招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)及轉(zhuǎn)介計(jì)劃方案介紹.ppt

1、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)及轉(zhuǎn)介計(jì)劃方案介紹 2011年4月,500萬1000萬鉆石客戶,50萬500萬金葵花客戶,1000萬5000萬私人銀行客戶,5萬以下普通客戶,5萬50萬金卡客戶,5000萬以上超高端客戶,轉(zhuǎn)介方案介紹 對合作伙伴的獎(jiǎng)勵(lì) 推薦一名金卡客戶獲40元積分獎(jiǎng)勵(lì) 推薦一名金葵花卡客戶獲200元積分獎(jiǎng)勵(lì) 推薦鉆石以上客戶可參與積分排名獲馬爾代夫雙人定制旅游、價(jià)值1萬元旅游禮券或萬寶龍筆。,轉(zhuǎn)介方案介紹 定于2011年05月1日至2011年12月31日在分行開展私鉆客戶轉(zhuǎn)介獎(jiǎng)勵(lì)大賽活動(dòng)。在活動(dòng)期間，將對貢獻(xiàn)度最高的前30名私鉆客戶給予相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。,轉(zhuǎn)介方案介紹 一、貢獻(xiàn)度最高的前10位客戶

2、可參加“至美馬爾代夫” 專享體驗(yàn)活動(dòng)。,轉(zhuǎn)介方案介紹 二、活動(dòng)積分全行第1120名的客戶：獲贈(zèng)價(jià)值人民幣一萬元的尊貴旅行體驗(yàn)禮券；,轉(zhuǎn)介方案介紹 三、活動(dòng)積分全行第2130名的客戶：獲贈(zèng)分行送出的價(jià)值人民幣4000元左右的萬寶龍筆一支；,關(guān)鍵點(diǎn) 客戶資產(chǎn)積分 客戶2011年05月1日至12月31日在我行的管理總資產(chǎn)（AUM）剔除第三方存管市值部分進(jìn)行折算,月日均每1000萬元得10分, 月日均每100萬元得1分，依此類推。將12個(gè)月的資產(chǎn)積分累加，得出客戶的資產(chǎn)分值。,關(guān)鍵點(diǎn) 客戶總貢獻(xiàn)積分資產(chǎn)折算+推薦折算 資產(chǎn)折算積分：老客戶（推薦人）資產(chǎn)積分。 推薦折算積分：新客戶（被推薦人）的資產(chǎn)進(jìn)入

3、我行下個(gè)月起，按資產(chǎn)折算標(biāo)準(zhǔn)折半計(jì)算成老客戶（推薦人）的資產(chǎn)積分 新客戶持卡后，也可以作為獨(dú)立的持卡客戶，參加資產(chǎn)折算和推薦折算活動(dòng)。,關(guān)鍵點(diǎn) 老客戶（推薦人）及新客戶（被推薦人）的要求 老客戶（推薦人）：須為在我行已持有私人銀行卡、鉆石卡的現(xiàn)有客戶。 新客戶（被推薦人）：資產(chǎn)需要月日均達(dá)到500萬以上，并且持相應(yīng)等級的卡。,關(guān)鍵點(diǎn) 入圍條件 客戶總貢獻(xiàn)積分達(dá)30分以上且在活動(dòng)期間成功申領(lǐng)相應(yīng)等級的銀行卡。如果客戶本人資產(chǎn)不達(dá)標(biāo)，但成功推薦客戶貢獻(xiàn)度高，分行可以酌情予以特殊發(fā)卡。,案例分析 我行客戶A，2011年4月為我行推薦了新客戶B，客戶B為達(dá)標(biāo)的鉆石持卡客戶，在8月份又推薦了新客戶C，客戶C為私銀持卡客戶。 新客戶定義：2011年01月1日時(shí)點(diǎn)，尚未在我行開立賬戶或在我行的管理總資產(chǎn)（AUM）低于人民幣50萬元的客戶。且在活動(dòng)期間資產(chǎn)達(dá)標(biāo)并成功申領(lǐng)鉆石卡或私銀卡。,注意事項(xiàng) 客戶資產(chǎn)狀況和推薦人信息等真實(shí)性由財(cái)富中心與財(cái)富管理室共同認(rèn)定。 分行零售部財(cái)富中心每月統(tǒng)計(jì)私鉆客戶推