企業(yè)風(fēng)控管理制度VIP

企業(yè)風(fēng)控管理制度一、總則（一）目的為有效防范、控制和化解企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的各類風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展，維護(hù)股東、員工及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，特制定本企業(yè)風(fēng)控管理制度。（二）適用范圍本制度適用于企業(yè)總部及所屬各分支機(jī)構(gòu)、子公司等所有部門和全體員工。（三）基本原則1.全面性原則：涵蓋企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括但不限于戰(zhàn)略規(guī)劃、市場(chǎng)營(yíng)銷、財(cái)務(wù)管理、人力資源、內(nèi)部審計(jì)等，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全方位、全過(guò)程的管理。2.審慎性原則：以謹(jǐn)慎、嚴(yán)肅的態(tài)度對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)，充分估計(jì)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)損失，確保風(fēng)險(xiǎn)防范措施的有效性。3.獨(dú)立性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制工作不受干擾，客觀公正地履行職責(zé)。4.及時(shí)性原則：及時(shí)發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和處理風(fēng)險(xiǎn)，避免風(fēng)險(xiǎn)積累和擴(kuò)散，將風(fēng)險(xiǎn)損失控制在可承受范圍內(nèi)。5.成本效益原則：在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施時(shí)，充分考慮成本與效益的關(guān)系，確保風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)性和有效性。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法問(wèn)卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)涵蓋企業(yè)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷，發(fā)放給相關(guān)部門和人員，收集風(fēng)險(xiǎn)信息。流程圖法：繪制企業(yè)主要業(yè)務(wù)流程的流程圖，分析每個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。頭腦風(fēng)暴法：組織相關(guān)人員召開(kāi)會(huì)議，鼓勵(lì)大家充分發(fā)表意見(jiàn)，共同識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。案例分析法：參考同行業(yè)或其他企業(yè)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)案例，結(jié)合本企業(yè)實(shí)際情況，識(shí)別類似風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別內(nèi)容戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇、戰(zhàn)略決策失誤等可能影響企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：如市場(chǎng)需求波動(dòng)、價(jià)格波動(dòng)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手策略變化等導(dǎo)致企業(yè)市場(chǎng)份額下降或盈利能力降低的風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：涵蓋籌資風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等與企業(yè)財(cái)務(wù)狀況相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：涉及生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的設(shè)備故障、供應(yīng)鏈中斷、質(zhì)量問(wèn)題、內(nèi)部管理不善等風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)：包括法律法規(guī)變化、合同糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)、訴訟仲裁等法律方面的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內(nèi)部規(guī)章制度的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)：交易對(duì)手未能履行合同義務(wù)而導(dǎo)致企業(yè)遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，如客戶拖欠貨款、供應(yīng)商違約等。人力資源風(fēng)險(xiǎn)：如人才流失、員工績(jī)效低下、勞動(dòng)糾紛等與人力資源管理相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)可能性標(biāo)準(zhǔn)：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。影響程度標(biāo)準(zhǔn)：衡量風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響程度，包括嚴(yán)重、較大、一般、較小四個(gè)等級(jí)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法定性評(píng)估法：通過(guò)專家判斷、經(jīng)驗(yàn)分析等方式，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行定性描述和評(píng)價(jià)。定量評(píng)估法：運(yùn)用數(shù)學(xué)模型、統(tǒng)計(jì)分析等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小和等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程收集風(fēng)險(xiǎn)信息：由風(fēng)險(xiǎn)管理部門牽頭，各業(yè)務(wù)部門配合，收集與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別相關(guān)的各類信息。分析風(fēng)險(xiǎn)因素：對(duì)收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分，確定重大風(fēng)險(xiǎn)、重要風(fēng)險(xiǎn)和一般風(fēng)險(xiǎn)。編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告：風(fēng)險(xiǎn)管理部門匯總風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，提交給企業(yè)管理層和相關(guān)部門。三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略（一）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于發(fā)生可能性高且影響程度嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，如某些高風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目、嚴(yán)重違法違規(guī)行為等，企業(yè)應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，停止相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)或放棄可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的決策。（二）風(fēng)險(xiǎn)降低1.風(fēng)險(xiǎn)控制措施建立健全內(nèi)部控制制度：完善企業(yè)各項(xiàng)管理制度和流程，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和制衡，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)規(guī)范有序進(jìn)行。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)：提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，使其能夠識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)工作中的風(fēng)險(xiǎn)。優(yōu)化業(yè)務(wù)流程：對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和優(yōu)化，消除不必要的環(huán)節(jié)，降低流程風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化信息系統(tǒng)安全管理：采取數(shù)據(jù)加密、訪問(wèn)控制、備份恢復(fù)等措施，保障企業(yè)信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行，防止信息泄露和系統(tǒng)故障。