銀行業(yè)信息系統(tǒng)管理制度

銀行業(yè)信息系統(tǒng)管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行業(yè)信息系統(tǒng)的管理，規(guī)范信息系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)等行為，確保信息系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，保障銀行業(yè)務(wù)的正常開展，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內(nèi)部所有涉及信息系統(tǒng)的部門、崗位及相關(guān)人員，包括但不限于信息科技部門、業(yè)務(wù)部門、管理部門等。（三）基本原則1.安全性原則：確保信息系統(tǒng)的保密性、完整性和可用性，防止信息泄露、篡改和丟失。2.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范信息系統(tǒng)管理行為。3.可靠性原則：保障信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，具備容錯、恢復(fù)和應(yīng)急處理能力，確保業(yè)務(wù)不受影響。4.可擴(kuò)展性原則：信息系統(tǒng)應(yīng)具備良好的擴(kuò)展性，能夠適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和技術(shù)變革的需求。5.協(xié)同性原則：信息科技部門與各業(yè)務(wù)部門、管理部門密切協(xié)作，共同推進(jìn)信息系統(tǒng)的建設(shè)與管理。二、信息系統(tǒng)建設(shè)管理（一）規(guī)劃與立項(xiàng)1.需求調(diào)研信息科技部門應(yīng)與業(yè)務(wù)部門緊密合作，開展全面深入的需求調(diào)研，了解業(yè)務(wù)現(xiàn)狀、發(fā)展目標(biāo)以及對信息系統(tǒng)的功能、性能等方面的需求。2.規(guī)劃制定根據(jù)需求調(diào)研結(jié)果，結(jié)合銀行戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需求，制定信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃。規(guī)劃應(yīng)明確建設(shè)目標(biāo)、建設(shè)內(nèi)容、技術(shù)選型、實(shí)施進(jìn)度安排等。3.立項(xiàng)審批建設(shè)規(guī)劃經(jīng)相關(guān)部門評審?fù)ㄟ^后，提交立項(xiàng)申請。立項(xiàng)申請應(yīng)包括項(xiàng)目背景、建設(shè)目標(biāo)、技術(shù)方案、投資預(yù)算、效益分析等內(nèi)容。經(jīng)銀行管理層審批同意后，項(xiàng)目正式立項(xiàng)。（二）設(shè)計與開發(fā)1.設(shè)計評審信息科技部門組織專業(yè)人員對系統(tǒng)設(shè)計方案進(jìn)行評審，確保設(shè)計方案符合業(yè)務(wù)需求、技術(shù)可行、安全可靠。評審內(nèi)容包括系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計、功能模塊設(shè)計、數(shù)據(jù)庫設(shè)計、接口設(shè)計等。2.開發(fā)管理按照軟件工程規(guī)范，進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā)工作。建立健全開發(fā)過程管理機(jī)制，包括代碼管理、版本控制、測試管理等。開發(fā)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守編碼規(guī)范，確保代碼質(zhì)量。3.質(zhì)量保證設(shè)立質(zhì)量保證崗位或團(tuán)隊(duì)，對開發(fā)過程進(jìn)行全程質(zhì)量監(jiān)控。采用多種測試方法，如單元測試、集成測試、系統(tǒng)測試、用戶驗(yàn)收測試等，確保系統(tǒng)功能、性能、兼容性等方面滿足要求。（三）上線與驗(yàn)收1.上線準(zhǔn)備上線前，信息科技部門應(yīng)完成系統(tǒng)的部署、配置、測試等工作，并制定詳細(xì)的上線計劃。上線計劃應(yīng)包括上線時間、上線步驟、應(yīng)急處理預(yù)案等。2.上線實(shí)施按照上線計劃，組織相關(guān)人員進(jìn)行系統(tǒng)上線。上線過程中，密切關(guān)注系統(tǒng)運(yùn)行情況，及時處理出現(xiàn)的問題。3.驗(yàn)收交付系統(tǒng)上線穩(wěn)定運(yùn)行一段時間后，組織相關(guān)部門和人員進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收內(nèi)容包括系統(tǒng)功能、性能、安全等方面。驗(yàn)收合格后，辦理項(xiàng)目交付手續(xù)，正式投入使用。三、信息系統(tǒng)運(yùn)行管理（一）日常運(yùn)行監(jiān)控1.監(jiān)控指標(biāo)設(shè)定建立信息系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控指標(biāo)體系，包括系統(tǒng)性能指標(biāo)、資源利用率指標(biāo)、交易成功率指標(biāo)、錯誤率指標(biāo)等。