2019年中級銀行從業(yè)資格證考試《銀行管理》考前檢測試題D卷 附解析.doc_第1頁
2019年中級銀行從業(yè)資格證考試《銀行管理》考前檢測試題D卷 附解析.doc_第2頁
2019年中級銀行從業(yè)資格證考試《銀行管理》考前檢測試題D卷 附解析.doc_第3頁
2019年中級銀行從業(yè)資格證考試《銀行管理》考前檢測試題D卷 附解析.doc_第4頁
2019年中級銀行從業(yè)資格證考試《銀行管理》考前檢測試題D卷 附解析.doc_第5頁
已閱讀5頁,還剩40頁未讀, 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權,請進行舉報或認領

文檔簡介

2019年中級銀行從業(yè)資格證考試銀行管理考前檢測試題D卷 附解析考試須知:1、考試時間:120分鐘,本卷滿分為100分。 2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號等信息。 3、請仔細閱讀各種題目的回答要求,在密封線內(nèi)答題,否則不予評分。姓名:_考號:_ 一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計45分)1、( )是指合規(guī)管理應當運用系統(tǒng)觀點進行系統(tǒng)的設計和組織,構建合理的運行體制,協(xié)調(diào)制作,實現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。A、獨立性原則B、系統(tǒng)性原則C、全面性原則D、合理性原則2、( )是金融市場最主要、最基本的功能。A、貨幣資金融通功能B、優(yōu)化資源配置功能C、風險分散與風險管理功能D、經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能3、對于銀行業(yè)金融機構重組失敗的,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以決定終止重組,由( )按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。A、人民法院C、公安機關B、人民檢察院D、銀監(jiān)會4、存款保險條例規(guī)定,存款保險實行限額償付,償付限額為人民幣( )A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、100萬元5、( )有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給,熨平突發(fā)性、臨時性因素導致的市場資金供求大幅波動,促進金融市場平穩(wěn)運行。A、短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)B、常備借貸便利(SLF)C、中期借貸便利(MLF)D、抵押補充貸款(PSL)6、抵押是擔保的一種方式,根據(jù)物權法,下列說法正確的是( )A、債權人不占有債務人或第三人用于抵押的財產(chǎn)B、債權人任何時候都無權就抵押財產(chǎn)優(yōu)先求償C、抵押須將財產(chǎn)移交給債權人,一旦債務人不能履行到期債務,可直接用于清償D、抵押財產(chǎn)的使用權歸債權人所有銀行業(yè)從業(yè)資格考試真題7、( )策略的立足點不是放在爭取新客戶上,而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營銷B、交叉營銷C、大眾營銷D、情感營銷8、金融會計具有( )兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督9、優(yōu)化資產(chǎn)負債品種結構的原則就是要發(fā)展( )的業(yè)務。A、收益高、風險低B、收益高、風險高C、收益低、風險低D、收益低、風險高10、銀行業(yè)金融機構應將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送( )A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構B、銀行業(yè)協(xié)會C、人民銀行D、國務院11、中間業(yè)務是一項( )業(yè)務,不用占用銀行的資金,卻能給銀行帶來豐厚的手續(xù)費收入,是銀行增加利潤的重要渠道。A、表內(nèi)B、理財C、信貸D、表外12、下列關于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的是( )A、同一存款賬戶可在商業(yè)銀行開立多個基本存款賬戶B、是因借款或其他結算需要開立的銀行結算賬戶C、可以辦理現(xiàn)金繳存,但不得辦理現(xiàn)金支取D、是存款人的主辦賬戶13、( )是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營的個人發(fā)放的,用于定向購買或租賃商用房、機械設備、以及用于滿足個人控制的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求和其他合理資金需求的貸款。A、個人住房貸款B、個人消費貸款C、個人經(jīng)營類貸款D、自營性個人住房貸款14、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務范圍的是( )A、固定收益類證劵投資業(yè)務B、吸收股東1年期(含)以上定期存款C、經(jīng)批準發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借15、( )承擔銀行業(yè)消費者權益保護工作的最終責任。