2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試金融風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)更新專業(yè)試卷

2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試金融風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)更新專業(yè)試卷考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、金融市場(chǎng)與金融工具要求：理解金融市場(chǎng)的基本概念、金融工具的種類及其功能，并能運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析金融市場(chǎng)與金融工具之間的關(guān)系。1.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的基本功能？A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.資金配置D.信息傳遞2.以下哪種金融工具屬于衍生品？A.股票B.債券C.期權(quán)D.普通存款3.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是：A.金融市場(chǎng)只存在于發(fā)達(dá)國(guó)家B.金融市場(chǎng)是金融工具交易的場(chǎng)所C.金融市場(chǎng)沒(méi)有時(shí)間限制D.金融市場(chǎng)不存在風(fēng)險(xiǎn)4.金融工具的主要功能包括：A.資金籌集B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)D.以上都是5.以下哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的參與者？A.企業(yè)B.個(gè)人C.政府機(jī)構(gòu)D.外國(guó)投資者6.金融市場(chǎng)按照交易工具的不同，可以分為：A.股票市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.期貨市場(chǎng)D.以上都是7.以下哪種金融工具的流動(dòng)性最高？A.股票B.債券C.期權(quán)D.外匯8.金融市場(chǎng)的基本功能不包括：A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.資金配置D.資金籌集9.以下哪種金融工具屬于固定收益類？A.股票B.債券C.期權(quán)D.外匯10.金融市場(chǎng)按照交易對(duì)象的不同，可以分為：A.股票市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.期貨市場(chǎng)D.以上都是二、金融風(fēng)險(xiǎn)管理要求：理解金融風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、原則和方法，并能運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析金融風(fēng)險(xiǎn)。1.以下哪項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)2.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是：A.金融風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)B.金融風(fēng)險(xiǎn)管理只能降低風(fēng)險(xiǎn)，不能消除風(fēng)險(xiǎn)C.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)是追求利潤(rùn)最大化D.金融風(fēng)險(xiǎn)管理不需要考慮法律法規(guī)因素3.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括：A.全面性原則B.預(yù)防性原則C.實(shí)用性原則D.以上都是4.以下哪種方法不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理的手段？A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.風(fēng)險(xiǎn)控制5.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.金融風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力B.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)C.金融風(fēng)險(xiǎn)管理需要考慮法律法規(guī)因素D.金融風(fēng)險(xiǎn)管理不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境6.以下哪種金融風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)7.以下哪種金融風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)8.以下關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是：A.金融風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)B.金融風(fēng)險(xiǎn)管理只能降低風(fēng)險(xiǎn)，不能消除風(fēng)險(xiǎn)C.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)是追求利潤(rùn)最大化D.金融風(fēng)險(xiǎn)管理不需要考慮法律法規(guī)因素9.以下哪種金融風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)10.以下關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.金融風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力B.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)C.金融風(fēng)險(xiǎn)管理需要考慮法律法規(guī)因素D.金融風(fēng)險(xiǎn)管理不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境四、金融機(jī)構(gòu)與金融市場(chǎng)監(jiān)管要求：掌握金融機(jī)構(gòu)的類型、職能以及金融市場(chǎng)監(jiān)管的基本原則和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。1.下列哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)？A.商業(yè)銀行B.投資銀行C.保險(xiǎn)公司D.政府機(jī)關(guān)2.下列關(guān)于商業(yè)銀行的說(shuō)法，正確的是：A.商業(yè)銀行主要從事短期存款業(yè)務(wù)B.商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)是發(fā)放貸款C.商業(yè)銀行不參與證券交易D.商業(yè)銀行是政府機(jī)構(gòu)的一部分3.下列關(guān)于投資銀行的說(shuō)法，正確的是：A.投資銀行主要從事企業(yè)并購(gòu)業(yè)務(wù)B.投資銀行主要從事個(gè)人貸款業(yè)務(wù)C.投資銀行不參與證券發(fā)行D.投資銀行是政府機(jī)構(gòu)的一部分4.下列關(guān)于保險(xiǎn)公司的說(shuō)法，正確的是：A.保險(xiǎn)公司主要從事財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.