(méi)收代替

B、鑒別沒(méi)收協(xié)助

C、鑒別收繳協(xié)助

D、鑒定收繳代替

答案：C

22.()是黨的根本宗旨。

A、以人為本

B、不斷解放和發(fā)展社會(huì)生產(chǎn)力

C、全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展

D、全心全意為人民服務(wù)

二、文明創(chuàng)建類(lèi)

答案：D

23.目前全球最有影響的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織是？

A、艾格蒙特組織

B、金融行動(dòng)特別工作組

C、亞太反洗錢(qián)小組

D、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組

答案：B

24.下列對(duì)負(fù)面記錄保存期限的闡述中，不正確的是：()

A、負(fù)面記錄的保存期是從該筆貸款還清之日開(kāi)始計(jì)算,一般是終身保留。

B、按照美國(guó)的做法，一般的負(fù)面信息保留七年，破產(chǎn)的、特別嚴(yán)重和明顯惡意的

負(fù)面信息保留十年。

C、超過(guò)保留期限,負(fù)面信息就將在信用報(bào)告中被刪除。

D、我國(guó)也將盡快對(duì)負(fù)面記錄的保留年限做出規(guī)定。

答案：A

25.()是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶(hù)

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案：A

26.下列哪個(gè)部門(mén)可以受理個(gè)人信用報(bào)告異議申請(qǐng)？0

A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

B、工商行政管理部門(mén)

C、銀監(jiān)局

D、稅務(wù)部門(mén)

答案：A

27.個(gè)人信用評(píng)分通常以借款人()等特征指標(biāo)為解釋變量。

A、存款情況

B、欠債情況

C、過(guò)去的還款情況

D、婚姻情況

答案：C

28.下面哪項(xiàng)不屬于信用交易行為？()

A、銀行向您發(fā)放貸款

B、產(chǎn)品賒購(gòu)

C、農(nóng)戶(hù)甲用小麥換農(nóng)戶(hù)乙的玉米

D、向朋友借錢(qián)

答案：C

29.征信機(jī)構(gòu)除市場(chǎng)化的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)外,還可以是一個(gè)國(guó)家的()o

A、中央銀行

B、商業(yè)銀行

C、農(nóng)村合作銀行

D、外資銀行

答案：A

30.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指什么？

A、指10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含10個(gè)工作日

B、指10個(gè)工作日以?xún)?nèi)

C、指5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含5個(gè)工作日

D、指5個(gè)工作日以?xún)?nèi)

答案：A

31.中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示()

否則,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

A、行員證

B、執(zhí)法證

C、檢查證

D、身份證

答案：B

32.銀行機(jī)構(gòu)超過(guò)期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等資料,

將給予()以下的罰款。

A、警告并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元

B、警告并處以5千元以上3萬(wàn)元

C、警告并處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元

D、警告,并處以5千元以上1萬(wàn)元

答案：B

33.依國(guó)際慣例做法,大部分破產(chǎn)記錄保存時(shí)間為()。

A、7年

B、8年

C、9年

D、10年

答案：D

34.國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議由0擔(dān)任召集人。

Ax中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)；

B、各商業(yè)銀行行長(zhǎng)；

C、中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)和各商業(yè)銀行行長(zhǎng)；

D、銀監(jiān)會(huì)主席。

答案：A

35.國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織(ISO)規(guī)定人民幣的國(guó)際貨幣符號(hào)是()。

A、RMB;

B、CNY;

C、USD;

D、EURo

答案：B

36.晚還幾天利息,會(huì)記入個(gè)人信用報(bào)告嗎？()

A、會(huì)

B、不會(huì)

C、不同銀行處理方式不同

D、不同地區(qū)處理方式不同

答案：A

37.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢(qián)

法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施;第三方未采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別拼

施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)？

A、第三方

B、由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任

C、不承擔(dān)責(zé)任

D、客戶(hù)自己承擔(dān)

答案：B

38.“全國(guó)文明城市”稱(chēng)號(hào)是由哪個(gè)部門(mén)授予的。()

A、中央文明委

B、中央宣傳部

C、中央組織部

答案：A

39.個(gè)人征信的對(duì)象是個(gè)人，作為數(shù)據(jù)主體,他沒(méi)有以下權(quán)利：0。

A、知情權(quán)

B、異議權(quán)

C、監(jiān)督權(quán)

D、糾錯(cuò)權(quán)

E、司法救濟(jì)權(quán)

答案：C

40.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶(hù)”原則建立什么制度？

A、客戶(hù)身份識(shí)別制度

B、大額交易報(bào)告制度

C、交易信息保存制度

D、可疑交易報(bào)告制度

答案：A

41.社會(huì)主義核心價(jià)值觀基本內(nèi)容中,社會(huì)層面的價(jià)值取向正確的是()。

A、富強(qiáng)、民主、文明、和諧

B、和諧、民主、文明、富強(qiáng)

C、文明、富強(qiáng)、民主、和諧

D、民主、和諧、富強(qiáng)、民主

答案：D

42.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)客戶(hù)身份識(shí)別應(yīng)留存其有效年檢的“三證”，

即()的復(fù)印件或者影印件

A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B、組織機(jī)構(gòu)代碼證

C、稅務(wù)登記證

D、以上都是

答案：D

43.銀行為企業(yè)變更、撤銷(xiāo)存款賬戶(hù),應(yīng)當(dāng)于0個(gè)工作日通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)?/p>

人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

44.在什么情況下需要使用信用報(bào)告的“異議標(biāo)注”？（）

A、對(duì)于處于異議處理過(guò)程中的信息,征信中心會(huì)對(duì)該條信息添加標(biāo)注,表明該信

息正處于異議處理過(guò)程中，還沒(méi)有最后結(jié)果。

B、對(duì)逾期的進(jìn)行異議標(biāo)注

C、對(duì)可疑信息進(jìn)行異議標(biāo)注

答案：A

45.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》：中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布）

B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令2006年第

2號(hào)發(fā)布）

C、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人

民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2007年第2號(hào)發(fā)布）

D《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007））

答案：B

46.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料

和交易記錄的,致使洗錢(qián)發(fā)生后果的處()罰款

A、處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

B、處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下

C、處20萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

D、處30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

答案：A

47.如果采用的是浮動(dòng)利率,您還款的利率會(huì)隨著0利率的變動(dòng)而變動(dòng)。

Ax浮動(dòng)

B、普通

C、基準(zhǔn)

D、存款

答案：C

48.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱(chēng)貨幣是指()。

A、紙幣和硬幣

B、人民幣和外幣

C、流通幣和紀(jì)念幣

D、主幣和輔幣

答案：B

49.標(biāo)志著中國(guó)新民主主義革命開(kāi)端的歷史事件是()。

A、新文化運(yùn)動(dòng)

B、五四運(yùn)動(dòng)

C、中國(guó)共產(chǎn)黨成立

D、五卅運(yùn)動(dòng)

答案：B

50.銀行為企業(yè)開(kāi)立存款賬戶(hù)后應(yīng)當(dāng)()將開(kāi)戶(hù)信息通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣?/p>

銀行分支機(jī)構(gòu)備案。

A、立即至遲于當(dāng)日

B、2天

C、3天

D、5天

答案：A

51.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼信息聯(lián)網(wǎng)核查暫僅限于辦理

企業(yè)()相關(guān)業(yè)務(wù)。

A、支付結(jié)算

B、銀行賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等

C、基本存款賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)等

D、銀行柜面大額匯款

答案：B

52.什么部門(mén)是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。

A、中國(guó)人民銀行

B、公安部

C、中國(guó)反洗錢(qián)信息監(jiān)測(cè)中心

D、國(guó)務(wù)院

答案：A

53.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》實(shí)施時(shí)間()。

A、2000年5月1日起實(shí)施；

B、2000年10月1日起實(shí)施；

C、2001年5月1日起實(shí)施；

D、2001年10月1日起實(shí)施。

答案：A

54.中共中央于哪一年頒布了《公民道德建設(shè)實(shí)施綱要》？()

A、2000年

B、2001年

C、2002年

答案：B

55.美國(guó)知名的三大個(gè)人征信機(jī)構(gòu)是0。

A、安達(dá)信、益百利、環(huán)聯(lián)

