銀行從業(yè)資格證的政策法規(guī)試題及答案

銀行從業(yè)資格證的政策法規(guī)試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下關(guān)于中國人民銀行的說法，正確的是：

A.中國人民銀行是我國的中央銀行

B.中國人民銀行負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策

C.中國人民銀行負(fù)責(zé)維護(hù)金融穩(wěn)定

D.中國人民銀行負(fù)責(zé)發(fā)行和管理人民幣

答案：ABCD

2.以下關(guān)于銀行監(jiān)管的說法，正確的是：

A.銀行監(jiān)管是指對銀行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理

B.銀行監(jiān)管的目的是保護(hù)存款人利益、維護(hù)金融穩(wěn)定

C.銀行監(jiān)管的內(nèi)容包括資本充足率、流動性、風(fēng)險管理等

D.銀行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)包括銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等

答案：ABCD

3.以下關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的說法，正確的是：

A.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》是規(guī)范銀行業(yè)監(jiān)督管理的基本法律

B.該法規(guī)定銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作

C.該法明確了銀行業(yè)監(jiān)督管理的原則和目標(biāo)

D.該法規(guī)定了銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)和權(quán)限

答案：ABCD

4.以下關(guān)于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的說法，正確的是：

A.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》是規(guī)范商業(yè)銀行經(jīng)營行為的基本法律

B.該法規(guī)定了商業(yè)銀行的組織形式、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險管理等

C.該法明確了商業(yè)銀行的設(shè)立、變更和終止程序

D.該法規(guī)定了商業(yè)銀行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管措施

答案：ABCD

5.以下關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法》的說法，正確的是：

A.《中華人民共和國反洗錢法》是我國反洗錢的基本法律

B.該法規(guī)定了反洗錢的原則和目標(biāo)

C.該法明確了反洗錢的責(zé)任主體和措施

D.該法規(guī)定了反洗錢的信息共享和國際合作

答案：ABCD

6.以下關(guān)于《中華人民共和國合同法》的說法，正確的是：

A.《中華人民共和國合同法》是規(guī)范合同關(guān)系的基本法律

B.該法規(guī)定了合同的訂立、履行、變更和終止等

C.該法明確了合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)

D.該法規(guī)定了合同糾紛的解決方式

答案：ABCD

7.以下關(guān)于《中華人民共和國擔(dān)保法》的說法，正確的是：

A.《中華人民共和國擔(dān)保法》是規(guī)范擔(dān)保行為的基本法律

B.該法規(guī)定了擔(dān)保的種類、條件和程序

C.該法明確了擔(dān)保人的權(quán)利和義務(wù)

D.該法規(guī)定了擔(dān)保糾紛的解決方式

答案：ABCD

8.以下關(guān)于《中華人民共和國證券法》的說法，正確的是：

A.《中華人民共和國證券法》是規(guī)范證券市場的基本法律

B.該法規(guī)定了證券發(fā)行、交易、信息披露等

C.該法明確了證券市場參與者的權(quán)利和義務(wù)

D.該法規(guī)定了證券市場違法行為的法律責(zé)任

答案：ABCD

9.以下關(guān)于《中華人民共和國保險法》的說法，正確的是：

A.《中華人民共和國保險法》是規(guī)范保險市場的基本法律

B.該法規(guī)定了保險合同的訂立、履行和解除等

C.該法明確了保險人的權(quán)利和義務(wù)

D.該法規(guī)定了保險糾紛的解決方式

答案：ABCD

10.以下關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》的說法，正確的是：

A.《中華人民共和國證券投資基金法》是規(guī)范證券投資基金的基本法律

B.該法規(guī)定了證券投資基金的設(shè)立、運(yùn)作和管理等

C.該法明確了基金管理人和基金托管人的權(quán)利和義務(wù)

D.該法規(guī)定了證券投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管措施

答案：ABCD

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.中國人民銀行對商業(yè)銀行的貸款利率有決定權(quán)。（）

2.銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對銀行進(jìn)行現(xiàn)場檢查。（）

3.銀行可以不受《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的約束。（×）

4.商業(yè)銀行在設(shè)立時，注冊資本金應(yīng)不少于1億元人民幣。（×）

5.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須對客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格審查。（√）

6.《中華人民共和國合同法》適用于所有類型的合同關(guān)系。（√）

7.擔(dān)保法規(guī)定，擔(dān)保合同自簽訂之日起生效。（×）

8.證券法規(guī)定，證券發(fā)行人必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息。（√）

9.保險法規(guī)定，保險公司不得解除合同，除非被保險人違反合同約定。（×）

10.證券投資基金法規(guī)定，基金份額持有人享有查詢、復(fù)制基金合同等權(quán)利。（√）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述銀行監(jiān)管的基本原則。

2.簡述商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)范圍。

3.簡述反洗錢的基本要求。

4.簡述證券發(fā)行的條件。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述銀行監(jiān)管對金融穩(wěn)定的重要性及其作用機(jī)制。

2.論述反洗錢在維護(hù)金融安全和社會穩(wěn)定中的意義及其挑戰(zhàn)。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪項(xiàng)不屬于中國人民銀行的職責(zé)？

A.制定和實(shí)施貨幣政策

B.監(jiān)督管理銀行業(yè)

