中長(zhǎng)期出口信貸保險(xiǎn)...ppt

1、,中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司河北分公司,中長(zhǎng)期出口買方信貸保險(xiǎn)介紹,內(nèi)容提要,一、中長(zhǎng)期出口買方信貸保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹 二、421政策介紹 三、對(duì)外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)要求,一、中長(zhǎng)期出口買方信貸保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹,1、中國(guó)信保簡(jiǎn)介 2、中國(guó)信保主要產(chǎn)品和功能 3、中長(zhǎng)期出口買方信貸保險(xiǎn)介紹,1、中國(guó)信保簡(jiǎn)介,新興的金融機(jī)構(gòu)2001年12月18日成立 政 策 性 中央?yún)R金控股、國(guó)有獨(dú)資、政策性公司 唯 一 性 國(guó)內(nèi)從事出口信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)唯一機(jī)構(gòu) 非贏利性注重社會(huì)效益，以支持出口為目的,中國(guó)信保的主要任務(wù)是積極配合國(guó)家外交、外經(jīng)貿(mào)、產(chǎn)業(yè)、財(cái)政和金融等政策，通過政策性出口信用保險(xiǎn)手段，支持貨物、技術(shù)和服務(wù)等出口，特別是高

2、科技、附加值大的機(jī)電產(chǎn)品等資本性貨物出口，支持中國(guó)企業(yè)向海外投資，為企業(yè)開拓海外市場(chǎng)提供收匯風(fēng)險(xiǎn)保障。,1、中國(guó)信保簡(jiǎn)介,截至2011年，中國(guó)信保累計(jì)支持的國(guó)內(nèi)外貿(mào)易和投資的規(guī)模約7418.4億美元，為上萬家出口企業(yè)提供了出口信用保險(xiǎn)服務(wù)，為數(shù)百個(gè)中長(zhǎng)期項(xiàng)目提供了保險(xiǎn)支持，包括高科技出口項(xiàng)目、大型機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備出口項(xiàng)目、大型對(duì)外工程承包項(xiàng)目等。同時(shí)，中國(guó)信保還帶動(dòng)150余家銀行為出口企業(yè)融資超過10300億元人民幣。,1、中國(guó)信保簡(jiǎn)介,貿(mào)易險(xiǎn)支持一般商品貿(mào)易出口 短期出口信用保險(xiǎn)（附加出運(yùn)前保險(xiǎn)） 中小企業(yè)保險(xiǎn)、E計(jì)劃、小微企業(yè)“信保易” 特定合同保險(xiǎn)、買方違約保險(xiǎn) 銀行保險(xiǎn)銀行保單、福費(fèi)

3、廷保險(xiǎn) 國(guó)內(nèi)貿(mào)易保險(xiǎn),2、中國(guó)信保主要產(chǎn)品和功能,項(xiàng)目險(xiǎn)支持對(duì)外工程承包、大型成套設(shè)備出口、海外投資： 中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)出口買方/賣方信貸保險(xiǎn) 海外融資租賃保險(xiǎn) 海外投資保險(xiǎn),2、中國(guó)信保主要產(chǎn)品和功能,中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn) 指信用期為一年以上的出口信用保險(xiǎn)，是出口國(guó)為支持和鼓勵(lì)本國(guó)資本貨物出口而開辦的一種政策性保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，多用于大型成套設(shè)備、機(jī)電產(chǎn)品等出口，以及本國(guó)企業(yè)參加國(guó)際投標(biāo)、工程項(xiàng)目承包等項(xiàng)目。 包括： 出口買方信貸保險(xiǎn) 出口賣方信貸保險(xiǎn) 再融資保險(xiǎn),3、中長(zhǎng)期出口買方信貸保險(xiǎn)介紹,指在買方信貸融資方式下，出口信用機(jī)構(gòu)（ECA）向貸款銀行提供還款風(fēng)險(xiǎn)保障的一種政策性保險(xiǎn)產(chǎn)品。在買方信貸

