2025年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》預(yù)測(cè)試卷四

2025年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》預(yù)測(cè)試卷四[單選題]1.可開(kāi)展公募開(kāi)放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括()。Ⅰ、基金管理人Ⅱ、基金托管Ⅲ、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司Ⅳ、基金代銷（江南博哥）機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]2.基金管理人為確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，所采取會(huì)計(jì)控制措施應(yīng)當(dāng)包括()。Ⅰ、建立憑證制度Ⅱ、建立復(fù)核制度Ⅲ、建立成本控制及業(yè)績(jī)考核制度Ⅳ、建立會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn):（1）應(yīng)當(dāng)建立憑證制度;（2）應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系;（3）應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度;（4）應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序;（5）應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作;（6）應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督;（7）應(yīng)制定完善的會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均屬于會(huì)計(jì)控制措施。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]3.T日投資者發(fā)起申購(gòu)或贖回我國(guó)境內(nèi)基金，關(guān)于基金申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶B.基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行的C.申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般于T+3內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出相似。正確答案：B參考解析：基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]5.關(guān)于道德的論述，以下不正確的是()。A.社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)關(guān)系的不同，決定了道德的差異性B.道德對(duì)全體社會(huì)成員具有強(qiáng)制性的作用C.道德規(guī)范雖然是具體的，但仍有層次的劃分D.隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化正確答案：B參考解析：A選項(xiàng)正確，不同的社會(huì)有不同的道德。道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映。因此，社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)關(guān)系的不同就決定了道德的差異性。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性。C選項(xiàng)正確，道德規(guī)范雖然是具體的，但仍有層次的劃分。有些規(guī)范內(nèi)涵比較豐富，具有一定的概括性，可以稱為道德原則，在道德原則之下通常包含若干更為具體的道德規(guī)則。D選項(xiàng)正確，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。因此，沒(méi)有永恒不變的道德，道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]6.基金管理人內(nèi)部控制要求包括()。Ⅰ、嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ、建立完善的信息披露制度Ⅲ、建立嚴(yán)格的信息技術(shù)管理制度Ⅳ、建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ正確答案：C參考解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則;嚴(yán)格授權(quán)控制;強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制;建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度;嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（Ⅰ項(xiàng)正確）;建立完善的信息披露制度（Ⅱ項(xiàng)正確）;建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度（Ⅲ項(xiàng)正確）;建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)（Ⅳ項(xiàng)正確）。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]7.關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查，以下說(shuō)法正確的是()。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，并將調(diào)查結(jié)果發(fā)送給各基金代銷機(jī)構(gòu)B.開(kāi)展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，調(diào)查方不能接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息C.在開(kāi)展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)盡力減少主觀因素干擾D.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，應(yīng)將基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售能力作為最主要指標(biāo)正確答案：C參考解析：A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查，故基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，開(kāi)展審慎調(diào)查時(shí)若接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別，故調(diào)查方可以接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息。C選項(xiàng)說(shuō)法正確，基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)，而非將銷售能力作為最主要指標(biāo)。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]8.投資者可以通過(guò)下列哪些渠道辦理開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回()。Ⅰ、基金管理人直銷中心Ⅱ、基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)Ⅲ、基金托管機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：D參考解析：開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。也可通過(guò)基金管理人或其指定的基金銷售代理以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購(gòu)和贖回(但是不能通過(guò)基金托管機(jī)構(gòu)贖回)。Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)可辦理開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]9.以退休養(yǎng)老資金作為投資本金的老年客戶A被某證券公司營(yíng)業(yè)部在銀行駐點(diǎn)人員B營(yíng)銷至證券公司開(kāi)戶。購(gòu)買了1萬(wàn)份開(kāi)放式基金，本以為是保本基金，最近發(fā)現(xiàn)虧了2500，于是認(rèn)為是營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理欺騙了他的，向監(jiān)管局進(jìn)行投訴。經(jīng)監(jiān)管局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，營(yíng)業(yè)部銀行駐點(diǎn)人員B向客戶推薦證券公司代銷開(kāi)放式基金時(shí)，向客戶遞交了兩份產(chǎn)品說(shuō)明書，其中一份為保本型，另一份為股票型，但是客戶沒(méi)有能力詳細(xì)閱讀產(chǎn)品說(shuō)明書，在推介保本型和股票型基金時(shí)，B未做投資者適當(dāng)性調(diào)查，僅靠營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理介紹分別購(gòu)買了5000元保本型和股票型基金，結(jié)果股票型基金虧損50%，下列案例中B的不當(dāng)行為包括()。Ⅰ、在銀行銷售基金Ⅱ、向以退休養(yǎng)老資金作為投資本金的老年人推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品Ⅲ、未對(duì)客戶進(jìn)行投資者適當(dāng)性調(diào)查Ⅳ、向以退休養(yǎng)老資金作為投資本金的老年人客戶推薦保本產(chǎn)品A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，銀行作為基金代銷機(jī)構(gòu)，可以銷售基金產(chǎn)品。Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法正確，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。營(yíng)業(yè)部銀行駐點(diǎn)人員B向以退休養(yǎng)老資本作為投資本金的老年人推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品不符合基金銷售適用性，屬于不當(dāng)行為。Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法正確，營(yíng)業(yè)部銀行駐點(diǎn)人員B未對(duì)客戶進(jìn)行投資者適當(dāng)性調(diào)查屬于不當(dāng)行為。Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，向以退休養(yǎng)老資金作為投資本金的老年人客戶推薦保本產(chǎn)品符合基金銷售適用性的要求，不屬于不當(dāng)行為。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法正確。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]10.某基金管理人在披露基金年度報(bào)告時(shí)，僅披露了對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息，而忽略了對(duì)信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，此行為違反了基金信息披露的()。A.完整性原則B.真實(shí)性原則C.公平性原則D.準(zhǔn)確性原則正確答案：A參考解析：基金披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則有:真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則?；鸸芾砣藘H披露有利信息，而忽略不利風(fēng)險(xiǎn)因素，屬于沒(méi)有完整披露信息，違反了基金信息披露的完整性原則。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]11.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性以下表述錯(cuò)誤的是()。A.契約型基金不具有獨(dú)立法人地位，因此基金財(cái)產(chǎn)不能獨(dú)立于基金管理人的固有資產(chǎn)B.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任C.