證券從業(yè)資格證考試的疑難解析與答疑試題及答案

證券從業(yè)資格證考試的疑難解析與答疑試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不屬于證券交易市場(chǎng)的組成部分？

A.證券交易所

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.證券中介機(jī)構(gòu)

D.證券監(jiān)管部門

2.下列關(guān)于股票的基本概念，正確的是：

A.股票是股份有限公司為籌集資金而發(fā)行的股份憑證。

B.股票持有人對(duì)公司擁有表決權(quán)。

C.股票的面值是股票發(fā)行時(shí)的票面價(jià)值。

D.股票的市值是股票在二級(jí)市場(chǎng)上的交易價(jià)格。

3.以下關(guān)于債券的基本概念，正確的是：

A.債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的債權(quán)憑證。

B.債券的面值是債券發(fā)行時(shí)的票面價(jià)值。

C.債券的發(fā)行價(jià)格可能高于或低于其面值。

D.債券的收益率通常與信用評(píng)級(jí)成正比。

4.下列關(guān)于金融期貨的基本概念，正確的是：

A.金融期貨是一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約。

B.金融期貨合約的標(biāo)的物可以是股票、債券等。

C.金融期貨交易具有高杠桿性。

D.金融期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)較高。

5.以下關(guān)于期權(quán)的基本概念，正確的是：

A.期權(quán)是一種金融衍生品。

B.期權(quán)賦予持有人在特定時(shí)間內(nèi)以特定價(jià)格購(gòu)買或出售某項(xiàng)資產(chǎn)的權(quán)利。

C.期權(quán)的行權(quán)價(jià)格是期權(quán)合約中約定的購(gòu)買或出售資產(chǎn)的價(jià)格。

D.期權(quán)的價(jià)值受標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格、行權(quán)價(jià)格、到期時(shí)間等因素影響。

6.以下關(guān)于證券投資分析的方法，正確的是：

A.技術(shù)分析基于歷史價(jià)格和交易量的數(shù)據(jù)。

B.基本面分析關(guān)注公司的財(cái)務(wù)狀況和行業(yè)前景。

C.量化分析運(yùn)用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)方法進(jìn)行投資決策。

D.以上三種方法都是證券投資分析的方法。

7.以下關(guān)于證券公司的主要業(yè)務(wù)，正確的是：

A.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，為投資者提供買賣證券的服務(wù)。

B.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)發(fā)行股票和債券。

C.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，使用自有資金進(jìn)行投資。

D.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，管理客戶資金。

8.以下關(guān)于證券監(jiān)管的基本原則，正確的是：

A.公開原則要求證券市場(chǎng)的信息公開透明。

B.公正原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)公平對(duì)待所有市場(chǎng)參與者。

C.公正原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行政，不得濫用職權(quán)。

D.效率原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)提高監(jiān)管效率，降低監(jiān)管成本。

9.以下關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展歷程，正確的是：

A.1990年，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼成立。

B.1997年，我國(guó)開始實(shí)施股權(quán)分置改革。

C.2014年，滬港通和深港通正式啟動(dòng)。

D.2020年，我國(guó)證券市場(chǎng)規(guī)模位居全球第二。

10.以下關(guān)于證券從業(yè)人員的職業(yè)規(guī)范，正確的是：

A.證券從業(yè)人員應(yīng)遵守法律法規(guī)，誠(chéng)信守法。

B.證券從業(yè)人員應(yīng)維護(hù)客戶利益，不得損害客戶利益。

C.證券從業(yè)人員應(yīng)勤勉盡責(zé)，提高服務(wù)質(zhì)量。

D.證券從業(yè)人員應(yīng)保守秘密，不得泄露客戶和公司的商業(yè)秘密。

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)中的“做市商”制度是指由多個(gè)交易者同時(shí)提供買賣報(bào)價(jià)，保證市場(chǎng)的流動(dòng)性。（×）

2.證券交易所的職責(zé)包括制定和修改證券交易規(guī)則、組織證券交易、監(jiān)督證券交易等。（√）

3.上市公司年度報(bào)告的披露時(shí)間一般不超過次年的四月底。（√）

4.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)主要來源于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，而非信用風(fēng)險(xiǎn)。（×）

5.證券分析師通過分析公司基本面，預(yù)測(cè)股票未來的價(jià)格走勢(shì)。（√）

6.證券交易傭金是投資者買賣證券時(shí)支付給證券公司的費(fèi)用，通常按交易額的一定比例收取。（√）

7.證券公司可以同時(shí)為一家上市公司提供承銷和經(jīng)紀(jì)服務(wù)。（×）

8.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)違反證券法律法規(guī)的行為，有權(quán)進(jìn)行行政處罰，包括罰款、沒收違法所得等。（√）

9.在我國(guó)，所有上市公司都必須采用同股同權(quán)的股權(quán)結(jié)構(gòu)。（×）

10.證券從業(yè)人員的職業(yè)道德要求其不得利用職務(wù)之便為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。（√）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述證券交易的基本流程。

2.解釋什么是證券市場(chǎng)的流動(dòng)性，并說明影響流動(dòng)性的因素。

3.簡(jiǎn)要介紹證券投資分析中的技術(shù)分析和基本面分析的主要區(qū)別。

4.說明證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍，并舉例說明每種業(yè)務(wù)的操作方式。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性及其對(duì)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的作用。