4、保險(xiǎn)中，被保險(xiǎn)人是貸款銀行，投保人可以是出口商或貸款銀行。,出口買方信貸保險(xiǎn),進(jìn)口方（業(yè)主）,出口方（承包商）,貸款銀行,借款人（轉(zhuǎn)貸銀行）,中國(guó)信保,擔(dān)保人,貸款協(xié)議,還款擔(dān)保,保單,貸款協(xié)議,出口買方信貸保險(xiǎn)各方關(guān)系,中長(zhǎng)期跨國(guó)的外匯貸款； 大部分使用浮動(dòng)利率（LIBOR+利差），少數(shù)使用OECD公布的“商業(yè)參考利率（CIRR）”； 商務(wù)合同一般采用即期付款條件，出口商發(fā)貨后即期收匯，不承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)口方的信用風(fēng)險(xiǎn)； 出口商不承擔(dān)負(fù)債； 增強(qiáng)出口商承攬項(xiàng)目的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。,出口買方信貸特點(diǎn),（一）政治風(fēng)險(xiǎn) 1、債務(wù)人所在國(guó)實(shí)行匯兌限制； 2、債務(wù)人所在國(guó)頒布的延期付款令； 3、債務(wù)人所在國(guó)

5、實(shí)行貿(mào)易禁運(yùn)或吊銷進(jìn)口許可證； 4、債務(wù)人所在國(guó)發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)、革命、暴亂及保險(xiǎn)人認(rèn)定的其他非常事件。 （二）商業(yè)風(fēng)險(xiǎn) 1、債務(wù)人宣告破產(chǎn)、倒閉、解散和清算； 2、債務(wù)人拖欠貸款協(xié)議項(xiàng)下應(yīng)付的本金和利息。,出口買方信貸承保的風(fēng)險(xiǎn),出口商未履行商務(wù)合同或違反法律引起的損失； 買貸項(xiàng)下被保險(xiǎn)人違反“貸款協(xié)議”的規(guī)定，導(dǎo)致協(xié)議部分或全部無效。,中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)除外責(zé)任,（一）投保人和被保險(xiǎn)人：應(yīng)為在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的具有外經(jīng)貿(mào)經(jīng)營(yíng)權(quán)和相關(guān)資質(zhì)法人和符合條件的中外資銀行。 （二）進(jìn)口國(guó)：政治經(jīng)濟(jì)情況基本穩(wěn)定，和我國(guó)建立正常外交關(guān)系，不存在對(duì)我公司的拖欠款項(xiàng)（已達(dá)成重組計(jì)劃的拖欠款項(xiàng)除外） 。 （三）合規(guī)性：項(xiàng)

6、目符合雙方國(guó)家的法律、法規(guī)，且不損害我國(guó)的利益。 （四）投保金額：不超過投保時(shí)進(jìn)口國(guó)國(guó)家限額的余額。 （五）技術(shù)及效益：技術(shù)可行，經(jīng)濟(jì)效益好，且符合進(jìn)口國(guó)的環(huán)保規(guī)定。,出口買方信貸保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的受理?xiàng)l件,（一）進(jìn)口商（借款人）：資信在我公司可接受范圍內(nèi)。 （二）商務(wù)合同：海外工程承包項(xiàng)目的中國(guó)成分符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定；預(yù)付款比例一般不低于合同金額的15%；出口合同在申請(qǐng)出口信用保險(xiǎn)之前尚未簽訂。 （三）期限：還款期或延付期在1年以上，一般不超過10年。 （四）貸款貨幣：一般為美元或其他中國(guó)信?？山邮艿呢泿拧?（五）擔(dān)保條件：我公司可以接受的范圍。,對(duì)于項(xiàng)目各方面的要求,主權(quán)和準(zhǔn)主權(quán)擔(dān)保（財(cái)政部、中央銀

