全國農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽理論知識考試復(fù)習(xí)總題庫-中（多選題部分）

全國農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽理論知識考試復(fù)習(xí)總題庫-中（多選

題部分）

多選題

1.識別客戶身份時(shí)，具體操作包括（）

A、登記客戶身份基本信息

B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

答案：ABCD

2.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列（）行為

之一的，由中國人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重

的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其

他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。

A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

B、故意提供虛假材料的

C、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的

D、拒絕、阻礙反洗錢檢查的

答案：ABD

3.下列屬于反洗錢法律和規(guī)章對金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度有效實(shí)施要求的是（）

A、反洗錢工作應(yīng)納入內(nèi)部審計(jì)范疇

B、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求

C、反洗錢工作應(yīng)實(shí)行條線管理

D、反洗錢措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識別和報(bào)告可疑交易

答案：ABCD

4.專門用途是指在（）行業(yè)以外的用途。

A、餐飲

B、百貨

C\娛樂

D、飯店

答案：ABCD

5.票據(jù)，是指（）、（）和（）。

A、傳票

B、匯票

C、本票

D、支票

答案：BCD

6。.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的有：

A、金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，但不得為客戶

開立匿名賬戶或者假名賬戶。

B、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金

融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。

D、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份

證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

答案：BCD

7.存款人申請辦理銀行結(jié)算賬戶信息變更時(shí)，應(yīng)填寫變更銀行結(jié)算賬戶申請書。

變更單位銀行結(jié)算賬戶的，不必須在申請書中加蓋（）。

A、個(gè)人簽章

B、單位財(cái)務(wù)章

C、法定代表人章

D、單位公章

答案：ABC

8.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)

助執(zhí)行通知書中載明扣劃的（）。

A、地址

B、扣劃金額

C、執(zhí)行款專戶信息

D、賬號

答案：BCD

9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為開戶申請人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí),需先對開戶申請人進(jìn)行（）,

不得為身份不明的開戶申請人開立銀行賬戶并提供服務(wù)，不得開立匿名或假名銀

行賬戶。（）

A、核實(shí)開戶申請人開戶意愿

B、核實(shí)開戶申請人提供身份證件的有效性

C、核驗(yàn)其身份信息

D、核實(shí)開戶申請人與身份證件的一致性

答案：ABCD

10.辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)的證件和法律文書包括（）。

A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件

B、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的身份證件

C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定

應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字

D、有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書

答案：ACD

11.下列屬于保證消滅的事由的有（）

A、未經(jīng)債權(quán)人的同意而轉(zhuǎn)讓的債務(wù)

B、保證期間屆滿

C、主債務(wù)消滅

D、債權(quán)人放棄物的擔(dān)保

E、保證合同解除或者終止

答案：ABODE

12.辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開披露以下（）信息。

A、電子支付交易品種可能存在的全部風(fēng)險(xiǎn)，但不用披露客戶使用電子支付交易

品種可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)

B、所提供的電子支付業(yè)務(wù)品種、操作程序和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等

C、銀行名稱'營業(yè)地址及聯(lián)系方式

D、客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)的條件

答案：BCD

13.同時(shí)符合下列哪些條件的社會(huì)保障類賬戶，無需開展非居民金融賬戶涉稅信

息盡職調(diào)查。

A、每年繳款不超過五萬美元

B、受政府監(jiān)管

C、達(dá)到規(guī)定的退休年齡

D、享受稅收優(yōu)惠

E、取款應(yīng)當(dāng)與賬戶設(shè)立的目的相關(guān)，包括醫(yī)療等

答案：ABDE

14.2018年6月底前，國有商業(yè)銀行'股份制商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下

簡稱銀行）應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)在本銀行柜面和（）等電子渠道辦理個(gè)人II、III類戶開立等

業(yè)務(wù)。

A、手機(jī)銀行

B、直銷銀行

C、網(wǎng)上銀行

D、遠(yuǎn)程視頻柜員機(jī)

E、智能柜員機(jī)

答案：ABODE

15.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部

門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A、工商行政管理

B、公安

C、檢察

D、稅務(wù)

答案：AB

16.拆入資金用于（）的需要。

A、解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金

B、聯(lián)行匯差頭寸不足m

C、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算頭寸不足

D、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

答案：ABC

17.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)獨(dú)立于（），遵循獨(dú)立性、客觀

性原則，不斷提升內(nèi)部審計(jì)人員的專業(yè)能力和職業(yè)操守。

A、業(yè)務(wù)經(jīng)營

B、合規(guī)管理

C、人員管理

D、風(fēng)險(xiǎn)管理

答案：ABD

18.大額交易報(bào)告主體有（）

A、公益團(tuán)體

B、收單行

C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)

D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

答案：BCD

19.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有下列行

為之一的，由中國人民銀行或者其授權(quán)的地市級以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰：

。

A、拒絕反洗錢調(diào)查的

B、故意提供虛假材料的

C、阻礙反洗錢調(diào)查的

D、拒絕提供調(diào)查資料的

E、故意提供虛假說明的

答案：ABCDE

20.金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)申請接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系

統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的，應(yīng)當(dāng)通過法人所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行

省級分支機(jī)構(gòu)提出申請，并提交以下材料（）

A、綜合前置子系統(tǒng)接入申請

B、會(huì)計(jì)核算內(nèi)控管理制度

C、以代理方式接入的，被代理機(jī)構(gòu)還需提交代理關(guān)系確認(rèn)書

D、系統(tǒng)安全保障措施

E、人員、網(wǎng)絡(luò)、軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說明

答案：ABCDE

21.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有

關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)（）等方面的信息，評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和

反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外

金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。

A、接受監(jiān)管

B、內(nèi)部控制

C、聲譽(yù)

D、業(yè)務(wù)

答案：ABCD

22.票據(jù)行為的要式性體現(xiàn)在（）。

A、款式

B、內(nèi)容

C、簽章

D、書面

答案：ACD

23.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位、個(gè)人賬戶和存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)提供賬戶（）或者

有關(guān)身份信息。

A、名稱

B、賬號

C\余額

D、開戶時(shí)間

答案：AB

24.以下哪些是信托的受益所有人（）

A、其他對信托實(shí)施最終有效控制的自然人.

B、信托的受益人

C、信托的委托人

D、信托的受托人

答案：ABCD

25.法人金融機(jī)構(gòu)委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展評價(jià)的，外部審計(jì)

機(jī)構(gòu)需要具備（）o

A、審計(jì)工作應(yīng)當(dāng)滿足反洗錢保密要求

B、確保審計(jì)范圍和方法科學(xué)合理

C、審計(jì)人員具有必要的專業(yè)知識和經(jīng)驗(yàn)B

答案：ABC

26.參與者有（）情形之一的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)約見該參與者高級

管理人員，要求其就有關(guān)問題作出說明或限期整改。

A、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開啟

B、未按要求配合中國人民銀行開展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳

C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患

D、屢次違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定

答案：ABCD

27.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、

扣劃等執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)有明確的（）及（）。

A、身份證件

B、銀行賬戶

C、金額

D、其他金融資產(chǎn)

答案：BC

28.下列選項(xiàng)中的哪些選項(xiàng)符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定？（）

