發(fā)揮信用保險(xiǎn)作用 支持中國(guó)汽車企業(yè)發(fā)展.ppt

1、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司 業(yè)務(wù)發(fā)展部 二七年十一月,發(fā)揮信用保險(xiǎn)作用 支持中國(guó)汽車企業(yè)發(fā)展,一、出口信用保險(xiǎn)的功能與作用 二、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司政策性簡(jiǎn)介 三、中國(guó)信保支持中國(guó)汽車“走出去”,內(nèi)容提要,一、出口信用保險(xiǎn)的功能與作用,信用保險(xiǎn)就是保險(xiǎn)人為被保險(xiǎn)人（即貿(mào)易中的債權(quán)人賣方）提供一種保障，以規(guī)避由于買方（貿(mào)易中的債務(wù)人）不能按期償付債務(wù)而引起的損失。 按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生地點(diǎn)（交易屬地） 境內(nèi)國(guó)內(nèi)貿(mào)易 境外出口貿(mào)易,一、出口信用保險(xiǎn)的功能與作用,出口信用保險(xiǎn)是保險(xiǎn)人對(duì)企業(yè)在出口貿(mào)易、對(duì)外投資和對(duì)外工程承包等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的合法權(quán)益提供收匯風(fēng)險(xiǎn)保障的一種特殊保險(xiǎn)。 第一次世界大戰(zhàn)后，各國(guó)政府為復(fù)興本國(guó)經(jīng)

2、濟(jì)，鼓勵(lì)出口，紛紛建立出口信用保險(xiǎn)制度 各國(guó)政府利用出口信用保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償職能和信用擔(dān)保職能，提高出口競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，保障充分就業(yè)，維護(hù)市場(chǎng)秩序，實(shí)現(xiàn)國(guó)家外交、外貿(mào)和產(chǎn)業(yè)政策目標(biāo)。它是政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的一種間接調(diào)控手段。 WTO規(guī)則允許的貿(mào)易促進(jìn)措施。（盈虧平衡）,一、出口信用保險(xiǎn)的功能與作用,承保的風(fēng)險(xiǎn) 商業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)（買方信用風(fēng)險(xiǎn)） 買方無力償付債務(wù)（破產(chǎn)、倒閉） 買方拖欠貨款 買方拒收貨物拒付貨款、買方毀約導(dǎo)致合同無法執(zhí)行 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)（政治風(fēng)險(xiǎn)） 外匯管制 貿(mào)易管制 撤銷已頒發(fā)的進(jìn)口許可證 頒布新的法律、法令和規(guī)定，沒收財(cái)產(chǎn)或延期付款 戰(zhàn)爭(zhēng)、內(nèi)亂、革命、暴動(dòng)以及巨大自然災(zāi)害,一

3、、出口信用保險(xiǎn)的功能與作用,微觀方面 提高信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平 靈活貿(mào)易方式，擴(kuò)大生存空間 科學(xué)管理客戶，優(yōu)化資源配置 便利貿(mào)易融資，節(jié)約資金成本 固化財(cái)務(wù)成本，持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng) 宏觀方面 促進(jìn)出口增長(zhǎng) 體現(xiàn)出口政策導(dǎo)向 配合外交、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域發(fā)展政策,一、出口信用保險(xiǎn)的功能與作用 提高信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平,幫助企業(yè)了解買方國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) 幫助企業(yè)了解買方 幫助企業(yè)建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制 可以對(duì)出口商的出口業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)做詳盡的分析和評(píng)估，從而幫助企業(yè)有效控制風(fēng)險(xiǎn),對(duì)于發(fā)生“損失”的出口，信保公司的賠付與追償可以有效地減少企業(yè)損失,有力地控制風(fēng)險(xiǎn),事前評(píng)估,事后補(bǔ)償,一、出口信用保險(xiǎn)的功能與作用 靈活貿(mào)易方式，擴(kuò)大生存空

