投保規(guī)則及投保書填寫.ppt

1、投保規(guī)則及投保書填寫,自強(qiáng)以不息 厚德以載物 向西點(diǎn)學(xué)習(xí) 為人民服務(wù),營銷訓(xùn)導(dǎo),照片,講師介紹,通過課程的講授及操作，使學(xué)員對投保規(guī)則有基本的了解，并能夠獨(dú)立完成對投保單的填寫。,（1）投保人、保險利益、受益人、投保人 年滿18周歲，具有完全民事行為能力的人 16-17歲以自己的勞動收入為主要生活來源的人 保險利益 投保人與被保險人之間應(yīng)具有可保利益（本人；配偶、子女、父母；有撫養(yǎng)、 贍養(yǎng)或者撫養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員，近親屬；與投保人有勞動關(guān)系的勞動者） 受益人 由被保險人或者投保人指定，投保人指定受益人時須經(jīng)被保險人同意。被保 險人為非完全民事行為能力人的，由其監(jiān)護(hù)人指定受益人。 ,投保規(guī)則,

2、（1）一般填寫規(guī)定 繁體字 簡體字 字跡潦草 工整清晰 反復(fù)涂改 書寫整潔 圓珠筆、色筆 藍(lán)、黑色墨水筆,投保單填寫規(guī)范,（2）投保單的組成 基本資料（被保險人、投保人、身故受益人） 投保內(nèi)容 可保資料告知 其他特別要求及說明 投保人、被保險人聲明及簽名 代理人報告書,投保單填寫規(guī)范,（3）投保單填寫說明基本資料 姓名、性別、戶籍、生日、年齡均以身份證為準(zhǔn)，如為外籍 人士，需填寫具體國籍； 如實(shí)填寫身高、體重 如實(shí)填寫工作單位、職務(wù)及職位 詳細(xì)列明聯(lián)系電話和郵寄地址 被保險人與投保人關(guān)系為其他時必須具體說明 當(dāng)受益人是兩人以上時，必須列出、受益份額或受益順序,投保單填寫規(guī)范,（3）投保單填寫說

3、明投保內(nèi)容 如果投保的主險或附險有基本、可選，應(yīng)在相應(yīng)位置打“” 應(yīng)選擇交費(fèi)頻次、首期、續(xù)期交費(fèi)方式及是否自動墊交保費(fèi) 必須是銀行轉(zhuǎn)賬的繳費(fèi)方式，賬戶所有人必須與投保人必須 為同一人 保費(fèi)需要四舍五入到元 養(yǎng)老險應(yīng)選擇領(lǐng)取年齡和方式,投保單填寫規(guī)范,（3）投保單填寫說明其他部分 如保險條款中涉及對投保人承擔(dān)保險責(zé)任事項(xiàng)，投保人欄必 須填寫 如健康告知選擇“是”時，必須在“說明欄”中詳細(xì)說明， 部分項(xiàng)目具有A、B兩項(xiàng)應(yīng)分別說明 在需要客戶簽名的地方應(yīng)請客戶親自簽名，嚴(yán)禁代簽名 業(yè)務(wù)員應(yīng)在“業(yè)務(wù)員聲明”欄簽名并留下聯(lián)系電話,投保單填寫規(guī)范,（4）投保單填寫提示,投保單填寫規(guī)范,內(nèi)容：投保單填寫 時

4、間：10分鐘 要點(diǎn)：以自己為投、被險保人，填寫一份富貴全能 產(chǎn)品的投保單，受益人：法定,現(xiàn)場演練,高額件注意； 累計風(fēng)險保額超過50萬 不得預(yù)收保費(fèi)及轉(zhuǎn)帳授權(quán)書 填寫高額件業(yè)務(wù)人員報告書 填寫財務(wù)狀況問卷 保費(fèi)合計問題； 全部為四舍五入,注意事項(xiàng),重簽投保單情形： 交單日距離投保單簽署日期超 過3個工作日； 投保單重要項(xiàng)目缺漏、涂改； 投保單修改超過3處；,注意,投保單 人身保險投保提示書 銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書 投保人、被保險人有效身份證明資料 銀行卡或存折復(fù)印件,投保所需資料基本資料,產(chǎn)品說明書和建議書 （購買分紅險和萬能險時） 受益人身份證復(fù)印件 （期繳保費(fèi)或躉繳保費(fèi)20萬元以上時） 醫(yī)療特約 （購買醫(yī)療險時） 其他相關(guān)資料 （如病史問卷、外籍人士問卷、常駐外地人員文件等）,投保所需資料增加資料,新契約