述職報告 監(jiān)事長述職報告.doc

1、稽核分類帳報表稽核分類帳報表各位，同志們，現(xiàn)在我向大家報告。我叫xx?，F(xiàn)為xx市商業(yè)銀行監(jiān)督官，主要負責(zé)監(jiān)事會業(yè)務(wù)，主管審計監(jiān)督部和風(fēng)險控制部。過去一年，監(jiān)督人在市政府領(lǐng)導(dǎo)、市人民銀行的有效監(jiān)督和指導(dǎo)下，在黨的總部直接領(lǐng)導(dǎo)下履行職責(zé)，有力監(jiān)督，追求創(chuàng)新，實用主義，嚴(yán)格規(guī)范，促進作為整體工作的發(fā)展等，堅持缺席者、好位置、越位工作原則，充分發(fā)揮監(jiān)督人工作的積極性和主導(dǎo)權(quán)，充分發(fā)揮憲章第一，積極參與，認真履行職責(zé)，積極推進公司治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險防控體系建設(shè)。過去的一年是商業(yè)銀行開始的一年，也是重要的一年。一年來，監(jiān)事會主動加強商業(yè)銀行科學(xué)和諧發(fā)展的全球、監(jiān)督意識和風(fēng)險防范意識，多次參加我的董事會、行動會

2、等重要會議，制定發(fā)展戰(zhàn)略，制定經(jīng)營決策，重要人事任命和免除，充分發(fā)揮監(jiān)事會在管理行為、風(fēng)險防范、管理人員職務(wù)監(jiān)督等方面的監(jiān)督作用，積極提出與風(fēng)險預(yù)防相關(guān)的問題。同時，根據(jù)章程規(guī)定和實際情況的要求，我及時組織了xx年監(jiān)事會會議，會議通過了監(jiān)事會的工作報告，研究和制定了監(jiān)事會下一階段的工作任務(wù)和目標(biāo)。Xx年，商業(yè)銀行流程重組的核心年份。城市信用合作社管理系統(tǒng)、業(yè)務(wù)模式和業(yè)務(wù)運營過程沒有很大的適應(yīng)新商業(yè)銀行的運營和發(fā)展。每個系統(tǒng)需要更多的修訂和完成，每個項目的運行需要更嚴(yán)格的規(guī)范。監(jiān)事會修訂了包括系統(tǒng)建設(shè)和風(fēng)險預(yù)防控制系統(tǒng)、相關(guān)部門構(gòu)成、財務(wù)規(guī)定、風(fēng)險指導(dǎo)和流程再造的主席的高標(biāo)準(zhǔn)要求實施、風(fēng)險控制、

3、審計監(jiān)督、財務(wù)會計、信用管理、辦公管理、人事勞動、資金管理等全球所有業(yè)務(wù)和管理的所有方面的10個類別，共102個運營流程。同時，組織對審計部、風(fēng)險控制部、修訂后的業(yè)務(wù)運營流程進行嚴(yán)格的審計和客戶評價，圍繞系統(tǒng)規(guī)范、財務(wù)管理、業(yè)務(wù)運營流程、擴大新業(yè)務(wù)的可靠性、合法性和風(fēng)險等，對業(yè)務(wù)運營中可能發(fā)生的風(fēng)險、可能發(fā)生的問題進行科學(xué)論證。我們在運營過程的合法性、科學(xué)性、全面性、健全性等方面對所有運營過程進行嚴(yán)格的審計評價，并提出規(guī)范意見，通過有效地在業(yè)務(wù)運營過程的各個方面實施監(jiān)督檢查和風(fēng)險防范，給予系統(tǒng)優(yōu)先、內(nèi)部控制優(yōu)先。同時，要求審計部門對運營流程進行定期、不規(guī)則的各運營流流程評估，確保運營流程的及時

4、性和有效性，通過嚴(yán)格的流程操作嚴(yán)格控制各種風(fēng)險，及時發(fā)送警報信息，建立以初步結(jié)構(gòu)和客戶驅(qū)動的風(fēng)險管理為主線的預(yù)防和控制系統(tǒng)。第二，重視案件特別管理工作，加強事后監(jiān)督和內(nèi)部審計系統(tǒng)建設(shè)，加強核心職務(wù)和重要環(huán)節(jié)員工的監(jiān)督戰(zhàn)。Xx年，我們通過高級管理人員審查和考試、職務(wù)監(jiān)督和簡報的結(jié)合、動態(tài)監(jiān)督和文件編寫的結(jié)合，進一步加強了高級管理人員的職務(wù)執(zhí)行監(jiān)督。請審計部門對全線管理人員履行職務(wù)的綜合評價，將管理人員任職期間的經(jīng)營成果、風(fēng)險管理、違規(guī)違紀(jì)行為、政策執(zhí)行作為日常行為規(guī)范進行全面、全面的記錄和持續(xù)的監(jiān)督，根據(jù)評價管理人員是否適合的依據(jù)，建立與相關(guān)部門的協(xié)調(diào)溝通體系，將管理人員可能發(fā)生的權(quán)限失控、決策

