2025年特許金融分析師考試概述試題及答案

2025年特許金融分析師考試概述試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪項(xiàng)不屬于CFA協(xié)會(huì)的三個(gè)核心能力？

A.倫理和職業(yè)行為

B.金融工具分析

C.量化分析

D.投資組合管理

2.以下哪項(xiàng)不屬于CFALevelI考試的內(nèi)容？

A.基礎(chǔ)會(huì)計(jì)

B.金融市場和工具

C.公司金融

D.投資組合管理

3.在CFA考試中，哪個(gè)級(jí)別的考試側(cè)重于投資組合管理？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都是

4.以下哪項(xiàng)不屬于CFA協(xié)會(huì)的四大學(xué)習(xí)領(lǐng)域？

A.基礎(chǔ)會(huì)計(jì)

B.投資組合管理

C.倫理和職業(yè)行為

D.研究和報(bào)告

5.在CFA考試中，哪個(gè)級(jí)別的考試要求考生具備較強(qiáng)的金融工具分析能力？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都是

6.以下哪項(xiàng)不屬于CFALevelII考試的內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.定量分析

C.企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析

D.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

7.在CFA考試中，哪個(gè)級(jí)別的考試側(cè)重于企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都是

8.以下哪項(xiàng)不屬于CFALevelIII考試的內(nèi)容？

A.投資策略

B.金融市場和工具

C.定量分析

D.倫理和職業(yè)行為

9.在CFA考試中，哪個(gè)級(jí)別的考試側(cè)重于投資策略？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都是

10.以下哪項(xiàng)不屬于CFA協(xié)會(huì)的三個(gè)核心能力？

A.倫理和職業(yè)行為

B.金融工具分析

C.投資組合管理

D.研究和報(bào)告

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.CFALevelI考試主要測試考生對(duì)基礎(chǔ)金融知識(shí)的掌握程度。（）

2.CFALevelII考試更加側(cè)重于投資組合管理和風(fēng)險(xiǎn)管理。（）

3.CFALevelIII考試是對(duì)考生綜合能力的全面測試，包括投資組合管理、金融工具分析、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析等。（）

4.CFA協(xié)會(huì)要求考生在考試中必須使用英文。（）

5.CFALevelI考試中，金融工具分析部分的內(nèi)容比LevelII和LevelIII考試中要簡單。（）

6.CFALevelII考試中，風(fēng)險(xiǎn)管理部分的內(nèi)容主要涉及信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

7.CFALevelIII考試中，考生需要具備較強(qiáng)的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)。（）

8.CFA考試允許考生在考試過程中使用計(jì)算器。（）

9.CFA協(xié)會(huì)對(duì)考生的倫理和職業(yè)行為要求非常嚴(yán)格，這是CFA考試的核心之一。（）

10.通過CFA考試后，考生可以獲得全球認(rèn)可的金融分析師資格證書。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述CFALevelI考試的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容。

2.解釋CFA協(xié)會(huì)的三個(gè)核心能力是什么，并說明它們?cè)贑FA考試中的重要性。

3.描述CFALevelII考試中的“投資組合管理”部分通常會(huì)考察哪些知識(shí)點(diǎn)。

4.解釋CFALevelIII考試中的“投資策略”部分與LevelII部分的區(qū)別。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述CFA考試對(duì)金融行業(yè)專業(yè)人士的意義及其在職業(yè)發(fā)展中的作用。

2.分析CFA考試在全球金融領(lǐng)域中的地位和影響，并探討其對(duì)金融市場和金融教育的影響。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.CFALevelI考試通常每年舉辦幾次？

A.一次

B.兩次

C.三次

D.四次

2.CFALevelII考試通常在LevelI考試后的多久進(jìn)行？

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.1年

D.2年

3.CFALevelIII考試通常在LevelII考試后的多久進(jìn)行？

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.1年

D.2年

4.CFA考試中，哪個(gè)級(jí)別的考試不包含倫理和職業(yè)行為部分？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

5.CFALevelI考試中，考生需要掌握多少個(gè)金融工具？

A.10個(gè)

B.20個(gè)

C.30個(gè)

D.40個(gè)

6.CFALevelII考試中，考生需要掌握多少個(gè)投資組合管理策略？

A.5個(gè)

B.10個(gè)

C.15個(gè)

D.20個(gè)

7.CFALevelIII考試中，考生需要掌握多少個(gè)投資策略？

A.5個(gè)

B.10個(gè)

C.15個(gè)

D.20個(gè)

8.CFA考試中，哪個(gè)級(jí)別的考試不包含公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

9.CFA考試中，哪個(gè)級(jí)別的考試不包含宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)分析？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

