基金從業(yè)人員資格真題帶解析2025

基金從業(yè)人員資格真題帶解析20251.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)明確雙方權(quán)利義務(wù)，包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等，A錯誤；B、C、D表述均正確。2.關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是（）。A.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定B.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證C.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要D.基金的風(fēng)險較為確定，銀行儲蓄的風(fēng)險具有不確定性答案：D分析：基金收益具有不確定性，風(fēng)險也不確定，銀行儲蓄在通常情況下風(fēng)險較低且較為確定，D錯誤；A、B、C關(guān)于基金與銀行儲蓄存款差異的表述均正確。3.下列關(guān)于封閉式基金的交易費用的說法中，錯誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.5%B.傭金起點為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費用固定不變答案：D分析：封閉式基金交易費用中，傭金不得高于成交金額的0.5%，起點5元，交易不收取印花稅，A、B、C正確；交易費用會根據(jù)不同情況有所變動，并非固定不變，D錯誤。4.以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容的是（）。A.做好客戶動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機構(gòu)不能接受客戶委托代理客戶進行投資決策，B不屬于個性化服務(wù)內(nèi)容；A、C、D均是個性化服務(wù)的體現(xiàn)。5.某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其可得到的申購份額為（）份。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45答案：D分析：凈申購金額=申購金額÷（1+申購費率）=100000÷（1+1.5%）≈98522.17元；申購份額=凈申購金額÷申購當日基金份額凈值=98522.17÷1.15≈85671.45份。6.基金市場營銷的（）是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性答案：D分析：基金市場營銷的適用性原則要求根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級產(chǎn)品，D正確；服務(wù)性強調(diào)為投資者提供服務(wù)，專業(yè)性側(cè)重于專業(yè)知識，持續(xù)性指營銷是持續(xù)過程，A、B、C不符合題意。7.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.可以登載單位或者個人的推薦性文字B.可以登載基金的過往業(yè)績C.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述答案：B分析：基金宣傳推介材料可以登載基金過往業(yè)績，但不得登載單位或個人推薦性文字、預(yù)測基金證券投資業(yè)績，也不得使用“坐享財富增長”“欲購從速”等誤導(dǎo)性表述，B正確，A、C、D錯誤。8.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費由申購人承擔，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)答案：A分析：銷售服務(wù)費是從基金資產(chǎn)中計提，用于支付銷售機構(gòu)傭金等，A錯誤；申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)，基金管理人可調(diào)整申購費率，贖回費不低于總額25%計入基金資產(chǎn)，B、C、D正確。9.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。A.崗前教育B.崗位教育C.離崗教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律答案：B分析：崗位教育是在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后進行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德繼續(xù)教育，B正確；崗前教育是上崗前的教育，離崗教育表述不準確，基金業(yè)協(xié)會自律是行業(yè)規(guī)范，A、C、D不符合題意。10.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.獲得雙贏答案：A分析：基金客戶服務(wù)宗旨是投資者利益優(yōu)先，A正確；有效溝通是服務(wù)方式，安全第一和獲得雙贏不是服務(wù)宗旨，B、C、D錯誤。11.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，必須由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B分析：對基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，可由基金銷售機構(gòu)特定部門完成，也可由第三方機構(gòu)提供，B錯誤；A、C、D關(guān)于基金銷售適用性的表述均正確。12.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)等，應(yīng)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而非基金持有人，D錯誤，A、B、C正確。13.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D分析：合規(guī)政策應(yīng)規(guī)定合規(guī)管理部門功能職責、權(quán)限，合規(guī)負責人職責等，不包括合規(guī)管理部門薪資待遇，D符合題意。14.合規(guī)獨立性不包括（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.產(chǎn)品獨立性答案：D分析：合規(guī)獨立性包括部門獨立性、機制獨立性、問責獨立性，不包括產(chǎn)品獨立性，D正確。15.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果，D正確。16.下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。A.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性原則B.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約性、成本效益原則C.