2025年FRM金融風(fēng)險管理師考試風(fēng)險管理法規(guī)與政策專業(yè)試卷

2025年FRM金融風(fēng)險管理師考試風(fēng)險管理法規(guī)與政策專業(yè)試卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題要求：選擇最符合題意的選項。1.下列哪項不屬于我國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)？A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行分支機構(gòu)2.下列哪項不屬于我國銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容？A.銀行機構(gòu)設(shè)立、變更、終止的監(jiān)管B.銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營范圍的監(jiān)管C.銀行機構(gòu)資本充足率的監(jiān)管D.銀行機構(gòu)高管人員的監(jiān)管3.下列哪項不屬于我國銀行業(yè)風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)？A.資本充足率B.存款準(zhǔn)備金率C.不良貸款率D.流動比率4.下列哪項不屬于我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的主要內(nèi)容？A.銀行機構(gòu)服務(wù)質(zhì)量的監(jiān)管B.銀行機構(gòu)信息披露的監(jiān)管C.銀行機構(gòu)投訴處理的監(jiān)管D.銀行機構(gòu)員工行為的監(jiān)管5.下列哪項不屬于我國銀行業(yè)反洗錢的主要內(nèi)容？A.銀行機構(gòu)客戶身份識別的監(jiān)管B.銀行機構(gòu)大額交易和可疑交易的報告C.銀行機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的監(jiān)管D.銀行機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的監(jiān)管6.下列哪項不屬于我國銀行業(yè)跨境監(jiān)管的主要內(nèi)容？A.銀行機構(gòu)跨境業(yè)務(wù)的監(jiān)管B.銀行機構(gòu)跨境資本流動的監(jiān)管C.銀行機構(gòu)跨境反洗錢的監(jiān)管D.銀行機構(gòu)跨境消費者權(quán)益保護的監(jiān)管7.下列哪項不屬于我國銀行業(yè)市場準(zhǔn)入的主要內(nèi)容？A.銀行機構(gòu)設(shè)立、變更、終止的審批B.銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營范圍的審批C.銀行機構(gòu)高管人員的審批D.銀行機構(gòu)跨境業(yè)務(wù)的審批8.下列哪項不屬于我國銀行業(yè)市場退出的主要內(nèi)容？A.銀行機構(gòu)破產(chǎn)的監(jiān)管B.銀行機構(gòu)重組的監(jiān)管C.銀行機構(gòu)并購的監(jiān)管D.銀行機構(gòu)撤銷的監(jiān)管9.下列哪項不屬于我國銀行業(yè)市場秩序維護的主要內(nèi)容？A.銀行機構(gòu)不正當(dāng)競爭行為的監(jiān)管B.銀行機構(gòu)虛假宣傳的監(jiān)管C.銀行機構(gòu)侵犯消費者權(quán)益的監(jiān)管D.銀行機構(gòu)內(nèi)部控制的監(jiān)管10.下列哪項不屬于我國銀行業(yè)市場秩序維護的主要內(nèi)容？A.銀行機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營的監(jiān)管B.銀行機構(gòu)風(fēng)險管理的監(jiān)管C.銀行機構(gòu)信息披露的監(jiān)管D.銀行機構(gòu)內(nèi)部審計的監(jiān)管二、判斷題要求：判斷下列說法是否正確。1.我國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)是獨立的監(jiān)管機構(gòu)，不受其他部門或機構(gòu)的干預(yù)。（）2.我國銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容是銀行機構(gòu)設(shè)立、變更、終止的監(jiān)管。（）3.我國銀行業(yè)風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)是資本充足率、存款準(zhǔn)備金率、不良貸款率、流動比率等。（）4.我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的主要內(nèi)容是銀行機構(gòu)服務(wù)質(zhì)量的監(jiān)管、信息披露的監(jiān)管、投訴處理的監(jiān)管等。（）5.我國銀行業(yè)反洗錢的主要內(nèi)容是銀行機構(gòu)客戶身份識別的監(jiān)管、大額交易和可疑交易的報告、反洗錢內(nèi)部控制制度的監(jiān)管等。（）6.我國銀行業(yè)跨境監(jiān)管的主要內(nèi)容是銀行機構(gòu)跨境業(yè)務(wù)的監(jiān)管、跨境資本流動的監(jiān)管、跨境反洗錢的監(jiān)管等。（）7.我國銀行業(yè)市場準(zhǔn)入的主要內(nèi)容是銀行機構(gòu)設(shè)立、變更、終止的審批、業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營范圍的審批、高管人員的審批等。（）8.我國銀行業(yè)市場退出的主要內(nèi)容是銀行機構(gòu)破產(chǎn)的監(jiān)管、重組的監(jiān)管、并購的監(jiān)管、撤銷的監(jiān)管等。（）9.我國銀行業(yè)市場秩序維護的主要內(nèi)容是銀行機構(gòu)不正當(dāng)競爭行為的監(jiān)管、虛假宣傳的監(jiān)管、侵犯消費者權(quán)益的監(jiān)管等。（）10.我國銀行業(yè)市場秩序維護的主要內(nèi)容是銀行機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營的監(jiān)管、風(fēng)險管理的監(jiān)管、信息披露的監(jiān)管、內(nèi)部審計的監(jiān)管等。