7、行） 商業(yè)銀行擔(dān)保（第三國(guó)、本國(guó)） 商業(yè)企業(yè)擔(dān)保 現(xiàn)金流抵質(zhì)押（共管賬戶） 財(cái)產(chǎn)抵押和權(quán)益質(zhì)押,還款擔(dān)保的要求,申請(qǐng),出具興趣函,出具意向書,理賠,保險(xiǎn)責(zé)任生效,追償,簽訂貸款協(xié)議,出具保險(xiǎn)單,繳納保險(xiǎn)費(fèi),項(xiàng)目談判，簽訂商務(wù)合同,買貸保險(xiǎn)項(xiàng)下受理流程圖,確定融資銀行、融資方案及信貸條件,為支持出口企業(yè)競(jìng)標(biāo)，對(duì)于符合中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)目承保原則和受理?xiàng)l件、但項(xiàng)目商務(wù)和融資條件尚不明確的投標(biāo)或議標(biāo)項(xiàng)目，我公司應(yīng)企業(yè)要求可以出具興趣函。 需要材料： 1、詢保單； 2、商會(huì)支持函； 3、項(xiàng)目所在國(guó)經(jīng)商處支持函； 4、項(xiàng)目情況介紹。,興趣函,對(duì)于符合中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)目承保原則和受理?xiàng)l件,且項(xiàng)目商務(wù)

8、和融資條件基本明確的情況下，我公司對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，可以出具附先決條件的承保意向書。出具承保意向書是正式承保的前提。 需要材料： 1、業(yè)主、擔(dān)保方詳細(xì)情況介紹； 2、項(xiàng)目所在國(guó)對(duì)項(xiàng)目審批程序，是否有外匯管制及審批程序； 3、項(xiàng)目情況介紹； 4、出口方及設(shè)計(jì)、供貨、施工方情況介紹； 5、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告； 6、初步達(dá)成一致的商務(wù)合同、貸款協(xié)議等相關(guān)合同文本。,意向書,商務(wù)合同和貸款協(xié)議正式簽署后，根據(jù)客戶要求我公司可辦理正式承保手續(xù)，出具中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)單。 需要材料： 1、投保單； 2、已簽署的商務(wù)合同、貸款協(xié)議、擔(dān)保函等相關(guān)文件復(fù)印件； 3、申請(qǐng)意向書材料。,保險(xiǎn)單,出口國(guó)政府

9、或出口信用機(jī)構(gòu)（ECA），為擴(kuò)大本國(guó)出口、保障企業(yè)收匯安全，對(duì)因政治或商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)造成的出口方在商務(wù)合同項(xiàng)下延付款損失承擔(dān)賠償責(zé)任的一種保險(xiǎn)產(chǎn)品。,出口賣方信貸保險(xiǎn),進(jìn)口方,出口方,中國(guó)信保,國(guó)外擔(dān)保人,貸款銀行,商務(wù)合同,保險(xiǎn)單,貸款協(xié)議,延期付款擔(dān)保,賠款轉(zhuǎn)讓授權(quán)書,賠款轉(zhuǎn)讓回執(zhí)確認(rèn)書,出口賣方信貸保險(xiǎn)各方關(guān)系,一般資金來自銀行的中長(zhǎng)期人民幣貸款，固定利率； 商務(wù)合同采用延期付款條件，出口商發(fā)貨后不能即期收匯，出口商財(cái)務(wù)報(bào)表顯示負(fù)債； 承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)； 直接對(duì)外提供延期付款，有利于增強(qiáng)談判地位； 操作流程相對(duì)簡(jiǎn)單。,出口賣方信貸特點(diǎn),盡早申請(qǐng)，務(wù)必在商務(wù)合同簽署前詢保 及時(shí)與相關(guān)政府部門、駐外使

