2025年CFA特許金融分析師考試金融法規(guī)與政策模擬試卷

2025年CFA特許金融分析師考試金融法規(guī)與政策模擬試卷考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)要求：本部分主要考察學(xué)生對(duì)證券市場(chǎng)基本概念、證券交易規(guī)則、證券市場(chǎng)監(jiān)管等方面的掌握程度。1.下列關(guān)于證券的定義，正確的是（）A.證券是指證明證券持有人對(duì)發(fā)行人享有某種權(quán)利的憑證B.證券是指證明證券持有人對(duì)發(fā)行人負(fù)有某種義務(wù)的憑證C.證券是指證明證券持有人對(duì)發(fā)行人享有某種債權(quán)和所有權(quán)的憑證D.證券是指證明證券持有人對(duì)發(fā)行人享有某種管理權(quán)的憑證2.下列關(guān)于股票的分類，不屬于股票分類的是（）A.普通股B.累積優(yōu)先股C.非累積優(yōu)先股D.股票權(quán)證3.下列關(guān)于債券的定義，正確的是（）A.債券是指證明證券持有人對(duì)發(fā)行人享有某種權(quán)利的憑證B.債券是指證明證券持有人對(duì)發(fā)行人負(fù)有某種義務(wù)的憑證C.債券是指證明證券持有人對(duì)發(fā)行人享有某種債權(quán)和所有權(quán)的憑證D.債券是指證明證券持有人對(duì)發(fā)行人享有某種管理權(quán)的憑證4.下列關(guān)于證券交易所的職責(zé)，不屬于證券交易所職責(zé)的是（）A.制定交易規(guī)則B.對(duì)證券交易進(jìn)行監(jiān)管C.從事證券發(fā)行活動(dòng)D.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序5.下列關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則，不屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管原則的是（）A.公開、公平、公正原則B.法治原則C.保護(hù)投資者原則D.效率優(yōu)先原則6.下列關(guān)于證券公司業(yè)務(wù)范圍，不屬于證券公司業(yè)務(wù)范圍的是（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)7.下列關(guān)于金融期貨的定義，正確的是（）A.金融期貨是指以金融工具為標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約B.金融期貨是指以金融工具為標(biāo)的物的非標(biāo)準(zhǔn)化合約C.金融期貨是指以金融工具為標(biāo)的物的期權(quán)合約D.金融期貨是指以金融工具為標(biāo)的物的遠(yuǎn)期合約8.下列關(guān)于金融期權(quán)的特點(diǎn)，不屬于金融期權(quán)特點(diǎn)的是（）A.雙向性B.權(quán)利與義務(wù)相分離C.交易標(biāo)的物的多樣性D.交易時(shí)間的限制性9.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的是（）A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)B.證券投資顧問業(yè)務(wù)C.證券投資分析師業(yè)務(wù)D.證券投資顧問與管理業(yè)務(wù)10.下列關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.評(píng)估機(jī)構(gòu)C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.證券公司二、金融法規(guī)與政策要求：本部分主要考察學(xué)生對(duì)金融法規(guī)與政策的基本概念、金融法律法規(guī)體系、金融監(jiān)管政策等方面的掌握程度。1.下列關(guān)于金融法規(guī)的定義，正確的是（）A.金融法規(guī)是指調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范B.金融法規(guī)是指調(diào)整金融關(guān)系的行政規(guī)范C.金融法規(guī)是指調(diào)整金融關(guān)系的道德規(guī)范D.金融法規(guī)是指調(diào)整金融關(guān)系的紀(jì)律規(guī)范2.下列關(guān)于金融法律法規(guī)體系，不屬于金融法律法規(guī)體系的是（）A.憲法B.金融基本法C.金融行政法規(guī)D.金融規(guī)章3.下列關(guān)于金融監(jiān)管的定義，正確的是（）A.金融監(jiān)管是指政府或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的管理和監(jiān)督B.金融監(jiān)管是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行的管理和監(jiān)督C.金融監(jiān)管是指金融市場(chǎng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的管理和監(jiān)督D.金融監(jiān)管是指投資者對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行的管理和監(jiān)督4.下列關(guān)于金融監(jiān)管的目標(biāo)，不屬于金融監(jiān)管目標(biāo)的是（）A.維護(hù)金融穩(wěn)定B.保護(hù)投資者利益C.促進(jìn)金融市場(chǎng)發(fā)展D.提高金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力5.下列關(guān)于貨幣政策工具，不屬于貨幣政策工具的是（）A.利率政策B.貨幣供應(yīng)量政策C.預(yù)算政策D.外匯政策6.下列關(guān)于財(cái)政政策工具，不屬于財(cái)政政策工具的是（）A.稅收政策B.支出政策C.貨幣政策D.信貸政策7.下列關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，不屬于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的是（）A.公平交易B.透明度C.安全性D.效率性8.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的定義，正確的是（）A.