銀行_招聘_柜員考試題_附加(答案).doc

測 試 題單位： 姓名：一、單選題（每題1.5分，共30分）1、個人通知存款最低起存金額，為人民幣或等值人民幣（ A ）元；最低支取金額，為人民幣或等值人民幣 （ ）元。A. 50000、50000 B. 5000、10000 C. 10000、10000 D. 50000、100002、儲蓄存折銷磁和損壞換折時，本人憑 （ C ）辦理。A、 存折和密碼 B、 印鑒 C、有效身份證件及預留支控方式 D 、預留支控方式 3、 必須由本人辦理的特殊業(yè)務是（ A ）。A、 密碼解掛 B、 書面掛失C、 口頭掛失 D 、 電話掛失4、存款人死亡后，合法繼承人應向營業(yè)機構所在地的公證處（未設公證處的地方向縣、 市人民法院，下同）申請辦理（ C ），營業(yè)機構憑以辦理過戶或支付手續(xù).A. 死亡證明書 B. 授權掛失證明書 C. 繼承權證明書 D. 財產(chǎn)證明5、因（ B ）等原因，客戶本人不能親自辦理補領新存款憑證（存單、折）、密碼重置等業(yè)務的，可由本人出具授權委托書，通過公證或銀行雙人上門調(diào)查等方式核實客戶有關情況后由授權代理人代為辦理。A、 出差 B、 嚴重老弱病殘 C、 長期在國外工作 D 、 因病住院6、定活兩便儲蓄存期在一年以內(nèi)的，整個存期按（ C ）計息A. 活期利率B. 支取日整存整取定期儲蓄一年期存款利率打六折C. 支取日整存整取定期儲蓄存款同檔次利率打六折D. 支取日整存整取定期儲蓄一年期存款利率打八折7、個人儲蓄賬戶是指自然人憑個人有效身份證件以自然人名稱開立的辦理（ C ）業(yè)務的人民幣儲蓄存款賬戶。A、 結算 B、 資金轉入C、資金存取 D、 投資8、以下符合未到期的定期儲蓄存款部分提前支取規(guī)定的是（ C ）。A、整存整取、零存整取、存本取息都可以辦理提前支取B、提前支取的定期儲蓄存款提前支取部分可根據(jù)已存期限的長短按整存整取的存期利率計付利息C.部分提前支取的，未支取部分仍按原存入日期和原利率開具新存單D、提前支取的，未支取部分可按原存入日期和提前支取日掛牌利率開具新存單9、會計內(nèi)控“三鐵”考核評價標準中規(guī)定，主出納現(xiàn)金箱超過（ C ）萬元未入保險柜或庫房管理的每次扣10分A10萬 B20萬C30萬 D現(xiàn)金箱限額10、存款證明止付日期可由客戶根據(jù)需要自主選擇，一旦約定不能改變，沒有約定的一般止付期為（ B ）。A、 2個月 B、 3個月C、 4個月 D、 6個月11、反洗錢AMLS2008修訂升級版設置了五類用戶，其中支行反洗錢主管部門設置1-2名（ B ）A 用戶管理員 B 綜合報告員A C 綜合報告員B D 網(wǎng)點報告員 E 普通操作員 12、反洗錢AMLS2008修訂升級版要求交易、客戶信息補正工作時限應在相應補正清單下發(fā)后的( C )內(nèi)完成。A 3個工作日 B 4個工作日 C 5個工作日 D 7個工作日13、關于個人結算賬戶申請書下列說法正確的是：（ B ）A 用于開立單位結算賬戶時使用。 B 雙面印制，C 反面為客戶填寫和銀行打印兩大部分，14、查詢查復書應加蓋（ C ）和柜員名章，按日期配對專夾保管。A 業(yè)務公章 B 業(yè)務辦訖章 C 結算專用章15、自助設備鈔箱密碼至少每（ B ）更換一次。A 一個月 B 半年 C 10天 D 一年16、低于最低轉存金額的“雙利豐”個人通知存款（存單）立即銷戶，借記卡下的金額低于最低轉存金額的“雙利豐”個人通知存款子賬戶銷戶轉為( A )。A. 活期存款 B. 定期存款 C. 定活兩便存款 D. 約定存款17、七天通知存款必須（ D ）。A、提前一天通知約定支取存款 B.支取的前一天通知約定支取存款 C. 每七天通知一次 D. 提前七天通知約定支取存款 18、客戶如辦理存款憑證（存單、折）口頭或函電掛失，客戶須在（ A ）內(nèi)補辦書面掛失手續(xù)，否則掛失不再有效。A、五日 B、 七日 C、 三日 D 、一日19、營業(yè)機構不代任何單位和個人查詢、凍結和扣劃儲蓄存款，（ B ）除外。A、 縣支行以上領導同意 B、 國家法律、行政法規(guī)規(guī)定的有權機關C、 省行、總行保衛(wèi)部門 D 、 國家相關單位20、由他人代理儲蓄存折銷磁和損壞換折的，要憑（ C ）辦理。A、存折和密碼 B、代理人有效身份證件C、預留支控方式、代理人和被代理人有效身份證件D 、預留支控方式 二、多選題（每題2分，共40分）1、對存款人存款司法凍結可選擇的方式有( ABC )。