A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主

B、商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放貸款

C、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款

D、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定

答案：ACD

29.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行存在的下列（）情形的，由

人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令整改。

A、未按規(guī)定開展企業(yè)銀行結(jié)算賬戶對賬的

B、未按規(guī)定建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)考核機(jī)制、內(nèi)控制度、責(zé)任追究制度、

監(jiān)督檢查制度和業(yè)務(wù)管理制度的

C、未按規(guī)定落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制的

D、未按規(guī)定辦理企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)的

答案：ABCD

30.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程

或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人盡職調(diào)查工作的目標(biāo)，采取定量

和定性相結(jié)合的方法，對非自然人客戶的（）等情況進(jìn)行綜合判斷。

A、財(cái)務(wù)決策

B、股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C、經(jīng)營管理

D、人事任免

答案：ABCD

31.根據(jù)對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)影響程度，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)

事件分為（）事件。

A、II類

B、III類

C、I類

D、IV類

答案：ABC

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析'識別，確認(rèn)

為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對（）的分析過程。

A、行為特征

B、交易信息

C、客戶身份信息

D、客戶身份特征

E、交易特征

答案：ADE

33.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告

的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)的，可給

予的處罰措施包括（）。

A、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。

B、由公安機(jī)關(guān)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級

管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬元以下罰款。

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和

其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日

以下拘留。

D、由公安機(jī)關(guān)處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管

理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以下罰款。

答案：BC

34.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，凡在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的（），

必須依照管理?xiàng)l例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金，接受開戶銀行的監(jiān)督。

A、事業(yè)單位和其他單位

B、部隊(duì)

C、企業(yè)

D、團(tuán)體

E、機(jī)關(guān)

答案：ABODE

35.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制》要求，法定證件能作為實(shí)名證件的是（）。

A、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件

B、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證

C、軍人、武裝警察身份證件

D、居民身份證

E、臨時(shí)身份證復(fù)印件

答案：ACD

36.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資，消費(fèi)，結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算

業(yè)務(wù)的存款賬戶，下列可以申請開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（）。

A、定期貸記

B、定期借記

C、辦理匯兌

D、借記卡

答案：ABCD

37.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備

以下條件（）。

A、有固定的營業(yè)場所

B、有境內(nèi)企業(yè)法人資格

C、授權(quán)銀行要求的其他條件

D、不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員

E、具備能夠準(zhǔn)確、及時(shí)接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價(jià)的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施

答案：ABODE

38.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并執(zhí)行清晰的客戶接納政策和程序，明確禁止建立業(yè)

務(wù)關(guān)系的客戶范圍，有效識別高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，并對其進(jìn)行（）。

A、動(dòng)態(tài)調(diào)整

B、及時(shí)調(diào)整

C、不定期評估

D、定期評估

答案：AD

39.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的涂寫的不宜流通人民幣紙

幣（）。

A、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計(jì)涂寫面積大于40平方毫米（涂寫面積大于4平方毫

米起計(jì)入累積量）

B、涂寫面積等于20平方毫米

C、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米

D、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任—處重要防偽特征的，影響

防偽功能

答案：ACD

40.中國人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當(dāng)將（）式樣規(guī)格予以公告。

A、型號

B、發(fā)行時(shí)間

C、圖案

D、面額

答案：BCD

41.有下列情況的，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶的有（）。

A、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)

B、糧、棉、油收購資金

C、注冊驗(yàn)資

D、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

答案：ACD

42.根據(jù)《反恐怖主義法》規(guī)定，哪些行為可以追究刑事責(zé)任？（）

A、非法持有宣揚(yáng)恐怖主義的物品

B、強(qiáng)制他人在公共場所穿戴宣揚(yáng)恐怖主義的服飾、標(biāo)志

C、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動(dòng)組織，為恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員、實(shí)施恐

怖活動(dòng)或者恐怖活動(dòng)培訓(xùn)提供幫助的。

D、組織、策劃、準(zhǔn)備實(shí)施、實(shí)施恐怖活動(dòng)，宣揚(yáng)恐怖主義，煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)

答案：ABCD

43.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的？（）

A、被聯(lián)合國,政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、榮譽(yù)和外界

評價(jià)等

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、

信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價(jià)等因素

D、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

答案：BCD

44.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀

發(fā)〔2018〕16號），銀行應(yīng)當(dāng)（）。

A、切實(shí)引導(dǎo)個(gè)人通過賬戶分類管理制度保護(hù)賬戶資金和信息安全

B、提升客戶體驗(yàn)

C、創(chuàng)新賬戶產(chǎn)品

D、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

E、充分認(rèn)識個(gè)人銀行賬戶分類管理制度對改進(jìn)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的意義

答案：ABCDE

45.銀行可通過III類戶向客戶提供（）服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。

A、限定金額的繳費(fèi)支付

B、購買投資理財(cái)產(chǎn)品

C、支取現(xiàn)金

D、限定金額的消費(fèi)

答案：AD

46.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi)，編制（）和相關(guān)的財(cái)

務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表，并編制年度報(bào)告，按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。

A、固定資產(chǎn)報(bào)表

B、月季表

C、資產(chǎn)負(fù)債表

D、損益表

答案：CD

47.按照《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（）

A、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

B、依照法律規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

D、金融機(jī)構(gòu)的高層管理人員應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

E、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作

答案：ABC

48.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）變更包括接入

機(jī)構(gòu)變更（）等情形。

A、業(yè)務(wù)辦理方式和新增直連業(yè)務(wù)類型

B、參數(shù)信息

C、代理關(guān)系

D、接入方式

答案：ABCD

49.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的內(nèi)容，

主要包括（）。

A、開戶銷戶情況

B、收入資金來源和支出資金去向

C、交易日期

D、金額和賬戶余額等情況

答案：ABCD

50.人民檢察院決定免予起訴、撤銷案件或者不起訴的案件，被告人交出或者被

人民檢察院、公安機(jī)關(guān)查獲的被告人的儲(chǔ)蓄存款單（折），經(jīng)查明確系被告人非

法所得的贓款，人民檢察院作出沒收的決定之后，銀行依據(jù)（）或（）和存款單

（折），辦理提款或者繳庫手續(xù)。

A、協(xié)助扣劃通知書

B、協(xié)助凍結(jié)通知書

C、由檢察長簽署的《沒收通知書》

D、人民檢察院的《免予起訴決定書》（附?jīng)]收清單）

答案：CD

51.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定，電子簽名驗(yàn)證數(shù)據(jù)，是指用于驗(yàn)證電子簽

名的數(shù)據(jù)，包括（）等。

A、公鑰

B、算法

C、代碼

D、口令

答案：ABCD

52.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若相關(guān)（）與居民身份證所記

載的信息核對完全相符，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。

A、簽發(fā)機(jī)關(guān)

B、公民身份號碼

C、個(gè)人的姓名

D、照片

答案：ABCD

53.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，匯票持票人可行使追索權(quán)的范圍包括（）。

A、未及時(shí)收到匯票金額產(chǎn)生的間接損失

B、取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費(fèi)用

C、被拒絕付款的匯票金額

D、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定利率

計(jì)算的利息

答案：BCD

54.債務(wù)的抵銷應(yīng)具備的條件是（）。

A、雙方債務(wù)均已到期

B、質(zhì)相同

C、當(dāng)事人雙方互負(fù)債務(wù)互享債權(quán)

