基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案

基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答

案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題

目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。）

⑴公司證券不包括（）。

A.股票

B.債券

C.商業(yè)票據(jù)

D.公司存單

⑵貨幣市場(chǎng)基金一般具有（）的特征。

A.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

D.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益

⑶基金投資運(yùn)作是基金運(yùn)作的最重要環(huán)節(jié)，以下（）不屬于基金

的投資運(yùn)作部分。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.交易管理

C.績(jī)效評(píng)估

D.募集與交易

⑷債券型基金的主要投資目標(biāo)是（）。

A.追求長(zhǎng)期資本增值

B.追求穩(wěn)定收人

C.對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理

D.抵御通貨膨脹

⑸我國(guó)的ETF和口開是（）基金。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C,股票型基金

D.公司型基金

⑹系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基

金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）

年。

A.5

B.10

C.15

D.20

⑺根據(jù)《基金運(yùn)作管理辦法》第三十五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基

金的利益分配陳述正確的是（）。

A.每年不得少于兩次

B.年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十

C.封閉式基金在分配利潤(rùn)前不必彌補(bǔ)上一年度的虧損

D.利潤(rùn)分配之后基金份額凈值不得高于面值

（8）債券基金的平均到期日臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)（）o

A.越低

B.越高

C.不變

D.無法確定

⑼貨幣基金進(jìn)行偏離度公告的充要條件是（）o

A.偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.25%

B.偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%

C.偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.75%

D.偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過L00%

（10）根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的

利潤(rùn)分配，封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)

利潤(rùn)的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

（11）市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括評(píng)估市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正

確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。控制過程主要包括（）：

A.人員控制和費(fèi)用控制

B.預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制

C.風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制

D.預(yù)算控制和后臺(tái)控制

(12)基金市場(chǎng)是()

A.我國(guó)證券市場(chǎng)的重要組成部分

B.其運(yùn)行的自身的特點(diǎn)并不明顯

C.其運(yùn)行沒有獨(dú)立的內(nèi)在規(guī)律

D.以上均錯(cuò)

(13)在其他情況相同的情況下，信用等級(jí)較高的債券，收益率較

();信用等級(jí)較低的債券，收益率較()。

A.低，高

B.同，同

C低,低

D.高,低

(14)新中國(guó)最初的段票出現(xiàn)于：()

A.20世紀(jì)70年代末

B.20世紀(jì)80年代初

C.20世紀(jì)80年代末

D.20世紀(jì)90年代初

(15)()是指基金管理公司根據(jù)專業(yè)的投資知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)投資運(yùn)作

基金資產(chǎn)的行為，是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

A.基金管理業(yè)務(wù)

B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.基金銷售業(yè)務(wù)

D.投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)

(16)封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)

模的()以上

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

(17)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方

向的，應(yīng)當(dāng)有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)

容。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

(18)深圳證券交易所成立時(shí)間是()。

A.1991年11月26日

B.1990年11月26日

C.1990年12月1日

D.1990年12月1日

(19)2006年9月，第一只QDH基金()基金設(shè)立。

A.華安國(guó)際配置

B.華夏全球精選

C.南方全球精選

D.上投摩根亞太優(yōu)勢(shì)

(20)基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和投資者需求出發(fā)所進(jìn)

行的基金產(chǎn)品相關(guān)一系列活動(dòng)，不包括()。

A.設(shè)計(jì)

B.銷售

C.售后服務(wù)

D.基金運(yùn)作

(21)基金合同的披露事項(xiàng)不包括()。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

C.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

D.基金的預(yù)期年化收益率

(22)基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸?/p>

理人的計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人，有

基金管理人對(duì)外公布，并由()根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申

購、贖回?cái)?shù)額。

A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

(23)基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)

責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)()負(fù)責(zé)。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東會(huì)

D.總經(jīng)理

(24)我國(guó)對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施

的()。

A.《基金信息披露管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《基金上市規(guī)則》

D.《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

(25)招募說明書中最為重要的信息是()。

A.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益

特征、投資限制等

B.基金運(yùn)作方式

C.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式

D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

(26)在其他條件相同的情況下，信用等級(jí)較高的債券，收益率一一般

()。

A.較低

B.較高

C.不相關(guān)

