證券從業(yè)資格考試備考試題及答案.doc

證券從業(yè)資格考試備考試題及答案 選擇題(共50題每小題1分共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求不選、錯(cuò)選均不得分 (1)中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)又稱(chēng)為() A:初級(jí)市場(chǎng) B:貨幣市場(chǎng) C:資本市場(chǎng) D:次級(jí)市場(chǎng) 答案:C 解析: 資本市場(chǎng)是指提供長(zhǎng)期(1年以上)資本融通和交易的市場(chǎng)包括股票市場(chǎng)、 中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)資本市場(chǎng)也稱(chēng)為中長(zhǎng)期資金市場(chǎng) (2)在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是() A:價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先 B:價(jià)格優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先 C:時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先 D:時(shí)間優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先 答案:D 解析:證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是時(shí)間優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先 (3)我國(guó)證券法規(guī)定股份有限公司申請(qǐng)股票在深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市 其公司股本總額必須不少于人民幣()萬(wàn)元 A:4000 B:5000 C:3000 D:1000 答案:B 解析:略 (4)按照基礎(chǔ)工具劃分金融衍生品可分為() A:股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具 B:場(chǎng)內(nèi)交易工具、場(chǎng)外交易工具 C:遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換 D:股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具 答案:A 解析: 按照基礎(chǔ)衍生工具劃分金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具( 以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具如股指期貨等)貨幣衍生工具( 以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具( 以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具如遠(yuǎn)期利率協(xié)議) (5)中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的()倍 A:1 B:2 C:3 D:4 答案:C 解析: 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍期限在1年(含)以上 (6)根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開(kāi)發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)向()詢(xún)價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格 A:保險(xiǎn)公司 B:財(cái)務(wù)公司 C:個(gè)人投資者 D:符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者 答案:D 解析: 自XX年1月1日起我國(guó)開(kāi)始實(shí)行首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢(xún)價(jià)制度根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定 首次公開(kāi)發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)向詢(xún)價(jià)對(duì)象( 指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者)詢(xún)價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格 (7)根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同股票分為普通股股票和()股票 A:國(guó)家股 B:法人股 C:優(yōu)先股 D:記名股 答案:C 解析:根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票 (8)股票是由股份公司發(fā)行表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的()憑證 A:所有權(quán) B:債權(quán) C:債務(wù) D:優(yōu)先受償權(quán) 答案:A 解析:股票是由股份公司發(fā)行表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證 (9)我國(guó)證券交易市場(chǎng)開(kāi)盤(pán)價(jià)遵照的競(jìng)價(jià)原理是()競(jìng)價(jià) A:時(shí)間 B:連續(xù) C:協(xié)商 D:集合 答案:D 解析:在我國(guó)開(kāi)盤(pán)價(jià)是集合競(jìng)價(jià)的結(jié)果 (10)LIBOR指的是() A:美國(guó)聯(lián)邦基金利率 B:倫敦銀行同業(yè)拆借利率 C:香港銀行同業(yè)拆借利率 D:上海銀行間同業(yè)拆放利率 答案:B 解析: 在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1BOR) (11)一般而言按收益率從小到大順序排列正確的是() A:普通債券、普通股票、國(guó)債 B:國(guó)債、普通債券、普通股票 C:普通股票、國(guó)債、普通債券 D:普通股票、普通債券、國(guó)債 答案:B 解析: 一般而言高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)最小其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn)最大 .收益最高 (12)金融期權(quán)的要素不包括() A:標(biāo)的資產(chǎn) B:執(zhí)行價(jià)格 C:利率 D:期權(quán)費(fèi) 答案:C 解析:利率不屬于金融期權(quán)的要素 (13)次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的固定期限()除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù) A:不低于5年(包括5年) B:不低于3年(包括3年) C:不低于5年(不包括5年) D:不低于3年(不包括3年) 答案:A 解析: 根據(jù)關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)人附屬資本的通知的規(guī)定次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的 固定期限不低于5年(含5年)除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失. 且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù) (14)企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的() A:20% B:30% C:40% D:50% 答案:C 解析:企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40% (15)基金托管費(fèi)是支付給()的費(fèi)用 A:基金托管人 B:基金管理人 C:證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D:基金持有人 答案:A 解析:基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用 (16)商業(yè)銀行發(fā)行金融債券其核心資本充足率不低于() A:8% B:5% C:4% D:2% 答案:C 解析:略 (17)指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)() A:反方向 B:同方向 C:無(wú)關(guān) D:相關(guān)性低 答案:B 解析: 就指數(shù)基金而言其投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù) 收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)基金收益增加;反之 收益減少可見(jiàn)指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)同方向 (18)在票面上不規(guī)定利率的債券是() A:浮動(dòng)利率債券 B:附息債券 C:貼現(xiàn)債券 D:息票累積債券 答案:C 解析: 貼現(xiàn)債券又被稱(chēng)為貼水債券是指在票面上不規(guī)定利率發(fā)行時(shí)按某一折扣率 以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息 到期時(shí)按面額償還本金的債券 (19)中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括() A:直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行 B:監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為 C:監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為 D:監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為 答案:A 解析:銀監(jiān)會(huì)(而非中國(guó)人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行 (20)未完成股權(quán)分置改革的公司按照股份流通受限與否分類(lèi)不屬于未上市流通股份的是() A:優(yōu)先股或其他 B:內(nèi)部職工股 C:境外上市外資股 D:發(fā)起人股份 答案:C 解析: 未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份具體包括：(1)發(fā)起人股份; (2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他 (21)下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說(shuō)法正確的是() A:若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)下跌.應(yīng)該購(gòu)買(mǎi)其看漲期權(quán) B:若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán) C:看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)獲得一定收益 D:看漲期權(quán)和看跌期