D、債務(wù)的標(biāo)的物種類

答案：ACD

55.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣分別保持2005年版第

五套人民幣50元、20元、10元紙幣和1999年版第五套人民幣1元紙幣（）等

要素不變。

A、主圖案

B、規(guī)格

C、“中國人民銀行”行名

D、主色調(diào)

E、國徽

答案：ABCDE

56.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則（）。

A、全面性原則

B、匹配性原則

C、有效性原則

D、獨(dú)立性原則

E、審慎性原則

答案：ABCDE

57.下列哪種票據(jù)可以掛失（）。

A、填明“現(xiàn)金”字樣并填明代理付款銀行的銀行匯票

B、已承兌的商業(yè)匯票

C、未填寫出票日期的支票

D、銀行承兌匯票

答案：ABD

58.國有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)對本行的（）進(jìn)行監(jiān)督。

A、資產(chǎn)負(fù)債比例

B、國有資產(chǎn)保值增值

C、信貸資產(chǎn)質(zhì)量

D、高級管理人員違反法律行政法規(guī)的行為

答案：ABCD

59.下列合同中，當(dāng)事人有權(quán)請求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)變更或撤銷的是（）。

A、以合法形式掩蓋非法目的的

B、損害社會(huì)公共利益的

C、在訂立合同時(shí)顯失公平的

D、重大誤解訂立的合同

答案：CD

60.人民法院與金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制的建立和運(yùn)行應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。

A、已采取足以保障查控系統(tǒng)和信息安全的措施

B、具有符合安全規(guī)范的電子印章系統(tǒng)

C、已建立網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)，具有通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)發(fā)送、傳輸、反饋查

控信息的功能

D、授權(quán)特定的人員辦理網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控業(yè)務(wù)

答案：ABCD

61.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，控制賬戶交易措施包括（）等措

施，涉及簽約繳納稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用以及水、電、燃?xì)?、暖氣、通信等公共?/p>

業(yè)費(fèi)用的除外。

A、對賬戶采取只收不付控制

B、對賬戶采取不收不付控制

C、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)

D、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率

答案：ABCD

62.在法定代表人與法人的關(guān)系上，下列表述中正確的是（）。

A、法定代表人的代表權(quán)源于法人的授權(quán)

B、法定代表人既是法人的代表人，又是法人機(jī)關(guān)

C、法定代表人只能是法人單位的行政正職負(fù)責(zé)人

D、法定代表人履行職務(wù)的行為是法人的行為

E、法定代表人的代表權(quán)源于法律和章程

答案：BDE

63.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部

門可以進(jìn)行罰款（）

A、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

B、未按規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的

C、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

D、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的

答案：BCD

64.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的撕裂情形的不宜流通人民

幣。。

A、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計(jì)撕裂長度大于9毫米

B、票面一處撕裂，撕裂長度大于10毫米

C、撕裂長度影響防偽功能

D、撕裂導(dǎo)致圖案不連續(xù)

答案：ABC

65.外商投資企業(yè)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后10個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)向注冊地中國人民銀行

分支機(jī)構(gòu)提交（）材料，申請辦理企業(yè)信息登記。

A、營業(yè)執(zhí)照副本

B、外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書復(fù)印件

C、法人護(hù)照

D、組織機(jī)構(gòu)代碼證

答案：ABD

66.背書絕對記載事項(xiàng)包括（）。

A、背書人簽章

B、被背書人名稱

C、背書日期

D、背書人賬號

答案：AB

67.個(gè)人通過電子渠道開立II、III類銀行賬戶的身份驗(yàn)證措施有（）。

A、面對面審核

B、綁定本人I類銀行賬戶

C、綁定支付機(jī)構(gòu)開立的支付賬戶

D、綁定本人信用卡賬戶

答案：BD

68.按照《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》，以下屬于損害人民幣行為是（）。

A、制作、仿制,買賣人民幣圖樣

B、未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，在宣傳品、出版物或者其他商品上使用人民幣圖樣

C、故意毀損人民幣

D、中國人民銀行規(guī)定的其他損害人民幣的行為

答案：ABCD

69.以下屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試

行）》要求記錄的冠字號碼信息要素的是（）。

A、記錄冠字號碼信息的日期和時(shí)間

B、業(yè)務(wù)類型（自動(dòng)柜員機(jī)或柜面）

C、幣值、冠字號碼文本、冠字號碼圖像

D、機(jī)具編號

E、金融機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)編碼

答案：ABCDE

70.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣收繳專用

袋上應(yīng)標(biāo)明（）等內(nèi)容。

A、冠字號碼

B、幣種和券別

C、持有人和經(jīng)辦人

D、收繳人和復(fù)核人

E、面額和張數(shù)

答案：ABDE

71.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中

國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：（）

A、履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者

名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的

C、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的A

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性,有效性,完整

性的

E、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的

答案：ABODE

72.客戶盡職調(diào)查中的保密性要求是指，銀行應(yīng)（）。

A、保護(hù)個(gè)人隱私

B、保護(hù)商業(yè)秘密

C、妥善保存客戶盡職調(diào)查過程中獲取的客戶身份信息

D、妥善保存客戶盡職調(diào)查過程中獲取的交易信息

答案：ABCD

73.自2019年6月1日起，銀行機(jī)構(gòu)為客戶開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在（）醒目告知客

戶出租、出借、出售、購買賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。

A、開戶申請信息填寫界面

B、服務(wù)協(xié)議

C、開戶申請書

D、變更申請書

答案：ABC

74.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)

執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）有關(guān)接續(xù)報(bào)告的規(guī)定正確的有（）。

A、接續(xù)報(bào)告應(yīng)注明首次提交可疑交易報(bào)告號、報(bào)告緊急程度和追加次數(shù)

B、應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告

C、接續(xù)報(bào)告應(yīng)涵蓋3個(gè)月監(jiān)測期內(nèi)的新增可疑交易

D、經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交新的可疑

交易報(bào)告。

答案：ABCD

75.下列法律規(guī)定中，屬于特別訴訟時(shí)效的有（）。

A、《民法通則》第136條規(guī)定，身體受到傷害要求賠償?shù)脑V訟時(shí)效期間為1年

B、《民法通則》第135條規(guī)定，向人民法院請求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間

為2年

C、《合同法》第129條規(guī)定，因國際貨物買賣合同和技術(shù)進(jìn)出口合同爭議提起

訴訟或者仲裁的期限為4年

D、《繼承法》第25條規(guī)定，受遺贈(zèng)人應(yīng)當(dāng)在知道受遺贈(zèng)后兩個(gè)月內(nèi)作出接受或

者放受遺贈(zèng)的表示，到期沒有表示的，視為放棄接受遺贈(zèng)

答案：AC

76.調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出

機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)

資料；對可能被（）的文件、資料，可以予以封存。

A、隱藏

B、篡改

C、轉(zhuǎn)移

D、毀損

答案：ABCD

77.存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶，單位銀行結(jié)算

賬戶按用途分為（）。

A、一般存款賬戶

B、臨時(shí)存款賬戶

C、基本存款賬戶

D、專用存款賬戶

答案：ABCD

78.各商業(yè)銀行、政策性銀行應(yīng)當(dāng)運(yùn)用（）方式增加票據(jù)資產(chǎn)，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)。

A、貼現(xiàn)

B、承兌

C、再貼現(xiàn)

