基金類型和分析方法復(fù)習(xí)試卷.doc

第三章基金類型和分析方法復(fù)習(xí)試卷判斷題1: 與美國一樣，我國的基金絕大多數(shù)都是契約型基金。正確答案：錯2: 和都屬于特殊的指數(shù)型基金。正確答案：錯3: LOF型基金具有場內(nèi)與場外兩個交易市場，它是我國對基金的一種本土化創(chuàng)新。正確答案：對4: 保本型基金是指在投資到期時至少能夠獲得當(dāng)初投資本金的基金。正確答案：錯5: 公募基金既可以上市流通，也可以不流通。正確答案： 對6: 混合型基金的風(fēng)險收益水平介于債券型基金和股票型基金之間。正確答案：對7: 主動投資的總交易成本將高于被動投資。正確答案：對8: 基金的費用率越低，說明基金運(yùn)作成本越低，運(yùn)作效率越高。正確答案：對9: 一般來說，基金凈值增長率波動性越大，基金風(fēng)險就越高。一般用標(biāo)準(zhǔn)差來衡量基金的波動程度。正確答案： 對10: 貨幣型基金不會有本金損失，也就沒有任何投資風(fēng)險。正確答案： 錯11: 封閉式基金的交易與股票交易類似，要繳納印花稅和過戶費。正確答案： 錯12: 股票投資的積極管理戰(zhàn)略的哲學(xué)基礎(chǔ)是人能夠戰(zhàn)勝市場。正確答案：對13: 基金適當(dāng)交叉持股可以節(jié)約公司研究成本，提高基金經(jīng)理選股效率，但同時也增加了基金風(fēng)險。正確答案：對14: 評級為五星的基金在未來表現(xiàn)一定比評級為三星的基金好。正確答案：錯15: 收入型基金的投資目標(biāo)是資本的長期增值，而不是現(xiàn)金收益。正確答案：錯16: 在國際上，公募基金屬于上市基金。正確答案：錯17: 在我國，封閉式基金的存續(xù)期一般為年。在此期間基金份額只能轉(zhuǎn)讓，不能贖回。正確答案：錯18: 保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報。正確答案：對19: 對于ETF基金而言，當(dāng)基金份額凈值高于二級市場價格時，為溢價交易。正確答案：錯20: 根據(jù)投資理念的不同，基金可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。正確答案：錯單選題21: 開放式基金價格的主要決定因素是（）。A:市場供求關(guān)系 B:市場存款利率 C:基金單位凈值 D:基金單位面值正確答案： C22: 封閉式基金價格的主要決定因素是（）。A:基金單位凈值 B:市場供求關(guān)系 C:基金單位面值 D:市場存款利率正確答案： B23: 債券收益與市場利率的關(guān)系是（）。A:同方向 B:無關(guān) C:反方向 D:無確定關(guān)系正確答案： A24: 主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場工具的證券投資基金是（）。A:股票基金 B:債券基金 C:混合基金 D:貨幣市場基金正確答案： D25: 與其他各種投資基金相比，現(xiàn)代中國的證券投資基金多數(shù)為（）基金。A:契約型封閉式 B:契約型開放式 C:公司型封閉式 D:公司型開放式正確答案： B26: 久期可以較準(zhǔn)確地衡量利率的微小變動對債券價格的影響，但當(dāng)利率變動幅度較大時，則會產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的（）引起的。A:凹性 B:久期 C:凸性 D:收益性正確答案： C27: 平衡型基金追求資本的成長和當(dāng)期收入，最能體現(xiàn)其特點的是（）A:將資金分散投資于股票和債券 B:取得現(xiàn)金收益 C:資本的長期增值 D:將資金分散投資于股票正確答案： A28: 根據(jù)運(yùn)作特點劃分的證券投資基金不包括（）。A:對沖基金 B:套利基金 C:指數(shù)基金 D:國際基金正確答案： D29: 一般來說，期限較長的債券，（），利率應(yīng)該定得高一些。A:流動性強(qiáng)，風(fēng)險相對較小 B:流動性強(qiáng)，風(fēng)險相對較大 C:流動性差，風(fēng)險相對較小 D:流動性差，風(fēng)險相對較大正確答案： C30: 貨幣市場上交易的金融產(chǎn)品不包括（）。A:短期國債 B:公司債券 C:大額可轉(zhuǎn)讓存單 D:債券回購正確答案： B31: 封閉式基金溢價發(fā)行是指（）。A:按高于面值的價格發(fā)行 B:按低于面值的價格發(fā)行 C:按等于面值的價格發(fā)行 D:以上都不是正確答案： A32: 型基金主要投資于（）。A:股票 B:債券 C:基金 D:銀行存款正確答案： C33: 保本型基金的保本期一般在（）年。A:年 B:年 C:年 D:年正確答案： C34: 母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨立進(jìn)行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費用的基金是（）。A:指數(shù)基金 B:對沖基金 C:傘形基金 D:混合基金正確答案： C35: 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金。A:50% B:60% C:70% D:80%正確答案： B36: 以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來穩(wěn)定收入的證券為主要投資對象的證券投資基金是（）。A:指數(shù)型基金 B:成長型基金 C:收入型基金 D:平衡型基金正確答案： C37: （）是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價格的計算依據(jù)。