4、間,大膽開拓新市場(chǎng)、新客戶 使企業(yè)擴(kuò)大規(guī)模，分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 靈活貿(mào)易方式 使企業(yè)增加貿(mào)易機(jī)會(huì) 深化與優(yōu)質(zhì)買家的合作關(guān)系 使企業(yè)保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),買家信用,市場(chǎng)環(huán)境,一、出口信用保險(xiǎn)的功能與作用 科學(xué)管理客戶，優(yōu)化資源配置,客戶 / 市場(chǎng) 優(yōu)化組合,謹(jǐn)慎關(guān)注 選擇性授信,密切跟蹤 淘汰、退出,強(qiáng)化客戶關(guān)系 靈活的交易方式,優(yōu)良,較 差,中等/新客戶,一般的銀行融資：,出口信用保險(xiǎn)下融資：,一、出口信用保險(xiǎn)的功能與作用 便利貿(mào)易融資，節(jié)約資金成本,一、出口信用保險(xiǎn)的功能與作用 便利貿(mào)易融資，節(jié)約資金成本,盤活了一塊資產(chǎn)-應(yīng)收賬款 隨需使用，減少資金閑置 節(jié)省貸款費(fèi)用 規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn),一、出口信用保險(xiǎn)的功能

5、與作用 固化財(cái)務(wù)成本，持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),支付一筆固定的保費(fèi)，可獲得： 對(duì)擬交易買家的授信 低成本融資 發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的保險(xiǎn)補(bǔ)償 追償費(fèi)用與中國(guó)信保按權(quán)益比例分?jǐn)?收匯管理服務(wù) 稅收優(yōu)惠 （保險(xiǎn)費(fèi)扶持）,一、出口信用保險(xiǎn)的功能與作用,案例 某出口200強(qiáng)中名列前茅的大型外貿(mào)企業(yè) 2002年12月投保出口信用險(xiǎn) 借助信用保險(xiǎn)工具，該公司保持著持續(xù)快速健康發(fā)展的勢(shì)頭： 出口市場(chǎng)分布更趨合理，外貿(mào)出口涉及的國(guó)家和地區(qū)由合作前的41個(gè)擴(kuò)展到85個(gè)；交易買家客戶不斷增加，由1427個(gè)增加到6291個(gè)，增長(zhǎng)了3.4倍；貿(mào)易結(jié)算方式更加靈活，信用證結(jié)算比例由投保前的57%下降到32%，基本與國(guó)際水平不相上下；企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

6、管理水平不斷提高，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力不斷增強(qiáng)。截至2005年底，該公司僅用兩年就實(shí)現(xiàn)了“盈利能力翻番”的五年規(guī)劃目標(biāo)。 該公司認(rèn)識(shí)到信用保險(xiǎn)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要作用，投保信用險(xiǎn)已成為該公司出口業(yè)務(wù)是否進(jìn)行的必要條件，該公司按照海關(guān)口徑統(tǒng)計(jì)的全部出口業(yè)務(wù)均投保了出口信用保險(xiǎn)。 2007年10月12日在北京正式簽署國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)統(tǒng)?？蚣軈f(xié)議,一、出口信用保險(xiǎn)的功能與作用 二、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司政策性簡(jiǎn)介 三、中國(guó)信保支持中國(guó)汽車“走出去”,內(nèi)容提要,二、關(guān)于中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司,中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)組建的政策性保險(xiǎn)公司，是我國(guó)惟一專營(yíng)信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) 任務(wù)：依據(jù)國(guó)家外交、外貿(mào)、

7、產(chǎn)業(yè)、財(cái)政、金融等政策，通過政策性出口信用保險(xiǎn)手段，支持貨物、技術(shù)和服務(wù)等出口，特別是高科技、附加值大的機(jī)電產(chǎn)品等資本性貨物出口，積極開拓海外市場(chǎng)，為企業(yè)提供收匯風(fēng)險(xiǎn)保障，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。 政策性特征 稅收政策 免營(yíng)業(yè)稅，所得稅“先征后返” 風(fēng)險(xiǎn)基金來源 出口信用保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)基金，由國(guó)家財(cái)政預(yù)算安排 風(fēng)險(xiǎn)的最終承擔(dān)者 國(guó)家財(cái)政 政策引導(dǎo)支持,二、中國(guó)信保的政策性使命 國(guó)家宏觀調(diào)控的手段,對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部 財(cái)政部 關(guān)于印發(fā)出口信用保險(xiǎn)扶持發(fā)展資金管理辦法的通知 （外經(jīng)貿(mào)計(jì)財(cái)發(fā)2002584號(hào)） 商務(wù)部 財(cái)政部 關(guān)于提高農(nóng)產(chǎn)品出口信用保險(xiǎn)保費(fèi)扶持比例的通知 （商規(guī)發(fā)2004274號(hào)） 財(cái)政部