金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營過程中可能遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)B.金融風(fēng)險(xiǎn)是指投資者在投資過程中可能遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)C.金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融市場(chǎng)在運(yùn)行過程中可能遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)D.金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管過程中可能遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)9.下列關(guān)于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，不屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是（）A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國保監(jiān)會(huì)D.中國銀監(jiān)會(huì)10.下列關(guān)于金融法規(guī)與政策的關(guān)系，不屬于金融法規(guī)與政策關(guān)系的是（）A.金融法規(guī)是金融政策的基礎(chǔ)B.金融政策是金融法規(guī)的體現(xiàn)C.金融法規(guī)是金融政策的保障D.金融法規(guī)與金融政策相互獨(dú)立四、金融衍生品市場(chǎng)要求：本部分主要考察學(xué)生對(duì)金融衍生品的基本概念、種類、交易機(jī)制以及風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的掌握程度。1.金融衍生品是指（）A.以金融工具為標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約B.以金融工具為標(biāo)的物的非標(biāo)準(zhǔn)化合約C.以金融工具為標(biāo)的物的期權(quán)合約D.以金融工具為標(biāo)的物的遠(yuǎn)期合約2.下列關(guān)于金融衍生品的分類，不屬于金融衍生品分類的是（）A.金融期貨B.金融期權(quán)C.金融互換D.金融債券3.金融期貨合約的雙方在合約到期時(shí)（）A.必須進(jìn)行實(shí)物交割B.可以選擇實(shí)物交割或現(xiàn)金結(jié)算C.只能進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算D.必須進(jìn)行實(shí)物交割或現(xiàn)金結(jié)算4.金融期權(quán)的買方在支付權(quán)利金后（）A.必須履行合約B.可以選擇是否履行合約C.只能選擇履行合約D.必須選擇履行合約5.金融互換合約的雙方在合約期間（）A.必須進(jìn)行實(shí)物交割B.可以選擇實(shí)物交割或現(xiàn)金結(jié)算C.只能進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算D.必須進(jìn)行實(shí)物交割或現(xiàn)金結(jié)算6.金融衍生品交易的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)7.下列關(guān)于金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，不屬于金融衍生品風(fēng)險(xiǎn)管理方法的是（）A.限額管理B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)集中8.金融衍生品市場(chǎng)的主要參與者包括（）A.金融機(jī)構(gòu)B.企業(yè)C.個(gè)人投資者D.以上都是9.金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)包括（）A.交易規(guī)模擴(kuò)大B.產(chǎn)品創(chuàng)新C.市場(chǎng)監(jiān)管加強(qiáng)D.以上都是10.下列關(guān)于金融衍生品市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管的是（）A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B.交易行為監(jiān)管C.產(chǎn)品創(chuàng)新監(jiān)管D.金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管五、銀行監(jiān)管要求：本部分主要考察學(xué)生對(duì)銀行監(jiān)管的基本概念、監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管方法以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等方面的掌握程度。1.銀行監(jiān)管是指（）A.政府或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行進(jìn)行的管理和監(jiān)督B.銀行對(duì)自身進(jìn)行的管理和監(jiān)督C.銀行對(duì)客戶進(jìn)行的管理和監(jiān)督D.客戶對(duì)銀行進(jìn)行的管理和監(jiān)督2.銀行監(jiān)管的目標(biāo)主要包括（）A.維護(hù)金融穩(wěn)定B.保護(hù)存款人利益C.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展D.以上都是3.下列關(guān)于銀行監(jiān)管的方法，不屬于銀行監(jiān)管方法的是（）A.法規(guī)監(jiān)管B.自律監(jiān)管C.市場(chǎng)監(jiān)管D.監(jiān)管合作4.銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）A.制定監(jiān)管法規(guī)B.監(jiān)管銀行行為C.監(jiān)管金融市場(chǎng)D.以上都是5.下列關(guān)于銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施，不屬于銀行監(jiān)管措施的是（）A.資本充足率要求B.貸款損失準(zhǔn)備金要求C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求D.