農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備管理辦法模版

1、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱x農(nóng)金）自助設(shè)備管理，改善銀行卡受理環(huán)境，促進(jìn)x農(nóng)金銀行卡業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、健康發(fā)展，根據(jù)xx人民銀行、xx銀聯(lián)相關(guān)規(guī)定，結(jié)合x農(nóng)金實(shí)際情況，制定本辦法。第二條本辦法所稱自助設(shè)備是指具有客戶自助服務(wù)功能或自助存取現(xiàn)金的金融自助設(shè)備，包括：自助取款機(jī)、存取款一體機(jī)和自助服務(wù)終端等。根據(jù)布放地點(diǎn)分為在行式（指安裝在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場所內(nèi)）和離行式（指安裝在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場所外）兩類。第三條自助設(shè)備管理的總體原則是：統(tǒng)一開發(fā)、集中審批、分級管理、合理布局、安全高效。第四條x農(nóng)金自助設(shè)備可提供7x24小時的對外金融服務(wù)。自助取款機(jī)和存取

2、款一體機(jī)可為x農(nóng)金持卡人提供修改密碼、賬戶查詢、取款、轉(zhuǎn)賬、存款、繳費(fèi)等服務(wù)；可為他行“銀聯(lián)”標(biāo)識卡的持卡人提供賬戶查詢、取款等服務(wù)。自助服務(wù)終端可為x農(nóng)金持卡人提供修改密碼、賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)、信息查詢、補(bǔ)打存折流水等服務(wù)；可為他行“銀聯(lián)”標(biāo)識卡的持卡人提供賬戶查詢、信息查詢等服務(wù)。第五條自助設(shè)備日常管理，由布放自助設(shè)備的行社（包括信用社、信用分社、儲蓄所、支行、分理處等，以下統(tǒng)稱營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）指定管理員負(fù)責(zé)。布放的自助設(shè)備數(shù)量超過5臺（含5臺）的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)指定專人，實(shí)行集中管理維護(hù)。第六條本辦法適用于農(nóng)村信用社聯(lián)合社相關(guān)部門、各辦事處相關(guān)部門、各農(nóng)村銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社（以下簡稱行社），以

3、及與農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行相關(guān)合作的第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)。第二章 相關(guān)部門管理職責(zé)第七條省聯(lián)社電子銀行部、資金清算中心、監(jiān)察保衛(wèi)處等部門、各行社電子銀行部、安全保衛(wèi)部、辦公室等部門，應(yīng)當(dāng)按照各自的工作職責(zé)，做好自助設(shè)備相關(guān)事項(xiàng)的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理、檢查等工作。第八條省聯(lián)社電子銀行部是全省自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理、自助設(shè)備選型、集中采購、技術(shù)支持、布放規(guī)劃的主管部門，履行以下職責(zé)：（一） 擬定全省自助設(shè)備業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定自助設(shè)備業(yè)務(wù)制度和操作規(guī)程；（二） 負(fù)責(zé)全省自助設(shè)備市場準(zhǔn)入的審核和業(yè)務(wù)開通工作；（三） 負(fù)責(zé)全省自助設(shè)備布放地點(diǎn)選擇的指導(dǎo)、審核工作；（四） 監(jiān)督、檢查自助設(shè)備制度辦法和操作規(guī)程的執(zhí)行情況；（

4、五） 負(fù)責(zé)對全省自助設(shè)備管理員的業(yè)務(wù)、技術(shù)指導(dǎo)及日常維護(hù)的指導(dǎo)、培訓(xùn)工作；（六） 負(fù)責(zé)自助設(shè)備耗材的集中采購與分發(fā)工作；（七） 定期統(tǒng)計(jì)并分析全省自助設(shè)備的交易數(shù)據(jù)，指導(dǎo)各行社開展自助設(shè)備業(yè)務(wù)；（八） 負(fù)責(zé)自助設(shè)備屏幕界面設(shè)計(jì)及相關(guān)動畫、廣告等的維護(hù)管理；（九） 負(fù)責(zé)自助設(shè)備應(yīng)用程序的開發(fā)和運(yùn)行維護(hù)，保證自助設(shè)備系統(tǒng)安全穩(wěn)定；（十） 負(fù)責(zé)自助設(shè)備選型、集中購置和設(shè)備維護(hù)指導(dǎo)，按照布放計(jì)劃督促供貨單位對自助設(shè)備進(jìn)行軟硬件安裝及調(diào)試；（十一） 負(fù)責(zé)建立和保管全省自助設(shè)備相關(guān)參數(shù)等技術(shù)檔案；（十二） 負(fù)責(zé)全省自助設(shè)備的門面、廣告牌、燈箱、標(biāo)牌等vi形象設(shè)計(jì)和自助設(shè)備廣告的管理；（十三） 負(fù)責(zé)自助設(shè)備

