保險(xiǎn)公司控股股東與實(shí)際控制人管理制度

保險(xiǎn)公司控股股東與實(shí)際控制人管理制度?一、總則（一）目的為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司控股股東與實(shí)際控制人的管理，規(guī)范其行為，維護(hù)保險(xiǎn)公司的穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)和金融市場(chǎng)秩序，保護(hù)保險(xiǎn)公司、股東、被保險(xiǎn)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》等法律法規(guī)，制定本管理制度。（二）適用范圍本管理制度適用于本公司控股股東與實(shí)際控制人，以及與控股股東、實(shí)際控制人相關(guān)的各類行為和活動(dòng)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：控股股東與實(shí)際控制人的行為應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求。2.誠(chéng)信義務(wù)原則：控股股東與實(shí)際控制人應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，履行對(duì)保險(xiǎn)公司的忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。3.穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)原則：不得利用其控制地位損害保險(xiǎn)公司的穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)，確保公司持續(xù)健康發(fā)展。4.保護(hù)利益相關(guān)者原則：充分保護(hù)保險(xiǎn)公司、股東、被保險(xiǎn)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。二、控股股東與實(shí)際控制人的定義（一）控股股東持有保險(xiǎn)公司股權(quán)比例50%以上，或者持有股權(quán)比例不足50%，但依其持有的股權(quán)所享有的表決權(quán)已足以對(duì)保險(xiǎn)公司股東會(huì)、股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東。（二）實(shí)際控制人雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的自然人、法人或者其他組織。三、控股股東與實(shí)際控制人的資格要求（一）主體資格1.具有良好的財(cái)務(wù)狀況和誠(chéng)信記錄，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。2.不存在長(zhǎng)期未清償?shù)狡趥鶆?wù)的情形。3.不屬于法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的禁止成為保險(xiǎn)公司股東的其他單位和個(gè)人。（二）持股比例及表決權(quán)限制1.控股股東持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳資本，不得為委托代持、信托持股等形式。2.單一股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人通過股權(quán)托管、協(xié)議轉(zhuǎn)讓、股份代持等方式變相擴(kuò)大其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)比例，或者違規(guī)增持保險(xiǎn)公司股權(quán)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予認(rèn)可。3.控股股東與實(shí)際控制人不得通過直接或間接方式，規(guī)避保險(xiǎn)公司股權(quán)管理規(guī)定。四、控股股東與實(shí)際控制人的權(quán)利與義務(wù)（一）權(quán)利1.依法享有股東權(quán)利，按照所持股權(quán)比例行使表決權(quán)、分紅權(quán)等。2.對(duì)保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)管理提出合理建議和意見。3.法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他權(quán)利。（二）義務(wù)1.遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司章程，不得從事?lián)p害保險(xiǎn)公司及其他股東利益的行為。2.維護(hù)保險(xiǎn)公司的獨(dú)立法人地位，不得干預(yù)保險(xiǎn)公司的正常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。3.向保險(xiǎn)公司如實(shí)披露其與保險(xiǎn)公司之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系和關(guān)聯(lián)交易情況。4.按照規(guī)定向保險(xiǎn)公司及時(shí)足額繳納出資，不得抽逃出資。5.協(xié)助保險(xiǎn)公司履行信息披露義務(wù)，不得隱瞞或提供虛假信息。6.當(dāng)保險(xiǎn)公司面臨重大風(fēng)險(xiǎn)或危機(jī)時(shí)，應(yīng)積極配合保險(xiǎn)公司采取措施，維護(hù)保險(xiǎn)公司的穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)。五、控股股東與實(shí)際控制人的行為規(guī)范（一）經(jīng)營(yíng)管理行為規(guī)范1.不得越過保險(xiǎn)公司股東會(huì)、董事會(huì)直接干預(yù)保險(xiǎn)公司的日常經(jīng)營(yíng)決策。2.不得利用其控制地位，要求保險(xiǎn)公司從事不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易或損害保險(xiǎn)公司利益的行為。3.不得指使保險(xiǎn)公司開展高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)或違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的業(yè)務(wù)。（二）關(guān)聯(lián)交易規(guī)范1.嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，規(guī)范開展與保險(xiǎn)公司的關(guān)聯(lián)交易。2.關(guān)聯(lián)交易應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，定價(jià)合理，不得損害保險(xiǎn)公司及其他股東利益。3.及時(shí)向保險(xiǎn)公司董事會(huì)或股東會(huì)報(bào)告關(guān)聯(lián)交易情況，并按照規(guī)定進(jìn)行信息披露。（三）信息披露規(guī)范1.按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，定期向保險(xiǎn)公司提供準(zhǔn)確、完整的信息。2.對(duì)于可能影響保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況的重大事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)通知保險(xiǎn)公司，并配合保險(xiǎn)公司進(jìn)行信息披露。3.不得泄露保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密和敏感信息。（四）資金運(yùn)用規(guī)范1.控股股東與實(shí)際控制人的自有資金運(yùn)用應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不得從事違法違規(guī)的資金拆借、挪用等行為。2.不得利用其控制地位，挪用保險(xiǎn)公司資金或侵占保險(xiǎn)公司資產(chǎn)。六、監(jiān)督管理（一）內(nèi)部監(jiān)督1.保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)建立健全對(duì)控股股東與實(shí)際控制人的監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)其行為進(jìn)行檢查和評(píng)估。2.監(jiān)事會(huì)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)控股股東與實(shí)際控制人的監(jiān)督，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出監(jiān)督意見和建議。（二）外部監(jiān)管1.積極配合中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作，按照要求提供相關(guān)資料和信息。2.對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的整改要求，應(yīng)及時(shí)落實(shí)整改措施，并將整改情況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。七、責(zé)任追究（一）違規(guī)行為界定1.違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司章程，損害保險(xiǎn)公司及其他股東利益的行為。2.未履行本管理制度規(guī)定的義務(wù)，導(dǎo)致保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或重大問題的行為。3.隱瞞或提供虛假信息，誤導(dǎo)保險(xiǎn)公司決策或影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的行為。（二）責(zé)任追究方式1.責(zé)令改正，要求控股股東與實(shí)際控制人采取措施消除違規(guī)行為的影響。2.限制其股東權(quán)利，包括限制表決權(quán)、分紅權(quán)等。3.要求其轉(zhuǎn)讓所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)。4.依法追究法律責(zé)任，對(duì)違反法律法規(guī)的行為，移交