2.結(jié)合當(dāng)前證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，探討證券公司如何提升自身競(jìng)爭(zhēng)力，以適應(yīng)市場(chǎng)變化。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪項(xiàng)不是股票的基本特征？

A.無償還性

B.收益性

C.流動(dòng)性

D.息稅前利潤(rùn)

2.債券的票面利率通常稱為：

A.面值利率

B.實(shí)際利率

C.名義利率

D.利息率

3.金融期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化合約單位稱為：

A.期貨合約

B.期貨合約規(guī)模

C.期貨合約數(shù)量

D.期貨合約價(jià)值

4.期權(quán)合約中規(guī)定的購(gòu)買或出售資產(chǎn)的價(jià)格稱為：

A.行權(quán)價(jià)格

B.執(zhí)行價(jià)格

C.履約價(jià)格

D.交易價(jià)格

5.證券投資分析中的“市場(chǎng)效率”假設(shè)是指：

A.市場(chǎng)價(jià)格總是反映了所有可用信息。

B.投資者都是理性的。

C.市場(chǎng)不存在摩擦。

D.所有投資者都能獲得相同的投資機(jī)會(huì)。

6.證券公司的主要盈利模式不包括：

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷業(yè)務(wù)

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

7.以下關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，不屬于我國(guó)的是：

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）

C.英國(guó)金融服務(wù)管理局（FSA）

D.日本金融廳（JFSA）

8.下列哪項(xiàng)不是我國(guó)證券市場(chǎng)的特征？

A.市場(chǎng)規(guī)模龐大

B.監(jiān)管嚴(yán)格

C.市場(chǎng)波動(dòng)大

D.交易成本高

9.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，下列哪項(xiàng)行為是違反職業(yè)道德的？

A.保守客戶秘密

B.公平對(duì)待所有客戶

C.利用職務(wù)之便為自己謀取私利

D.不斷提高自己的專業(yè)能力

10.以下關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，不正確的是：

A.證券市場(chǎng)將繼續(xù)擴(kuò)大對(duì)外開放。

B.證券市場(chǎng)將更加注重風(fēng)險(xiǎn)管理。

C.證券市場(chǎng)將逐漸走向國(guó)際化。

D.證券市場(chǎng)將不再重視技術(shù)創(chuàng)新。

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.D（證券監(jiān)管部門不屬于證券交易市場(chǎng)的組成部分，而是監(jiān)管機(jī)構(gòu)。）

2.ABC（股票的基本概念包括股份憑證、表決權(quán)和票面價(jià)值。）

3.ABCD（債券的基本概念包括債權(quán)憑證、票面價(jià)值、發(fā)行價(jià)格和信用評(píng)級(jí)。）

4.ABCD（金融期貨的基本概念包括標(biāo)準(zhǔn)化合約、標(biāo)的物、杠桿性和風(fēng)險(xiǎn)。）

5.ABCD（期權(quán)的基本概念包括金融衍生品、權(quán)利、行權(quán)價(jià)格和價(jià)值因素。）

6.ABCD（證券投資分析的方法包括技術(shù)分析、基本面分析和量化分析。）

7.ABCD（證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、承銷、自營(yíng)和資產(chǎn)管理。）

8.ABCD（證券監(jiān)管的基本原則包括公開、公正、效率和依法行政。）

9.ABCD（我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展歷程包括證券交易所成立、股權(quán)分置改革、滬港通等。）

10.ABCD（證券從業(yè)人員的職業(yè)規(guī)范要求誠(chéng)信守法、維護(hù)客戶利益、勤勉盡責(zé)和保守秘密。）

二、判斷題答案及解析思路

1.×（做市商制度是由單一或多家做市商提供買賣報(bào)價(jià)，而不是多個(gè)交易者。）

2.√（證券交易所的職責(zé)確實(shí)包括制定規(guī)則、組織交易和監(jiān)督交易。）

3.√（上市公司年度報(bào)告的披露時(shí)間確實(shí)不超過次年的四月底。）

4.×（金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)來源于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等多方面。）

5.√（證券分析師確實(shí)通過分析基本面預(yù)測(cè)股票價(jià)格走勢(shì)。）

6.√（證券交易傭金確實(shí)是按交易額的一定比例收取的費(fèi)用。）

7.×（證券公司不能同時(shí)為一家上市公司提供承銷和經(jīng)紀(jì)服務(wù)。）

8.√（證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行行政處罰，包括罰款和沒收違法所得。）

9.×（并非所有上市公司都必須采用同股同權(quán)的股權(quán)結(jié)構(gòu)。）

10.√（證券從業(yè)人員確實(shí)不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。）

三、簡(jiǎn)答題答案及解析思路

1.證券交易的基本流程包括開戶、資金存取、委托買賣、成交交割等步驟。

2.證券市場(chǎng)的流動(dòng)性是指證券買賣的容易程度和價(jià)格波動(dòng)性，影響因素包括市場(chǎng)廣度、深度、交易成本和投資者情緒等。

3.技術(shù)分析和基本面分析的主要區(qū)別在于分析依據(jù)和方法不同，前者基于歷史價(jià)格和交易量，后者關(guān)注公司財(cái)務(wù)狀況和行業(yè)前景。

4.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、承銷、自營(yíng)和資產(chǎn)管理，例如經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是代理客戶買賣證券，承銷業(yè)務(wù)是幫助公司發(fā)行證券，自營(yíng)