Sf67（221）填報(bào)說(shuō)明要點(diǎn)

PAGES67《房地產(chǎn)融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)說(shuō)明（修訂）第一部分：引言本表根據(jù)《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)指引》及《商業(yè)銀行壓力測(cè)試指引》要求及相關(guān)法律法規(guī)要求制定。第二部分：一般說(shuō)明報(bào)表名稱(chēng)：房地產(chǎn)融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)表。報(bào)表編碼：銀保監(jiān)XXX號(hào)填報(bào)機(jī)構(gòu)：政策性銀行(含開(kāi)發(fā)銀行）、大型商業(yè)銀行（含郵儲(chǔ)銀行）、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社和村鎮(zhèn)銀行、住房?jī)?chǔ)蓄銀行、外資法人銀行、外資銀行分行。報(bào)送口徑、頻度及時(shí)間：境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)匯總數(shù)據(jù)（月報(bào)）為月后日。報(bào)送方式：以電子報(bào)表形式報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。數(shù)據(jù)單位：萬(wàn)元。四舍五入要求：金額保留兩位小數(shù)。填報(bào)幣種：本表要求以本外幣合計(jì)人民幣填報(bào)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將外幣折算為人民幣時(shí)，應(yīng)按照?qǐng)?bào)告期末最后一天國(guó)家外匯管理局公布的人民幣對(duì)美元、歐元、日元和港元的基準(zhǔn)匯價(jià)進(jìn)行折算。美元、歐元、日元和港元等四種主要貨幣以外的其他貨幣對(duì)人民幣的折算匯率，以報(bào)告期末最后一天美元對(duì)人民幣的基準(zhǔn)匯率與同一天上午9時(shí)國(guó)際外匯市場(chǎng)其他貨幣對(duì)美元匯率套算確定。第三部分：具體說(shuō)明本部分對(duì)《房地產(chǎn)融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)統(tǒng)計(jì)表》主要項(xiàng)目作出說(shuō)明。房地產(chǎn)貸款[1.房地產(chǎn)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的與地產(chǎn)開(kāi)發(fā)或房產(chǎn)開(kāi)發(fā)、出售、出租、消費(fèi)等有關(guān)活動(dòng)的貸款。包括地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、房產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、商業(yè)用房購(gòu)房貸款、個(gè)人住房貸款、其他房地產(chǎn)貸款等。[1.1地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的專(zhuān)門(mén)用于地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、且在地產(chǎn)開(kāi)發(fā)完成后計(jì)劃收回的貸款。存量土地儲(chǔ)備貸款、保障性安居工程中扣除保障性住房開(kāi)發(fā)貸款后用于土地開(kāi)發(fā)整理的貸款和其他以土地出讓收入為還款來(lái)源的貸款在該項(xiàng)統(tǒng)計(jì)。[1.1.1保障性安居工程]：保障性安居工程中扣除保障性住房開(kāi)發(fā)貸款后用于土地開(kāi)發(fā)整理的貸款。[1.2房產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的房屋建設(shè)貸款。包括在土地開(kāi)發(fā)階段發(fā)放的、計(jì)劃在房屋建設(shè)階段繼續(xù)使用的貸款。此處的房屋指“為進(jìn)入房地產(chǎn)交易市場(chǎng)而開(kāi)發(fā)，或在可預(yù)見(jiàn)的未來(lái)將進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)”的房屋，不含經(jīng)營(yíng)實(shí)體自建自用的廠(chǎng)房、酒店、倉(cāng)儲(chǔ)以及屬于公益性建筑的醫(yī)院、學(xué)校等。[1.2.1住房開(kāi)發(fā)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于住房建設(shè)貸款，包括在土地開(kāi)發(fā)階段發(fā)放的、計(jì)劃在住房建設(shè)階段繼續(xù)使用的貸款。第二部分“1.1租賃住房開(kāi)發(fā)貸款”的數(shù)據(jù)視情況亦納入此項(xiàng)或[1.2.2商業(yè)用房開(kāi)發(fā)貸款]。[1.2.1.1保障性住房開(kāi)發(fā)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的保障性住房建設(shè)貸款，包括在土地開(kāi)發(fā)階段發(fā)放的、計(jì)劃在房屋建設(shè)階段繼續(xù)使用的貸款。保障性住房包括廉租住房、公共租賃住房、經(jīng)濟(jì)適用住房、限價(jià)商品住房、棚戶(hù)區(qū)改造項(xiàng)目的安置住房。不包括農(nóng)村危房改造、游牧民定居工程項(xiàng)目中涉及的農(nóng)村房屋建設(shè)貸款。第二部分“1.1.1保障性租賃住房開(kāi)發(fā)貸款”的數(shù)據(jù)亦納入此項(xiàng)。[1.2.2商業(yè)用房開(kāi)發(fā)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于商業(yè)房屋（包括商住兩用房屋）建設(shè)貸款，包括在土地開(kāi)發(fā)階段發(fā)放的、計(jì)劃在商業(yè)房屋建設(shè)階段繼續(xù)使用的貸款。第二部分“1.1租賃住房開(kāi)發(fā)貸款”的數(shù)據(jù)視情況納入此項(xiàng)或[1.2.1住房開(kāi)發(fā)貸款]。[1.2.3其他房產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的房產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款中除去住房開(kāi)發(fā)貸款、商業(yè)用房開(kāi)發(fā)貸款的貸款。