D.視具體情況而定

(27)不屬干基金監(jiān)管的目標(biāo)的是()

A.保護(hù)基金管理人的利益

B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

C.防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.推動(dòng)基金'業(yè)的規(guī)范發(fā)展

(28)基金在美國(guó)被稱為()。

A.集合投資基金

B.單位信托基金

C.共同基金

D.證券投資信托基金

(29)基金本質(zhì)上反應(yīng)的則是一種(),是一種受益憑證，投資者購

買基金份額就成為基金的受益人。

A.所有權(quán)關(guān)系

B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C.信托關(guān)系

D.其他關(guān)系

(30)1940年，美國(guó)制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法()o

A.《投資公司法》

B.《投資基金法》

C.《證券投資基金法》

D.《投資信托法》

(31)審慎監(jiān)管原則主要是()

A.針對(duì)基金管理人經(jīng)營(yíng)能力的監(jiān)管

B.旨在促進(jìn)基金管理人約束其承擔(dān)債務(wù)的能力

C.避免產(chǎn)生基金管理人單方面追求高收益而過分冒險(xiǎn)

D.以上均正確

(32)()用一攬子股票換取基金份額，贖回時(shí)則是換回一攬子股票

而不是現(xiàn)金

A.主動(dòng)型基金

B.LOF

C.公募基金

D.ETF

(33)封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%

以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管理人應(yīng)當(dāng)

自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

A.5

B.10

C.20

D.30

(34)貨幣市場(chǎng)基金的贖回基金份額價(jià)格確定原則為()

A.“未知價(jià)”原則，貨幣市場(chǎng)基金的申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的

基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

B.“確定價(jià)”原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購、贖回基金份額價(jià)格以申

請(qǐng)日上一個(gè)交易日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

C.“確定價(jià)”原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購、贖回基金份額價(jià)格以1

元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

D.以上皆不對(duì)

(35)有價(jià)證券()。

A.有價(jià)值和價(jià)格

B.沒有價(jià)值和價(jià)格

C.沒有價(jià)值有價(jià)格

D.沒有價(jià)格有價(jià)值

(36)以下屬于基金首次募集披露的信息是()。

A.基金季度報(bào)告

B.基金凈資產(chǎn)

C.基金份額上市交易公告書

D.基金份額發(fā)售公告

(37)貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期限

超過()天的浮動(dòng)利率債券。

A.360

B.360

C.397

D.425

(38)基金管理公司主要股東要求持續(xù)經(jīng)營(yíng)()個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年

度。

A.5

B.4

C.3

D.2

(39)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，以下說法不

準(zhǔn)確的是()

A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)

優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、

“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述

B.當(dāng)集中營(yíng)銷時(shí)間有限制，可使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等

詞語提示投資者

C.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”

等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投燙人的表述

(40)按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購的資

金余額不得超過()o

A.60%

B.40%

C.20%

D.10%

(41)證券市場(chǎng)的特征不包括：()

A.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所

B.證券市場(chǎng)是信用直接交換的場(chǎng)所

C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所

D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

(42)下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。()

A.基金賬戶開戶

B.交易密碼重置

C.銷戶

D.基金轉(zhuǎn)換

(43)基金銷售機(jī)構(gòu)在管理信息管理平臺(tái)的過程中，應(yīng)當(dāng)做到：對(duì)選

定和變更技術(shù)外包的基本情況報(bào)()備案。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

(44)基金的募集是指()。

A.基金托管公司發(fā)售基金份額，募集基金的行為

B.基金管理公司發(fā)售基金份額，募集基金的行為

C.基金監(jiān)督部門發(fā)售基金份額，募集基金的行為

D.證啦會(huì)發(fā)售基金份額，募集基金的行為

(45)下列()不屬于基金管理人的職責(zé)。

A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.基金營(yíng)銷

C.基金登記注冊(cè)