B、益百利、施樂(lè)、艾奎法克斯

C、施樂(lè)、環(huán)聯(lián)、艾奎法克斯

D、益百利、環(huán)聯(lián)、艾奎法克斯

答案：D

56.還款行為顯著地影響個(gè)人信用狀況,下列觀點(diǎn)不正確的是0

A、提前還款對(duì)于增強(qiáng)個(gè)人信用益處很大。

B、判斷個(gè)人的信用狀況時(shí),主要是看過(guò)去信用行為的記錄,也就是過(guò)去還款或使

用信用卡的記錄。

C、一般來(lái)說(shuō),一個(gè)的信用歷史越長(zhǎng),過(guò)去信用行為的記錄越豐富,越能說(shuō)明他過(guò)去

的信用狀況。

D、正常還款時(shí)的信用記錄要比提前還款時(shí)的信用記錄豐富得多，更有助于反映借

款人的信用狀況。

答案：A

57.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí),調(diào)查人員不得少于()人。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

58.()是指?jìng)€(gè)人有權(quán)知道征信機(jī)構(gòu)掌握的關(guān)于自己的所有信息,并到征信機(jī)構(gòu)去

查詢(xún)自己的信用報(bào)告。

A、知情權(quán)

B、異議權(quán)

C、糾錯(cuò)權(quán)

D、司法救濟(jì)權(quán)

答案：A

59.因防偽或者其他原因,需要改變?nèi)嗣駧诺挠≈撇牧?、技術(shù)或者工藝的，由0決

定。

A、國(guó)務(wù)院；

B、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì);

C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；

D、中國(guó)人民銀行。

答案：D

60.在異議處理工作中常見(jiàn)的異議申請(qǐng)不包括以下哪種類(lèi)型0

A、認(rèn)為某一筆貸款或信用卡本人根本就沒(méi)申請(qǐng)過(guò)

B、認(rèn)為貸款或信用卡的逾期記錄與實(shí)際不符

C、對(duì)戶(hù)口本中的信息有異議

D、對(duì)擔(dān)保信息有異議

答案：C

61.委托代理人向人民銀行征信管理部門(mén)提出個(gè)人信用報(bào)告的異議申請(qǐng)需要哪些

資料？()

A、委托人身份證原件及身份證復(fù)印件

B、提供委托人和代理人的身份證原件及復(fù)印件、委托人的個(gè)人信用報(bào)告、具有

法律效力的授權(quán)委托書(shū)

C、提供委托人和代理人的身份證原件及復(fù)印件、具有法律效力的授權(quán)委托書(shū)

答案：B

62.中國(guó)人民銀行應(yīng)于()工作日內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料的合規(guī)性

予以審核。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

63.別人要查看您的信用報(bào)告的條件是()。

A、金融機(jī)構(gòu)同意

B、地方政府批準(zhǔn)

C、經(jīng)過(guò)本人書(shū)面授權(quán)

D、不需要

答案：C

64.朋友用我的身份證向銀行貸款卻不還款,有關(guān)的信息記在我的信用報(bào)告中,可

以提異議嗎？()

A、可以

B、不可以

C、特殊情況可以

D、將來(lái)可以

答案：B

65.協(xié)調(diào)對(duì)信用報(bào)告中錯(cuò)誤信息更正的部門(mén)是0。

A、地方政府

B、消費(fèi)者協(xié)會(huì)

C、征信機(jī)構(gòu)

D、工商管理部門(mén)

答案：C

66.征信系統(tǒng)記錄0的信用行為。

A、過(guò)去

B、現(xiàn)在

C、未來(lái)

D、以上都是

答案：A

67.“全國(guó)文明城市”幾年評(píng)選一次？()

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：B

68.中國(guó)共產(chǎn)黨永遠(yuǎn)是勞動(dòng)人民的()

A、代言人

B、領(lǐng)導(dǎo)者

C、公仆

D、普通一員

答案：D

69.黨的最高理想和最終目標(biāo)是0。

A、共同富裕

B、讓中國(guó)成為發(fā)達(dá)國(guó)家

C、實(shí)現(xiàn)共產(chǎn)主義

D、實(shí)現(xiàn)中國(guó)特色社會(huì)主義宏偉目標(biāo)

答案：C

70.逾期還款等負(fù)面信息不是永遠(yuǎn)記錄在個(gè)人的信用報(bào)告中的。國(guó)際慣例做法，

大部分負(fù)面記錄保存的時(shí)間為()。

Ax1年

B、3年

C、5年

D、7年

答案：D

71.商業(yè)銀行的“貸款政策”是指商業(yè)銀行指導(dǎo)和規(guī)范貸款業(yè)務(wù)、管理和控制風(fēng)

險(xiǎn)的各項(xiàng)方針、措施和程序的總和。商業(yè)銀行的貸款政策()。

A、是相同的

B、各有不同

C、視銀行領(lǐng)導(dǎo)而定

D、與銀行信貸員有關(guān)

答案：B

72.個(gè)人辦理按揭貸款購(gòu)房后將房屋出售,沒(méi)有到銀行辦理轉(zhuǎn)按揭貸款,后來(lái)房主

不按時(shí)還款造成個(gè)人信用報(bào)告中顯示逾期記錄,由誰(shuí)承擔(dān)責(zé)任。()

A、由房地產(chǎn)商承擔(dān)

B、都不用承擔(dān)

C、由原房主承擔(dān)，但可以向法院提起訴訟,分別起訴對(duì)個(gè)人信用記錄造成不良影

響的相關(guān)當(dāng)事人。經(jīng)司法部門(mén)裁定確認(rèn)非您本人責(zé)任的,可以要求相關(guān)金融機(jī)構(gòu)

修改信用信息

答案：C

73.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()

年；

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

74.“國(guó)際志愿者日”日期是

A、11月5日

B、6月5日

C、3月5日

D、12月5日

答案：D

75.社會(huì)主義核心價(jià)值觀基本內(nèi)容中,個(gè)人層面的價(jià)值準(zhǔn)則正確的是0o

A、愛(ài)國(guó)、敬業(yè)、誠(chéng)信、友善

B、誠(chéng)信、敬業(yè)、愛(ài)國(guó)、友善

C、友善、敬業(yè)、愛(ài)國(guó)、誠(chéng)信

D、愛(ài)國(guó)、友善、敬業(yè)、誠(chéng)信

答案：A

76.征信機(jī)構(gòu)采集的信息不包括()。

A、信貸信息

B、非銀行信用信息

C、個(gè)人存款信息、個(gè)人宗教信仰

答案：C

77.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義

務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的,對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？

A、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

B、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C、30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

D、20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下

答案：B

78.個(gè)人信用報(bào)告目前主要用于0o

A、幫助商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)全面了解個(gè)人的信用狀況

B、為委托人在選擇貿(mào)易伙伴方面提供決策參考

C、為委托人在處理逾期賬款方面提供決策參考

D、為委托人在處理經(jīng)濟(jì)糾紛方面提供決策參考

答案：A

79.不能進(jìn)行透支的銀行卡有。()

A、貸記卡

B、準(zhǔn)貸記卡

C、借記卡

答案：C

80.()是指由專(zhuān)業(yè)化的獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)為企業(yè)和個(gè)人建立信用檔案，依法采集、

客觀記錄企業(yè)和個(gè)人信用信息，并依法對(duì)外提供信用報(bào)告的活動(dòng)

Ax信用

B、征信

C、誠(chéng)信

D、取信

答案：B

81.銀行為存款人開(kāi)通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議,約定非柜面渠

道向非同名賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的()。

A、日累計(jì)限額

B、筆數(shù)

C、年累計(jì)限額

D、以上均是

答案：D

82.如果您認(rèn)為自己信用報(bào)告中反映的個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)金信息或住房公積金信息與

實(shí)際情況不符。()

A、可以直接向當(dāng)?shù)厣绫＝?jīng)辦機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)刈》抗e金中心核實(shí)情況和更改信息，

也可以向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出書(shū)面異議申請(qǐng)

B、向住房公積金承辦金融機(jī)構(gòu)提出異議

C、向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的派出機(jī)構(gòu)提出異議

答案：A

83.我國(guó)將長(zhǎng)期處于()

A、小康社會(huì)