公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位，其財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性D.契約型基金采用的是信托法律原理，信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性正確答案：A參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤、D項(xiàng)說(shuō)法正確，契約型基金采用的是信托法律原理，信托資產(chǎn)也具有獨(dú)立性。B項(xiàng)說(shuō)法正確，基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。但基金合同依照本法另有約定的從其約定。C項(xiàng)說(shuō)法正確，公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位，其財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性，是投資基金的重要特征。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]12.操縱市場(chǎng)是違法違規(guī)行為，以下涉嫌"操縱市場(chǎng)"的行為包括()。Ⅰ、利用未公開(kāi)信息交易Ⅱ、實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為Ⅲ、傳播誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的信息影響市場(chǎng)價(jià)格Ⅳ、利用資金優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或連續(xù)買賣推高價(jià)格A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：操縱市場(chǎng)，是指通過(guò)扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有兩方面:一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖，這也是判定是否構(gòu)成"操縱市場(chǎng)"的關(guān)鍵因素(Ⅲ項(xiàng)符合題意)。二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為(Ⅱ項(xiàng)、Ⅳ項(xiàng)符合題意)。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均為操縱市場(chǎng)行為。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]13.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，法規(guī)對(duì)保存期限的要求為()。A.自基金清算終止之日起不得少于15年B.自基金清算終止之日起不得少于10年C.自基金清算終止之日起不得少于20年D.自基金清算終止之日起不得少于5年正確答案：B參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年(B選項(xiàng)符合題意)。B選項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]14.關(guān)于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的義務(wù)，如下表述正確的有()。Ⅰ、其本人、配偶不得進(jìn)行證券投資Ⅱ、其不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)Ⅲ、其應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)A.ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：Ⅰ項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突，而不是不得進(jìn)行證券投資。Ⅱ項(xiàng)表述正確，公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)。Ⅲ項(xiàng)表述正確，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)。Ⅱ、Ⅲ表述正確。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]15.關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的適時(shí)性原則，以下理解正確的是()。Ⅰ、公司應(yīng)當(dāng)確保其制定的風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有一定前瞻性Ⅱ、公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部環(huán)境的變化及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估Ⅲ、公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部因素的變化調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)均理解正確，基金公司制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)管理、組織結(jié)構(gòu)的變化等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]16.在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要包括()。Ⅰ、基金管理人Ⅱ、基金托管人Ⅲ、基金經(jīng)理Ⅳ、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。不包括基金經(jīng)理。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]17.某公募基金從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的妻子在進(jìn)行證券投資，但是乙并未向公司申報(bào)登記，以下關(guān)于甲的行為錯(cuò)誤的是()。A.甲立即建議妻子在公司發(fā)現(xiàn)前盡快賣出所持有的證券B.甲立即報(bào)告公司合規(guī)部門核查此事C.甲立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告了此情況D.甲立即提示乙應(yīng)向公司進(jìn)行證券投資申報(bào)正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)先向基金管理人申報(bào)。A選項(xiàng)甲未先向管理人申報(bào)而建議盡快賣出證券違反了守法合規(guī)的要求。B、C、D選項(xiàng)甲立即向公司申報(bào)了此事符合守法合規(guī)的基本要求。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]18.某投資者投資10萬(wàn)份場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，則投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購(gòu)金額為()。A.10萬(wàn)元B.9萬(wàn)元C.10.1萬(wàn)元D.9.9萬(wàn)元正確答案：C參考解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率;認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額;由題可知，認(rèn)購(gòu)份額=100000份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率=1%，認(rèn)購(gòu)利息=0，基金份額凈值=1元。將數(shù)值代入公式:得認(rèn)購(gòu)金額=10.1萬(wàn)元。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]19.宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.350元，贖回費(fèi)率0.5%，宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為()。A.67.15B.50C.67.5D.64.25正確答案：C參考解析：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用;贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值;贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。由題可知:贖回總額=10000份，贖回費(fèi)率=0.5%，贖回當(dāng)日基金份額凈值=1.350元帶入公式可得:贖回總額=10000×1.350=13500贖回費(fèi)用=13500×0.5%=67.5元C選項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]20.關(guān)于基金管理公司管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.識(shí)別、清除公司業(yè)務(wù)的所有風(fēng)險(xiǎn)B.確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度有效執(zhí)行C.制定與發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力的風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各部門分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案正確答案：A參考解析：公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是:（1）根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的管理制度(C項(xiàng)正確)，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度全面、有效執(zhí)行(B項(xiàng)正確);（2）在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序;（3）根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案(D項(xiàng)正確);（4）組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作;（5）向董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)專門委員會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。綜上，A項(xiàng)表述錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)管理并不能識(shí)別和清楚公司業(yè)務(wù)的所有風(fēng)險(xiǎn)。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]21.非交易過(guò)戶不包括()。A.繼承B.轉(zhuǎn)換C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.捐贈(zèng)正確答案：B參考解析：開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承(包括A選項(xiàng))、司法強(qiáng)制執(zhí)行(包括C選項(xiàng))和捐贈(zèng)(包括D選項(xiàng))等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。A選項(xiàng)描述正確，繼承是指依法承受后人的資產(chǎn)，因此所屬關(guān)系發(fā)生變化。B選項(xiàng)描述錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)換代表從一個(gè)基金轉(zhuǎn)換為另外一個(gè)基金，所屬人的關(guān)系沒(méi)有發(fā)生變化，因此并沒(méi)有涉及過(guò)戶。C選項(xiàng)描述正確，司法強(qiáng)制執(zhí)行就是指通過(guò)法律途徑將一個(gè)投資者的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給另外一個(gè)投資者。D選項(xiàng)描述正確，捐贈(zèng)屬于一個(gè)投資者的主觀意愿，將自身資產(chǎn)轉(zhuǎn)移給其他人。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]22.以下不符合基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性要求的行為是()。