公司內(nèi)部控制機制一般包括五個層次D.公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成答案：D分析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等組成，D正確；內(nèi)部控制應(yīng)遵循健全、有效、獨立、相互制約、成本效益原則，A錯誤；制定內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循合法合規(guī)、全面、審慎、適時原則，B錯誤；公司內(nèi)部控制機制一般包括四個層次，C錯誤。17.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴格授權(quán)控制B.嚴格的崗位分離制度C.嚴格的內(nèi)部監(jiān)督制度D.嚴格的成本控制制度答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制要求部門設(shè)置權(quán)責明確、相互制約，包括嚴格授權(quán)控制、崗位分離制度、內(nèi)部監(jiān)督制度等，不包括成本控制制度，D符合題意。18.下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（）。A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都正確答案：B分析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施包括從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)等，B正確；A是投資合規(guī)性風(fēng)險管理措施，C是交易合規(guī)性風(fēng)險管理措施，A、C錯誤。19.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的說法，不正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全并有效執(zhí)行投資管理制度B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全并有效執(zhí)行客戶身份識別制度C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全并有效執(zhí)行客戶身份資料和交易記錄保存制度D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全并有效執(zhí)行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、客戶身份資料和交易記錄保密等反洗錢內(nèi)部控制制度答案：A分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、保密等反洗錢內(nèi)部控制制度等，投資管理制度不是銷售機構(gòu)主要內(nèi)部控制內(nèi)容，A錯誤，B、C、D正確。20.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A.市場風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信用風(fēng)險答案：B分析：合規(guī)風(fēng)險是因違反法律法規(guī)等導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁等損失的風(fēng)險，B正確；市場風(fēng)險是因市場因素波動帶來的風(fēng)險，操作風(fēng)險是業(yè)務(wù)操作過程中的風(fēng)險，信用風(fēng)險是交易對手違約等帶來的風(fēng)險，A、C、D錯誤。21.下列關(guān)于開放式基金的表述，不正確的是（）。A.開放式基金的基金份額不固定B.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)C.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回D.開放式基金的交易在投資者之間完成答案：D分析：開放式基金交易是投資者與基金管理人之間進行，不是在投資者之間完成，D錯誤；A、B、C關(guān)于開放式基金的表述均正確。22.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣答案：B分析：封閉式基金在證券交易所上市交易，通過證券公司委托買賣，規(guī)模固定，一般不是由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷，B錯誤，A、C、D正確。23.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺管理C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場營銷與基金的投資管理D.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺管理答案：A分析：從基金管理人角度，基金運作活動分為基金的市場營銷、投資管理和后臺管理，A正確。24.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會答案：C分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責，不是基金份額持有人權(quán)利，C符合題意；分享收益、查閱資料、召開持有人大會等是持有人權(quán)利，A、B、D錯誤。25.我國基金監(jiān)管的目標不包括（）。A.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益B.降低非系統(tǒng)風(fēng)險C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案：B分析：我國基金監(jiān)管目標包括保護投資人等合法權(quán)益、規(guī)范基金活動、促進基金和資本市場健康發(fā)展，不包括降低非系統(tǒng)風(fēng)險，B正確。26.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A分析：基金監(jiān)管首要目標是保護投資人利益，A正確；規(guī)范活動、促進發(fā)展、保證市場公平等也是監(jiān)管目標，但不是首要目標，B、C、D錯誤。27.中國證監(jiān)會的職責不包括（）。A.辦理基金備案B.制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則C.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動答案：C分析：草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則是基金業(yè)協(xié)會職責，C符合題意；辦理基金備案、制定監(jiān)管規(guī)章規(guī)則、指導(dǎo)監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會活動是證監(jiān)會職責，A、B、D錯誤。28.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會。A.