證券質(zhì)押典當(dāng)合同示范范本

一、 名詞解釋與典當(dāng)質(zhì)押業(yè)務(wù)說明 1 1 券質(zhì)押典當(dāng) 統(tǒng)是由創(chuàng)元開發(fā)的證券質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)管理與風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)的簡稱。該系統(tǒng)通過電腦網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，依照典當(dāng)管理辦法，為乙方提供最短 2 天最長不超過 15 天股票當(dāng)質(zhì)押服務(wù)體系，包含了相關(guān)動態(tài)監(jiān)管與風(fēng)險監(jiān)控功能。上交易客戶端是甲方提供給乙方作為申請證券質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)使用的軟件，包括股票買賣撤單、查詢、結(jié)算等功能 甲乙雙方簽署本合同后，乙方在本合同有效期內(nèi)使用網(wǎng)上客戶端自助申請當(dāng)金購買股票，隨買即借隨賣即還，周而往復(fù)。 甲方按乙方實際使用當(dāng)金的天數(shù)計算和收取典當(dāng)綜合管理費。 1 2 帳戶說明 1 2 1 質(zhì)押帳戶 質(zhì)押帳戶（包括資金帳戶、股票帳戶）簡稱 A 帳戶，是乙方在證券公司設(shè)立的個人帳戶，在本合同有效期內(nèi)，乙方已將該帳戶的所有資產(chǎn)作為質(zhì)押物俗稱 “ 當(dāng)物 ” ，質(zhì)押給典當(dāng)行；乙方喪失 A 帳戶的所有權(quán)，但可對該帳戶進行股票交易 。 1 2 2 典當(dāng)帳戶 典當(dāng)帳戶是由典當(dāng)行提供的資金帳戶（包括資金帳戶、股票帳戶）簡稱 本合同有效期內(nèi)，乙方質(zhì)押獲取的當(dāng)金由該帳戶提供；乙方取得在該帳戶內(nèi)進行股票買賣交易（包括資 金帳戶、股票帳戶）的使用授權(quán)。 1 3 證券質(zhì)押授信與當(dāng)金額度管理辦法 本合同對乙方進行授信管理。甲方通過對乙方歷史交易能力的評估確定乙方授信級別。本合同有效期內(nèi)， 統(tǒng)根據(jù)乙方使用 B 帳戶的交易頻率與盈虧狀況，對該授信級別定期自動調(diào)整，若授信級別降至 25 分，甲方有權(quán)提前終止本合同。 乙方只有在 A 帳戶的現(xiàn)金 95%購買股票后方可申請質(zhì)押典當(dāng)， 統(tǒng)自動根據(jù)乙方當(dāng)時持有股票市值的評估總額乘以乙方授信級別計算并批復(fù)；乙方當(dāng)日申請到的當(dāng)金額度僅限當(dāng)日有效。 1 4 典當(dāng)期限與月綜合服務(wù)管理 本合同期限為半年，到期后甲乙雙方重新簽定合同。本合同中，乙方應(yīng)在質(zhì)押典當(dāng)?shù)狡谇耙曳綉?yīng)主動拋售 B 帳戶的股票，否則未拋售股票視為 “ 絕當(dāng) ” ，甲方有權(quán)強行拋售；乙方以其 A 帳戶的資產(chǎn)承擔(dān)所有風(fēng)險、綜合管理費。 1 5 定期清算、平倉清算、合同到期清算 1 5 1 定期清算 甲方每月 20 日對乙方使用當(dāng)今的所有交易及占用當(dāng)金的典當(dāng)綜合管理費進行定期清算。 統(tǒng)自動管理乙方的融資買賣記錄，乙方使用 上交易客戶端可以隨時查詢。