數(shù)銀在線-產(chǎn)品說明書.doc

仲裁流程貸審審核流程客戶經(jīng)理審核流程跟單經(jīng)理結算流程系統(tǒng)派發(fā)流程投訴反饋通道機構后臺功能 一.管理員管理 1.管理員添加，修改，啟停用 2.角色管理：角色添加，修改，權限分配 3.菜單管理：欄目的添加，修改刪除，權限編碼的添加，修改刪除 4.下級機構維護，添加子機構，修改刪除子機構 二.基本信息 1.實名認證（對法人或機構負責人以及客戶經(jīng)理進行實名認證） 2.機構負責人信息 3.登錄用戶信息 4.資料修改 三.財務管理 1.在線充值 2.充值記錄 3.賬戶之間劃轉（保證金賬戶、風險保證金、現(xiàn)金賬戶） 4.賬戶劃轉流水查詢 四 .可操作行情 1.本機構歷史數(shù)據(jù) 數(shù)據(jù)項：貸款類型、貸款額度、地區(qū)、客戶姓名、提交時間、單號 2.適合本機構操作數(shù)據(jù)3. 派發(fā)參數(shù)詳情:服務區(qū)、服務對象、同時服務人數(shù)、業(yè)務類別、保證金頭寸、棄單率、貸款成功率、成功筆數(shù)、成交金額 五.業(yè)務管理 1.貸款分配 2.貸款審核 3.面簽 4.放款 5.結算 6.評價 7可受理貸款查詢 8.申請改變業(yè)務類型 六.報表管理1.業(yè)務統(tǒng)計報表（時間段、產(chǎn)品類別、狀態(tài)、客戶經(jīng)理、單號） 2、報表數(shù)據(jù)導出（EXCLE,PDF等） 八.區(qū)域內業(yè)務水平排名 1.綜合排名 2. 額度 3. 時效 4. 成功筆數(shù) 5. 棄單率 九.站內信 (接收站內信) 十.投訴/反饋 1.發(fā)起投訴（投訴單號，投訴主題，投訴內容，聯(lián)系方式，聯(lián)系人，投訴時間） 2.投訴記錄查詢 十一.公共顯示信息 1.機構名稱 2.操作員或賬戶名 3.上次登錄時間 4.當前時間 5.保證金頭寸不足提醒 6.符合條件流失單子數(shù)提醒 7.站內信提醒 8. 顯示跟單經(jīng)理信息 9.賬戶基本信息（頭寸金額、風險保證金金額）數(shù)銀在線后臺功能系統(tǒng)管理員功能1. 角色管理：角色添加，修改，啟用，停用2. 管理員管理：管理員添加，修改，啟用，停用，密碼修改，管理員操作日志流水查詢3. 菜單管理：菜單欄目信息維護（curd），權限編碼信息維護4. 系統(tǒng)參數(shù)：包括體檢參數(shù)配置，系統(tǒng)常用參數(shù)配置5. 機構管理:管理員添加機構，對線上申請的機構信息進行審核，確認。6. 區(qū)域管理：維護系統(tǒng)所用的區(qū)域信息7. 業(yè)務類別信息維護8. 機構信息維護9.工單管理客戶總監(jiān)功能1. 成員管理2. 貸款管理 A.貸款查詢 1)新申請貸款查詢（條件：貸款類型、申請時間、區(qū)域、單號、手機、電話、姓名、額度） 2）歷史貸款查詢（條件：貸款類型、申請時間、按組查詢、區(qū)域、單號、手機、電話、姓名、額度、客戶經(jīng)理編號） B.貸款審核（客戶資料審核、表單補充） C.貸款表單配置（客戶資料項配置）3. 業(yè)務報表（申請時間、按組查詢、區(qū)域、客戶經(jīng)理編號、貸款類型、額度）4. 貸款提示（燈：機構返回、快速通道、個人貸款、企業(yè)貸款）5. 代替客戶注冊、實名驗證、申請貸款6. 客戶會員管理 A.客戶賬戶凍結、解凍 B.客戶會員啟用、禁用業(yè)務總監(jiān)功能1. 成員管理2. 貸款查詢3. 機構業(yè)務報表（類別、區(qū)域、名稱、編號）4. 機構會員管理 A.機構賬戶凍結、解凍 B.機構會員啟用、禁用5. 業(yè)務類別管理（個人、企業(yè)21類）6.結算查詢、確認跟單組長功能1. 成員管理2. 新派發(fā)貸款查詢3. 貸款提示（燈：根據(jù)機構類別分4盞，點擊查詢結果）4. 機構回退貸款查詢5. 幫助機構確認接單、放棄接單6. 結算查詢、確認7. 跳單處理 （提起仲裁、受理機構申訴）跟單員功能1新派發(fā)貸款查詢2貸款提示（燈：根據(jù)機構類別分4盞，點擊查詢結果）3機構回退貸款查詢4.幫助機構確認接單、放棄接單5.