8、 關(guān)于進(jìn)一步支持出口信用保險(xiǎn)為高新技術(shù)企業(yè)提供服務(wù)的通知（財(cái)金2006118號(hào)） 政府文件： 扶持信用保險(xiǎn)引導(dǎo)企業(yè)發(fā)揮作用,二、中國(guó)信保的政策性使命 服務(wù)于國(guó)家政策,商規(guī)發(fā)200433號(hào)關(guān)于加強(qiáng)信貿(mào)協(xié)作，促進(jìn)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易與出口信用保險(xiǎn)共同發(fā)展的指導(dǎo)意見 商技發(fā)2004368號(hào)關(guān)于利用出口信用保險(xiǎn)實(shí)施科技興貿(mào)戰(zhàn)略的通知 商貿(mào)發(fā)2005332號(hào)關(guān)于利用出口信用保險(xiǎn)扶持出口名牌發(fā)展的通知 發(fā)改外資2005113號(hào)關(guān)于建立境外投資重點(diǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)保障機(jī)制有關(guān)問題的通知 商規(guī)發(fā)2005389號(hào)關(guān)于實(shí)行出口信用保險(xiǎn)專項(xiàng)優(yōu)惠措施支持個(gè)體私營(yíng)等非公有制企業(yè)開拓國(guó)際市場(chǎng)的通知 商貿(mào)發(fā)2006410號(hào)關(guān)于利用出口信用

9、保險(xiǎn)支持自主品牌出口企業(yè)開展國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的通知 商貿(mào)函200680號(hào)關(guān)于利用出口信用保險(xiǎn)進(jìn)一步支持農(nóng)產(chǎn)品出口的通知 商運(yùn)發(fā)2006687號(hào)關(guān)于利用信用保險(xiǎn)促進(jìn)農(nóng)產(chǎn)品流通的通知 商資函2006125號(hào)關(guān)于利用信用保險(xiǎn)支持服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的通知 國(guó)科發(fā)財(cái)字2007254號(hào)關(guān)于進(jìn)一步發(fā)揮信用保險(xiǎn)作用，支持高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展有關(guān)問題的通知,二、中國(guó)信保的政策性影響,銀監(jiān)會(huì)（銀監(jiān)辦發(fā)2005150號(hào)）：中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司提供政策性信用保險(xiǎn)的貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%；承保的貸款逾期超過90天但仍在合同規(guī)定理賠等待期內(nèi)的，可分為正常類貸款。銀行開展小企業(yè)授信工作指導(dǎo)意見200753號(hào)：為支持中小企業(yè)的發(fā)展，銀行可

10、靈活采用擔(dān)保方式，包括利用出口信用保險(xiǎn)替代擔(dān)保；（意義企業(yè)通過信保提升信用） 國(guó)稅總局 我公司支持的出口信貸免征利息預(yù)提稅將成為雙邊避免雙重征稅協(xié)定的標(biāo)準(zhǔn)條款。 （減輕出口企業(yè)、貸款銀行的負(fù)擔(dān)，爭(zhēng)取公平的國(guó)際稅收環(huán)境 ） 國(guó)資委：2007年信用險(xiǎn)納入國(guó)資委中央企業(yè)培訓(xùn)項(xiàng)目。國(guó)有重要骨干企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人培訓(xùn)班、國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員金融知識(shí)、危機(jī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)班、國(guó)有企業(yè)總會(huì)計(jì)師崗位及財(cái)務(wù)骨干培訓(xùn)班，總計(jì)9期720人次 財(cái)政部（財(cái)會(huì)便20077號(hào)）關(guān)于印發(fā)企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范基本規(guī)范和17項(xiàng)具體規(guī)范（征求意見稿）的通知（第五條）：企業(yè)應(yīng)當(dāng)利用國(guó)家政策性出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的政策支持，防范風(fēng)險(xiǎn)。,二、中國(guó)信保政策

