UCP600與UCP500的區(qū)別簡析-正文.doc

江西財經(jīng)大學(xué)普通本科畢業(yè)論文1目錄1.UCP修改的主要背景及評價.21.1UCP的作用及評價.21.2UCP的修改背景.22.UCP600對比UCP500變化的具體分析.32.1總則部分.32.2責(zé)任、義務(wù)及信用證行為部分.42.3單據(jù)審核及其處理部分.62.4單據(jù)部分.92.5有關(guān)款項支取部分.112.6銀行免責(zé)部分.122.7可轉(zhuǎn)讓信用證部分.122.8款項讓渡部分.132.9UCP500與UCP600的對照表.132.10對UCP600主要變化的總結(jié).143.對UCP600的總體評價.153.1UCP600的優(yōu)越性.153.2UCP600的局限性.16參考文獻.17致謝.18江西財經(jīng)大學(xué)普通本科畢業(yè)論文2UCP600與UCP500的區(qū)別簡析1.UCP修改的主要背景及評價1.1UCP的作用及評價跟單信用證統(tǒng)一慣例，即UNIFORMCUSTOMSANDPRACTICEFORDOCUMENTARYCREDITS（簡稱UCP）是一項重要的國際慣例，現(xiàn)為世界上絕大多數(shù)國家的銀行與貿(mào)易商廣泛使用。它的出現(xiàn)，改善了因缺少對信用證統(tǒng)一的規(guī)范和解釋而引起的混亂局面，使信用證作為一種國際結(jié)算工具得以規(guī)范化、統(tǒng)一化，同時也促進了銀行業(yè)、運輸業(yè)、保險業(yè)等國際貿(mào)易中涉及到的相關(guān)產(chǎn)業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展。UCP作為一種契約性的慣例，在國際貿(mào)易行業(yè)中建立起了一個統(tǒng)一的秩序，這樣就避免了因各國法律規(guī)定不同而造成的不必要的沖突，從而促進國際貿(mào)易的有序發(fā)展。1.2UCP的修改背景UCP在全球范圍內(nèi)被廣泛接受就是該慣例推行成功的最有力的證明，但是隨著國際貿(mào)易實務(wù)的發(fā)展，也對UCP不斷提出新的要求。UCP自1930年首次亮相以來便經(jīng)受著實踐操作的嚴(yán)峻考驗，至1993年共歷經(jīng)6次修改。現(xiàn)行版本為1993年版，國際商會第500號出版物，即我們所熟知的UCP500（下稱500）。雖然500曾受到了業(yè)界的普遍好評，但是隨著銀行、運輸、保險各行業(yè)的發(fā)展，自1994年開始生效適用的500已經(jīng)不能完全滿足和適應(yīng)實際業(yè)務(wù)的需要了。并且當(dāng)初期望此次修改能夠有效地降低信用證項下單據(jù)的拒付率以及與信用證有關(guān)的訴訟，可是結(jié)果并不盡如人意。據(jù)全球不完全統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，由于單據(jù)不符點規(guī)定不明確或者銀行審單操作的不規(guī)范化，大約有70%在信用證項下要求提交的單據(jù)在首次交單時遭拒付。這不得不讓人產(chǎn)生疑問，信用證究竟是支付工具還是拒付工具呢？在500實施的過程中仍然出現(xiàn)了一些難以解決的問題，比如單據(jù)在傳遞過程中遺失的風(fēng)險有哪方當(dāng)事人承擔(dān)？審核單據(jù)的“合理時間”應(yīng)該如何界定？對于議付的追索權(quán)問題沒有一個明確的規(guī)定等，這些問題都是用500條款難以解決的。江西財經(jīng)大學(xué)普通本科畢業(yè)論文3由于500在條款設(shè)置及措詞方面存在一定不足，以及其他出版物如ISP98（即“國際備用信用證慣例”）和ISBP（即“國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)”）中反映出的一些問題，推出新的統(tǒng)一慣例對信用證業(yè)務(wù)加以指引成為大勢所趨。因此國際商會在2003年開始著手新版本，也就是UCP600（下稱600）的工作，這是該慣例的第7次修改,新的慣例將于2007年7月1日起正式生效。鑒于我國大多采用信用證結(jié)算方式，研究600與500的區(qū)別就顯得尤為重要了。