5、相關(guān)中間業(yè)務(wù)的拓展工作；（十四） 負(fù)責(zé)自助設(shè)備業(yè)務(wù)的現(xiàn)場和非現(xiàn)場稽核檢查；（十五） 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、處理自助設(shè)備其他有關(guān)事項(xiàng)。第九條省聯(lián)社資金清算結(jié)算中心負(fù)責(zé)全省自助設(shè)備交易的資金清算工作。第十條省聯(lián)社安全保衛(wèi)部門是全省自助設(shè)備安全保衛(wèi)工作的主管部門，履行以下職責(zé)：（一） 負(fù)責(zé)全省自助設(shè)備安全監(jiān)控系統(tǒng)的設(shè)備選型、安裝指導(dǎo)工作；（二） 負(fù)責(zé)自助設(shè)備的場地、設(shè)備及受理業(yè)務(wù)的安全防衛(wèi)的指導(dǎo)工作；（三） 對自助設(shè)備安全方面的事故、案件進(jìn)行處理。第十一條各行社電子銀行部是本行社自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理部門，須配備專職自助設(shè)備管理人員，并履行以下職責(zé)：（一）研究擬定本行社自助設(shè)備業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，科學(xué)合理地制定自助設(shè)備布放

6、方案，經(jīng)核準(zhǔn)后組織實(shí)施；（二） 貫徹執(zhí)行省聯(lián)社統(tǒng)一制定的自助設(shè)備各項(xiàng)管理制度和操作規(guī)程，保證轄內(nèi)自助設(shè)備正常運(yùn)行；（三） 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報的設(shè)備、通訊、投訴及差錯等問題；（四） 負(fù)責(zé)對轄內(nèi)自助設(shè)備管理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)，建立并及時更新相關(guān)管理人員的檔案資料，并報省聯(lián)社備案；（五） 建立本行社自助設(shè)備的運(yùn)行狀況管理檔案；（六） 調(diào)查、研究、收集、匯總本行社可布放自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)資源，進(jìn)行實(shí)地考察，完成選址工作；（七） 負(fù)責(zé)報送本行社自助設(shè)備審核手續(xù)，協(xié)調(diào)聯(lián)系相關(guān)部門做好開通工作；（八） 負(fù)責(zé)建立和保管轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備的技術(shù)檔案；（九） 配合有關(guān)部門安裝、調(diào)試和開通自助設(shè)備，并協(xié)助有關(guān)部門

7、和指定單位做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與維修工作；（十） 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、處理自助設(shè)備故障及其他相關(guān)事項(xiàng)；（十一） 負(fù)責(zé)所屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備的密碼管理，統(tǒng)一保管密碼信封和備用鑰匙；（十二） 受理和處置自助設(shè)備業(yè)務(wù)的投訴和咨詢；（十三） 負(fù)責(zé)對自助設(shè)備出現(xiàn)的重大事件及時上報；（十四） 負(fù)責(zé)報廢自助設(shè)備的銷毀工作。第十二條各行社安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)本行社自助設(shè)備監(jiān)控設(shè)備、報警設(shè)備的安裝、調(diào)試及維護(hù)工作；負(fù)責(zé)離行式自助設(shè)備加鈔、清機(jī)的安全保衛(wèi)工作；負(fù)責(zé)自助設(shè)備涉案事件的報送工作。第十三條各行社辦公室負(fù)責(zé)本行社自助設(shè)備的安裝施工的監(jiān)理工作，并與公安、消防、城管等單位做好協(xié)調(diào)工作，配合電子銀行部做好自助設(shè)備的開通驗(yàn)收工作