保險(xiǎn)公司主要從事人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)C.保險(xiǎn)公司不參與證券投資D.保險(xiǎn)公司是政府機(jī)構(gòu)的一部分5.下列關(guān)于金融市場(chǎng)監(jiān)管的說(shuō)法，正確的是：A.金融市場(chǎng)監(jiān)管是為了保護(hù)投資者利益B.金融市場(chǎng)監(jiān)管是為了限制金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)C.金融市場(chǎng)監(jiān)管是為了提高金融機(jī)構(gòu)的盈利能力D.金融市場(chǎng)監(jiān)管是為了降低金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)6.下列關(guān)于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是：A.中國(guó)人民銀行是美國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行是中國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管中國(guó)境內(nèi)的所有金融機(jī)構(gòu)D.美國(guó)證券交易委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管美國(guó)境內(nèi)的所有金融機(jī)構(gòu)五、金融衍生品要求：理解金融衍生品的概念、種類及其風(fēng)險(xiǎn)管理。1.以下哪項(xiàng)不屬于金融衍生品？A.期權(quán)B.期貨C.股票D.遠(yuǎn)期合約2.下列關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法，正確的是：A.金融衍生品的價(jià)值依賴于其他資產(chǎn)的價(jià)值B.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)比其他金融工具更高C.金融衍生品只適用于金融機(jī)構(gòu)D.金融衍生品沒(méi)有實(shí)物資產(chǎn)作為基礎(chǔ)3.下列哪種金融衍生品屬于現(xiàn)貨遠(yuǎn)期合約？A.期貨B.期權(quán)C.外匯遠(yuǎn)期D.利率遠(yuǎn)期4.下列關(guān)于金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是：A.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理主要依賴于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理主要依賴于信用風(fēng)險(xiǎn)C.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理主要依賴于操作風(fēng)險(xiǎn)D.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理主要依賴于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)5.以下哪種金融衍生品屬于場(chǎng)外市場(chǎng)（OTC）交易？A.股票B.期貨C.期權(quán)D.外匯遠(yuǎn)期6.下列關(guān)于金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：A.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理需要考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理需要考慮信用風(fēng)險(xiǎn)C.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理不需要考慮操作風(fēng)險(xiǎn)D.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理需要考慮流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)六、資本充足率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求：掌握資本充足率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、計(jì)算方法和監(jiān)管要求。1.下列關(guān)于資本充足率的說(shuō)法，正確的是：A.資本充足率是指金融機(jī)構(gòu)的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率B.資本充足率越高，金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)越低C.資本充足率是金融機(jī)構(gòu)的盈利能力指標(biāo)D.資本充足率是金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債指標(biāo)2.以下哪種資本充足率指標(biāo)不屬于巴塞爾協(xié)議的要求？A.總資本充足率B.核心資本充足率C.次級(jí)資本充足率D.合規(guī)資本充足率3.下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是：A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融機(jī)構(gòu)管理其短期償債能力B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是為了避免金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是為了提高金融機(jī)構(gòu)的盈利能力D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是為了降低金融機(jī)構(gòu)的資本充足率4.以下哪種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)不屬于巴塞爾協(xié)議的要求？A.流動(dòng)性覆蓋率B.凈穩(wěn)定資金比率C.存款期限結(jié)構(gòu)D.流動(dòng)性缺口5.下列關(guān)于資本充足率計(jì)算方法的說(shuō)法，正確的是：A.資本充足率=核心資本/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B.資本充足率=總資本/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)C.資本充足率=核心資本/次級(jí)資本D.資本充足率=總資本/次級(jí)資本6.下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的說(shuō)法，正確的是：A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保持較高的流動(dòng)性覆蓋率B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保持較低的凈穩(wěn)定資金比率C.金融機(jī)構(gòu)的存款期限結(jié)構(gòu)應(yīng)盡量均衡D.金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性缺口應(yīng)盡量擴(kuò)大本次試卷答案如下：一、金融市場(chǎng)與金融工具1.B.期權(quán)解析：金融市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分散、資金配置和信息傳遞，而期權(quán)作為一種衍生品，不屬于金融市場(chǎng)的基本功能。2.C.期權(quán)解析：衍生品是指其價(jià)值依賴于其他資產(chǎn)價(jià)值的金融工具，期權(quán)就是這樣一種工具，其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格。3.D.