Ⅰ、基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪機(jī)制，但對(duì)持有最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)基金產(chǎn)品的投資者要減少回訪的比例和頻次Ⅱ、基金募集機(jī)構(gòu)在銷售高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品時(shí)，可以從市場(chǎng)預(yù)判的角度向投資者提供確定性的判斷Ⅲ、風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C5類型的客戶可以購(gòu)買所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品Ⅳ、基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者發(fā)生糾紛時(shí)，舉證責(zé)任由投資者承擔(dān)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：Ⅰ項(xiàng)不符合規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，應(yīng)告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，增加回訪的比例和頻次。Ⅱ項(xiàng)不符合規(guī)定，基金募集機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時(shí)禁止向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的判斷。Ⅲ項(xiàng)符合規(guī)定，C5型普通投資者可以購(gòu)買所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。Ⅳ項(xiàng)不符合規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者發(fā)生糾紛時(shí)，采取舉證責(zé)任倒置原則，舉證責(zé)任由經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)不符合規(guī)定。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]23.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求。從業(yè)人員應(yīng)遵守()。Ⅰ、憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律Ⅱ、證監(jiān)會(huì)發(fā)布的各類部門規(guī)章Ⅲ、基金公司內(nèi)部工作規(guī)程Ⅳ、行業(yè)協(xié)會(huì)、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務(wù)規(guī)則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守法律法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。守法合規(guī)中的"法"和"規(guī)"包括:（1）憲法、刑法、民法等所有公民都遵守的法律(Ⅰ項(xiàng));（2）規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章(Ⅱ項(xiàng));（3）基金行業(yè)自律性規(guī)則(Ⅳ項(xiàng));（4）基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范(Ⅲ項(xiàng))。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均屬于從業(yè)人員應(yīng)遵守的規(guī)則。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]24.關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶來(lái)的積極作用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來(lái)源B.為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本C.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來(lái)D.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利(但并不能說(shuō)是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來(lái)源，重要的資金來(lái)源應(yīng)該是自身的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而不是融資)。B選項(xiàng)說(shuō)法正確，資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本。C選項(xiàng)說(shuō)法正確，資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來(lái)。D選項(xiàng)說(shuō)法正確，資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]25.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回原則，投資者甲認(rèn)為，包括股票基金，債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開(kāi)放式基金，在申購(gòu)贖回時(shí)都遵循未知價(jià)交易原則，投資者乙認(rèn)為，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回都遵循份額申購(gòu)、金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是()。A.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤D.甲、乙的觀點(diǎn)都正確正確答案：C參考解析：開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的原則為:（1）股票基金、債券基金:未知價(jià)、金額申購(gòu)、份額贖回原則;（2）貨幣市場(chǎng)基金:確定價(jià)、金額申購(gòu)、份額贖回原則。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]26.當(dāng)開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，以下有可能導(dǎo)致部分延期贖回的是()。A.基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類資產(chǎn)配置較少B.基金資產(chǎn)組合中，重倉(cāng)股持續(xù)停牌中C.托管人認(rèn)為兌付全部贖回申請(qǐng)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)D.基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以對(duì)付全額贖回申請(qǐng)正確答案：D參考解析：巨額贖回是指單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)。部分延期贖回的條件:當(dāng)管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B選項(xiàng)既未提到引起基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)，也沒(méi)提到兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，故不能導(dǎo)致部分延期贖回。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)是管理人(而非托管人)認(rèn)為兌付全部贖回申請(qǐng)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)。D選項(xiàng)正確，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以兌付全額贖回申請(qǐng)屬于兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，可能導(dǎo)致部分延期贖回。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]27.在基金管理人內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制上，以下描述正確的是()。Ⅰ、建立基金管理人重大決策集體審批制度Ⅱ、建立部門之間互相管理監(jiān)督的制度Ⅲ、加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督Ⅳ、建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ項(xiàng)描述正確，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行。Ⅱ項(xiàng)描述錯(cuò)誤，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)描述正確，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ描述都正確。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]28.基金管理人之間制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循()。Ⅰ、合法、合規(guī)性原則Ⅱ、全面性原則Ⅲ、審慎性原則Ⅳ、適時(shí)性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：B參考解析：內(nèi)部控制制度需遵循的原則包括:（1）合法、合規(guī)性原則;（2）全面性原則;（3）審慎性原則;（4）適時(shí)性原則。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制制度需遵循的原則。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]29.關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易，以下說(shuō)法正確的是()。A.基金投資可以進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，但要有流程防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害持有人利益B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，嚴(yán)禁重大關(guān)聯(lián)交易C.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資推介報(bào)告中特別說(shuō)明即可D.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報(bào)正確答案：A參考解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理公司及基金投資運(yùn)作可以涉及重大關(guān)聯(lián)交易，從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防止利益沖突，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說(shuō)明，并報(bào)公司相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]30.關(guān)于基金的募集，基金管理人需要在收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.1B.3C.6D.2正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售，該基金管理人一般會(huì)在收到核準(zhǔn)文件之日起進(jìn)行公開(kāi)募集。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]31.基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取的客戶維護(hù)費(fèi)的計(jì)算依據(jù)是()。A.銷售基金的保有量B.銷售機(jī)構(gòu)銷售成本C.基金銷售的規(guī)模D.銷售機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量正確答案：A參考解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量(A選項(xiàng)符合題意)提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]32.