2024年基金從業(yè)資格證考試題庫a4版打印

2024年基金從業(yè)資格證考試題庫

第一部分單選題（800題）

1、下列關(guān)于投資者保護(hù)工作，下列說法不正確的是（）。

A.中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征

B.加強(qiáng)我國證券市場投資者保護(hù)工作是保護(hù)我國證券市場投資者利益

的需要

C.中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者

所表現(xiàn)出的非理性心理偏差

D.構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國投資者

的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為

【答案】：C

2、目前，企業(yè)所得蛻的稅率為（）。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

【答案】：C

3、當(dāng)（）時，公司型股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)清算退出

A.投資項(xiàng)目都已到期退出

B.營業(yè)期限屆滿

C.出現(xiàn)其他公司章程規(guī)定的解散事由

D.以上都是

【答案】：D

4、（2017年）關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，下列描述

錯誤的是（）。

A.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召

開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)

B.均需在基金合同生效的次日，在指定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合

同生效公告

C.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露

事務(wù)

D.職責(zé)終止時，均需要委托會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并對審計結(jié)果予以

公告，報中國證監(jiān)會備案

【答案】：B

5、QDII是（）日勺首字母縮寫。

A.境外機(jī)構(gòu)投資者

B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：D

6、已知某基金最近三年來每年的收益率分別為25%、10%和一15%,那

么應(yīng)用幾何平均收益率計算的該基金的年平均收益率應(yīng)為（）。

A.5.34%

B.7.89%

C.2.71%

D.6.67%

【答案】：A

7、關(guān)于股權(quán)投資者基金募集順序的表述、正確的是（）

A.完成投資者風(fēng)險等級劃分和基金風(fēng)險評估后進(jìn)行投資者適當(dāng)性匹配

B.冷靜期滿后完成基金合同的簽署

C.完成基金合同簽署后履行合格投資者確認(rèn)程序

D.完成風(fēng)險揭示后進(jìn)行特定的對象確定程序

【答案】：A

8、（2016年真題）中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查時

間原則上不超過（）個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注卅，

注冊審查時間不超過（）個月。

A.10；6

B.20；6

C.10；15

D.20；15

【答案】：B

9、基金管理人公司監(jiān)察稽核控制，錯誤的是（）。

A.公司督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報送工作報告

B.公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對董事會負(fù)責(zé)

C.督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案

D.公司董事會和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作

【答案】：B

10、以下不屬于可申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的主體是（）。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.商業(yè)銀行

D.財務(wù)公司

【答案】：D

11、下列不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素是（）。

A.投資目標(biāo)與范圍

B.時期選擇

C.基金風(fēng)險水平

D.基金管理人資歷

【答案】：D

12、（2016年）基金的銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是

（）。

A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查

B.根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品

C.向投資人承諾收益

【）?介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

【答案】：C

13、反映了某公司股權(quán)價值相對其凈利潤的倍數(shù)的是（）。

A.市盈率倍數(shù)

B.市凈率倍數(shù)

C.市銷率倍數(shù)

D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)

【答案】：A

14、主動管理股票型基金（）。

A.個股選擇和權(quán)重不受基金合同等的約束

B.管理目標(biāo)是跟蹤指數(shù)本身，將跟蹤誤差控制在一定范圍

C.管理目標(biāo)是超越業(yè)績比較基準(zhǔn)，獲取超額阿爾法

D.大類資產(chǎn)配置比例不受基金合同等的約束

【答案】：C

15、以下不屬于股權(quán)投資基金二手資料收集的渠道的是（）。

A.內(nèi)部資料

B.通過網(wǎng)絡(luò)獲取

C.走訪

D.通過新聞媒體獲取

【答案】：C

16、信托（契約）型股權(quán)投資基金的收益分配原則由（）在基金

合同中約定。

A.I、n、in

B.II.IlkIV

c.i、in、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：c

17、關(guān)于法律與道德規(guī)范調(diào)整范圍，以下表述錯誤的是（）。

A.一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛

B.人們的心理動機(jī)和精神世界屬于道德的調(diào)整范圍

C.法律調(diào)整的對象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化

D.道德調(diào)整范圍更廣泛，調(diào)整對象側(cè)重于結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的

客觀性

【答案】：D

18、（2017年真題）（）是股權(quán)投資基金的監(jiān)督管理部門。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.中國基金業(yè)協(xié)會

【答案】：B

19、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此

只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。

A.基金代銷

B.基金包銷

C.基金直銷

D.基金互聯(lián)網(wǎng)銷售

【答案】：C

20、以下說法中，正確的是（）。

A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)

C.誠實(shí)守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素

D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)

【答案】：C

21、下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、n、N

【答案】：A

22、托管人按照規(guī)定對基金管理人的會計核算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，主要核

對內(nèi)容包括：（）。

A.I、II、III、IV、V

B.I、II、山、V

C.I、山、IV、V

D.i、n、iv、v

【答案】：A

23、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過

往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C

24、下列不屬于公司股東享有的權(quán)利的是（）。

A.收益分配權(quán)

B.決定權(quán)

C.表決和監(jiān)督權(quán)

D.知情權(quán)

【答案】：B

25、有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金作出增資或者減資決議，必須經(jīng)代

表（）以上表決權(quán)的股東通過；

A.1/3

B.2/3

C.1/2

D.一半

【答案】：B

26、（2020年真題）下列行為中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的有

（）O

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II

D.I、HI、IV

【答案】：B

27、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了

解到的客戶信息不包括（）。

A.保證收益率

B.財務(wù)狀況

C.投資目的

D.風(fēng)險承受能力

【答案】：A

28、基金客戶服務(wù)宣傳與推介的主要內(nèi)容是（）。

A.針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會

B.建立評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系

C.為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)

D.以上都是

【答案】：D

29、（2017年）以非本國的股票市場為投資場所的基金，通?？煞譃?/p>

（）O

A.n、m、iv

B.I、n、w

c.i、in、【v

D.i、n.in

【答案】：D

30、下列不屬于登記與備案的原則的是（）。

A.及時性

B.信息報送的完整性

C.信息報送的合規(guī)性

D.信息報送的易解性

【答案】：D

31、目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。

A.結(jié)構(gòu)個人化

B.機(jī)構(gòu)多元化

C.高風(fēng)險產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險產(chǎn)品則為個人投資者所青

睞

D.個人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險基金，低風(fēng)險基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)