以上都是解析：金融市場(chǎng)按照交易工具的不同可以分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)等。4.D.以上都是解析：金融工具的主要功能包括資金籌集、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和資金配置。5.B.個(gè)人解析：金融市場(chǎng)的主要參與者包括企業(yè)、個(gè)人、政府機(jī)構(gòu)和外國(guó)投資者，個(gè)人是其中的一個(gè)重要參與者。6.D.以上都是解析：金融市場(chǎng)按照交易對(duì)象的不同，可以分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)等。二、金融風(fēng)險(xiǎn)管理1.D.利率風(fēng)險(xiǎn)解析：金融風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)等，利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率變動(dòng)導(dǎo)致的金融損失。2.B.金融風(fēng)險(xiǎn)管理只能降低風(fēng)險(xiǎn)，不能消除風(fēng)險(xiǎn)解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是降低和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，但無(wú)法完全消除風(fēng)險(xiǎn)。3.D.以上都是解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面性原則、預(yù)防性原則、實(shí)用性和可持續(xù)性原則。4.C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理的手段包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)控制等，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指避免與高風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的活動(dòng)。5.D.金融風(fēng)險(xiǎn)管理不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理需要考慮市場(chǎng)環(huán)境、法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)狀況等多種因素。6.A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)條件變化導(dǎo)致的金融損失，包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。7.B.信用風(fēng)險(xiǎn)解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債務(wù)人違約導(dǎo)致的金融損失，屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。8.B.金融風(fēng)險(xiǎn)管理只能降低風(fēng)險(xiǎn)，不能消除風(fēng)險(xiǎn)解析：同第二題解析。9.A.利率風(fēng)險(xiǎn)解析：利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率變動(dòng)導(dǎo)致的金融損失，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。10.D.金融風(fēng)險(xiǎn)管理不需要考慮市場(chǎng)環(huán)境解析：同第五題解析。四、金融機(jī)構(gòu)與金融市場(chǎng)監(jiān)管1.D.政府機(jī)關(guān)解析：金融機(jī)構(gòu)是指從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、投資銀行、保險(xiǎn)公司等，政府機(jī)關(guān)不屬于金融機(jī)構(gòu)。2.B.商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)是發(fā)放貸款解析：商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括吸收存款、發(fā)放貸款和提供支付結(jié)算服務(wù)。3.A.投資銀行主要從事企業(yè)并購(gòu)業(yè)務(wù)解析：投資銀行主要從事企業(yè)并購(gòu)、證券發(fā)行和承銷等業(yè)務(wù)。4.B.保險(xiǎn)公司主要從事人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)解析：保險(xiǎn)公司主要從事財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)。5.A.金融市場(chǎng)監(jiān)管是為了保護(hù)投資者利益解析：金融市場(chǎng)監(jiān)管的主要目的是保護(hù)投資者利益，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。6.C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管中國(guó)境內(nèi)的所有金融機(jī)構(gòu)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管中國(guó)境內(nèi)的證券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和基金市場(chǎng)等。五、金融衍生品1.C.股票解析：金融衍生品是指其價(jià)值依賴于其他資產(chǎn)價(jià)值的金融工具，股票不屬于衍生品。2.A.金融衍生品的價(jià)值依賴于其他資產(chǎn)的價(jià)值解析：衍生品的價(jià)值通常與標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格、利率、匯率等因素相關(guān)。3.C.外匯遠(yuǎn)期解析：現(xiàn)貨遠(yuǎn)期合約是指在現(xiàn)貨交易基礎(chǔ)上，買賣雙方約定在未來(lái)某一特定日期按約定價(jià)格買賣某一特定數(shù)量金融工具的合約。4.B.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理主要依賴于信用風(fēng)險(xiǎn)解析：金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理主要依賴于信用風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)檠苌方灰纂p方可能違約。5.D.外匯遠(yuǎn)期解析：場(chǎng)外市場(chǎng)（OTC）交易是指交易雙方通過(guò)協(xié)商確定交易條件，而非在交易所進(jìn)行的交易，外匯遠(yuǎn)期屬于此類交易。6.C.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理不需要考慮操作風(fēng)險(xiǎn)解析：金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理需要考慮操作風(fēng)險(xiǎn)，包括交易過(guò)程中的錯(cuò)誤、系統(tǒng)故障等。六、資本充足率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理1.A.資本充足率是指金融機(jī)構(gòu)的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率解析：資本充足率是指金融機(jī)構(gòu)的資本（包括核心資本和次級(jí)資本）與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率。2.D.合規(guī)資本充足率解析：巴塞爾協(xié)議要求金融機(jī)構(gòu)必須滿足總資本充足率、核心資本充足率和次級(jí)