D.交易監(jiān)督

(46)股票型基金的主要投資標(biāo)的是()。

A.股票

B.債券

c.貨幣市場(chǎng)工具

D.基金

(47)與其他類型基金相比，股票型基金費(fèi)用率較高，基金管理費(fèi)率

每年在()左右。

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

(48)按照《基金法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在

()以上。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

(49)()結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)。投資者既

可以像封閉式基金那樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)買賣，又可以像開放式基

金那樣申購、贖回。

A.LOF

B.FOF

C.QDII

D.指數(shù)型基金

(50)下面選項(xiàng)中不是證券市場(chǎng)的基本功能的選項(xiàng)是()o

A.籌資一投資功能

B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能

C.資本配置功能

D.定價(jià)功能

(51)下面4項(xiàng)中有幾個(gè)是用于分析ETF基金運(yùn)作效率的指標(biāo):

()(1)周轉(zhuǎn)率⑵跟蹤偏離度(3)跟蹤誤差(4)信息比率

A.1

B.2

C.3

D.4

(52)下面關(guān)于投資者(包括個(gè)人和金融機(jī)構(gòu))投資基金的稅收說法正

確的是()。

A.個(gè)人和非金融機(jī)構(gòu)買賣基金單位的價(jià)差收入不需交納營(yíng)'業(yè)稅

B.對(duì)投資者買賣封閉式基金征收印花稅

C.對(duì)投資者申購和贖回開放式基金單位征收印花稅

D.對(duì)機(jī)構(gòu)投資者從證券投資基金分配中取得的收入征收企業(yè)所得稅

(53)()是基金一切活動(dòng)的中心。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金發(fā)起人

(54)當(dāng)代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求

召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)

自行召集。

A.5%

B.10%

C.20%

D.50%

(55)股息或紅利的大小，主要取決因素是公司的()。

A.股票價(jià)格

B.股東結(jié)構(gòu)

C.盈利水平

D.遠(yuǎn)期發(fā)展規(guī)劃

(56)證券包銷是指()。

A.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入的承銷方式

B.證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方

式

C.證券公司將發(fā)行人的證券按照市場(chǎng)價(jià)格全部購入，或者在承銷期

結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

D.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束

時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

(57)有價(jià)證券是()的一種形式。

A.虛擬資本

B.真實(shí)資本

C.實(shí)際資本

D.商品資本

(58)證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理的方式進(jìn)行利益

共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的()投資方式。

A.集資

B.集合

C.合作

D.聯(lián)合投資

(59)以下哪類風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)表示同一含義()o

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

C.微觀風(fēng)險(xiǎn)

D.宏觀風(fēng)險(xiǎn)

(60)基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本

的比例最高，且不低于()的股東。

A.20%

B.25%

C.33%

D.50%

(61)證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段不包括()。

A.市場(chǎng)手段

B.法律手段

C.經(jīng)濟(jì)手段

D.行政手段

(62)以下()項(xiàng)不屬于證券

A.提貨單

B.運(yùn)貨單

C.保險(xiǎn)單

D.發(fā)票

(63)我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過()天。

A.90

B.180

C.270

D.360

(64)證券市場(chǎng)本質(zhì)上是()的交換場(chǎng)所。

A.價(jià)值

B.價(jià)格

C.風(fēng)險(xiǎn)

D.收益

(65)下列哪項(xiàng)不符合信息披露的意義()。

A.有利于防止利益沖突與利益輸送

B.有利于投資的價(jià)值判斷

C.有利于防止信息濫用

D.有利于管理人對(duì)自身運(yùn)作的了解

(66)()要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、

各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等

各個(gè)環(huán)節(jié)。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

(67)證券投資基金在美國(guó)被稱為()

A.證券投資信托基金

B.共同基金

C.信托產(chǎn)品

D.單位信托基金

(68)世界上第一個(gè)段票交易所是()

A.荷蘭股票交易所

B.喬納森咖啡館

C.費(fèi)城交易所

D.紐約交易所

（69）機(jī)構(gòu)投資者投資額高，投資目標(biāo)比較明確，對(duì)信息的需求比較

細(xì)致，通常要求專人服務(wù)，營(yíng)銷成本（），服務(wù)成本（）。

A.低，高

B.低,低

C.高，低

D.高，圖

（70）某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露

的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半

年的周轉(zhuǎn)率為（）。

A.80%

B.62.5%

C.50%

D.37.5%

（71）下列關(guān)于貨幣基金偏離度的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計(jì)算的資產(chǎn)凈