關(guān)于投資基金的類別，以下表述正確的包括()。Ⅰ、按照運(yùn)作方式，投資基金分為一對(duì)一型和一對(duì)多型Ⅱ、按照法律形式，投資基金分為合伙型和公司型Ⅲ、按照資金募集方式，投資基金分為公募型和私募型Ⅳ、按照投資對(duì)象，投資基金分為傳統(tǒng)型和另類型A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：A參考解析：投資基金的分類包括:（1）按照資金募集方式:公募基金和私募基金（Ⅲ項(xiàng)正確）;（2）按法律形式:契約型基金、公司型基金和有限合伙型基金（Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤）;（3）按照運(yùn)作方式:開(kāi)放式和封閉式基金（Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤）;（4）按照投資對(duì)象:傳統(tǒng)投資基金和另類投資基金（Ⅳ項(xiàng)正確）。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]33.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是()。A.本材料僅載明基金部分信息，敬請(qǐng)投資人查閱基金合同和招募說(shuō)明書以了解基金的具體情況B.本基金是基金管理人精心為震蕩市場(chǎng)投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的投資工具，請(qǐng)投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)C.本銷售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整D.本基金最佳預(yù)期年化收益率8%，但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)期存在無(wú)法實(shí)現(xiàn)的可能正確答案：D參考解析：A選項(xiàng)不符合題意，基金合同和招募說(shuō)明書中全面說(shuō)明了基金的詳細(xì)情況，A選項(xiàng)投資人若想了解基金具體情況，可查閱基金合同和招募說(shuō)明書，故符合規(guī)定。B選項(xiàng)不符合題意，基金宣傳推介材料中推介基金的，應(yīng)當(dāng)明確提示投資人基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)提示投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，故符合規(guī)定。C選項(xiàng)不符合題意，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)保證宣傳推介材料信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，故符合規(guī)定。D選項(xiàng)符合題意，基金宣傳推介材料禁止預(yù)測(cè)基金業(yè)績(jī)，D選項(xiàng)預(yù)測(cè)該基金的收益率為8%，故不符合規(guī)定。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]34.對(duì)于開(kāi)放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)列入基金資產(chǎn)的比例為()。A.12%B.25%C.18%D.35%正確答案：B參考解析：場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率;場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%(B選項(xiàng)符合題意)，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。B選項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]35.隨著人們生活水平的大幅度提高，個(gè)人資產(chǎn)處置方式的增加，()能夠幫助投資者克服單一投資產(chǎn)品或投資方法的困惑。A.資產(chǎn)配置教育B.權(quán)益保護(hù)教育C.投資決策教育D.合規(guī)風(fēng)控教育正確答案：A參考解析：資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。隨著人們生活水平的大幅度提高，個(gè)人財(cái)富的逐步積累，投資理財(cái)無(wú)論在國(guó)外還是在國(guó)內(nèi)都越來(lái)越為人們所接受。人們對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的處置有很多種方式，進(jìn)行證券投資只是投資者個(gè)人資產(chǎn)配置中的一個(gè)方法或環(huán)節(jié)，投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃會(huì)對(duì)其投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，許多投資者教育專家都認(rèn)為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入整個(gè)個(gè)人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]36.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得有下列行為()。Ⅰ、將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)Ⅱ、允許單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金Ⅲ、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金歸入其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)Ⅳ、劃轉(zhuǎn)現(xiàn)金作為該基金的分紅資金A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金銷售結(jié)算資金是指在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金的相關(guān)規(guī)定:（1）涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)(Ⅰ項(xiàng)符合題意)。（2）禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金(Ⅱ項(xiàng)符合題意)。（3）相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)(Ⅲ項(xiàng)符合題意)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于不得有的行為。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]37.基金管理人在公募基金募集過(guò)程中需要完成的程序包含()。Ⅰ、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金募集注冊(cè)申請(qǐng)Ⅱ、收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集注冊(cè)的核準(zhǔn)文件后，組織基金發(fā)行，發(fā)布基金發(fā)售公告等法律文件Ⅲ、在基金募集完成后，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告Ⅳ、在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)新基金的備案確認(rèn)文件3日內(nèi)，發(fā)布基金合同生效公告A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)在基金合同生效的次日（并非3日內(nèi)），在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ表述正確。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]38.貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露()。A.每份基金收益、7日年化收益率B.每份基金收益、3日年化收益率C.每萬(wàn)份基金收益、3日年化收益率D.每萬(wàn)份基金收益、7日年化收益率正確答案：D參考解析：貨幣市場(chǎng)基金信息披露的特點(diǎn)是:貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變。因此，貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率(D選項(xiàng)符合題意)。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]39.關(guān)于封閉式基金上市交易的必要條件，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.基金合同期限為5年以上B.基金份額持有人不少于1000人C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金募集份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%正確答案：D參考解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;（2）基金合同期限為5年以上(A項(xiàng)不符合題意);（3）基金募集金額不低于2億元人民幣(C項(xiàng)不符合題意);（4）基金份額持有人不少于1000人(B項(xiàng)不符合題意);（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。D選項(xiàng)不符合題意，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，這是基金募集的要求，不是上市的必要條件。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]40.關(guān)于開(kāi)放式基金份額登記，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B.基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)C.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)的方式進(jìn)行基金份額登記D.基金份額登記是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為正確答案：C參考解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力(A選項(xiàng)表述正確)，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)(B選項(xiàng)表述正確)。《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，D選項(xiàng)表述正確，開(kāi)放式基金份額的登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。這里指的是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)而不是基金銷售機(jī)構(gòu)。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]41.私募基金管理人申請(qǐng)成為普通會(huì)員，應(yīng)具備的條件包括()。Ⅰ、應(yīng)成為觀察會(huì)員滿一年Ⅱ、應(yīng)成為觀察會(huì)員滿兩年Ⅲ、符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)Ⅳ、從業(yè)人員數(shù)量不低于10人A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：D參考解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)，應(yīng)先申請(qǐng)成為觀察會(huì)員，自成為觀察會(huì)員之日起滿1年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)的，可申請(qǐng)成為普通會(huì)員。Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)屬于申請(qǐng)成為普通會(huì)員的條件。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]42.關(guān)于公募基金財(cái)產(chǎn)的投資活動(dòng)，合規(guī)的是()。A.承銷證券B.買賣股票或債券C.向基金管理人、基金托管人出資D.