10、館經(jīng)商參處、商會(huì)聯(lián)系 按要求積極配合提交所需文件材料 與我公司保持溝通，及時(shí)通報(bào)項(xiàng)目進(jìn)展和風(fēng)險(xiǎn)變化 申請(qǐng)單證可在信保網(wǎng)站下載或向信保營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)索取,投保期間注意事項(xiàng),中長(zhǎng)期項(xiàng)目審批機(jī)制,大項(xiàng)目報(bào)批程序 大項(xiàng)目定義：合同金額1億美元以上的項(xiàng)目 征求外交、財(cái)政、銀行、保險(xiǎn)意見后，商務(wù)部牽頭報(bào)送國(guó)務(wù)院 1億美元以下項(xiàng)目： 保險(xiǎn)金額3000萬美元以下且未超出國(guó)別限額我公司自批 合同金額1億美元以下、保險(xiǎn)金額3000萬美元以上、未超出國(guó)別限額-財(cái)政部審批 合同金額1億美元以下，所有超出國(guó)別限額項(xiàng)目征求外交、商務(wù)、銀行、保險(xiǎn)意見后，財(cái)政部牽頭報(bào)送國(guó)務(wù)院,內(nèi)容提要,一、中長(zhǎng)期出口買方信貸保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹 二、42

11、1政策介紹 三、對(duì)外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)要求,421政策介紹,2009年，國(guó)務(wù)院對(duì)大型成套設(shè)備出口實(shí)行融資保險(xiǎn)專項(xiàng)安排（簡(jiǎn)稱“421專項(xiàng)”）。入圍這一專項(xiàng)的企業(yè)能享受到以打包形式加快信用保險(xiǎn)、貸款審批程序等數(shù)項(xiàng)優(yōu)惠。該政策是除了出口退稅之外，國(guó)務(wù)院刺激大型機(jī)電產(chǎn)品出口的首要政策。 2011年，中國(guó)信保421任務(wù)已經(jīng)完成報(bào)批工作。新的專項(xiàng)支持政策正待有關(guān)部門審批。,申請(qǐng)421政策的條件,1.行業(yè)要求：項(xiàng)目屬于大型單機(jī)和成套設(shè)備行業(yè)，包括項(xiàng)目的勘察、設(shè)計(jì)、供貨、安裝調(diào)試、建設(shè)、服務(wù)等內(nèi)容。 2.簽約要求：項(xiàng)目已正式簽署商務(wù)合同。 3.承建企業(yè)要求：中資企業(yè)為主承建。 4.承貸銀行要求：中資銀行為主提供

12、出口信貸。 5.中國(guó)成分要求：項(xiàng)目中國(guó)成分原則在60%以上，可帶動(dòng)設(shè)備以及技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn)出口。 6.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)要求：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可控或基本可控，投保國(guó)內(nèi)出口信用保險(xiǎn)。,421工作流程,1.企業(yè)與外方業(yè)主簽署合同后，向中國(guó)機(jī)電產(chǎn)品進(jìn)出口商會(huì)（簡(jiǎn)稱機(jī)電商會(huì)）報(bào)告項(xiàng)目情況。 2.機(jī)電商會(huì)受理企業(yè)申請(qǐng)后，對(duì)于符合原則條件的項(xiàng)目，列入專項(xiàng)安排備選項(xiàng)目清單。 3.1億美元及以上的項(xiàng)目，機(jī)電商會(huì)按現(xiàn)行規(guī)定，適時(shí)召開專家技術(shù)評(píng)審會(huì)議，對(duì)申請(qǐng)企業(yè)進(jìn)行資格和資信審查，并確定項(xiàng)目中國(guó)成分比例。 4.機(jī)電商會(huì)將專項(xiàng)安排備選項(xiàng)目匯總后，報(bào)送商務(wù)部，并抄報(bào)財(cái)政部、外交部，抄送中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司(簡(jiǎn)稱中信保公司)和有關(guān)承貸銀行。,

