客戶風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)新統(tǒng)計制度數(shù)據(jù)接口說明.doc

.附件二：新統(tǒng)計制度數(shù)據(jù)接口規(guī)則新統(tǒng)計制度數(shù)據(jù)接口規(guī)則需要報數(shù)機(jī)構(gòu)上報的報表有客戶大額授信統(tǒng)計表、零售貸款違約法人客戶情況統(tǒng)計表、零售貸款違約個人客戶情況統(tǒng)計表， 各表的填報說明參見銀監(jiān)辦通【2006】146號。銀監(jiān)會將統(tǒng)一下發(fā)報數(shù)客戶端，報數(shù)機(jī)構(gòu)可以直接在客戶端中填報數(shù)據(jù)或者通過XML格式將數(shù)據(jù)導(dǎo)入到客戶端中。無論報數(shù)機(jī)構(gòu)是通過哪種方式填報數(shù)據(jù)，最后將統(tǒng)一從客戶端中導(dǎo)出上報給銀監(jiān)會的數(shù)據(jù)。導(dǎo)入客戶端的XML文件對于文件命名無特殊要求，現(xiàn)將其格式描述如下：XML文件中分為幾個層次，由大到小依次為gather,report,table,record,cell。如果對應(yīng)到Excel文件，gather表示整個上報的Excel文件，report表示Excel中的一個sheet，table表示一個sheet中的一部分表（客戶大額授信統(tǒng)計表中將一個sheet劃分為了幾個表），record對應(yīng)一行記錄，而cell表示Excel文件中的一個單元格。特別需要注意的是，在給定的XML格式模板中，只有擁有$input記號的部分才是需要金融機(jī)構(gòu)填報的數(shù)據(jù)。（一）客戶大額授信統(tǒng)計表客戶大額授信統(tǒng)計表中信息分為五個部分，報表基本信息部分、客戶基本信息部分、股東情況部分、關(guān)聯(lián)企業(yè)情況部分、貸款明細(xì)部分。需要特別說明的是，此文件中允許存在多個report元素，每個report元素表示一個完整的大客戶信息。1、報表基本信息部分接口文件中元素report元素描述報表基本信息，其中$input部分是需要金融機(jī)構(gòu)填報的。表1 客戶大額授信統(tǒng)計表報表基本信息部分屬性含義屬性含義類型說明Org上報單位代碼編碼規(guī)則見附件五Year上報年Char (4)Month上報月Char (2)注：19月前面應(yīng)加“0”Fill填表人姓名char(40)Phone聯(lián)系電話char(80)verify審核人姓名char(40)例：2、客戶基本信息部分 $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input 接口文件中元素元素描述客戶基本信息，其中$input部分是需要金融機(jī)構(gòu)填報的。表2 客戶大額授信統(tǒng)計表客戶基本信息屬性含義列名(name)值含義類型說明customer-code客戶代碼char(9)國家質(zhì)量監(jiān)督局組織機(jī)構(gòu)代碼(按（GB11714-1997）標(biāo)準(zhǔn)登記的企業(yè)代碼)9位大寫字母或數(shù)字組成, 同一填報機(jī)構(gòu)、同一日期不可存在重復(fù)客戶號記錄customer-name客戶名稱char(160)最多80個漢字legal-entity法定代表人姓名char(40)identification-type法人代表證件類型char(1) 1、非空2、必須是下表類型之一 證件類型說明A公民身份證B軍官證C文職干部證D警官證E士兵證F戶口本G臨時身份證H其他有效通行旅行證件I護(hù)照K無證件identification-code法人代表證件代碼char(20)1、若證件類型為A，則為10位、15位或18位，由數(shù)字或大寫字母組成2、若證件類型為K，則為空3、若證件類型為B-J，則不為空legal-area法人注冊地char(160) 非空Region-code行政區(qū)劃代碼char(6)1、非空2、GB/T2260給定的6位編碼為客戶法人注冊地行政區(qū)劃代碼（見行政區(qū)劃代碼表）3、行政區(qū)劃校驗必須為6位數(shù)字Assets-amount資產(chǎn)總額decimal(16,2)1、大于等于零2、數(shù)據(jù)單位為：萬元liabilities-amount負(fù)債總額decimal(16,2)大于等于零數(shù)據(jù)單位為：萬元Listed-company是否上市公司char(4)填寫ABHF中的0個至4個A A股上市B B股上市H 香港上市F 海外上市Confer-amount授信額度decimal(16,2)1、數(shù)據(jù)單位為：萬元2、授信額度或貸款余額中至少有一項=5000萬元loan-balance貸款余額decimal(16,2)1、數(shù)據(jù)單位為：萬元2、授信額度或貸款余額中至少有一項=5000萬元risk-signal風(fēng)險預(yù)警信號char(5)填寫ABCDE中的0個至5個A：公司治理結(jié)構(gòu)存在重大缺陷B：關(guān)聯(lián)企業(yè)多且結(jié)構(gòu)復(fù)雜C：核心主業(yè)的偏離度較大、盲目跨地區(qū)跨行業(yè)擴(kuò)張D：現(xiàn)金流量波動太大、有相當(dāng)?shù)拇嗳跣訣：負(fù)債率過高例： 