【答案】：C

32、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了

解到基金投資人的以下情況（）。

A.I.II.IV

B.I.III.IV

C.I.II.III

D.I.II.III.IV

【答案】：D

33、下列不屬于可轉(zhuǎn)換債券的基本要素的是（）。

A.贖回條款

B.轉(zhuǎn)換期限

C.市場利率

D.回售條款

【答案】：C

34、關(guān)于投資機(jī)構(gòu)投資后管理階段獲取信息的方式，以下表述錯誤的

是（）。

A.關(guān)注被投資企業(yè)經(jīng)營狀況

B.向被投資企業(yè)委派高管，直接參與被投資企業(yè)的日常經(jīng)營

C.日常聯(lián)絡(luò)與溝通工作

D.參與被投資企業(yè)股東大會（股東會）、董事會、監(jiān)事會

【答案】：B

35、職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有（）更強(qiáng)

的特征。

A.規(guī)范性

B.強(qiáng)制性

C.連續(xù)性

D.具體性

【答案】：A

36、關(guān)于股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容，表述錯誤

的是（）。

A.基金銷售

B.估值核算

C.投資決策

D.銷售支付

【答案】：C

37、有限合伙框架下，直接通過合伙協(xié)議，約定由某個自然人或若干

自然人以執(zhí)行事務(wù)合伙人名義管理合伙事務(wù)，屬于（）方式。

A.委托管理

B.自我管理

C.受托管理

D.集中管理

【答案】：B

38、項(xiàng)目退出，是指股權(quán)投資基金選擇合適的時機(jī)，將在被投資企業(yè)

的股權(quán)變現(xiàn)，由（），以實(shí)現(xiàn)資本增值或及時避免和降低財產(chǎn)損

失。

A.債權(quán)形態(tài)轉(zhuǎn)化為具有流動性的現(xiàn)金收益

B.股權(quán)形態(tài)轉(zhuǎn)化為具有流動性的現(xiàn)金收益

C.股權(quán)形態(tài)轉(zhuǎn)化為債權(quán)形態(tài)

D.股權(quán)形態(tài)轉(zhuǎn)化為資產(chǎn)形態(tài)

【答案】：B

39、（）制定了《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法

（試行）》，明確了私募投資基金管理人登記和私募基金備案的程序

和要求，對私募投資基金業(yè)務(wù)活動進(jìn)行目律管理。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.證券交易所

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

【答案】：A

40、關(guān)于股票賬面價值，以下表述錯誤的是（）

A.股票的賬面價值是股票投資價值分析的重要指標(biāo)

B.股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)

C.在有優(yōu)先股的情況下，每股賬面價值以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的

普通股票的股數(shù)求得

D.股票的賬面價值是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價值

【答案】：C

41、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)

據(jù)應(yīng)當(dāng)（）。

A.遠(yuǎn)程備份并且永久保存

B.云端備份并且長期保存

C.異地備份并且永久保存

D.異地備份并且長期保存

【答案】：D

42、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說法中，正確

的是（）。

A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基

金150萬元

B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個人年均收入60萬元，擬投

資單只私募基金80萬元

C.甲公司，最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為800萬元，擬投資單只私募基

金100萬元

D.王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100

萬元

【答案】：D

43、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)

略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善,

這體現(xiàn)了基金管理人制定內(nèi)部控制制度所遵循的（）原則。

A.審慎性

B.全面性

C.適時性

D.合規(guī)性

【答案】：C

44、下列不屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（）。

A.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對

待不同投資者等行光

B.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

C.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制

D.建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

【答案】：A

45、（2016年）基金市場的參與主體不包括（）。

A.中國銀行

B.基金當(dāng)事人

C.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

【答案】：A

46、退出與份額轉(zhuǎn)讓股權(quán)投資基金運(yùn)作周期通常較長，基金管理人通

常希望就募集時設(shè)定的基金經(jīng)營期限和規(guī)模穩(wěn)定運(yùn)行，因此會和投資

者之間就（）等進(jìn)行限制和約束。

A.I、III、IV

B.I、n、N

c.I、n、in、iv

D.i、n、HI

【答案】：c

47、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進(jìn)行職業(yè)行

為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。

A.職業(yè)道德

B.道德

C.基金職業(yè)道德教育

D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

【答案】：C

48、（2020年真題）某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務(wù)水平,

以下做法中正確的有（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II.III

C.II、III、IV

D.I、HI、IV

【答案】：B

49、關(guān)于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。

A.債券基金與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕M合投資通?？梢苑稚L(fēng)險

B.債券基金通常被認(rèn)為是收益和風(fēng)險適中的投資工具

C.債券基金的波動性相對股票基金通常較小

D.債券基金適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者

【答案】：D

50、關(guān)于互換合約，以下表述正確的是（）。

A.利率互換是指兩種貨幣資金不同種類利率之間的交換合約

B.利率互換通常伴隧本金

C.現(xiàn)實(shí)生活中較為常見的是貨幣互換合約和利率互換合約

D.貨幣互換通常是指兩種貨幣資金的本金和利息交換

【答案】：C

51、一旦私募基金管理人作為異常機(jī)構(gòu)公示，即使整改完畢，至少要

（）個月后才能恢復(fù)正常機(jī)構(gòu)公示狀態(tài)。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：B

52、上海證券交易所和深圳證券交易所A股過戶費(fèi)均按照成交金額的

（）向買賣雙方投資者分別收取。

A.0.35%o

B.0.05%0

C.0.02%0

D.0.08%。

【答案】：C

53、（2019年真題）合伙型股權(quán)投資基金合同中的必備條款不包括

（）

A.稅務(wù)承擔(dān)事項(xiàng)條款

B.合伙人會議條款

C.管理方式及管理費(fèi)條款

D.投資咨詢委員會條款

【答案】：D

54、分級基金的基礎(chǔ)份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險收益（）的子

份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益（）的子份額稱為B類份額。

A.母基金份額；較高，較低

B.子基金份額：較低，較高

C.子基金份額；較高，較低

D.母基金份額；較低，較高

【答案】：D

55、我國企業(yè)選擇境外直接上市，需首先向中國證監(jiān)會提出申請。對

此，中國證監(jiān)會要求擬進(jìn)行境外直接上市企業(yè)的凈資產(chǎn)不得低于

（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D

56、下列關(guān)于管理人內(nèi)部控制的作用，說法正確的是（）。

A.I、II、IV

B.I、ILIII

C.I、山、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

57、（2017年真題）關(guān)于地方證監(jiān)局的職責(zé)，下列說法錯誤的是

（）O

A.負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)異地公募基金管理公司分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管

