2007年cdfi考試試題及答案

2007年cdfi考試試題及答案姓名：____________________

一、選擇題（每題2分，共20分）

1.下列哪項不屬于金融市場的組成部分？

A.貨幣市場

B.資本市場

C.保險市場

D.房地產(chǎn)市場

2.下列哪項不屬于金融工具？

A.政府債券

B.公司股票

C.保險單

D.現(xiàn)金

3.下列哪項不是金融監(jiān)管的目的？

A.保護(hù)投資者利益

B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.促進(jìn)金融創(chuàng)新

D.增加金融機(jī)構(gòu)的盈利能力

4.下列哪項不是金融風(fēng)險管理的方法？

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險分散

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險增加

5.下列哪項不是金融市場的功能？

A.資金籌集

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險管理

D.信用創(chuàng)造

6.下列哪項不是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)？

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.國家發(fā)展和改革委員會

7.下列哪項不是金融市場的參與者？

A.金融機(jī)構(gòu)

B.企業(yè)

C.個人

D.國家

8.下列哪項不是金融市場的交易對象？

A.金融工具

B.金融資產(chǎn)

C.金融負(fù)債

D.金融收入

9.下列哪項不是金融市場的交易方式？

A.直接交易

B.間接交易

C.買賣交易

D.互換交易

10.下列哪項不是金融市場的風(fēng)險？

A.利率風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

二、判斷題（每題2分，共10分）

1.金融市場的參與者包括政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個人。（）

2.金融工具是金融市場的交易對象。（）

3.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定和實施金融市場的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。（）

4.金融市場的交易方式包括直接交易和間接交易。（）

5.金融市場的風(fēng)險主要包括利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險和信用風(fēng)險。（）

6.金融監(jiān)管的目的是保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融穩(wěn)定和促進(jìn)金融創(chuàng)新。（）

7.金融風(fēng)險管理的方法包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險增加。（）

8.金融市場的功能包括資金籌集、價格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險管理和信用創(chuàng)造。（）

9.金融市場的交易對象包括金融工具、金融資產(chǎn)、金融負(fù)債和金融收入。（）

10.金融市場的組成部分包括貨幣市場、資本市場、保險市場和房地產(chǎn)市場。（）

四、簡答題（每題5分，共20分）

1.簡述金融市場的定義及其基本功能。

2.簡述金融監(jiān)管的必要性及其主要目標(biāo)。

3.簡述金融風(fēng)險管理的步驟及其重要性。

4.簡述金融工具的分類及其在金融市場中的作用。

五、論述題（10分）

論述金融市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用，并結(jié)合實際案例進(jìn)行分析。

六、案例分析題（10分）

某金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險管理過程中，發(fā)現(xiàn)其資產(chǎn)組合存在較高的信用風(fēng)險。請分析該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些措施來降低信用風(fēng)險，并說明理由。

試卷答案如下：

一、選擇題答案及解析思路：

1.D。房地產(chǎn)市場不屬于金融市場的組成部分，金融市場的組成部分通常包括貨幣市場、資本市場、保險市場等。

2.D?，F(xiàn)金是貨幣，不屬于金融工具，金融工具通常指的是債券、股票、存款單等。

3.D。金融監(jiān)管的目的不包括增加金融機(jī)構(gòu)的盈利能力，而是為了維護(hù)金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。

4.D。風(fēng)險增加不是風(fēng)險管理的常用方法，風(fēng)險管理通常包括規(guī)避、分散、轉(zhuǎn)移等策略。

5.D。信用創(chuàng)造是中央銀行的職能，而不是金融市場的功能。

6.D。國家發(fā)展和改革委員會主要負(fù)責(zé)宏觀調(diào)控和產(chǎn)業(yè)政策，不屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

7.D。國家不是金融市場的參與者，而是監(jiān)管者和政策制定者。

8.D。金融收入是金融活動產(chǎn)生的結(jié)果，而不是交易對象。

9.C。買賣交易是金融市場上最常見的交易方式。

10.D。金融風(fēng)險包括多種類型，如利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險和信用風(fēng)險。

二、判斷題答案及解析思路：

1.√。金融市場的參與者包括政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個人，這些都是金融市場的基本參與者。

2.√。金融工具是金融市場的交易對象，它們是金融市場的基本構(gòu)成要素。

3.√。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定和實施金融市場的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，確保金融市場的正常運行。

4.√。金融市場的交易方式包括直接交易和間接交易，這是金融市場上常見的交易方式。

5.√。金融市場的風(fēng)險主要包括利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險和信用風(fēng)險，這些都是金融市場可能面臨的風(fēng)險。

6.√。金融監(jiān)管的目的是保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融穩(wěn)定和促進(jìn)金融創(chuàng)新，這些都是金融監(jiān)管的主要目標(biāo)。

7.√。金融風(fēng)險管理的方法包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險增加，這些都是風(fēng)險管理的基本策略。

8.√。金融市場的功能包括資金籌集、價格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險管理和信用創(chuàng)造，這些都是金融市場的基本功能。

9.√。金融市場的交易對象包括金融工具、金融資產(chǎn)、金融負(fù)債和金融收入，這些都是金融市場上的交易對象。

10.√。金融市場的組成部分包括貨幣市場、資本市場、保險市場和房地產(chǎn)市場，這些都是金融市場的基本組成部分。

四、簡答題答案及解析思路：

1.金融市場的定義是指各種金融工具交易的場所或機(jī)制，其基本功能包括資金籌集、價格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險管理和信用創(chuàng)造。

2.金融監(jiān)管的必要性在于維護(hù)金融市場的穩(wěn)定，保護(hù)投資者利益，防范金融風(fēng)險，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展。主要目標(biāo)包括維護(hù)金融穩(wěn)定、保護(hù)投資者利益、促進(jìn)金融創(chuàng)新和防范金融風(fēng)險。

3.金融風(fēng)險管理的步驟包括風(fēng)險評估、風(fēng)險識別、風(fēng)險控制、風(fēng)險監(jiān)控和風(fēng)險報告。其重要性在于降低金融機(jī)構(gòu)和市場的風(fēng)險，確保金融體系的穩(wěn)定運行。

4.金融工具的分類包括債務(wù)工具（如債券）、股權(quán)工具（如股票）、衍生工具（如期貨、期權(quán)）等。它們在金融市場中的作用包括提供資金籌集渠道、風(fēng)險管理工具和價格發(fā)現(xiàn)機(jī)制。

五、論述題答案及解析思路：

金融市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用是多方面的，包括提供資金籌集渠道、促進(jìn)資源配置、降低交易成本、分散風(fēng)險、促進(jìn)價格發(fā)現(xiàn)等。實際案例可以結(jié)合股市、債市、外匯市場等具體市場，分析其對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動作用。

六、案例分析題答案及解析思路：

針對信用風(fēng)險，金融機(jī)構(gòu)可以采取以下措施：

1.加強(qiáng)信用風(fēng)險評估，識別高風(fēng)險客戶。

2.優(yōu)化信貸結(jié)