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文檔簡介

民間融資詐騙罪是如何定義的? 根據(jù)中華人民共和國刑法第一百九十二條規(guī)定,集資詐騙罪是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,使用詐騙方法進(jìn)行非法集資,擾亂國家正常金融秩序,侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),且數(shù)額較大的行為。 按照我國的法律規(guī)定民間融資在我國是法律允許的正規(guī)融資渠道,但是一旦被犯罪分子利用之后就會變質(zhì)為詐騙行為,那么,民間融資詐騙罪是如何定義的?我國并沒有籠統(tǒng)的定義,而是從以下幾個方面進(jìn)行了相關(guān)的規(guī)定:一、多少人起訴融資構(gòu)成詐騙罪詐騙罪是指“詐騙公私財(cái)物,數(shù)額較大”的犯罪行為,而第224條規(guī)定的合同詐騙罪是指“以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,使用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等欺騙手段,騙取對方當(dāng)事人財(cái)物,數(shù)額較大”的犯罪行為。詐騙罪與合同詐騙罪有許多共同點(diǎn):二者都是采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺騙方法;主觀上都有非法占有公私財(cái)物的故意;都侵犯了他人的財(cái)產(chǎn)權(quán),騙取了公私財(cái)物等。但是依據(jù)犯罪構(gòu)成的理論,詐騙罪與合同詐騙罪仍是有區(qū)別的。二、投融騙局的騙錢手段1、我看好你的項(xiàng)目,我公司或者我們介紹的公司可以投資,但有一些程序。比如你得提供一份可行性報(bào)告,這報(bào)告能通過我公司專門部門的審核,就可以獲得投資。你不會寫可行性報(bào)告?擔(dān)心自己準(zhǔn)備的可行性報(bào)告沒法通過審核?沒關(guān)系,我?guī)湍阃扑]一家專門做這類業(yè)務(wù)的公司,以前他們做的很多報(bào)告都順利通過了!2、我們的投資意向協(xié)議是具備法律效力的,我們可以找一家有xx資質(zhì)的律師事務(wù)所做合同見證。當(dāng)然你要付一下見證費(fèi)。3、我們組織人員去你那兒實(shí)地考察項(xiàng)目,考察費(fèi)你得承擔(dān),和幾千萬的投資相比,這點(diǎn)考察費(fèi)你不在乎吧?怕考察通不過,到你那好好招待考察人員,私下可以意思意思,你明白的!4、你的項(xiàng)目可行性報(bào)告已經(jīng)通過啦,現(xiàn)在得對你公司和項(xiàng)目進(jìn)行一下風(fēng)險(xiǎn)評估,得找一家有xx資質(zhì)的公司出一份風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告,評估費(fèi)你先付著,等投資來了就都解決了。5、你的項(xiàng)目公司基本上已經(jīng)同意投資了,但是畢竟我們要投那么錢給你,公司要考慮風(fēng)險(xiǎn),也要考察你的資本情況,所以你要先交一筆保證金,來確保投給你的錢按規(guī)定用途使用。相對于我們投資,這點(diǎn)兒保證金已經(jīng)很低了!三、怎樣防范投資、融資騙局?很多時候機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)是并存的,當(dāng)機(jī)遇來臨的時候,保持清醒、理智地分析,必要時尋求專業(yè)人士的幫助,能降低風(fēng)險(xiǎn)。拿投融資騙局來說,大家只要掌握一些基本的常識,有一些防范意識,就能作出準(zhǔn)確的判斷,有效的避免風(fēng)險(xiǎn)。1、真正的融資,對你是機(jī)遇,對投資方也是機(jī)遇。你的項(xiàng)目缺錢,投資人有錢還需要好項(xiàng)目呢,真正的投資人目的是通過投資項(xiàng)目的運(yùn)營獲得利益,而不是在考察是否投資的過程中獲得好處。明白這個原則,你就應(yīng)該知道,在投資前要求你支出各種成本的投資人,你要打個問號。2、收到投資前,支出各種費(fèi)用要有底線。真正的投資人不會在沒同你面談、沒對你提供的項(xiàng)目資料進(jìn)行研究情況下,就直接飛到你那去考察,人家忙著呢。在面談后覺得可以才會實(shí)地考慮。考察期間,你什么費(fèi)用都不支出是最好的,如果投資方有要求,最多同意支出因考察而實(shí)際產(chǎn)生的必要差旅費(fèi)用。再多的話,少量的資料復(fù)印費(fèi)等支出。要有個底線,比如初期的幾百元、幾千元的雜費(fèi)支出可以考慮試著同意。這樣的話即使有損失,也在可以承受范圍內(nèi)。而且建議不采取匯款方式,而是采取報(bào)銷或直接替相應(yīng)人員訂票等方式支出,以避免被騙差旅費(fèi)。騙不到錢,抽出時間來考察只為騙幾頓吃喝的騙子應(yīng)該很少見。3、不要按投資方的指示選擇第三方服務(wù),確實(shí)需要一定要保證獨(dú)立聘請。需要風(fēng)險(xiǎn)評估、可行性研究,這些都是投資方的事兒,你最多按對方要求提供必要的原始資料。把這些原始資料做成高大上的報(bào)告書是投資方自己的事兒,應(yīng)該由投資方自己選擇的人員或機(jī)構(gòu)來做,費(fèi)用當(dāng)然也應(yīng)該是投資方來支出。當(dāng)然,如果你自己尋找投資的過程中,想做包裝或者需要專業(yè)人士幫助,應(yīng)該完全由你自己來選擇服務(wù)單位,不要接受投資方明示或暗示的影響,要保證你選擇的服務(wù)單位與投資方無關(guān),這樣你才能得到真正為你的服務(wù)。投資方不能通過你的這些支出獲利,自然也就沒的可騙了。實(shí)用法律知識提供4、要在初期完成全部成本確認(rèn),碰到層層加碼的“投資方”要果斷切割,斷尾求生。騙子的手段通常是“老鼠拉木锨,大頭在后邊”,最初可能會說什么要求都沒有,或者會提出一個比較簡單、你支出比較少的要求,很多人為了后面巨大的投資利益機(jī)會,往往會同意這種支出,哪怕是有人明知有可能是騙局,也會想著“試一試,外一是真的呢?”以上就是“民間融資詐騙罪是如何定義的?”的具

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