深圳市保險兼業(yè)代理分類管理暫行辦法-深圳保險中介行業(yè)協(xié)會

深圳市保險兼業(yè)代理分類管理暫行辦法-深圳保險中介行業(yè)協(xié)會?一、總則（一）目的與依據(jù)為加強深圳市保險兼業(yè)代理機構(gòu)的管理，規(guī)范保險兼業(yè)代理行為，促進保險市場健康有序發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合深圳市實際情況，制定本暫行辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在深圳市行政區(qū)域內(nèi)從事保險兼業(yè)代理業(yè)務的各類機構(gòu)。（三）基本原則保險兼業(yè)代理分類管理遵循依法合規(guī)、客觀公正、動態(tài)調(diào)整、激勵約束相結(jié)合的原則。二、分類標準（一）經(jīng)營狀況1.上一年度保費收入規(guī)模：根據(jù)兼業(yè)代理機構(gòu)代理保險業(yè)務的保費收入金額進行劃分。保費收入5000萬元以上為大型，1000萬元至5000萬元為中型，1000萬元以下為小型。2.盈利狀況：以年度凈利潤為指標，盈利且凈利潤100萬元以上為盈利良好，盈利但凈利潤100萬元以下為盈利一般，虧損為虧損狀態(tài)。（二）合規(guī)經(jīng)營1.近三年是否受到監(jiān)管部門行政處罰：無行政處罰記錄為合規(guī)良好，有一次行政處罰記錄為合規(guī)一般，有兩次及以上行政處罰記錄為合規(guī)較差。2.內(nèi)部管理制度健全性：包括業(yè)務操作規(guī)程、財務管理制度、人員管理制度等完善為健全，部分制度存在缺失或不完善為較健全，制度嚴重不健全為不健全。（三）服務質(zhì)量1.客戶投訴率：統(tǒng)計客戶投訴數(shù)量與代理業(yè)務量的比例，投訴率低于萬分之一為優(yōu)秀，萬分之一至萬分之三為良好，萬分之三以上為較差。2.消費者滿意度調(diào)查得分：通過問卷調(diào)查等方式收集消費者對兼業(yè)代理機構(gòu)服務的滿意度評分，得分90分以上為優(yōu)秀，80分至90分為良好，80分以下為較差。（四）信息化建設1.業(yè)務系統(tǒng)功能完備性：具備完善的業(yè)務管理、客戶信息管理、財務管理等功能為完備，部分功能缺失或不完善為較完備，功能嚴重不足為不完備。2.信息化安全保障水平：通過相關(guān)安全評估，安全防護措施到位為良好，存在一定安全隱患為一般，安全漏洞較多為較差。三、分類評定（一）評定主體深圳保險中介行業(yè)協(xié)會負責組織實施保險兼業(yè)代理機構(gòu)的分類評定工作。（二）評定流程1.數(shù)據(jù)收集：兼業(yè)代理機構(gòu)每年3月底前向協(xié)會提交上一年度經(jīng)營狀況、合規(guī)經(jīng)營、服務質(zhì)量、信息化建設等方面的相關(guān)資料。2.初評：協(xié)會根據(jù)收集的數(shù)據(jù)進行初步評定，形成初評結(jié)果。3.復評：對初評結(jié)果進行復查，如有異議，兼業(yè)代理機構(gòu)可在規(guī)定時間內(nèi)提交申訴材料，協(xié)會進行核實并調(diào)整評定結(jié)果。4.公示：將最終評定結(jié)果在協(xié)會官網(wǎng)等平臺進行公示，公示期為7個工作日。（三）評定周期分類評定工作每年開展一次，評定結(jié)果有效期為一年。四、分類管理措施（一）差異化監(jiān)管1.對于分類為優(yōu)秀的保險兼業(yè)代理機構(gòu)，監(jiān)管部門在市場準入、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面給予一定政策支持，如優(yōu)先審批新的保險代理業(yè)務申請、推薦參與創(chuàng)新產(chǎn)品試點等。2.對分類為較差的機構(gòu)，加強日常監(jiān)管力度，增加現(xiàn)場檢查頻次，要求其限期整改存在的問題。（二）業(yè)務合作引導1.保險公司在選擇保險兼業(yè)代理合作伙伴時，優(yōu)先考慮分類等級高的機構(gòu)，給予更多優(yōu)質(zhì)業(yè)務資源和合作優(yōu)惠政策。2.鼓勵分類等級高的兼業(yè)代理機構(gòu)拓展新的保險業(yè)務領(lǐng)域，提升服務能力和市場競爭力。