8、。第十四條布放自助設(shè)備的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，對于現(xiàn)金類自助設(shè)備，應(yīng)至少指定 2名專職或兼職的管理人員；對于非現(xiàn)金類自助設(shè)備，應(yīng)至少指定1名專職或兼職的管理人員，履行以下職責(zé)：（一） 執(zhí)行上級行社統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備全天24小時正常運(yùn)行；（二） 負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常管理、維護(hù)和巡查，及時向本行社電子銀行部報告自助設(shè)備運(yùn)行狀況；（三） 配合有關(guān)部門開通自助設(shè)備及監(jiān)控設(shè)備；（四） 負(fù)責(zé)做好監(jiān)控設(shè)備及消防設(shè)備的日常維護(hù)，嚴(yán)防社會上不法人員假冒維護(hù)人員作案；（五） 負(fù)責(zé)自助設(shè)備吞沒卡的處理；（六） 負(fù)責(zé)受理解決自助設(shè)備業(yè)務(wù)投訴和咨詢；（七） 負(fù)責(zé)對突發(fā)事件進(jìn)行處理并及時上報上級行社

9、；（八） 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處理自助設(shè)備業(yè)務(wù)其他相關(guān)事項(xiàng)。第三章自助設(shè)備安裝、布放、撤除和銷毀管理第十五條自助設(shè)備的購置、安裝流程（一） 各行社應(yīng)按照省聯(lián)社固定資產(chǎn)購置規(guī)定，根據(jù)發(fā)展規(guī)劃，擬定本行社自助設(shè)備購置、安裝年度計(jì)劃，報省聯(lián)社備案。（二） 省聯(lián)社根據(jù)該區(qū)域經(jīng)濟(jì)狀況、各行社經(jīng)營狀況及管理人員綜合水平等情況審核計(jì)劃，并提出審核意見。（三） 各行社按照已核準(zhǔn)的計(jì)劃，選定布放地點(diǎn)，進(jìn)行實(shí)地考察論證后，將以下文件和資料報省聯(lián)社審批：1.擬布放自助設(shè)備的申請，內(nèi)容包括擬布放的地址、擬設(shè)置機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類等；2.上報農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備安裝審批表（附件1）；3.要求提交的其他文件資料。（1） 各

10、行社按照省聯(lián)社各主管部門規(guī)定，聯(lián)系、協(xié)調(diào)、落實(shí)自助設(shè)備安裝、驗(yàn)收、投產(chǎn)使用等工作。在自助設(shè)備及監(jiān)控設(shè)備安裝工程完工并驗(yàn)收合格后，由專職或兼職自助設(shè)備管理員進(jìn)行調(diào)試，省聯(lián)社按要求統(tǒng)一編號入網(wǎng)運(yùn)營。（2） 凡涉及自助設(shè)備資料變更，包括：設(shè)備編號、所屬機(jī)構(gòu)、ip地址、管理員等內(nèi)容變更，應(yīng)填寫農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備入網(wǎng)/變更登記表（附件2），事前報省聯(lián)社備案；涉及安裝地點(diǎn)變更，還須提供移機(jī)申請和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備安裝審批表，報省聯(lián)社審核同意后進(jìn)行變更。第十六條合作運(yùn)營設(shè)備的安裝流程，參照第十五條執(zhí)行。合作運(yùn)營的自助設(shè)備，正式投產(chǎn)運(yùn)行前，其設(shè)備運(yùn)輸、安裝調(diào)試、耗材配送等工作均由合作運(yùn)營商完成，各

11、行社只負(fù)責(zé)配合開通前的調(diào)試工作。設(shè)備調(diào)試和安防驗(yàn)收通過后，經(jīng)雙方有權(quán)責(zé)任人簽字同意后，方能接管使用權(quán)，投產(chǎn)運(yùn)行。合作運(yùn)營期間，其設(shè)備維護(hù)、耗材供應(yīng)等工作，按農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備外包服務(wù)管理辦法執(zhí)行。合作運(yùn)營設(shè)備的回購，應(yīng)填寫農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合作運(yùn)營設(shè)備回購審批表（附件3）報省聯(lián)社審核，審核同意后，方可回購。第十七條自助設(shè)備的安裝。自助設(shè)備的標(biāo)識設(shè)計(jì)及裝修標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)按照省聯(lián)社統(tǒng)一要求執(zhí)行。自助設(shè)備應(yīng)有必要的燈光照明設(shè)施、客戶服務(wù)電話（96669）、操作提示和銀聯(lián)標(biāo)識。穿墻式自助設(shè)備應(yīng)有防護(hù)亭，防塵防雨。第十八條新布放、需要變更參數(shù)或需要撤除的自助設(shè)備，其所屬行社，應(yīng)提前7天提交農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)