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資正確答案：B參考解析：對(duì)基金投資與交易行為的限制包括:（1）承銷證券(A選項(xiàng)不合規(guī));（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資(D選項(xiàng)不合規(guī));（4）買賣其他基金份額，但是證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外;（5）向基金管理人、基金托管人出資(C選項(xiàng)不合規(guī));（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);（7）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]43.2016年2月18日，某投資者通過(guò)場(chǎng)外(銀行)申購(gòu)基金30000，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1元。則申購(gòu)手續(xù)費(fèi)和可以得到的申購(gòu)份額為()。A.450和29559份B.450和28142.86份C.443.35和29556.65份D.443.35和28149.19份正確答案：C參考解析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）=30000/(1+1.5%)=29556.65申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額=30000-29556.65=443.35申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=299566.65/1=29556.65故本題選C選項(xiàng)。[單選題]44.關(guān)于基金合同對(duì)基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作B.基金份額持有人可參與分配結(jié)算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.基金份額持有人可對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)正確答案：A參考解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金份額持有人不得參與基金投資運(yùn)作，基金管理人和托管人有權(quán)參與基金投資運(yùn)作。B選項(xiàng)表述正確，基金份額持有人可申請(qǐng)贖回持有的基金份額，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。C選項(xiàng)表述正確，基金份額持有人可對(duì)基金管理人、托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起行政訴訟。D選項(xiàng)表述正確，基金份額持有人可要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]45.目前，依據(jù)《證券投資基金法》設(shè)立的()是證券投資基金行業(yè)的自律性組織。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)C.基金管理人聯(lián)盟D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：D參考解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(D選項(xiàng)符合題意)是依據(jù)《證券投資基金法》設(shè)立的行業(yè)自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。(易混:A選項(xiàng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)證券類，而中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)基金類，在2015年未調(diào)整之前基金隸屬于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì))D選項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]46.關(guān)于基金管理公司各業(yè)務(wù)部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)本部門或業(yè)務(wù)單元的主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)的識(shí)別、評(píng)估、檢討、回顧B.研究制定本部門或業(yè)務(wù)單元決策和運(yùn)作的各項(xiàng)制度流程并組織實(shí)施C.及時(shí)、準(zhǔn)確、全面、客觀地將本部門的風(fēng)險(xiǎn)信息和監(jiān)測(cè)情況向董事會(huì)報(bào)告D.具體制定本部門業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和相關(guān)應(yīng)對(duì)措施、控制流程、監(jiān)控指標(biāo)等正確答案：C參考解析：各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)如下職責(zé):（1）遵循公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策，研究制定本部門或業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)決策和運(yùn)作的各項(xiàng)制度流程并組織實(shí)施，具體制定本部門業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和相關(guān)應(yīng)對(duì)措施、控制流程、監(jiān)控指標(biāo)等，或與風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門協(xié)作制定相關(guān)條款，將風(fēng)險(xiǎn)管理的原則與要求貫穿業(yè)務(wù)開(kāi)展的全過(guò)程;（2）隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，對(duì)本部門或業(yè)務(wù)單元的主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)的識(shí)別、評(píng)估、檢討、回顧，提出應(yīng)對(duì)措施或改進(jìn)方案，并具體實(shí)施;（3）嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面、客觀地將本部門的風(fēng)險(xiǎn)信息和監(jiān)測(cè)情況向管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位報(bào)告(并非董事會(huì)報(bào)告);（4）配合和支持風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的工作。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]47.根據(jù)基金宣傳推介材料規(guī)范性要求，以下屬于不當(dāng)宣傳用語(yǔ)的是()。Ⅰ、坐享財(cái)富增長(zhǎng)Ⅱ、安心享受成長(zhǎng)Ⅲ、盡享牛市Ⅳ、認(rèn)購(gòu)日期截止到X年X月X日A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料禁止使用:（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;（2）預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī);（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。Ⅰ、Ⅱ選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，"安享財(cái)富增長(zhǎng)""安心享受成長(zhǎng)"屬于違規(guī)承諾收益，并且違規(guī)預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)。Ⅲ選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，"盡享牛市"屬于夸大宣傳，對(duì)基金違規(guī)承諾收益。Ⅳ選項(xiàng)表述正確，基金會(huì)有認(rèn)購(gòu)期間的限制，這是沒(méi)有問(wèn)題的。不屬于片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]48.某基金銷售人員為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，須完成以下哪些事項(xiàng)()。Ⅰ、有效識(shí)別投資者身份Ⅱ、向投資者提供"投資者權(quán)益須知"Ⅲ、向投資者介紹基金投資業(yè)績(jī)Ⅳ、了解投資者投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng):（1）有效識(shí)別投資者身份(Ⅰ項(xiàng)須完成);（2）向投資者提供"投資人權(quán)益須知"(Ⅱ項(xiàng)須完成);（3）向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等;（4）了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求(Ⅳ項(xiàng)須完成)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)屬于應(yīng)注意的事項(xiàng)。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]49.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)因素不包括()。A.基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例B.基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度C.基金成立以來(lái)有無(wú)違法行為發(fā)生D.招募說(shuō)明書列示的基金管理費(fèi)率、收益分配政策正確答案：D參考解析：基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù):（1）基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例;（2）基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例(包括A選項(xiàng));（3）基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度(包括B選項(xiàng));（4）基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生(包括C選項(xiàng));（5）同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。D選項(xiàng)不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]50.忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與()之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.基金管理人B.其所在機(jī)構(gòu)C.客戶D.基金托管人正確答案：B參考解析：忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。B選項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]51.我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1正確答案：A參考解析：我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]52.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說(shuō)法正確的有()。Ⅰ、制定了完善的基金清算流程，資金管理符合中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求Ⅱ、有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系Ⅲ、財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定Ⅳ、基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件包括制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)（而不是中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司）對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法正確，基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件包括有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法正確，基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件包括財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件包括基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司（不包括基金托管人）相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。