（三）行業(yè)自律管理1.深圳保險中介行業(yè)協(xié)會對不同分類等級的兼業(yè)代理機構(gòu)實施差異化的自律管理措施，如組織優(yōu)秀機構(gòu)進行經(jīng)驗分享交流，對較差機構(gòu)進行行業(yè)內(nèi)部通報批評。2.建立行業(yè)誠信檔案，記錄兼業(yè)代理機構(gòu)的分類評定結(jié)果及相關(guān)違規(guī)行為，供行業(yè)內(nèi)參考。五、監(jiān)督與檢查（一）協(xié)會監(jiān)督深圳保險中介行業(yè)協(xié)會定期對保險兼業(yè)代理機構(gòu)的分類管理情況進行檢查，確保評定工作公平、公正、公開，對違反評定規(guī)定的行為進行糾正。（二）機構(gòu)自查保險兼業(yè)代理機構(gòu)應定期開展自查自糾工作，對照分類標準查找自身存在的問題，并及時整改。（三）社會監(jiān)督鼓勵社會公眾對保險兼業(yè)代理機構(gòu)的經(jīng)營行為進行監(jiān)督，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題可向監(jiān)管部門或協(xié)會舉報。六、附則（一）解釋權(quán)本辦法由深圳保險中介行業(yè)協(xié)會負責解釋。（二）實施日期本辦法自發(fā)布之日起施行。（三）修訂與完善隨著保險市場環(huán)境的變化和監(jiān)管要求的調(diào)整，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會將適時對本辦法進行修訂和完善，確保其有效性和適應性。在實際執(zhí)行過程中，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會將嚴格按照本暫行辦法對保險兼業(yè)代理機構(gòu)進行分類管理，不斷優(yōu)化管理措施，促進保險兼業(yè)代理市場規(guī)范健康發(fā)展，保護保險消費者合法權(quán)益，推動深圳市保險行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健前行。通過分類管理，激勵兼業(yè)代理機構(gòu)提升自身經(jīng)營管理水平、合規(guī)意識和服務質(zhì)量，形成良好的市場競爭氛圍，為保險市場注入新的活力，更好地服務經(jīng)濟社會發(fā)展大局。同時，加強與監(jiān)管部門的溝通協(xié)作，確保分類管理工作與監(jiān)管要求緊密銜接，共同維護保險市場秩序。協(xié)會也將持續(xù)跟蹤分類管理辦法的實施效果，根據(jù)實際情況及時調(diào)整和完善相關(guān)內(nèi)容，使其更加符合行業(yè)發(fā)展需求和市場實際情況。通過不斷努力，提升深圳市保險兼業(yè)代理行業(yè)的整體素質(zhì)和形象，為保險市場的繁榮穩(wěn)定做出積極貢獻。各保險兼業(yè)代理機構(gòu)應充分認識分類管理的重要意義，積極配合協(xié)會工作，按照分類標準加強自身建設，不斷提升經(jīng)營管理水平，以適應市場競爭和監(jiān)管要求。相信在各方共同努力下，深圳市保險兼業(yè)代理市場將迎來更加規(guī)范、健康、有序的發(fā)展局面，為廣大保險消費者提供更加優(yōu)質(zhì)、高效的保險服務。未來，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會將繼續(xù)發(fā)揮行業(yè)自律組織的作用，不斷探索創(chuàng)新分類管理模式，加強與各方的合作交流，推動保險兼業(yè)代理行業(yè)持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展，為深圳保險市場的繁榮發(fā)展添磚加瓦。同時，也將積極關(guān)注行業(yè)發(fā)展動態(tài)和市場變化趨勢，及時調(diào)整完善分類管理辦法，確保其始終能夠有效引導兼業(yè)代理機構(gòu)規(guī)范經(jīng)營，提升行業(yè)整體競爭力。保險兼業(yè)代理機構(gòu)自身也應樹立長遠發(fā)展意識，以分類管理為契機，加強內(nèi)部管理，優(yōu)化業(yè)務流程，提高服務質(zhì)量，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。