B.負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)的基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管

C.負(fù)責(zé)監(jiān)管本轄區(qū)內(nèi)公募基金管理公司的內(nèi)部控制、基金信息披露工

作

D.負(fù)責(zé)辦理轄區(qū)內(nèi)的私募基金管理人的重大變更備案

【答案】：D

58、信托（契約）型基金由（）之間所簽署的基金合同而設(shè)立。

A.基金投資者、基金管理人、基金托管人

B.基金投資者、基金管理人

C.基金管理人、基金托管人

D.基金投資者、基金托管人

【答案】：A

59、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金的運(yùn)作，說法正確的是（）。

A.I.II

B.I.IV

C.II.III

D.I.II.IV

【答案】：B

60、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例

最高，且不低于（）的股東。

A.10%

B.20%

C.25%

D.50%

【答案】：C

61、（2017年真題）股權(quán)投資基金的市場參與主體包括（）。

A.II.III

B.I

C.I、II、III

D.I、II

【答案】：C

62、基金募集申請獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)

不得（）

A.I.II.Ill

B.I.III.IV

c.i.n.ni.iv

D.n.III.IV

【答案】：c

63、（2019年真題）開放式基金合同生效后每（）個月結(jié)束之三起

45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明

書摘要登載在指定報刊上。

A.1

B.6

C.3

D.12

【答案】：B

64、投資政策說明書的內(nèi)容不包括（）。

A.投資回報率目標(biāo)

B.業(yè)績比較基準(zhǔn)

C.投資范圍

D.最低收益保障

【答案】：D

65、（）負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。

A.基金投資者

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：D

66、利潤表上半部分反應(yīng)經(jīng)營活動，下半部分反應(yīng)非經(jīng)營活動，其分

界點(diǎn)是（）。

A.營業(yè)利潤

B.利潤總額

C.主營業(yè)務(wù)利潤

D.凈利潤

【答案】：A

67、公司通過與財務(wù)顧問合作，依據(jù)公司行業(yè)狀況、自身資產(chǎn)、經(jīng)營

狀況和發(fā)展戰(zhàn)略確定自身的定位，形成并購策略。進(jìn)行公司并購需求

分析、并購目標(biāo)的特征模式，及并購方向的選擇與安排屬于并購流程

中的（）。

A.并購目標(biāo)選擇

B.并購決策階段

C.并購時機(jī)選擇

D.并購初期工作

【答案】：B

68、區(qū)域性股權(quán)交易市場，俗稱“四板”。下列關(guān)于“四板”說法錯誤的

是（）。

A.屬于場內(nèi)交易市場

B.接受省級人民政府監(jiān)管

C.月艮務(wù)于所在地省級行政區(qū)域內(nèi)的企業(yè)

D.主要為中小微企業(yè)提供股權(quán)、債權(quán)的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)

【答案】：A

69、（2020年真題）下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。

A.H、TV

B.IV

C.I、III、IV

1).1、II、HI、IV

【答案】：B

70、下列選項(xiàng)不屬于公募另類投資基金的是（）。

A.商品基金

B.非上市股權(quán)基金

C.房地產(chǎn)基金

D.混合基金

【答案】：D

71、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會計

的。監(jiān)督

A.事前

B.事后

C.全過程

D.事中

【答案】：C

72、交易員的職責(zé)不包括（）。

A.執(zhí)行基金經(jīng)理制定的交易指令

B.向基金經(jīng)理及時反饋市場信息

C.及時在市場異動中作出決策

D.以對投資有利的價格進(jìn)行證券交易

【答案】：C

73、下列選項(xiàng)中，不屬于回購?fù)顺龅模ǎ?/p>

A.股權(quán)投資基金購買股權(quán)投資基金持有的股份（股權(quán)）

B.被投資企業(yè)的員工集體出資購買股權(quán)投資基金持有的股份（股權(quán)

C.被投資企業(yè)管理層自籌資金購買股權(quán)投資基金持有的股份（股權(quán)

I）.被投資企業(yè)控股股東自籌資金購買股權(quán)投資基金持有的股份（股權(quán)）

【答案】：A

74、股權(quán)投資基金流動性（）。

A.強(qiáng)

B.不確定

C.適中

D.較差

【答案】：D

75、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的

投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計入

基金財產(chǎn)。

A.0.1%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.75%

【答案】：C

76、（2017年真題）行政監(jiān)管的主要法律法規(guī)依據(jù)有（）。

A.I、II、III

B.I、n、N

c.H、in、w

D.I、IkIlkIV

【答案】：B

77、（2017年）下列關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件的說法中，正確的是

（）O

A.注冊資本不低于1億人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良

好的財務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3

年沒有違法記錄

C.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

D.有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公

司法》規(guī)定的章程

【答案】：C

78、(2017年真題)某基金銷售機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險承受能力從高到低將普

通投資者分為A、B、C、D、E五類，下列違反銷售適用性的行為是

()O

A.I、IV

B.III、IV

C.I、II

D.II、III

【答案】：B

79、募集推介資料中，基金管理人需要保證募集推介資料內(nèi)容的

()O

A.I、n、in

B.I、n、N

c.n、in、iv

D.I、IkIlkIV

【答案】：A

80、關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金，以下表述錯誤的是()。

A.本質(zhì)上是種合伙關(guān)系

B.有限合伙企業(yè)是企業(yè)所得稅的納稅主體

C.普通合伙人既可以自任基金管理人，亦可以委托第三方任基金管理

人

D.有利于避免雙重納稅

【答案】：B

81、國際金融市場是其經(jīng)營內(nèi)容包括跨境的（）等。

A.I.n.w

B.I.II.III.IV

C.I.II.Ill

D.n.ni

【答案】：B

82、關(guān)于全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）,以下說法錯誤的是（）。

A.GIPS標(biāo)準(zhǔn)可以提高業(yè)績報告的透明度，確保在一致、可靠、公平且

可比的基礎(chǔ)上報告投資業(yè)績數(shù)據(jù)

B.GTPS標(biāo)準(zhǔn)要求不同期間的收益率可以算術(shù)平均方式相連接

C.GIPS標(biāo)準(zhǔn)計算收益率時采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時間加權(quán)收益率