122256892 江蘇AAA有限公司 路人甲 A江蘇常州武進(jìn)區(qū) 320412 13000.00 1342.00 AH 6000.00 4600.00 CD 3、股東情況部分 $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input 接口文件中元素元素描述報表股東情況，該結(jié)點下的$input元素描述具體股東情況信息，共可輸入5條股東信息，其中$input部分是需要金融機(jī)構(gòu)填報的。表3 客戶大額授信統(tǒng)計表股東情況屬性含義列名(name)值含義類型說明identification-type證件類型char(1)下表代碼之一(可空)證件類型說明A公民身份證B軍官證C文職干部證D警官證E士兵證F戶口本G臨時身份證H其他有效通行旅行證件I護(hù)照J(rèn)法人代碼K無證件code證件代碼Char（20）1、若證件類型為A，則為10位、15位或18位，由數(shù)字或大寫字母組成2、若證件類型為K，則為空3、若證件類型為J，則為組織機(jī)構(gòu)代碼(9位大寫字母或數(shù)字)4、若證件類型為B-J，則不為空name法定代表人姓名char(160)如果股東證件類型代碼不為空則股東名稱不能為空,如果股東證件類型代碼為空則股東名稱必為空例： J 151162370 常州市BBB軋輥廠 A王大勇 4、關(guān)聯(lián)企業(yè)情況部分 $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input 接口文件中元素元素描述報表關(guān)聯(lián)企業(yè)情況，該結(jié)點下的$input元素描述具體關(guān)聯(lián)企業(yè)信息，共可輸入5條關(guān)聯(lián)企業(yè)信息，其中$input部分是需要金融機(jī)構(gòu)填報的。表4 客戶大額授信統(tǒng)計表關(guān)聯(lián)企業(yè)情況屬性含義列名(name)值含義類型說明code主要關(guān)聯(lián)企業(yè)代碼char(9)國家質(zhì)量監(jiān)督局組織機(jī)構(gòu)代碼(按（GB11714-1997）標(biāo)準(zhǔn)登記的企業(yè)代碼9位大寫字母或數(shù)字組成name主要關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱char(160)如果主要關(guān)聯(lián)企業(yè)代碼不為空則主要關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱不能為空,如果主要關(guān)聯(lián)企業(yè)代碼為空則主要關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱必為空例： 143720113 常州CCC鋼鐵有限公司 5、貸款明細(xì)部分 $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input 接口文件中元素元素描述報表關(guān)貸款明細(xì)數(shù)據(jù)，貸款明細(xì)數(shù)據(jù)可包含多條數(shù)據(jù)記錄，每個描述一條明細(xì)數(shù)據(jù)，$input部分是需要金融機(jī)構(gòu)填報的。表5 客戶大額授信統(tǒng)計表貸款明細(xì)部分屬性含義列名(name)值含義類型說明bank貸款發(fā)放行編碼規(guī)則見附件五serianumber貸款流水號碼char(80)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流水號amount貸款金額decimal(16,2)1、大于等于零2、數(shù)據(jù)單位為：萬元risk-state五級分類風(fēng)險狀況char(1)不為空1正常2關(guān)注3次級4可疑5損失guarantor1-code第一擔(dān)保人代碼char(9)按（GB11714-1997）標(biāo)準(zhǔn)登記的企業(yè)代碼。9位，大寫字母或數(shù)字組成guarantor1-name第一擔(dān)保人名稱char(160)guarantor2-code第二擔(dān)保人代碼char(9)按（GB11714-1997）標(biāo)準(zhǔn)登記的企業(yè)代碼。