民間融資詐騙罪是如何定義的？.doc

民間融資詐騙罪是如何定義的？ 根據(jù)中華人民共和國(guó)刑法第一百九十二條規(guī)定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。 按照我國(guó)的法律規(guī)定民間融資在我國(guó)是法律允許的正規(guī)融資渠道，但是一旦被犯罪分子利用之后就會(huì)變質(zhì)為詐騙行為，那么，民間融資詐騙罪是如何定義的?我國(guó)并沒(méi)有籠統(tǒng)的定義，而是從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了相關(guān)的規(guī)定：一、多少人起訴融資構(gòu)成詐騙罪詐騙罪是指“詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大”的犯罪行為，而第224條規(guī)定的合同詐騙罪是指“以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，使用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等欺騙手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大”的犯罪行為。詐騙罪與合同詐騙罪有許多共同點(diǎn)：二者都是采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺騙方法;主觀上都有非法占有公私財(cái)物的故意;都侵犯了他人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，騙取了公私財(cái)物等。但是依據(jù)犯罪構(gòu)成的理論，詐騙罪與合同詐騙罪仍是有區(qū)別的。二、投融騙局的騙錢(qián)手段1、我看好你的項(xiàng)目，我公司或者我們介紹的公司可以投資，但有一些程序。比如你得提供一份可行性報(bào)告，這報(bào)告能通過(guò)我公司專門(mén)部門(mén)的審核，就可以獲得投資。你不會(huì)寫(xiě)可行性報(bào)告?擔(dān)心自己準(zhǔn)備的可行性報(bào)告沒(méi)法通過(guò)審核?沒(méi)關(guān)系，我?guī)湍阃扑]一家專門(mén)做這類業(yè)務(wù)的公司，以前他們做的很多報(bào)告都順利通過(guò)了!2、我們的投資意向協(xié)議是具備法律效力的，我們可以找一家有xx資質(zhì)的律師事務(wù)所做合同見(jiàn)證。當(dāng)然你要付一下見(jiàn)證費(fèi)。3、我們組織人員去你那兒實(shí)地考察項(xiàng)目，考察費(fèi)你得承擔(dān)，和幾千萬(wàn)的投資相比，這點(diǎn)考察費(fèi)你不在乎吧?怕考察通不過(guò)，到你那好好招待考察人員，私下可以意思意思，你明白的!4、你的項(xiàng)目可行性報(bào)告已經(jīng)通過(guò)啦，現(xiàn)在得對(duì)你公司和項(xiàng)目進(jìn)行一下風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，得找一家有xx資質(zhì)的公司出一份風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，評(píng)估費(fèi)你先付著，等投資來(lái)了就都解決了。5、你的項(xiàng)目公司基本上已經(jīng)同意投資了，但是畢竟我們要投那么錢(qián)給你，公司要考慮風(fēng)險(xiǎn)，也要考察你的資本情況，所以你要先交一筆保證金，來(lái)確保投給你的錢(qián)按規(guī)定用途使用。相對(duì)于我們投資，這點(diǎn)兒保證金已經(jīng)很低了!三、怎樣防范投資、融資騙局?很多時(shí)候機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)是并存的，當(dāng)機(jī)遇來(lái)臨的時(shí)候，保持清醒、理智地分析，必要時(shí)尋求專業(yè)人士的幫助，能降低風(fēng)險(xiǎn)。拿投融資騙局來(lái)說(shuō)，大家只要掌握一些基本的常識(shí)，有一些防范意識(shí)，就能作出準(zhǔn)確的判斷，有效的避免風(fēng)險(xiǎn)。1、真正的融資，對(duì)你是機(jī)遇，對(duì)投資方也是機(jī)遇。你的項(xiàng)目缺錢(qián)，投資人有錢(qián)還需要好項(xiàng)目呢，真正的投資人目的是通過(guò)投資項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)獲得利益，而不是在考察是否投資的過(guò)程中獲得好處。明白這個(gè)原則，你就應(yīng)該知道，在投資前要求你支出各種成本的投資人，你要打個(gè)問(wèn)號(hào)。2、收到投資前，支出各種費(fèi)用要有底線。真正的投資人不會(huì)在沒(méi)同你面談、沒(méi)對(duì)你提供的項(xiàng)目資料進(jìn)行研究情況下，就直接飛到你那去考察，人家忙著呢。在面談后覺(jué)得可以才會(huì)實(shí)地考慮?？疾炱陂g，你什么費(fèi)用都不支出是最好的，如果投資方有要求，最多同意支出因考察而實(shí)際產(chǎn)生的必要差旅費(fèi)用。再多的話，少量的資料復(fù)印費(fèi)等支出。要有個(gè)底線，比如初期的幾百元、幾千元的雜費(fèi)支出可以考慮試著同意。這樣的話即使有損失，也在可以承受范圍內(nèi)。而且建議不采取匯款方式，而是采取報(bào)銷或直接替相應(yīng)人員訂票等方式支出，以避免被騙差旅費(fèi)。騙不到錢(qián)，抽出時(shí)間來(lái)考察只為騙幾頓吃喝的騙子應(yīng)該很少見(jiàn)。3、不要按投資方的指示選擇第三方服務(wù)，確實(shí)需要一定要保證獨(dú)立聘請(qǐng)。需要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、可行性研究，這些都是投資方的事兒，你最多按對(duì)方要求提供必要的原始資料。把這些原始資料做成高大上的報(bào)告書(shū)是投資方自己的事兒，應(yīng)該由投資方自己選擇的人員或機(jī)構(gòu)來(lái)做，費(fèi)用當(dāng)然也應(yīng)該是投資方來(lái)支出。當(dāng)然，如果你自己尋找投資的過(guò)程中，想做包裝或者需要專業(yè)人士幫助，應(yīng)該完全由你自己來(lái)選擇服務(wù)單位，不要接受投資方明示或暗示的影響，要保證你選擇的服務(wù)單位與投資方無(wú)關(guān)，這樣你才能得到真正為你的服務(wù)。投資方不能通過(guò)你的這些支出獲利，自然也就沒(méi)的可騙了。實(shí)用法律知識(shí)提供4、要在初期完成全部成本確認(rèn)，碰到層層加碼的“投資方”要果斷切割，斷尾求生。騙子的手段通常是“老鼠拉木锨,大頭在后邊”，最初可能會(huì)說(shuō)什么要求都沒(méi)有，或者會(huì)提出一個(gè)比較簡(jiǎn)單、你支出比較少的要求，很多人為了后面巨大的投資利益機(jī)會(huì)，往往會(huì)同意這種支出，哪怕是有人明知有可能是騙局，也會(huì)想著“試一試，外一是真的呢?”以上就是“民間融資詐騙罪是如何定義的?”的具