D.GIPS標(biāo)準(zhǔn)確保不同的投資管理機(jī)構(gòu)的投資業(yè)績具有可比性

【答案】：B

83、杠桿收購基金的投資分析，主要通過（）來實(shí)現(xiàn)。

A.創(chuàng)業(yè)投資基金模型

B.并購基金模型

C.構(gòu)建杠桿收購財務(wù)模型

D.杠桿模型

【答案】：C

84、基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別不包括（）。

A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)

B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)

C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)

D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期

【答案】：D

85、下列（）不屬于大宗商品投資的類型。

A.零售類

B.能源類

C.基礎(chǔ)材料類

D.貴金屬類

【答案】：A

86、（2018年真題）股權(quán)投資基金管理人主要履行的職責(zé)不包括（）

A.擬訂和實(shí)施投資方案，并對被投資企業(yè)進(jìn)行投資后管理

B.每日披露基金凈值

C.積極參與制定被投資企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，為被投資企業(yè)提供增值服務(wù)

D.定期編制并向基金投資者呈報基金的財務(wù)報告

【答案】：B

87、以下哪一種不是金融交易的組織方式（）。

A.自由交易方式

B.柜臺交易方式

C.交易所交易方式

D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

【答案】：A

88、投資者小王決定定期定額投資于基金A,基金A是一只國內(nèi)股票型

基金?；餉同時還是一只（）。

A.公司型封閉式基金

B.契約型開放式基金

C.契約型封閉式基金

D.公司型開放式基金

【答案】：B

89、（2017年）關(guān)于專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，下列行為正確的是

（）O

A.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事

乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動

B.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，

在宣傳推介活動中自稱已取得基金從業(yè)資格

C.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金

從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，公司聘

任其為某重要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

D.某基金管理公司要求員工積極完成中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的

從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一

【答案】：D

90、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善

保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其

他相關(guān)資料，法規(guī)對保存期限的要求為（）。

A.自基金清算終止之日起不得少于10年

B.自基金清算終止之日起不得少于2年

C.自基金清算終止之日起不得少于5年

D.自基金清算終止之日起不得少于7年

【答案】：A

91、（2018年真題）下列各項(xiàng)中，屬于股權(quán)投資基金托管人的職責(zé)是

（）

A.對投資者進(jìn)行反洗錢調(diào)查

B.在募集期間對激進(jìn)投資者進(jìn)行充分風(fēng)險揭示

C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

D.對募集資金進(jìn)行資金監(jiān)督

【答案】：D

92、（2016年真題）貨幣市場基金，不僅計提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計

提（）。

A.贖回費(fèi)用

B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用

C.銷售服務(wù)費(fèi)用

D.申購費(fèi)用

【答案】：C

93、股票基金在2013年12月31日，其凈值為1億元，2014年4月

15日基金凈值為9500萬元;有投資者在2014年4月15日客戶申購2

000萬元，2014年9月1日基金凈值為1.4億元;2014年9月1日，基

金分紅1000萬元，2014年12月31日基金份額凈值為1.2億元。計

算該基金的時間加權(quán)收益率是（）％。

A.5.6

B.6.7

C.7.8

D.8.9

【答案】：B

94、基金利潤中，其他收入不包括（）。

A.贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額

B.手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益

C.基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)

I）.管理人報酬

【答案】：D

95、當(dāng)經(jīng)濟(jì)周期處于收縮期時，財政政策和貨幣政策的組合搭配方式中

最不利于熨平”經(jīng)濟(jì)周期波動是（）

A.擴(kuò)張性財政政策、擴(kuò)張性貨幣政策

B.緊縮性財政政策、緊縮性貨幣政策

C.擴(kuò)張性財政政策、緊縮性貨幣政策

D.縮性財政政策、擴(kuò)張性貨幣政策

【答案】：B

96、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型

基金。

A.基金存續(xù)期

B.基金規(guī)模

C.法律形式

D.投資理念

【答案】：C

97、關(guān)于投資組合管理的基本步驟，以下選項(xiàng)錯誤的是（）o

A.投資管理人結(jié)合投資政策說明書和資本市場預(yù)期來決定各類目標(biāo)資

產(chǎn)的配置

B.投資管理人對多種資產(chǎn)類別的長期風(fēng)險和收益特征進(jìn)行預(yù)測

C.投資規(guī)劃的首要任務(wù)就是優(yōu)化投資組合

D.投資政策說明書是所有投資決策制定的指導(dǎo)性文件

【答案】：C

98、（2016年）對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基

金投資人風(fēng)險承受能力的情況，（）。

A.在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人

B.以基金公司的風(fēng)險準(zhǔn)備金作為擔(dān)保

C.要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時進(jìn)行確認(rèn)

D.隱瞞風(fēng)險

【答案】：C

99、下列關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的具體方式，說法不正確的是

（）。

A.自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料

B.通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得服務(wù)

C.電話服務(wù)中心通常以計算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席

與語音系統(tǒng)

D.講座、推介會和座談會的參與者較多，不能為投資者提供面對面交

流的機(jī)會

【答案】：D

100、可能對基金持有****益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事

項(xiàng)不包括（）。

A.編制年度報告

B.更換基金管理人

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.延長基金合同期限

【答案】：A

10k某企業(yè)注冊資本為100萬元，經(jīng)與某股權(quán)投資基金協(xié)商，約定投

資前估值約800萬元，由該基金以溢價增資的方式，向公司投資200

萬元，取得增資完成后公司20%的股權(quán)，那么該款項(xiàng)中，（）萬

元將計入注冊資本部分。

A.100

B.25

C.200

D.20

【答案】：B

102、在基金收入中，股利收入屬于（）。

A.投資收益

B.其它收入

C.利息收入

D.公允價值變動損益

【答案】：A

103、下列關(guān)于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯誤的是（）.

