UCP600與UCP500的區(qū)別簡析-正文.doc

江西財經(jīng)大學(xué)普通本科畢業(yè)論文1目錄1.UCP修改的主要背景及評價.21.1UCP的作用及評價.21.2UCP的修改背景.22.UCP600對比UCP500變化的具體分析.32.1總則部分.32.2責(zé)任、義務(wù)及信用證行為部分.42.3單據(jù)審核及其處理部分.62.4單據(jù)部分.92.5有關(guān)款項支取部分.112.6銀行免責(zé)部分.122.7可轉(zhuǎn)讓信用證部分.122.8款項讓渡部分.132.9UCP500與UCP600的對照表.132.10對UCP600主要變化的總結(jié).143.對UCP600的總體評價.153.1UCP600的優(yōu)越性.153.2UCP600的局限性.16參考文獻(xiàn).17致謝.18江西財經(jīng)大學(xué)普通本科畢業(yè)論文2UCP600與UCP500的區(qū)別簡析1.UCP修改的主要背景及評價1.1UCP的作用及評價跟單信用證統(tǒng)一慣例，即UNIFORMCUSTOMSANDPRACTICEFORDOCUMENTARYCREDITS（簡稱UCP）是一項重要的國際慣例，現(xiàn)為世界上絕大多數(shù)國家的銀行與貿(mào)易商廣泛使用。它的出現(xiàn)，改善了因缺少對信用證統(tǒng)一的規(guī)范和解釋而引起的混亂局面，使信用證作為一種國際結(jié)算工具得以規(guī)范化、統(tǒng)一化，同時也促進(jìn)了銀行業(yè)、運輸業(yè)、保險業(yè)等國際貿(mào)易中涉及到的相關(guān)產(chǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展。UCP作為一種契約性的慣例，在國際貿(mào)易行業(yè)中建立起了一個統(tǒng)一的秩序，這樣就避免了因各國法律規(guī)定不同而造成的不必要的沖突，從而促進(jìn)國際貿(mào)易的有序發(fā)展。1.2UCP的修改背景UCP在全球范圍內(nèi)被廣泛接受就是該慣例推行成功的最有力的證明，但是隨著國際貿(mào)易實務(wù)的發(fā)展，也對UCP不斷提出新的要求。UCP自1930年首次亮相以來便經(jīng)受著實踐操作的嚴(yán)峻考驗，至1993年共歷經(jīng)6次修改?，F(xiàn)行版本為1993年版，國際商會第500號出版物，即我們所熟知的UCP500（下稱500）。雖然500曾受到了業(yè)界的普遍好評，但是隨著銀行、運輸、保險各行業(yè)的發(fā)展，自1994年開始生效適用的500已經(jīng)不能完全滿足和適應(yīng)實際業(yè)務(wù)的需要了。并且當(dāng)初期望此次修改能夠有效地降低信用證項下單據(jù)的拒付率以及與信用證有關(guān)的訴訟，可是結(jié)果并不盡如人意。據(jù)全球不完全統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，由于單據(jù)不符點規(guī)定不明確或者銀行審單操作的不規(guī)范化，大約有70%在信用證項下要求提交的單據(jù)在首次交單時遭拒付。這不得不讓人產(chǎn)生疑問，信用證究竟是支付工具還是拒付工具呢？在500實施的過程中仍然出現(xiàn)了一些難以解決的問題，比如單據(jù)在傳遞過程中遺失的風(fēng)險有哪方當(dāng)事人承擔(dān)？審核單據(jù)的“合理時間”應(yīng)該如何界定？對于議付的追索權(quán)問題沒有一個明確的規(guī)定等，這些問題都是用500條款難以解決的。江西財經(jīng)大學(xué)普通本科畢業(yè)論文3由于500在條款設(shè)置及措詞方面存在一定不足，以及其他出版物如ISP98（即“國際備用信用證慣例”）和ISBP（即“國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)”）中反映出的一些問題，推出新的統(tǒng)一慣例對信用證業(yè)務(wù)加以指引成為大勢所趨。因此國際商會在2003年開始著手新版本，也就是UCP600（下稱600）的工作，這是該慣例的第7次修改,新的慣例將于2007年7月1日起正式生效。鑒于我國大多采用信用證結(jié)算方式，研究600與500的區(qū)別就顯得尤為重要了。