12、自助設(shè)備入網(wǎng)/變更登記表，由省聯(lián)社設(shè)置、變更相關(guān)參數(shù)或撤銷自助設(shè)備。已布放并正式運(yùn)行的自助設(shè)備，因故停機(jī)1天以上的，由所屬行社提前1天報省聯(lián)社備案，自助設(shè)備的管理機(jī)構(gòu)應(yīng)提前張貼停機(jī)公告。第十九條已布放并正式運(yùn)行的自助設(shè)備，其軟硬件的升級，由省聯(lián)社統(tǒng)一組織安排，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得私自對自助設(shè)備軟、硬件進(jìn)行升級。未經(jīng)省聯(lián)社同意，各行社及所屬機(jī)構(gòu)，不得在自助設(shè)備內(nèi)安裝其他任何軟、硬件設(shè)備等。第二十條報廢自助設(shè)備的管理。需要報廢的自助設(shè)備，其所屬行社，應(yīng)提前7天提交農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備入網(wǎng)/變更登記表報省聯(lián)社備案，省聯(lián)社將于申請報廢日刪除該設(shè)備入網(wǎng)登記信息。報廢自助設(shè)備必須由設(shè)備供應(yīng)商負(fù)責(zé)回收和處置。對

13、自助設(shè)備機(jī)芯（含硬盤、存儲模塊等可讀寫設(shè)備）的處理，要確保徹底清除業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)軟件；對其他部件和外殼的處理，要確保進(jìn)行物理粉碎處理（與設(shè)備供應(yīng)商書面確認(rèn)回收用于維修的除外）。報廢自助設(shè)備處理和銷毀后，設(shè)備供應(yīng)商應(yīng)提供相關(guān)設(shè)備部件和外殼已經(jīng)銷毀的承諾函。承諾函必須按照統(tǒng)一規(guī)則進(jìn)行編號，詳細(xì)記錄設(shè)備機(jī)芯和部件信息（含編號），并承諾相關(guān)部件和外殼絕不外流。第四章 自助設(shè)備安防及環(huán)境管理第二十一條自助設(shè)備的投產(chǎn)運(yùn)行，必須達(dá)到安全防范的各項(xiàng)要求，監(jiān)控設(shè)施和監(jiān)控施工單位，必須符合安全保衛(wèi)部門的相關(guān)要求，并具備公安部門的資質(zhì)證書。布放場地及施工工程要有合法手續(xù)，符合公安部門和其他管理部門要求。各行社自助設(shè)

14、備安裝調(diào)試成功后，必須通過公安部門安防驗(yàn)收、取得合格證后，方可投入使用。第二十二條為有效防范自助設(shè)備風(fēng)險，所有自助設(shè)備必須安裝電子攝像監(jiān)控設(shè)備，對自助設(shè)備實(shí)施全天候監(jiān)控。第二十三條對在行式、離行式自助設(shè)備，必須按照人民銀行、公安部門及省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定設(shè)置，安裝堅(jiān)固的防范設(shè)施。第二十四條營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)若發(fā)生有關(guān)自助設(shè)備的事故及案件，應(yīng)立即向上級單位和有關(guān)部門報告，迅速查明原因，及時處理解決。第二十五條各行社自助設(shè)備管理部門，要加強(qiáng)對設(shè)備安全防范的檢查，互相配合，發(fā)現(xiàn)隱患，及時整改。第二十六條自助設(shè)備運(yùn)行環(huán)境必須保持清潔，設(shè)備外部及周邊環(huán)境應(yīng)每日保潔，內(nèi)部運(yùn)行環(huán)境不得堆放雜物，并定期保潔。第五章 自助設(shè)備

