理財合同協(xié)議范本

理財合同協(xié)議范本?甲方（委托人）：姓名：______________________身份證號：______________________聯(lián)系地址：______________________聯(lián)系電話：______________________乙方（受托人）：名稱：______________________統(tǒng)一社會信用代碼：______________________法定代表人：______________________聯(lián)系地址：______________________聯(lián)系電話：______________________鑒于甲方有理財需求，乙方具備專業(yè)理財服務(wù)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進(jìn)行理財事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、理財服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物1.理財服務(wù)內(nèi)容乙方為甲方提供全面的理財規(guī)劃與資產(chǎn)管理服務(wù)，包括但不限于財務(wù)狀況分析、投資目標(biāo)設(shè)定、投資策略制定、投資產(chǎn)品選擇與配置、投資組合管理以及定期的投資績效評估與報告等。2.標(biāo)的物描述甲方委托乙方管理的資金總額為人民幣[x]元（大寫：[大寫金額]）。該資金將用于投資以下產(chǎn)品或資產(chǎn)類別（如有）：[具體投資產(chǎn)品或資產(chǎn)類別1]，預(yù)計投資金額為人民幣[x1]元，占總資金的比例為[x1%]；[具體投資產(chǎn)品或資產(chǎn)類別2]，預(yù)計投資金額為人民幣[x2]元，占總資金的比例為[x2%]；......二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解其委托資產(chǎn)的投資運(yùn)作情況和收益狀況。有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定的投資策略和風(fēng)險控制原則進(jìn)行投資管理。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定提前終止委托理財關(guān)系。2.義務(wù)向乙方如實提供與理財相關(guān)的個人財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等信息，并保證所提供信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。按照本協(xié)議約定及時、足額地向乙方交付委托理財資金。配合乙方辦理與理財相關(guān)的手續(xù)，簽署必要的文件。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取理財服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)甲方提供的信息和市場情況，獨(dú)立作出投資決策，并按照本協(xié)議約定的投資策略和風(fēng)險控制原則進(jìn)行投資管理。有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定履行義務(wù)，配合乙方開展理財服務(wù)工作。2.義務(wù)以專業(yè)、謹(jǐn)慎、勤勉的態(tài)度為甲方提供理財服務(wù)，盡最大努力實現(xiàn)甲方的投資目標(biāo)。按照本協(xié)議約定的投資策略和風(fēng)險控制原則進(jìn)行投資管理，不得擅自改變投資方向和投資比例，但因市場變化等不可抗力因素導(dǎo)致需要調(diào)整的除外。定期向甲方提供投資組合報告，包括資產(chǎn)配置情況、投資收益情況、風(fēng)險狀況等，及時告知甲方投資運(yùn)作過程中的重大事項。對甲方的個人信息和委托理財資金嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。三、理財服務(wù)費(fèi)用1.費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)甲方應(yīng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)向乙方支付理財服務(wù)費(fèi)用：年度理財服務(wù)費(fèi)用為委托理財資金總額的[x]%，即人民幣[x]元（大寫：[大寫金額]）。若年度投資收益超過[x]%，乙方將按照超過部分的[x]%收取額外的業(yè)績報酬。2.支付方式理財服務(wù)費(fèi)用按年度支付，甲方應(yīng)在每年的[具體日期]前將當(dāng)年的理財服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。業(yè)績報酬在投資收益結(jié)算時一并計算并支付。四、投資收益分配1.收益計算投資收益按照以下方式計算：投資收益=期末資產(chǎn)總值期初資產(chǎn)總值理財服務(wù)費(fèi)用其他費(fèi)用（如有）其中，期末資產(chǎn)總值為理財期限屆滿或提前終止時委托資產(chǎn)的市場價值；期初資產(chǎn)總值為甲方交付委托理財資金時的金額。2.收益分配理財期限屆滿或提前終止時，若投資收益為正，乙方將按照以下順序進(jìn)行收益分配：首先支付理財服務(wù)費(fèi)用和其他費(fèi)用（如有）；剩余收益按照甲方委托理財資金所占比例分配給甲方。若投資收益為負(fù)，由甲方承擔(dān)投資損失，乙方不承擔(dān)任何賠償責(zé)任，但乙方存在故意或重大過失導(dǎo)致甲方損失的除外。五、投資風(fēng)險揭示與承擔(dān)1.風(fēng)險揭示乙方已向甲方充分揭示了理財投資可能面臨的風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。甲方已充分了解并認(rèn)可投資風(fēng)險，并愿意自行承擔(dān)投資風(fēng)險。2.風(fēng)險承擔(dān)在理財期限內(nèi)，甲方應(yīng)自行承擔(dān)因市場波動、投資產(chǎn)品價格變化等因素導(dǎo)致的投資損失。除非乙方存在故意或重大過失，乙方不對甲方的投資損失承擔(dān)任何賠償責(zé)任。六、理財期限本理財服務(wù)的期限為[起始日期]至[結(jié)束日期]，共計[x]年/月/日。理財期限屆滿，雙方可協(xié)商續(xù)簽或終止本協(xié)議。七、合同的變更與終止1.合同變更本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)協(xié)議文件。2.合同終止理財期限屆滿，本協(xié)議自動終止。若甲方提前終止委托理財關(guān)系，應(yīng)提前[x]個工作日書面通知乙方，并按照本協(xié)議約定支付理財服務(wù)費(fèi)用和相關(guān)費(fèi)用。若乙方提前終止委托理財關(guān)系，應(yīng)提前[x]個工作日書面通知甲方，并說明提前終止的原因。如因乙方原因提前終止導(dǎo)致甲方損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。如發(fā)生法律法規(guī)規(guī)定或本協(xié)議約定的其他終止情形，本協(xié)議終止。八、違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定及時、足額地向乙方交付委托理財資金或支付理財服務(wù)費(fèi)用等，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[x]%向乙方支付違約金。逾期超過[x]日的，乙方有權(quán)暫停理財服務(wù)，并要求甲方支付全部未支付款項及違約金。2.若乙方未按照本協(xié)議約定的投資策略和風(fēng)險控制原則進(jìn)行投資管理，導(dǎo)致甲方損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額以甲方實際損失為限，但乙方能夠證明其不存在故意或重大過失的除外。3.若一方違反本協(xié)議約定的保密義務(wù)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣[x]元，并賠償對方因此遭受的全部損失。九、爭議解決本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。2.本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商并簽署補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。如補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議不一致的，以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。甲方（簽字/蓋章）：______________________日期：______年____月____日乙方（蓋章）：_______________