A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系

B.股票價格的波動要小于基金凈值的波動

C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具

D.股票投資風(fēng)險通常大于基金投資風(fēng)險

【答案】：B

104、下列不屬于權(quán)益類證券的是（）。

A.股票

B.存托憑證

C.認(rèn)股權(quán)證

D.國債

【答案】：D

105、以下風(fēng)險類型與基金管理公司在管理投資組合過程關(guān)系最密切的

風(fēng)險是（）。

A.制度和流程風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險

D.新業(yè)務(wù)風(fēng)險

【答案】：B

106、（2017年真題）股權(quán)投資基金行業(yè)的市場主體違反法律、行政法

規(guī)及部門規(guī)章，中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)可以對其采取

的行政監(jiān)管措施包括（）。

A.I、III、IV

B.I、n、in

c.I、IkIV

D.I、IkIlkIV

【答案】：D

107、（2017年）申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件

不包括（）。

A.符合中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于基金品種的規(guī)定

B.招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要

信息

C.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全

D.有明確、合法的投資方向

【答案】：A

108、（2016年真題）（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

A.守法合規(guī)

B.專業(yè)審慎

C.誠實(shí)守信

D.保守秘密

【答案】：C

109、市盈率與市現(xiàn)率均屬于相對價值估值模型，與市盈率相比，市現(xiàn)

率的優(yōu)勢在于()

A.計算市現(xiàn)率使用的現(xiàn)金流價值不易受到操控

B.市現(xiàn)率需經(jīng)過審計師審計，市盈率不需要

C.當(dāng)每股盈利為負(fù)數(shù)時市盈率不適用，但是市場率在任何情況下都適

用

D.與市盈率相比，市現(xiàn)率披露的頻率更加頻繁

【答案】：A

110、就募集對象而言，股權(quán)投資基金的募集對象通常只能是

()O

A.公司

B.合格投資者

C.個人

D.團(tuán)隊

【答案】：B

111、關(guān)于投資政策說明書的內(nèi)容和作用，下列說法中，不正確的是

()O

A.制定投資政策說明書能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo)

B.投資政策說明書的內(nèi)容一般包括投資回報率目標(biāo)、投資范圍、投資

限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)等

C.投資政策說明書在制定之后便不再改動和變化

D.為投資者制定了投資政策說明書后，投資管理人可以根據(jù)投資政策

說明書為投資者選擇合適的資產(chǎn)組合，進(jìn)行資產(chǎn)配置

【答案】：C

112、創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于處于各個創(chuàng)業(yè)階段的（）

的股權(quán)投資基金。

A.傳統(tǒng)主板企業(yè)

B.上市公司

C.未上市成長性企業(yè)

D.創(chuàng)業(yè)板企業(yè)

【答案】：C

113、下列基金監(jiān)管的基本原則中，（）是行政法治原則的集中體

現(xiàn)和保障。

A."三公”原則

B.審慎監(jiān)管原則

C.適度監(jiān)管原則

I）.依法監(jiān)管原則

【答案】：D

114、基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當(dāng)

在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

【答案】：D

115、相對估值法的優(yōu)點(diǎn)不包括（）o

A.分析結(jié)果的可靠性不受可比公司質(zhì)量的影響，很易找到合適的可比

公司

B.運(yùn)用簡單，易于理解

C.主觀因素相對較少

D.可以及時反映市場看法的變化

【答案】：A

116、（2020年真題）根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基

金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券投資基金管理公司可

以設(shè)立專業(yè)子公司經(jīng)營（）。

A.公募基金管理業(yè)務(wù)

B.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.基金托管業(yè)務(wù)

D.投資顧問業(yè)務(wù)

【答案】：B

117、股權(quán)投資基金選擇第三方基金銷售機(jī)構(gòu)（代銷機(jī)構(gòu)）進(jìn)行委托募

集，合格代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件是（）

A.I.II.III.IV

B.II.III.IV

C.I.III.IV

D.I.II.IV

【答案】：B

118、下列選項(xiàng)中不屬于投資者和證券公司之間股票收益互換的是

（）O

A.固定利率和股票收益的互換

B.股票收益和固定利率的互換

C.固定利率和固定利率的互換

D.股票收益和股票收益的互換

【答案】：C

119、屬于合格投資者的是（）。

A.I.III.IV

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.IILIX/

【答案】：D

120、（2017年真題）有限責(zé)任公司型基金由（）指定的代表或者

共同委托的代理人向公司登記管理機(jī)關(guān)申請設(shè)立登記。

A.半數(shù)以上股東

B.全體股東

C.2/3以上股東

D.1/3以上股東

【答案】：B

121、（2018年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金的投資對象私人股權(quán)，不包括

（）

A.未上市企業(yè)股權(quán)

B.上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

C.上市企業(yè)公開發(fā)行和交易的普通股

D.上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：C

122、（）指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本,

提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

A.健全性

B.最優(yōu)化

C.有效性

D.成本效益

【答案】：D

123、現(xiàn)階段，我國的保本基金由（）對基金份額持有人的投資本

金承擔(dān)保本清償義務(wù)。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金保薦人

D.基金公司

【答案】：B

124、下列關(guān)于零息債券的說法，不正確的是（）。

A.零息債券和固定利率債券一樣有一定的償還期限

B.零息債券在存續(xù)期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本

金，一般其值為債券面值

C.零息債券以面值為價格發(fā)行，到期日支付的面值和發(fā)行時價格的差

額即為投資者的收益

D.許多償還期是1年或1年以下的債券以零息債券的方式發(fā)行，償還

期在1年以上的零息債券風(fēng)險較大，投資者通常不愿意購買，發(fā)行人

的借款成本也會上升

【答案】：C

125、下列關(guān)于企業(yè)，介值估值的特點(diǎn)的說法，錯誤的是（）。

A.整體即是各部分的簡單相加

B.整體價值來源于要素的結(jié)合方式

C.部分只有在整體中才能體現(xiàn)出其價值

D.整體價值只有在運(yùn)行中才能體現(xiàn)出來

【答案】：A

126、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，體

現(xiàn)的是基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.相互制約

D.獨(dú)立性

【答案】：D

127、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的資質(zhì)條件是（）。

A.在中國證監(jiān)會取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，并成為中國證券投資基金業(yè)

協(xié)會會員

B.在中國證監(jiān)會取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，但無需成為中國證券投資基

金業(yè)協(xié)會會員

C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，但無需成為中

國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

I）.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，并成為中國證

券投資基金業(yè)協(xié)會會員

【答案】：A

128、（2017年真題）關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金

管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人

申報

B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申

報

C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資

D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人

申報

【答案】：D

129、確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金投資交易機(jī)構(gòu)

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)

C.基金估值核算機(jī)構(gòu)

D.基金代銷機(jī)構(gòu)

【答案】：B

130、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道

德規(guī)范。

A.客戶至上

B.忠誠盡責(zé)