本文旨在對比二者的區(qū)別或者說是600在500的基礎(chǔ)上做了哪些相應(yīng)的調(diào)整，以使國際貿(mào)易從業(yè)者們能將其更好的應(yīng)用于實際業(yè)務(wù)當(dāng)中。2.UCP600對比UCP500變化的具體分析由于此次修改，600的排版結(jié)構(gòu)與500有所區(qū)別，但為了便于分析和對照，我將600分成8個部分來比較分析，其結(jié)構(gòu)類似于500。2.1總則部分2.1.1.Article1ApplicationofUCP本條內(nèi)容無變化，只是在除外規(guī)定中使用了modifiedorexcluded。從500的“除非另外明確”到600的“除非明確修改或排除”的變化，其目的是為了進一步突出信用證本身的條款超越或者補充慣例的原則。2.1.2.Article2Definitions這是600中新增加的條款，是對該慣例中所涉及到的一些概念做了具體的闡述。由于語言、文化的差異，不同國家的不同的從業(yè)者們有著各自對500的理解。這就可能導(dǎo)致對同一概念的不同理解，于是在實際業(yè)務(wù)中出現(xiàn)了很多因概念不清或誤用的狀況。為了避免類似的狀況再發(fā)生，600做了如此之大的改動，這也是國際商會（以下簡稱ICC）所做的一次大膽的嘗試。統(tǒng)一實務(wù)中形成的不同觀點，建立一套既與ICC以往觀點不相矛盾又能經(jīng)得起實踐和時間檢驗的清晰標(biāo)準(zhǔn)是非常有意義的。雖然是新增條款，但是有些概念仍是在500的基礎(chǔ)上定義的，如：信用證、指定銀行。特別應(yīng)該引起注意的是兩個新增加的概念：Complyingpresentation(相符交單)和Honour(兌付)。Complyingpresentation中這個“相符”不但要與信用證條款相符，還江西財經(jīng)大學(xué)普通本科畢業(yè)論文4要與ISBP聯(lián)系到一起。舉個簡單的例子，單據(jù)所使用的語言，按照ISBP中的規(guī)定，與信用證中所用語言相同為宜，但在500或600中均未做此規(guī)定。ISBP作為500的補充慣例之一，同樣為了適應(yīng)600的需要做了相應(yīng)的調(diào)整，應(yīng)予以關(guān)注。Honour包含了即期付款、延期付款、承兌并到期付款的意思，可以說表示除Negotiation外的所有銀行（這里指開證行、保兌行或指定銀行）付款的行為。注意到該條中的Confirmation就是以Honour來定義的，不僅節(jié)省筆墨，而且定義也很明確。該詞的重要性在于它規(guī)定了一定條件下銀行的義務(wù)，應(yīng)根據(jù)實際情況加以判斷。600對Negotiation也做了專門規(guī)定。由于500對Negotiation未做明確的解釋，所以在1994年9月銀行委員會的4個意見書之2號意見書中對Negotiation做了補充定義。而600中對Negotiation的定義則與該意見書中的有些區(qū)別，它明確了Negotiation是一種“買單”的行為，可見Negotiation的性質(zhì)所在。2.1.3.Article3Interpretations600刪除了500中的第6條，Revocablev.IrrevocableCredits，因?qū)嶋H業(yè)務(wù)中已經(jīng)不再需要此規(guī)定了。而在本條中規(guī)定了“所有的信用證均為不可撤銷的”，其實也涵蓋了上述內(nèi)容。本條內(nèi)容在500中的第2、20、46、47各條中均能找到，這里不再重復(fù)。2.1.4.Article4Creditsv.Contracts600中有一增加的內(nèi)容，就是開證行應(yīng)勸阻開證申請人使合同或形式發(fā)票等成為信用證所必需的一部分的任何意圖。這個規(guī)定的目的是進一步明確了信用證與合同的獨立關(guān)系，同時也強調(diào)了在600中銀行的義務(wù)并沒有改變。2.1.5.Article5Documentsv.Goods,ServicesorPerformance本條在措辭方面有個小小的改動，就是將500中的“allpartiesconcerned”改為“Banks”。對于這一改動，個人理解是為了明確銀行在信用證業(yè)