只有各方協(xié)同發(fā)力，才能共同營造良好的保險市場生態(tài)環(huán)境，推動深圳市保險行業(yè)在新時代實現(xiàn)新跨越、新發(fā)展，為經(jīng)濟社會發(fā)展提供更加堅實的保險保障。此外，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會還將加強對分類管理辦法的宣傳培訓，提高兼業(yè)代理機構(gòu)對分類管理的認知度和理解度，確保其能夠準確把握分類標準和管理要求，積極主動地參與到分類管理工作中來。通過組織培訓、召開會議等形式，向兼業(yè)代理機構(gòu)詳細解讀分類管理辦法的各項內(nèi)容，解答疑問，幫助其更好地適應分類管理帶來的新變化。同時，協(xié)會也將鼓勵兼業(yè)代理機構(gòu)之間相互學習借鑒，分享在分類管理過程中的經(jīng)驗做法，共同提升行業(yè)整體水平。在分類管理過程中，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會將注重收集兼業(yè)代理機構(gòu)的反饋意見，及時了解其在執(zhí)行過程中遇到的困難和問題，以便對分類管理辦法進行針對性的優(yōu)化和完善。對于兼業(yè)代理機構(gòu)提出的合理建議，協(xié)會將認真研究并積極采納，不斷提高分類管理辦法的科學性和合理性。此外，協(xié)會還將加強與其他地區(qū)保險中介行業(yè)協(xié)會的交流與合作，學習借鑒先進的分類管理經(jīng)驗和做法，結(jié)合深圳市實際情況，不斷完善本地的分類管理模式。通過加強合作交流，拓寬視野，提升深圳市保險兼業(yè)代理分類管理工作的水平，為全國保險中介行業(yè)的發(fā)展提供有益的參考和借鑒?？傊?，深圳市保險兼業(yè)代理分類管理暫行辦法的實施，對于規(guī)范保險兼業(yè)代理市場秩序、提升行業(yè)服務質(zhì)量、保護消費者權(quán)益具有重要意義。在未來的工作中，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會將不斷努力，持續(xù)優(yōu)化分類管理工作，推動保險兼業(yè)代理行業(yè)健康有序發(fā)展，為深圳經(jīng)濟社會發(fā)展做出更大的貢獻。同時，也希望廣大保險兼業(yè)代理機構(gòu)能夠積極響應分類管理要求，共同營造規(guī)范、有序、健康的保險市場環(huán)境。相信在各方的共同努力下，深圳市保險兼業(yè)代理行業(yè)必將迎來更加美好的明天。隨著保險市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會將持續(xù)關(guān)注行業(yè)動態(tài)，及時調(diào)整分類管理辦法，以適應新的市場形勢和監(jiān)管要求。例如，隨著科技的不斷進步，保險兼業(yè)代理機構(gòu)在信息化建設方面可能會面臨新的挑戰(zhàn)和機遇，協(xié)會將適時調(diào)整信息化建設方面的分類標準，引導兼業(yè)代理機構(gòu)加強數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升科技應用能力。同時，隨著消費者對保險服務質(zhì)量的要求日益提高，協(xié)會將進一步強化服務質(zhì)量方面的考核指標，促使兼業(yè)代理機構(gòu)更加注重客戶體驗，提高服務水平。在市場競爭日益激烈的背景下，分類管理辦法也將發(fā)揮更加重要的引導作用。優(yōu)秀的保險兼業(yè)代理機構(gòu)將憑借其良好的分類等級獲得更多的市場資源和發(fā)展機會，從而進一步提升自身競爭力，形成良性循環(huán)。而對于分類等級較低的機構(gòu)，將通過嚴格的監(jiān)管和引導，促使其加強整改，提升經(jīng)營管理水平，逐步縮小與優(yōu)秀機構(gòu)的差距，推動整個行業(yè)的均衡發(fā)展。此外，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會還將積極推動分類管理與行業(yè)信用體系建設相結(jié)合。將分類評定結(jié)果納入行業(yè)信用檔案，與信用評級、獎懲機制等掛鉤，進一步強化分類管理的激勵約束作用。