商業(yè)銀行業(yè)務(wù)新領(lǐng)域―供應(yīng)鏈金融

1、2008年10月,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)新領(lǐng)域供應(yīng)鏈金融,一,供應(yīng)鏈與銀行,二,深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的實(shí)踐,三,深發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)的品牌,四,愿景和展望,目錄,一,供應(yīng)鏈與銀行,境外原材料生產(chǎn)商,初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商,境內(nèi)原材料生產(chǎn)商,終端產(chǎn)品生產(chǎn)商,終端產(chǎn)品生產(chǎn)商,物流 企業(yè),一級(jí)經(jīng)銷商,二級(jí)經(jīng)銷商,一級(jí)經(jīng)銷商,供應(yīng)商,進(jìn)口商,最終用戶,最終用戶,離岸代理企業(yè),零部件生產(chǎn)商,企業(yè)處于供應(yīng)鏈任何環(huán)節(jié)，都有融資解決方案,境外 買家,供應(yīng)鏈全景圖,二級(jí)經(jīng)銷商,供應(yīng)鏈?zhǔn)侵府a(chǎn)品生產(chǎn)和流通過程中所涉及的原材料供應(yīng)商、生產(chǎn)商、分銷商、零售商以及最終消費(fèi)者等成員通過與上游、下游成員的連接 組成的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)。也即是由物料獲取、物

2、料加工、并將成品送到用戶手中這一過程所涉及的企業(yè)和企業(yè)部門組成的一個(gè)網(wǎng)絡(luò)。,供應(yīng)鏈的定義,物流企業(yè)在供應(yīng)鏈中的作用,物流是供應(yīng)鏈的重要組成部分 物流解決整個(gè)供應(yīng)鏈過程中物的流動(dòng)問題,是供應(yīng)鏈管理的重要方面。供應(yīng)鏈涉及從原材料到產(chǎn)品交付的整個(gè)物流過程,需要靠物流來實(shí)現(xiàn)交換和流通。物流是供應(yīng)鏈實(shí)現(xiàn)價(jià)值的基礎(chǔ)。,銀行與供應(yīng)鏈的關(guān)系,傳統(tǒng)的： 靜態(tài)的、被動(dòng)的、孤立的結(jié)算和信貸 現(xiàn)今的： 與供應(yīng)鏈緊密結(jié)合的、全面的、系統(tǒng)的金融服務(wù) 供應(yīng)鏈金融,傳統(tǒng)銀行在供應(yīng)鏈中的作用,信貸的條件：1、自身資產(chǎn)規(guī)模 2、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu) 3、信用擔(dān)保 業(yè)務(wù)的局限： 中小企業(yè)融資難,境外原材料生產(chǎn)商,初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商,境內(nèi)原材料生產(chǎn)

3、商,終端產(chǎn)品生產(chǎn)商,終端產(chǎn)品生產(chǎn)商,物流 企業(yè),一級(jí)經(jīng)銷商,二級(jí)經(jīng)銷商,一級(jí)經(jīng)銷商,供應(yīng)商,進(jìn)口商,最終用戶,最終用戶,離岸代理企業(yè),零部件生產(chǎn)商,境外 買家,二級(jí)經(jīng)銷商,供應(yīng)鏈對(duì)銀行的價(jià)值：,資金流：自償性 物流： 貨權(quán) 信息流：交易真實(shí)性,境外原材料生產(chǎn)商,初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商,境內(nèi)原材料生產(chǎn)商,終端產(chǎn)品生產(chǎn)商,終端產(chǎn)品生產(chǎn)商,物流 企業(yè),一級(jí)經(jīng)銷商,二級(jí)經(jīng)銷商,一級(jí)經(jīng)銷商,供應(yīng)商,進(jìn)口商,最終用戶,最終用戶,離岸代理企業(yè),零部件生產(chǎn)商,境外 買家,二級(jí)經(jīng)銷商,結(jié)合依托供應(yīng)鏈的金融功能延伸：,信用捆綁先票后貨 貨權(quán)控制靜態(tài)質(zhì)押,境外原材料生產(chǎn)商,初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商,境內(nèi)原材料生產(chǎn)商,終端產(chǎn)品生產(chǎn)商,

