2025年基金從業(yè)資格考試證券投資基金模擬試卷重點(diǎn)難點(diǎn)解析

2025年基金從業(yè)資格考試證券投資基金模擬試卷重點(diǎn)難點(diǎn)解析考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.以下哪項(xiàng)不屬于證券投資基金的特點(diǎn)？（）A.專(zhuān)業(yè)管理B.分散投資C.高風(fēng)險(xiǎn)D.高收益2.證券投資基金的基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。參加大會(huì)的基金份額持有人所代表的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的召開(kāi)時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。（）A.正確B.錯(cuò)誤3.下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理B.基金管理人是基金的主要發(fā)起人C.基金管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)D.基金管理人的職責(zé)包括基金份額的登記4.下列關(guān)于基金托管人的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資管理B.基金托管人負(fù)責(zé)基金份額的登記C.基金托管人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)D.基金托管人的職責(zé)包括基金份額的登記5.以下哪項(xiàng)不屬于基金合同的內(nèi)容？（）A.基金的名稱(chēng)和住所B.基金的投資目標(biāo)C.基金的運(yùn)作方式D.基金的分紅政策6.下列關(guān)于基金份額的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額是基金投資者持有的基金權(quán)益的證明B.基金份額的面值一般較小C.基金份額的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格通常與基金資產(chǎn)凈值相關(guān)D.基金份額的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格通常與基金份額凈值無(wú)關(guān)7.以下哪項(xiàng)不屬于基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的情形？（）A.募集的資金未達(dá)到基金合同約定最低募集金額B.募集的資金達(dá)到基金合同約定最低募集金額，但基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到200人C.募集的資金達(dá)到基金合同約定最低募集金額，但基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到100人D.募集的資金達(dá)到基金合同約定最低募集金額，但基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到50人8.以下哪項(xiàng)不屬于基金管理人職責(zé)？（）A.基金的募集與銷(xiāo)售B.基金的運(yùn)作管理C.基金的清算與結(jié)算D.基金的審計(jì)與評(píng)估9.以下哪項(xiàng)不屬于基金托管人職責(zé)？（）A.基金的保管與清算B.基金的監(jiān)督與檢查C.基金的募集與銷(xiāo)售D.基金的審計(jì)與評(píng)估10.以下哪項(xiàng)不屬于基金份額持有人權(quán)利？（）A.參加基金份額持有人大會(huì)B.獲得基金收益C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.要求基金管理人、基金托管人履行職責(zé)二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）。A.專(zhuān)業(yè)管理B.分散投資C.高風(fēng)險(xiǎn)D.高收益E.流動(dòng)性強(qiáng)2.基金合同應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容（）。A.基金的名稱(chēng)和住所B.基金的投資目標(biāo)C.基金的運(yùn)作方式D.基金的分紅政策E.基金的募集期限3.基金管理人應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。A.具有健全的組織機(jī)構(gòu)B.有符合《證券投資基金法》和《基金管理公司管理辦法》規(guī)定的章程C.有符合《證券投資基金法》規(guī)定的注冊(cè)資本D.有取得基金從業(yè)資格的人員E.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所4.基金托管人應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。A.具有健全的組織機(jī)構(gòu)B.有符合《證券投資基金法》和《基金托管資格管理辦法》規(guī)定的章程C.有符合《證券投資基金法》規(guī)定的注冊(cè)資本D.有取得基金從業(yè)資格的人員E.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所5.基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括（）。A.修改基金合同B.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定提前終止基金合同E.決定基金投資策略6.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)（）。A.基金的募集與銷(xiāo)售B.基金的運(yùn)作管理C.基金的清算與結(jié)算D.基金的審計(jì)與評(píng)估E.基金的信息披露7.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)（）。A.基金的保管與清算B.基金的監(jiān)督與檢查C.基金的募集與銷(xiāo)售D.基金的審計(jì)與評(píng)估E.基金的信息披露8.基金份額持有人享有以下權(quán)利（）。A.參加基金份額持有人大會(huì)B.獲得基金收益C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.要求基金管理人、基金托管人履行職責(zé)E.