清算日乙方未拋售的股票當(dāng)月不清算，至下月定期清算日再作清算；當(dāng)月沒有 申請質(zhì)押典當(dāng)?shù)囊曳讲粎⑴c清算。乙方若盈利，甲方將盈利部分由 B 帳戶劃撥資金到乙方 A 帳戶，乙方若虧損，乙方或主動支付虧損部分給甲方，或甲方使用乙方預(yù)留的授權(quán)委托書，從乙方 A 帳戶劃撥資金到 B 帳戶彌補虧損。 1 5 2 平倉清算 乙方授權(quán)甲方在乙方 A 帳戶資產(chǎn)及 B 帳戶當(dāng)金資產(chǎn)總市值跌落到本合同約定的平倉線以下時，進行平倉清算。甲方有權(quán)不通知乙方，市價拋售乙方 B 帳 戶、 A 帳戶的股票，并從乙方 A 帳戶劃撥資金以彌補乙方占用 B 帳戶當(dāng)金的典當(dāng)本息及虧損。對于 A 帳戶全部劃撥或股票全部買出后仍不足彌補甲方虧損，甲方有權(quán)向乙 方繼續(xù)追索。 1 5 3 合同到期日清算： 合同到期日前 20 日內(nèi)，停止乙方貸款權(quán)利，到期日前 5 天辦理清算手續(xù)。 二、典當(dāng)綜合管理費用率及計算 甲方有權(quán)調(diào)整典當(dāng)綜合管理費率。 統(tǒng)將自動提示乙方每次申請當(dāng)金的實際費率，該費率在當(dāng)次質(zhì)押典當(dāng)期內(nèi)不會變動。甲方按乙方實際占用當(dāng)金額度、及占用時限計算綜合服務(wù)費；當(dāng)金占用時限從乙方 B 帳戶當(dāng)金買入股票之日起計，至賣出日次日為法定節(jié)假日則延續(xù)計費。 違約金：乙方占用當(dāng)金超過 15 日未歸還，按日加收 4 違約金。 三、 乙方出質(zhì)帳戶及出質(zhì)資產(chǎn)總值 甲方雙方簽署本合同后，乙方已將 A 帳戶作為典當(dāng)質(zhì)押物。質(zhì)押期間，乙方可對 A 帳戶進行正常的股票買賣，乙方始終以其 A 帳戶內(nèi)總值項下的資金和證券持續(xù)作為典當(dāng)?shù)馁|(zhì)押物（當(dāng)物）。乙方自愿向指定營業(yè)部辦理不可撤消的A 帳戶的帳戶委托申請和授權(quán)委托書指令。同時乙方將深、滬股東及身份證復(fù)印件留置甲方。 四、質(zhì)押擔(dān)保范圍 質(zhì)押物的質(zhì)押擔(dān)保范圍指本合同重要一欄所規(guī)定的當(dāng)金、當(dāng)金利息、綜合費（含利息）、違約金、損害賠償金及為實現(xiàn)債權(quán)所發(fā)生的費用。 五、乙方當(dāng)金申請與股票買賣規(guī)則 5 1 本合同有效期內(nèi)，甲方將 B 帳戶授權(quán)乙方使用，乙方通過 上交易客戶端自動進入交易及查詢交易記錄。 5 2 本合同有效期內(nèi) 統(tǒng)自動限制乙方買入具有風(fēng)險的股票。甲方有權(quán)在任何時間對股票的風(fēng)險幾級別進行調(diào)整，風(fēng)險級別在 25 分以下的股票為系統(tǒng)限制交易的股票， 股票的默認(rèn)風(fēng)險分別為零。乙方認(rèn)可該限制可能對乙方的投資產(chǎn)生影響，并承諾對此限制不提出任何異議。 5 3 乙方對所持有的 A 帳戶總資產(chǎn)享有完全的無可爭議的所有權(quán)，不得將該帳戶的資金及其對應(yīng)證券帳戶資產(chǎn)借或設(shè)定任何形式的擔(dān)保。 5 4 若乙方違反上 述約定，甲方有權(quán)終止本合同，并要求乙方承擔(dān)所導(dǎo)致的全部經(jīng)濟損失。 