綜上，Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法正確。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]53.關(guān)于公募基金年度報(bào)告，下列表述正確的是()。A.基金年度報(bào)告應(yīng)披露近5年每年的基金收益分配情況B.基金年度報(bào)告須經(jīng)3/4以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)C.基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成并公告D.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)正確答案：D參考解析：A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金年度報(bào)告應(yīng)披露近3年每年的基金收益分配情況。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。D選項(xiàng)表述正確，基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]54.當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過(guò)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值，且偏離達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)()。A.在定期報(bào)告中披露偏離度信息B.標(biāo)明基金組合存在浮虧C.標(biāo)明兩種估值方法得到的結(jié)果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧D.標(biāo)明基金組合存在浮盈正確答案：D參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息(并不是任何情況都會(huì)在定期報(bào)告中披露)。B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)正確，當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過(guò)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時(shí)，表明基金組合中存在浮盈;反之，當(dāng)存在負(fù)偏離時(shí)，則基金組合中存在浮虧。此時(shí)，若基金投資組合的平均剩余期限和融資比例仍較高，則該基金隱含的風(fēng)險(xiǎn)較大。D選項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]55.關(guān)于基金宣傳推介材料審批報(bào)備流程，以下表述正確的是()。A.基金宣傳推介材料需報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案B.基金宣傳推介材料需經(jīng)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審核C.基金宣傳推介材料需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.基金宣傳推介材料需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局備案，報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔。A選項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]56.下列適用于基金產(chǎn)品注冊(cè)普通程序的是()。Ⅰ、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDⅡ）基金Ⅱ、交易型指數(shù)基金Ⅲ、貨幣市場(chǎng)基金Ⅳ、基金中基金（FOF）A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)將注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDⅡ)基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金(含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金(FOF)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。（這意味FOF需要注冊(cè)普通程序）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)不符合題意，Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]57.某投資者贖回某開(kāi)放式混合型基金A類基金份額1000份，持有期為20日，假設(shè)適用的贖回費(fèi)率為0.75%，贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元，所有計(jì)算均采用四舍五入方式，其需支付的贖回費(fèi)用和可得到的贖回金額為()。A.7.95元，992.05元B.7.50元，1052.50元C.7.95元，1052.05元D.7.50元，992.50元正確答案：C參考解析：贖回金額的計(jì)算公式如下:贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值=1.0600×1000=1060元贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=1060×0.75%=7.95元贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=1060-7.95=1052.05元故本題選C選項(xiàng)。[單選題]58.私募基金的合格投資者需要提供金融資產(chǎn)證明材料，以下不屬于金融資產(chǎn)的是()。A.銀行存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品B.股票基金、債券基金C.房地產(chǎn)D.資產(chǎn)管理計(jì)劃正確答案：C參考解析：對(duì)于私募基金的合格投資者而言，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。綜上所述，C選項(xiàng)不屬于金融資產(chǎn)。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]59.根據(jù)《證券投資基金法》《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》等法律法規(guī)的規(guī)定，負(fù)責(zé)辦理私募基金管理人登記工作的機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.地方私募基金行業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：C參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)委托中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]60.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下描述正確的是()。Ⅰ、應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行甄別Ⅱ、對(duì)被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別Ⅲ、可接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息Ⅳ、僅可接受被調(diào)查方提供的公開(kāi)信息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行（Ⅰ項(xiàng)表述正確）;接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別（Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)表述正確）。綜上，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)表述正確。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]61.關(guān)于基金的宣傳推介材料，以下不合規(guī)的是()。A.客戶經(jīng)理制作的基金的營(yíng)銷賣點(diǎn)B.銀行對(duì)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)提示C.基金公司制作的基金的微信宣傳推介材料D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)基金的評(píng)級(jí)說(shuō)明正確答案：A參考解析：A項(xiàng)不符合規(guī)定，基金宣傳推介材料禁止登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。所以客戶經(jīng)理制作的基金的營(yíng)銷賣點(diǎn)不符合規(guī)定。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]62.以下關(guān)于基金前后端收費(fèi)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.后端收費(fèi)是在贖回時(shí)從贖回金額中扣除B.對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購(gòu)費(fèi)用C.前端收費(fèi)是在基金份額申購(gòu)時(shí)收取D.基金同時(shí)設(shè)置前后端收費(fèi)的，前端收費(fèi)的最高檔位申購(gòu)費(fèi)率應(yīng)低于對(duì)應(yīng)的后端收費(fèi)的最高檔申購(gòu)費(fèi)率正確答案：B參考解析：A、C選項(xiàng)說(shuō)法正確，前端收費(fèi)在基金份額申購(gòu)時(shí)收取。后端收費(fèi)在贖回時(shí)從贖回金額中扣除。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，后端收費(fèi)時(shí)基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)(B選項(xiàng)描述錯(cuò)誤，不是"可以免收")。D選項(xiàng)說(shuō)法正確，基金前端收費(fèi)的最高檔位申購(gòu)費(fèi)率應(yīng)低于對(duì)應(yīng)的后端收費(fèi)的最高檔申購(gòu)費(fèi)率。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]63.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)與證券交易所相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全防范設(shè)施和其他設(shè)施正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。A選項(xiàng)表述正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。B選項(xiàng)表述正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司(而不是選項(xiàng)中所說(shuō)的證券交易所)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。D選項(xiàng)表述正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]64.采用封閉式運(yùn)作方式的基金具有如下特征()。A.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)申購(gòu)，但可以贖回B.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時(shí)開(kāi)放申購(gòu)和贖回C.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變D.