全國自考（金融理論與實務(wù)）模擬試卷11

全國自考（金融理論與實務(wù)）模擬試卷

11

一、單項選擇題（本題共20題，每題7.0分，共20

分。）

1、股指期貨面世的時間（）

A、1982年

B、1978年

C、1972年

D、1975年

標準答案：A

知識點解析：1972年金融期貨合約產(chǎn)生，1975年利率期貨誕生，1982年股指期貨

產(chǎn)生。

2、我國目前發(fā)行的債券大多數(shù)是哪種形式（）

A、溢價發(fā)行

B、平價發(fā)行

C、折價發(fā)行

D、高價發(fā)行

標準答案：B

知識點解析：我國目前發(fā)行的債券大多數(shù)是平價發(fā)行，即按票面值發(fā)行。

3、我國股票市場醞釀多時的“融資融券”業(yè)務(wù)實際上就是（）

A、現(xiàn)貨交易

B、期貨交易

C、信用交易

D、期權(quán)交易

標準答案：C

知識點解析：我國股票市場醞釀多時的“融資融券”業(yè)務(wù)實際上就是信用交易，即股

票的買方或賣方通過交付一定數(shù)額的保證金，得到證券經(jīng)紀人的信用而進行的股票

買賣。

4、目前，國際上金融期貨交易所的組織形式傾向于（）

A、場外交易

B、場內(nèi)交易

C、會員制

D、公司制

標準答案：D

知識點解析：目前國際上金融期貨交易所的組織形式有向公司制轉(zhuǎn)化的傾向。

5、商業(yè)銀行的核心資本是（）

A、賬面資本

B、經(jīng)濟資本

C、二級資本

D、一級資本

標準答案：D

知識點解析；商業(yè)銀行的一級資本也稱為核心資本，包括股本和公開儲備。

6、保險活動中最重要的原則是（）

A、近因原則

B、保險利益原則

C、最大誠信原則

D、損失補償原則

標準答案：D

知識點解析：損失補償原貝!是指在財產(chǎn)保險中投保人通過購買保險，將其自身原來

承擔的特定風險轉(zhuǎn)移給保險人來承擔，河保險事故發(fā)生時，保險人給予被保險人的

經(jīng)濟賠償恰好填補被保險人因遭受保險事故所造成的經(jīng)濟損失。該原則是保險活動

中最重要的原則。

7、現(xiàn)金余額說分析的重點是（）

A、貨幣的流通方面

B、貨幣的需求方面

C、貨幣的持有方面

D、貨幣的供給方面

標準答案：C

知識點解析：現(xiàn)金余額說把分析的重點放在貨幣的持有方面。

8、距離貨幣政策的最終目標較近的是（）

A、基礎(chǔ)貨幣

B、存款準備金

C、操作指標

D、貨幣供給量

標準答案：D

知識點解析：操作指標對政策工具反應(yīng)靈敏，處于貨幣政策工具的控制范圍內(nèi)，中

介指標離政策工具較遠，但離最終目標較近。

9、對已發(fā)行金融工具進行轉(zhuǎn)讓交易的市場是（）

A、現(xiàn)貨市場

B、流通市場

C、發(fā)行市場

D、金融市場

標準答案：B

知識點解析：流通市場又稱二級市場或次級市場，是對已發(fā)行金融工具進行轉(zhuǎn)讓交

易的市場。

10、下列關(guān)于保險的說法錯誤的是（）

A、保險兼具保險和儲蓄等多種功能

B、我國《保險法》將保險定義為商業(yè)保險行為

C、保險可以使少數(shù)不幸地被保險人的損失由未發(fā)生損失的被保險人分攤

D、保險是一種經(jīng)濟行為

標準答案：C

知識點解析：從本質(zhì)上來講，保險是運用互助共濟的原理，將個體面臨的風險通過

一定的組織形式，根據(jù)合同約定的權(quán)利與義務(wù)由群體來分擔的一種經(jīng)濟行為。我國

《保險法》中的保險僅指商業(yè)保險，是一種狹義的保險概念。保險的補償損失只能

