防范和打擊非法集資20

防范非法集資宣傳活動(dòng)五、幾種常見de非法集資騙局一、非法集資de定義二、非法集資特征三、非法集資de主要表現(xiàn)形式四、非法集資de常見手段六、應(yīng)當(dāng)注意事項(xiàng)主要內(nèi)容

一、非法集資定義

非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證de方式向社會(huì)公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)de行為.什么是非法集資?二、非法集資特征一.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限de部門批準(zhǔn)de集資；有審批權(quán)限de部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資,即集資者不具備集資de主體資格.二.承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息.還本付息de形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式.三.向社會(huì)不特定de對(duì)象籌集資金.這里“不特定de對(duì)象”是指社會(huì)公眾,而不是指特定少數(shù)人.四.以合法形式掩蓋其非法集資de實(shí)質(zhì).為掩飾其非法目de,犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同,偽裝成正常de生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金de最終目de.(一)通過發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金.比較常見de是:以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅、委托投資、委托理財(cái)進(jìn)行非法集資.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資.三、非法集資de主要表現(xiàn)形式(二)對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,通過出售其份額de處置權(quán)進(jìn)行高息集資.⊙最新de變化是:通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購(gòu)、定期返利等方式進(jìn)行非法集資.三、非法集資de主要表現(xiàn)形式(三)利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資.⊙最近de變化:利用地下錢莊進(jìn)行集資活動(dòng).三、非法集資de主要表現(xiàn)形式(四)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同de形式進(jìn)行非法集資.⊙常見de是:以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與"快速積分法"等方式進(jìn)行非法集資.三、非法集資de主要表現(xiàn)形式(五)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票de形式集資;(六)利用傳銷或秘密串聯(lián)de形式非法集資(七)利用果園或莊園開發(fā)de形式進(jìn)行非法集資(八)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造de"虛擬"產(chǎn)品,如"電子商鋪"、"電子百貨"投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資.M一M二M四M三例如,借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資.三、非法集資de主要表現(xiàn)形式四三二一(九)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金de形式進(jìn)行非法集資;(一零)利用"電子黃金投資"形式進(jìn)行非法集資.三、非法集資de主要表現(xiàn)形式一.承諾高額回報(bào),編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”de神話.不法分子為吸引更多de群眾,往往許諾投資者以獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào),有些回報(bào)甚至高達(dá)幾百倍.為了騙取更多de人參與集資,非法集資者開始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者de本息,然后拆東墻補(bǔ)西墻,用后集資人de錢兌現(xiàn)先前de本息,等達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金,攜款潛逃.四、非法集資de常見手段二.編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭.不法分子有de以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草,養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義,騙取群眾資金；以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款；有de編造植樹造林、集資建房等虛假項(xiàng)目,騙取群眾“投資入股”.四、非法集資de常見手段三.混淆投資理財(cái)概念,讓群眾在眼花繚亂de新名詞前失去判斷.不法分子利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新de名詞迷惑群眾,謊稱為新de投資工具或金融產(chǎn)品；有de利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利等新de經(jīng)營(yíng)方式,欺騙群眾投資.四、非法集資de常見手段四.裝點(diǎn)門面,用合法de外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任.為給犯罪活動(dòng)披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備de工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù),以實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)掩蓋其非法目de.四、非法集資de常見手段五.利用網(wǎng)絡(luò),通過虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊.不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或?qū)⑵湓O(shè)在異地,發(fā)展人頭一般用代號(hào)或網(wǎng)名.還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具,傳播虛假信息,誘騙群眾上當(dāng).一旦被查,便以下線不按規(guī)則操作等為名,迅速關(guān)閉網(wǎng)站,攜款潛逃.四、非法集資de常見手段六.利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙,不斷擴(kuò)大受害群體.許多非法集資參與者都是在親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,以高額利息誘惑,非法獲取資金.在傳銷組織de精神洗腦或人身強(qiáng)制下,不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)加入,有de連自己父母、配偶和子女都不放過,造成親情反目,導(dǎo)致人間悲劇.四、非法集資de常見手段五、幾種常見de非法集資騙局

一.原始股詐騙近年來,非法證券活動(dòng)上升,主要表現(xiàn)為:非法從事證券投資咨詢及證券資產(chǎn)管理活動(dòng)；非法中介非上市公司股票活動(dòng),俗稱一級(jí)半市場(chǎng),代理買賣“原始股”；非法發(fā)行證券活動(dòng).從事非法發(fā)行de企業(yè)都經(jīng)過精心策劃,精心包裝,隱瞞事實(shí),夸大宣傳.名為高科技企業(yè),業(yè)績(jī)優(yōu)秀,股份要翻幾番,投資者購(gòu)買后,往往遲遲得不到海外上市de消息,不法中介機(jī)構(gòu)便從人間蒸發(fā),使投資者手中de原始股變成一張張廢紙而遭受巨大損失.預(yù)警提示:沒有經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)de中介機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)電話、信函推介會(huì)等方式推銷股票基金期貨等證券類產(chǎn)品de都是騙局,投資者參與此類非法證券活動(dòng)不受法律保護(hù).