A、不收不付 B、只收不付C、部分金額凍結 D、欠款凍結2、辦理銀行卡無卡存現(xiàn)業(yè)務時，存款人應在存款憑條上準確填寫哪些內(nèi)容( ACD )。A、卡號、持卡人姓名 B、與持卡人的關系C、存款人姓名 D、存款人有效身份證件號碼3、按人民銀行規(guī)定，持卡人通過借記卡取款，需遵守哪些規(guī)定（ AC ）。A、持卡人一次性提現(xiàn)5萬以上，需要出示有效身份證件B、持卡人一次性提現(xiàn)10萬以上，才需要出示有效身份證件C、持卡人一次性提現(xiàn)20萬以上，需要提前預約D、持卡人一次性提現(xiàn)50萬以上，才需要提前預約4、關于特殊業(yè)務信息核對表，以下說法錯誤的有（AC ）A、客戶辦理卡片書面掛失時，經(jīng)辦人員需要填寫特殊業(yè)務信息核對表B、客戶辦理損壞換卡時，經(jīng)辦人員需要填寫特殊業(yè)務信息核對表C、信息核對表可對客戶公開，由經(jīng)辦人員詢問客戶后，記錄核對結果。D、特殊業(yè)務信息核對表共有14項，其中有2項必查，其余12項為選查5、關于代理取款，以下說法正確的有（BCD ）A、借記卡柜臺取款只能本人辦理，不允許代理。B、借記卡柜臺代理取款低于5萬元的，需在取款憑條背面登記代理人身份證件號碼C、借記卡柜臺代理取款低于5萬元的，無需對代理人身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查D、借記卡柜臺代理取款低于5萬元的，無需留存代理人身份證件復印件6、個人有效身份證件包括：（ BCD ）A、居住在中國境內(nèi)16周歲以上的中國公民，應出具居民身份證或戶口簿B、居住在中國境內(nèi)16周歲以下的中國公民，應由監(jiān)護人代理開立個人存款賬戶，出具監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。C、香港、澳門特別行政區(qū)居民，應出具港澳往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，應出具臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅游證件。D、外國公民，應出具護照或外國人永久居留證。 7、下列關于人民幣定活兩便儲蓄存款計息規(guī)則正確的是：（ ACD ）A、存期不滿三個月的，按實際天數(shù)計付活期利息；B、存期三個月以上（含），不滿半年的，按存入日整存整取定期儲蓄三個月存款利率打六折計息；C、存期半年以上（含），不滿一年的，按支取日整存整取定期儲蓄半年期存款利率打六折計息；D、存款一年以上（含），無論存期多長，整個存期一律按支取日整存整取定期儲蓄一年期存款利率打六折計息。 8、個人通知存款已辦理通知手續(xù)且按時支取,下列說法正確的是：（ ABC ）A、支取金額與通知金額一致的，支取金額按通知存款相應利率計息；B、支取金額低于通知金額的，支取金額按通知存款相應利率計息，剩余金額（通知金額減支取金額）視同未通知處理；C、支取金額超過通知金額的，通知部分按通知存款相應利率計息，超過金額（支取金額減通知金額）按活期存款利率計息。 9、應由客戶本人辦理的特殊業(yè)務主要包括：（ ABC ）A、密碼修改、 B、密碼重置、 C、密碼解鎖 D、密碼掛失 10、省行風險提示2010年第一期指出abis系統(tǒng)92過渡賬戶操作存在以下漏洞：（ AB ）A、發(fā)起柜員過渡業(yè)務完成后，未核對記賬憑證與原始憑證要素無誤或未及時將一式兩聯(lián)過渡記賬憑證和原始憑證交接收柜員，或接收柜員未及時對92過渡賬務進行處理，形成92過渡賬戶當日長時間存在余額。B、接收柜員未嚴格審核過渡記賬憑證與原始憑證要素，ABIS系統(tǒng)未對92賬戶資金進出一一對應，在92賬戶余額范圍內(nèi)可以轉出任意金額，容易造成資金風險。 11、個人產(chǎn)品網(wǎng)點開戶（簽約）流程優(yōu)化包括個人產(chǎn)品簽約文本整合及相關應用系統(tǒng)改造，涵蓋的業(yè)務范圍為：（ ABCD ）A 個人賬戶開戶 B 電子銀行業(yè)務 C 投資理財業(yè)務 D 借記卡理財業(yè)務 E 企事業(yè)單位開戶12、個人產(chǎn)品網(wǎng)點開戶（簽約）文本的規(guī)范性審查由經(jīng)辦柜員負責，規(guī)范性審查的事項包括： ( ABD )A 文本選用正確； B 文本的填寫符合規(guī)范要求； C 文本所填寫和打印內(nèi)容與客戶信息資料、雙方交易意愿可部分一致； D 客戶簽名與身份證件記載的姓名一致；13、反洗錢AMLS2008修訂升級版與原系統(tǒng)相比，具有以下特點：( ABCD )A 系統(tǒng)架構更加開放、靈活 B 數(shù)據(jù)來源更加廣泛，數(shù)據(jù)質(zhì)量得到提升 C 數(shù)據(jù)處理能力更強，系統(tǒng)效率更高 D 優(yōu)化了操作流程，用戶使用更為方便 14、反洗錢系統(tǒng)升級后，仍有部分業(yè)務數(shù)據(jù)無法全部獲取，相關大額交易數(shù)據(jù)需要柜員手工錄入完成報告。