以投資為目的，用于建造非自用的標(biāo)準(zhǔn)化廠(chǎng)房的貸款在該項(xiàng)統(tǒng)計(jì)。[1.3商業(yè)用房購(gòu)房貸款]:本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)向企業(yè)及個(gè)人發(fā)放的用于購(gòu)買(mǎi)商業(yè)用房的貸款，包括用于購(gòu)買(mǎi)商住兩用房的貸款。[1.4個(gè)人住房貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)向個(gè)人發(fā)放的用于購(gòu)買(mǎi)住房的貸款。[1.4.3.1新建住房貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)向個(gè)人發(fā)放的用于購(gòu)買(mǎi)第一次出售的住房的貸款。[1.4.3.2二手房屋貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)向個(gè)人發(fā)放的用于購(gòu)買(mǎi)非第一次出售的住房的貸款。[1.4.4按貸款利率]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的個(gè)人住房貸款利率情況。[1.4.4.1固定利率貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的個(gè)人住房貸款中，合同利率固定的貸款。[1.4.4.2基于貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的個(gè)人住房貸款中，合同利率基于LPR浮動(dòng)的貸款。[1.4.7按是否交房]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的個(gè)人住房貸款的住宅交付情況。[1.5其他房地產(chǎn)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的房地產(chǎn)貸款中除去地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、房產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、商業(yè)用房購(gòu)房貸款、個(gè)人住房貸款、住房抵押貸款證券化（MBS）的貸款，包括機(jī)關(guān)團(tuán)體購(gòu)房貸款、企業(yè)購(gòu)買(mǎi)住房貸款、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款、房地產(chǎn)租賃經(jīng)營(yíng)貸款、房地產(chǎn)并購(gòu)貸款、房地產(chǎn)中介服務(wù)貸款等。第二部分“1.2租賃住房經(jīng)營(yíng)貸款”“1.3租賃住房購(gòu)買(mǎi)貸款”亦納入此項(xiàng)。[1.5.1其中：經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)向經(jīng)營(yíng)性物業(yè)的法人發(fā)放的，以其所擁有的物業(yè)作為貸款抵押物，還款來(lái)源包括但不限于經(jīng)營(yíng)性物業(yè)的經(jīng)營(yíng)收入，資金用途為實(shí)際投向房地產(chǎn)行業(yè)的貸款。本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)向經(jīng)營(yíng)性物業(yè)的法人發(fā)放的，以其所擁有的物業(yè)作為貸款抵押物，還款來(lái)源包括但不限于經(jīng)營(yíng)性物業(yè)的經(jīng)營(yíng)收入，資金用途為用于支持房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)或經(jīng)營(yíng)性物業(yè)裝修改造，置換前期房地產(chǎn)貸款、投入房地產(chǎn)項(xiàng)目的股東或關(guān)聯(lián)公司借款等融資，以及其他實(shí)際投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的用途。[1.5.2房地產(chǎn)并購(gòu)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)在房地產(chǎn)項(xiàng)目并購(gòu)或房地產(chǎn)企業(yè)股權(quán)并購(gòu)活動(dòng)中，向并購(gòu)方或其子公司發(fā)放的用于支付并購(gòu)交易價(jià)款和費(fèi)用的貸款。[2.表內(nèi)非信貸資金投向房地產(chǎn)領(lǐng)域]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)表內(nèi)非信貸資金投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)化、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的情況。存量保本理財(cái)和結(jié)構(gòu)性存款屬于表內(nèi)非信貸資金。[2.1投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)]：本項(xiàng)目反映按照穿透底層資產(chǎn)原則，填報(bào)機(jī)構(gòu)通過(guò)表內(nèi)非信貸資金直接或間接投資房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券（ABS）、資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）、房地產(chǎn)投資信托基金（REITS）、海外債等債券及其他標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)，以及住房抵押貸款證券化產(chǎn)品（MBS）、其他證券化房地產(chǎn)貸款等信貸資產(chǎn)支持證券的情況。[2.1.2.1房地產(chǎn)企業(yè)債券]：本項(xiàng)目反映按照穿透底層資產(chǎn)原則，填報(bào)機(jī)構(gòu)通過(guò)表內(nèi)非信貸資金直接或間接投資房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券（ABS）、資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）、房地產(chǎn)投資信托基金（REITS）、海外債等債券及其他標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)。