B、社會(huì)主義

C、社會(huì)主義初級(jí)階段

D、共產(chǎn)主義

答案：C

84.Ill類(lèi)銀行賬戶(hù),任一時(shí)點(diǎn)賬戶(hù)余額不得超過(guò)()元。

A、500

B、1000

C、1500

D、2000

答案：D

85.在過(guò)去獲得的信用交易以及在信用交易中正常履約的信息指的是0。

A、正面信息

B、評(píng)分信息

C、負(fù)面信息

D、基本信息

答案：A

86.中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)人民發(fā)展社會(huì)主義民主政治。堅(jiān)持()、人民與家作主、依法

治國(guó)有機(jī)統(tǒng)一,走中國(guó)特色社會(huì)主義政治發(fā)展道路。

A、黨的領(lǐng)導(dǎo)

B、物質(zhì)生產(chǎn)

C、精神文明建設(shè)

答案：A

87.根據(jù)中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年年初按照。為培訓(xùn)周期制定

機(jī)構(gòu)內(nèi)現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)計(jì)劃。

Ax1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：C

88.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“長(zhǎng)期”系指什么？

A、指2年以上

B、指3年以上

G指10年以上

D、指1年以上

答案：D

89.中國(guó)共產(chǎn)黨人的初心和使命,就是為中國(guó)人民,為中華民族()。

A、謀幸福，謀未來(lái)

B、謀生活，謀復(fù)興

C、謀幸福，謀復(fù)興

D、謀生活，謀未來(lái)

答案：C

90.“我們的節(jié)日”不包括()。

Ax春節(jié)

B、圣誕節(jié)

G清明節(jié)

D、中秋節(jié)

答案：B

91.十九大報(bào)告指出，我國(guó)社會(huì)主要矛盾已經(jīng)轉(zhuǎn)化為人民日益增長(zhǎng)的需要和()的

發(fā)展之間的矛盾。

A、美好生活不平衡

B、富裕生活不平衡不充分

C、幸福生活不充分

D、美好生活不平衡不充分

答案：D

92.異議標(biāo)注分為哪兩種形式？()

A、普通標(biāo)注和特殊標(biāo)注

B、普通標(biāo)注和特別標(biāo)注

C、一般標(biāo)注和特殊標(biāo)注

D、一般標(biāo)注和特別標(biāo)注

答案：A

93.在審查中小企業(yè)貸款申請(qǐng)時(shí)銀行會(huì)將企業(yè)法人代表信用狀況的審查作為一

項(xiàng)內(nèi)容嗎？()

A、會(huì),因?yàn)槠髽I(yè)主是企業(yè)的法人代表,企業(yè)等同于企業(yè)主。

B、不會(huì),在實(shí)際操作中，業(yè)主的個(gè)人財(cái)物和企業(yè)財(cái)物是分開(kāi)的。

C、會(huì),其個(gè)人的行為習(xí)慣和信用狀況往往決定了企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)格和經(jīng)營(yíng)狀況。

D、不會(huì),在實(shí)際操作中，其個(gè)人的行為習(xí)慣和信用狀況與企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況是無(wú)關(guān)的。

答案：C

94.如果一筆交易即符合大額也告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的,應(yīng)該()

A、僅報(bào)大額

B、僅報(bào)可疑

C、同時(shí)上報(bào)

D、請(qǐng)示人行

答案：C

95.國(guó)家助學(xué)貸款是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按照國(guó)家政策,向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)生發(fā)

放的個(gè)人信用貸款，自()起,商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款相關(guān)信息報(bào)送到

個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。

A、大學(xué)生還款之日

B、貸款發(fā)放之日

答案：B

96.銀行為企業(yè)辦理基本存款賬戶(hù)開(kāi)立或撤銷(xiāo)業(yè)務(wù),應(yīng)于()在企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查

系統(tǒng)中標(biāo)注企業(yè)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)狀態(tài)信息。

A、當(dāng)日

B、次日

C、下一工作日

D、當(dāng)日至遲下一工作日

答案：D

97.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)()賠付。若發(fā)生負(fù)面輿情,金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理并消除不良影響。

A、等值

B、雙倍

C、三倍

多選題

答案：A

98.個(gè)人作為信用報(bào)告主體的基本權(quán)利是0。

A、向個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供信用信息

B、查詢(xún)自己的信用報(bào)告

C、查詢(xún)配偶的信用報(bào)告

D、向銀行提供自己的信用報(bào)告

答案：B

99.預(yù)備黨員轉(zhuǎn)為正式黨員,或延長(zhǎng)預(yù)備期,或取消預(yù)備黨員資格的,都應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)()

討論通過(guò)和上級(jí)黨組織批準(zhǔn)。

A、黨委會(huì)

B、支部大會(huì)

C、黨代會(huì)

D、黨委常委會(huì)

答案：B

100.聯(lián)席會(huì)議的日常辦事機(jī)構(gòu)為聯(lián)席會(huì)議辦公室,辦公室設(shè)在()。

A、國(guó)務(wù)院；

B、銀監(jiān)會(huì)；

C、人民銀行;

D、財(cái)政部。

答案：C

101.國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議的日常辦事機(jī)構(gòu)為()。

A、國(guó)務(wù)院秘書(shū)處；

B、聯(lián)席會(huì)議辦公室；

C、聯(lián)席會(huì)議辦公室秘書(shū)處；

D、國(guó)務(wù)院辦公廳。

答案：B

102.()負(fù)責(zé)統(tǒng)一建設(shè)、維護(hù)和管理人民幣銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、銀行機(jī)構(gòu)地市級(jí)分行

D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：A

103.您可以查詢(xún)親屬(配偶、子女)的信用報(bào)告嗎？()

A、隨時(shí)都行

B、不行

C、需要在得到配偶或子女的書(shū)面授權(quán)后才可查詢(xún)

答案：C

104,一般存款賬戶(hù)不得用于辦理存款人的()資金收付。

A、借款轉(zhuǎn)存

B、借款歸還

C、現(xiàn)金支取

D、現(xiàn)金繳存

答案：C

105.公眾將持有的假幣實(shí)物主動(dòng)上繳至金融機(jī)構(gòu)時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（）o

A、等面值兌換真幣給公眾

B、經(jīng)鑒定后予以沒(méi)收

C、按照柜面假幣收繳流程辦理假幣收繳手續(xù)

D、引導(dǎo)公眾將假幣上交到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

答案：C

106.《黨章》總綱指出，到新中國(guó)成立一百年時(shí)，（）。

A、全面建成小康社會(huì)

B、全面建成社會(huì)主義現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó)

C、人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值達(dá)到中等發(fā)達(dá)國(guó)家水平

D、基本實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化

答案：B

107.以下對(duì)個(gè)人在征信活動(dòng)中的義務(wù)描述,錯(cuò)誤的是：（）

A、提供正確的個(gè)人基本信息

B、及時(shí)更新自身信息

C、提前歸還銀行貸款

D、關(guān)心自己信用記錄

答案：C

108,下列0行為屬于銀行業(yè)機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定的。

A、拒絕為公眾調(diào)劑人民幣券別；

B、拒絕兌換殘缺或污損的人民幣；

C、兩者皆是。

答案：C

109.中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),反洗錢(qián)工作人員不得少于

()人。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

A、5

B、3

C、1

D、2

答案：D

110.黨的中央委員會(huì)每屆任期()年。

A、三

B、四

C、五

D、六

答案：C

111.公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度,貫徹落實(shí)“()”原則,在展業(yè)、

承保、保全、理賠、)收付費(fèi)等與客戶(hù)接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，認(rèn)真識(shí)別客戶(hù)身份。

A、了解你的客戶(hù)、退保

B、了解你的客戶(hù)、客服

C、熟悉你的客戶(hù)、客服

D、熟悉你的客戶(hù)、退保

答案：B

112.通常情況下,如果您的信用評(píng)分越高,說(shuō)明：()

A、您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款

B、您借款違約的可能性就越大，您也就越不可能獲得貸款

答案：A

113.征信就是()為企業(yè)和個(gè)人建立信用檔案,依法采集、客觀記錄企業(yè)和個(gè)人的

信用信息,并依法對(duì)外提供信用報(bào)告的一種活動(dòng)。

A、金融機(jī)構(gòu)

B、擔(dān)保公司

C、當(dāng)?shù)卣?/p>

D、專(zhuān)業(yè)化的獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)