五、幾種常見de非法集資騙局

二.“分時(shí)度假”一些假日俱樂部、旅游公司宣稱在全國(guó)各旅游景點(diǎn)發(fā)展了幾百家度假加盟酒店和度假村,假借“國(guó)際分時(shí)度假組織”之名,精心設(shè)置騙局,以“度假權(quán)益”、“度假所有權(quán)”、“產(chǎn)權(quán)式酒店”、“共管公寓”等形式,誘騙受害者簽訂格式合同,購(gòu)買其五年至三零年不等de“分時(shí)度假”房屋居住權(quán)證、度假酒店權(quán)益和會(huì)員卡.他們會(huì)先履行小額合同或者部分履行合同,造成有實(shí)力de假象,在騙取眾多受害群眾de信任和投資后逃之天夭.預(yù)警提示:隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)de發(fā)展,人們de生活品味越來越高,表現(xiàn)之一就是休閑方式de改變.一些不法分子深諳當(dāng)前社會(huì)公眾追逐度假潮流de心理,打著“分時(shí)度假”旗號(hào)從事非法集資犯罪往往披著合法de外衣,以發(fā)展假日俱樂部會(huì)員,出售產(chǎn)權(quán)式酒店所有權(quán)為誘餌,表面上是正常經(jīng)營(yíng),所鼓吹de投資項(xiàng)目也看似收益豐碩,實(shí)際上是將子虛烏有de項(xiàng)目賣給投資者,極易造成投資者血本無歸de悲慘結(jié)局.所以民眾投資應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎,不要輕易相信和盲目參與這類活動(dòng).五、幾種常見de非法集資騙局三.螞蟻養(yǎng)殖不法分子為騙取群眾資金,以租養(yǎng)、代養(yǎng)螞蟻為名目,巧舌如簧,大肆虛假宣傳投資可獲得高額回報(bào),不明真相de群眾千方百計(jì)籌集資金,參與養(yǎng)殖,有de人將養(yǎng)老de錢都投資到螞蟻養(yǎng)殖上,不法分子卷款而逃,養(yǎng)殖者遭受巨大損失.預(yù)警提示:當(dāng)前不法分子利用養(yǎng)殖種植進(jìn)行非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)出手法不斷翻新、手段狡猾de特點(diǎn),不法分子利用廣大群眾渴望致富de心理編造養(yǎng)殖螞蟻、梅花鹿等項(xiàng)目和種植仙人掌、火龍果、猴頭菇、中草藥、小麥大豆良種、速生年產(chǎn)林等名目,進(jìn)行虛假宣傳,大肆非法集資,希望廣大投資者謹(jǐn)慎識(shí)別,慎重投資,千萬不要相信天上掉餡餅de事.

六、判斷是否是非法集資,應(yīng)當(dāng)注意事項(xiàng)

一.對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品de回報(bào)率是否過高,多數(shù)情況下明顯偏高de投資回報(bào)很可能就是投資陷阱.我國(guó)規(guī)定,超過國(guó)家規(guī)定貸款利率四倍以上de不受法律保護(hù),可作為判斷回報(bào)是否過高de參考.二.通過政府網(wǎng)站,查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國(guó)家批準(zhǔn)de合法de上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國(guó)家規(guī)定de股權(quán)交易場(chǎng)所等,如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)de主體資格,就涉嫌非法集資.三.通過查詢工商登記資料,查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊(cè)de合法企業(yè),是否辦理了稅務(wù)登記等.如果主體身份不合法、不真實(shí),則有欺詐嫌疑.四.一些影響較大非法集資犯罪,相關(guān)媒體多會(huì)進(jìn)行報(bào)道,要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源,搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄,防止不法分子異地重犯.五.對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)de投資建議和反復(fù)勸說,要多與懂行de朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策,防止成為其發(fā)展下線de目標(biāo),不要盲目聽從.六.如果實(shí)在無法判斷是否是非法集資,除上面談到de應(yīng)當(dāng)提高警惕,盡量避免上當(dāng)受騙外,社會(huì)公眾在日常投資理財(cái)活動(dòng)中,一是要有文字de協(xié)議,包括一些聯(lián)絡(luò)電話、地址.二是要注意保留原始證據(jù),一些相片、錄像、錄音、電話、地址等盡量保全,從單純de經(jīng)濟(jì)行為來講也利于你維護(hù)自己de權(quán)利,如果是刑事案件,則有利于公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查取證,最終也有利于減少個(gè)人損失.提示:四看

一、看融資合法性.合法de融資,如發(fā)行股票、擔(dān)保公司、開展P二P業(yè)務(wù)、小額貸款等都應(yīng)得到有關(guān)部門批準(zhǔn),可到監(jiān)管部門網(wǎng)站查詢或電話咨詢.二、看宣