A、銀行業(yè)金融機構B、銀行經(jīng)理C、銀行職員D、銀行董事會16、下列關于各監(jiān)管機構職責劃分說法不正確的是( )A、中國銀行負責互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務的監(jiān)督管理B、銀監(jiān)會負責包括個體網(wǎng)絡借貸和網(wǎng)絡小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融的監(jiān)督管理C、證監(jiān)會負責股權眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的監(jiān)督管理D、保監(jiān)會負責互聯(lián)網(wǎng)保險的監(jiān)督管理17、下列關于合規(guī)及合規(guī)風險的說法中,不正確的是( )A、合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險具有關聯(lián)性B、商業(yè)銀行的經(jīng)營活動違反了法律、規(guī)則和準則可能遭受合規(guī)風險C、商業(yè)銀行經(jīng)營活動不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風險D、商業(yè)銀行經(jīng)營活動不合規(guī)造成聲譽損失不屬于合規(guī)風險18、以下不屬于中國銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是( )A、審慎性監(jiān)督管理談話C、查詢涉嫌違法賬戶B、強制風險披露D、直接凍結有關涉嫌違法資金19、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員,要求其就業(yè)務活動和風險管理的重大事項進行說明,這種監(jiān)管方式是( )A、市場準入C、非現(xiàn)場監(jiān)管B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場檢查20、目前,我國個人投資人認購的大額存單起點金額不低于( )A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、60萬元21、商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括( )A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金22、下列選項中,不符合銀行開展同業(yè)業(yè)務要求的是( )A、由法人總部建立或指定專營部門負責經(jīng)營B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對可以通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務,可以委托其他部門或分支機構辦理C、由法人總部對同業(yè)業(yè)務專營部門進行集中統(tǒng)一授權D、同業(yè)業(yè)務專營部門不得進行轉(zhuǎn)授權23、由于不完善的內(nèi)部資金管理程序、有問題的人員或外部事件所造成損失的風險是指( )A、市場風險B、流動性風險C、操作性風險D、信用風險24、目前,商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展越來越傾向于( )經(jīng)營。A、專業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差別化25、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模( ),提供的信貸產(chǎn)品( )A、很大;較少B、較大;很多C、很?。惠^少D、較??;很多26、銀行內(nèi)部審計主要的審計方法是( )A、現(xiàn)場審計與自行查核B、現(xiàn)場走訪與自行查核C、現(xiàn)場審計與現(xiàn)場走訪D、現(xiàn)場審計與非現(xiàn)場審計27、下列( )情況,中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實施接管。A、嚴重違法經(jīng)營B、嚴重危害金融秩序C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機,嚴重影響存款人利益D、損害社會公眾利益28、銀監(jiān)會的監(jiān)管措施不包括( )A、要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定如實向社會公眾披露財務會計報告B、實地查閱銀行業(yè)金融機構經(jīng)營活動的賬表、文件、檔案等各種資料C、對金融機構董事及高級管理人員的任職資格進行考試審查核準D、與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進行監(jiān)管談話,要求其就業(yè)務活動和風險管理的重大事項做出說明29、關于同業(yè)拆借說法不正確的是( )A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