D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

答案：AD

79.下列（）情況下，電子簽名人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

A、未向電子認(rèn)證服務(wù)提供者提供真實(shí)、完整和準(zhǔn)確的信息造成損失的

B、知悉電子簽名制作數(shù)據(jù)已經(jīng)失密未及時(shí)告知有關(guān)各方造成損失的

C、因依據(jù)電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的電子簽名認(rèn)證服務(wù)從事民事活動(dòng)遭受損失

D、不能證明自己無過錯(cuò)的，承擔(dān)賠償責(zé)任

答案：ABCD

80.公示催告在出現(xiàn)以下（）情況時(shí)，宣告終結(jié)。

A、利害關(guān)系人申報(bào)權(quán)利

B、期限屆滿

C、申請人又取得票據(jù)

D、申請人撤回申請

答案：ABD

81.中國人民銀行的工作人員（），構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任尚不構(gòu)成犯

罪的，依法給予行政處分。

A、徇私舞弊

B、玩忽職守

C、濫用職權(quán)

D、貪污受賄

答案：ABCD

82.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融資產(chǎn)包括（）或

者上述資產(chǎn)的權(quán)益。

A、大宗商品

B、年金合同

C、證券

D、保險(xiǎn)合同

E、合伙權(quán)益

答案：ABCDE

83.存款人預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章名稱與其申請開立的銀行結(jié)算賬戶的名

稱、出具的開戶證明文件上記載的存款人名稱應(yīng)保持一致，但下列（）情形除外。

A、預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法使用簡稱的，賬戶名稱應(yīng)與其

保持一致

B、因注冊驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶

C、沒有字號的個(gè)體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶

D、因借款需要開立的一般存款賬戶

答案：ABC

84.下列票據(jù)記載的事項(xiàng)中，（）具有《票據(jù)法》上的效力。

A、匯票號碼

B、付款地

C、匯票金額用途

D、出票地

E、禁止轉(zhuǎn)讓文句

答案：BDE

85.向他人出租、出借自己的身份證件可能會(huì)產(chǎn)生不良后果有（）

A、您的誠信狀況受到合理懷疑

B、他人借用您的名義從事非法活動(dòng)

C、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)

D、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊

答案：ABCD

86.根據(jù)無因管理之債的構(gòu)成要件，下列事實(shí)中構(gòu)成無因管理之債的事項(xiàng)是（）。

A、飼養(yǎng)他人失散的動(dòng)物并尋找其主人

B、撫養(yǎng)收養(yǎng)的子女

C、未受委托，雇人為鄰居的危險(xiǎn)房屋加固，以免遭臺風(fēng)襲擊損毀

D、受托人受雇人為他人照看病人

E、搶救溺水的兒童

答案：ACE

87.為進(jìn)一步加強(qiáng)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，切實(shí)維護(hù)支付清算系統(tǒng)的

安全穩(wěn)定運(yùn)行，中國人民銀行支付結(jié)算司提出以下（）工作要求。

A、全面排查風(fēng)險(xiǎn)

B、強(qiáng)化應(yīng)急演練

C、嚴(yán)格監(jiān)測報(bào)告

D、明確管理職責(zé)

E、定期總結(jié)報(bào)告

答案：ABCDE

88.客戶盡職調(diào)查的基本原則有哪些（）

A、持續(xù)性

B、完整性

C、有效性

D、真實(shí)性

答案：ABCD

89.義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引的基本原則

A、保密原則

B、動(dòng)態(tài)管理原則

C、風(fēng)險(xiǎn)為本原則

D、適用性原則

E、全面性原則

答案：ABCDE

90.銀行機(jī)構(gòu)在辦理（）等人民幣銀行業(yè)務(wù)時(shí)，如法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需

要核對相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證，則應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

A、開立、變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)

B、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)及匯兌業(yè)務(wù)

C、開立、變更個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶

D、國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)

答案：ABC

91.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的，被執(zhí)行人有存款以外的其他金

融資產(chǎn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)反饋（）等信息。

A、身份證件

B、關(guān)聯(lián)資金賬戶

C、地址

D、資產(chǎn)管理人

答案：BD

92.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位應(yīng)當(dāng)

具備以下條件（）。

A、具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場所

B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件

C、具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員

D、中國人民銀行要求的其他條件

答案：ABCD

93.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，轉(zhuǎn)賬結(jié)算憑證在經(jīng)濟(jì)往來中，具有同現(xiàn)金

相同的支付能力。開戶單位在銷售活動(dòng)中，不得發(fā)生（）。

A、不得對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇

B、不得拒收銀行匯票

C、不得拒收支票

D、不得拒收銀行本票

答案：ABCD

94.商業(yè)匯票的持票人向銀行辦理貼現(xiàn)必須具備以下條件（）。

A、提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)送單據(jù)復(fù)印件

B、與出票人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系

C、在銀行開立存款帳戶的企業(yè)法人以及其他經(jīng)濟(jì)組織

D、與出票人或直接前手之間有真實(shí)性的商品交易關(guān)系

答案：ACD

95.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)提出的超出查詢權(quán)限或者屬于跨地區(qū)

查詢需求的，有條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過（）程序，向有權(quán)限查詢的（）

提出協(xié)查請求，并通過內(nèi)部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)

關(guān)。

A、內(nèi)部協(xié)作

B、所轄機(jī)構(gòu)

C、外部協(xié)作

D、上級機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機(jī)構(gòu)

答案：AD

96.下列存款人，可以申請開立基本存款賬戶的有（）。

A、企業(yè)法人

B、個(gè)體工商戶

C、社會(huì)保障基金

D、非法人企業(yè)

答案：ABD

97.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，印制人民幣的（）等重要事項(xiàng)屬

于國家秘密。

A、工藝

B、技術(shù)

C、專用設(shè)備

D、方式

E、特殊材料

答案：ABCE

98.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶盡職調(diào)查

措施包括、（）

A、以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查方面的職責(zé)

B、評估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性

C、評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況

D、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息

答案：ABCD

99.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀

發(fā)〔2018〕16號），個(gè)人通過登錄電子渠道開立II、III類戶時(shí)，有哪些安全可

靠的驗(yàn)證方式（）。

A、數(shù)字證書

B、人臉識別

C、電子簽名

D\密碼

E、手機(jī)短信

答案：AC

100.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣紙幣類型

。。

A、污漬

B、脫墨

C、缺失

D、粘貼

E、臟污

答案：ABCDE

101.我國繼承制度的基本原則是（）。

A、養(yǎng)老育幼，互助互濟(jì)的原則

B、繼承權(quán)男女平等原則

C、權(quán)利與義務(wù)相一致的原則

D、保護(hù)公民合法財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)的原則

E、互諒互讓，和睦團(tuán)結(jié)的原則

答案：ABCDE

102.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次

性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,

進(jìn)行核對并登記。

A、票據(jù)兌付

B、現(xiàn)金匯款

C、外幣匯款

D、現(xiàn)鈔兌換

答案：ABD

103.甲企業(yè)于2022年3月3日在A銀行開立臨時(shí)存款賬戶，A銀行柜員做法表

述正確的是（）。

AvA銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

備案

B、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶資料復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

C、A銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開戶資料復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