[2.2投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)]：本項(xiàng)目是指按照穿透底層資產(chǎn)原則，填報(bào)機(jī)構(gòu)通過(guò)表內(nèi)非信貸資金直接或間接投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)。[3.非保本理財(cái)資金投向房地產(chǎn)領(lǐng)域]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)非保本理財(cái)資金投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)化、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的情況。分支機(jī)構(gòu)發(fā)起,在總行記賬的業(yè)務(wù)也需報(bào)送。[3.1投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)通過(guò)非保本理財(cái)資金穿透后投向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、房地產(chǎn)投資信托基金（REITS）、海外債等債券及其他標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)，以及住房抵押貸款證券化產(chǎn)品（MBS）、其他證券化房地產(chǎn)貸款等信貸資產(chǎn)支持證券。[3.2非保本理財(cái)資金投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)通過(guò)非保本理財(cái)資金穿透后投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)。[4.其他以房地產(chǎn)為抵押的貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的未計(jì)入本表[1.房地產(chǎn)貸款]]項(xiàng)下的以房地產(chǎn)為抵押品的貸款。對(duì)于能將押品明確對(duì)應(yīng)到貸款本金余額的，填寫(xiě)對(duì)應(yīng)的本金余額；對(duì)于無(wú)法將押品對(duì)應(yīng)到貸款本金余額的，填寫(xiě)整筆貸款本金余額。附注項(xiàng)目[3.代銷(xiāo)投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的資產(chǎn)管理產(chǎn)品]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)非本機(jī)構(gòu)發(fā)行的投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的信托、基金、證券、保險(xiǎn)等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。第2部分[1.租賃住房貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)通過(guò)發(fā)放租賃住房開(kāi)發(fā)貸款、租賃住房經(jīng)營(yíng)貸款、租賃住房購(gòu)買(mǎi)貸款、租賃住房消費(fèi)貸款等支持租賃住房的融資情況。[1.1租賃住房開(kāi)發(fā)貸款]:本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于在自持用地、租賃用地、其他商品用地等國(guó)有建設(shè)用地以及集體建設(shè)用地上新建房屋用于租賃住房業(yè)務(wù)的貸款。對(duì)于租賃住房與銷(xiāo)售型商品房等其他類(lèi)型房屋混建的，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目立案（備案）、建設(shè)工程規(guī)劃許可證等對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行拆分，僅適用于其中租賃住房項(xiàng)目建設(shè)的貸款。[1.1.1保障性租賃住房開(kāi)發(fā)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加快發(fā)展保障性租賃住房的意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔202〕22號(hào)）要求，向取得保障性租賃住房項(xiàng)目認(rèn)定書(shū)的項(xiàng)目發(fā)放的開(kāi)發(fā)貸款。[1.2租賃住房經(jīng)營(yíng)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)用于支付租金、改造裝修租賃住房等前期投入以及租賃住房業(yè)務(wù)日常運(yùn)營(yíng)維護(hù)等經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)用途的貸款。[1.2.1保障性租賃住房運(yùn)營(yíng)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加快發(fā)展保障性租賃住房的意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔202〕22號(hào)）要求，向取得保障性租賃住房項(xiàng)目認(rèn)定書(shū)的項(xiàng)目發(fā)放的運(yùn)營(yíng)貸款。[1.3租賃住房購(gòu)買(mǎi)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)企業(yè)購(gòu)買(mǎi)住房用于租賃的貸款。[1.3.1保障性租賃住房購(gòu)買(mǎi)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加快發(fā)展保障性租賃住房的意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔202〕22號(hào)）要求，向取得保障性租賃住房項(xiàng)目認(rèn)定書(shū)的項(xiàng)目發(fā)放的購(gòu)買(mǎi)貸款。[1.4租賃住房消費(fèi)貸款]：本項(xiàng)目反映填報(bào)機(jī)構(gòu)向個(gè)人發(fā)放的用于支付住房（含商改租房屋）租賃費(fèi)用的融資，包括一般消費(fèi)貸款、信用卡透支和分期。[C]當(dāng)月新發(fā)放金額：指填報(bào)機(jī)構(gòu)在報(bào)告期內(nèi)新發(fā)放的，報(bào)告期末仍然未收回的貸款金額。[D]當(dāng)月收回金額：指填報(bào)機(jī)構(gòu)在報(bào)告期內(nèi)以現(xiàn)金回收、核銷(xiāo)、以物抵貸、賣(mài)斷等形式收回的貸款金額。