理財(cái)經(jīng)理考試試卷及答案

理財(cái)經(jīng)理考試試卷姓名_________________考試時(shí)間_________________分?jǐn)?shù)_________________一、選擇題（每題3分，共30分）1.理財(cái)經(jīng)理向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，首要遵循的原則是（）A.產(chǎn)品收益最大化B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配C.銷售任務(wù)優(yōu)先D.產(chǎn)品流動(dòng)性優(yōu)先答案：B2.根據(jù)《資管新規(guī)》，以下哪種理財(cái)產(chǎn)品可以承諾保本保收益？（）A.銀行理財(cái)產(chǎn)品B.公募基金C.貨幣基金D.均不允許答案：D3.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果為“保守型”，理財(cái)經(jīng)理不應(yīng)推薦（）A.國(guó)債B.大額存單C.股票型基金D.銀行定期存款答案：C4.理財(cái)產(chǎn)品的“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”指的是（）A.產(chǎn)品預(yù)期收益率B.產(chǎn)品實(shí)際收益率C.參考目標(biāo)，不代表實(shí)際收益D.最低收益率答案：C5.理財(cái)經(jīng)理向客戶銷售基金時(shí)，必須進(jìn)行（）A.收益承諾B.過(guò)往業(yè)績(jī)保證C.風(fēng)險(xiǎn)揭示D.保本兜底答案：C6.以下哪種產(chǎn)品屬于“凈值型理財(cái)產(chǎn)品”？（）A.固定收益類理財(cái)B.貨幣基金C.結(jié)構(gòu)性存款D.分紅險(xiǎn)答案：B7.客戶購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品后，理財(cái)經(jīng)理需進(jìn)行（）A.定期回訪與投資狀況跟蹤B.推薦其他高收益產(chǎn)品C.要求客戶追加投資D.不再聯(lián)系客戶答案：A8.理財(cái)經(jīng)理不得向客戶提供的信息是（）A.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)B(niǎo).風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)C.虛假產(chǎn)品宣傳資料D.過(guò)往業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)答案：C9.投資者適當(dāng)性管理中，“KYC”原則指（）A.了解你的客戶B.了解你的產(chǎn)品C.了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)D.了解監(jiān)管政策答案：A10.客戶投訴理財(cái)產(chǎn)品虧損，理財(cái)經(jīng)理正確的處理方式是（）A.推卸責(zé)任B.解釋合同條款，安撫情緒并協(xié)助解決C.承諾補(bǔ)償損失D.直接拒絕溝通答案：B二、填空題（每題3分，共30分）11.理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料中，不得使用“__________”“安全可靠”等誤導(dǎo)性表述。答案：保證收益12.理財(cái)經(jīng)理需根據(jù)客戶的__________、投資經(jīng)驗(yàn)和財(cái)務(wù)狀況推薦產(chǎn)品。答案：風(fēng)險(xiǎn)承受能力13.公募基金銷售需遵循“__________”原則，將合適產(chǎn)品賣(mài)給合適客戶。答案：投資者適當(dāng)性管理14.理財(cái)產(chǎn)品的“封閉期”內(nèi)，客戶通常__________贖回。答案：不可15.保險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品的收益包含保證收益和__________收益。答案：浮動(dòng)（或非保證）16.理財(cái)經(jīng)理需向客戶充分揭示產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和__________風(fēng)險(xiǎn)。答案：流動(dòng)性17.客戶購(gòu)買(mǎi)私募產(chǎn)品，需滿足“__________投資者”資質(zhì)要求。答案：合格18.理財(cái)產(chǎn)品的“托管人”職責(zé)是保障資金的__________和獨(dú)立運(yùn)作。答案：安全19.理財(cái)經(jīng)理向客戶推薦產(chǎn)品前，需進(jìn)行__________雙錄。答案：錄音錄像20.貨幣基金的收益主要來(lái)源于__________和債券投資。答案：銀行協(xié)議存款三、判斷題（每題2分，共20分）21.理財(cái)經(jīng)理可以承諾客戶理財(cái)產(chǎn)品的最低收益。（）答案：×22.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果有效期為1年，過(guò)期需重新評(píng)估。（）答案：√23.代銷理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)虧損時(shí)，銀行需承擔(dān)賠償責(zé)任。（）答案：×24.理財(cái)經(jīng)理可代客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。（）答案：×25.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的收益與產(chǎn)品凈值波動(dòng)相關(guān)。（）答案：√26.向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，只需強(qiáng)調(diào)收益，無(wú)需說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：×27.理財(cái)經(jīng)理可通過(guò)微信向客戶發(fā)送未經(jīng)審核的產(chǎn)品宣傳信息。（）答案：×28.客戶購(gòu)買(mǎi)基金后，理財(cái)經(jīng)理需定期提供持倉(cāng)報(bào)告。（）答案：√29.結(jié)構(gòu)性存款屬于存款類產(chǎn)品，納入存款保險(xiǎn)保障范圍。（）答案：×30.理財(cái)產(chǎn)品宣傳中，可使用“最穩(wěn)健”“第一收益”等絕對(duì)化用語(yǔ)。（）答案：×四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）31.簡(jiǎn)述理財(cái)經(jīng)理向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品的合規(guī)流程。32.說(shuō)明理財(cái)產(chǎn)品銷售中“投資者適當(dāng)性管理”的核心要求。理財(cái)經(jīng)理考試試卷答案一、選擇題1.B2.D3.C4.C5.C6.B7.A8.C9.A10.B二、填空題11.保證收益12.風(fēng)險(xiǎn)承受能力13.投資者適當(dāng)性管理14.不可15.浮動(dòng)（或非保證）16.流動(dòng)性17.合格18.安全19.錄音錄像20.銀行協(xié)議存款三、判斷題21.×22.√23.×24.×25.√26.×27.×28.√29.×30.×四、簡(jiǎn)答題31.①進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估；②了解客戶投資目標(biāo)與財(cái)務(wù)狀況；③匹配適合的產(chǎn)品；④充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)；⑤提供完整產(chǎn)品