2.風(fēng)險(xiǎn)緩解措施多元化經(jīng)營(yíng)：通過(guò)拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域、產(chǎn)品種類或客戶群體，分散企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，降低對(duì)單一業(yè)務(wù)或客戶的依賴。購(gòu)買保險(xiǎn)：對(duì)于一些可保風(fēng)險(xiǎn)，如財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡等，企業(yè)可購(gòu)買相應(yīng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。簽訂風(fēng)險(xiǎn)緩釋協(xié)議：與供應(yīng)商、客戶等簽訂協(xié)議，約定在特定情況下分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)或提供保障措施，降低企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。（三）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移1.業(yè)務(wù)外包：將部分非核心業(yè)務(wù)外包給專業(yè)的第三方機(jī)構(gòu)，由其承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，如物流外包、信息技術(shù)外包等。2.出售資產(chǎn)：對(duì)于一些風(fēng)險(xiǎn)較高且難以控制的資產(chǎn)或業(yè)務(wù)，企業(yè)可考慮出售，將風(fēng)險(xiǎn)一并轉(zhuǎn)移給購(gòu)買方。3.金融衍生品交易：通過(guò)期貨、期權(quán)、互換等金融衍生品交易，鎖定價(jià)格、利率等風(fēng)險(xiǎn)因素，轉(zhuǎn)移市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（四）風(fēng)險(xiǎn)接受對(duì)于發(fā)生可能性低且影響程度較小的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)可采取風(fēng)險(xiǎn)接受策略，不采取額外的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，但需密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的變化情況，適時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)策略。四、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)與職責(zé)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)1.組成人員：由企業(yè)董事長(zhǎng)擔(dān)任主任，總經(jīng)理?yè)?dān)任副主任，各部門負(fù)責(zé)人為成員。2.職責(zé)審議企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和制度。審批重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行情況。協(xié)調(diào)解決風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的重大問(wèn)題。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.部門設(shè)置：在企業(yè)總部設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，配備專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員。2.職責(zé)制定和完善企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度和流程。組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控工作。編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議。協(xié)調(diào)各部門落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行總結(jié)和評(píng)價(jià)，不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（三）各業(yè)務(wù)部門1.職責(zé)負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)工作。配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，及時(shí)提供相關(guān)信息和資料。落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門提出的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，對(duì)本部門風(fēng)險(xiǎn)管控效果負(fù)責(zé)。（四）內(nèi)部審計(jì)部門1.職責(zé)對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性，提出改進(jìn)建議。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入調(diào)查，督促相關(guān)部門整改落實(shí)。五、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1.監(jiān)控指標(biāo)設(shè)定：根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和管理要求，設(shè)定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，如財(cái)務(wù)指標(biāo)（資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率等）、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)（銷售額增長(zhǎng)率、市場(chǎng)占有率等）、合規(guī)指標(biāo)（違法違規(guī)案件數(shù)量、行政處罰次數(shù)等）。2.監(jiān)控頻率：風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，按月、季、年等不同周期形成監(jiān)控報(bào)告。對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。3.監(jiān)控內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況及效果。風(fēng)險(xiǎn)因素的變化情況，如市場(chǎng)環(huán)境變化、政策調(diào)整等。風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的完成情況，是否超出設(shè)定的閾值。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警1.預(yù)警指標(biāo)設(shè)定：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，發(fā)出預(yù)警信號(hào)。2.預(yù)警級(jí)別劃分：預(yù)警信號(hào)分為紅色、橙色、黃色、藍(lán)色四個(gè)級(jí)別，分別對(duì)應(yīng)重大風(fēng)險(xiǎn)、重要風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)。3.預(yù)警流程風(fēng)險(xiǎn)管理部門在監(jiān)測(cè)到風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)異常時(shí)，及時(shí)進(jìn)行分析判斷，確定預(yù)警級(jí)別。發(fā)出預(yù)警通知，向相關(guān)部門和人員通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)警級(jí)別。相關(guān)部門接到預(yù)警通知后，立即采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門反饋處理情況。六、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)（一）系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立一套集風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控、預(yù)警等功能于一體的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的集中管理和共享，提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作的效率和準(zhǔn)確性。（二）系統(tǒng)功能模塊1.