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變正確答案：D參考解析：A、B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，封閉式基金份額持有人在合同期限內(nèi)既不能申購(gòu)也不能贖回。C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，D選項(xiàng)說(shuō)法正確，封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。D選項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]65.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開(kāi)募集證券投資基金募集期屆滿后的法定程序，以下表述正確的是()。A.基金托管人與基金管理人共同聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案B.由基金管理人聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資之后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案C.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗(yàn)資D.由基金管理人報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案之后，聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資正確答案：B參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，是由基金管理人聘請(qǐng)，而不是基金托管人和基金管理人共同聘請(qǐng)。B選項(xiàng)表述正確，由基金管理人聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，管理人應(yīng)依法進(jìn)行驗(yàn)資，而不是決定是否驗(yàn)資。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，驗(yàn)資后再進(jìn)行備案，題中順序顛倒。B選項(xiàng)表述正確。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]66.基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括()。A.實(shí)用性原則B.安全性原則C.可操作性原則D.成本控制原則正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)的管理制度。D選項(xiàng)成本控制原則不屬于制定信息技術(shù)系統(tǒng)控制應(yīng)遵循的原則(易混概念:成本效益原則是內(nèi)部控制的原則)。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]67.在傳統(tǒng)的證券投資組合中，加入另類投資產(chǎn)品不能達(dá)到的作用是()。A.提高信息透明度B.規(guī)避通脹風(fēng)險(xiǎn)C.分散風(fēng)險(xiǎn)D.組合多元化正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)符合題意，另類投資涵蓋范圍廣，發(fā)展速度快，監(jiān)管上不如股票、債券等傳統(tǒng)證券那樣成熟。大部分另類投資的經(jīng)理人不會(huì)將另類投資產(chǎn)品的信息進(jìn)行公開(kāi)推廣，投資者能夠獲取的與另類投資產(chǎn)品相關(guān)的信息有限。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]68.A基金管理公司決定對(duì)旗下部分基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷。該公司市場(chǎng)部做了一系列基金的宣傳推介材料。關(guān)于市場(chǎng)部開(kāi)展的基金宣傳推薦活動(dòng)，以下做法合規(guī)的是()。A.將廣播廣告在投放后次日起的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局備案B.針對(duì)A基金管理公司旗下的貨幣市場(chǎng)基金，宣傳其風(fēng)險(xiǎn)極低，等同于儲(chǔ)蓄品種C.為了吸引年輕客戶群體，市場(chǎng)部通過(guò)視頻網(wǎng)站播出基金投資者教育宣傳短片，并進(jìn)行了6秒的風(fēng)險(xiǎn)提示D.根據(jù)中國(guó)人民銀行的貨幣政策，基于研究院的分析就貨幣市場(chǎng)基金的中短期投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)正確答案：C參考解析：A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)在貨幣市場(chǎng)基金的招募說(shuō)明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。C選項(xiàng)說(shuō)法正確，電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]69.關(guān)于基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，以下表述正確的是()。Ⅰ、基金是一種投資工具，投資基金的目的是獲得投資收益Ⅱ、保險(xiǎn)產(chǎn)品是一種具有保障功能的理財(cái)工具，意義在于分散或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ、基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)于不同投資人價(jià)格的計(jì)算都是一致的Ⅳ、基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品都可以隨時(shí)變現(xiàn)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法正確，基金是一種投資工具，目的是獲得收益。Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法正確，保險(xiǎn)產(chǎn)品是一種具有保障功能的理財(cái)工具，意義在于分散或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金對(duì)投資人無(wú)太多要求，不同基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算一致。但保險(xiǎn)產(chǎn)品的購(gòu)買是個(gè)性化的，價(jià)格要根據(jù)被保險(xiǎn)人自身情況計(jì)算。Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金可以隨時(shí)變現(xiàn)，保險(xiǎn)產(chǎn)品不可隨時(shí)變現(xiàn)。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]70.某公募基金的基金合同約定"本基金80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券，剩余資產(chǎn)不參與股票交易，但可以適當(dāng)參與新股發(fā)行申購(gòu)"。由此判斷，該基金的類別是()。A.二級(jí)債基B.混合基金C.一級(jí)債基D.純債基金正確答案：C參考解析：A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，以債券投資策略為主，同時(shí)可適當(dāng)參與新股申購(gòu)和股票增發(fā)、二級(jí)市場(chǎng)股票等權(quán)益資產(chǎn)投資的稱為"二級(jí)債基"(可以參與股票交易)。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，本基金80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券，可知應(yīng)為債券基金，而非混合基金。C選項(xiàng)說(shuō)法正確，以債券投資策略為主，可適當(dāng)參與新股申購(gòu)和股票增發(fā)等稱為"一級(jí)債基"。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)，常稱為"純債基金"(不能參與新股發(fā)行申購(gòu))。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]71.銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。Ⅰ、可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)Ⅱ、可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)Ⅲ、因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由Ⅳ、投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)特別告知下列信息:(1)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)(Ⅰ項(xiàng)符合題意);(2)可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)(Ⅱ項(xiàng)符合題意);(3)因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng);(4)因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由(Ⅲ項(xiàng)符合題意);(5)限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;(6)投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)(Ⅳ項(xiàng)符合題意)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均屬于特別告知事項(xiàng)。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]72.私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶主要用于()。Ⅰ、歸集募集結(jié)算資金Ⅱ、支付贖回款項(xiàng)Ⅲ、向投資者分配收益Ⅳ、分配基金清算后的剩余財(cái)產(chǎn)A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：銷售機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開(kāi)立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于:（1）統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金(Ⅰ項(xiàng)符合題意);（2）向投資者分配收益(Ⅲ項(xiàng)符合題意);（3）給付贖回款項(xiàng)以及分配基金清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)等，確保資金原路返還(Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均符合題意。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]73.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ、要建立重大決策負(fù)責(zé)人獨(dú)立審批制度，以杜絕負(fù)責(zé)人推卸責(zé)任Ⅱ、要建立部門之間相互制約的制度，以杜絕部門權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊Ⅲ、要建立關(guān)鍵崗位管理人員輪崗和定期稽查制度，以杜絕中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行。Ⅱ項(xiàng)正確，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊。Ⅲ項(xiàng)正確，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。綜上，Ⅱ、Ⅲ描述正確。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]74.不負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)的組織或機(jī)構(gòu)是()。A.基金托管人B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集;該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]75.