要求基金管理人、基金托管人提供基金信息9.基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的情形包括（）。A.募集的資金未達(dá)到基金合同約定最低募集金額B.募集的資金達(dá)到基金合同約定最低募集金額，但基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到200人C.募集的資金達(dá)到基金合同約定最低募集金額，但基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到100人D.募集的資金達(dá)到基金合同約定最低募集金額，但基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到50人E.募集的資金達(dá)到基金合同約定最低募集金額，但基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到10人10.以下關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求，正確的是（）。A.具有健全的組織機(jī)構(gòu)B.有符合《證券投資基金法》和《基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定的章程C.有符合《證券投資基金法》規(guī)定的注冊(cè)資本D.有取得基金從業(yè)資格的人員E.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所四、判斷題（每題2分，共20分）1.證券投資基金的運(yùn)作模式是基金份額持有人將資金委托給基金管理人，由基金管理人代為投資。（）2.基金托管人的職責(zé)主要包括基金資產(chǎn)的保管、基金投資的監(jiān)督和基金份額的登記。（）3.基金管理人可以在不違反基金合同約定的前提下，單方面修改基金合同的內(nèi)容。（）4.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)。（）5.基金募集期間，基金管理人可以對(duì)投資者進(jìn)行虛假宣傳，以吸引更多投資者。（）6.基金份額持有人大會(huì)的決議，經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所代表的基金份額的三分之二以上通過(guò)，即視為有效。（）7.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期向基金份額持有人披露基金的投資組合情況。（）8.基金托管人可以自行決定基金資產(chǎn)的投資方向，無(wú)需征得基金管理人的同意。（）9.基金管理人可以自行決定基金資產(chǎn)的分配方案，無(wú)需征得基金份額持有人的同意。（）10.基金份額持有人可以在任何時(shí)間申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。（）五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共25分）1.簡(jiǎn)述證券投資基金的主要特點(diǎn)。2.簡(jiǎn)述基金管理人的主要職責(zé)。3.簡(jiǎn)述基金托管人的主要職責(zé)。4.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)。六、論述題（10分）論述基金投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系。本次試卷答案如下：一、單項(xiàng)選擇題1.C.高風(fēng)險(xiǎn)解析：證券投資基金雖然具有專(zhuān)業(yè)管理和分散投資的特點(diǎn)，但并不能保證高收益，且存在一定的高風(fēng)險(xiǎn)。2.B.錯(cuò)誤解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。參加大會(huì)的基金份額持有人所代表的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的召開(kāi)時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以?xún)?nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。3.B.基金管理人是基金的主要發(fā)起人解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金的投資管理，而基金的主要發(fā)起人通常是基金管理公司或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。4.C.基金托管人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)解析：基金托管人必須具備相應(yīng)的資質(zhì)，如注冊(cè)資本、專(zhuān)業(yè)人員等，以確保基金資產(chǎn)的安全。5.D.基金的分紅政策解析：基金合同中通常包括基金的名稱(chēng)、住所、投資目標(biāo)、運(yùn)作方式、基金份額的發(fā)行、基金資產(chǎn)的托管、基金的管理、基金收益的分配等內(nèi)容，但不包括具體的分紅政策。6.D.基金份額的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格通常與基金份額凈值無(wú)關(guān)解析：基金份額的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格通常與基金份額凈值相關(guān)，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是衡量基金投資價(jià)值的重要指標(biāo)。7.D.募集的資金達(dá)到基金合同約定最低募集金額，但基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到50人解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的情形包括募集的資金未達(dá)到基金合同約定最低募集金額，或者基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到50人。8.D.基金托管人的職責(zé)包括基金的審計(jì)與評(píng)估解析：基金托管人的職責(zé)主要包括基金資產(chǎn)的保管、基金投資的監(jiān)督和基金份額的登記，而基金的審計(jì)與評(píng)估通常由獨(dú)立的審計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。