11、性成果,為我國(guó)對(duì)外貿(mào)易和對(duì)外經(jīng)濟(jì)合作已提供超過1000億美元的保險(xiǎn)支持?。ㄆ渲性诎不盏貐^(qū)支持出口貿(mào)易20億美元） 通過與70多家中外資銀行合作，為企業(yè)提供2000多億元人民幣的融資支持！ 調(diào)整出口結(jié)構(gòu) 機(jī)電產(chǎn)品與高新技術(shù),一、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司政策性作用簡(jiǎn)介 二、出口信用保險(xiǎn)的功能與作用 三、中國(guó)信保支持中國(guó)汽車“走出去”,內(nèi)容提要,三、支持中國(guó)汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展,八大行業(yè)的定位 2003年，中國(guó)信保就將汽車出口行業(yè)作為公司重點(diǎn)支持的八大行業(yè)之一，深入了解企業(yè)需求并研究支持重點(diǎn)。 飛機(jī)、汽車、軌道交通、通信、石油化工、生物制藥、軟件、海外工程承包和勞務(wù)輸出,三、中國(guó)信保支持汽車產(chǎn)業(yè)政策,2006年

12、9月，中國(guó)信保首次明確頒布了針對(duì)汽車出口的專項(xiàng)支持和優(yōu)惠服務(wù)措施，從保險(xiǎn)費(fèi)率、承保政策、理賠支持、提供“一攬子”產(chǎn)品和增值服務(wù)等多方面實(shí)行政策傾斜和創(chuàng)新服務(wù)，進(jìn)一步加大對(duì)汽車行業(yè)的支持力度。 2007年9月，與商務(wù)部聯(lián)合提出關(guān)于利用信用保險(xiǎn)支持汽車出口的意見（全國(guó)汽車產(chǎn)品出口工作會(huì)議討論文件之六）,三、中國(guó)信保支持汽車產(chǎn)業(yè)成果,2006年8月17日，中國(guó)信保在商務(wù)部、發(fā)改委舉辦的“國(guó)家汽車及零部件出口基地授牌大會(huì)”上與一汽、東風(fēng)、長(zhǎng)安、北汽福田、哈飛、奇瑞、吉利、江淮、長(zhǎng)城、中興、江鈴、宇通、金龍旅行車、金龍聯(lián)合、重汽、中通客車、比亞迪等17家汽車出口基地企業(yè)簽署了全面戰(zhàn)略合作協(xié)議。 此后，中

13、國(guó)信保還陸續(xù)與華晨汽車、遼寧曙光汽車集團(tuán)、江西昌河、陜西重汽簽署了全面合作協(xié)議。,三、中國(guó)信保支持汽車產(chǎn)業(yè)成果,2004至2006年，中國(guó)信保累計(jì)支持了16.38億美元的汽車出口貿(mào)易。 2007年1-10月，中國(guó)信保支持的汽車產(chǎn)品出口已達(dá)17億美元！其中，賒銷方式占比超過63%。 對(duì)國(guó)家商務(wù)部、發(fā)改委評(píng)定的國(guó)家汽車整車和零部件出口基地企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)，中國(guó)信保支持情況尤為突出。2007年1-8月，中國(guó)信保共支持43家汽車出口基地企業(yè)9.14億美元的產(chǎn)品出口，占同期支持汽車出口總額的65%。,三、支持手段成熟的產(chǎn)品與服務(wù),主要短期出口信用保險(xiǎn)(1/2),1,2,3,4,綜合保險(xiǎn)： 承保出口企業(yè)所