D、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

備案

答案：ABC

104.票據(jù)（）、（）、（）不得更改，更改的票據(jù)無效。

A、收款人名稱

B、金額

C、付款人名稱

D、日期

答案：ABD

105.在匯票未承兌的情況下，持票人應(yīng)先向（）請求付款。

A、票據(jù)權(quán)利人

B、付款人

I_Ll1

C、m示人

D、保證人

E、背書人

答案：BC

106.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：（）

A、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

B、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年

C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期

限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

D、客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

E、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢

調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反

洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

答案：ABCDE

107.針對II、III類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)屬于開戶行為異常的是（）。

A、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同

一綁定賬戶或手機(jī)號碼開立多個(gè)II、III類戶

B、客戶使用的手機(jī)號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運(yùn)營商手機(jī)號碼

C、客戶申請開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動(dòng)操作

速度的合理范圍

D、在一段時(shí)間內(nèi)，多個(gè)新增II、III類戶呈現(xiàn)出集中性特征，包括但不限于綁定

賬戶開戶行集中在少數(shù)幾家銀行，開戶時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段，客戶集中

在同一或相似年齡段，客戶集中在相近的網(wǎng)絡(luò)地址或地理位置，客戶身份證號碼

集中在少數(shù)幾個(gè)地區(qū)，客戶身份證地址為相同或相近的地址且與身份證號段對應(yīng)

地區(qū)不一致，客戶手機(jī)號碼集中在少數(shù)幾個(gè)歸屬地區(qū)，客戶手機(jī)號碼呈現(xiàn)連號或

集中在相同號段等

答案：ABCD

108.外商投資企業(yè)向（）的人民幣借款和外匯借款應(yīng)當(dāng)合并計(jì)算總規(guī)模。

A、境外金融機(jī)構(gòu)

B、集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)

C、其境外股東

D、其境內(nèi)股東

答案：ABC

109.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

。

A、第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。

B、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職

調(diào)查和身份資料保存的必要措施。

C、金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。

D、本金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要

時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。

答案：ABD

110.發(fā)起行、接收行應(yīng)確保電子支付指令傳遞的（）。

A、不可復(fù)制

B、連續(xù)性

C、可跟蹤箱核

D\不可篡改

答案：CD

111.下列取得財(cái)產(chǎn)的方法屬于原始取得的有（）。

A、存款人取得的利息

B、第三人依善意取得制度取得所有權(quán)

C、果樹的所有權(quán)人取得其所結(jié)果實(shí)的所有權(quán)

D、國家取得所有人不明的埋藏物的所有權(quán)

E、繼承人依法定繼承方式取得遺產(chǎn)的所有權(quán)

答案：ABCD

112.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位、個(gè)人賬戶和存款的內(nèi)容，主要包括開戶銷戶情況、（）

情況，以及交易資金流向、交易設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)信息、第三方支付信息等記錄。

A、賬戶余額

B、內(nèi)容

C、交易日期

D、金額

答案：ABCD

113.人民法院根據(jù)利害關(guān)系人的申請，宣告失蹤公民死亡在期限上的條件是（）。

A、因意外事故下落不明，從事故發(fā)生之日起滿四年

B、下落不明滿四年

C、戰(zhàn)爭期間下落不明，從戰(zhàn)爭開始之日起滿四年

D、因意外事故下落不明，從事故發(fā)生之日起滿二年

答案：BD

114.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值

大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

A、客戶

B、客戶試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金

額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

C、客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)

D、客戶的資金或者其他資產(chǎn)

答案：ABCD

115.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕

第3號）適用于哪類金融機(jī)構(gòu)（）

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行

B、貸款公司

C、證券公司、期貨公司、基金公司

D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司

答案：ABCD

116.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對于涉及國務(wù)院公安部門公布的恐怖活動(dòng)組織

及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié),并按照規(guī)定及時(shí)向（）

報(bào)告

A、公安部門

B、人民銀行

C、國家安全部門

D、金融監(jiān)管部門

答案：ABC

117.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報(bào)告內(nèi)容包括（）。

A、應(yīng)急演練和培訓(xùn)

B、風(fēng)險(xiǎn)排查整改

C、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理措施

D、系統(tǒng)運(yùn)行

答案：ABCD

118.使用商業(yè)匯票的企業(yè)主體應(yīng)滿足的主要條件包括（）。

A、必須是法人組織或經(jīng)批準(zhǔn)的個(gè)人

B、必須是法人組織

C、具備真實(shí)的交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系

D、在銀行開立存款賬戶

答案：BCD

119.托收承付的付款有（）。

A、全額付款

B、部分付款

C、部分拒絕付款

D、全額拒絕付款

答案：ABCD

120.貼現(xiàn)人選擇貼現(xiàn)票據(jù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，貼現(xiàn)資金投向應(yīng)符合國家產(chǎn)業(yè)政

策和信貸政策。

A、真實(shí)性

B、流動(dòng)性

C、效益性

D、安全性

答案：BCD

121.各單位應(yīng)每年對自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評估，根據(jù)（）不斷更新、完善危

機(jī)處置預(yù)案，確保危機(jī)處置預(yù)案的有效性和可操作性。

A、應(yīng)急演練情況

B、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)

C、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判

D、自身系統(tǒng)發(fā)展

答案：ACD

122.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》中指出、由他人

（非職業(yè)性中介）代辦業(yè)務(wù)可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)難以直接與客戶接觸，盡職調(diào)查有

效性受到限制。鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于下

列哪些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形？（）

A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或者多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號碼等異常

情況

B、同一代辦人同時(shí)或分多次代理多個(gè)賬戶開立

C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告

D、客戶的賬戶是由經(jīng)常代理他人開戶人員或經(jīng)常代理他人轉(zhuǎn)賬人員代為開立的

答案：ABCD

123.未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，在驗(yàn)資期滿后，應(yīng)向銀行申請撤

銷注冊驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶，其賬戶資金應(yīng)（）。

A、按照約定轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付

B、退還給原匯款人賬戶

C、以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原

件及其有效身份證件

D、在三個(gè)工作日內(nèi)交與客戶

答案：BC

124.銀行匯票承兌銀行接到持票人開戶行寄來的（），抽出專夾保管的匯票卡片

和承兌協(xié)議副本進(jìn)行審查。

A、二聯(lián)進(jìn)帳單

B、匯票

C、解訖通知

D、委托收款憑證

答案：BD

125.按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)用于檢

索判斷存量個(gè)人賬戶持有人是否為非居民個(gè)人的有關(guān)要素，具體包括（）。

A、賬戶代理人或者授權(quán)簽字人的境外地址

B、存款賬戶以外的賬戶向境外賬戶定期轉(zhuǎn)賬的指令

C、賬戶持有人的境外電話號碼，且沒有我國境內(nèi)電話號碼

D、賬戶持有人的境外現(xiàn)居地址或者郵寄地址，包括郵政信箱

E、賬戶持有人的境外身份證明

答案：ABCDE

126.銀保監(jiān)會(huì)會(huì)同最高人民檢察院、公安部、國家安全部制定規(guī)范化的查詢、凍

結(jié)電子化信息交互流程，確保各方依法合規(guī)使用專線傳輸數(shù)據(jù)，保障（）的安全

性。

A、凍結(jié)資金

B、客戶資料

C、信息傳輸

D、線運(yùn)行

答案：CD

127.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)可

以通過該系統(tǒng)實(shí)時(shí)查詢發(fā)起和接收的所有業(yè)務(wù)信息，還可以查詢本機(jī)構(gòu)及所屬機(jī)