機構之間的資金融通行為B、為規(guī)避風險,同業(yè)拆借一般要求擔保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準備金,降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途30、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是( )A、貸款利息收入B、投資收益C、公允價值變動損益D、手續(xù)費和傭金收入31、存款業(yè)務是屬于商業(yè)銀行的( )A、中間業(yè)務B、資產(chǎn)業(yè)務C、負債業(yè)務D、其他業(yè)務32、金融租賃公司的重大關聯(lián)交易應經(jīng)( )批準。A、總經(jīng)理B、董事會C、風險管理委員會D、項目審核委員會33、宋體重大聲譽事件發(fā)生后( )內(nèi)向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或其派出機構報告有關情況。A、12小時B、24小時C、36小時D、72小時34、平衡計分卡(BALAnCEDSCorE?CArD,BSC),是基于商業(yè)銀行( )視角的重要評價工具。A、股東和董事B、股東和管理者C、董事和管理者D、管理者和監(jiān)察長35、宋體銀行市場定位主要包括產(chǎn)品定位和( )兩個方面。A、目標定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場營銷方式定位36、現(xiàn)階段,我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為三個層次,其中M1表示( )A、廣義貨幣B、狹義貨幣C、基礎貨幣D、準貨幣37、下列選項中不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責的是( )A、對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理B、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行C、對銀行業(yè)金融機構的董事長和高級管理人員實行任職資格管理D、負責國有重點銀行業(yè)金融監(jiān)事會的日常管理工作38、( )商業(yè)銀行考評體系中的核心指標。A、經(jīng)濟資本B、經(jīng)濟增加值C、資本預期收益率D、稅后凈利潤39、債券投資的( )不僅考慮到了債券所支付的利息收入,而且還考慮到了債券的購買價格和出售價格,從而考慮到了債券的資本損益,因此,比較充分地反映了債券投資的實際收益率。A、名義收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率40、( )是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款41、外匯業(yè)務中較獨特的風險是( )A、流動性風險B、利率風險C、外匯風險D、信用風險42、下列關于我國經(jīng)濟供給側結構性改革的說法中,錯誤的是( )A、最終目的是滿足需求B、主攻方向是提高供給質(zhì)量C、改革的關鍵是產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化升級D、根本途徑是深化改革43、以下( )不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。A、評價目標B、評價標準C、評價對象D、評價監(jiān)督44、對于與借款人新建立信貸業(yè)務關系且借款人信用狀況一般,或者支付對象明確且單筆支付金額較大的情形,原則上應采用( )方式支付貸款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、對沖45、以下關于內(nèi)部控制的職責分工說法正確的是( )A、業(yè)務部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”B、內(nèi)部審計部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”D、內(nèi)控管理職能部門負責對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進行審計,及時報告審計發(fā)現(xiàn)的問題46、下列哪些屬于資本市場的特點( )A、償還期短、流動性強、風險小B、償還期短、流動性小、風險高C、償還期長、流動性小、風險高D、償還期長、流動性強、風險小47、關于同業(yè)拆借說法不正確的是( )A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機構之間的資金融通行為B、為規(guī)避風險,同業(yè)拆借一般要求擔保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準備金,降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途48、銀行業(yè)金融機構要想提升競爭力、構筑良好品牌優(yōu)勢的有效途徑,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,在追求利益的同時,還應當遵守善業(yè)道德和履行( )A、職業(yè)道德B、社會責任C、專業(yè)技能D、企業(yè)文化49、下列不屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序的是( )A、制定監(jiān)管計劃B、日常監(jiān)測分析C、資產(chǎn)評估D、現(xiàn)場檢查聯(lián)動50、重大關聯(lián)交易應當由商業(yè)銀行關聯(lián)交易控制委員會審查后,提交( )批準,并在批準后10日內(nèi)報告監(jiān)事會以及銀保監(jiān)會。