對于信用良好、分類等級高的兼業(yè)代理機構(gòu)，給予更多的政策優(yōu)惠和扶持措施；對于存在違規(guī)行為、分類等級低的機構(gòu)，實施更加嚴格的懲戒措施，如限制業(yè)務范圍、提高監(jiān)管檢查頻率等，促使兼業(yè)代理機構(gòu)自覺遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，維護良好的市場秩序。在推動保險兼業(yè)代理行業(yè)發(fā)展的過程中，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會還將加強與保險公司、監(jiān)管部門以及其他相關(guān)行業(yè)組織的溝通協(xié)調(diào)。建立定期的溝通機制，共同研究解決行業(yè)發(fā)展中遇到的問題，形成工作合力。例如，與保險公司共同探討如何優(yōu)化業(yè)務合作模式，提高保險產(chǎn)品銷售效率和質(zhì)量；與監(jiān)管部門及時了解政策動態(tài)，確保分類管理辦法與監(jiān)管要求保持一致；與其他行業(yè)組織開展交流合作，分享行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗，共同推動保險中介行業(yè)整體進步。通過各方的協(xié)同合作，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會將不斷完善保險兼業(yè)代理分類管理工作，為深圳市保險市場的繁榮穩(wěn)定提供有力保障。同時，也將積極探索分類管理在促進保險創(chuàng)新、服務實體經(jīng)濟等方面的新途徑和新方法，為保險行業(yè)更好地服務經(jīng)濟社會發(fā)展貢獻力量。展望未來，深圳市保險兼業(yè)代理分類管理工作將在不斷實踐和探索中持續(xù)優(yōu)化和完善。深圳保險中介行業(yè)協(xié)會將繼續(xù)秉持公正、公平、公開的原則，以推動行業(yè)健康發(fā)展為目標，不斷創(chuàng)新工作方式方法，加強分類管理的科學性和有效性。通過持續(xù)努力，確保分類管理辦法能夠精準引導保險兼業(yè)代理機構(gòu)提升自身素質(zhì)，更好地滿足市場需求，為廣大消費者提供更加優(yōu)質(zhì)、專業(yè)、高效的保險服務。在這個過程中，保險兼業(yè)代理機構(gòu)自身也應充分認識到分類管理帶來的機遇和挑戰(zhàn)，積極主動地適應市場變化，加強自身建設，不斷提升核心競爭力。只有這樣，才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。深圳保險中介行業(yè)協(xié)會也將一如既往地為保險兼業(yè)代理機構(gòu)提供支持和服務，搭建交流合作平臺，促進資源共享，共同推動深圳市保險兼業(yè)代理行業(yè)邁向新的發(fā)展階段。相信在各方的共同努力下，深圳市保險兼業(yè)代理行業(yè)將迎來更加輝煌的明天，為深圳經(jīng)濟社會的高質(zhì)量發(fā)展提供更加堅實的保險保障。隨著金融科技的飛速發(fā)展，保險兼業(yè)代理行業(yè)也面臨著深刻的變革。深圳保險中介行業(yè)協(xié)會將密切關(guān)注這一趨勢，在分類管理辦法中適時引入相關(guān)指標，引導兼業(yè)代理機構(gòu)積極擁抱金融科技，提升數(shù)字化運營能力。例如，鼓勵兼業(yè)代理機構(gòu)利用大數(shù)據(jù)分析客戶需求，精準推薦保險產(chǎn)品；支持其通過線上平臺拓展業(yè)務渠道，提高服務效率；推動其加強信息安全管理，保障客戶信息安全。通過這些措施，促使保險兼業(yè)代理機構(gòu)在科技賦能下實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級，更好地適應市場發(fā)展的新要求。同時，隨著保險市場對外開放的不斷擴大，深圳保險兼業(yè)代理行業(yè)將面臨更多的競爭和挑戰(zhàn)。協(xié)會將在分類管理工作中注重引導兼業(yè)代理機構(gòu)提升國際化視野，加強與國際先進保險中介機構(gòu)的交流合作，學習借鑒先進的管理經(jīng)驗和技術(shù)手段。鼓勵有條件的兼業(yè)代理機構(gòu)拓展海外市場，提升在國際保險市場的競爭力。此外，協(xié)會還將加強對兼業(yè)代理機構(gòu)的國際化人才培養(yǎng)，提高從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和國際業(yè)務能力，為行業(yè)的國際化發(fā)展提供人才支持。