9.C.基金托管人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)解析：與基金管理人相似，基金托管人也必須具備相應(yīng)的資質(zhì)，如注冊(cè)資本、專(zhuān)業(yè)人員等。10.D.要求基金管理人、基金托管人提供基金信息解析：基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人提供基金信息，以保障其合法權(quán)益。二、多項(xiàng)選擇題1.A.專(zhuān)業(yè)管理B.分散投資D.高收益E.流動(dòng)性強(qiáng)解析：證券投資基金的主要特點(diǎn)包括專(zhuān)業(yè)管理、分散投資、高收益和流動(dòng)性強(qiáng)。2.A.基金的名稱(chēng)和住所B.基金的投資目標(biāo)C.基金的運(yùn)作方式D.基金的分紅政策E.基金的募集期限解析：基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的名稱(chēng)和住所、投資目標(biāo)、運(yùn)作方式、分紅政策以及募集期限等內(nèi)容。3.A.具有健全的組織機(jī)構(gòu)B.有符合《證券投資基金法》和《基金管理公司管理辦法》規(guī)定的章程C.有符合《證券投資基金法》規(guī)定的注冊(cè)資本D.有取得基金從業(yè)資格的人員E.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)具備健全的組織機(jī)構(gòu)、符合規(guī)定的章程、注冊(cè)資本、取得基金從業(yè)資格的人員以及符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。4.A.具有健全的組織機(jī)構(gòu)B.有符合《證券投資基金法》和《基金托管資格管理辦法》規(guī)定的章程C.有符合《證券投資基金法》規(guī)定的注冊(cè)資本D.有取得基金從業(yè)資格的人員E.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所解析：與基金管理人相似，基金托管人也應(yīng)當(dāng)具備健全的組織機(jī)構(gòu)、符合規(guī)定的章程、注冊(cè)資本、取得基金從業(yè)資格的人員以及符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。5.A.修改基金合同B.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定提前終止基金合同E.決定基金投資策略解析：基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括修改基金合同、決定基金擴(kuò)募或延長(zhǎng)基金合同期限、更換基金管理人、基金托管人、提前終止基金合同等。6.A.基金的募集與銷(xiāo)售B.基金的運(yùn)作管理C.基金的清算與結(jié)算D.基金的審計(jì)與評(píng)估E.基金的信息披露解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)履行基金的募集與銷(xiāo)售、運(yùn)作管理、清算與結(jié)算、審計(jì)與評(píng)估以及信息披露等職責(zé)。7.A.基金的保管與清算B.基金的監(jiān)督與檢查C.基金的募集與銷(xiāo)售D.基金的審計(jì)與評(píng)估E.基金的信息披露解析：與基金管理人相似，基金托管人也應(yīng)當(dāng)履行基金的保管與清算、監(jiān)督與檢查、審計(jì)與評(píng)估以及信息披露等職責(zé)。8.A.參加基金份額持有人大會(huì)B.獲得基金收益C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.要求基金管理人、基金托管人履行職責(zé)E.要求基金管理人、基金托管人提供基金信息解析：基金份額持有人享有參加基金份額持有人大會(huì)、獲得基金收益、依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回基金份額、要求基金管理人、基金托管人履行職責(zé)以及要求提供基金信息等權(quán)利。9.A.募集的資金未達(dá)到基金合同約定最低募集金額B.募集的資金達(dá)到基金合同約定最低募集金額，但基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到200人C.募集的資金達(dá)到基金合同約定最低募集金額，但基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到100人D.募集的資金達(dá)到基金合同約定最低募集金額，但基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到50人E.募集的資金達(dá)到基金合同約定最低募集金額，但基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到10人解析：基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的情形包括募集的資金未達(dá)到基金合同約定最低募集金額，或者基金份額持有人人數(shù)未達(dá)到50人。10.A.具有健全的組織機(jī)構(gòu)B.有符合《證券投資基金法》和《基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定的章程C.有符合《證券投資基金法》規(guī)定的注冊(cè)資本D.有取得基金從業(yè)資格的人員E.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備健全的組織機(jī)構(gòu)、符合規(guī)定的章程、注冊(cè)資本、取得基金從業(yè)資格的人員以及符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。三、判斷題1.正確解析：證券投資基金的運(yùn)作模式確實(shí)是基金份額持有人將資金委托給基金管理人，由基金管理人代為投資。2.正確解析：基金托管人的職責(zé)確實(shí)包括基金資產(chǎn)的保管、基金投資的監(jiān)督和基金份額的登記。3.錯(cuò)誤解析：基金管理人不得單方面修改基金合同的內(nèi)容，必須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)。4.正確解析：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)，是衡量基金投資價(jià)值的重要指標(biāo)。5.錯(cuò)誤解