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、風險管理委員會51、債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務或信任質(zhì)量發(fā)生變化,從而給銀行帶來損失的可能性屬于( )A、合規(guī)風險B、信用風險C、操作風險D、市場風險52、以下不屬于應當采用貸款人受托支付方式的是( )A、單筆金額超過項目總投資5%B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付C、單筆超過1000萬元的流動資金貸款資金支付D、單筆超過500萬元的流動資金貸款資金支付53、銀行資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額是銀行的( )A、監(jiān)管資本B、經(jīng)濟資本C、會計資本D、市場資本54、商業(yè)銀行應當認真遵循( )的原則,采用科學、合理的方法對存款人進行風險評級,根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風險等級,審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額,并進行分類管理和動態(tài)管理。A、了解你的客戶B、認識你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶55、存款業(yè)務按客戶類型,分為個人存款和( )A、儲蓄存款B、外幣存款C、對公存款D、定期存款56、商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括( )A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金57、前進機械廠購買一批設備急需資金500萬元向甲商業(yè)銀行申請貸款,并請市第三人民醫(yī)院提供保證,并按照法律規(guī)定該醫(yī)院( )A、銀行同意即可擔保B、可以擔保C、不能擔保D、如有足夠清償能力即可58、下列不屬于銀行業(yè)金融機構的重組方式的是( )A、增資發(fā)行C、合并B、購買與承接D、兼并收購59、貨幣經(jīng)紀公司最早起源于( )A、德國B、美國C、意大利D、英國60、下列政策不屬于擴張性財政政策的是( )A、財政支出規(guī)模的擴大B、提高稅率,增加稅收C、在財政支出規(guī)模不變的情況下,擴大社會總需求D、增加民間的可支配收入61、在國際結算的幾種方式中,屬于順匯的是( )A、銀行保函B、托收C、信用證D、匯款62、貨幣經(jīng)紀公司及其分公司按照中國銀保監(jiān)會批準經(jīng)營的業(yè)務不包括( )A、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀業(yè)務B、境內(nèi)外資本市場交易經(jīng)紀業(yè)務C、境內(nèi)外貨幣市場交易經(jīng)紀業(yè)務D、境內(nèi)外債券市場交易經(jīng)紀業(yè)務63、商業(yè)銀行應當在( )要求的基礎上計提儲備資本。A、最低資本B、儲備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本64、下列不屬于金融企業(yè)會計的主要特點的是( )A、核算方法的獨特性B、監(jiān)督的政策性C、風險管理的嚴格性D、核算內(nèi)容的社會性65、以下關于合規(guī)文化的特點說法錯誤的是( )A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向C、合規(guī)文化必須通過制度傳達D、合規(guī)風險報告是合規(guī)文化的核心66、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是( )A、建立投訴處理機制B、暢通投訴渠道C、明確投訴處理時限D(zhuǎn)、投訴處理結果公開67、宋體( )有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給,熨平突發(fā)性、臨時性因素導致的市場資金供求大幅波動,促進金融市場平穩(wěn)運行。