就是把全體投保人通過繳納保險費建立起來的保險基金用于少數(shù)投保人因遭遇災(zāi)害

事故受所損失的經(jīng)濟補償。保險兼具保險和儲蓄等多種功能。

11、包含通貨膨脹補償因素在內(nèi)的利率是（）

A、官定利率

B、市場利率

C、實際利率

D、名義利率

標準答案：D

知識點解析：名義利率是包含了通貨膨脹因素的利率。

12、技術(shù)分析法的研究對象是證券的（）

A、價值

B、未來

C、價格

D、歷史

標準答案：C

知識點解析：技術(shù)分析法以最低價、最高價、開盤價、收盤價為研究對象，即以證

券價格為研究對象。

13、現(xiàn)代經(jīng)濟的核心是（）

A、金融巾場

B、債券市場

C、貨幣市場

D、股票市場

標準答案：A

知識點解析：金融市場是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，貨幣市場、股票市場和債券市場都屬于

金融市場。

14、關(guān)于回購協(xié)議市場的敘述中，不正確的是（）

A、中央銀行參與回購協(xié)議市場的目的是進行貨幣政策操作

B、商業(yè)銀行參與回購協(xié)議市場的目的是為了規(guī)避風險

C、回購協(xié)議市場就是通過回購協(xié)議進行短期資金融通的市場

D、最常見的回購協(xié)議期限是14天

標準答案：B

知識點解析：商業(yè)銀行參與回購協(xié)議市場的目的是為了在保持良好流動性的基礎(chǔ)上

獲得更高的收益。

15、下列關(guān)于我國金融市場傳導機制表述中，不正確的是（）

A、建立了政策工具一＞操作目標一中介目標一最終目標的間接傳導機制

B、我國逐漸形成由中國人美銀行―金融市場-金融機構(gòu)一居民、企業(yè)的傳導體系

C、貨幣政策傳導機制主要體現(xiàn)為信貸傳導機制

D、與市場經(jīng)濟發(fā)達國家比較，金融市場在我國貨幣政策傳導過程中的作用較明顯

標準答案：D

知識點解析：20世紀90年代以后，金融市場的進一步規(guī)范發(fā)展使金融市場進入貨

幣政策的傳導環(huán)節(jié)，我國逐漸形成門力中國人民銀行一金融市場-金融機構(gòu)一居

民、企業(yè)的傳導體系，建立了政策工具一操作目標-中介目標一最終目標的間接傳

導機制。但與市場經(jīng)濟發(fā)達國家比較，金融市場在我國貨幣政策傳導過程中的作用

依然相對較弱，這與我國目前以間接融資為主體的融資結(jié)構(gòu)有關(guān)。貨幣政策傳導機

制主要體現(xiàn)為信貸傳導機制。

16、人身保險中最基本的保險是（）

A、再保險

B、人壽保險

C、財產(chǎn)保險

D、責任保險

標準答案：B

知識點解析：人壽保險是人身保險中最基本的人身保險。人壽保險又稱為生命保

險，以人的壽命為保險標的，當發(fā)生保險事故時，保險人對被保險人履行給付保險

金的責任。

17、商業(yè)票據(jù)的最長期限為（）

A、300天

B、180天

C、270天

D、210天

標準答案：C

知識點解析：商業(yè)票據(jù)的期限不超過270天，通常在215天。

18、交易雙方承諾在某一特定時期內(nèi)按雙方協(xié)議利率借貸一筆確定金額的名義本金

的協(xié)議是（）

A、期權(quán)合約

B、遠期外匯合約

C、遠期利率協(xié)議

D、期貨合約

標準答案：C

知識點解析：遠期利率協(xié)議是交易雙方承諾在某一特定時期內(nèi)按雙方協(xié)議利率借貸

一筆確定金額的名義本金的協(xié)議。

19、比較優(yōu)勢理論在金融領(lǐng)域最生動的運用是（）

A、金融期貨

B、金融期權(quán)