A:基金規(guī)模 B:基金收益率 C:基金資產(chǎn)凈值 D:基金贖回率正確答案： C38: 根據(jù)我國的規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)時間不得少于（）年，最低募集數(shù)額不得少于（）億元。A:10，5 B:5，10 C:5，2 D:10，10正確答案： C39: （）是指個別證券特有的風(fēng)險，包括企業(yè)的信用風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等。A:操作風(fēng)險 B:系統(tǒng)性風(fēng)險 C:非系統(tǒng)性風(fēng)險 D:管理運(yùn)作風(fēng)險正確答案： C40: 封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時，該基金不能成立。A: B: C: D:正確答案： C多選題41: 契約型基金與公司型基金的區(qū)別是（）。A:資金性質(zhì)不同 B:投資者地位不同 C:基金運(yùn)營依據(jù)不同 D:發(fā)行規(guī)模不同正確答案： BC42: 基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價至少應(yīng)當(dāng)考慮（）的因素。A:基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B:基金的歷史規(guī)模和持倉比例 C:基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度 D:基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生正確答案： ABCD43: 根據(jù)基金的資金來源和用途不同，可以分為（）。A:公募基金 B:私募基金 C:離岸基金 D:在岸基金正確答案： CD44: 基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可以分為（）幾個等級。A:無風(fēng)險等級 B:低風(fēng)險等級 C:中風(fēng)險等級 D:高風(fēng)險等級正確答案： BCD45: 公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A:上市交易資格不同。公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交易 B:法律形式不同。公司型基金是依公司法或相關(guān)法律成立的，具有法人資格；契約型基金不具有法人資格 C:投資者的地位不同。公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的股東，可以參加股東大會，行使股東權(quán)利，契約型基金的投資者對基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán) D:贖回特征不同。公司型基金不可自由贖回，契約型基金可以自由贖回托管機(jī)構(gòu)不同。公司型基金無須托管，契約型基金必須具備托管人正確答案： BC46: 關(guān)于傘形基金，下列哪些說法是正確的（）。A:母基金之下可以設(shè)立若干個子基金 B:各子基金獨立進(jìn)行投資決策 C:目前國內(nèi)的系列基金即屬傘形基金 D:目前中國國內(nèi)沒有傘形基金正確答案： ABC47: 影響久期的因素包括（）。A:票息的大小 B:存續(xù)期限 C:到期收益率 D:票面金額正確答案： ABC48: LOF與ETF的本質(zhì)區(qū)別在于（）。A:申購贖回標(biāo)的不同 B:申購贖回場所不同 C:對申購贖回的限制不同 D:基金投資策略不同正確答案： ABCD49: 基金業(yè)績歸因分析主要包括（）。A:持股倉位 B:市場時機(jī)選擇 C:證券選擇 D:行業(yè)配置正確答案： ABCD50: 按基金的投資風(fēng)格分類，基金可分為（）。A:成長型基金 B:價值型基金 C:指數(shù)型基金 D:平衡型基金正確答案： ABD51: 對于基金經(jīng)理的分析包括（）。A:學(xué)歷、從業(yè)年限 B:資產(chǎn)管理經(jīng)驗 C:投資風(fēng)格 D:年齡正確答案： ABC52: 根據(jù)對市場效率的認(rèn)識，債券的投資策略可以分為（）。A:指數(shù)化投資策略 B:規(guī)避和現(xiàn)金流配比策略 C:積極調(diào)整的投資策略 D:被動投資策略正確答案： ABC53: 基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素包括（）。A:估值頻率 B:交易時間 C:價格操縱及濫估問題 D:估值方法的一致性及公開性正確答案： ACD54: 從基金契約的角度分析基金產(chǎn)品特征，主要包括（）。A:基金類型 B:投資目標(biāo) C:業(yè)績基準(zhǔn) D:投資理念正確答案： ABCD55: 對于基金歷史業(yè)績評價指標(biāo)包括（）。A:累計收益率 B:平均收益率 C:風(fēng)險調(diào)整后收益 D:累計基金凈值正確答案： ABC56: 根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金可以分為（）。A:股票基金 B:混合基金 C:債券基金 D:指數(shù)基金正確答案： ABC57: 債券基金的投資風(fēng)險主要包括（）。A:利率風(fēng)險 B:信用風(fēng)險 C:提前贖回風(fēng)險 D:通貨膨脹風(fēng)險正確答案： ABCD58: 保本型基