15、日常管理第二十七條各行社及所屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的自助設(shè)備管理員，須經(jīng)過相關(guān)的業(yè)務(wù)和技術(shù)培訓(xùn)、考試合格后上崗作業(yè)。第二十八條各行社及所屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的自助設(shè)備管理員，應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)對所屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備的日常管理，建立所屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理員的個人信息資料，包括：姓名、所屬單位、是否經(jīng)過培訓(xùn)、管理的自助設(shè)備編號、聯(lián)系方式等，將資料報上級行社主管部門備案。第二十九條自助設(shè)備管理員日常工作職責(zé)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的自助設(shè)備管理員，應(yīng)全面履行本辦法第十三條規(guī)定的各項(xiàng)職責(zé)，并做好以下日常管理工作：（一） 認(rèn)真做好自助設(shè)備日常業(yè)務(wù)的對賬和會計(jì)核算工作。（二） 負(fù)責(zé)自助設(shè)備日志打印紙和憑條打印紙及打印架、色帶的更換工作。（三）

16、按規(guī)定進(jìn)行清機(jī)，清機(jī)的間隔期最長不得超過三天，清機(jī)后應(yīng)做好清機(jī)記錄。（四） 根據(jù)自助設(shè)備日交易量，及時做好加鈔工作，當(dāng)鈔箱現(xiàn)金余額少于5000元時應(yīng)及時加鈔，加鈔前須先清機(jī)對賬，加鈔后應(yīng)做好加鈔記錄。（五） 負(fù)責(zé)每日對在行式自助設(shè)備進(jìn)行日常巡檢、維護(hù)，離行式自助設(shè)備每周不少于三次巡檢、維護(hù)，并設(shè)立農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備檢查登記?。ǜ郊?），做好自助設(shè)備運(yùn)行情況的記錄。巡檢時，重點(diǎn)檢查包括但不僅限于以下內(nèi)容：是否張貼有異常通知；atm出鈔口、讀卡器是否有堵塞或安裝有其他附加裝置；是否安裝有異常的刷卡進(jìn)門裝置；是否安裝有盜取密碼的攝像機(jī)；atm工作狀態(tài)、夜間燈箱、照明是否正常；atm電視監(jiān)控是否

17、正常、錄像存儲是否正常、“110”聯(lián)動報警等技防設(shè)施工作是否正常。巡檢中發(fā)現(xiàn)各種可疑人物及現(xiàn)象，要及時采取各種措施，并按安全保衛(wèi)和重大事件報告制度的相關(guān)要求向有關(guān)部門報告，并做出必要處理，保障客戶資金及交易安全。（六） 及時做好自助設(shè)備業(yè)務(wù)差錯處理工作，認(rèn)真登記農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備長短款登記簿（附件5）。（七） 認(rèn)真做好自助設(shè)備吞沒卡的登記、核對和處理等工作。（八） 熱情、耐心、細(xì)致地接待和處理客戶投訴，協(xié)助客戶填寫投訴表并在農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)客戶投訴受理及處理登記簿（附件6）中記載處理過程的主要事宜。（九） 當(dāng)自助設(shè)備運(yùn)行異常且無法排除故障時，應(yīng)及時報告上級行社主管部門，并在有外

18、單位維修人員對自助設(shè)備進(jìn)行維修時，負(fù)責(zé)全程陪同。（十） 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、處理自助設(shè)備業(yè)務(wù)其他相關(guān)事項(xiàng)。第六章 自助設(shè)備密碼及鑰匙管理第三十條自助設(shè)備密碼管理規(guī)定（一） 各行社電子銀行部負(fù)責(zé)所屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備的密碼管理，妥善保管封存有自助設(shè)備密碼的信封。（二） 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備賬務(wù)管理員，在啟用自助設(shè)備密碼前（包括新布放自助設(shè)備啟用），須將啟用的新密碼裝入信封并嚴(yán)格密封，注明自助設(shè)備編號和密碼啟用日期等，加蓋騎縫公章、私章，送交上級行社電子銀行部，同時必須在農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備密碼更改登記簿（附件7）上登記交接情況，辦妥交接手續(xù)。（三） 自助設(shè)備賬務(wù)管理員變更或發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備密碼泄露，應(yīng)立即修改

