基金定投業(yè)務在當前市場環(huán)境下的推廣策略

基金定投業(yè)務在當前市場環(huán)境下的推廣策略目錄PAGEDIRECTORY基金定投業(yè)務綜合價值分析012017年上半年定投推廣情況02定投簽約模式簡介03定投推廣三大錦囊0405巧用定投服務高凈值客戶01第一部份基金定投業(yè)務綜合價值分析基金定投業(yè)務綜合價值分析1234帶動公募基金銷售打造服務品牌激活空戶增強客戶粘性02第二部份2017年上半年定投推廣情況2017年上半年定投推廣情況內蒙古分公司今年以來分公司的取得階段性成績：簽約客戶80人參與客戶資產(chǎn)增長16%定投資產(chǎn)規(guī)模220萬元定投簽約模式：與穩(wěn)健型及以上客戶簽訂一年以上投顧協(xié)議，1元／天，合計365元／年

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每周向客戶提供ETF定投標的建議量化定投系統(tǒng)：自主開發(fā)全自動量化估值系統(tǒng)，選擇最佳的投資標的以獲取最大收益2017年上半年定投推廣情況河南分公司1、引導發(fā)掘各營業(yè)部基金定投目標客戶通過云服務簽約《河南基金寶》產(chǎn)品2、通過微信群及君弘云服務發(fā)布定投提示及標的分析3、每月提示定投，月中有震蕩機會重點提示4、每天發(fā)送基金定投標的跟蹤及市場點評，并為分公司員工提供《客戶基金定投信息采集分析表》，生成每月建議客戶定投金額，協(xié)助員工開展基金定投營銷2017年上半年定投推廣情況江西分公司營業(yè)部員工座談會+定投客戶線下交流會2017年上半年定投推廣情況云南分公司1、營銷方案為鼓勵員工積極推廣基金定投，分公司策劃制定了《基金定投活動方案》，為營業(yè)部負責人及員工提供激勵。2、巡講安排對所轄各營業(yè)部進行巡講，巡講包括員工培訓和客戶推介會等。3、定期跟蹤分公司每周統(tǒng)計并公布定投成功扣款的客戶數(shù)，對推廣效果好的營業(yè)部開展經(jīng)驗分享，對效果差的營業(yè)部進行督促。03第三部份定投簽約模式簡介定投簽約模式簡介專業(yè)服務1標的推薦、策略建議、加倉提醒等等客戶分類2普通客戶/高凈值客戶固定費用3設置年費，前端/后端人員安排4分公司安排專人生產(chǎn)服務內容，一線展業(yè)同事進行客戶開發(fā)與維護定投簽約模式簡介適當性匹配產(chǎn)品委托人明確約定購買人范圍的，產(chǎn)品銷售單位不得超出委托人確定的購買人范圍銷售或介紹金融產(chǎn)品購買人。產(chǎn)品委托人確定了金融產(chǎn)品的最低購買金額的，產(chǎn)品銷售單位不得將金融產(chǎn)品銷售或介紹給資金來源為集合資金購買或類似情形的客戶。風險提示告知業(yè)務風險承受能力最低類別的投資者不能購買高于其風險承受能的產(chǎn)品；投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品，產(chǎn)品銷售單位應當要求客戶通過《金融產(chǎn)品不適當警示及客戶投資確認書》以書面方式進行確認，由客戶承諾對投資決定自行承擔責任。產(chǎn)品銷售單位應當保存相關提示記錄和確認文件，做好留痕工作。04第三部份定投業(yè)務推廣三大錦囊定投業(yè)務推廣三大錦囊組建定投訓練營1將定投納入對投顧、客戶經(jīng)理的常規(guī)培訓中開設定投大講堂2幸福人生五堂課，手把手教客戶定投培育定投粉絲圈3線上線下交流會，鼓勵客戶分享定投經(jīng)驗員工培訓客戶開發(fā)客戶維護定投業(yè)務推廣三大錦囊組建定投訓練營1投顧、客戶經(jīng)理的必修課1、建議將定投納入分公司對投顧、客戶經(jīng)理的常規(guī)培訓中2、鼓勵員工率先參與，掌握定投技巧，增強自身對定投的認同，用賬戶實操結果打動客戶。3、分公司內部定期開展定投討論會，交流定投技巧、客戶開發(fā)經(jīng)驗、營銷話術，共同探討如何辦好定投推廣會、讓客戶持續(xù)定投的經(jīng)驗、增強客戶粘性等話題。財富管理部提供實地/視頻路演支持定投業(yè)務推廣三大錦囊定投大講堂2幸福人生五堂課第一課解密基金定投第二課定投的心態(tài)建設第三課定投如何選標的第四課定投策略知多少第五課構建您專屬的定投計劃通過定投系列課程幫助客戶掌握定投技巧，增強客戶的信任感歡迎有意愿的分公司與財富管理部共同完成定投系列課程的開發(fā)！定投業(yè)務推廣三大錦囊定投粉絲圈3線上線下交流會基于各營業(yè)部組織粉絲在客戶經(jīng)理、投資顧問的引導下進行定投組織定投線上微信群、線下客戶討論會：定投賠錢的市場，大家互相鼓勁，定投盈利的時候，大家分批收獲，建立口碑效應找客戶現(xiàn)身說法，分享自己的定投經(jīng)歷一定要有幾個定投真正認同的鐵桿粉絲，用事實來說話待時機成熟，財富管理部與分公司合辦定投相關活動05第四部份巧用定投服務高凈值客戶巧用定投服務高凈值客戶定投只能服務小散客戶么？非也！定投同樣能夠服務高凈值客戶大額定投，你值得擁有！巧用定投服務高凈值客戶高凈值客戶的痛點投資有虧損選擇困難癥市場看不懂高點買入基金被套眾多投資品種難以抉擇，需要引導市場風格輪動難以把握，持幣觀望等待入場巧用定投服務高凈值客戶大額定投營銷關鍵點一明確大額定投的定位：震蕩市中適合高凈值客戶的中長期投資方式大額定投的客戶在哪兒？1、對股市投資有深刻見解的客戶（節(jié)約資金成本）2、對于是否申購私募產(chǎn)品猶豫不決的客戶（降低風險）定投隨時掛在嘴邊，值得提一提，說一說巧用定投服務高凈值客戶大額定投營銷關鍵點二引流客戶資產(chǎn)，實現(xiàn)大額定投落地的前提貨幣T+0錢包貨幣基金具有“類儲蓄”的功能，貨幣基金成為權益類基金的蓄水池和定投的底層錢包。引導客戶大額購買貨幣基金，再結合市場行情指導進行大額定投往往更容易。巧用定投服務高凈值客戶大額定投營銷關鍵點三解套基金有方對于高端客戶來說，定投的作用是將客戶的投資成本攤薄，并非長期投資累計，所以定投金額盡量根據(jù)客戶的浮虧情況，具體問題具體分析。巧用定投服務高凈值客戶大額定投營銷關鍵