金融機(jī)構(gòu)合并要求6.下列關(guān)于銀行監(jiān)管的國際合作，不屬于銀行監(jiān)管國際合作的是（）A.信息共享B.監(jiān)管協(xié)調(diào)C.監(jiān)管合作D.監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)7.下列關(guān)于銀行監(jiān)管的挑戰(zhàn)，不屬于銀行監(jiān)管挑戰(zhàn)的是（）A.金融創(chuàng)新B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.監(jiān)管效率D.監(jiān)管成本8.銀行監(jiān)管的主要法律依據(jù)包括（）A.銀行法B.金融監(jiān)管法C.商業(yè)銀行法D.以上都是9.下列關(guān)于銀行監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)，不屬于銀行監(jiān)管發(fā)展趨勢(shì)的是（）A.監(jiān)管技術(shù)進(jìn)步B.監(jiān)管方法創(chuàng)新C.監(jiān)管效率提高D.監(jiān)管成本降低10.下列關(guān)于銀行監(jiān)管的國際經(jīng)驗(yàn)，不屬于銀行監(jiān)管國際經(jīng)驗(yàn)的是（）A.監(jiān)管法規(guī)的國際化B.監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的國際化C.監(jiān)管方法的國際化D.監(jiān)管成本的國際化六、保險(xiǎn)市場(chǎng)要求：本部分主要考察學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的基本概念、保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同以及保險(xiǎn)監(jiān)管等方面的掌握程度。1.保險(xiǎn)市場(chǎng)是指（）A.保險(xiǎn)產(chǎn)品交易的場(chǎng)所B.保險(xiǎn)服務(wù)提供的場(chǎng)所C.保險(xiǎn)信息交流的場(chǎng)所D.以上都是2.保險(xiǎn)產(chǎn)品主要包括（）A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B.人壽保險(xiǎn)C.健康保險(xiǎn)D.以上都是3.保險(xiǎn)合同是指（）A.保險(xiǎn)人與被保險(xiǎn)人之間訂立的合同B.保險(xiǎn)人與受益人之間訂立的合同C.保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)代理之間訂立的合同D.保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人之間訂立的合同4.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）A.制定保險(xiǎn)法規(guī)B.監(jiān)管保險(xiǎn)公司行為C.監(jiān)管保險(xiǎn)市場(chǎng)D.以上都是5.下列關(guān)于保險(xiǎn)監(jiān)管的方法，不屬于保險(xiǎn)監(jiān)管方法的是（）A.法規(guī)監(jiān)管B.自律監(jiān)管C.市場(chǎng)監(jiān)管D.監(jiān)管合作6.保險(xiǎn)監(jiān)管的主要法律依據(jù)包括（）A.保險(xiǎn)法B.金融監(jiān)管法C.保險(xiǎn)合同法D.以上都是7.下列關(guān)于保險(xiǎn)監(jiān)管的國際合作，不屬于保險(xiǎn)監(jiān)管國際合作的是（）A.信息共享B.監(jiān)管協(xié)調(diào)C.監(jiān)管合作D.監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)8.保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)包括（）A.產(chǎn)品創(chuàng)新B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇C.監(jiān)管加強(qiáng)D.以上都是9.下列關(guān)于保險(xiǎn)監(jiān)管的挑戰(zhàn)，不屬于保險(xiǎn)監(jiān)管挑戰(zhàn)的是（）A.金融創(chuàng)新B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.監(jiān)管效率D.監(jiān)管成本10.下列關(guān)于保險(xiǎn)監(jiān)管的國際經(jīng)驗(yàn)，不屬于保險(xiǎn)監(jiān)管國際經(jīng)驗(yàn)的是（）A.監(jiān)管法規(guī)的國際化B.監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的國際化C.監(jiān)管方法的國際化D.監(jiān)管成本的國際化本次試卷答案如下：一、證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)1.A解析：證券是指證明證券持有人對(duì)發(fā)行人享有某種權(quán)利的憑證，這是證券的基本定義。2.D解析：股票權(quán)證是一種期權(quán)合約，不屬于股票的分類。3.B解析：債券是指證明證券持有人對(duì)發(fā)行人負(fù)有某種義務(wù)的憑證，即債權(quán)。4.C解析：證券交易所不從事證券發(fā)行活動(dòng)，這是證券發(fā)行人與證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)。5.D解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括公開、公平、公正原則、法治原則、保護(hù)投資者原則，不包括效率優(yōu)先原則。6.C解析：證券公司業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不包括證券投資顧問與管理業(yè)務(wù)。7.A解析：金融期貨是指以金融工具為標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。8.D解析：金融期權(quán)的特點(diǎn)包括雙向性、權(quán)利與義務(wù)相分離、交易標(biāo)的物的多樣性，不包括交易時(shí)間的限制性。