具體交易種類：( ABC )A 現(xiàn)金匯款類交易 B貸記卡交易 C 其他非賬戶辦理的交易。15、反洗錢系統(tǒng)升級后，柜員需要在反洗錢子系統(tǒng)中“清單/報表”模塊打印如下報表：( ABCDE )A 系統(tǒng)大額報告清單（7791交易） B 系統(tǒng)可疑預警清單（7792交易）C 交易信息補正清單（7793交易）D 客戶信息補正清單（7794交易）E 反洗錢交易報送日報表（7784交易）16、目前我行的自助取款機向持卡人提供（ABC ）等服務。A、取現(xiàn) B、余額查詢 C、修改密碼D、明細查詢17、金穗借記卡具有( ABCD )功能。A、存取現(xiàn)金 B、轉賬結算 C、消費 D、理財18、有權凍結存款人存款的機構包括縣級和縣級以上的( ABCD )。A、人民法院 B、人民檢察院 C、公安機關 D、國家安全機關19、質(zhì)量管理原則是：（ ABCDF ）A、以顧客為關注焦點 B 、領導作用 C 、全員參與 D、過程方法 E、組織體系文件 F、與供方互利的關系20、質(zhì)量管理體系文件有哪些類型（ABCEF ）A、質(zhì)量手冊 B 、程序 C 、作業(yè)指導書和圖樣 D、規(guī)范 E、指南 F、記錄三、判斷題：（每題1.5分，共30分）1、持卡人可憑借記卡和工作證到銀行網(wǎng)點查詢卡內(nèi)余額和交易明細。（ 錯 ）2、有權扣劃存款人存款的機構包括法院、檢察院、公安機關、稅務機關等。（ 錯 ）3、無論采用何種托收方式，我行對票據(jù)背書的真實性都負有責任，票據(jù)款項即使收回也會因背書偽造而被代理行追索 （ 對 ）4、申請開立個人存款證明所涉及的個人金融資產(chǎn)必須從個人存款證明開具之時起予以凍結止付，凍結止付期限由申請人決定并在申請書上注明。 （ 對 ）5、我行目前可用于開具個人存款證明的個人金融資產(chǎn)包括：本、外幣定活期儲蓄存款，憑證式國債，基金 、“匯利豐”個人外匯結構性存款，“本利豐”個人理財產(chǎn)品等。 （ 錯 ）6、教育儲蓄對象在就讀全日制高中（中專）、大專和大學本科、碩士和博士研究生三個學習階段時，只能享受一次2萬元教育儲蓄的免稅優(yōu)惠。( 錯 ) 7、人民幣單筆金額5萬元（含）以上現(xiàn)金存款業(yè)務，本人辦理的可不必核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，由他人代理的，應同時核對或核查代理人和被代理人有效身份證件或其他身份證明文件。（錯 ） 8、代理密碼掛失時，須憑存款憑證、代理人和被代理人有效身份證件辦理，營業(yè)機構留存代理人和被代理人有效身份證件的復印件。三日后由代理人辦理重置。 （ 錯）9、人民法院、稅務機關、海關、人民檢察院根據(jù)國家有關法律規(guī)定，可要求營業(yè)機構協(xié)助將指定個人存款賬戶內(nèi)的全部和部分存款資金劃撥到指定賬戶。 （ 錯 ）10、營業(yè)網(wǎng)點結束業(yè)務操作前，主管應檢查柜員是否全部簽退，過渡賬戶是否全部銷訖。對當日確因特殊原因不能核銷的過渡賬項，會計主管審核并逐級報經(jīng)市分行批準后，授權柜員做掛賬處理，并登記會計主管工作日志。 （ 對 ）11、客戶資料登記/變更表適用于新增或修改個人客戶資料時使用，雙面印制，正面為銀行打印欄，背面為客戶填寫欄。（ 錯 ） 12、客戶信息管理要求，新增客戶信息時家庭或單位地址必須完整的錄入其中一種； （對 ）13、個人客戶開立結算賬戶，只需提供有效身份證件，并填寫個人結算賬戶申請書。 （ 錯 ）14、營業(yè)機構負責人應每季檢查一次主出納柜員現(xiàn)金箱。 （ 錯 ）15、個人結算賬戶開戶系統(tǒng)內(nèi)無客戶信息或客戶信息不全的，柜員根據(jù)客戶填寫的個人結算賬戶申請書內(nèi)容新建或修改客戶信息，系統(tǒng)處理成功后打印客戶資料登記/變更表，交客戶簽字確認，銀行蓋章做傳票留