在建船舶抵押和銀團管理模式介紹.ppt

1、田紅，1962年11月出生，中國共產(chǎn)黨黨員，大學學歷，現(xiàn)任中國進出口銀行南京分行風險管理處長。 中國進出口銀行南京分行，建立船舶抵押融資和船舶保證書銀塊管理模型，以造船企業(yè)的金融服務需求為背景進行介紹，一方面，貸款需求的比重下降，保證書需求的增大隨著船東預付款比率的提高，并且手工訂貨充足，現(xiàn)在各造船廠的造船資金豐富，融資需求主要集中在保證書業(yè)務二、擴大融資擔保渠道的民營造船廠缺乏國有性造船廠母公司擔保，自身固定資產(chǎn)規(guī)模小，只能配備船舶代理企業(yè)擔保，渠道單一，融資成本增加。 三、提高資金運營效率、降低融資成本的造船廠與多家銀行開展有關融資業(yè)務，審核手續(xù)繁雜，審核時間長，在一定程度上影響了企業(yè)資金

2、的運營效率。 各銀行保單匯率不統(tǒng)一，進行重復評估，增加企業(yè)融資成本。 四、繼續(xù)金融服務，降低企業(yè)資金運營風險船市下跌或個別項目出現(xiàn)風險時，銀行采取相繼撤出船舶的業(yè)務以避免風險，后期船舶無法直接辦理相關保證書或信用業(yè)務，造船廠資金鏈緊張或斷裂， 由金融機構共同提供金融服務，保障造船廠的資金運營，背景介紹江蘇造船行業(yè)銀行信用概要、信用特征、信用風險、造船行業(yè)銀行信用、1、信用增速2、1個信用量大3、信用以保證書為主1、資金不匹配風險2、交易能力風險3、風險解決風險、 背景介紹金融機構進入船舶業(yè)界的銀行很少，信用高度集中，但外部環(huán)境風險的影響變大，銀行繼續(xù)有效地分散風險。 有效分散金融風險，1、重新

3、承擔船舶船型的多樣化，進一步對修訂、生產(chǎn)技術提出了更高的要求，并且年生產(chǎn)能力的擴張，對生產(chǎn)修訂計劃安排和成熟操作工人的補充提出了新的挑戰(zhàn)。 所有這些都增大了項目建設的風險，繼續(xù)加強項目建設的風險管理。加大項目建設的風險監(jiān)管，2、降低風險管理成本，3、各銀行對造船廠有重復的現(xiàn)場監(jiān)管和風險評價，增加了風險管理成本。 在建設船舶抵押融資模式上，一、建設船舶抵押的意義是，以往造船廠的擔保主要由土地、現(xiàn)場設備或第三方擔保，但存在擔保困難的問題，以建設船舶的擔保擴大了造船企業(yè)的融資擔保渠道。拓寬造船企業(yè)融資擔保渠道1、由于造船企業(yè)能夠用于融資擔保的資產(chǎn)少，貸款或保證書一般通過代理機構擔保，需要支付高額的擔

4、保費。 實施船舶建設有助于大大減輕造船企業(yè)的負擔。有助于降低造船企業(yè)融資成本的2、2、建設船舶抵押概念和法律屬性，建設船舶又稱“建設中船舶”，締結造船合同，建設備有造船材料、部件和機械的一部分或全部，但船舶尚未建設或尚未交付建設者的船舶建造船舶必須是獨立物。 所謂獨立物，是指在物理上、觀念上、法律上可以與其他物體區(qū)別開來獨立存在的東西。 顯然，既然在建設船舶上可以成為所有權、抵押權的目標，獨立的交易對象自然成立。 概念、法律屬性、三、建設船舶的特點、建設船舶沒有使用價值、1、建設船舶的所有權容易產(chǎn)生爭議、2、建設船舶涉及抵押權、留置權等多種擔保物權、3、建設船舶注冊制度不完善、4建設船舶所有權

5、的主體當然也是所有權與造船合同有關的不僅是造船廠和發(fā)包人，建造船舶的所有者到底是誰，如果造船合同有規(guī)定的話就符合規(guī)定。 沒有規(guī)定就由造船合同的性質決定。一般來說，中國將造船合同列入加工加工合同，合同法中關于加工合同建設的規(guī)定適用。 根據(jù)我國合同法第251條的規(guī)定，“加工合同是指加工人按發(fā)包人的要求完成工作，交付工作成果，發(fā)包人支付報酬的合同。 加工包括加工、訂貨、修理、復制、測試、檢驗等工作。 “另一方面，根據(jù)我國海商法第25條第2款，“造船人、修船人如果合同對方不履行合同，可以扣留占有的船舶”。 五、建設船舶抵押的法律規(guī)定，建設船舶抵押權也應按船舶抵押合同確立。 我國海商法第十四條規(guī)定：“正

6、在建設的船舶可以設定船舶抵押權”。 這是以建設船舶為船舶抵押合同目的物的法律依據(jù)。 以船舶建設為目標設定抵押權以獲得造船所需的資金，已成為國際通行的做法。 第十屆全國人大第五次會議通過的物權法第一百八十條規(guī)定：正在建設的建筑物、船舶、飛機和交通運輸工具可以抵押。 從基本法的高度來看，船舶的抵押才是可能的。 六、建設船舶抵押融資的概念和適用范圍，船舶抵押融資是指船舶所有者(造船廠)以船舶為擔保物抵押給“抵押權人”(銀行)進行融資的行為。 適用于船舶賣方貸款、預付款保證書業(yè)務。概念、適用范圍、七、建設船舶抵押融資的基本原則、抵押行為是造船廠和銀行雙方同意的民事法律行為，1、建設船舶所有權必須明確，