C.專業(yè)審慎

D.誠實(shí)守信

【答案】：B

13k盡職調(diào)查最為重要的部分為（）與（）。

A.資料收集，分析

B.資料收集，統(tǒng)計

C.分析，研究，

D.資料收集，研究

【答案】：A

132、投資機(jī)構(gòu)為被設(shè)資企業(yè)提供的增值服務(wù)通常包括（）

A.I、n、in、v、vi

B.I、IkIlkIV.V、VI

c.i、n、iv、v、vi

D.ii、in、iv、v、vi

【答案】：B

133、通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制

度的有效執(zhí)行。體現(xiàn)了私募基金內(nèi)部控制的（）。

A.執(zhí)行有效原則

B.相互制約原則

C.獨(dú)立性原則

D.成本效益原則

【答案】：A

134、（2021年真題）募集機(jī)構(gòu)可以向下述哪個對象推介私幕基金

（）O

A.擁有200萬元存款，年均收入15萬元的中學(xué)教師

B.持有價值200萬元股票，近三年年均收入25萬元的股民

C.擁有價值500萬元別塞，近三年年均收入30萬元的律師

D.持有100萬元國債，近三年年均收入55萬元的醫(yī)生

【答案】：D

135、關(guān)于估值方法中的清算價值法，表述錯誤的是（）。

A.在使用清算價值法估值時，通常采用較低的折扣率

B.清算價值法中需要考慮變現(xiàn)價值

C.清算價值法在企業(yè)可持續(xù)經(jīng)營的情況下極少使用

D.清算價值法僅適用于破產(chǎn)清算的情形

【答案】：D

136、私募股權(quán)投資基金中GP、LP、FOF分別代表了（）。

A.普通合伙人、有限合伙人、母基金

B.母基金、普通合伙人、有限合伙人

C.有限合伙人、母基金、普通合伙人

D.有限合伙人、普通合伙人、母基金

【答案】：A

137、股權(quán)投資基金的（），是指在基金存續(xù)期限面臨終止的情況

下，相關(guān)主體按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的方式、程序?qū)?/p>

的資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益等進(jìn)行全面的清理和處置的行為。

A.分配

B.清算

C.變現(xiàn)

D.估價

【答案】：B

138、監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）

投票通過。

A.全體監(jiān)事

B.半數(shù)以上監(jiān)事

C.全體股東

D.半數(shù)以上股東

【答案】：B

139、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的基本標(biāo)準(zhǔn)有哪些（）。

A.III.W.V

B.i.n.m.w

C.II.III.N.V

D.J.II.III.MV

【答案】：D

140、基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個步驟.

A.公共

B.基金合同生效

C.上市

D.審批

【答案】：B

141、銀行貸款是杠桿收購的主要資金來源，通常由（）兩部分

組成。

A.循環(huán)貸款和不定期貸款

B.循環(huán)貸款和短期貸款

C.長期貸款和定期貸款

D.循環(huán)貸款和定期貸款

【答案】：D

142、下列屬于業(yè)績指標(biāo)的是（）。

A.銷售額增長

B.網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)

C.新市場進(jìn)入

D.凈利潤

【答案】：D

143、關(guān)于公司型股權(quán)投資基金投資者，以下表述錯誤的是（）。

A.公司型基金的投資者是基金的份額持有人

B.公司型基金的投資者按照基金合同行使相應(yīng)權(quán)利、承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)

C.投資者以其出資對公司債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任

D.公司型基金的投資者是公司的股東

【答案】：C

144、（2020年真題）某股權(quán)投資基金實(shí)繳5億元，存續(xù)5年，基金

清算，不考慮其他稅費(fèi)，可分配金額為10億元。先還投資者本金，

門檻收益率8%（單利），超出門檻收益部分，向管理人分配，直至業(yè)

績報酬分配比例達(dá)到所有投資者門檻收益與“追趕”金額之和的20%o

剩余資金按“二八”分配至基金管理人與投資者。計算基金管理人可

分得業(yè)績報酬金額為()

A.1.2億元

B.0.8億元

C.1億元

D.0.6億元

【答案】：C

145、關(guān)于開放式基金認(rèn)購，以下表述錯誤的是()。

A.認(rèn)購?fù)ǔ２捎媒痤~認(rèn)購方式

B.認(rèn)購?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購方式

C.正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷

D.認(rèn)購的結(jié)果要到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)

【答案】：B

146、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為錯誤的是

()O

A.確保基金管理人利益

B.維護(hù)社會公眾利益

C.優(yōu)先保證持有人利益

D.自覺遵守法律法規(guī)

【答案】：A

147、(2016年)下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是

OO

A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》

B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

I）.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》

【答案】：B

148、協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于（）。

A.基金客戶售前服務(wù)

B.基金客戶售中服務(wù)

C.基金客戶售后服務(wù)

D.基金客戶理財服務(wù)

【答案】：B

149、基金在英國被稱為（）。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資基金

D.證券投資信托基金

【答案】：B

150、從投資風(fēng)格來看，我國QDH基金的類型說法錯誤的是（）。

A.從投資風(fēng)格來看，我國QDII基金有增值型、積極成長型、穩(wěn)健成

長型和指數(shù)型等各種投資風(fēng)格

B.增值型基金投資著眼于資本快速增長，由此帶來資本增值，風(fēng)險高、

收益也高

C.積極成長型基金的目標(biāo)是獲取最大資本利得，投資標(biāo)的以具有高度

發(fā)展?jié)摿Φ壳肮衫欢嗷虿o股利分派之新興產(chǎn)業(yè)或剛設(shè)立公司的

普通股為主

D.指數(shù)型基金是投資于具有發(fā)展?jié)摿Φ墓善?，但是較為保守

【答案】：D

15k（2016年真題）當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏

離度的絕對值達(dá)到或者超過0.25%時，基金管理人將在事件發(fā)生之三起

（?）內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時報告。

A.當(dāng)日

B.2日

C.3日

D.7日

【答案】：B

152、QDH基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。

A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支待證券、資產(chǎn)支持

證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可以國際金融組織發(fā)行的證券

B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場

掛牌交易的普通股、優(yōu)先股

C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、輟行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回

購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等

【答案】：D

153、（2017年真題）基金合同約定的事項(xiàng)不包括（）。

A.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

B.基金持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

C.基金當(dāng)事人的從業(yè)年限

D.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式

【答案】：C

154、（2019年真題）某公司注冊資本100萬元，有人要投資100萬元

人民幣，占2%的股份，公司投后估值為（）。

A.5000萬元

B.500萬元

C.2000萬元

D.200萬元

【答案】：A

155、根據(jù)相關(guān)法規(guī)，私募投資基金可以投資的金融品種包括

（）O

A.I、n、N

B.I、II、in、iv

c.i、n、in

D.IkIILIV

【答案】：B

156、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的（）全

國性證券交易所。

A.合伙制

B.股份合作制

C.公司制

D.會員制

【答案】：C

157、上海證券交易所規(guī)定融資融券業(yè)務(wù)最長時限為（）個月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：B