14、有以信用證(L/C)和非信用證(D/P、D/A、OA)為支付方式出口的收匯風(fēng)險(xiǎn),統(tǒng)保保險(xiǎn)： 承保出口企業(yè)所有以非信用證為支付方式出口的收匯風(fēng)險(xiǎn),特定買方保險(xiǎn)： 承保企業(yè)對(duì)某個(gè)或某幾個(gè)特定買方以非信用證支付方式出口的收匯風(fēng)險(xiǎn),信用證保險(xiǎn)： 承保出口企業(yè)以信用證支付方式出口的收匯風(fēng)險(xiǎn),一般貿(mào)易出口,一般貿(mào)易出口保險(xiǎn),主要短期出口信用保險(xiǎn)(2/2),特定合同保險(xiǎn)：承保企業(yè)某一特定出口項(xiàng)目合同下的收匯風(fēng)險(xiǎn)。適用于較大金額的機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備出口，以及對(duì)外工程承包項(xiàng)目。 買方違約保險(xiǎn)：承保企業(yè)對(duì)外簽定合同后因發(fā)生買方違約而遭受的風(fēng)險(xiǎn)損失，特點(diǎn)是不僅承保出運(yùn)前風(fēng)險(xiǎn)還承保出運(yùn)后風(fēng)險(xiǎn)。適用于機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備

15、出口，以及對(duì)外工程承包和勞務(wù)合作項(xiàng)目，目前多用于承保出口船舶項(xiàng)目。,短期項(xiàng)目出口保險(xiǎn),中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn),適用于采用延期付款方式出口的大型機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備等資本性貨物以及海外工程承包項(xiàng)目。 出口賣方信貨保險(xiǎn) 在采用延期付款的賣方信貸融資方式下，通過承保政治風(fēng)險(xiǎn)或商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)損失，向出口商提供應(yīng)收賬款保障。投保人和被保險(xiǎn)人都是出口商。 出口買方信貨保險(xiǎn) 在采用買方信貸融資方式下，通過承保政治風(fēng)險(xiǎn)或商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)損失，向貸款銀行提供還款風(fēng)險(xiǎn)保障。貸款銀行是被保險(xiǎn)人，投保人可以是出口商、貸款銀行。,投資保險(xiǎn),海外投資保險(xiǎn) 承保風(fēng)險(xiǎn)：征收、匯兌限制、戰(zhàn)爭(zhēng)以及政府違約 投資形式：直接投資（股權(quán)投資、股東貸款、股

16、東擔(dān)保等）； 金融機(jī)構(gòu)貸款；其他經(jīng)批準(zhǔn)的投資形式。 來華投資保險(xiǎn) 承保風(fēng)險(xiǎn)：征收、匯兌限制、戰(zhàn)爭(zhēng)以及地方政府違約 投資形式：直接投資（股權(quán)投資、股東貸款、股東擔(dān)保等）； 金融機(jī)構(gòu)貸款；其他經(jīng)批準(zhǔn)的投資形式。,目的：支持中國(guó)企業(yè)到境外開展加工裝配、進(jìn)行資源開發(fā)和其他投資項(xiàng)目；鼓勵(lì)外國(guó)及港、澳、臺(tái)地區(qū)的投資者來中國(guó)大陸投資,融資類擔(dān)保 出口項(xiàng)目貸款擔(dān)保 、出口流動(dòng)資金貸款擔(dān)保 非融資類擔(dān)保 投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、質(zhì)量維修保函、租賃保函等,與出口信用保險(xiǎn)相關(guān)的擔(dān)保,國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn),配合國(guó)家市場(chǎng)信用體系建設(shè)的需要，滿足企業(yè)國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避需求 承保風(fēng)險(xiǎn) 商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)買方信用風(fēng)險(xiǎn) 買方破產(chǎn)或無力償還債務(wù) 買方拖欠貨款,其它服務(wù),國(guó)際商賬追收 受出口企業(yè)委托，幫助企業(yè)追收買家欠款 資信評(píng)估 為國(guó)內(nèi)外企業(yè)提供中國(guó)企業(yè)和海外企業(yè)資信調(diào)查與評(píng)估服務(wù) 融資便利 協(xié)助被保險(xiǎn)人解決出口融資需求、加速企業(yè)資金周轉(zhuǎn) 目前已擁有幾十家合作銀行：,產(chǎn)品創(chuàng)新,出口票據(jù)保險(xiǎn) 義烏中國(guó)小商品城貿(mào)易信用保險(xiǎn) 出運(yùn)前風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn) 進(jìn)口信用保險(xiǎn) 知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn) ,從產(chǎn)品角度，中國(guó)信保提供的服務(wù)可分