C、金融遠期

D、金融互換

標準答案：D

知識點解析：比較優(yōu)勢理論是英國著名經(jīng)濟學家大衛(wèi)?李嘉圖提出的，它是金融互

換合約產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)。金融互換是比較優(yōu)勢理論在金融領(lǐng)域最生動的運用。

20、認為中國的通貨膨脹是由經(jīng)濟體制的轉(zhuǎn)軌而引起的理論是（）

A、結(jié)構(gòu)說

B、體制轉(zhuǎn)軌說

C、價格改革說

D、人口說

標準答案：B

知識點解析：“體制轉(zhuǎn)軌說”認為中國的通貨膨脹是由于經(jīng)濟體制的轉(zhuǎn)軌而引起的。

二、多項選擇題（本題共5題，每題1.0分，共5分。）

21、通貨膨脹的治理方法有（）

標準答案：B,C,D

知識點解析：通貨膨脹的治理措施有：實施緊縮的貨幣政策、實施適當?shù)呢斦?/p>

策、實施適當?shù)氖杖胝?、指?shù)化政策。

22、金融互換實現(xiàn)的條件有（）

標準答案：C,D

知識點解析：金融互換實現(xiàn)的條件：第一，雙方對對方的資產(chǎn)或負債均有需求；

第二，雙方在兩種資產(chǎn)或負債上存在比較優(yōu)勢。

23、下列屬于現(xiàn)代投資銀行核心業(yè)務(wù)的是（）

標準答案：A,B,C,D,E

知識點解析：現(xiàn)代投資銀行除了經(jīng)營傳統(tǒng)的證券發(fā)行與承銷、證券交易與經(jīng)紀等業(yè)