19、自助設(shè)備密碼，新密碼設(shè)置成功后必須在保險柜打開的狀態(tài)下試開3次以上，以驗(yàn)證新設(shè)置密碼的可用性。密碼一季度更換一次，按照本條第二款規(guī)定啟用新密碼后，由自助設(shè)備賬務(wù)管理員和上級行社電子銀行部管理人員，共同將保存的原密碼信封銷毀，并共同簽字確認(rèn)。（四） 如啟用自助設(shè)備密碼信封，必須由總行電子銀行部負(fù)責(zé)人簽字同意，并在農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備密碼更改登記簿上登記備案。第三十一條自助設(shè)備鑰匙（包括機(jī)柜鑰匙、密碼棒鑰匙、保險柜鑰匙等）管理規(guī)定（一） 自助設(shè)備安裝就位后，其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的自助設(shè)備管理員應(yīng)當(dāng)及時建立農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備鑰匙交接登記簿（附件8），嚴(yán)格登記并妥善保管。自助設(shè)備的鑰匙和密碼須雙人分別

20、掌管，嚴(yán)禁自助設(shè)備管理員同時掌管同一臺自助設(shè)備的鑰匙和密碼，杜絕單人獨(dú)立操作自助設(shè)備現(xiàn)象。（二） 自助設(shè)備備用鑰匙，須移交上級行社電子銀行部封存保管。自助設(shè)備管理員在啟用自助設(shè)備鑰匙前（包括新布放自助設(shè)備啟用時），須將備用鑰匙裝入信封密封，注明自助設(shè)備編號及啟用日期等，加蓋騎縫公章、私章，送交上級行社電子銀行部保管，同時辦妥交接手續(xù)?？傂须娮鱼y行部應(yīng)由專人分別保管自助設(shè)備鑰匙和密碼。（三） 因自助設(shè)備管理員崗位調(diào)整等，應(yīng)報上級行社電子銀行部備案，并辦妥鑰匙交接手續(xù)，在農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備鑰匙交接登記薄上登記注明。（四） 自助設(shè)備運(yùn)行中使用的鑰匙，必須放入保險箱保管，不得隨身攜帶。（五） 任

21、何人不得配制自助設(shè)備鑰匙。自助設(shè)備鑰匙發(fā)生丟失的，應(yīng)說明丟失原因報上級行社電子銀行部批準(zhǔn)后及時更換鎖具。（六） 如需啟用備用鑰匙，須由總行電子銀行部負(fù)責(zé)人簽字同意后才能領(lǐng)用，用完后應(yīng)及時歸還，并按照有關(guān)規(guī)定重新封裝保管。第三十二條自助設(shè)備的密碼和鑰匙交接，必須堅(jiān)持垂直交接制度。第七章 自助設(shè)備現(xiàn)金管理第三十三條自助設(shè)備現(xiàn)金、尾箱管理規(guī)定（一） 自助設(shè)備現(xiàn)金必須堅(jiān)持“雙人分管、雙人操作、交叉核對、相互制約”的管理原則。凡辦理自助設(shè)備鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對、鈔箱檢查等工作，必須在視頻全程監(jiān)控下，雙人到場、換人復(fù)核，不得中途換人，并做到手續(xù)清楚、責(zé)任明確、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符。（二） 堅(jiān)

22、持“碰庫”制度，即自助設(shè)備現(xiàn)金結(jié)賬時將自助設(shè)備打印的清單、尾箱余額與鈔箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行核對，并做好登記工作。鈔箱中的現(xiàn)金，無需每日清點(diǎn)，但遇以下情況，必須清點(diǎn)并做賬款核對：1.自助設(shè)備吐鈔不正常，須開鈔箱檢查；2.自助設(shè)備鈔箱中現(xiàn)金不足，須增加現(xiàn)金；3.三個工作日（含）未進(jìn)行賬款核對的。（1）已安裝自助設(shè)備并投入運(yùn)行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)由其自助設(shè)備賬務(wù)管理員負(fù)責(zé)準(zhǔn)備專用鈔票，并嚴(yán)格按照會計(jì)出納制度等有關(guān)規(guī)定，做好自助設(shè)備專用款項(xiàng)的領(lǐng)用、登記和保管等工作，確保自助設(shè)備現(xiàn)金專戶管理。（2）實(shí)行自助設(shè)備集中管理的行社或網(wǎng)點(diǎn)，其自助設(shè)備的備用鈔箱，須先集中在本機(jī)構(gòu)營業(yè)室現(xiàn)金庫封存。自助設(shè)備的備用鈔箱必須編號管