9.C解析：證券投資分析師業(yè)務(wù)不屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)。10.D解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，不包括證券公司。二、金融法規(guī)與政策1.A解析：金融法規(guī)是指調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范。2.D解析：金融規(guī)章屬于金融法律法規(guī)體系的一部分。3.A解析：金融監(jiān)管是指政府或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的管理和監(jiān)督。4.D解析：金融監(jiān)管的目標(biāo)包括維護(hù)金融穩(wěn)定、保護(hù)投資者利益、促進(jìn)金融市場(chǎng)發(fā)展，不包括提高金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力。5.C解析：貨幣政策工具包括利率政策、貨幣供應(yīng)量政策、信貸政策，不包括預(yù)算政策。6.C解析：財(cái)政政策工具包括稅收政策、支出政策、財(cái)政政策，不包括貨幣政策。7.D解析：金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)包括公平交易、透明度、安全性，不包括效率性。8.A解析：金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營過程中可能遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。9.D解析：金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)。10.D解析：金融法規(guī)與政策相互關(guān)聯(lián)，不是相互獨(dú)立的。四、金融衍生品市場(chǎng)1.A解析：金融衍生品是指以金融工具為標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。2.D解析：金融債券不屬于金融衍生品的分類。3.B解析：金融期貨合約的雙方在合約到期時(shí)可以選擇實(shí)物交割或現(xiàn)金結(jié)算。4.B解析：金融期權(quán)的買方在支付權(quán)利金后可以選擇是否履行合約。5.B解析：金融互換合約的雙方在合約期間可以選擇實(shí)物交割或現(xiàn)金結(jié)算。6.D解析：金融衍生品交易的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。7.D解析：金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理方法包括限額管理、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)集中。8.D解析：金融衍生品市場(chǎng)的主要參與者包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人投資者。9.D解析：金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)包括交易規(guī)模擴(kuò)大、產(chǎn)品創(chuàng)新、市場(chǎng)監(jiān)管加強(qiáng)。10.D解析：金融衍生品市場(chǎng)的監(jiān)管包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、交易行為監(jiān)管、產(chǎn)品創(chuàng)新監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管。五、銀行監(jiān)管1.A解析：銀行監(jiān)管是指政府或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行進(jìn)行的管理和監(jiān)督。2.D解析：銀行監(jiān)管的目標(biāo)包括維護(hù)金融穩(wěn)定、保護(hù)存款人利益、促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。3.C解析：銀行監(jiān)管的方法包括法規(guī)監(jiān)管、自律監(jiān)管、市場(chǎng)監(jiān)管、監(jiān)管合作。4.D解析：銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括制定監(jiān)管法規(guī)、監(jiān)管銀行行為、監(jiān)管金融市場(chǎng)。5.D解析：銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括資本充足率要求、貸款損失準(zhǔn)備金要求、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求。6.D解析：銀行監(jiān)管的國際合作包括信息共享、監(jiān)管協(xié)調(diào)、監(jiān)管合作、監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)。7.D解析：銀行監(jiān)管的挑戰(zhàn)包括金融創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)管效率、監(jiān)管成本。8.D解析：銀行監(jiān)管的主要法律依據(jù)包括銀行法、金融監(jiān)管法、商業(yè)銀行法。9.D解析：銀行監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)包括監(jiān)管技術(shù)進(jìn)步、監(jiān)管方法創(chuàng)新、監(jiān)管效率提高、監(jiān)管成本降低。10.D解析：銀行監(jiān)管的國際經(jīng)驗(yàn)包括監(jiān)管法規(guī)的國際化、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的國際化、監(jiān)管方法的國際化、監(jiān)管成本的國際化。六、保險(xiǎn)市場(chǎng)1.D解析：保險(xiǎn)市場(chǎng)是指保險(xiǎn)產(chǎn)品交易的場(chǎng)所、保險(xiǎn)服務(wù)提供的場(chǎng)所、保險(xiǎn)信息交流的場(chǎng)所。2.D解析：保險(xiǎn)產(chǎn)品主要包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)。3.A解析：保險(xiǎn)合同是指保