答案：D

114.征信信息的核心是()。

A、配偶信息

B、擁有的資產(chǎn)信息

C、借錢(qián)還錢(qián)的負(fù)債信息

D、訴訟信息

答案：C

115.銀行機(jī)構(gòu)上級(jí)行至少每()對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)控制度執(zhí)行等情況

開(kāi)展一次監(jiān)督檢查。

A、3個(gè)月

B、半年

C、一年

D、二年

答案：B

116.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱(chēng)人民幣是指0。

A、人民幣紙幣和人民幣硬幣

B、人民幣紙幣、紀(jì)念鈔和流通硬幣

C、流通人民幣和普通紀(jì)念幣

D、人民幣主幣和人民幣輔幣

答案：A

117.提交的個(gè)人信用報(bào)告異議申請(qǐng)通常會(huì)在()個(gè)工作日內(nèi)得到回復(fù)。

A、7

B、14

C、15

D、30

答案：C

118.本人的信用由誰(shuí)來(lái)決定？：)

A、自己

B、商業(yè)銀行

C、征信中心

D、人民銀行

答案：A

119.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會(huì)議是國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議的延伸,

在()指導(dǎo)下開(kāi)展工作。

A、國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議；

B、中國(guó)人民銀行；

C、國(guó)務(wù)院；

D、國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議辦公室。

答案：A

120.信用報(bào)告被人們喻為0。

A、經(jīng)濟(jì)快車(chē)

B、經(jīng)濟(jì)身份證

C、經(jīng)濟(jì)名牌

D、以上都是

答案：B

121.評(píng)價(jià)一個(gè)人的信用狀況時(shí),通常依據(jù)這個(gè)人過(guò)去的信用行為記錄,下列信息

中不屬于信用行為記錄的是()

A、個(gè)人過(guò)去償還貸款記錄

B、使用信用卡記錄

C、個(gè)人擔(dān)保記錄

D、匯款記錄

答案：D

122.查詢(xún)個(gè)人信用報(bào)告要提供0資料。

A、本人有效身份證件的原件及復(fù)印件

B、本人單位證明

C、個(gè)人收入證明

D、個(gè)人貸款合同

答案：A

123.中央文明委將每年的幾月幾日定為“公民道德宣傳日”？0

A、9月20日

B、3月10日

C、7月6日

答案：A

124.企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的,銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存

款賬戶(hù)()。

A、真實(shí)性

B、準(zhǔn)確性

C、唯一性

D、以上均是

答案：C

125.我國(guó)的一切權(quán)力屬于0。

A、群眾

B、人民

C、黨

D、黨員

答案：B

126.基本存款賬戶(hù)是單位存款人0開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)。

A、對(duì)資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用

B、辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要

C、單位用于驗(yàn)資和增資的資金收繳

D、以上均是

答案：B

127.按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，()對(duì)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣

水平進(jìn)行評(píng)估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專(zhuān)業(yè)能力。

A、中國(guó)人民銀行

B、金融機(jī)構(gòu)

C、公安機(jī)關(guān)

D、反假貨幣聯(lián)席會(huì)議辦公室

答案：B

128.中國(guó)共產(chǎn)黨的第一任總書(shū)記是()。

A、李大釗

B、毛澤東

C、陳獨(dú)秀

D、董必武

答案：C

129.不屬于“文明用餐”的是()。

A、愛(ài)惜糧食

B、按需夠餐

C、鋪張浪費(fèi)

D、安靜用餐

答案：C

130.新文化運(yùn)動(dòng)的兩大口號(hào)是0。

A、民主和科學(xué)

B、新道德和新文學(xué)

C、民權(quán)和平等

D、自由和民主

答案：A

131.個(gè)人()直接向異議信息涉及的商業(yè)銀行經(jīng)辦機(jī)構(gòu)提出質(zhì)詢(xún)。

A、不可以

B、可以

C、可在一定條件下

答案：B

132.以下活動(dòng)屬于信用交易的是()。

A、網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)股票

B、到商家賒購(gòu)產(chǎn)品

C、到銀行購(gòu)買(mǎi)基金

答案：B

133.征信機(jī)構(gòu)采集的信息包括：()

A、個(gè)人存款信息

B、個(gè)人宗教信仰

C、個(gè)人在經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中產(chǎn)生的信用信息

D、性?xún)A向

答案：C

134.堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則是我們的立國(guó)之本,堅(jiān)持()是我們的強(qiáng)國(guó)之路。

A、以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心

B、改革開(kāi)放

C、科教興國(guó)戰(zhàn)略

答案：B

135.人民幣的單位為()，人民幣輔幣單位為()。

A、元,角和分；

B、分，角和元；

C、角，元和分；

D、元，角、分和厘。

答案：A

136.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)，自()即可辦理收付款業(yè)務(wù)。

A、開(kāi)立之日

B、開(kāi)立之日起2個(gè)工作日后

C、開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后

D、開(kāi)立之日起4個(gè)工作日后

答案：A

137.十九大報(bào)告指出,經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期努力，中國(guó)特色社會(huì)主義進(jìn)入了新時(shí)代,這是我國(guó)

發(fā)展新的0。

Av未來(lái)方向

B、未來(lái)方位

C、歷史方向

D、歷史方位

答案：D

138.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》正式實(shí)施的時(shí)間是()。

A、2006年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年10月31日

答案：C

139.志愿者服務(wù)精神表述正確的是()。

A、奉獻(xiàn)、友愛(ài)、誠(chéng)信、進(jìn)步

B、奉獻(xiàn)、友愛(ài)、互助、進(jìn)步

C、奉獻(xiàn)、敬業(yè)、互助、進(jìn)步

D、奉獻(xiàn)、友愛(ài)、友善、進(jìn)步

答案：A

140.單位的法定代表人及其他開(kāi)戶(hù)資料發(fā)生變更時(shí),應(yīng)于0個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知

開(kāi)戶(hù)銀行并提供有關(guān)證明。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：D

141.使用貸記卡額度后,銀行在還款日并不要求客戶(hù)歸還全部金額,而是允許客

戶(hù)歸還使用額度一定比例的金額。如果未全額還款,那么如何計(jì)息？()

A、所有使用的額度都將從使用日開(kāi)始計(jì)收利息

B、差額將從使用日開(kāi)始計(jì)收利息

C、差額將從還款日開(kāi)始計(jì)收利息

D、不會(huì)計(jì)收利息，但會(huì)被列為不良記錄

答案：A

142.住房按揭貸款主要有()方式和等額本息方式兩種還款方式。

A、等額本金

B、延期還款

C、高利貸

答案：A

143.自()起,安徽省正式取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可。

A、2018年5月1日

B、2018年5月20日

C、2019年5月1日

D、2019年5月20日

答案：D

144.信用卡按期只還最低還款額算不算負(fù)面信息？()

A、算

B、不算

C、30天以后列為

D、寬限期過(guò)后仍未還列為

答案：B

145.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存

()年。

A、五年

B、八年

C、十年

答案：A

多選題

1.I類(lèi)銀行賬戶(hù)可以為存款人提供()。

A\存款

B、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)

C、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、繳費(fèi)支付

D、支取現(xiàn)金

答案：ABCD

2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會(huì)議的職責(zé)包括()。

A、研究提出國(guó)家關(guān)于反假貨幣工作的方針、政策,結(jié)合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)際情況

擬定實(shí)施細(xì)則；

B、根據(jù)聯(lián)絡(luò)會(huì)議召集人的決定，籌備、組織召開(kāi)聯(lián)絡(luò)會(huì)議,督辦和檢查聯(lián)絡(luò)會(huì)議

議定事項(xiàng)的落實(shí)情況;

C、組織協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)間的反假貨幣工作,對(duì)有關(guān)方針、政策在執(zhí)行層面所

遇到的各類(lèi)問(wèn)題提出建議；

D、完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作制度建設(shè),強(qiáng)化對(duì)假幣的防范堵截能力。

答案：CD

3.有下列0情形發(fā)生時(shí),銀行機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)進(jìn)行人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)批量遷移。

A、銀行機(jī)構(gòu)所屬行別發(fā)生變動(dòng)

B、銀行機(jī)構(gòu)所屬行政區(qū)劃發(fā)生變動(dòng)