4、終端產(chǎn)品生產(chǎn)商,物流 企業(yè),一級(jí)經(jīng)銷商,二級(jí)經(jīng)銷商,一級(jí)經(jīng)銷商,供應(yīng)商,進(jìn)口商,最終用戶,最終用戶,離岸代理企業(yè),零部件生產(chǎn)商,境外 買家,二級(jí)經(jīng)銷商,銀行發(fā)生了什么變化？,金融業(yè)信貸理念的重大突破,全面的融資解決方案：,應(yīng)收類：保理 存貨類：貨押 預(yù)付類：訂單、先票后貨、未來貨權(quán)質(zhì)押 全程物流金融,境外原材料生產(chǎn)商,初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商,境內(nèi)原材料生產(chǎn)商,終端產(chǎn)品生產(chǎn)商,終端產(chǎn)品生產(chǎn)商,物流 企業(yè),一級(jí)經(jīng)銷商,二級(jí)經(jīng)銷商,一級(jí)經(jīng)銷商,供應(yīng)商,進(jìn)口商,最終用戶,最終用戶,離岸代理企業(yè),零部件生產(chǎn)商,境外 買家,二級(jí)經(jīng)銷商,系統(tǒng)的金融服務(wù),境外原材料生產(chǎn)商,初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商,境內(nèi)原材料生產(chǎn)商,終端產(chǎn)品生

5、產(chǎn)商,終端產(chǎn)品生產(chǎn)商,物流 企業(yè),一級(jí)經(jīng)銷商,二級(jí)經(jīng)銷商,一級(jí)經(jīng)銷商,供應(yīng)商,進(jìn)口商,最終用戶,最終用戶,離岸代理企業(yè),零部件生產(chǎn)商,企業(yè)處于供應(yīng)鏈任何環(huán)節(jié)，都有融資解決方案,境外 買家,系統(tǒng)的金融服務(wù),二級(jí)經(jīng)銷商,供應(yīng)鏈金融，簡單地說，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種金融服務(wù)模式。,供應(yīng)鏈金融的定義,深發(fā)展供應(yīng)鏈金融,是指把供應(yīng)鏈上的相關(guān)企業(yè)作為一個(gè)整體，根據(jù)交易中構(gòu)成的鏈條關(guān)系和行業(yè)特點(diǎn)設(shè)定融資方案，將資金有效注入到處于相對(duì)弱勢(shì)的中小企業(yè)，解決供應(yīng)鏈中資金分配的不平衡問題，并為大型企業(yè)提供增值服務(wù)的產(chǎn)品服務(wù)體系。,二,深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的實(shí)踐,深發(fā)展

6、供應(yīng)鏈金融的歷史,深發(fā)展是全國銀行中最早開展供應(yīng)鏈金融相關(guān)業(yè)務(wù)的銀行 （1998年在廣東地區(qū)首創(chuàng)貨押業(yè)務(wù)）； 2002年，深發(fā)展在中國金融界首家系統(tǒng)性提出并推廣供應(yīng)鏈金融理念及貿(mào)易融資產(chǎn)品組合； 2005年，深發(fā)展第一家提出建設(shè)最專業(yè)的供應(yīng)鏈金融服務(wù)商。,涵蓋應(yīng)收、預(yù)付和存貨供應(yīng)鏈全程 國內(nèi)外、離在岸貿(mào)易融資的 3大類 10 余個(gè)小類 20 多種產(chǎn)品,深發(fā)展供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品,電子結(jié)算產(chǎn)品,公司銀行產(chǎn)品系列,票據(jù)貼現(xiàn),保函,開放式基金,集合信托,多方委托貸款,委托貼現(xiàn),買方貼息票據(jù),債券代理,結(jié)構(gòu)性存款,協(xié)定存款,國內(nèi)保理,訂單融資,商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn),政府采購封閉授信,國際保理,動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信,未

7、來貨權(quán)質(zhì)押開證,實(shí)時(shí)查詢資金往來,集團(tuán)信息資金管理,行內(nèi)轉(zhuǎn)賬實(shí)時(shí)到賬,網(wǎng)上代發(fā)工資,多種賬戶管理,詳盡報(bào)表自動(dòng)對(duì)帳,到賬通知,短期流動(dòng)資金貸款,商業(yè)承兌匯票保貼,企業(yè)透支額度,開立銀行承兌匯票,設(shè)備按揭貸款,貿(mào)易融資產(chǎn)品,企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品,出口應(yīng)收賬款池融資,進(jìn)口代收貨權(quán)質(zhì)押授信,深發(fā)展所有公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品,三,深發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)的品牌,核心企業(yè) “1”,供應(yīng)商1、2、N,經(jīng)銷商1、2、N,終端用戶1、2、N,采購融資服務(wù),銷售融資服務(wù),商品按揭服務(wù),深發(fā)展的“1+N”服務(wù)方案滲透到以核心企業(yè)為中心的產(chǎn)、購、銷各個(gè)環(huán)節(jié) 操作品種涉及糧食、汽車、裝備制造業(yè)、鋼材、煤炭、礦石、油品、木材、化工等12個(gè)行