158、下列屬于從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計劃業(yè)務(wù)的投資基金的是

（）O

A.證券投資基金

B.對沖基金

C.不動產(chǎn)基金

D.私募股權(quán)和風(fēng)險投資基金

【答案】：A

159、（2017年）需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。

A.股票基金、債券基金、貨幣市場基金

B.股票基金、QDH基金、貨幣基金

C.封閉式基金、LOF、ETF、分級基金子份額

D.封閉式基金、混合基金、保本基金

【答案】：C

160、以下產(chǎn)品中，適用全額結(jié)算方式的是（）

A.創(chuàng)業(yè)板股票買賣

B.國債買斷式回購到期購回

C.權(quán)證買賣

D.公司債買賣

【答案】：B

161、（）是指行業(yè)自律組織對股權(quán)投資基金市場、基金市場主體及其

活動的監(jiān)督和約束。

A.股權(quán)投資基金公司審核

B.股權(quán)投資基金募集

C.股權(quán)投資基金行業(yè)自律

D.股權(quán)投資基金行業(yè)監(jiān)管

【答案】：C

162、根據(jù)全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)關(guān)于收益率計算的具體條款，在計算總收

益時，必須計入投資組合中持有的（）的收益。

A.現(xiàn)金

B.現(xiàn)金等價物

C.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物

D.存款

【答案】：C

163、貨幣市場基金需要定期披露（）。

A.IILIV

B.I、II

C.II、山、IV

D.I、II、IV

【答案】：A

164、（）要求基金使用規(guī)范的語言及形式進(jìn)行信息披露，避免由

于內(nèi)容或表達(dá)方式的不當(dāng)而造成誤解。

A.公平披露原則

B.真實(shí)性原則

C.準(zhǔn)確性原則

D.完整性原則

【答案】：C

165、關(guān)于場內(nèi)證券交易傭金，以下表述正確的是（）。

A.國債現(xiàn)券交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由中國證監(jiān)會直接制定

B.傭金是按投資者委托交易金額一定比例支付的費(fèi)用

C.按照規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金不得低于代收的證券交易

監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)

I）.按照規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金（不包括代收的證券交易

監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)）不得高于證券交易金額的0.3%

【答案】：C

166、股份公司因減少公司注冊資本，而收購本公司股份的，應(yīng)自收購

之日起（）內(nèi)注銷股份；

A.五日

B.十日

C.十五日

D.二十日

【答案】：B

167、外商獨(dú)資和合資私募證券基金管理機(jī)構(gòu)提供的登記申請材料完備

的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會將自收齊材料之日起（）個工作

日內(nèi)，以通過協(xié)會官方網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為

其辦結(jié)登記手續(xù)。

A.15

B.20

C.5

D.10

【答案】：B

168、開放式基金的分紅方式有（）。

A.現(xiàn)金分紅

B.分紅再投資

C.基金份額分拆

D.現(xiàn)金分紅和分紅再投資

【答案】：D

169、關(guān)于股權(quán)投資基金的業(yè)績評價指標(biāo)，下列說法正確的是（）。

A.由于計算口徑的不同，基金的內(nèi)部收益率又分為毛內(nèi)部收益率和凈

內(nèi)部收益率

B.凈內(nèi)部收益率為計算基金項(xiàng)目投資組合的內(nèi)部收益率

C.由于基金費(fèi)用一般為負(fù)現(xiàn)金流，因此凈內(nèi)部收益率,毛內(nèi)部收益率

D.已分配收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資人的賬面回報水平

【答案】：A

170、成長權(quán)益戰(zhàn)略沒資于（）的企叱。

A.初創(chuàng)型

B.具備成型的商業(yè)模型

C.具有負(fù)現(xiàn)金流

D.面臨并購

【答案】：B

17k以下屬于基金交易費(fèi)的是（）。

A.上市年費(fèi)

B.分紅手續(xù)費(fèi)

C.印花稅

D.開戶費(fèi)

【答案】：C

172、關(guān)于股權(quán)投資基金，說法正確的是（）

A.主要投資于上市公司股票

B.通常具有低風(fēng)險，高預(yù)期收益的特點(diǎn)

C.在我國只能非公開募集

D.投資期限較短

【答案】：C

173、下列關(guān)于債券，介格與利率的關(guān)系說法正確的是（）。

A.I、in

B.II、IV

C.I、II

D.I、III、IV

【答案】：A

174、簡單價值等式為（）。

A.企業(yè)價值+現(xiàn)金=股權(quán)價值+債務(wù)

B.企業(yè)價值+非核心資產(chǎn)價值+現(xiàn)金=債務(wù)+少數(shù)股東權(quán)益

C.企業(yè)價值+現(xiàn)金=股權(quán)價值-債務(wù)

D.企業(yè)價值+非核心資產(chǎn)價值+現(xiàn)金=債務(wù)-少數(shù)股東權(quán)益

【答案】：A

175、下列屬于常用的股票基金風(fēng)險指標(biāo)的是（）：

A.I、II.III

B.I、IV、V

C.I、III、V

D.II、III、IV

【答案】：C

176、根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管

理制度的是（）。

A.信息披露制度

B.管理日志

C.投資管理制度

D.信息技術(shù)管理制度

【答案】：B

177、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是豐常

設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。

A.產(chǎn)品審批委員會

B.運(yùn)營估值委員會

C.投資決策委員會

D.研究發(fā)展委員會

【答案】：C

178、（2017年真題）我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。

A.I、MV

B.I.IILV

C.II、山、V

D.II、IV.VI

【答案】：A

179、政府引導(dǎo)基金是一類特殊的（），主要是通過投資于創(chuàng)業(yè)投

資基金，達(dá)到支持創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展的目的。

A.母基金

B.社會保障基金

C.金融機(jī)構(gòu)

D.大學(xué)基金

【答案】：A

180、（2017年）關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。

A.法律對道德傳播具有促進(jìn)作用

B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用

C.道德與法律都是行為規(guī)范

D.道德規(guī)范都會轉(zhuǎn)換為法律

【答案】：D

181、按回購期限劃分，以下屬于回購協(xié)議的主要類型的是（）。

A.168

B.21

C.91

D.84

【答案】：C

182、基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)（）的原則。

A.權(quán)責(zé)明確、相互制約

B.權(quán)責(zé)分明、相互交叉

C.業(yè)務(wù)隔離、相互交叉

D.業(yè)務(wù)隔離、相互制約

【答案】：A

183、下列關(guān)于財務(wù)盡職調(diào)查的說法中，錯誤的是（）o

A.財務(wù)盡職調(diào)查多使用趨勢分析、結(jié)構(gòu)分析等分析工具

B.現(xiàn)場調(diào)查是財務(wù)盡職調(diào)查不可或缺的環(huán)節(jié)