C、銀行機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)序號(hào)發(fā)生變動(dòng)

D、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他情形

答案：ABCD

4.關(guān)于國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議,下列說(shuō)法正確的有()。

A、是我國(guó)反假貨幣工作的最高組織形式。

B、負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)各有關(guān)部門(mén)做好打擊、防范假幣犯罪工作。

C、負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)各有關(guān)部門(mén)開(kāi)展反假貨幣宣傳、教育、管理等工作。

D、目前由中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)易綱擔(dān)任召集人。

答案：ABCD

5.個(gè)人開(kāi)立II類(lèi)、11I類(lèi)銀行賬戶(hù)可以綁定()進(jìn)行身份驗(yàn)證。

A、本人I類(lèi)銀行賬戶(hù)

B、本人信用卡賬戶(hù)

C、支付賬戶(hù)

D、以上均是

答案：AB

6.人民幣的單位及輔幣單位有0。

A、元；

B、角；

C、鎊；

D、分。

答案：ABD

7.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的

工作人員,要求其說(shuō)明情況;查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的賬戶(hù)信息交易記

錄和其他有關(guān)資料;對(duì)可能被。的文件、資料，可以封存。

A、轉(zhuǎn)移

B、脆藏

C、篡改

D、毀損

答案：ABCD

8.《國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議工作制度》規(guī)定,各成員單位在反假貨幣工作

中有下列。情形之一的，應(yīng)迅速將該信息按照一定格式上報(bào)。

A、一次破獲（或發(fā)現(xiàn)）假幣面額總計(jì)在100萬(wàn)元以上的

B、發(fā)現(xiàn)新的造假手段的

C、新的假幣犯罪手段

D、假幣跨國(guó)犯罪的大案要案

答案：ABCD

9.可疑交易識(shí)別的原則:

Ax依法合規(guī)原則;

B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則；

C、公平公證原則；

D、系統(tǒng)抽取與人工識(shí)別相結(jié)合原則。

答案：ABD

10.銀行應(yīng)對(duì)存款人的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的事項(xiàng)和證明文件的()進(jìn)行認(rèn)真審查。

A、真實(shí)性

B、完整性

C、準(zhǔn)確性

D、合規(guī)性

答案：ABD

11.客戶(hù)身份識(shí)別的大體原那么有：

A、真實(shí)性

B、有效性

C、完整性

D、持續(xù)性

答案：ABCD

12.創(chuàng)建全國(guó)文明城市要求所有室內(nèi)公共場(chǎng)所,并設(shè)有明顯的0o

A、全面禁煙

B、禁煙標(biāo)識(shí)

C、保持肅靜

答案：AB

13.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的立法宗旨是什么？

A、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)

B、保護(hù)金融秩序

C、遏制洗錢(qián)犯法及其相關(guān)犯法

D、沖擊犯法

答案：ABC

14.印制人民幣的企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行制定的0印制人民幣。

A、人民幣質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)；

B、人民幣管理?xiàng)l例；

C、合同；

D、印制計(jì)劃。

答案：AD

15.中國(guó)人民銀行職能為0。

A、制定和執(zhí)行貨幣政策；

B、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)；

C、維護(hù)金融穩(wěn)定；

D、開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)。

答案：ABC

16.中國(guó)人民銀行對(duì)下列()單位銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制度。

A、企業(yè)基本存款賬戶(hù)

B、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)

C、QFII專(zhuān)用存款賬戶(hù)

D、一般存款賬戶(hù)

答案：BC

17.《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》所稱(chēng)的存款人是指在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)立銀行結(jié)

算賬戶(hù)的()。

A、機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)企業(yè)事業(yè)單位

B、個(gè)體工商戶(hù)

C、自然人

D、其他組織

答案：ABCD

18.銀行結(jié)算賬戶(hù)按存款人分為()。

A、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)

B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)

C、人民幣活期存款賬戶(hù)

D、人民幣定期存款賬戶(hù)

答案：AB

19.訂立保險(xiǎn)合同時(shí)的識(shí)別措施是()

A、確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系

B、核對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者

其他身份證明文件

C、登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者

其他身份證明文件

D、登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人的身份基本信息

答案：ABC

20.根據(jù)《會(huì)融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度,按照規(guī)

定了解客戶(hù)的()

A、交易性質(zhì)

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

答案：ABC

21.凈化社會(huì)文化環(huán)境要以?xún)艋W(wǎng)絡(luò)、。凈化校園周邊環(huán)境重點(diǎn)。

A、凈化網(wǎng)吧

B、凈化熒屏聲頻

C、凈化出版物市場(chǎng)

答案：ABC

22.提高市民文明素質(zhì)必須遵循()、務(wù)實(shí)創(chuàng)新原則等基本原則？0

A、以人為本原則

B、科學(xué)指導(dǎo)原則

C、因勢(shì)利導(dǎo)原則

答案：ABC

23.銀行可采取()等方式向企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)開(kāi)戶(hù)意愿。

A、面對(duì)面

B、語(yǔ)音電話

C、視頻

D、錄像

答案：AC

24.實(shí)實(shí)施政懲罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括：

A、反洗錢(qián)法

B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

C、刑法

D、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法

E、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

答案：ABDE

25.健康向上的人文環(huán)境包括：)、科學(xué)普及、市民文明行為、社會(huì)道德風(fēng)尚。()

A、思想道德建設(shè)

B、國(guó)民教育

C、文體活動(dòng)與文體設(shè)施

答案：ABC

26.以單位名稱(chēng)后加()或()開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶(hù),應(yīng)該納入人民幣銀行賬戶(hù)管理

系統(tǒng)管理。

A、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門(mén))名稱(chēng)

B、分支機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

C、資金性質(zhì)

D、子公司名稱(chēng)

答案：AC

27.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)將新版人民幣的()等予以公告。

A、發(fā)行時(shí)間、面額；

B、圖案、式樣；

C、規(guī)格、主色調(diào)；

D、主要特征。

答案：ABCD

28.2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí),應(yīng)當(dāng)告知客戶(hù)0賬戶(hù)的相關(guān)

法律責(zé)任和懲戒措施。

A、出租

B、出借

C、出售

D、購(gòu)買(mǎi)

答案：ABCD

29.客戶(hù)身份識(shí)別的含義包括：

A、了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份

B、了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)

C、了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途

D、了解實(shí)際操縱客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

答案:ABCD

30.關(guān)于國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議,下列說(shuō)法正確的有()。

A、是我國(guó)反假貨幣工作的最高組織形式；

B、負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)各有關(guān)部門(mén)做好打擊、防范假幣犯罪工作；

C、日常辦事機(jī)構(gòu)為國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議辦公室;

D、由中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)擔(dān)任召集人。

答案：ABCD

31.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中

國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：

A、客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的

B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后,仍無(wú)法完整取得匯款人姓名或名稱(chēng)、

匯款人賬號(hào)和匯款人居處及其他相關(guān)替代性信息的

C、采取必要方法后，仍疑心先前取得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性

的

D、客戶(hù)無(wú)合法理由拒絕更新客戶(hù)大體信息的

E、履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)覺(jué)的其他可疑行為

答案：ABCDE

32.在識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份時(shí)，可以采取以下括旅中的哪種？

A、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料；

B、回訪客戶(hù)；

C、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)；

D、其他可非法采取的括施

答案：ABC

33.客戶(hù)要求變更有關(guān)信息的,應(yīng)從頭識(shí)別客戶(hù)身份,有關(guān)信息包括：

A、姓名或名稱(chēng)

B、身份證件或身份證明文件種類(lèi)

C、身份證件號(hào)碼

D、注冊(cè)資本

E、法定代表人

答案：ABCDE

34.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》中所指的企業(yè)類(lèi)型包括0。

A、企業(yè)法人

B、非法人企業(yè)

C、個(gè)體工商戶(hù)

D、民辦非企業(yè)

人民幣管理業(yè)務(wù)

單選題

答案：ABC

35.顯現(xiàn)以下哪些情形時(shí),金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕同意調(diào)查？

A、人民銀行進(jìn)行書(shū)面調(diào)查

B、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí),調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人.