A、短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)B、常備借貸便利(SLF)C、中期借貸便利(MLF)D、抵押補充貸款(PSL)68、下列關于空殼公司特點的表述,錯誤的是( )A、為匿名的公司所有者提供服務B、由被提名擔任董事并相應收取管理費作為報酬C、被提名人全面掌握公司真實所有人的信息D、公司由被提名人根據(jù)外國律師的登記指令成立69、對借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務的授信余額,如沒有逾期未歸還貸款本息,至少劃分為( )A、關注類B、次級類C、可疑類D、損失類70、對借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務的授信余額,如沒有逾期未歸還貸款本息,至少劃分為( )A、關注類B、次級類C、可疑類D、損失類71、商業(yè)銀行法明確指出:“商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款;向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件?!边@里所指的關系人不包括( )A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務人員D、集團客戶中關聯(lián)方72、當前,我國商業(yè)銀行面臨的最主要的風險是( )A、信用風險B、市場風險C、流動性風險D、國家風險73、( )是指銀行業(yè)金融機構為支持用能單位提高能源利用效率,降低能源消耗而提供的信貸融資。A、高能信貸B、金融信貸C、能效信貸D、綠色信貸74、以下不屬于銀行業(yè)消費者權益保護主要內(nèi)容的是( )A、為消費者提供規(guī)范服務B、履行信息披露要求C、做好消費者信息管理D、遵守相關法律75、銀行市場定位主要包括產(chǎn)品定位和( )兩個方面。A、目標定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場營銷方式定位76、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的( )A、20B、50C、80D、10077、重組貸款是指由于借款人財務狀況惡化,或無力還款而對合同條款作出調(diào)整的貸款,重組后的貸款如果仍然逾期,或借款人仍然無力歸還貸款,應至少歸為( )類貸款。A、損失B、次級C、關注D、可疑78、下列( )不屬于銀行績效考評的指標。A、合規(guī)經(jīng)營類指標B、風險管理類指標C、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標D、盈利潛力類指標79、( )承擔了最后貸款人的職能,為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎。A、銀保監(jiān)會B、政策性銀行C、中央銀行D、國有銀行80、宋體( )是我國經(jīng)濟體制和金融體制改革的產(chǎn)物,是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機構。A、財務公司B、證券公司C、期貨公司D、保險公司81、以下( )不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。A、評價目標B、評價標準C、評價對象D、評價監(jiān)督82、( )管理是銀行經(jīng)營的重要職能,是銀行體系穩(wěn)健運行的重要保障。A、流動性風險B、市場風險C、操作風險D、信用風險83、銀行業(yè)監(jiān)管機構貫徹落實“回歸本源,服從服務于經(jīng)濟社會發(fā)展”的措施,不包括( )A、全力支持重大戰(zhàn)略實施B、豐富我國金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側結構性改革D、大力推進普惠金融發(fā)展84、( )是指經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準,以經(jīng)營融資租賃業(yè)務為主的非銀行金融機構。A、金融資產(chǎn)管理公司B、信托公司C、金融租賃公司D、企業(yè)集團財務公司85、中國銀行業(yè)金融機構企業(yè)社會責任指引從( )三個方面對銀行業(yè)金融機構應該履行的企業(yè)社會責任進行了闡述,并對銀行業(yè)金融機構履行企業(yè)社會責任的管理機制和制度提出了建議。A、經(jīng)濟責任、社會責任、環(huán)境責任B、法律責任、社會責任、環(huán)境責任C、經(jīng)濟責任、社會責任、道德責任D、經(jīng)濟責任、環(huán)境責任、文化建設責任86、開發(fā)銀行和政策性銀行應當遵循風險管理( )原則,充分考慮金融業(yè)務和金融風險的相關性,按照相關規(guī)定確定會計并表、資本并表和風險并表管理范圍,并將各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務納入并表管理范圍。A、實質(zhì)性B、及時性C、可控性D、相關性87、風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動( )的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品,來沖銷標的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A、正相關B、負相關C、同等D、不相關88、信用風險可以按( )等方式進行分類。A、風險能否分散、發(fā)生的形式、風險特征的暴露與引起風險主體的不同B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風險特征的暴露與引起風險主體的不同C、風險能否分散、發(fā)生的形式、風險標的D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風險標的89、某鋼鐵廠向銀行貸款,當?shù)蒯t(yī)院可否提供擔保( )A、可以B、不可以C、只要銀行接受就可以D、有相應的財產(chǎn)能力就可以90、中央銀行在公開市場上買賣有價證券,將直接影響( ),從而影響貨幣供應量。