基金市場服務(wù)機構(gòu)B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.商業(yè)銀行D.證券交易所答案：A分析：基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、托管人及基金市場服務(wù)機構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會，A正確；監(jiān)管機構(gòu)是進行監(jiān)管的，商業(yè)銀行和證券交易所不是組成自律組織的主體，B、C、D錯誤。29.下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的說法，不正確的是（）。A.基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B.基金業(yè)協(xié)會是社會團體法人C.基金管理人、基金托管人應(yīng)當加入基金業(yè)協(xié)會D.基金服務(wù)機構(gòu)應(yīng)當加入基金業(yè)協(xié)會答案：D分析：基金服務(wù)機構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會，不是應(yīng)當加入，D錯誤；基金業(yè)協(xié)會是自律性組織、社會團體法人，基金管理人、托管人應(yīng)當加入，A、B、C正確。30.基金管理人的高級管理人員，不包括（）。A.基金份額持有人B.基金公司總經(jīng)理C.基金公司副總經(jīng)理D.基金公司督察長答案：A分析：基金份額持有人是基金投資者，不是基金管理人高級管理人員，基金公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長屬于高級管理人員，A符合題意。31.公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當事先向（）申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金托管人D.基金業(yè)協(xié)會答案：B分析：公開募集基金管理人相關(guān)人員證券投資應(yīng)事先向基金管理人申報，B正確。32.基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)，并不得有下列行為（）。A.虛假出資或者抽逃出資B.未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動C.要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益D.以上都是答案：D分析：基金管理人股東、實際控制人不得虛假出資或抽逃出資，不得擅自干預(yù)經(jīng)營活動，不得要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為自己或他人牟利損害持有人利益，D正確。33.基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B分析：基金管理人應(yīng)自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集，B正確。34.基金募集期限自（）起計算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前一天D.基金份額發(fā)售第二天答案：B分析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，B正確。35.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）。A.建倉期B.封閉期C.開放期D.調(diào)整期答案：A分析：建倉期是基金合同生效后，管理人調(diào)整組合至跟蹤指數(shù)要求的過程，A正確；封閉期是基金封閉不開放申贖，開放期可申贖，調(diào)整期表述不準確，B、C、D錯誤。36.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則答案：B分析：股票基金、債券基金是金額申購、份額贖回原則，B錯誤；A、C、D關(guān)于開放式基金申購贖回原則表述正確。37.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額10%時為巨額贖回，B正確。38.以下關(guān)于開放式基金利潤分配的說法，錯誤的是（）。A.開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資兩種B.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤轉(zhuǎn)為基金份額C.開放式基金默認的分紅方式是現(xiàn)金分紅D.開放式基金的基金合同應(yīng)當約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例答案：D分析：封閉式基金合同應(yīng)約定每年基金利潤分配最多次數(shù)和最低比例，開放式基金無此要求，D錯誤；A、B、C關(guān)于開放式基金利潤分配說法正確。39.下列關(guān)于封閉式基金利潤分配的規(guī)定，正確的是（）。A.每年不得少于2次B.年度利潤分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%C.基金分配后基金份額凈值不得高于面值D.一般采用分紅再投資方式分紅答案：B分析：封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%，B正確；每年至少分配1次，A錯誤；基金分配后凈值不得低于面值，C錯誤；一般采用現(xiàn)金分紅，D錯誤。40.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險答案：D分析：基金信息披露有利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率，不能降低系統(tǒng)風(fēng)險，D符合題意。41.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A分析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要原則，A正確；準確性、完整性、及時性也是重要原則，但不是最根本的，B、C、D錯誤。42.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時報告。A.2日B.3日C.4日D.5日答案：A分析：基金管理人在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，A正確。43.下列屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議B.基金合同、基金投資組合報告、基金托管協(xié)議C.基金招募說明書、基金投資組合報告、基金資產(chǎn)凈值公告D.基金資產(chǎn)凈值公告、基金投資組合報告、基金年度報告答案：A分析：基金募集期間三大信息披露文件是基金合同、招募說明書、托管協(xié)議，A正確；投資組合報告、資產(chǎn)凈值公告、年度報告不是募集期三大文件，B、C、D錯誤。44.基金托管協(xié)議是（）簽訂的協(xié)議。A.基金管理人與基金份額持有人B.基金管