六、帳戶凍結(jié)、合同單方終止 6 1 乙方需要向甲方指定營業(yè)部提交帳戶委托申請書后方可獲得會員資格。申請書申明自愿在本合同有效期內(nèi)凍結(jié) A 帳戶，包括停止上述資金帳戶的銀證轉(zhuǎn)帳功能、柜面資金提取與轉(zhuǎn)出，限制證券帳戶辦理股票轉(zhuǎn)托管（深圳）指令、辦理撤單指定交易（上海）指令、禁止本人消戶等。 6 2 乙方只有在完整填寫了授權(quán)委托書后，才能獲得典當(dāng)質(zhì)押資格。合同有效內(nèi)遇定期清算或平倉清算，該授權(quán)委托書被使用后，乙方需要再次填寫并提 交甲方后，才能繼續(xù)申請當(dāng)金額度、并獲得交易授權(quán)。否則按乙方單方終止本合同。 6 3 合同有效期內(nèi)，乙方在未使用 B 帳戶資金或與甲方辦理清算手續(xù)后，可單方提出終止本合同；甲方也可在乙方未使用 B 帳戶資金或與乙方辦理清算手續(xù)后，由于乙方授新額度降低至合同規(guī)定最低值時，單方面終止本合同。 七、續(xù)當(dāng)、贖當(dāng)、合同絕當(dāng)、交易絕當(dāng) 7 1 本合同不得續(xù)當(dāng)。本合同限界滿前 20 日內(nèi)，乙方可向甲方申請重新訂立合同。 7 2 乙方應(yīng)在本合同期限界滿日完成贖當(dāng)，逾期未贖當(dāng)（即支付典當(dāng)本金、綜合服務(wù)費及利息），也未征得甲 方同意辦理重新訂立新合同，即視為“ 合同絕當(dāng) ” ；甲方有權(quán)對 “ 交易絕當(dāng) ” 進行強行拋售，拋售 “ 交易絕當(dāng) ” 股票產(chǎn)生的盈虧均由乙方承擔(dān)；無論 “ 交易絕當(dāng) ” 是否盈利，甲方可立刻降低乙方授信額度，直至取消授信額度或單方面終止本合同。 八、風(fēng)險控制、預(yù)警及平倉條款 8 1 乙方授權(quán)甲方對乙方 A 帳戶、 B 帳戶及對應(yīng)的證券資產(chǎn)總和（指資金余額加證券市值）進行實時查詢。 8 2 乙方申請當(dāng)金股票到拋售前，若 A 帳戶、 B 帳戶及對應(yīng)達(dá)到證券資產(chǎn)總和低于警戒線（警戒線值見本合同重要條款一欄）時，甲方將通知并要求乙方在第二個交易 日內(nèi)向 A 帳戶補充資金，使資產(chǎn)總和恢復(fù)到警戒線以上。否則甲方將乙方視為高?？蛻簦灰曳綄⒖赡苡龅诫S時被甲方平倉的風(fēng)險。 8 3 平倉清算條款 8 3 1 當(dāng)乙方 A 帳戶、 B 子帳戶及其對應(yīng)的證券資產(chǎn)總和低于乙方本次占用 B 帳戶當(dāng)金本金及綜合管理的平倉線（平倉線值見本合同重要條款一欄）時，乙方授權(quán)甲方 _（身份證號： _）憑乙方預(yù)留的授權(quán)委托書（見附件一）、帳戶委托書（見附件二）進行平倉清算。而不論平倉時乙方是否接到通知，或乙方接到通知后，資產(chǎn)市值總和是否回升到平倉線以上，甲方均可有 權(quán)進行平倉清算。 8 3 2 無論合同絕當(dāng)、交易絕當(dāng)，甲方均有權(quán)無須通知乙方即進行平倉清算。 九、其他 合同存續(xù)期內(nèi)，若乙方發(fā)生經(jīng)濟狀況惡化及其他特殊情況，乙方應(yīng)立即通知甲方，甲方有權(quán)決定是否終止本合同并立即進行清算處理，或者決定由乙方的權(quán)利義務(wù)承受人繼續(xù)履行本協(xié)議。乙方如不通知甲方將承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。