本文旨在對比二者的區(qū)別或者說是600在500的基礎(chǔ)上做了哪些相應(yīng)的調(diào)整，以使國際貿(mào)易從業(yè)者們能將其更好的應(yīng)用于實際業(yè)務(wù)當(dāng)中。2.UCP600對比UCP500變化的具體分析由于此次修改，600的排版結(jié)構(gòu)與500有所區(qū)別，但為了便于分析和對照，我將600分成8個部分來比較分析，其結(jié)構(gòu)類似于500。2.1總則部分2.1.1.Article1ApplicationofUCP本條內(nèi)容無變化，只是在除外規(guī)定中使用了modifiedorexcluded。從500的“除非另外明確”到600的“除非明確修改或排除”的變化，其目的是為了進(jìn)一步突出信用證本身的條款超越或者補(bǔ)充慣例的原則。2.1.2.Article2Definitions這是600中新增加的條款，是對該慣例中所涉及到的一些概念做了具體的闡述。由于語言、文化的差異，不同國家的不同的從業(yè)者們有著各自對500的理解。這就可能導(dǎo)致對同一概念的不同理解，于是在實際業(yè)務(wù)中出現(xiàn)了很多因概念不清或誤用的狀況。為了避免類似的狀況再發(fā)生，600做了如此之大的改動，這也是國際商會（以下簡稱ICC）所做的一次大膽的嘗試。統(tǒng)一實務(wù)中形成的不同觀點，建立一套既與ICC以往觀點不相矛盾又能經(jīng)得起實踐和時間檢驗的清晰標(biāo)準(zhǔn)是非常有意義的。雖然是新增條款，但是有些概念仍是在500的基礎(chǔ)上定義的，如：信用證、指定銀行。特別應(yīng)該引起注意的是兩個新增加的概念：Complyingpresentation(相符交單)和Honour(兌付)。Complyingpresentation中這個“相符”不但要與信用證條款相符，還江西財經(jīng)大學(xué)普通本科畢業(yè)論文4要與ISBP聯(lián)系到一起。舉個簡單的例子，單據(jù)所使用的語言，按照ISBP中的規(guī)定，與信用證中所用語言相同為宜，但在500或600中均未做此規(guī)定。ISBP作為500的補(bǔ)充慣例之一，同樣為了適應(yīng)600的需要做了相應(yīng)的調(diào)整，應(yīng)予以關(guān)注。Honour包含了即期付款、延期付款、承兌并到期付款的意思，可以說表示除Negotiation外的所有銀行（這里指開證行、保兌行或指定銀行）付款的行為。注意到該條中的Confirmation就是以Honour來定義的，不僅節(jié)省筆墨，而且定義也很明確。該詞的重要性在于它規(guī)定了一定條件下銀行的義務(wù)，應(yīng)根據(jù)實際情況加以判斷。600對Negotiation也做了專門規(guī)定。由于500對Negotiation未做明確的解釋，所以在1994年9月銀行委員會的4個意見書之2號意見書中對Negotiation做了補(bǔ)充定義。而600中對Negotiation的定義則與該意見書中的有些區(qū)別，它明確了Negotiation是一種“買單”的行為，可見Negotiation的性質(zhì)所在。2.1.3.Article3Interpretations600刪除了500中的第6條，Revocablev.IrrevocableCredits，因?qū)嶋H業(yè)務(wù)中已經(jīng)不再需要此規(guī)定了。而在本條中規(guī)定了“所有的信用證均為不可撤銷的”，其實也涵蓋了上述內(nèi)容。本條內(nèi)容在500中的第2、20、46、47各條中均能找到，這里不再重復(fù)。2.1.4.Article4Creditsv.Contracts600中有一增加的內(nèi)容，就是開證行應(yīng)勸阻開證申請人使合同或形式發(fā)票等成為信用證所必需的一部分的任何意圖。這個規(guī)定的目的是進(jìn)一步明確了信用證與合同的獨立關(guān)系，同時也強(qiáng)調(diào)了在600中銀行的義務(wù)并沒有改變。2.1.5.Article5Documentsv.Goods,ServicesorPerformance本條在措辭方面有個小小的改動，就是將500中的“allpartiesconcerned”改為“Banks”。對于這一改動，個人理解是為了明確銀行在信用證業(yè)