C.發(fā)行和管理人民幣

D.經(jīng)營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

答案：D

2.以下哪個機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施國家金融政策？

A.銀保監(jiān)會

B.證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.商業(yè)銀行

答案：C

3.下列哪項(xiàng)不是銀行監(jiān)管的主要目標(biāo)？

A.保護(hù)存款人利益

B.促進(jìn)銀行業(yè)公平競爭

C.維護(hù)金融穩(wěn)定

D.提高銀行業(yè)經(jīng)營效率

答案：D

4.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行的資本充足率要求？

A.核心資本充足率不得低于5%

B.總資本充足率不得低于8%

C.流動性覆蓋率不得低于100%

D.凈資本充足率不得低于10%

答案：C

5.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢的基本要求？

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對可疑交易進(jìn)行報告

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行定期審查

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作不進(jìn)行記錄

答案：D

6.以下哪項(xiàng)不是《中華人民共和國合同法》的基本原則？

A.平等原則

B.誠信原則

C.公序良俗原則

D.合同自由原則

答案：C

7.以下哪項(xiàng)不是擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式？

A.保證

B.抵押

C.質(zhì)押

D.留置

答案：D

8.以下哪項(xiàng)不是證券發(fā)行的條件？

A.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)具有合法的發(fā)行資格

B.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)具有穩(wěn)定的盈利能力

C.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)具有良好的信譽(yù)

D.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)具有豐富的證券發(fā)行經(jīng)驗(yàn)

答案：D

9.以下哪項(xiàng)不是保險法規(guī)定的保險合同的基本要素？

A.保險人

B.被保險人

C.保險標(biāo)的

D.保險費(fèi)

答案：D

10.以下哪項(xiàng)不是證券投資基金法規(guī)定的基金份額持有人權(quán)利？

A.查詢、復(fù)制基金合同

B.要求召開基金份額持有人大會

C.要求基金管理人進(jìn)行投資

D.要求基金托管人披露基金信息

答案：C

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題答案：

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCD

解析思路：

1.中國人民銀行的職責(zé)包括制定和實(shí)施貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、發(fā)行和管理人民幣等，故選ABCD。

2.銀行監(jiān)管是指對銀行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理，其目的是保護(hù)存款人利益、維護(hù)金融穩(wěn)定，內(nèi)容涉及資本充足率、流動性、風(fēng)險管理等，監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等，故選ABCD。

3.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》是規(guī)范銀行業(yè)監(jiān)督管理的基本法律，規(guī)定銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作，明確了銀行業(yè)監(jiān)督管理的原則和目標(biāo)，規(guī)定了銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)和權(quán)限，故選ABCD。

4.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》是規(guī)范商業(yè)銀行經(jīng)營行為的基本法律，規(guī)定了商業(yè)銀行的組織形式、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險管理等，明確了商業(yè)銀行的設(shè)立、變更和終止程序，規(guī)定了商業(yè)銀行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管措施，故選ABCD。

5.《中華人民共和國反洗錢法》是我國反洗錢的基本法律，規(guī)定了反洗錢的原則和目標(biāo)，明確了反洗錢的責(zé)任主體和措施，規(guī)定了反洗錢的信息共享和國際合作，故選ABCD。

6.《中華人民共和國合同法》是規(guī)范合同關(guān)系的基本法律，規(guī)定了合同的訂立、履行、變更和終止等，明確了合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)定了合同糾紛的解決方式，故選ABCD。

7.《中華人民共和國擔(dān)保法》是規(guī)范擔(dān)保行為的基本法律，規(guī)定了擔(dān)保的種類、條件和程序，明確了擔(dān)保人的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)定了擔(dān)保糾紛的解決方式，故選ABCD。

8.《中華人民共和國證券法》是規(guī)范證券市場的基本法律，規(guī)定了證券發(fā)行、交易、信息披露等，明確了證券市場參與者的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)定了證券市場違法行為的法律責(zé)任，故選ABCD。

9.《中華人民共和國保險法》是規(guī)范保險市場的基本法律，規(guī)定了保險合同的訂立、履行和解除等，明確了保險人的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)定了保險糾紛的解決方式，故選ABCD。

10.《中華人民共和國證券投資基金法》是規(guī)范證券投資基金的基本法律，規(guī)定了證券投資基金的設(shè)立、運(yùn)作和管理等，明確了基金管理人和基金托管人的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)定了證券投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管措施，故選ABCD。

二、判斷題答案：

1.×

2.√

3.×

4.×

5.√

6.√

7.×

8.√

9.×

10.√

解析思路：

1.中國人民銀行是中央銀行，不負(fù)責(zé)經(jīng)營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，故判斷錯誤。

2.銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對銀行進(jìn)行現(xiàn)場檢查，以確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)，故判斷正確。

3.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)管，銀行必須遵守該法，故判斷錯誤。

4.商業(yè)銀行設(shè)立時的注冊資本金要求由銀保監(jiān)會根據(jù)市場情況和銀行業(yè)務(wù)特點(diǎn)規(guī)定，并非固定為1億元人民幣，故判斷錯誤。

5.反洗錢法要求金融機(jī)構(gòu)對客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格審查，以防止洗錢活動，故判斷正確。

6.《中華人民共和國合同法》適用于各類合同關(guān)系，包括民事合同、商事合同等，故判斷正確。

7.擔(dān)保法規(guī)定，擔(dān)保合同自簽訂之日起生效，故判斷錯誤。

8.證券法規(guī)定證券發(fā)行人必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息，以保護(hù)投資者利益，故判斷正確。

9.保險法規(guī)定，保險公司不得隨意解除合同，除非被保險人違反合同約定，故判斷錯誤。

10.證券投資基金法規(guī)定基金份額持有人享有查詢、復(fù)制基金合同等權(quán)利，以保障其權(quán)益，故判斷正確。

三、簡答題