9位，大寫字母或數(shù)字組成guarantor2-name第二擔(dān)保人名稱char(160)industry-code貸款投向行業(yè)代碼char(3)1、3位字符串2、GB/T4754 國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類第一位為A-T之間的字母,后兩位為01-98之間的數(shù)字（除12、38、64）restricted-industry是否國家限制行業(yè)char(1)1、Y 是， N 否2、非空expire-date到期日decimal(8)日期格式：YYYYMMDD例： C001B101210100001 AE20060601EZF 3000.00 2 151162370 常州市BBB軋輥廠 143720113 常州CCC鋼鐵有限公司 T92 Y 20061007 C001B101210100001 AE20060606EZF 5000.00 1 151162370 常州市BBB軋輥廠 143720113 常州CCC鋼鐵有限公司 T92 Y 20071007 （二）零售貸款違約法人客戶情況統(tǒng)計表零售貸款違約法人客戶情況統(tǒng)計表需要金融機(jī)構(gòu)填報的數(shù)據(jù)段共有兩部分，報表基本信息部分、零售貸款違約法人客戶情況部分。零售違約法人的XML文件中只能有一個report文件，每一個record元素代表一個違約客戶。1、報表基本信息部分接口文件中元素report元素描述報表基本信息，其中$input部分是需要金融機(jī)構(gòu)填報的。表6 零售貸款違約法人客戶情況統(tǒng)計表基本信息部分屬性含義屬性含義類型說明org上報單位代碼編碼規(guī)則見附件五year上報年decimal (4)month上報月decimal (2)19月前加“0”fill填表人姓名char(40)phone聯(lián)系電話char(80)verify審核人姓名char(40)例：2、零售貸款違約法人客戶情況部分 $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input 接口文件中元素元素描述零售貸款違約法人客戶情況數(shù)據(jù)，零售貸款違約法人客戶情況可包含多條數(shù)據(jù)記錄，每個描述一條明細(xì)數(shù)據(jù)，$input部分是需要金融機(jī)構(gòu)填報的。表7 零售貸款違約法人客戶情況統(tǒng)計表零售貸款違約法人客戶情況屬性含義列名(name)值含義類型說明customer-code客戶代碼char(9)國家質(zhì)量監(jiān)督局組織機(jī)構(gòu)代碼(按（GB11714-1997）標(biāo)準(zhǔn)登記的企業(yè)代碼)customer-code客戶名稱char(160)legal-area法人注冊地char(160)region-code行政區(qū)劃代碼char(6)1、非空2、GB/T2260給定的6位編碼為客戶法人注冊地行政區(qū)劃代碼（見行政區(qū)劃代碼表）3、行政區(qū)劃校驗必須為6位數(shù)字break-type違約類型char(1)非空1汽車貸款違約2房地產(chǎn)貸款違約3其他零售貸款違約break-time違約天數(shù)decimal(8)大于等于90例： 151162370 常州市BBB軋輥廠 江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)東安鎮(zhèn) 320412 1 180 143720113 常州CCC鋼鐵有限公司 江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)東安鎮(zhèn) 320412 2 109 （三）零售貸款違約個人客戶情況統(tǒng)計表零售貸款違約個人客戶情況統(tǒng)計表需要金融機(jī)構(gòu)填報的數(shù)據(jù)段共有兩部分，報表基本信息部分、零售貸款違約個人客戶情況部分。零售違約法人的XML文件中只能有一個report文件，每一個record元素代表一個違約客戶。1、報表基本信息部分接口文件中元素report元素描述報表基本信息，其中$input部分是需要金融機(jī)構(gòu)填報的。表8零售貸款違約個人客戶情況統(tǒng)計表基本信息屬性含義屬性含義類型說明org上報單位代碼編碼規(guī)則見附件五year上報年Char (4)month上報月Char (2)19月前加“0”fill填表人姓名char(40)phone聯(lián)系電話char(80)verify審核人姓名char(40)例：2、零售貸款違約個人客戶情況 $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input $input 接口文件中元素元素描述零售貸款違約個人客戶情況數(shù)據(jù)，零售貸款違約個人客戶情況可包含多條數(shù)據(jù)記錄，每個描述一條明細(xì)數(shù)據(jù)，$input部分是需要金融機(jī)構(gòu)填報的。表9零售貸款違約個人客戶情況統(tǒng)計表零售貸款違約個人客戶情況屬性含義列名(name)值含義類型說明identification-type客戶證件類型char(1)必須是下表類型之一證件類型說明A公民身份證B軍官證C文職干部證D警官證E士兵證F戶口本G臨時身份證H其他有效通行旅行證件I護(hù)照K無證件customer-code客戶證件代碼char(20)客戶證件代碼 (字符 上限20個字符)若證件類型為A，則為10位、15位或18位，由數(shù)字或大寫字母