值（即產(chǎn)生負(fù)偏離）時(shí)，表明基金組合中存在浮虧：反之，則基金組

合中存在浮盈。

B.在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值

在0.25%—0.5%間的次數(shù)、偏離度的最高，直和最低值等信息。

C.在半年度高和年度報(bào)告的重大事項(xiàng)揭示中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離

度絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%的信息。

D.當(dāng)貨幣基金偏離度異常時(shí)，基金管理人不僅僅會(huì)在臨時(shí)報(bào)告披露

偏離度信息，也會(huì)在半年度報(bào)告、年度報(bào)告和投資組合報(bào)告中公布

相關(guān)信息。

（72）證券市場(chǎng)的基本功能不包括：（）

A.“籌資一投資”功能

B.資本定價(jià)功能

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能

D.資本配置功能

（73）從基金資產(chǎn)的安全性和基金托管人的獨(dú)立性出發(fā)，以下哪個(gè)機(jī)

構(gòu)沒有資格擔(dān)任基金托管人（）o

A.商業(yè)銀行

B.投資銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.信托公司

(74)以下不屬于證券投資基金特征的是()o

A.集合投資,專業(yè)管理

B,收益平穩(wěn),風(fēng)險(xiǎn)較小

C.組合投資,分散風(fēng)險(xiǎn)

D.獨(dú)立托管,保障安全

(75)下列關(guān)于保本型基金的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.保本比例不得低于100%

B.保本期一般3—5年

C.國(guó)際上比較流行的保本策略是對(duì)沖保險(xiǎn)策略和固定比例投資組合

保險(xiǎn)策略

D.我國(guó)主要采用的保本策略是固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

(76)證券發(fā)行、交易活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守

自愿、有償、()原則。

A.公平

B.公開

C.公正

D.誠(chéng)實(shí)信用

(77)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管

基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期

部少于()年。

A.10

B.15

C.20

D.30

(78)投資者可以選用()作為組合的靈活搭配品種。

A,股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

(79)股票型基金持股集中度是指其前()大重倉股的投資總市值

占基金投資股票總市值的比重。

A.3

B.5

C.10

D.20

(80)我國(guó)開始發(fā)行B股是在()

A.1992年

B.1993年

C.1994年

D.1995年

二、多項(xiàng)選擇題。(共40道，每題1分；下列每小題中有四個(gè)備選

項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填

寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。)

（1）下列說法正確的是（）。

A.基金信息披露可分為募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披

露三類。

B.基金運(yùn)作信息的披露時(shí)間具有可預(yù)見性，而基金臨時(shí)信息的披露

一般無法事先預(yù)見。

C.存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個(gè)

月披露一次更新的招募說明書。

D.基金合同生效公告屬于基金募集信息的披露。

⑵基金托管人的資金清算包括（）。

A.全國(guó)債券市場(chǎng)清算

B.交易所交易資金清算

C.全國(guó)銀行間市場(chǎng)交易資金清算

D.場(chǎng)外資金清算

⑶下列內(nèi)容屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政執(zhí)法權(quán)的有（）

A.有權(quán)查詢、凍結(jié)或查封當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人

的資金賬戶

B.有權(quán)查詢、凍結(jié)或查封當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人

的銀行賬戶

C.有權(quán)查詢、凍結(jié)或查封當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人

的證券賬戶

D.有權(quán)限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣

⑷基金投資咨詢機(jī)構(gòu)可以向投資者提供下列哪幾方面的咨詢服務(wù)

()O

A.基金投資價(jià)值分析

B.基金資料與數(shù)據(jù)服務(wù)

C.基金投資建議

D.基金買賣的時(shí)機(jī)選擇

(5)《證券投資基金法》規(guī)定了基金托管人的()

A.準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

B.設(shè)立程序

C.禁止行為

D.基金托管人獨(dú)立干基金管理人原則

(6)基金與券商集合計(jì)劃的主要區(qū)別是()o

A.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

B.集合計(jì)劃的流動(dòng)性比基金差

C.收費(fèi)模式有所差別

D.券商集合計(jì)劃一般投資門檻相對(duì)較高

（7）《證券投資基金法》規(guī)定的違法行為包括（）

A.違反規(guī)定動(dòng)用募集資金

B.擅自募集資金

C.擅自設(shè)立基金管理公司

D.違反信息披露規(guī)定的行為

⑻下列屬于營(yíng)銷組合四大要素的是（）。

A.產(chǎn)品

B.費(fèi)率

C.渠道

D.促銷

(9)基金托管人在基金托管業(yè)務(wù)中應(yīng)()