[E-G]：資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類(lèi)情況：反映填報(bào)機(jī)構(gòu)報(bào)告期末，房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)余額按照相關(guān)規(guī)定的五級(jí)分類(lèi)情況。資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類(lèi)應(yīng)真實(shí)填報(bào)，正常類(lèi)為不包含關(guān)注類(lèi)的正常融資業(yè)務(wù)。[K]展期：反映填報(bào)機(jī)構(gòu)辦理的各項(xiàng)房地產(chǎn)融資展期業(yè)務(wù)在報(bào)告期末的余額。[L-R]逾期情況：指填報(bào)機(jī)構(gòu)報(bào)告期末，沒(méi)有按照融資合同規(guī)定的期限償還本金或利息的業(yè)務(wù)余額（不含已展期未到期貸款）。本表的逾期資產(chǎn)按本金或利息逾期時(shí)間的長(zhǎng)短分“1-30天”、“31-60天”、“61-90天”、“91-180天”、“181-360天”和“361天以上”六類(lèi)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。其他說(shuō)明1.房地產(chǎn)領(lǐng)域包括但不限于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、銷(xiāo)售、租賃經(jīng)營(yíng)、房地產(chǎn)并購(gòu)等。2.償債收入比（DSR）:房產(chǎn)支出與收入比=（本次貸款的月還款額+月物業(yè)管理費(fèi)）/家庭月均收入，目前可根據(jù)審貸記錄確定房產(chǎn)支出與收入比。3.貸款價(jià)值比（LTV）:報(bào)告期末貸款余額與房地產(chǎn)押品市場(chǎng)價(jià)值的比值。填報(bào)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)房地產(chǎn)押品價(jià)值的波動(dòng)特性，合理確定價(jià)值重估頻率，每年至少重估一次。4.住房套數(shù)區(qū)分：2010年6月份以前的存量個(gè)人住房貸款，填報(bào)機(jī)構(gòu)按照信貸記錄、住房信息系統(tǒng)及貸款申請(qǐng)人提供的有關(guān)信息進(jìn)行區(qū)分。2010年6月份以后發(fā)放的個(gè)人住房貸款，按照住建部、人民銀行和銀監(jiān)會(huì)（建房[2010]83號(hào)）聯(lián)合發(fā)文標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定。落實(shí)“因城施策”的省市，按照當(dāng)?shù)刂贫ǖ牟顒e化住房信貸政策區(qū)分。5.按月分期還款的個(gè)人住房貸款和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)用房貸款，發(fā)生逾期的填報(bào)方法為：逾期90天以?xún)?nèi)的，按照已逾期部分的本金的余額填報(bào)；逾期90天及以上的，按照整筆貸款本金的余額填報(bào)。6.借新還舊和因借新還舊而展期等形式的貸款的逾期天數(shù)從原借款合同的到期日起算。正常的貸款展期的逾期天數(shù)從展期后的到期日起算。如果一筆貸款本金和利息都逾期，按逾期時(shí)間長(zhǎng)的期限進(jìn)行填報(bào)。第四部分：核對(duì)關(guān)系表內(nèi)校驗(yàn)：第一部分：[1]=[1.1]+[1.2]+[1.3]+[1.4]+[1.5]系適用于[A]-[S]列[1.2]=[1.2.1]+[1.2.2]+[1.2.3]，本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]-[S]列[1.2.1]=[1.2.1.2.1]+[1.2.1.2.2]+[1.2.1.2.3]+[1.2.1.2.4]，本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]列[1.2.2]=[1.2.2.1]+[1.2.2.2]+[1.2.2.3]+[1.2.2.4]，本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]列[1.3]=[1.3.1.1]+[1.3.1.2]，本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]-[S][1.3]=[1.3.2.1]+[1.3.2.2]+[1.3.2.3]+[1.3.2.4]+[1.3.2.5]，本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]列[1.4]=[1.4.1.1]+[1.4.1.2]+[1.4.1.3]，本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]-[S][1.4]=[1.4.2.1]+[1.4.2.2]+[1.4.2.3]+[1.4.2.4]+[1.4.2.5]+[1.4.2.6]，本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]列[1.4]=[1.4.3.1]+[1.4.3.2]，本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]-[C]列[1.4]=[1.4.4.1]+[1.4.4.2]+[1.4.4.3]，本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]列[1.4.4.2]=[1.4.4.2.1]+[1.4.4.2.2]+[1.4.4.2.3]+[1.4.4.2.4]，本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]列[1.4]=[1.4.5.1]+[1.4.5.2]+[1.4.5.3],本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]列[1.4]=[1.4.6.1]+[1.4.6.2]+[1.4.6.3],本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]列[1.4]=[1.4.7.1]+[1.4.7.2],本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]列[2]=[2.1]+[2.2]，本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]-[S]列[2.2]=[2.2.1]+[2.2.2]+[2.2.3]+[2.2.4]，本校驗(yàn)關(guān)系適用于[A]列