2018年證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)試題及答案一.doc

2018年證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)試題及答案一 參加證券從業(yè)資格證考試的考友們，出guo精心了“2018年證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)試題及答案一”供您參考，預(yù)祝您考試順利!更多證券從業(yè)資格考試資訊，網(wǎng)站將持續(xù)更新，敬請(qǐng)關(guān)注! (1)資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的() 或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu). A:基金管理公司 B:信托公司 C:商業(yè)銀行 D:證券公司 答案:C 解析: 客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行保管， 辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶 交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。 (2)依照證券投資基金法的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是()。 A:辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、登記事宜 B:對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn) C:安全保管基金財(cái)產(chǎn) D:及時(shí)辦理基金清算、交割事宜 答案:A 解析:略 (3)下列關(guān)于國(guó)際債券的表述，不正確的是()。 A:不存在匯率風(fēng)險(xiǎn) B:國(guó)際債券資金廣.發(fā)行規(guī)模大 C:國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家 D:發(fā)行人發(fā)行國(guó)際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金 答案:A 解析: 國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比， 具有一定的特殊性，包括：(1)資金廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn);(3) 有國(guó)家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣， 發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。 (4)中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是()。 A:銀行的銀行 B:發(fā)行的銀行 C:結(jié)算的銀行 D:政府的銀行 答案:A 解析:中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。 (5)外國(guó)債券的發(fā)行一般由()的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷(xiāo)。 A:國(guó)際公司 B:投資者所在國(guó) C:發(fā)行者所在國(guó) D:發(fā)行地所在國(guó) 答案:D 解析: 歐洲債券和外國(guó)債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面， 外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)， 而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭， 組織一家或幾家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo). (6)債券持有人可以按照自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券， 以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為()。 A:收益性 B:安全性 C:流動(dòng)性 D:償還性 答案:C 解析:略 (7)金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng). 這是金融衍生工具基本特征之一的()。 A:聯(lián)動(dòng)性 B:杠桿性 C:不確定性 D:跨期性 答案:A 解析: 聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。通常， 金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定. 其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系.也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。 (8)相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。 A:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B:匯率風(fēng)險(xiǎn) C:購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn) D:利率風(fēng)險(xiǎn) 答案:A 解析: 相對(duì)于其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高， 從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)等方法去研究。 (9)股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為()。 A:參與型優(yōu)先股票 B:股息率固定優(yōu)先股票 C:固定利息優(yōu)先股票 D:固定盈利優(yōu)先股票 答案:B 解析: 股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票。 大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。 (10)以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是()。 A:保險(xiǎn)合同 B:投保人 C:保險(xiǎn)人 D:保險(xiǎn)人親屬 答案:D 解析: 保險(xiǎn)的相關(guān)要素：(1)保險(xiǎn)合同;(2)投保人;(3)保險(xiǎn)人;(4)保險(xiǎn)費(fèi);(5)保險(xiǎn)標(biāo)的;(6) 被保險(xiǎn)人，財(cái)產(chǎn)或人身受保險(xiǎn)合同保障的人;(7)受益人，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人;(8) 保險(xiǎn)賠償。 (11)偏股型混合基金中股票的配置比例通常為()。 A:30%50% B:20%30% C:50%70% D:10%20% 答案:C 解析: 偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常， 股票的配置比例在50%70%，債券的配置比例在20%.40%。 偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低 。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%60%左右。 (12)下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是()。 A:存款準(zhǔn)備金率 B:基礎(chǔ)貨幣 C:再貼現(xiàn)率 D:貨幣供給 答案:B 解析:金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)：超額存款準(zhǔn)備金與基礎(chǔ)貨幣。 (13)我國(guó)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括()。 A:拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境 B:為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所 C:提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道 D:對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管 答案:D 解析:對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管是證券交易所的職能。 (14)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，主要面向()投資者。 A:企業(yè) B:銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu) C:個(gè)人 D:國(guó)外機(jī)構(gòu) 答案:B 解析: 記賬式國(guó)債的發(fā)行分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱為跨市場(chǎng)發(fā)行) 三種情況。個(gè)人投資者可以購(gòu)買(mǎi)交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債. 而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。 (15)下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法.正確的是()。 A: 對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多. 其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過(guò)分散化的投資完全消除 B:風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償 C:風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D:風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避 答案:B 解析:略 (16)基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是()。 A:證券投資基金業(yè)務(wù) B:受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C:投資咨詢服務(wù) D:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 答案:A 解析: 證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷(xiāo)售、 基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。 (17)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受()的委托，從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。 A:基金管理人 B:基金托管人 C:基金發(fā)起人 D:基金份額持有人大會(huì) 答案:A 解析:略 (18)股票買(mǎi)賣(mài)印花稅最后由()統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。 A:中國(guó)結(jié)算公司 B:證券交易所 C:中國(guó)證監(jiān)會(huì) D:證券公司 答案:A 解析: 為保證稅源，簡(jiǎn)化手續(xù)，目前印花稅是由證券公司代扣， 證券公司同中國(guó)結(jié)算公司集中結(jié)算，由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一繳納。 (19)按照交易對(duì)象劃分，()交易屬于股票交易。 A:可轉(zhuǎn)換債券 B:B股 C:分離交易的可轉(zhuǎn)換債券 D:ETF 答案:B 解析: 證券交易的對(duì)象就是證券買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的物。在委托買(mǎi)賣(mài)證券的情況下， 證券交易對(duì)象也就是委托