C、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí),調(diào)查人員未出示合法證件

D、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí),調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書(shū)

答案：BCD

36.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度,按照規(guī)

定了解客戶(hù)的()

A、交易性質(zhì)

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

答案：ABC

37.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分為()。

A、基本存款賬戶(hù)

B、一般存款賬戶(hù)

C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)

D、臨時(shí)存款賬戶(hù)

答案：ABCD

38.港澳臺(tái)居民可以持有。辦理已開(kāi)立銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)變更、撤銷(xiāo)等相關(guān)業(yè)

務(wù)。

A、港澳臺(tái)居民居住證

B、港澳臺(tái)居民來(lái)往內(nèi)地通行證

C、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證

D、護(hù)照

答案：ABC

39.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)調(diào)查中的義務(wù)包括：

A、配合調(diào)查的義務(wù)

B、如實(shí)提供信息的義務(wù)

C、不得拒絕的義務(wù)

D、不得阻礙的義務(wù)

E、提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù)

答案：ABCD

40.結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)是指用于0等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶(hù)。

A、代理現(xiàn)金解繳

B、代理支付結(jié)算

C、同業(yè)借款

D、同業(yè)貸款

答案：AB

41.《國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議工作制度》規(guī)定,聯(lián)席會(huì)議各成員單位應(yīng)通過(guò)

0等形式向聯(lián)席會(huì)議辦公室傳送本單位反假貨幣工作信息。

A、傳真(加密傳真)

B、簡(jiǎn)報(bào)

C、互聯(lián)網(wǎng)

D、電話

答案：ABC

42.在人民幣的發(fā)行與回收環(huán)節(jié)中，以下描述錯(cuò)誤的是()。

A、中國(guó)人民銀行不得將殘缺、污損的人民幣支付給金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)不得將殘

缺、污損的人民幣對(duì)外支付；

B、中國(guó)人民銀行發(fā)行新版人民幣前,可以不履行發(fā)布公告的義務(wù)；

C、人民幣發(fā)行基金是中國(guó)人民銀行人民幣發(fā)行庫(kù)保存的未進(jìn)入流通的人民幣；

D、紀(jì)念幣的主題涉及重大政治、歷史題材的，由中國(guó)人民銀行確定。

答案：BD

43.創(chuàng)建全國(guó)文明城市要求開(kāi)展()和()等方面的宣傳育活動(dòng)，普及節(jié)約能源資源

理念,糾正奢修浪費(fèi)現(xiàn)象,大興勤儉節(jié)之風(fēng)。()

A、低碳經(jīng)濟(jì)

B、刺激消費(fèi)

C、低碳生活

答案：AC

44.加強(qiáng)未成年人思想道德教育要建立健全()“三結(jié)合”的教育網(wǎng)絡(luò)。()

A、學(xué)校

B、家庭

C、社會(huì)

D、社區(qū)

E、企業(yè)

答案：ABC

45.《國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議工作制度》將反假貨幣信息分為定期報(bào)送信

息和不定期報(bào)送信息，以下()屬于不定期報(bào)送信息。

A、反假貨幣工作最新動(dòng)態(tài)

B、制販假幣的重大案件通報(bào)

C、反假貨幣工作經(jīng)驗(yàn)交流

D、發(fā)現(xiàn)新的造假手段的情況反映

答案：ABCD

46.在人民幣的發(fā)行與回收環(huán)節(jié)中，以下描述正確的是()。

A、人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一發(fā)行；

B、中國(guó)人民銀行發(fā)行新版人民幣,應(yīng)當(dāng)報(bào)全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)批準(zhǔn);

C、因防偽或者其他原因，需要改變?nèi)嗣駧诺挠≈撇牧?、技術(shù)或者工藝的,應(yīng)當(dāng)報(bào)

國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)；

D、中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)將改版后的人民幣的發(fā)行時(shí)間、面額、主要特征等予以公

告。

答案：AD

47.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)按照用途分為()。

A、結(jié)算性

B、投融資性

C、儲(chǔ)蓄性

D、其他

答案：AB

48.自2019年6月1日起,銀行應(yīng)當(dāng)為個(gè)人提供境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)跨網(wǎng)點(diǎn)辦理賬戶(hù)()

服務(wù)。

A、開(kāi)立

B、變更

G撤銷(xiāo)

D、凍結(jié)

答案：BC

49.除中國(guó)人民銀行指定的印制人民幣的企業(yè)外，任何單位和個(gè)人不得研制、仿制、

引進(jìn)、銷(xiāo)售、購(gòu)買(mǎi)和使用印制人民幣所特有的()。

A、防偽材料；

B、防偽技術(shù);

C、防偽工藝；

D、專(zhuān)用設(shè)備。

答案：ABCD

50.符合下列情況之一的,應(yīng)評(píng)定為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)：()

A、屬于通過(guò)可疑交易報(bào)送系統(tǒng)上報(bào)的一般可疑交易的客戶(hù)：

B、按照風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素進(jìn)行綜合評(píng)定,分值大于等于1.6分的客戶(hù)；

C、客戶(hù)為公司識(shí)別的重點(diǎn)可疑對(duì)象；

D、客戶(hù)為外國(guó)政要或外國(guó)政要的家庭成員。

答案：AB

51.社會(huì)公德的內(nèi)容包括文明禮貌、助人為樂(lè)、0.

A、愛(ài)護(hù)公物

B、保護(hù)環(huán)境

C、遵紀(jì)守法

答案：ABC

52.II類(lèi)銀行賬戶(hù)可以為存款人提供()。

A、存款

B、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)

C、限定金額消費(fèi)、繳費(fèi)支付

D、限額向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金

答案：ABCD

53.金融機(jī)構(gòu)有哪些行為,將由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的

市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正,如情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以

下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事，高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬(wàn)元以上

五萬(wàn)元以下罰款？()

A、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的：

B、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易狠告或者可疑交易報(bào)告的；

C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

D、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的

答案：ABCD

54.有下列()情形之一的,銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶(hù)。

A、身份信息有疑義拒絕出示埔助證件

B、組織他人同時(shí)或分批開(kāi)立賬戶(hù)

C、有明顯理由懷疑開(kāi)戶(hù)從事違法活動(dòng)

D、其他情形的

答案：ABC

55.對(duì)信用報(bào)告持有不同意見(jiàn)時(shí),可向哪些部門(mén)提出異議申請(qǐng)？()

A、與自己有業(yè)務(wù)往來(lái)的數(shù)據(jù)孜送機(jī)構(gòu)

B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

C、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局

D、地方政府

答案：AB

56.因防偽或者其他原因,需要改變?nèi)嗣駧诺?)的，由中國(guó)人民銀行決定。

Ax印制材料；

B、技術(shù);

C、工藝；

D、專(zhuān)用設(shè)備。

答案：ABC

57.國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議的成員單位包括()。

A、發(fā)展改革委

B、質(zhì)檢總局

C、工商總局

D、信息產(chǎn)業(yè)部

答案：ACD

58.《國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議工作制度》將反假貨幣信息分為定期報(bào)送信

息和不定期報(bào)送信息,以下()屬于不定期報(bào)送信息。

A、反假貨幣工作最新動(dòng)態(tài)

B、制販假幣的重大案件通報(bào)

C、反假貨幣工作經(jīng)驗(yàn)交流

D、發(fā)現(xiàn)新的造假手段的情況反映

答案：ABCD

59.國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議的職責(zé)包括()。

A、研究落實(shí)國(guó)家關(guān)于反假貨幣工作的方針、政策，報(bào)請(qǐng)國(guó)務(wù)院決策。

B、研究有關(guān)反假貨幣工作的法律、法規(guī)，提出有關(guān)反假貨幣方面的立法建議。

C、制定階段性反假貨幣工作規(guī)劃并督促制定落實(shí)。

D、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。

答案：BC

60.人民幣產(chǎn)品指中國(guó)人民銀行委托貨幣制造企業(yè)生產(chǎn)的未進(jìn)入發(fā)行庫(kù)的()。

A、人民幣紙幣；

B、硬幣；

C、普通紀(jì)念幣；

D、貴金屬紀(jì)念幣。

答案：ABCD

61.公民思想道德建設(shè)包含0、市民教育、未成年人思想道德教育等方面內(nèi)容？

A、社會(huì)主義核心價(jià)值體系學(xué)習(xí)宣傳

B、道德實(shí)踐

C、形勢(shì)政策與國(guó)情教育

答案：ABC

62.在人民幣的發(fā)行與回收環(huán)節(jié)中，以下描述正確的是()。

A、人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一發(fā)行；

B、中國(guó)人民銀行不得在紀(jì)念幣發(fā)行公告發(fā)布前將紀(jì)念幣支付給金融機(jī)構(gòu)；

C、因防偽或者其他原因，需要改變?nèi)嗣駧诺挠≈撇牧?、技術(shù)或者工藝的,應(yīng)當(dāng)報(bào)