務(wù)外，企業(yè)并購、資產(chǎn)管理、財務(wù)顧問、風險投資、衍生品交易等也已經(jīng)成為它的

核心業(yè)務(wù)。

24、下列選項中，屬于以市場經(jīng)濟為背景的貨幣政策傳導機制理論的是（）

標準答案：A,B,C,D,E

知識點解析：貨幣政策的傳導機制理論有利率傳導機制理論、金融資產(chǎn)價格傳導機

制理論、貨幣傳導機制理論、匯率傳導機制理論、信貸渠道的傳導機制理論。

25、債券發(fā)行中的中介機構(gòu)通常包括（）

標準答案：C,D,E

知識點解析：債券發(fā)行中的中介機構(gòu)通常是負擔承銷義務(wù)的投資銀行、證券公司、

會計師事務(wù)所和律師事務(wù)所等。

三、名詞解釋（本題共5題，每題7.0分，共5分。）

26、商業(yè)信用

標準答案：商業(yè)信用是工商企業(yè)間以賒銷或預付貨款等形式相互提供的信用。

知識點解析：暫無解析

27、浮動匯率制度

標準答案：浮動匯率制度是指一國貨幣當局不再規(guī)定本國貨幣與外國貨幣的比價，

也不規(guī)定匯率波動的幅度，匯率由外匯市場的供求狀況自發(fā)決定的一種匯率制度。

知識點解析：暫無解析

28、持有期收益率

標準答案：持有期收益率是指從買人債券到賣出債券之間所獲得的收益率，在此期

間的收益不僅包括利息收益，還包括債券的買賣差價。

知識點解析：暫無解析

29、貨幣供給的外生性

標準答案：貨幣供給的外生性通常又被稱為政策性變量，是指這種變量的變動最主

要受政策影響，而不是由經(jīng)濟體系內(nèi)部因素所決定的外生變量。

知識點解析：暫無解析

3。、通貨緊縮

標準答案：通貨緊縮是指由于貨幣供給不足而引起貨幣升值，物價普遍、持續(xù)下跌

的貨幣現(xiàn)象。

知識點解析：暫無解析

四、計算題（本題共2題，每題1.0分，共2分。）

31、設(shè)某銀行吸收到一筆100萬元的活期存款，除按6%的規(guī)定比例上存準備金

外，銀行還多上存了9%的準備金。此外，在這筆存款中，最終會被存款人取走10

萬元的現(xiàn)金用以發(fā)放工資。試計算這筆存款最多能派生出多少派生存款？

標準答案：現(xiàn)金漏損率=10-100=10%存款總額=原始存款x

___________________1____________________innx----------!---------

法定存款準備金率+現(xiàn)金漏損率?超額存款準備金率-6%+10%+9%=400（萬元）派生存款

=存款總額-原始存款=400-100=300（萬元）。

知識點解析：暫無解析

32、小王以9800元的價格購買了1張91天期的面額為10000元的國庫券，那么,

當持有該國庫券至到期日時，小王獲得的年收益率是多少？

,,^Lf360.10000z980036000807=807%

標準答案："Px"-9800Xx91-=0.-807%

知識點解析：暫無解析

五、簡答題（本題共5題，每題7.0分，共5分。）

33、簡述債券和股票的區(qū)別°

標準答案：第一，股票一般無償還期，而債券都是有償還期限的。第二，股東從

公司稅后利潤中分享的股息和紅利的多少與公司的經(jīng)營狀況有關(guān)，而債券持有者從

公司稅前利潤中得到的是I古定利息收入。第三，當公司白于經(jīng)營不善等原因破產(chǎn)

時，債券持有者優(yōu)先取得公司財產(chǎn)，其次是優(yōu)先股股東，最后是普通股股東。第

四，普通股股東具有參與公司決策的權(quán)利，而債券持有者通常沒有此權(quán)利。第

五，股票的風險比債券的風險要高。第六，在選擇權(quán)方面，債券持有者的選擇權(quán)

要比股票持有者的選擇權(quán)多。

知識點解析：暫無解析

34、設(shè)立金融資產(chǎn)管理公司的目的是什么？

標準答案：第一，改善國有商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債狀況，提高其國內(nèi)外資信，同時深

化國有商業(yè)銀行改革，對不良貸款剝離后的銀行實行嚴格的考核，不允許不良貸款

率繼續(xù)上升，從而把國有商業(yè)銀行辦成真正意義上的現(xiàn)代商業(yè)銀行。第二，運用

金融資產(chǎn)管理公司的特殊法律地位和專業(yè)化優(yōu)勢，通過建立資產(chǎn)回收責任制和專業(yè)

化經(jīng)營，實現(xiàn)不良貸款價值回收最大化。第三，通過金融資產(chǎn)管理，對符合條件

的企業(yè)實施債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)，支持國有大中型虧損企業(yè)擺脫困境。

知識點解析：暫無解析

35、我國貨幣政策的目標是什么？

標準答案：根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定，我國貨幣政策的最終目

標是：保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。在這里，“幣值穩(wěn)定”與“經(jīng)濟

增長”目標之間是有主次或先后之別的，前者是第?性的，后者是最終目的。作為

一國的宏觀經(jīng)濟政策，貨幣政策的最終目標與一國的宏觀經(jīng)濟目標相一致，一般包

括穩(wěn)定物價、經(jīng)濟增長、充分就業(yè)和國際收支平衡四大巨標。

知識點解析：暫無解析

36、通貨膨脹的衡量標志是什么？

標準答案：（1）居民消費價格指數(shù)，是選擇具有代表性的若干消費品的零售價格以

及水電等勞務(wù)費用價格編制的指數(shù)。（2）批發(fā)物價指數(shù)，反映商業(yè)部門或批發(fā)商從

生產(chǎn)廠家購買商品所支付的價格的變動程度。（3）國民生產(chǎn)總值平減指數(shù)，是按當

年價格計算的國民生產(chǎn)總值與按基期不變價格計算的國民生產(chǎn)總值的比率。

知識點解析：暫無解析

37、簡述影響我國人民幣匯率變動趨勢的因素。

標準答案：外匯供求是決定兩國匯率變動趨勢的主要因素，而影響外匯供求的因素

有很多。其中長期的影響區(qū)素有通貨膨脹、經(jīng)濟增長、國際收