構(gòu)的（）。

A、清算賬戶和非清算賬戶余額

B、可用頭寸

C、日間透支及清算排隊(duì)情況

D、預(yù)期頭寸

答案：ABCD

128.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中

國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下可疑行為（）

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者

名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的

C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性,有效性,完整

性的

D、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的

答案：ABCD

129.下列關(guān)于農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的說法，正確的有（）。

A、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的客體可以是國家所有的由集體使用的土地

B、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)是承包人和發(fā)包人通過合同來設(shè)定

C、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的主體必須是本集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)的成員

D、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的目的是在他人土地上從事農(nóng)業(yè)活動(dòng)

E、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的客體可以是集體所有的土地

答案：ABDE

130.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》（銀發(fā)〔2002〕1號）所

稱的協(xié)助查詢，是指金融機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢

的要求，將單位或個(gè)人存款的（）告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。

A、家庭成員信息

B、金額

C、其他存款信息

D、幣種

答案：BCD

131.下列哪些金融機(jī)構(gòu)依法需要進(jìn)行大額交易和可疑交易報(bào)告（）？

A、證券公司

B、商業(yè)銀行

C、期貨公司

D、保險(xiǎn)公司

答案：ABCD

132.商業(yè)銀行用于同業(yè)拆借的拆出資金限于下列何種情況以后的資金（）

A、留足備付金

B、留足當(dāng)月到期的償債資金

C、歸還中國人民銀行到期貸款

D、交足存款準(zhǔn)備金

答案：ACD

133.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)客戶性質(zhì)、電子支付類型、支付金額

等，與客戶約定適當(dāng)?shù)恼J(rèn)證方式（）。

A、指紋

B、密碼

C、秘鑰

D、數(shù)字證書

答案：BCD

134.以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說法正確的是：（）

A、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)

構(gòu)報(bào)告

B、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告

C、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告

D、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告

答案：ABCD

135.兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí),

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A、兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照人民法院判決作為依據(jù)辦理

B、協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)'扣劃手續(xù)

C、兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見辦理

D、協(xié)助最后送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)'扣劃手續(xù)

答案：BC

136.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，以下說法正確的是

。。

A、國庫經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入

劃轉(zhuǎn)到指定收款國庫

B、人民銀行依法對商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦國庫

業(yè)務(wù)實(shí)施垂直管理

C、國庫經(jīng)收處應(yīng)認(rèn)真履行國庫經(jīng)收職責(zé)

D、國庫經(jīng)收處必須接受上級國庫及當(dāng)?shù)卮碇旌袜l(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫的監(jiān)督、管理、

檢查和指導(dǎo)，不得以任何理由拒絕

答案：ABCD

137.接入機(jī)構(gòu)使用中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）

可以辦理哪些業(yè)務(wù)：（）

A、自助轉(zhuǎn)賬等

B、電子報(bào)表導(dǎo)入、電子回單接收和對賬

C、流動(dòng)性查詢及清算排隊(duì)查詢

D、賬務(wù)核對、同業(yè)對賬、交存款

答案：ABCD

138.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的

有：。

A、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金

融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份

證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

C、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開

立匿名賬戶或者假名賬戶。

D、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、

現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。

答案：ABCD

139.對符合哪些條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不

報(bào)告（）。

A、交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)'國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等。

B、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。

E、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。

答案：ABCDE

140.特征指標(biāo)化包括但不限于（）等形式要件

A、指標(biāo)代碼

B、指標(biāo)閾值

C、指標(biāo)名稱

D、指標(biāo)特點(diǎn)

E、指標(biāo)規(guī)則曲

答案：ABCE

141.企業(yè)開立、變更、撤銷（）實(shí)行備案制。

A、臨時(shí)存款賬戶

B、專用存款賬戶

C、一般存款賬戶

D、基本存款賬戶

答案：ABCD

142.重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的基本結(jié)構(gòu)包括（）

A、概括和發(fā)現(xiàn)過程

B、交易情況，即可疑交易的時(shí)間、筆數(shù)、金額、資金來源、去向、流程等

C、賬戶基本情況，即對開戶資料的分析結(jié)果

D、可疑點(diǎn)分析和判斷結(jié)論

答案：ABCD

143.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，屬于殘缺、污損人民

幣的情形包括（）。

A、外觀'質(zhì)地受損

B、票面撕裂,損缺

C、圖案不清晰

D、因自然磨損、侵蝕

答案：ABCD

144.銀行匯票持票人向代理付款行申請付款時(shí)，需要提供（）。

A、匯票

B、付款申請

C、解訖通知

D、二聯(lián)進(jìn)帳單

答案：ACD

145.空頭支票的罰款，由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機(jī)構(gòu)主動(dòng)繳納;

逾期不繳納的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可采取下列措施：（）。

A、要求銀行凍結(jié)其賬戶

B、申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行

C、要求銀行停止其簽發(fā)支票

D、到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的5%加處罰款

答案：BCD

146.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，存在下列哪些行為的，由中國人民

銀行或其分支機(jī)構(gòu)給予警告，并按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十

四條的規(guī)定予以處罰（）。

A、未按規(guī)定使用人民幣圖樣的

B、未按照許可批準(zhǔn)文件核準(zhǔn)的范圍使用人民幣圖樣、使用人民幣圖樣與申請事

項(xiàng)不一致或者未在使用人民幣圖樣時(shí)注明規(guī)定信息的

C、未按要求將相關(guān)材料報(bào)審批機(jī)構(gòu)備案的

D、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民幣圖樣的

E、未經(jīng)許可使用人民幣圖樣的

答案：ABCDE

147.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易、可疑交易報(bào)告有（）

或（）的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。

A、存在錯(cuò)誤

B、越級上報(bào)

C、要素不全

答案：AC

148.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)當(dāng)考慮以下方面：

A、渠道

B、產(chǎn)品業(yè)務(wù)

C、客戶群體

D、地域環(huán)境

答案：ABCD

149.參與者發(fā)生（）情形的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)，并及

時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置情況。

A、參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間連接出現(xiàn)異常

B、因參與者系統(tǒng)發(fā)送故障導(dǎo)致通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常

C、開展與支付系統(tǒng)相關(guān)的應(yīng)急演練

D、參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間安全保密機(jī)制出現(xiàn)問題

E、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會(huì)安全事件導(dǎo)致不能通過支付系統(tǒng)正常辦理

業(yè)務(wù)

答案：ABDE

150.境外投資者包括（）。

A、境外經(jīng)濟(jì)組織

B、境外企業(yè)

C、境外個(gè)人

答案：ABC

151.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)提出有關(guān)（）的工作報(bào)告。

貨幣政策情況。

A、金融業(yè)運(yùn)行情況

B、金融統(tǒng)計(jì)情況

C、貨幣政策情況

D、金融監(jiān)督管理情況

答案：AC

152.對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶盡職調(diào)查要點(diǎn)有（）。

A、若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢

合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)

B、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶

登記證

C、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整；對先前獲得的客

戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份

證件或其他身份證明文件

D、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)