A、商業(yè)銀行法定準備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準備金C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款 二、多選題(本題共40小題,每題1分,共計40分)1、下列屬于財政政策工具的有( )A、稅收B、公開市場業(yè)務C、公共支出D、政府投資E、國債2、用卡收單業(yè)務的管理。主要的管理要求包括( )A、收單銀行應當明確收單業(yè)務的牽頭管理部門B、收單銀行應當加強對特約商戶資質(zhì)的審核,實行商戶匿名制C、收單銀行對從事網(wǎng)卡交易的商戶,應當進行嚴格的審核和評估,以技術手段確保數(shù)據(jù)安全和資金安全D、收單銀行應當對特約商戶設定動態(tài)營業(yè)額下限E、收單銀行應當對收單業(yè)務移動受理終端不定期進行回訪3、在銀行績效考評指標體系中,發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標包括( )A、業(yè)務及客戶發(fā)展指標B、利潤指標C、資產(chǎn)負債結構調(diào)整指標D、收入結構調(diào)整指標E、成本控制指標4、以下屬于風險管理框架八大要素的有( )A、內(nèi)部監(jiān)督B、目標設定C、事項識別D、風險評估E、風險應對5、下列各項中,屬于我國基礎貨幣的是( )A、存款準備金B(yǎng)、基礎貨幣C、流通中的現(xiàn)金D、庫存現(xiàn)金E、稅率6、下列選項中,關于定活兩便儲蓄存款、個人通知存款計結息方法正確的是( )A、存期三個月(含)以上、一年以內(nèi)的,按支取日同檔次整存整取利率打六折計息B、定活兩便儲蓄存款存期不限,存期不滿三個月的,按支取日活期利率計息C、定活兩便儲蓄存款存期不限,存期不滿六個月的,按支取日活期利率計息D、存期超過一年(含)的,無論存期多長,一律按支取13定期整存整取一年期存款利率打六折計息E、存期一個月(含)以上、一年以內(nèi)的,按支取日同檔次整存整取利率打六折計息7、商業(yè)銀行財務管理的原則包括( )A、平衡原則B、彈性原則C、穩(wěn)定原則D、比例原則E、優(yōu)化原則8、以下( )屬于柜臺業(yè)務存在的主要操作風險點。A、柜員為無證件或未獲得相關批文的客戶開立賬戶B、未經(jīng)授權辦理大額存取款業(yè)務C、以停用、作廢的印章未封存上繳或未及時銷毀D、管庫員雙人管庫、同進同出E、銀企不對賬或?qū)~不符時,未及時進行處理9、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會應履行的自律職責的是( )A、組織制定行業(yè)標準、業(yè)務規(guī)范及銀行從業(yè)人員資格考試B、按有關規(guī)定對會員實施自律性處罰C、制定銀行從業(yè)人員道德和行為準則,組織銀行從業(yè)人員的相關培訓D、建立健全銀行業(yè)誠信制度以及銀行機構和從業(yè)人員信用信息體系,加強誠信監(jiān)督E、組織會員簽訂自律公約及其實施細則10、銀行的風險應對策略包括( )A、風險規(guī)避B、風險分擔C、風險承受D、風險降低E、風險補償11、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構的具體職責主要包括( )A、對銀行業(yè)自律組織的指導、監(jiān)督B、非現(xiàn)場監(jiān)管C、制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則D、實施行政許可E、報告和處置突發(fā)事件12、以下屬于單位存款的有( )A、定期存款B、活期存款C、定活兩便存款D、協(xié)定存款E、保證金存款13、商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括( )A、現(xiàn)金資產(chǎn)B、證券投資C、貸款D、固定資產(chǎn)E、其他資產(chǎn)14、銀行不良資產(chǎn)處置的方式包括( )A、訴訟追償B、押品處置C、委外清收D、破產(chǎn)清償E、以資抵債15、商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款,這里所指的關系人包括( )A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員D、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務人員E、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務人員近親屬16、宋體目前,我國新增再貸款主要用于( )A、促進信貸結構調(diào)整B、增加工業(yè)信貸投放C、引導擴大縣域和“三農(nóng)”信貸投放D、提高居民消費水平E、擴大高新技術產(chǎn)業(yè)的信貸規(guī)模17、財務公司的負債業(yè)務包括( )A、吸收成員單位存款B、同業(yè)負債業(yè)務C、辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸D、發(fā)行金融債券E、財務公司票據(jù)承兌業(yè)務18、商業(yè)銀行可以通過不同的策略來達到營銷目的,其中分層營銷策略的特點不包括( )A、把客戶分成不同的細分市場,提供不同的產(chǎn)品和不同的服務B、能夠為客戶提供需要的個性化服務,針對性強C、等同于一對一的營銷D、滿足大眾化需求,適宜所有的人群E、用相對少的資源滿足一批客戶的需求19、信托公司設立信托計劃,應當符合的要求包括( )A、單個信托計劃的自然人人數(shù)不少于50人B、參與信托計劃的委托人為唯一受益人C、委托人為合格投資者D、信托期限不少于1年E、信托資金有明確的投資方向和投資策略,且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關規(guī)定20、下列投資組合中,能夠產(chǎn)生風險分散效果的有( )A、收益率相關系數(shù)為0的兩種資產(chǎn)B、收益率相關系數(shù)為-1的兩種資產(chǎn)C、收益率相關系數(shù)為-0、5的兩種資產(chǎn)D、收益率相關系數(shù)為1的兩種資產(chǎn)E、以上都對21、根據(jù)商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引,下列關于商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動說法正確的有( )A、應堅持合法合規(guī)的原則,遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定B、應遵守職業(yè)道德標準和專業(yè)操守,完整履行盡職義務C、應充分尊重他人的知識產(chǎn)權,不得侵犯他人的知識產(chǎn)權和商業(yè)秘密D、應堅持充分競爭原則,鼓勵低價競爭E、應堅持成本可算、風險可控、信息充分披露的原則22、下列屬于我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構的有( )A、中央銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會D、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會E、銀行業(yè)公會23、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術和信息通信技術實現(xiàn)( )的新型金融業(yè)務模式。A、資金融通B、支付C、信息中介D、結算E、投資24、下列關于存款保險制度的說法,正確的是( )A、保護存款人權益B、增加各存款機構收益C、維護銀行信用D、及時防范和化解金融風險,維護金融市場穩(wěn)定E、增加存款人的收益25、金融工具具有的特點包括( )A、收益性B、風險性C、杠桿性D、流動性E、便利性26、內(nèi)部審計的質(zhì)量控制,說法正確的是( )A、內(nèi)部審計部門根據(jù)工作需要,經(jīng)審計委員會批準后,可將部分內(nèi)部審計項目外包,但需事先對外包機構的獨立性、客觀性和專業(yè)勝任能力進行評估B、內(nèi)部審計部門應在年度風險評估的基礎上確定審計重點,審計頻率和程度應與銀行業(yè)務性質(zhì)、復雜程度、風險狀況和管理水平相一致C、內(nèi)部審計部門應加強科技手段和信息技術在審計工作中的運用,建立完善非現(xiàn)場內(nèi)部審計監(jiān)測體系及內(nèi)部審計操作系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)D、董事會可聘請外部機構對內(nèi)部審計部門的盡職情況進行評價,并保證外部檢查人員獨立于評價對象、具備專業(yè)勝任能力以及與評價對象沒有利益沖突E、內(nèi)部審計部門可就風險管理、內(nèi)部控制等有關問題提供咨詢服務,但為確保其獨立性,不應直接參與或負責內(nèi)部控制設計和經(jīng)營管理決策與執(zhí)行27、合規(guī)文化的特點主要包括( )A、合規(guī)文化的核心是法律意識B、合規(guī)文化是銀行的自身需求C、合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向D、合規(guī)文化必須通過制度傳達E、合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的核心構成要素28、任職資格終止的情形有( )A、撤銷B、失效C、取消D、解散E、被撤銷29、實施行政許可的具體內(nèi)容有( )A、機構準入許可B、業(yè)務準入許可C、人員準入許可D、高級管理人員退出許可E、股東變更審查30、貨幣政策由( )構成。