明確各指標(biāo)的正常范圍和閾值。2.監(jiān)控工具與方式采用專業(yè)的監(jiān)控工具，對信息系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控。監(jiān)控方式包括系統(tǒng)自動監(jiān)控、人工巡檢等。及時發(fā)現(xiàn)并處理系統(tǒng)運(yùn)行中的異常情況。3.故障預(yù)警與報告當(dāng)監(jiān)控指標(biāo)超出正常范圍或出現(xiàn)異常情況時，監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)及時發(fā)出預(yù)警。信息科技部門應(yīng)及時報告故障情況，并組織相關(guān)人員進(jìn)行故障排查和處理。（二）系統(tǒng)維護(hù)與優(yōu)化1.定期維護(hù)制定信息系統(tǒng)定期維護(hù)計劃，包括系統(tǒng)巡檢、設(shè)備保養(yǎng)、軟件升級、數(shù)據(jù)備份等。定期維護(hù)工作應(yīng)嚴(yán)格按照計劃執(zhí)行，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行。2.故障處理建立故障處理流程，明確故障報告、故障診斷、故障修復(fù)等環(huán)節(jié)的責(zé)任人和處理時限。對于重大故障，應(yīng)啟動應(yīng)急預(yù)案，盡快恢復(fù)系統(tǒng)正常運(yùn)行。3.性能優(yōu)化定期對信息系統(tǒng)的性能進(jìn)行評估和分析，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的優(yōu)化措施。優(yōu)化措施包括硬件升級、軟件優(yōu)化、數(shù)據(jù)庫優(yōu)化等，以提高系統(tǒng)的運(yùn)行效率和響應(yīng)速度。（三）用戶支持與培訓(xùn)1.用戶服務(wù)設(shè)立用戶服務(wù)熱線或在線服務(wù)渠道，及時解答用戶在使用信息系統(tǒng)過程中遇到的問題。為用戶提供技術(shù)支持和操作指導(dǎo)。2.培訓(xùn)管理根據(jù)用戶需求和系統(tǒng)功能變化，制定用戶培訓(xùn)計劃。培訓(xùn)方式包括集中培訓(xùn)、在線培訓(xùn)、現(xiàn)場培訓(xùn)等。確保用戶能夠熟練使用信息系統(tǒng)，提高工作效率。四、信息系統(tǒng)安全管理（一）安全策略制定1.安全方針明確銀行信息系統(tǒng)安全管理的方針和目標(biāo)，如保障信息安全、防范信息風(fēng)險等。2.安全策略制定涵蓋網(wǎng)絡(luò)安全、主機(jī)安全、數(shù)據(jù)安全、應(yīng)用安全等方面的安全策略。安全策略應(yīng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并根據(jù)實(shí)際情況不斷更新完善。（二）安全技術(shù)措施1.網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)采用防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、防病毒軟件等網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)，防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意軟件入侵。2.主機(jī)安全加固對服務(wù)器等主機(jī)設(shè)備進(jìn)行安全加固，包括設(shè)置安全訪問控制、定期更新系統(tǒng)補(bǔ)丁、進(jìn)行安全審計等。3.數(shù)據(jù)安全保護(hù)采取數(shù)據(jù)加密、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、數(shù)據(jù)訪問控制等措施，確保數(shù)據(jù)的保密性、完整性和可用性。4.應(yīng)用安全管理對信息系統(tǒng)應(yīng)用程序進(jìn)行安全測試和漏洞掃描，及時修復(fù)發(fā)現(xiàn)的安全漏洞。加強(qiáng)對應(yīng)用系統(tǒng)用戶認(rèn)證、授權(quán)等環(huán)節(jié)的管理。（三）安全管理與審計1.安全管理制度建立健全信息系統(tǒng)安全管理制度，包括安全責(zé)任制、安全培訓(xùn)制度、安全檢查制度、安全事件報告與處理制度等。2.安全審計定期對信息系統(tǒng)進(jìn)行安全審計，檢查安全策略的執(zhí)行情況、安全技術(shù)措施的有效性等。對發(fā)現(xiàn)的安全問題及時進(jìn)行整改。3.應(yīng)急響應(yīng)制定信息系統(tǒng)安全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)、應(yīng)急響應(yīng)流程、應(yīng)急處置措施等。定期組織應(yīng)急演練，提高應(yīng)對安全事件的能力。五、信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理（一）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范1.