下列事件中需要基金當(dāng)事人作為重大事件予以臨時(shí)披露的是()。A.基金前十大持倉(cāng)股票發(fā)生連續(xù)2次以上跌停B.基金單一持有人的總份額占比超過(guò)50%C.自前一個(gè)季度末之后基金份額累計(jì)變化超過(guò)50%D.基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人變更正確答案：D參考解析：當(dāng)發(fā)生重大事件時(shí)，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書?；鹬卮笫录?（1）基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi);（2）提前終止基金合同;（3）延長(zhǎng)基金合同期限;（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;（5）更換基金管理人或托管人;（6）基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)(D選項(xiàng)說(shuō)法正確);（7）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;（8）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%;（9）開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付等。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]76.根據(jù)中國(guó)證券投資基金法的規(guī)定，關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)有權(quán)采取的監(jiān)管措施，以下說(shuō)法正確的是()。A.對(duì)懷疑以及或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦案人員可以直接予以凍結(jié)或者查封B.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，辦案人員可以復(fù)制基金公司的任意交易記錄C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦案人員在調(diào)查與違法案件有關(guān)的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶時(shí)，必須獲得公安機(jī)關(guān)的協(xié)助D.在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣正確答案：D參考解析：A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、損毀重要證據(jù)的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)(需經(jīng)批準(zhǔn)，而不是直接凍結(jié)或者查封)，可以凍結(jié)或者查封。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)(是有關(guān)的記錄，而不是任意交易記錄)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料。C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶，在需要時(shí)可請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)的協(xié)助(而不是必須協(xié)助)。D選項(xiàng)說(shuō)法正確，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]77.當(dāng)基金投資者與基金從業(yè)人員，基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)及其股東等利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)優(yōu)先保護(hù)()的利益。A.基金從業(yè)人員B.基金投資者C.基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)D.基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的股東正確答案：B參考解析：基金份額持有人利益優(yōu)先原則是指基金管理公司從公司章程、規(guī)章制度、工作流程、議事規(guī)則等的制定到公司各級(jí)組織機(jī)構(gòu)職權(quán)的行使以及公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)基金份額持有人利益優(yōu)先原則。在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。份額持有人即基金投資者。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]78.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件，公布上述文件的時(shí)間是()。A.基金份額發(fā)售的三個(gè)工作日前B.基金份額發(fā)售的三日前C.基金份額發(fā)售的五日前D.基金份額發(fā)售的五個(gè)工作日前正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前(B選項(xiàng)符合題意)公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]79.基金業(yè)協(xié)會(huì)說(shuō)法正確的是()。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為理事會(huì)B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的應(yīng)當(dāng)成為普通會(huì)員C.公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會(huì)員D.分為境外會(huì)員和境內(nèi)會(huì)員正確答案：C參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員。C選項(xiàng)說(shuō)法正確，基金管理人或托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員分:普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]80.關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部責(zé)任后，應(yīng)當(dāng)免除其委托人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立應(yīng)急風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)D.基金管理人可以委托基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)正確答案：A參考解析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)是指從事基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部責(zé)任后，其委托人的責(zé)任不應(yīng)被免除，應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。B選項(xiàng)表述正確，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。C選項(xiàng)表述正確，基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立應(yīng)急風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)。D選項(xiàng)表述正確，基金管理人可以委托基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供相關(guān)的基金投資顧問(wèn)服務(wù)。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]81.某私募基金于2017年10月27日清算終止，按《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，該私募基金的管理人應(yīng)該妥善保存該私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料。保存期至少應(yīng)當(dāng)至()。A.2022年10月27日B.2027年10月27日C.2037年10月27日D.2032年10月27日正確答案：B參考解析：私募基金管理人、托管人及銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。本題中該私募基金于2017年10月27日清算終止，故保存期至少應(yīng)當(dāng)至2027年10月27日。B選項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]82.確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：C參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人是指獨(dú)立于管理人的保管基金資產(chǎn)的依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)。C選項(xiàng)正確，我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有:（1）建立并管理投資者基金份額賬戶;（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;（3）發(fā)放紅利;（4）建立并保管基金投資者名冊(cè);（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]83.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.社會(huì)的培養(yǎng)和組織的教育有助于從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)的提高B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的提高只能依靠自己的主觀努力D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)培養(yǎng)關(guān)鍵在于"自我"的意愿和努力正確答案：C參考解析：A選項(xiàng)說(shuō)法正確，內(nèi)在的學(xué)習(xí)需求與外在的教育灌輸相結(jié)合，有利于基金從業(yè)人員更快速、更準(zhǔn)確地把握和領(lǐng)悟基金職業(yè)道德規(guī)范的精神實(shí)質(zhì)，可以起到事半功倍的效果。B、D選項(xiàng)說(shuō)法正確，基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。因此是一種自律行為。C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金職業(yè)道德修養(yǎng)的提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)，一方面要自我學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德規(guī)范，另一方面要主動(dòng)接受基金職業(yè)道德教育。因此不是只能依靠自己的主觀努力。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]84.某基金公司在對(duì)研究員的績(jī)效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對(duì)研究員研究能力的評(píng)分作為()。A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度C.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系正確答案：D參考解析：基金公司在對(duì)研究員的績(jī)效考核時(shí)，可將基金經(jīng)理對(duì)研究員研究能力的評(píng)分作為建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系(D選項(xiàng)符合題意)。D選項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]85.在對(duì)自然人合格投資者的認(rèn)定中，其持有金融資產(chǎn)規(guī)模是重要的參考因素，自然人可提供的金融資產(chǎn)證明材料包括()。Ⅰ、不動(dòng)產(chǎn)授權(quán)書Ⅱ、銀行存款證明Ⅲ、股票證明Ⅳ、基金份額證明A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元