通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶

答案：ABCD

153.下列哪些機(jī)構(gòu)不屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的

金融機(jī)構(gòu)：()o

A、消費(fèi)金融公司

B、證券投資基金管理公司

C、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D、財(cái)務(wù)公司

E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

答案：ACDE

154.承兌、貼現(xiàn)申請人有下列情形之一，承兌人和貼現(xiàn)人暫停對其辦理商業(yè)匯票

承兌和貼現(xiàn)()。

A、以非法手段騙取金融機(jī)構(gòu)承兌、貼現(xiàn)的

B、未以商品交易為基礎(chǔ)簽發(fā)商業(yè)匯票的

C、越權(quán)承兌商業(yè)匯票的

D、未支付或未足額支付其簽發(fā)商業(yè)匯票票面金額的

答案：ABD

155.某商業(yè)銀行發(fā)放的下列貸款，應(yīng)計(jì)入不良貸款的有（）。

A、丙公司的一筆委托貸款于2005年9月到期，2004年7月該公司已進(jìn)入破產(chǎn)

清算程序

B、丁公司的一筆拖欠多年的固定資產(chǎn)貸款，現(xiàn)已按規(guī)定以呆賬準(zhǔn)備金予以沖銷

C、甲公司的一筆流動(dòng)資金貸款于本周到期，現(xiàn)銀行同意其延展還款期1個(gè)月

D、乙公司的一筆房地產(chǎn)項(xiàng)目貸款于2005年6月到期，2004年7月該項(xiàng)目因資

金短缺而停建

答案：BD

156.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)

定，一次性金融服務(wù)是指，為不在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性金

融服務(wù)。

A、現(xiàn)金存取

B、現(xiàn)鈔兌換口

C、現(xiàn)金匯款

D、票據(jù)兌付

答案：BCD

157.支付結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)是辦理支付結(jié)算的一項(xiàng)重要工作，銀行辦理支付結(jié)

算必須做到（）。

A、有查必復(fù)

B、有疑必查

C、復(fù)必詳盡

D、切實(shí)處理

答案：ABCD

158.有關(guān)法人民事權(quán)利能力的下列說法中，正確的有（）。

A、不同類型的法人，其民事權(quán)利能力的大小范圍各不相同，即使同一類型的法

人，其民事權(quán)利能力也有差異

B、法人和自然人民事權(quán)利能力的范圍不同

C、法人在清算階段仍具有清算所必須的權(quán)利能力

D、法人權(quán)利能力的范圍均由法律直接規(guī)定

答案：ABC

159.金融機(jī)構(gòu)匯總報(bào)送的非居民賬戶信息中的機(jī)構(gòu)賬戶持有人應(yīng)包含哪些要素

A、名稱

B、稅收居民國（地區(qū)）

C、地址

D、居民國（地區(qū)）納稅人識別號

E、機(jī)構(gòu)成立日期

答案：ABCD

160.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┖停ǎ┫嘟Y(jié)合的方式，對銀行的企業(yè)銀行結(jié)

算賬戶內(nèi)部管理制度建設(shè)與執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理、優(yōu)化服務(wù)等情況開展現(xiàn)

場檢查。

A、重點(diǎn)檢查

B、隨機(jī)檢查

C、抽樣檢查

D、定期檢查

答案：AB

161.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的法律

文書，應(yīng)當(dāng)明確的要素包括（）。

A、凍結(jié)賬戶名稱

B、凍結(jié)期限

C、凍結(jié)數(shù)額

D、凍結(jié)賬號

答案：ABCD

162.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采

取以下哪些措施？（）

A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

B、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

C、如果客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。

D、登記客戶身份基本信息

E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

答案：ABDE

163.下列權(quán)利中，屬于用益物權(quán)的是（）。

A、土地承包經(jīng)營

B、宅基地使用權(quán)

C\建設(shè)用地使用權(quán)

D、地役權(quán)

E、留置權(quán)三甲

答案：ABCD

164.票據(jù)權(quán)利包括（）。

A、付款請求權(quán)

B、追索權(quán)

C、請求賠償權(quán)

D、票據(jù)返還請求權(quán)

答案：AB

165.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》（銀發(fā)〔2002〕1號）中

所稱有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位

或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的（）及行使行政職能的事業(yè)單位。

A、司法機(jī)關(guān)

B、行政機(jī)關(guān)

C、行使行政職能事業(yè)單位

D、軍事機(jī)關(guān)

答案：ABCD

166.關(guān)于重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的要求，下列說明正確的是（）

A、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說明問題（注意圖表的簡潔大方）

B、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點(diǎn)、柜員反映、監(jiān)控錄像、當(dāng)?shù)亓?xí)慣、以往經(jīng)驗(yàn)

C、分析可疑點(diǎn)避免只說符合某項(xiàng)可疑標(biāo)準(zhǔn)

D、語言要洗煉，少說套話

答案：ABCD

167.依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，表述正確的是（）。

A、保證合同是從合同

B、保證合同是附合合同

C、保證合同是附條件合同

D、保證合同是主合同

答案：AC

168.銀行通過電子渠道非面對面為個(gè)人新開立III類戶，以下說法正確的是（）。

A、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等日累計(jì)限額合計(jì)為2000元，年累計(jì)

限額合計(jì)為5萬元

B、銀行通過電子渠道非面對面為個(gè)人新開立III類戶后，通過綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金

驗(yàn)證的，可以接收非綁定賬戶小額轉(zhuǎn)入資金

C、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等日累計(jì)限額合計(jì)為5000元，年累計(jì)

限額合計(jì)為10萬元

D、銀行非面對面為個(gè)人開立的III類戶，個(gè)人已通過綁定賬戶向該III類戶轉(zhuǎn)入資

金的，經(jīng)本人同意后，銀行可為該III類戶開通非綁定賬戶入金功能，賬戶限額按

本通知管理

答案：ABD

169.審計(jì)機(jī)關(guān)在審計(jì)過程中，有權(quán)依法向金融機(jī)構(gòu)查詢單位、個(gè)人（），并取得

證明材料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。

A、家庭住址

B、存款查詢情況通知書

C、賬戶

D\家庭成員信息

答案：BC

170.依據(jù)我國法律規(guī)定，下列有關(guān)匯票與支票區(qū)別的表述中正確的有（）。

A、匯票有即期匯票與遠(yuǎn)期匯票，支票則均為見票即付

B、匯票的票據(jù)權(quán)利時(shí)效為二年，支票則為六個(gè)月

C、匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，支票不可以背書轉(zhuǎn)讓

D、匯票上的收款人名稱可以經(jīng)出票人授權(quán)予以補(bǔ)充，支票上的收款人名稱則不

能補(bǔ)充

答案：AB

171.參與者有（）之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)同意后實(shí)施。

A、變更支付系統(tǒng)行名行號信息

B、變更支付系統(tǒng)數(shù)字證書

C、變更接入支付系統(tǒng)的物理環(huán)境或借口軟件

D、變更參與者類型、接入節(jié)點(diǎn)或接入方式

E、變更通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的權(quán)限

答案：ABCDE

172.一般存款賬戶用于存款人辦理（）。

A、期貨交易保證金

B、借款轉(zhuǎn)存

C、借款歸還

D、支取現(xiàn)金

E、信托基金

答案：BC

173.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施,

關(guān)注客戶及其（），及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A、金融交易情況

B、日常經(jīng)營狀況

C、資金交易情況

D、日常經(jīng)營活動(dòng)