風(fēng)險(xiǎn)信息采集模塊：收集來(lái)自企業(yè)各部門、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模塊：運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)采集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行分析評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)模塊：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，提供風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略建議，并跟蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模塊：實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化情況，生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)異常。5.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模塊：根據(jù)設(shè)定的預(yù)警指標(biāo)和閾值，自動(dòng)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，并記錄預(yù)警處理過(guò)程。6.數(shù)據(jù)分析模塊：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，為企業(yè)決策提供支持。（三）系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)1.系統(tǒng)運(yùn)行管理：制定系統(tǒng)操作規(guī)程和管理制度，確保系統(tǒng)正常運(yùn)行。明確系統(tǒng)用戶的權(quán)限和職責(zé)，規(guī)范數(shù)據(jù)錄入、查詢、修改等操作流程。2.系統(tǒng)維護(hù)管理：定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和升級(jí)，保證系統(tǒng)的穩(wěn)定性、安全性和兼容性。及時(shí)處理系統(tǒng)故障和數(shù)據(jù)問(wèn)題，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的完整性和準(zhǔn)確性。七、風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)目標(biāo)提高全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，使其能夠在日常工作中自覺(jué)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1.風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)：包括風(fēng)險(xiǎn)的概念、分類、識(shí)別方法、評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)等。2.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度與流程：詳細(xì)介紹企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)制度和流程，使員工了解自己在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)和工作要求。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)技巧：傳授風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移和接受等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的具體方法和應(yīng)用場(chǎng)景。4.案例分析：通過(guò)實(shí)際案例分析，加深員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的理解和認(rèn)識(shí)，提高其風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。（三）培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)：定期組織內(nèi)部培訓(xùn)課程，邀請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)管理專家或內(nèi)部資深人員授課。2.在線學(xué)習(xí)：開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理在線學(xué)習(xí)平臺(tái)，提供豐富的學(xué)習(xí)資源，供員工自主學(xué)習(xí)。3.專題講座：針對(duì)特定的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域或重大風(fēng)險(xiǎn)事件，舉辦專題講座，進(jìn)行深入講解和討論。4.實(shí)地考察：組織員工到風(fēng)險(xiǎn)管理先進(jìn)企業(yè)進(jìn)行實(shí)地考察，學(xué)習(xí)借鑒其成功經(jīng)驗(yàn)。（四）培訓(xùn)計(jì)劃與實(shí)施1.培訓(xùn)計(jì)劃制定：風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理需求和員工實(shí)際情況，制定年度風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時(shí)間和培訓(xùn)對(duì)象等。2.培訓(xùn)實(shí)施：按照培訓(xùn)計(jì)劃組織開(kāi)展培訓(xùn)活動(dòng)，確保培訓(xùn)質(zhì)量和效果。培訓(xùn)結(jié)束后，對(duì)員工進(jìn)行考核評(píng)估，將考核結(jié)果與員工績(jī)效掛鉤。八、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告與溝通（一）風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告1.報(bào)告類型定期報(bào)告：風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期（如每月、每季度、每年）編制風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，向企業(yè)管理層和相關(guān)部門匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果等。專項(xiàng)報(bào)告：針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件或特定風(fēng)險(xiǎn)管理主題，及時(shí)編制專項(xiàng)報(bào)告，詳細(xì)分析事件原因、影響程度及應(yīng)對(duì)建議。2.報(bào)告內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)概述：介紹報(bào)告期內(nèi)企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)分布情況。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果：列出各類風(fēng)險(xiǎn)的可能性、影響程度及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變化情況。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施：說(shuō)明已采取的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施及其執(zhí)行效果。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況：展示風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的完成情況，分析風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)。風(fēng)險(xiǎn)管理建議：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，提出改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的建議和措施。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理溝通1.內(nèi)部溝通建立風(fēng)險(xiǎn)管理溝通機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門與各業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門等之間的信息交流和協(xié)作。定期召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議，共同討論解決風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的問(wèn)題。風(fēng)險(xiǎn)管理部門及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門傳達(dá)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)要求等信息，各業(yè)務(wù)部門定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門反饋本部門風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管