A.守法經(jīng)營(yíng)

B.誠(chéng)實(shí)信用

C.恪盡職守

D.勤勉盡責(zé)

(10)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循()，

通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)

險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不

同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時(shí)性原則

(11)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義是()。

A.切實(shí)保障廣大投資者利益的需要

B.是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要

C.是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要

D.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要

依據(jù)，是提高證券市場(chǎng)效率的需要

(12)對(duì)于銷售業(yè)務(wù)規(guī)范，《證券投資基金銷售管理辦法》中對(duì)下列

哪幾類人員或機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范做出了規(guī)定？()

A.基金管理人

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.基金銷售人員

D.基金宣傳人員

(13)基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括()等環(huán)節(jié)

A.基金募集

B.上市交易

C.投資運(yùn)作

D.凈值披露

(14)依據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》有關(guān)

規(guī)定，基金銷售人員應(yīng)當(dāng)依照()為投資者辦理基金認(rèn)購、申購、

贖回等業(yè)務(wù)。

A.基金合同

B.招募說明書

C.基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定

D.基金宣傳推介材料

(15)貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有()o

A.基金資產(chǎn)組合

B.債券回購融資情況

C.債券投資組合

D.攤余成本法與影子定價(jià)法確定的基金費(fèi)產(chǎn)的偏離度

E.投資組合報(bào)告附注

(16)基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括()。

A.控制環(huán)境

B.信息溝通

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.人員變動(dòng)

(17)基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程中應(yīng)當(dāng)遵循的及時(shí)性

原則，具體是指()。

A.優(yōu)先保障基金投資人的合法利益

B.將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的

各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

C.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新

D.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新

(18)指數(shù)基金是20世紀(jì)70年代以來出現(xiàn)的新的基金品種，其優(yōu)勢(shì)

有()。

A.費(fèi)用低廉

B.風(fēng)險(xiǎn)較小

C.在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率,

可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)

D.指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具

(19)證券市場(chǎng)的基本功能有：()

A.籌資-投資功能

B.資本定價(jià)功能

C.資產(chǎn)增值功能

D.投機(jī)功能

（20）下面哪些投資品種不能作為貨幣市場(chǎng)基金投資的對(duì)象（

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)（包括397天）的債券

（21）個(gè)人投資基金的稅收包括（）。

A.營(yíng)業(yè)稅

B.印花稅

C.增值稅

D.所得稅

（22）基金信息披露中以下屬于嚴(yán)重的違法犯罪行為的有（）。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.重大遺漏

D.承諾收益

(23)基金管理公司應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送()

A.基金管理公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告

B.臨時(shí)報(bào)告

C.監(jiān)察稽核季度報(bào)告

D.內(nèi)部監(jiān)控評(píng)價(jià)報(bào)告

(24)股票的特征是()

A.永久性

B.參與性

C.流動(dòng)性

D.收益性和風(fēng)險(xiǎn)性

(25)以下關(guān)于市場(chǎng)營(yíng)銷分析的外部因素和內(nèi)部因素的說法中正確的

是()。

A.外部因素主要指宏觀因素，如經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)與結(jié)構(gòu)、證券市場(chǎng)發(fā)

展?fàn)顩r、法律法規(guī)及政策預(yù)期等

B.外部因素主要指微觀因素，主要分析競(jìng)爭(zhēng)者及競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品、主要的

銷售渠道和相關(guān)代銷渠道的潛力等

C.內(nèi)部因素主要指微觀因素，主要分析競(jìng)爭(zhēng)者及競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品、主要的

銷售渠道和相關(guān)代銷渠道的潛力等

D.內(nèi)部因素主要指宏觀因素，如經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)與結(jié)構(gòu)、證券市場(chǎng)發(fā)

展?fàn)顩r、法律法規(guī)及政策預(yù)期等

(26)作為對(duì)債券進(jìn)行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下

面的區(qū)別()