數(shù)據(jù)定義明確各類數(shù)據(jù)的定義、格式、編碼規(guī)則等，確保數(shù)據(jù)的一致性和準(zhǔn)確性。2.數(shù)據(jù)質(zhì)量控制建立數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制，對數(shù)據(jù)的錄入、修改、刪除等操作進(jìn)行嚴(yán)格審核。定期對數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)并糾正數(shù)據(jù)質(zhì)量問題。（二）數(shù)據(jù)存儲與備份1.存儲管理合理規(guī)劃數(shù)據(jù)存儲架構(gòu)，選擇合適的存儲設(shè)備和存儲方式。對重要數(shù)據(jù)進(jìn)行分類存儲，確保數(shù)據(jù)存儲的安全性和可靠性。2.數(shù)據(jù)備份制定數(shù)據(jù)備份策略，明確備份周期、備份方式、備份存儲介質(zhì)等。定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份，并對備份數(shù)據(jù)進(jìn)行驗(yàn)證和恢復(fù)測試，確保備份數(shù)據(jù)的可用性。（三）數(shù)據(jù)使用與共享1.數(shù)據(jù)使用審批建立數(shù)據(jù)使用審批制度，明確數(shù)據(jù)使用的目的、范圍、權(quán)限等。未經(jīng)審批，任何部門和個人不得擅自使用信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)。2.數(shù)據(jù)共享管理規(guī)范數(shù)據(jù)共享流程，確保數(shù)據(jù)在不同部門之間安全、有序地共享。對共享數(shù)據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格的安全管控，防止數(shù)據(jù)泄露。六、信息系統(tǒng)文檔管理（一）文檔分類與歸檔1.文檔分類將信息系統(tǒng)相關(guān)文檔分為規(guī)劃文檔、需求文檔、設(shè)計文檔、開發(fā)文檔、測試文檔、運(yùn)維文檔、安全文檔、數(shù)據(jù)文檔等類別。2.文檔歸檔按照文檔分類，及時對各類文檔進(jìn)行歸檔管理。歸檔文檔應(yīng)確保內(nèi)容完整、格式規(guī)范，并建立相應(yīng)的索引和目錄，便于查詢和使用。（二）文檔維護(hù)與更新1.定期維護(hù)定期對歸檔文檔進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保文檔的完整性和可讀性。對破損、缺失的文檔及時進(jìn)行修復(fù)和補(bǔ)充。2.動態(tài)更新隨著信息系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)，及時更新相關(guān)文檔。確保文檔與實(shí)際情況保持一致，能夠準(zhǔn)確反映信息系統(tǒng)的現(xiàn)狀。（三）文檔查閱與借閱1.查閱權(quán)限明確不同人員對文檔的查閱權(quán)限，根據(jù)工作需要進(jìn)行授權(quán)。查閱文檔應(yīng)進(jìn)行登記，記錄查閱時間、查閱人員、查閱內(nèi)容等。2.借閱管理如需借閱文檔，應(yīng)辦理借閱手續(xù)。借閱期限應(yīng)明確規(guī)定，借閱人員應(yīng)妥善保管文檔，按時歸還。歸還時應(yīng)對文檔進(jìn)行檢查，確保文檔無損壞、丟失等情況。七、信息系統(tǒng)外包管理（一）外包決策與規(guī)劃1.外包需求分析根據(jù)銀行信息系統(tǒng)建設(shè)和運(yùn)行的實(shí)際情況，分析外包的必要性和可行性。明確外包的業(yè)務(wù)范圍、服務(wù)要求等。2.外包規(guī)劃制定制定信息系統(tǒng)外包規(guī)劃，包括外包策略、外包方式選擇、外包商選擇標(biāo)準(zhǔn)等。外包規(guī)劃應(yīng)經(jīng)銀行管理層審批同意。（二）外包商選擇與管理1.外包商選擇按照外包商選擇標(biāo)準(zhǔn)，通過招標(biāo)、評標(biāo)等方式，選擇合適的外包商。對外包商的資質(zhì)、信譽(yù)、技術(shù)能力、服務(wù)水平等進(jìn)行全面評估。2.外包合同簽訂與選定的外包商簽訂詳細(xì)的外包合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、費(fèi)用支付方式、保密條款、違約責(zé)任等。3.外包商管理建立外包商管理機(jī)制，定期對外包商的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行評估和考核。對外包商的工作進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)，確保外包服務(wù)符合合同要求。（三）外包風(fēng)險控制1.風(fēng)險識別與評估識別信息系統(tǒng)外包過程中可能存在的風(fēng)險，如服務(wù)中斷風(fēng)險、數(shù)據(jù)安全風(fēng)險、知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險等。對風(fēng)險進(jìn)行評估，確定風(fēng)險等級。2.風(fēng)險應(yīng)對措施針對識別出的風(fēng)險，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。如要求外包商