C.財務(wù)分析是盡職調(diào)查工作的核心，涉及業(yè)務(wù)、資產(chǎn)等

D.財務(wù)盡職調(diào)查的主要目的是評估企業(yè)存在的財務(wù)風(fēng)險及投資價值

【答案】：C

184、在企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中，（）的基礎(chǔ)是對事項(xiàng)相關(guān)因

素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險與機(jī)會。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.事項(xiàng)識別

D.風(fēng)險應(yīng)對

【答案】：C

185、（）,中國人民銀行頒布了《短期融資券管理辦法》《短期

融資券承銷規(guī)程》。

A.2005年

B.2009年

C.2010年

D.2011年

【答案】：A

186、（2017年真題）“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。

A.以行政監(jiān)管為核心

B.以行業(yè)自律為紐帶

C.以社會監(jiān)督為補(bǔ)充

D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)

【答案】：D

187、下列哪一項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范？（）

A.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)

B.制定完善的章程

C.建立相關(guān)制度

D.嚴(yán)格賬戶管理

【答案】：B

188、了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)，處理公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)是清算退出的流程

之一，下列說法中正確的有OO

A.I、II、IV

B.I、山、IV

c.ii、in、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：A

189、目前不可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是（）o

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.保險公司

D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：D

190、以下選項(xiàng)中，［）不是證券投資基金的特點(diǎn)。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.個人自愿、風(fēng)險自擔(dān)

C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

D.組合投資、分散風(fēng)險

【答案】：B

191、基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突和利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險

【答案】：D

192、（）是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管

理機(jī)構(gòu)。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資者

【答案】：A

193、（2017年）貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份

額申購、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。

A.II.IV

B.I、in、iv

c.I、n、in

D.i、n

【答案】：B

194、場內(nèi)證券交易結(jié)算中，結(jié)算參與人與客戶的證券交收，所委行的

辦理機(jī)構(gòu)為（）

A.證券公司

B.證券交易所

C.外匯交易中心

D.中國結(jié)算公司

【答案】：D

195、第一拒絕權(quán)條款作為股東權(quán)利，通常在公司（）的股權(quán)被出

售時觸發(fā)。

A.I、II、IV

B.n、in、N

C.I、II、IlkIV

D.i、in、iv

【答案】：c

196、LOF基金場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在（）系統(tǒng)。

A.中國結(jié)算公司注冊

B.中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記

C.交易所

D.中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算

【答案】：D

197、（2017年）關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是

（）O

A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合

B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式

C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計劃

【答案】：C

198、一般地，合伙型股權(quán)投資基金出現(xiàn)以下情形的，應(yīng)當(dāng)解散（？）。

A.Ininw

B.IIIIIV

c.nniw

D.inIV

【答案】：A

199、如果合伙型基金的投資者為自然人有限合伙人，其股息紅利和股

權(quán)轉(zhuǎn)讓所得適用（）的超額累進(jìn)稅率，計繳個人所得稅。

A.5%-15%

B.10%-20%

C.5%?35%

D.15%?35%

【答案】：C

200、把合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者體現(xiàn)了（）原則。

A.專業(yè)規(guī)范

B.適當(dāng)性管理

C.有效溝通

D.安全第一

【答案】：B

201、關(guān)于基金托管人，下列說法錯誤的是（）。

A.I、II

B.IILIV

C.II,III

D.I.III

【答案】：D

202、公募證券投資基金”利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”，是指（）

A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金

管理人一起分享”

B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承

擔(dān)風(fēng)險

C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險

D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔(dān)風(fēng)險

【答案】：C

203、股權(quán)投資基金一般采用的基金收益分配原則是（）o

A.向投資者返還投資本金，其次向投資者支付約定的優(yōu)先收益，剩余

收益按照約定的比例在管理人和投資者之間進(jìn)行分配

B.向投資者支付約定的優(yōu)先收益，其次向投資者返還投資本金，剩余

收益按照約定的比例在管理人和投資者之間進(jìn)行分配

C.向管理人支付管理費(fèi)，其次向投資者支付投資本金和約定的優(yōu)先收

益，剩余收益按照約定的比例在管理人和投資者之間進(jìn)行分配

D.投資者支付投資本金和約定的優(yōu)先收益，其次向管理人支付管理費(fèi),

剩余收益按照約定的比例在管理人和投資者之間進(jìn)行分配

【答案】：A

204、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事

人不包括（）。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

【答案】：A

205、股權(quán)投資基金管理人違反《私募投資基金信息披露管理辦法》的,

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可視情節(jié)其采取以下哪些措施（）

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.II.III.IV

D.II.III.IV

【答案】：C

206、關(guān)于成本法，下列說法錯誤的是（）。

A.成本法包括賬面凈值法、賬面價值法和重置成本法

B.賬面價值法是指公司資產(chǎn)負(fù)債的凈值

C.待評估資產(chǎn)價值二重置全價-綜合貶值=重置全價x綜合成新率

D.成本法主要作為一種輔助方法

【答案】：A

207、在ETF的招募說明書中，需明確投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份

額涉及的（）

A.證券價格

B.資金金額

C.現(xiàn)金替代比例

D.對價種類

【答案】：D

208、基金信息披露內(nèi)容上的特點(diǎn)不包括（）。

A.及時性

B.真實(shí)性

C.易得性

D.準(zhǔn)確性

【答案】：C

209、證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國的證券投資基金

主要是（）o

A.公司型基金

B.契約型基金

C.開放式基金

D.對沖基金

【答案】：B

210、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）元人民幣及以上的

商業(yè)銀行客戶。

A.100萬

B.300萬

C.500萬

D.600萬

【答案】：D

211、(2017年)關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，下列表述錯誤的是

()O

A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職貢終止

B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責(zé)終止

C.被基金份額持有人大會解任的基金托管人職責(zé)終止

D.在履行法定職責(zé)時存在失誤，基金托管人職責(zé)終止

【答案】：D

212、()是指股權(quán)投資基金與被投資企