5、失誤和行為失范的動態(tài)監(jiān)察通知相關(guān)部門。Xx年，我們銀行提拔了4名分行負責(zé)人和部分部門負責(zé)人，從經(jīng)營業(yè)績一般、能力不強的4名分行負責(zé)人處降級處分，我從4名卸任的分行負責(zé)人帶領(lǐng)審計監(jiān)督部門進入卸任審計。第四，加強思維方式、創(chuàng)新方式、不良貸款管理。對于我們銀行的業(yè)務(wù)情況，為了進一步加強不良貸款管理人員，我向風(fēng)險管理部門追加修訂和改善關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施 防范銀行案件風(fēng)險的通知，實施新的不良貸款管理系統(tǒng)，在風(fēng)險管理部門建立標(biāo)準(zhǔn)信用管理隊，嚴(yán)格、規(guī)范的院長管理，對一戶進行整理，銷售一戶，對所有不良貸款，督促各分行分類匯總的一項政策，實施一項政策。根據(jù)情況制定合理的清算方案，及時深入了解不良貸

6、款企業(yè)的動態(tài)，每月報告不良貸款者的情況、清算計劃、清算進度情況。對部分不良貸款，通過風(fēng)險控制部組織了全體不良貸款特別會議，要求各分公司對我國98年形成的不良貸款按家庭報告，根據(jù)企業(yè)情況制定具體措施，同時加強不良貸款催款制度，確保貸款訴訟時的效果持續(xù)。對不良債權(quán)，要按分行定期要求確認債權(quán)，向未能確認債權(quán)的本店風(fēng)險管理部門報告，并及時采取措施，保證債權(quán)的連續(xù)性。Xx年我們嚴(yán)格按照本國有關(guān)規(guī)定執(zhí)行了行長承擔(dān)的反活信用資產(chǎn)目標(biāo)責(zé)任制。對于歷史上產(chǎn)生的不良貸款，新公務(wù)員必須采取措施整理舊賬，逐步解決。對于新貸款產(chǎn)生的不良資本，要嚴(yán)格追究信用風(fēng)險追究制度，承擔(dān)各自的責(zé)任，盡各分公司的職責(zé)和全力，根據(jù)目標(biāo)責(zé)

7、任政策調(diào)查各分公司的不良貸款現(xiàn)狀。截至Xx年12月末，5級不良貸款余額10626萬元實現(xiàn)了與年初相比2640萬元、2.13個百分點、與年初相比下降了1.87個百分點的不良貸款雙重下降。第五，加強學(xué)習(xí)，提高認識，加強監(jiān)事會自身建設(shè)。為了進一步完善公司治理結(jié)構(gòu)，加強自我約束機制，規(guī)范監(jiān)督行為，一年內(nèi)我們堅持，進入學(xué)習(xí)型政黨作風(fēng)，不斷加強自己的學(xué)習(xí)，全面提高自己的素質(zhì)，并將其應(yīng)用于日常工作，進一步完善思想建設(shè)、制度建設(shè)，提高質(zhì)量，加強措施等方面的監(jiān)督自身建設(shè)，積極加強內(nèi)部監(jiān)督的科學(xué)、事業(yè)管理的標(biāo)準(zhǔn)化、崗位運作的制度。同時，有理由繼續(xù)完善內(nèi)部監(jiān)督體制，完善內(nèi)部各種規(guī)章制度，規(guī)范監(jiān)督行為，確保監(jiān)督檢查緩期，調(diào)查問題。第六，加強黨風(fēng)廉政和反腐敗斗爭，是我們做好他各項工作的根本和保障。作為Xx商業(yè)銀行的干部，我首先要想出我的想法，知道我的位置，評估我的位置。在今后的工作和生活中，努力學(xué)習(xí)黨的指導(dǎo)思想，不斷加強自我修養(yǎng)，不搞特權(quán)，勇于開拓，追求實際，抓實際，抓實際，把各項工作落實到位。七、存在的幾個問題：xx年，我們的