國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)；

D、紀(jì)念幣的主題、面額、圖案、材質(zhì)、式樣、規(guī)格、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行時(shí)間等需

報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。

答案：AB

63.III類(lèi)銀行賬戶(hù)可以為存款人提供()。

A\存款

B、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)

C、限定金額消費(fèi)、繳費(fèi)支付

D、限額向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金

答案：CD

64.依照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保留治理方法》，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照什么原那么妥帖保留客戶(hù)身份資料和交易記錄？

A、平安性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、保密性原則

答案：ABCD

65.對(duì)于核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)變銷(xiāo),銀行可通過(guò)()向中國(guó)人民銀行報(bào)送存款

人書(shū)面相關(guān)資料和相關(guān)電子信息。

A、書(shū)面報(bào)送方式

B、磁介質(zhì)報(bào)送方式

C、網(wǎng)絡(luò)報(bào)送方式

D、其他方式

答案：ABC

66.加強(qiáng)基層公民道德教育的途徑有()、企事業(yè)單位、社會(huì)推廣。()

A、家庭

B、學(xué)校

C、機(jī)關(guān)

答案：ABC

67.金融機(jī)構(gòu)要緊承擔(dān)哪些反洗錢(qián)義務(wù)？

A、成立內(nèi)部操縱制度和組織機(jī)構(gòu)

B、成立客戶(hù)身份識(shí)別制度

C、成立客戶(hù)身份資料和交易記錄保留制度

D、執(zhí)行大額交易和可疑交易艱告制度

E、開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作

答案：ABCDE

68.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反

洗錢(qián)信息：（）

A、執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況；

B、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況；

C、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況：

D、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況：

答案：ABC

69.請(qǐng)指出下列說(shuō)法正確的是：）o

A、人民幣的國(guó)際貨幣標(biāo)準(zhǔn)代碼是CNY;

B、中國(guó)人民銀行是中華人民共和國(guó)的中央銀行；

C、延期支付標(biāo)準(zhǔn)是貨幣的職能之一；

D、中華人民共和國(guó)規(guī)定輔幣不具備無(wú)限法償?shù)哪芰Α?/p>

答案：ABC

70.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整琦階段

A、檢查準(zhǔn)備

B、檢查實(shí)施

C、檢查報(bào)告

D、檢查處理

答案：ABD

71.創(chuàng)建全國(guó)文明城市要求市民（）。

A、公交車(chē)上為老、弱、病、殘、孕及懷抱嬰兒者主動(dòng)讓座

B、善對(duì)待外來(lái)人

C、耐心熱情回答陌生人的詢(xún)問(wèn)

答案：ABC

判斷題

1.中國(guó)人民銀行是否執(zhí)行差別化存款準(zhǔn)備金政策？

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守為客戶(hù)信息保密義務(wù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

3.公安部屬于國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議成員單位。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

4.人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

5.對(duì)12個(gè)月未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，列入久

懸戶(hù)管理。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

6.已接入人民銀行反假貨幣信息系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，清分中心發(fā)現(xiàn)假幣的收

繳與解繳業(yè)務(wù)應(yīng)統(tǒng)一在本行反假貨幣信息系統(tǒng)中辦理。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

7.國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)處理反假貨幣的日常工作。0

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

8.因企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查結(jié)果導(dǎo)致的業(yè)務(wù)辦理糾紛及相關(guān)責(zé)任，由系統(tǒng)參

與機(jī)構(gòu)解決和承擔(dān)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

9.貨幣真?zhèn)舞b定行為必須以假幣收繳行為為前提。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

10.加強(qiáng)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及其業(yè)務(wù)管理,可以有效推進(jìn)落實(shí)賬戶(hù)實(shí)名制。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

11.金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查情節(jié)嚴(yán)峻的,處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰

款。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

12.銀行應(yīng)制定企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)管理、操作規(guī)程、業(yè)務(wù)考核、內(nèi)部控制、

責(zé)任追究等管理制度,并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

13.介紹國(guó)內(nèi)外貨幣的防偽技術(shù)特征是反假貨幣信息交流內(nèi)容之一。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門(mén)應(yīng)將清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣隨同《銀行銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔,一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣?/p>

銀行分支機(jī)構(gòu)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

15.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)

性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

16.對(duì)單筆核查,企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)實(shí)時(shí)返回核查結(jié)果。0

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

17.在處理反洗錢(qián)保密信息和資料時(shí),應(yīng)當(dāng)盡可能控制閱知范圍,嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員閱

知。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

18.銀行應(yīng)加強(qiáng)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等行為監(jiān)測(cè)和賬戶(hù)交易監(jiān)測(cè)，

并按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

19.在評(píng)定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)品級(jí)時(shí),客戶(hù)猶如屬于兩個(gè)品級(jí),應(yīng)評(píng)定為較高的品級(jí)。（）

Av正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)操縱度的要求,開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。

0

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

21.人民幣是我國(guó)的法定貨幣，我國(guó)境內(nèi)的外資企業(yè)和外籍人士同樣不可以拒收

人民幣。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

22.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情形予以保密,不得違背規(guī)定

向任何單位和個(gè)人提供。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

23.對(duì)既屬于大額又屬于可疑的交易，公司應(yīng)當(dāng)別離提交大額交易報(bào)告和可疑交

易報(bào)告。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

24.對(duì)批量核查,企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)次日返回核查結(jié)果。0

Ax正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

25.印制人民幣的特殊材料、技術(shù)、工藝、專(zhuān)用設(shè)備等重要事項(xiàng)屬于國(guó)家秘密。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

26.中國(guó)人民銀行不得在改版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將改版人民幣支付給金融機(jī)

構(gòu)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

27.貨幣真?zhèn)舞b定行為的主體是人民銀行或人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

28.銀行通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶(hù)唯一性時(shí),應(yīng)在系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄

入法人身份證號(hào)、企業(yè)名稱(chēng)、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、注冊(cè)地地區(qū)代碼等信息。（）（不

包括法人身份證號(hào)）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

29.實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí),調(diào)查組組長(zhǎng)應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)說(shuō)明調(diào)查目的和內(nèi)容。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

30.銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后10年。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

31.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)可用于辦理同業(yè)投資、同業(yè)借款、買(mǎi)入返售（賣(mài)出

回購(gòu)）等業(yè)務(wù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

32.被查單位超過(guò)時(shí)限未反饋對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)意見(jiàn)的,不阻礙檢查單位依

照證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

33.同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立II類(lèi)戶(hù)、川類(lèi)戶(hù)的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)5

個(gè)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì),有效識(shí)別交易的受

益人。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

35.各分公司應(yīng)按期審核、更新客戶(hù)的大體信息,持續(xù)關(guān)注客戶(hù)的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和

交易情形，依照客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)品級(jí)評(píng)定依據(jù)的轉(zhuǎn)變情形適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)品級(jí)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

36.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心存留的不蓋章假幣，應(yīng)嚴(yán)格按照賬實(shí)分開(kāi)、定期

核對(duì)的原則進(jìn)行管理,確保假幣賬實(shí)相符。（）

Ax正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

37.人民幣由中國(guó)人民銀行指定的專(zhuān)門(mén)企業(yè)印制。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

38.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶(hù)交易活動(dòng)監(jiān)測(cè),對(duì)開(kāi)戶(hù)之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的

賬戶(hù),銀行應(yīng)當(dāng)暫停非柜面業(yè)務(wù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

39.銀行應(yīng)建立企業(yè)銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)內(nèi)控制度，做好賬戶(hù)審核、對(duì)賬、動(dòng)態(tài)復(fù)核、風(fēng)

險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、后續(xù)監(jiān)控措施等工作，實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)業(yè)務(wù)的全流程監(jiān)控與管理。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