答案：AD

174.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)

當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

A、期貨

B、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

C、信托

D、人身保險(xiǎn)

答案：CD

175.企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體被凍結(jié)的款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)。，

在扣劃時(shí)其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間（），如凍結(jié)有誤，解

除凍結(jié)時(shí)應(yīng)補(bǔ)計(jì)凍結(jié)期間利息。

A、計(jì)付利息

B、補(bǔ)計(jì)手續(xù)費(fèi)

G補(bǔ)計(jì)利息

D、不計(jì)付利息

答案：AD

176.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）和（）的保障措施

A、工作保障

B、信息保障

C、資源保障

D、技術(shù)保障

答案：CD

177.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于（）等融資和投資業(yè)務(wù)的賬戶。

A、代理支付結(jié)算

B、同業(yè)借款

C、買入返售（賣出回購）

D、同業(yè)投資

答案：BCD

178.中國人民銀行不得有下列哪些行為（）

A、任何單位和個(gè)人提供擔(dān)保

B、向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人提供貸款

C、向地方政府各級政府部門提供貸款

D、直接認(rèn)購包銷國債和其他政府債券行為

答案：ACD

179.在下列物的關(guān)系中，屬于主物與從物關(guān)系的是（）。

A、丙的上衣與褲子

B\庚的門與窗

C、工的母生的蛋

D、乙的拖拉機(jī)與拖犁

E、甲的汽車與拖斗

答案：DE

180.對人民法院依法向金融機(jī)構(gòu)查詢或查閱的有關(guān)資料,人民法院根據(jù)需要可（）,

但應(yīng)當(dāng)依法保守秘密

A、復(fù)制

B、原件暫時(shí)帶離

C、抄錄

D、照相

答案：ACD

181.外商投資企業(yè)用人民幣償還境外人民幣借款本息的，可以憑（）等材料直接

到銀行辦理。

A、支付命令函

B、貸款合同

C、納稅證明

D、營業(yè)執(zhí)照

答案：ABC

182.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，交

回各種（），銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。

A、對賬單

B、結(jié)算憑證

C、稅收完稅證明

D、重要空白票據(jù)

答案：BD

183.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说哪男┬畔ⅲǎ?/p>

A、身份證或者身份證證明文件的種類、號碼和有效期限

B、姓名

C、地址

D、性別

答案：ABC

184.在現(xiàn)有個(gè)人銀行賬戶基礎(chǔ)上，增加銀行賬戶種類，將個(gè)人銀行賬戶分為（）。

AxI類銀行賬戶

B、III類銀行賬戶

C、II類銀行賬戶

D、存折

答案：ABC

185.開戶單位如違反《現(xiàn)金管理暫行條例》,開戶銀行有權(quán)責(zé)令其停止違法活動(dòng),

并根據(jù)情節(jié)輕重給予警告或罰款。有下列情況之一的，一律處以罰款（）。

A、對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇的

B、用轉(zhuǎn)賬憑證套取現(xiàn)金的

C、保留賬外公款的

D、開戶單位不采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式購置國家規(guī)定的專項(xiàng)控制商品的

E、只收現(xiàn)金拒收支票、銀行匯票、本票的

答案：ABCDE

186.《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）。

A、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

B、執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度

C、建立客戶盡職調(diào)查制度

D、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

答案：ABCD

187.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A、誠實(shí)信用

B、自愿

C、公平

D、平等

答案：ABCD

188.中國人民銀行總行設(shè)立再貼現(xiàn)窗口，（）各銀行總行的再貼現(xiàn)申請及有關(guān)再

貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

A、審批

B、受理

C、審查

D、經(jīng)辦

答案：ABCD

189.銀行為開戶申請人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件,

并對身份證件的（）進(jìn)行認(rèn)真審查。

A、合理性

B、合規(guī)性

C、完整性

D、有效性

E、真實(shí)性

答案：BDE

190.下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶年檢的表述正確的是（）。

A、企業(yè)開立的單位結(jié)算賬戶應(yīng)年檢

B、宗教活動(dòng)場所和宗教院校開立的單位結(jié)算賬戶應(yīng)年檢

C、機(jī)關(guān)事業(yè)單位開立的單位結(jié)算賬戶不需要年檢

D、政府部門開立的單位結(jié)算賬戶不需年檢

答案：AB

191.開戶申請人開立個(gè)人銀行賬戶或者辦理其他個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)當(dāng)

由開戶申請人本人親自辦理；符合條件的，可以由他人代理辦理。以下哪些情形

可代理開戶。（）

A、無民事行為能力或限制民事行為能力的開戶申請人

B、因身患重病、行動(dòng)不便、無自理能力等無法自行前往銀行的存款人

C、存款人開立代發(fā)工資、教育、社會(huì)保障（如社保、醫(yī)保、軍保）、公共管理

（如公共事業(yè)、拆遷、捐助、助農(nóng)扶農(nóng)）等特殊用途個(gè)人銀行賬戶

D、有民事行為能力的開戶申請人

答案：ABC

192.個(gè)人有效身份證件包括（）。

A、定居國外的中國公民為中國護(hù)照

B、臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住身份證

C、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證

D、外國公民為護(hù)照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)

定辦理）

E、在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六

周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿

答案：ADE

193.對身份證號碼存在但是與姓名不匹配或照片不符的，可要求客戶出示（）等

其他有效證件對相關(guān)居民身份證的真實(shí)性進(jìn)一步核實(shí)。經(jīng)佐證，相關(guān)居民身份證

確屬真實(shí)證件的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

A、護(hù)照

B、機(jī)動(dòng)車駕駛證

C、居民戶口簿

D、單位證明、居委會(huì)或村民委員會(huì)證明

答案：ABC

194.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類應(yīng)遵循以下原則：（）

A、同一性原則

B、保密性原則

C、動(dòng)態(tài)管理原則

D、全面性原則

E、風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則

答案：ABCDE

195.人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行要綜合運(yùn)用解讀文章、海報(bào)、動(dòng)漫等各種宣傳方式，

利用（）等各種宣傳渠道，向政府部門、企業(yè)、社會(huì)公眾開展取消企業(yè)銀行賬戶

許可宣傳。

A、張貼廣告

B、微信、微視頻

G報(bào)紙、微博

D、電視、廣播

答案：BCD

196.（）單位應(yīng)于每年度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)向支付結(jié)算司報(bào)送上年度業(yè)務(wù)連

續(xù)性管理工作報(bào)告。

A、中國銀聯(lián)股份有限公司

B、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司

C、人民銀行各分行支付結(jié)算處

D、農(nóng)信銀資金清算中心

答案：ABCD

197.人民銀行支付系統(tǒng)包括（）。

A、大額支付系統(tǒng)

B、小額支付系統(tǒng)

C、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)

D、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

E、支票影像交換系統(tǒng)

答案：ABCDE

198.客戶與銀行簽訂的電子支付協(xié)議應(yīng)包括（）。

A、雙方約定的電子支付類型、交易規(guī)則、認(rèn)證方式等

B、客戶應(yīng)保證辦理電子支付業(yè)務(wù)賬戶的支付能力

C、客戶指定辦理電子支付業(yè)務(wù)的賬戶名稱和賬號

D、銀行對客戶提供的申請資料的保密義務(wù)

答案：ABC

199.下列合同中