在推動保險兼業(yè)代理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的過程中，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會將始終堅持以市場需求為導向，以服務實體經(jīng)濟為宗旨。通過不斷完善分類管理辦法，加強行業(yè)自律，促進保險兼業(yè)代理機構(gòu)規(guī)范經(jīng)營、創(chuàng)新發(fā)展，為保險市場的繁榮穩(wěn)定和經(jīng)濟社會的健康發(fā)展做出更大的貢獻。同時，協(xié)會也將積極履行社會責任，加強保險知識普及宣傳，提高公眾保險意識，推動保險行業(yè)更好地服務民生。未來，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會將繼續(xù)發(fā)揮橋梁和紐帶作用，凝聚各方力量，共同推動深圳市保險兼業(yè)代理行業(yè)向著更加專業(yè)化、規(guī)范化、國際化的方向發(fā)展。保險兼業(yè)代理機構(gòu)也將在分類管理的激勵和約束下，不斷提升自身實力，為廣大客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、全面的保險服務，實現(xiàn)行業(yè)與社會的共贏發(fā)展。隨著社會經(jīng)濟形勢的不斷變化，保險兼業(yè)代理行業(yè)的發(fā)展也面臨著新的機遇和挑戰(zhàn)。深圳保險中介行業(yè)協(xié)會將持續(xù)關(guān)注宏觀經(jīng)濟環(huán)境、政策法規(guī)變化以及市場需求動態(tài)，及時調(diào)整和完善分類管理辦法，確保其與行業(yè)發(fā)展趨勢相適應。例如，針對國家支持實體經(jīng)濟發(fā)展的政策導向，協(xié)會將在分類管理中引導兼業(yè)代理機構(gòu)加大對實體經(jīng)濟領(lǐng)域的保險服務供給，鼓勵其開發(fā)適合小微企業(yè)、科技創(chuàng)新企業(yè)等的保險產(chǎn)品，為實體經(jīng)濟發(fā)展提供有力保障。同時，隨著消費者對保險服務個性化、多元化的需求日益增長，協(xié)會將加強對兼業(yè)代理機構(gòu)服務創(chuàng)新能力的考核，鼓勵其開展差異化服務，滿足不同客戶群體的需求。在加強分類管理的同時，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會還將注重行業(yè)文化建設。倡導誠信、專業(yè)、創(chuàng)新、共贏的行業(yè)文化理念，通過開展行業(yè)文化活動、評選表彰優(yōu)秀機構(gòu)和個人等方式，營造積極向上的行業(yè)氛圍。讓誠信經(jīng)營、優(yōu)質(zhì)服務成為保險兼業(yè)代理機構(gòu)的自覺行動，提升行業(yè)的社會形象和公信力。此外，協(xié)會還將加強與高校、科研機構(gòu)的合作，推動保險兼業(yè)代理領(lǐng)域的理論研究和實踐探索。鼓勵開展行業(yè)發(fā)展課題研究，為分類管理等行業(yè)政策的制定提供理論支持和決策依據(jù)。通過產(chǎn)學研合作，培養(yǎng)更多適應行業(yè)發(fā)展需求的專業(yè)人才，為行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展注入新的活力。在未來的發(fā)展中，深圳保險中介行業(yè)協(xié)會將以更加開放的姿態(tài)，加強與國內(nèi)外保險中介行業(yè)組織的交流合作。學習借鑒先進的管理經(jīng)驗和發(fā)展模式，積極參與國際保險中介行業(yè)規(guī)則制定，提升深圳市保險兼業(yè)代理行業(yè)在國際上的影響力。同時，通過國際交流合作，引進優(yōu)質(zhì)保險資源和先進技術(shù)，促進本地保險兼業(yè)代理機構(gòu)與國際接軌，推動行業(yè)國際化發(fā)展進程?？傊钲诒ｋU中介行業(yè)協(xié)會將持續(xù)致力于完善保險兼業(yè)代理分類管理工作，不斷適應行業(yè)發(fā)展的新形勢、新要求。通過加強分類管理、行業(yè)文化建設、產(chǎn)學研合作以及國際交流等多方面舉措，推動深圳市保險兼業(yè)代