A、貨幣傳導機制B、貨幣政策工具C、貨幣法定政策D、貨幣政策目標E、貨幣政策效果31、個人信貸業(yè)務操作風險的風控措施包括( )A、強化個人貸款發(fā)放責任約束機制,細化個人貸款責任追究辦法B、優(yōu)化產(chǎn)品結構,改進操作流程,重點發(fā)展以質(zhì)押和抵押為擔保方式的個貸業(yè)務,審慎發(fā)展個人信用和自然人保證貸款C、實施獎勵約束機制,將客戶經(jīng)理的貸款發(fā)放規(guī)模與其收入和獎勵掛鉤D、完善業(yè)務授權制度,加強法律審查,實行檔案集中管理,加快個人信貸電子化建設E、實行個人信貸業(yè)務集約化管理,提升管理層次,實現(xiàn)審貸部門分離32、重大投訴處理基本原則有( )A、積極應對、快速反應B、有效控制、減少影響C、公正誠信、實事求是D、實事求是、公平公正E、合規(guī)、謹慎33、產(chǎn)業(yè)布局政策一般遵循的原則有( )A、普遍性原則B、經(jīng)濟性原則C、合理性原則D、協(xié)調(diào)性原則E、平衡性原則34、信用卡的收單業(yè)務包括( )A、商戶資質(zhì)審核B、商戶培訓C、受理終端安裝維護管理D、獲取交易授權E、處理交易信息35、非銀行金融機構包括( )A、資產(chǎn)管理公司B、消費金融公司C、典當行D、金融租賃公司E、汽車金融公司36、商業(yè)銀行可以通過不同的策略來達到營銷目的,其中分層營銷策略的特點不包括( )A、把客戶分成不同的細分市場,提供不同的產(chǎn)品和不同的服務B、能夠為客戶提供需要的個性化服務,針對性強C、等同于一對一的營銷D、滿足大眾化需求,適宜所有的人群E、用相對少的資源滿足一批客戶的需求37、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引的規(guī)定,合規(guī)是指商業(yè)銀行的各項經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致,其中的法律、規(guī)則和準則包括( )A、行政法規(guī)B、自律性組織的行業(yè)準則C、自律性組織的行為守則和職業(yè)操守D、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件E、經(jīng)營規(guī)則38、下列銀行績效考評指標不包括( )A、合規(guī)經(jīng)營類指標B、風險管理類指標C、發(fā)展改革類指標D、盈利潛力類指標E、社會責任類指標39、一般性投訴處理的基本原則包括( )A、積極主動原則B、客觀公正原則C、專業(yè)原則D、有效控制、減少影響E、積極應對、快速反應40、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定,中國銀監(jiān)會及其派出機構的具體職責主要有( )A、制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則B、實施行政許可C、非現(xiàn)場監(jiān)管D、報告和處置突發(fā)事件E、現(xiàn)場檢查 三、判斷題(本題共15小題,每題1分,共計15分)1、宋體( )資本市場的主要特點是:風險小、收益較低;期限長、流動性差。A、對B、錯2、宋體( )按照貸款用途和風險特征不同,公司貸款可以細分為機構客戶貸款、公司貸款和小企業(yè)貸款等。A、對B、錯3、宋體( )對于無指定用途的個人貸款,銀行可視具體情況考慮是否發(fā)放。A、對B、錯4、宋體( )委托收款方式具有方便靈活、適用面廣、不受金額起點限制等特點,可以異地辦理。A、對B、錯5、宋體( )中國銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗,中國銀監(jiān)會可以決定終止重組,并宣告其破產(chǎn)。A、對B、錯6、宋體( )全面審計一般以3年為一個周期對分支機構開展一次全面審計。A、對B、錯7、宋體( )公開市場業(yè)務是指中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券,中央銀行買賣證券的目的是為了盈利。A、對B、錯8、宋體( )在非金融類不良資產(chǎn)業(yè)務中,債權人將不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給金融資產(chǎn)管理公司,只變更了債權人,同時增加了債務人的負擔。A、對B、錯9、宋體( )銀行高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策,并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策,報經(jīng)監(jiān)事會審議批準后傳達給全體員工。A、對B、錯10、宋體( )教育儲蓄是指父母為其子女接受義務教育積蓄資金,到期支取本息的一種定期儲蓄。A、對B、錯11、宋體( )理財師需要把合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶,其中最為客觀的一個判斷標準就是將理財產(chǎn)品的風險評級與客戶的風險承受能力評級建立對應關系,并根據(jù)這兩者的風險等級對理財產(chǎn)品的起點金額進行適當?shù)牡燃壴O置,以實現(xiàn)風險匹配,避免誤導銷售。A、對B、錯12、宋體( )銀行內(nèi)部審計主要有現(xiàn)場走訪與自行查核兩種審計方式。A、對B、錯13、宋體( )按匯款支付授權的投遞方式劃分,匯款業(yè)務分為電匯、信匯、票匯、網(wǎng)匯四種。A、對B、錯14、宋體( )風險確定是指在識別風險的基礎上,采用定性與定量相結合的方法,按照風險發(fā)生的可能性及其影響程度等,對識別的風險進行分析和排序,確定關注重點和優(yōu)先控制的風險。A、對B、錯15、宋體( )根據(jù)中華人民共和國物權法規(guī)定,抵押合同一經(jīng)生效,則抵押權同時生效。A、對B、錯第 45 頁 共 45

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預覽,若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論