23、理，以避免混淆。（3） 自助設(shè)備鈔箱中現(xiàn)金的領(lǐng)取、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳，必須按儲蓄網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金手續(xù)辦理。領(lǐng)取的現(xiàn)金必須是經(jīng)過清分、復(fù)點(diǎn)后，且符合使用標(biāo)準(zhǔn)的?？蛻舸嫒胱灾O(shè)備的現(xiàn)金必須經(jīng)過整點(diǎn)方可入庫。（4） 自助設(shè)備清機(jī)必須堅(jiān)持先記賬，后加鈔的原則，并須堅(jiān)持雙人復(fù)核、雙人加鈔制度，嚴(yán)格進(jìn)行驗(yàn)鈔，防止出現(xiàn)短款，杜絕假幣，賬務(wù)管理員要據(jù)實(shí)填寫農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備清機(jī)/加鈔登記簿（附件10）。（5） 記賬是指在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中向自動柜員尾箱調(diào)撥現(xiàn)金；加鈔是指向自助設(shè)備鈔箱中裝入現(xiàn)金實(shí)物。清機(jī)加鈔成功后，自助設(shè)備管理人員必須親自做存、取款交易，測試交易正常后才能視為清機(jī)加鈔操作正確。（6）

24、自助設(shè)備用鈔質(zhì)量要求：必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等8成新的人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。在裝機(jī)前，須經(jīng)有識別假幣功能的點(diǎn)鈔機(jī)及人工反假、過數(shù)。（7） 自助設(shè)備賬務(wù)管理員要根據(jù)業(yè)務(wù)量和有關(guān)管理要求，合理核定每臺自助設(shè)備備付金限額，既要保證現(xiàn)金的及時供應(yīng)，又要降低現(xiàn)金占用。將鈔箱放入自助設(shè)備時，切記要按照標(biāo)識面額對號入座，嚴(yán)防不同面額現(xiàn)金鈔箱放錯位置，造成自助設(shè)備付款錯誤。（8） 自助設(shè)備現(xiàn)金管理，應(yīng)實(shí)行定期或不定期檢查制度。各行社業(yè)務(wù)主管部門須不定期進(jìn)行抽查，每季度至少1次。檢查內(nèi)容包括：a.自助設(shè)備鈔箱中現(xiàn)金與有關(guān)分戶賬是否一致；b.日常現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸

25、鈔等手續(xù)是否齊全；c.長短款及錯賬記錄是否清楚，是否納入有關(guān)科目核算或已處理；d.款項(xiàng)清點(diǎn)、交接、運(yùn)送工作是否符合安全要求。（三） 對離行式自助設(shè)備，加鈔時應(yīng)注意安全，不得現(xiàn)場打開鈔箱加鈔，只能以更換鈔箱方式加鈔。（四） 自助設(shè)備裝鈔、卸鈔、存款清點(diǎn)、賬款核對、鈔箱檢查等工作，必須置于全方位錄像監(jiān)控之下。錄像帶須按有關(guān)要求妥善保管。（五） 自助設(shè)備的打印清單是賬款核對和事后檢查的重要依據(jù)，經(jīng)由經(jīng)辦員核對蓋章后，按時間順序妥善保管，保管期限按會計(jì)檔案相關(guān)要求執(zhí)行。第三十四條自助設(shè)備如發(fā)生錯款或存款誤收假幣，管理機(jī)構(gòu)應(yīng)及時處理，分清錯款性質(zhì)，查明錯款原因，做好錯款記錄，及時進(jìn)行差錯處理。自助設(shè)備難