7、滿足抵押登記的法定要求，2、抵押登記的程序、文件必須合法有效，銀行、3、8、建設船舶抵押登記，(1)抵押人和抵押權人符合規(guī)定。 (二)抵押人獨立擁有被抵押船舶的所有權。 (3)總體建設的船舶已經(jīng)處于安裝龍骨階段，分階段建設的船舶已經(jīng)完成全部或部分階段建設，并且評價值達到船舶合同價格的8%以上。 (四)船舶沒有設定其他抵押權和擔保債權。 抵押登記條件、抵押人和抵押權人共同開始申請。 申請機關、抵押價值不得超過申請抵押權時船舶評價值的船舶價值增加，抵押人可以將船舶抵押給同一抵押權人，按規(guī)定再次申請抵押權登記。 抵押價值，省級海事管理機構。注冊機關、八、建設船舶抵押注冊，抵押權人對船舶建設負護理責任

8、。 護理責任、登記船舶抵押權的船舶，其船舶國籍證明書及其他登記手續(xù)應當向登記抵押權的船舶登記機構申請，船舶登記手續(xù)辦理，抵押人應當在船舶進水、離船前向當?shù)睾Ｊ聶C構報告船舶建設進度。報告責任、九、建設船舶抵押相關責任規(guī)定、十、建設船舶抵押關鍵控制點、實地調查、一、保險辦理和受益權確定、二、抵押登記辦理、三、實地守護和監(jiān)督管理、四、十一、建設船舶、離岸、拍賣和其他處置方式。 船東棄船、“抵押人”、保險公司、“抵押權人”、海事局，建設船舶抵押，經(jīng)初審，是否有建設事故，經(jīng)出借，建設十二、船舶抵押登記程序，在船東，提供相關資料，值得評價。 船舶保證書銀團管理模式介紹中，一、全體銀團管理模式、二、保證書銀

9、團基本案、船舶保證書銀團項下復蓋的具體船舶沒有完全確定，新時代的銀團按離岸期間和船型規(guī)定了銀團的復蓋范圍。 例如，某造船廠2010-2012年引渡的11萬噸貨船和7萬噸油輪。船舶預付款償還保證書。 銀團的展望范圍、信用品種自銀團簽訂之日起，銀團保證書下的船舶交付已完成。、信用期限、二、保證書銀塊基本案、銀塊項下船舶委托設訂、設備和材料購買、船舶建設勞務等費用支出。信用項目下的所有船舶抵押，但不限于此，相關企業(yè)提供連帶責任保證的法人代表提供連帶責任保證的信用申請人、相關企業(yè)簽訂銀團協(xié)議后釋放的所有有效資產(chǎn)抵押信用申請人以及相關企業(yè)簽訂銀團協(xié)議后追加有效資產(chǎn)的抵押保證書申請人， 擔保書信用項目下所

10、有建設船舶的預付款作為應收賬款質押的申請人提供保證金擔保。信用用途、擔保方式、二、保證書銀塊基本案、銀塊收益為保證書開設費，各參加行按預約份額享受銀塊收益分配。銀團項下?lián)创恍小⒎执伍_設、分期生效、生效金額執(zhí)行收費方式的具體擔保書的發(fā)行確定牽引行，以接近其預約的比例確定各參加行的具體擔保書金額，作為平衡各參加行發(fā)行優(yōu)先順序關系的原則，參加銀行在信用范圍內直接向船東發(fā)出擔保書， 船東如果不收到該銀行的保證書，牽引行或副牽引行轉換，轉換費用由申請銀行承擔。銀團收益、保證書開設方式、二、保證書銀團基本方案，各參加行預約額和最終開設金額有一定差異，但不改變銀團風險分擔比例，按預約份額承擔銀團風險

11、損失。銀團項下船舶建設項目中間業(yè)務需在銀團內擔保書處理享受收入權益，但中間業(yè)務不屬于銀團業(yè)務范疇，其發(fā)生的所有風險和責任也由處理業(yè)務各參與行自行承擔，銀團不承擔中間業(yè)務可能發(fā)生的風險。風險負擔、中間業(yè)務約定、三、銀塊基本構造、造船企業(yè)、保險公司、保險協(xié)議、設備供應商、供應合同、船東、購買合同、銀塊信用協(xié)議、預付保證書、信用代理店、資金代理店、擔保代理店、決策機構、信用代理店：記載信用申請人參與、檢查履行相關協(xié)議的狀況的監(jiān)督開設保證書擔保代理人：辦理低質押手續(xù)的監(jiān)督檢查抵押的質押情況。 資金代理：資金的匯款和管理。執(zhí)行機構、五、銀團風險管理風險評估、公司歷史、制造能力和管理能力、財務狀況、戰(zhàn)略目

12、標和實施、財務水平和管理、銷售能力、公司管理、組織管理、人才、企業(yè)文化等。銀團規(guī)劃組前評價、銀團外新承包和建設船舶狀況固定資產(chǎn)及其他投資狀況采購資金使用狀況管理層變更狀況建設能力的變化生產(chǎn)訂劃的變化、銀團執(zhí)行期間的更新評價、五、銀團風險管理船舶進入、船型、是否先制船、建設難度船東國船的價格渡期保證書格式交易數(shù)據(jù)船舶準入風險控制要點五、銀團風險管理現(xiàn)場監(jiān)督五、銀團風險管理資金監(jiān)督、現(xiàn)場監(jiān)督密切跟蹤資金運行情況，掌握造船廠資金運行情況，采取相應措施及時發(fā)現(xiàn)問題。 定期編制資金月(季度)報告，動態(tài)監(jiān)測，及時報警。 五、銀團風險管理退出機制，銀團是有限存續(xù)期的非法人機構，不經(jīng)銀團大會決議通過，禁止參加開設保證書，中途提前退