10.CFA考試中，哪個(gè)級(jí)別的考試不包含定量分析？

A.LevelI

B.LevelII

C.LevelIII

D.以上都不是

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.D

解析思路：CFA協(xié)會(huì)的三個(gè)核心能力包括倫理和職業(yè)行為、金融工具分析、投資組合管理。

2.D

解析思路：CFALevelI考試主要涵蓋基礎(chǔ)會(huì)計(jì)、金融市場和工具、公司金融等內(nèi)容。

3.C

解析思路：CFALevelIII考試側(cè)重于投資組合管理，要求考生具備較強(qiáng)的綜合能力。

4.D

解析思路：CFA協(xié)會(huì)的四大學(xué)習(xí)領(lǐng)域包括基礎(chǔ)會(huì)計(jì)、金融市場和工具、公司金融、定量分析。

5.B

解析思路：CFALevelII考試要求考生具備較強(qiáng)的金融工具分析能力，涉及多種金融工具的分析。

6.D

解析思路：CFALevelII考試的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理、定量分析、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析、宏觀經(jīng)濟(jì)分析等。

7.C

解析思路：CFALevelIII考試側(cè)重于企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析，要求考生能夠深入理解企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況。

8.D

解析思路：CFALevelII考試的內(nèi)容包括投資組合管理、金融工具分析、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析等。

9.C

解析思路：CFALevelIII考試側(cè)重于投資策略，要求考生能夠制定和實(shí)施有效的投資策略。

10.A

解析思路：CFA協(xié)會(huì)要求考生在考試中必須使用英文，以確保全球考生的公平性。

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.×

解析思路：CFALevelI考試不僅測試基礎(chǔ)金融知識(shí)，還包括其他領(lǐng)域。

2.√

解析思路：CFALevelII考試確實(shí)更加側(cè)重于投資組合管理和風(fēng)險(xiǎn)管理。

3.√

解析思路：CFALevelIII考試確實(shí)側(cè)重于投資組合管理、金融工具分析、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析等。

4.√

解析思路：CFA考試要求考生使用英文，以確保全球考生的公平性。

5.×

解析思路：CFALevelI考試中的金融工具分析部分并不比LevelII和LevelIII簡單。

6.×

解析思路：CFALevelII考試中的風(fēng)險(xiǎn)管理部分不僅涉及信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

7.√

解析思路：CFALevelIII考試確實(shí)要求考生具備較強(qiáng)的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)。

8.√

解析思路：CFA考試允許考生在考試過程中使用計(jì)算器。

9.√

解析思路：CFA協(xié)會(huì)對(duì)考生的倫理和職業(yè)行為要求非常嚴(yán)格，這是CFA考試的核心之一。

10.√

解析思路：通過CFA考試后，考生可以獲得全球認(rèn)可的金融分析師資格證書。

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.CFALevelI考試的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容：

-基礎(chǔ)會(huì)計(jì)

-金融市場和工具

-公司金融

-倫理和職業(yè)行為

-量化方法

-財(cái)務(wù)報(bào)表分析

-風(fēng)險(xiǎn)管理

-投資組合管理

-經(jīng)濟(jì)學(xué)

2.CFA協(xié)會(huì)的三個(gè)核心能力：

-倫理和職業(yè)行為：強(qiáng)調(diào)誠信、客觀、專業(yè)和責(zé)任。

-金融工具分析：包括對(duì)金融工具的評(píng)估、定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)分析。

-投資組合管理：涉及投資組合構(gòu)建、管理、評(píng)估和優(yōu)化。

3.CFALevelII考試中的“投資組合管理”部分：

-投資組合構(gòu)建：包括資產(chǎn)配置、資產(chǎn)類別選擇等。

-投資組合管理：包括風(fēng)險(xiǎn)管理、績效評(píng)估、投資策略等。

-投資組合優(yōu)化：包括資產(chǎn)組合優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益等。

4.CFALevelIII考試中的“投資策略”部分與LevelII部分的區(qū)別：

-LevelII：側(cè)重于投資組合構(gòu)建和管理，包括資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理等。

-LevelIII：側(cè)重于投資策略的實(shí)施和評(píng)估，包括投資決策、市場分析、投資組合管理等。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.CFA考試對(duì)金融行業(yè)專業(yè)人士的意義及其在職業(yè)發(fā)展中的作用：

-提升專業(yè)能力：CFA考試涵蓋廣泛的金融知識(shí)，有助于提升專業(yè)人士的專業(yè)能力。

-增強(qiáng)職業(yè)競爭力：CFA證書是全球認(rèn)可的金融分析師資格證書，有助于提升職業(yè)競爭力。

-拓展職業(yè)發(fā)展機(jī)