26、以處理的長短款，按照內(nèi)控相關(guān)管理制度，經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)，暫列其他應(yīng)收（付）款科目，嚴(yán)禁長款寄庫，短款空庫，以長補(bǔ)短。自助設(shè)備差錯處理具體操作步驟如下：（一） 根據(jù)流水日志確定每筆是否出鈔，核對atm流水和銀聯(lián)流水，確定每筆長短款的明細(xì)；（二） 將每筆長短款都應(yīng)登記于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備長短款登記簿，并查找原因；（三） 長款時，對于金農(nóng)卡客戶，不得以現(xiàn)金方式退還持卡人，必須通過先存入過渡賬戶再退至客戶賬戶，并登記農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡差錯處理登記簿；（四） 長款時，對于他行卡，一律不退持卡人現(xiàn)金，填寫差錯處理申請單，按差錯處理流程上報處理；（五） 短款時，無論金農(nóng)卡和他行卡，應(yīng)及時上報行社總

27、部電子銀行部查清原因和責(zé)任，做出處理。第八章 自助設(shè)備其他管理第三十五條自助設(shè)備在操作失誤、硬件故障和發(fā)卡行發(fā)出吞卡指令時的吞沒卡，管理員應(yīng)查清吞卡原因，對前二種原因所吞卡片，自助設(shè)備管理機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定時間保留，待持卡人領(lǐng)取，第三種原因所吞卡片，屬于黑名單卡，應(yīng)剪角作廢，不得退還持卡人。自助設(shè)備吞沒的他行卡，由自助設(shè)備管理員填寫農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)吞沒卡登記、上交、返還登記?。ǜ郊?），保管5個工作日待客戶領(lǐng)取，第6日無人認(rèn)領(lǐng)時，進(jìn)行作廢處理，按照農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程中的吞沒卡規(guī)定進(jìn)行相關(guān)處理。持卡人在吞卡后次日起5個工作日內(nèi)，持本人有效證件及其他可以證明為本人的材料辦理領(lǐng)卡手續(xù)，管理

28、員核對資料無誤后，滿足以下條件之一的，自助設(shè)備管理員才能給持卡人辦理領(lǐng)卡手續(xù)：（一） 持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；（二） 持卡人身份證件與所領(lǐng)卡片通過交易密碼驗(yàn)證（他行卡可在自助設(shè)備上進(jìn)行驗(yàn)證）；（三） 能證明持卡人身份與所吞沒卡片一致的其他法律認(rèn)可方式。第三十六條發(fā)生客戶投訴，自助設(shè)備管理機(jī)構(gòu)必須妥善處理。對不能解決的投訴，應(yīng)逐級上報處理。如果他行卡客戶投訴，可告知客戶通過其發(fā)卡行客戶服務(wù)電話或xx銀聯(lián)熱線電話（95516）投訴。受理投訴應(yīng)實(shí)行全程負(fù)責(zé)制，柜員受理的客戶投訴要全程追蹤，最終以給持卡人解決問題為結(jié)束。第三十七條各自助設(shè)備管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)將節(jié)假日期

29、間的自助設(shè)備管理作為一項(xiàng)制度，長期堅(jiān)持并認(rèn)真遵照執(zhí)行，具體規(guī)定為：自助設(shè)備管理員須在節(jié)假日前一天對自助設(shè)備、監(jiān)控錄像和燈光照明等設(shè)施進(jìn)行常規(guī)維護(hù)，排除不安全隱患；做好自助設(shè)備現(xiàn)金管理，確保節(jié)假日期間自助設(shè)備正常運(yùn)行；加強(qiáng)自助設(shè)備巡查，做好巡查記錄，發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備缺鈔，及時安排加鈔；自助設(shè)備發(fā)生故障，及時與技術(shù)部門或維護(hù)廠商聯(lián)系解決。第三十八條自助設(shè)備日常業(yè)務(wù)生成的會計(jì)憑證，各管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計(jì)檔案管理制度執(zhí)行。必須歸檔的會計(jì)憑證包括：自助設(shè)備日志紙卷、自助設(shè)備交易報表，以及本辦法規(guī)定格式的各種登記簿，其他相關(guān)業(yè)務(wù)資料等。其中，自助設(shè)備日志紙卷須按自助設(shè)備編號，按月整理，入庫保管；自助設(shè)備交易報表按月裝訂成冊歸檔；