（）四、簡答題要求：簡要回答下列問題。1.簡述我國銀行業(yè)監(jiān)管的原則。2.簡述我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的主要措施。3.簡述我國銀行業(yè)反洗錢的主要法律法規(guī)。五、論述題要求：論述我國銀行業(yè)風(fēng)險監(jiān)管的重要性。1.論述我國銀行業(yè)市場準(zhǔn)入和退出的關(guān)系。六、案例分析題要求：根據(jù)以下案例，分析銀行機構(gòu)在風(fēng)險管理方面存在的問題，并提出改進建議。案例：某銀行在開展一項新業(yè)務(wù)時，由于風(fēng)險控制措施不到位，導(dǎo)致大量不良貸款產(chǎn)生，嚴(yán)重影響了銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和盈利能力。本次試卷答案如下：一、選擇題1.C解析思路：中國人民銀行是我國的中央銀行，負責(zé)制定和實施貨幣政策，維護金融穩(wěn)定。中國銀保監(jiān)會是負責(zé)監(jiān)管銀行業(yè)和保險業(yè)的機構(gòu)。中國證監(jiān)會負責(zé)監(jiān)管證券市場。中國人民銀行分支機構(gòu)是中央銀行的地方機構(gòu)。2.D解析思路：銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容涉及銀行機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止、業(yè)務(wù)范圍、資本充足率、高管人員等，但不包括高管人員的審批。3.B解析思路：我國銀行業(yè)風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)包括資本充足率、不良貸款率、流動性比率等，存款準(zhǔn)備金率是貨幣政策的工具。4.D解析思路：銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的主要內(nèi)容涉及服務(wù)質(zhì)量、信息披露、投訴處理等，但不包括員工行為的監(jiān)管。5.D解析思路：銀行業(yè)反洗錢的主要內(nèi)容涉及客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、內(nèi)部控制制度等，但不包括反洗錢培訓(xùn)的監(jiān)管。6.D解析思路：銀行業(yè)跨境監(jiān)管的主要內(nèi)容涉及跨境業(yè)務(wù)、資本流動、反洗錢等，但不包括跨境消費者權(quán)益保護的監(jiān)管。7.D解析思路：銀行業(yè)市場準(zhǔn)入的主要內(nèi)容涉及設(shè)立、變更、終止的審批，業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營范圍的審批，但不包括跨境業(yè)務(wù)的審批。8.D解析思路：銀行業(yè)市場退出的主要內(nèi)容涉及破產(chǎn)、重組、并購、撤銷等，但不包括設(shè)立、變更、終止的審批。9.D解析思路：銀行業(yè)市場秩序維護的主要內(nèi)容涉及不正當(dāng)競爭行為、虛假宣傳、侵犯消費者權(quán)益等，但不包括內(nèi)部控制的監(jiān)管。10.D解析思路：銀行業(yè)市場秩序維護的主要內(nèi)容涉及合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險管理、信息披露等，但不包括內(nèi)部審計的監(jiān)管。二、判斷題1.√解析思路：我國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)確實是獨立的監(jiān)管機構(gòu)，獨立于其他部門或機構(gòu)的干預(yù)。2.×解析思路：銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容不僅包括銀行機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，還包括業(yè)務(wù)范圍、資本充足率、高管人員等多方面。3.√解析思路：資本充足率、存款準(zhǔn)備金率、不良貸款率、流動比率等都是我國銀行業(yè)風(fēng)險監(jiān)管的重要指標(biāo)。4.√解析思路：消費者權(quán)益保護確實是銀行業(yè)監(jiān)管的重要內(nèi)容之一，包括服務(wù)質(zhì)量、信息披露、投訴處理等方面。5.√解析思路：反洗錢是銀行業(yè)監(jiān)管的重要組成部分，涉及客戶身份識別、大額交易報告、內(nèi)部控制制度等。6.√解析思路：跨境監(jiān)管是銀行業(yè)監(jiān)管的重要內(nèi)容，涉及跨境業(yè)務(wù)、資本流動、反洗錢等方面。7.×解析思路：市場準(zhǔn)入和退出是兩個不同的概念，市場準(zhǔn)入是指審批設(shè)立、變更、終止等，而市場退出是指破產(chǎn)、重組、并購、撤銷等。8.√解析思路：銀行機構(gòu)在市場退出過程中，確實會涉及破產(chǎn)、重組、并購、撤銷等多種情況。9.√解析思路：銀行業(yè)市場秩序維護的內(nèi)容確實包括不正當(dāng)競爭行為、虛假宣傳、侵犯消費者權(quán)益等。10.√解析思路：銀行業(yè)市場秩序維護的內(nèi)容確實包括合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險管理、信息披露等。四、簡答題1.我國銀行業(yè)監(jiān)管的原則包括：依法監(jiān)管、公開監(jiān)管、公平監(jiān)管、適度監(jiān)管、分類監(jiān)管、風(fēng)險為本監(jiān)管。2.我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的主要措施包括：完善消費者權(quán)益保護制度、加強信息披露、建立健全投訴處理機制、提高服務(wù)質(zhì)量、加強員工培訓(xùn)等。3.我國銀行業(yè)反洗錢的主要法律法規(guī)包括：《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等。五、論述題1.我國銀行業(yè)風(fēng)險監(jiān)管的重要性體現(xiàn)在：保障銀行業(yè)穩(wěn)定運行、維護金融體系