13、421工作流程,5.銀行、中國(guó)信保分別審批，并上報(bào)財(cái)政部，抄報(bào)商務(wù)部。 6.企業(yè)經(jīng)銀行、中信保公司受理評(píng)審后，即向商務(wù)部報(bào)送項(xiàng)目融資申請(qǐng)報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括項(xiàng)目基本情況、企業(yè)資質(zhì)情況、所在國(guó)別和業(yè)主情況、項(xiàng)目可行性和經(jīng)濟(jì)效益分析,項(xiàng)目承貸和保險(xiǎn)方案分析。 為簡(jiǎn)化程序，申請(qǐng)融資的企業(yè)可直接向商務(wù)部提交報(bào)告，不再通過地方省級(jí)人民政府或中央企業(yè)集團(tuán)轉(zhuǎn)報(bào)，但須同時(shí)抄送地方省級(jí)人民政府或中央企業(yè)集團(tuán)。,421工作流程,8.列入專項(xiàng)安排的項(xiàng)目近期可采取集中報(bào)批的方式處理。 9.項(xiàng)目經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后，商務(wù)部發(fā)文通知企業(yè)、銀行，財(cái)政部發(fā)文通知中信保公司，銀行和中信保公司據(jù)此辦理信貸和保險(xiǎn)手續(xù)。 10.項(xiàng)目實(shí)施后

14、，企業(yè)按現(xiàn)行規(guī)定每月將項(xiàng)目實(shí)施情況報(bào)送商務(wù)部，抄報(bào)財(cái)政部、外交部及中信保公司、機(jī)電商會(huì)。報(bào)告內(nèi)容包括項(xiàng)目實(shí)施效果、帶動(dòng)出口情況以及貸款發(fā)放收回情況、項(xiàng)目實(shí)施中重大問題等。中信保公司、有關(guān)承貸銀行也要建立信息報(bào)送制度，定期向商務(wù)部、財(cái)政部等部門報(bào)送專項(xiàng)安排落實(shí)進(jìn)展情況。,內(nèi)容提要,一、中長(zhǎng)期出口買方信貸保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹 二、421政策介紹 三、對(duì)外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)要求,對(duì)外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)要求,對(duì)外承包工程項(xiàng)目投標(biāo)（議標(biāo)）管理辦法經(jīng)商務(wù)部、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)審議通過，2011年12月7日商務(wù)部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2011年第3號(hào)公布，自2012年1月15日起施行。 依法取

15、得對(duì)外承包工程資格的企業(yè)或其他單位（以下統(tǒng)稱單位）以投標(biāo)或議標(biāo)方式承包合同報(bào)價(jià)金額不低于500萬美元的境外建設(shè)工程項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)在對(duì)外投標(biāo)或議標(biāo)前按照本辦法規(guī)定辦理對(duì)外承包工程項(xiàng)目投標(biāo)（議標(biāo)）核準(zhǔn),對(duì)外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)要求,對(duì)外承包工程的單位應(yīng)當(dāng)通過對(duì)外承包工程項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)申請(qǐng)對(duì)外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)。 申請(qǐng)核準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)提供以下材料： （一）項(xiàng)目情況說明； （二）中國(guó)駐項(xiàng)目所在國(guó)使館（領(lǐng)館）經(jīng)商機(jī)構(gòu)出具的意見; （三）有關(guān)商會(huì)出具的意見； （四）需境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供信貸或信用保險(xiǎn)的項(xiàng)目，需提交境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)出具的承貸或承保興趣函。,對(duì)外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)要求,商務(wù)部在收到完備材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以審查。符合條件的，予以網(wǎng)上核準(zhǔn)，并向申請(qǐng)單位頒發(fā)對(duì)外承包工程項(xiàng)目投標(biāo)（議標(biāo)）核準(zhǔn)證（以下簡(jiǎn)稱核準(zhǔn)證）。 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)不得向未依據(jù)本辦法辦理對(duì)外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)的單位開立保函、提供信貸或信用保險(xiǎn)。,為支持企業(yè)申請(qǐng)對(duì)外承包工程投標(biāo)（議標(biāo)）核準(zhǔn)證及參與 此類項(xiàng)目的投標(biāo)（議標(biāo)），對(duì)需要出口信用保險(xiǎn)支持的項(xiàng)目，信保公司可視情況為項(xiàng)目出具興趣函以示支持。 企業(yè)中標(biāo)后向信保公司申請(qǐng)出具意向書時(shí)，需提供對(duì)外承包工程投標(biāo)（議標(biāo)）核準(zhǔn)證,幾點(diǎn)重要建議,大部分情