8、業(yè)，40多個(gè)種類。,深發(fā)展：“1+N”供應(yīng)鏈金融服務(wù)品牌,深圳發(fā)展銀行公共類貨押商品目錄清單,深圳發(fā)展銀行公共類貨押商品目錄清單,深圳發(fā)展銀行公共類貨押商品目錄清單,深圳發(fā)展銀行公共類貨押商品目錄清單,深圳發(fā)展銀行公共類貨押商品目錄清單,“1N”為企業(yè)創(chuàng)造的價(jià)值,穩(wěn)定上下游購、銷關(guān)系，促進(jìn)供應(yīng)鏈良性循環(huán)，提升供應(yīng)鏈整體競爭力,“1”以間接授信替代直接授信，優(yōu)化報(bào)表，節(jié)約財(cái)務(wù)成本，控制風(fēng)險(xiǎn)，及避稅功能,盤活存貨和應(yīng)收帳款，解決預(yù)付資金困難，為交易注入信用,擴(kuò)大產(chǎn)銷量及客戶群體，提升行業(yè)競爭力和品牌地位,“1N”供應(yīng)鏈價(jià)值創(chuàng)造,穩(wěn)定上下游關(guān)系,優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu),控制風(fēng)險(xiǎn),節(jié)約成本,擴(kuò)大銷售（中小企業(yè)融

9、資難）,對(duì)實(shí)體企業(yè)的價(jià)值,“1+N” 對(duì)于實(shí)體企業(yè),大大拓展了 銀行的業(yè)務(wù)空間,“1+N”供應(yīng)鏈 創(chuàng)造價(jià)值,新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,風(fēng)險(xiǎn)控制,中小企業(yè),上海分行300多家客戶，100多億授信,榮獲深圳市政府第二屆金融創(chuàng)新獎(jiǎng)（ 2006年12月）,被中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國中小企業(yè)協(xié)會(huì)、金融時(shí)報(bào)評(píng)為“最佳中小企業(yè)融資方案” （2006年12月）,國際金融財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)、中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)聯(lián)合授予“國際金融產(chǎn)品創(chuàng)新卓越表現(xiàn)獎(jiǎng)”（ 2007年6月）,由經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)國際商學(xué)院評(píng)為 “2006年度商業(yè)標(biāo)桿”（ 2007年7月）,由長江商學(xué)院、商界雜志社評(píng)為 “2007年中國最佳商業(yè)模式”（ 200

10、7年9月）,深發(fā)展供應(yīng)鏈金融自2006年中推出以來，屢獲殊榮,與物流業(yè)異業(yè)合作牽頭建立供應(yīng)鏈服務(wù)商聯(lián)盟,建立了國內(nèi)首個(gè)貿(mào)易融資信息管理平臺(tái),率先建立自上而下針對(duì)供應(yīng)鏈金融的市場(chǎng)營銷和風(fēng)險(xiǎn)控制兩條業(yè)務(wù)線,研發(fā)了專門針對(duì)供應(yīng)鏈金融的信用評(píng)級(jí)辦法和授信管理辦法,以戰(zhàn)略高度推動(dòng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展,深發(fā)展供應(yīng)鏈金融的領(lǐng)先性和專業(yè)性,經(jīng)濟(jì)效益,社會(huì)效益,主要貢獻(xiàn),幫助數(shù)千家中小企 業(yè)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)成長,授信總額超過 1000億,不良率僅 0.1%,幫助50多家核心企 業(yè)理順供應(yīng)鏈關(guān)系,促進(jìn)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)和供應(yīng)鏈金融大發(fā)展,解決了中小企業(yè) 融資難題,細(xì)分市場(chǎng)差異化發(fā) 展，引發(fā)業(yè)界效仿,效果,客戶數(shù) 3800多家,四,愿景和展望,為銀行提供一個(gè) 新的廣闊的服務(wù)平臺(tái),為中小企業(yè)、核心企業(yè) 帶來價(jià)值提升,為銀行與物流企業(yè) 提供很多合作機(jī)會(huì),供應(yīng)鏈金融,打造“金融物流”平臺(tái) 形成供應(yīng)鏈金融強(qiáng)勢(shì)品牌和核心競爭力,物流平臺(tái),信息平臺(tái),中介平臺(tái),其