A.債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券

B.債券型基金沒有確定的到期日

C.投資風(fēng)險(xiǎn)不同

D.投資對(duì)象完全不同

(27)現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有()。

A.LOF

B.ETF

C.創(chuàng)新型封閉式

D.分級(jí)基金

(28)我國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則包括()。

A.依法管理原則；

B.保護(hù)投資者利益原則；

C.公開、公平和公正原則；

D.行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。

(29)以下()是證券。

A.銀行承兌匯票

B.商業(yè)本票

C.個(gè)人借據(jù)

D.定額保單

(30)基金的重大事件可包括()。

A.基金份額持有人大會(huì)的召開

B.提前終止基金合同

C.更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他

高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生

變動(dòng)

D.涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

(31)基金合同是約定()權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.證券交易所

(32)證券投資基金的主要特征是()

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

(33)基金與股票、債券的主要區(qū)別是()。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B.所籌資金的投向不同

C.流動(dòng)性不同

D.風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同

(34)證券投資基金的集合理財(cái)、專業(yè)管理表現(xiàn)在()。

A.匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì),

降低投資成本

B.基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠

更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的跟蹤與分析

C.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的

投資管理服務(wù)

D.集中研究基金收益分配

(35)證券市場(chǎng)調(diào)整資本結(jié)構(gòu)通過()。

A.發(fā)行和交易

B.資本流通

C.分紅

D.私募融資

(36)通過基金季報(bào)中投資組合報(bào)告可以獲得的信息包括()。

A.基金的前20大重倉股

B.前10名債券明細(xì)

C.持股集中度

D.行業(yè)集中度

E.股票投資倉位

(37)下列事件發(fā)生在我國(guó)基金規(guī)范發(fā)展階段的有()。

A.第一家專業(yè)性基金公司成立

B.《證券投資基金管理暫行辦法》頒布

C.華安創(chuàng)新股票型基金成立

D.中國(guó)銀行批準(zhǔn)淄博基金在上交所上市

(38)依據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金于開放

式基金，二者的主要區(qū)別有()

A.期限，份額限制不同

B.交易場(chǎng)所不同

C.價(jià)格形成方式不同

D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同

（39）基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括（）0

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)

（40）作為對(duì)債券進(jìn)行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下

面的區(qū)別（）。

A.債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券

B.債券型基金沒有確定的到期日

C.投資風(fēng)險(xiǎn)不同

D.投資對(duì)象完全不同

三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷卜列題目的對(duì)

錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”

（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）

⑴從投資范圍來看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。

（）

⑵股票市場(chǎng)的波動(dòng)比債券市場(chǎng)更大。（）

⑶只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資管理。

（）

（4）《證券投資基金法》是我國(guó)基金法律體系中的核心法律，確立了

現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。（）

⑸當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人必須接受全額贖回。（）

⑹基金監(jiān)管中的有效性原則是指：處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間

的關(guān)系，做到市場(chǎng)能自身調(diào)解的，不監(jiān)管：必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保

證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。（）

⑺證券的收益性是投資者轉(zhuǎn)讓資本所有權(quán)的回報(bào)。（）

（8）《證券法》規(guī)定的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是證券公司。（）

⑼基金公司是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的

受益人。()

(10)按照《基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人不得轉(zhuǎn)讓其持有

的基金份額的權(quán)利。()

(11)基金銷售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主體是基金管理人，商業(yè)銀行，證券公司、

證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他

機(jī)構(gòu)在取得業(yè)務(wù)資格后方可從事代銷活動(dòng)。()

(12)股票型基金持段集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基

金投資股票總市值的比重。()

(13)基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)按一定的原則

和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允汾值的過程。()

(14)《證券法》的立法宗旨是規(guī)范證券發(fā)行和交易行為。()

(15)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在

基金投資者首次購買基金產(chǎn)品時(shí)或定期、不定期對(duì)已買基金投資者

的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。()

(16)基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取

的費(fèi)用。()

(17)對(duì)投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)

債券的利息收入，免征所得稅。()

(18)不動(dòng)產(chǎn)抵押債券先于公司債券進(jìn)入證券交易所。()

(19)證券只作為證明權(quán)利之用。()

(20)公司股利分配計(jì)劃和增資計(jì)劃屬于公司內(nèi)部信息。()

答案和解析

一、單項(xiàng)選擇題（共80道，每題0.5分；下列每小題有四個(gè)備選答

案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題