40.自2016年12月1日起，同一個(gè)人在同一家法人銀行機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)I類(lèi)銀

行賬戶(hù)。0

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

41.自2020年10月10日起,在全國(guó)范圍內(nèi)打擊整治開(kāi)辦販賣(mài)電話卡、銀行卡違

法犯罪活動(dòng)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

42.鑒定單位的鑒定業(yè)務(wù)范圍可以不包括外幣的真?zhèn)舞b別。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

43.公司于每一年11月組織反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

44.“發(fā)行人民幣、管理人民幣流通”是《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》賦

予中央銀行的法定職責(zé)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

45.各國(guó)中央銀行發(fā)行的貨幣都是法定貨幣。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

46.個(gè)人銀行賬戶(hù)分為I類(lèi)銀行賬戶(hù)、II類(lèi)銀行賬戶(hù)、III類(lèi)銀行賬戶(hù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

47.E[1制人民幣的企業(yè)和有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)保守國(guó)家秘密;未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，任

何單位和個(gè)人不得對(duì)外提供。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

48.同一客戶(hù)在不同地市分公司別離辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),且各自評(píng)定品級(jí)不同的,應(yīng)評(píng)

定為較高的風(fēng)險(xiǎn)品級(jí)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

49.印制人民幣的企業(yè)應(yīng)當(dāng)將合格的人民幣產(chǎn)品全部解繳中國(guó)人民銀行人民幣發(fā)

行庫(kù)，將不合格的人民幣產(chǎn)品按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定全部銷(xiāo)毀。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

50.現(xiàn)金從業(yè)務(wù)庫(kù)繳存到發(fā)行庫(kù)后成為發(fā)行基金。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

51.取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可工作要切實(shí)做到“兩個(gè)不減”是指企業(yè)開(kāi)戶(hù)便利度不

減和風(fēng)險(xiǎn)防控力不減，“兩個(gè)加強(qiáng)”是指優(yōu)化企業(yè)賬戶(hù)服務(wù)要加強(qiáng)和賬戶(hù)管理要

加強(qiáng)。0

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

52.公司取得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)把握的相關(guān)信息存在不一致或彼此矛盾的需

要從頭識(shí)別客戶(hù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

53.2017年1月1日起,作案銀行賬戶(hù)納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪“涉案賬戶(hù)”

名單,銀行中止該賬戶(hù)的只收不付和非柜面業(yè)務(wù)所有業(yè)務(wù)。（）（應(yīng)為所有業(yè)務(wù)）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

54.國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議是我國(guó)反假貨幣工作的最高組織形式。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

55.人民銀行在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí),若是調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒

絕調(diào)查。0

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

56.涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人其未在3日內(nèi)向銀行重新核實(shí)身份的,應(yīng)對(duì)開(kāi)戶(hù)人名下其他

賬戶(hù)暫停非柜面業(yè)務(wù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

57.金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢(qián)后果發(fā)生的,處以五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰

款。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

58.金融機(jī)構(gòu)一線工作人員應(yīng)履行保密義務(wù)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》執(zhí)行大額

交易和可疑交易報(bào)告制度。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

60.我國(guó)是金融行動(dòng)專(zhuān)門(mén)工作組（FATF）的正式成員。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

61.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)除開(kāi)立基本存款賬戶(hù)外,其他賬戶(hù)可按照專(zhuān)用和一般存款

賬戶(hù)開(kāi)立。（）（應(yīng)為專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)立）

Ax正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

填空題（總共題）

1.根據(jù)存款保險(xiǎn)條例,存款保險(xiǎn)覆蓋所有吸收存款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),包括在我

國(guó)境內(nèi)設(shè)立的0、（）、（）等。

答案：商業(yè)銀行I農(nóng)村合作銀行|農(nóng)村信用合作社

2.對(duì)大型復(fù)雜機(jī)構(gòu)常用的處置方式是（）。

答案：過(guò)橋銀行

3.設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（）元人民幣。

答案：1億

4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定,商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)

執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（）未開(kāi)業(yè)的，或者開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)（）以上的，由

國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證,并予以公告。

答案：六個(gè)月I六個(gè)月

5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法()》規(guī)定：中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣

政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起()內(nèi)予以

回復(fù)。

答案：2003修正130日

6.全國(guó)范圍內(nèi)存款保險(xiǎn)標(biāo)識(shí)于0開(kāi)始啟用。

答案：2020年11月28日

7.()在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。

答案：中國(guó)人民銀行

8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法0》規(guī)定:貨幣政策目標(biāo)是()，并以此促

進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

答案：2003修正|保持貨幣幣值的穩(wěn)定

9.存款保險(xiǎn)形象圖案的主色調(diào)為()。

答案：綠色

10.()是世界上最早建立存款保險(xiǎn)制度的國(guó)家。

答案：美國(guó)

11.商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守()的原則,不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

答案：公平競(jìng)爭(zhēng)

12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)若無(wú)重大事項(xiàng)發(fā)生,應(yīng)在年初()工作日、半年后()工作日內(nèi)向

人民銀行提交書(shū)面確認(rèn)報(bào)告。

答案：10個(gè)|10個(gè)

13.根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》()要求,深化農(nóng)

村信用社改革,改進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù),關(guān)系到農(nóng)村信用社的穩(wěn)定健康發(fā)展,事關(guān)農(nóng)業(yè)

發(fā)展、農(nóng)民增收、農(nóng)村穩(wěn)定的大局。深化信用社改革試點(diǎn)工作由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)組織

實(shí)施，從()開(kāi)始,力爭(zhēng)年底之前完成管理體制改革試點(diǎn)工作。

答案：國(guó)發(fā)〔2003〕15號(hào)12003年下半年

14.為了保證信用評(píng)級(jí)的公正性,在開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)中，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和評(píng)估人

員如與被評(píng)對(duì)象有利益關(guān)系的,應(yīng)當(dāng)執(zhí)行0制度。

答案：回避

15.存款保險(xiǎn)可運(yùn)用0、()、()、()方式對(duì)問(wèn)題銀行進(jìn)行處置。

答案：收購(gòu)和承接I過(guò)橋銀行I經(jīng)營(yíng)中救助I直接償付

16.同一存款人在同一家投保機(jī)構(gòu)所有被保險(xiǎn)存款賬戶(hù)的()和()合并結(jié)算的資金

數(shù)額在最高償付限額以?xún)?nèi)的，實(shí)行全額償付。

答案：存款本金I利息

17.存款保險(xiǎn)標(biāo)識(shí)可以根據(jù)實(shí)際情況,進(jìn)行等比例縮放,并確保標(biāo)識(shí)內(nèi)容清晰可辨。

但實(shí)物形式的存款保險(xiǎn)標(biāo)識(shí)不得小于()。

答案：84mmX56mm

18.《存款保險(xiǎn)條例》從()起施行。

答案：2015年5月1日

19.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行被接管期限屆滿(mǎn)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

可以決定延期，但接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)。年。

答案：2

20.存款保險(xiǎn)標(biāo)識(shí)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格為()o

答案：600mmX400mm

21.存款保險(xiǎn)費(fèi)率由()和()構(gòu)成。

答案：基準(zhǔn)費(fèi)率I風(fēng)險(xiǎn)差別費(fèi)率

22.中國(guó)人民銀行在()領(lǐng)導(dǎo)下，()和()貨幣政策,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融

穩(wěn)定。

答案：國(guó)務(wù)院|制定|執(zhí)行

23.存款人()交納保費(fèi),存款保險(xiǎn)作為國(guó)家金融安全網(wǎng)的一部分,其資金來(lái)源主要

是()。此外,還包括：()、Oo

答案：不需要I金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定交納的保費(fèi)I在投保機(jī)構(gòu)清算中分配的財(cái)產(chǎn)I存款

保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)運(yùn)用存款保險(xiǎn)基金獲得的收益

24.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng),銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)文件之日

起()個(gè)月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

答案：6

25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員發(fā)生涉案金額在1000萬(wàn)元以上的案件,應(yīng)當(dāng)于事項(xiàng)

發(fā)生之日起()內(nèi)向人民銀行報(bào)告。

答案：24小時(shí)

26.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要,可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期

限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)()年。

答案：1

27.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)：)的要求,可以采取措施進(jìn)行現(xiàn)