結算查詢、確認6.跳單處理 （提起仲裁、受理機構申訴） 渠道主管功能1. 成員管理2. 機構管理（銀行、擔保、小額、典當） A.機構資料添加 B.機構會員狀態(tài)管理（啟用、禁用） 3.機構業(yè)務報表（類別、區(qū)域、名稱、編號）4.機構申請會員審核5.機構費用查詢（結算）渠道經(jīng)理功能1.機構管理（銀行、擔保、小額、典當） A.機構資料添加 B.機構會員狀態(tài)管理（啟用、禁用） 2.渠道業(yè)務報表（類別、區(qū)域、名稱、編號）3.機構申請會員審核4.機構費用查詢（結算）貸審主管功能1. 成員管理2. 貸款查詢3. 貸款審核4. 貸款回退處理5.確認派發(fā)貸審經(jīng)理功能1.貸款查詢2.貸款審核3.貸款回退處理4.確認派發(fā)5終止貸款客戶組長功能1成員管理2貸款管理 A.貸款查詢 1)新申請貸款查詢（條件：貸款類型、申請時間、區(qū)域、單號、手機、電話、姓名、額度） 2）歷史貸款查詢（條件：貸款類型、申請時間、區(qū)域、單號、手機、電話、姓名、額度、客戶經(jīng)理編號） B.貸款審核（客戶資料審核、表單補充） C.貸款表單配置（客戶資料項配置）3.業(yè)務報表（申請時間、區(qū)域、客戶經(jīng)理編號、貸款類型、額度）4.貸款提示（燈：機構返回、快速通道、個人貸款、企業(yè)貸款）5.代替客戶注冊、實名驗證、申請貸款6.客戶會員管理 A.客戶賬戶凍結、解凍 B.客戶會員啟用、禁用客戶經(jīng)理功能2.貸款管理 A.貸款查詢 1)新申請貸款查詢（條件：貸款類型、申請時間、區(qū)域、單號、手機、電話、姓名、額度） 2）歷史貸款查詢（條件：貸款類型、申請時間、區(qū)域、單號、手機、電話、姓名、額度、客戶經(jīng)理編號） B.貸款審核（客戶資料審核、表單補充） 3.業(yè)務報表（個人：申請時間、區(qū)域、貸款類型、額度）4.貸款提示（燈：貸審返回、快速通道、個人貸款、企業(yè)貸款）5.代替客戶注冊、實名驗證、申請貸款結算員功能1. 保證金（頭寸）結算2. 機構會員費結算3. 跳單保證金結算4. 傭金結算融資體檢：前期體檢內容：1、 貸款地區(qū)2、 個人月收入3、 抵押物 價值4、 貸款額度5、 貸款類型：個人貸款， 貸款用途6、 信用狀況：逾期0-6次詳細報告：1、 貸款成功率（結合圖表 ）數(shù)銀建議：適合您的貸款額度：180萬 貸款成功率：90%2、 最高額度建議您的方案選擇（說明文字，去向引導）3、 適合您的貸款產(chǎn)品（按利率分配（3.7-15%表格） 數(shù)銀建議利率，按機構分配（銀行、擔保、小額、典當）表格）建議機構4、 數(shù)銀指數(shù)：80分 （評級：5A級） 說明信息5、 信用類貸款額度（圖表） Y貸款額度，X（個人或家庭）月收入：選擇項6、 抵押類貸款額度（圖表）Y貸款額度，X抵押物價值7、 資產(chǎn)構成（抵押物選項）：拼圖，建議：貸款說明文字融資行情1. 實時行情表格數(shù)據(jù)，列表項：地區(qū)、機構分類、類型（個人，企業(yè)）、時間、額度、單號、姓名、貸款類型（信用、擔保、抵押、質押、其他）、利率按狀態(tài)顯示表：新申請、數(shù)銀審核、機構審核、貸款成功2. 走勢圖：X：時間（月份）Y：放款額度、申請額度、申請筆數(shù)、成功筆數(shù)3. 餅圖：按區(qū)域分（省、市）4.機構圖：餅圖按銀行、擔保、小額、典當分；點擊塊顯示：百分比、成功放款額度、成功放款筆數(shù)。 銀行：機構類型（國有五大行、商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、其他）；點擊塊顯示：百分比、成功放款 額度、成功放款筆數(shù)。4. 根據(jù)額度區(qū)間（筆數(shù)）占所有額度區(qū)間（筆數(shù)）的百分比，如：100萬以下（100筆）、100-200萬（230筆）、300-500萬（130筆）、500萬以上（500筆），算出比例，100萬以下占比例為：100/（100+230+130+500）。 5. 銀行：根據(jù)銀行查詢，看當前貸款圖表：筆數(shù)、額度6. 政府：根據(jù)全國、省、市級